Торговля ациями на бирже | Как покупать и продавать акции — Статьи

Торговля акциями на бирже

Биржевая торговля акциями

“Торговля акциями на бирже” – понятие, ассоциирующееся с возможностью быстро увеличить стартовый капитал. Данная трактовка справедлива – миллионы людей получают стабильную прибыль от инвестиций в бумаги. Новичкам же удачно стартовать непросто, ведь для достижения успеха необходимы знания многочисленных аспектов биржевой торговли.

Процесс торговля акциями на бирже значительно упростился в последние десятилетия, что связано с технологическим прогрессом – раньше для входа на рынок ценных бумаг требовался большой капитал, а сейчас для старта карьеры хватит вложений, исчисляемых тысячами рублей. Покупка и продажа активов – рискованные мероприятия: подобные инвестиции нередко приводят к банкротству. Но частые и непредсказуемые изменения котировок позволяют людям быстро получить прибыль с вложений.

Для снижения рисков нужно, в первую очередь, разобраться, как покупать акции на бирже и зарабатывать – наши советы помогут начинающему трейдеру повысить эффективность инвестиций, избежав банкротства.

Как покупать и продавать акции на бирже?

Доступ к трейдингу на фондовых рынках простым гражданам закрыт – проводить там операции могут только уполномоченные компании, являющиеся участниками рынка. По закону, только лица или компании, являющиеся брокерами, имеют такую возможность, как покупать акции на бирже для физических или юридических лиц. Впрочем, ограничения для биржевой торговли накладываются во многих государствах для упорядочивания работы с рынком.

Все, что требуется от трейдера – открыть личный счет у брокера, но нужно учитывать некоторые специфические аспекты, перечисленные ниже.

Торговля российскими и иностранными акциями

Для начала торговли акциями российских предприятий на бирже, нужно открыть личный счет в банке, предоставляющим брокерские услуги, посетить офис выбранной брокерской компании, или открыть счет на портале «Госуслуги». Открытие счета откроет возможность приобретать ценные бумаги российских предприятий. Тут вам поможет статья “ Как выбрать брокера “.

Однако, большинство начинающих российских трейдеров ищут информацию о том, как покупать и продавать иностранные акции на бирже. Этот вариант возможен, он требует чуть больше усилий. Дело в том, что согласно российскому законодательству, торговать ценными бумагами иностранных предприятий могут только лица, получившие статус квалифицированного инвестора. Получить его новичку сложно, требуется отвечать следующим критериям:

  • иметь опыт работы в компаниях, занимающихся оборотом ценных бумаг, от 2 лет;
  • иметь экономическое образование или аттестат специалиста финансового рынка;
  • владеть активами на сумму от 6 миллионов рублей;
  • продавать или покупать бумаги не реже 10 раз за 3 месяца на аналогичную сумму.

Но указанное ограничение не закрывает доступ к торговле активами иностранных предприятий для простых граждан. Достаточно лишь заключить договор с брокерской компанией, имеющей выход на иностранные фондовые рынки. А значит – или полностью базирующейся за границей, или находящейся в России, но имеющей там дочерние компании.

Заключение договора с иностранным брокером представляет собой быструю и простую операцию – регистрация происходит онлайн, а для открытия счета достаточно приложить сканкопию своего паспорта.

По мнению опытных инвесторов – это наиболее предпочтительный вариант. Регистрируясь у иностранного брокера, трейдер получает доступ одновременно к российским и иностранным активам. Дополнительным преимуществом является снижение комиссии брокера – торговля происходит по налоговому законодательству другой страны, что позволяет получить больше прибыли.

Перечень услуг, предоставляемых брокерскими компаниями, не ограничивается торговлей активов по заявкам трейдера – у них можно заказать полезную аналитику и помощь в оценке рисков. Новичкам эти услуги будут очень полезны и помогут разобраться, когда и какие акции лучше покупать на бирже и как правильно их продавать. Именно поэтому стоит внимательно отнестись к выбору брокера, не пытаясь сильно сэкономить.

ТОП-3 Лучших трейдеров:

место место место
My Trader Блог Максима Виноградова Степан Демура
Читать обзорЧитать обзорЧитать обзор

При выборе брокерской компании, начинающий трейдер должен ориентироваться на следующие критерии:

  • Порог вхождения (минимальный депозит). Встречаются агенты, без требования минимального депозита, что позволяет заключать сделки на любую сумму. Иные представители ограничивают минимальный депозит тысячей рублей, но есть и брокеры, требующие минимального депозита в сотни тысяч рублей
  • Терминал – платформа, через которую трейдер осуществляет подачи заявки на проведение сделок. Представляет собой или веб-интерфейс, доступный для использования с любого устройства, или компьютерную программу.
  • Комиссия – процент прибыли, выплачиваемый посреднику.
  • Возможность хеджирования рисков –опытные трейдеры предпочитают компании, предоставляющие услугу хеджирования, утверждая, что эта опция указывает на надежность представителя.

Как покупать акции на бирже и зарабатывать?

Чтоб разобраться, как покупать и продавать акции на бирже и зарабатывать, трейдеру предстоит ознакомиться с терминалом. Вне зависимости от того, какую платформу предоставил брокер, базовый набор функций у нее будет одинаков. Опытные инвесторы умеют использовать все инструменты терминала, но новичкам рекомендуют использовать основные инструменты. Все сложные функции трейдер сможет освоить при работе в дальнейшем.

Для начала стоит ознакомиться с функциями Buy, Sell – покупкой и продажей ценных бумаг соответственно. Именно с их помощью выставляется нужная заявка, а впоследствии – заключается сделка.

Акции на рынках именуются не полным названием предприятия, выпустившего её, а специальной аббревиатурой, называющейся «тикер». Чтобы купить или продать на бирже акции определенной компании, нужно заранее узнать, какой тикер ей соответствует. После этого, можно в своем терминале найти интересующие ценные бумаги, посмотреть котировки и статистику по ним. Если имеется необходимость торговать выбранные активы, нужно лишь подать заявку.

Заявки различаются на следующие разновидности:

  • Рыночная. Актив покупается или продается по рыночной цене. Рыночные сделки происходят практически мгновенно – это верный вариант, как можно быстро продать акции на бирже.
  • Лимитная. Трейдер указывает, при достижении какой цены сделка будет заключена. Покупка произойдет в тот момент, когда стоимость снизится до необходимого уровня, а продажа – когда повысятся.
  • Стоп-заявка. Они нужны, чтобы избежать больших убытков – цены при стоп-заявках менее выгодны трейдеру.

После того, как сделка по покупке заключается, ценные бумаги переходят в собственность трейдера. Никаких документальных подтверждений не требуется – сделка фиксируется у брокера.

Как правильно покупать акции на бирже? Начинающим трейдерам нужно отслеживать статистику, котировки и прогнозы экспертов. Опытные инвесторы тратят огромное количество времени на то, чтобы собрать всю необходимую информацию. В Интернете доступны русскоязычные форумы и сайты трейдеров, где более опытные трейдеры готовы помочь новичкам.

Готовы провести консультацию профессиональные эксперты. Воспользоваться услугой рекомендуется при торговле с большими вложениями – финансисты посоветуют правильную стратегию торговли на бирже акций для начинающих.

Многие новички ограничиваются анализом котировок на ценные бумаги – когда они снижаются, трейдеры покупают активы. При приобретении бумаг именитых предприятий, можно ожидать скорого повышения цен на них.

Как продавать акции на бирже?

Легко ли продать акции на бирже? Технически, продажа ценных бумаг представляет собой аналогичную подачу заявки с аналогичным набором характеристик. Поэтому, никакой сложности этот процесс вызвать не должен. Другой вопрос – как получить при этом прибыль и сколько получает трейдер ?

В этом вопросе однозначные советы неуместны, потому что успешность сделок во многом определяется специфическими характеристиками – их предскажет только опытный инвестор или финансовый эксперт.

Популярной тактикой является быстрая фиксация прибыли. При небольшом снижении котировок, актив приобретается, а когда стоимость повысится – продается. Это надежная стратегия, на долгой дистанции приносящая прибыль. Но она не дает абсолютной гарантии в успехе – котировки могут проседать и дальше на протяжении долгого времени, что приведет к убыткам. Но риск –неотъемлемая часть торговли акциями на бирже, особенно для начинающих.

Когда лучше покупать и продавать акции на бирже –спорный вопрос. Согласно исследованиям финансовой компании Charles Schwab & Co, эффективными могут быть не только инвестиции после долгого анализа. Компания выделяла нескольким трейдерам с разной стратегией деньги для покупки одного финансового индекса на протяжении 20 лет, а после работники компании посчитали прибыль. Трейдер с наибольшей прибылью вкладывал в активы только после анализа рынка и дождавшись оптимальных котировок. А трейдер, заработавший чуть меньше, покупал бумаги, как только получал деньги. В результате, их прибыль за 20 лет отличалась незначительно.

В качестве дополнительной прибыли выступают дивиденды – процент от годовой прибыли, выплачиваемый компаниями держателям активов. На современном рынке большинство компаний предпочитают реинвестировать полученные средства, но некоторые акционерные общества продолжают выплачивать дивиденды. Для получения дивидендов не нужно производить никаких дополнительных операций – достаточно приобрести ценные бумаги нужной компании и дождаться поступления денег на личный счет.

Для успешного старта торговли акциями на бирже с нуля (даже с минимальным депозитом), необходимо соблюдать следующие правила:

  • Ознакомиться с новостями о компании, ценные бумаги которой планируется купить. Исходя из них, становится ясно, какие времена переживает организация, планирует ли она эмиссию ценных бумаг и т. д.
  • Собрать портфель инвестиций. Это поможет подстраховаться от возможных убытков – если даже какие-то активы подешевеют, то другие покроют их своим подорожанием.
  • Рассчитать риск. Вкладывать слишком большую долю капитала в акции одной компании – распространенная ошибка новичков. Опытные инвесторы рекомендуют тратить по 1-2% от имеющихся средств.
  • Набраться терпения. Далеко не всегда купленные ценные бумаги начинают сразу расти в цене – нужно уметь дождаться подходящего момента для их продажи.

Стоит также ознакомиться и с важными техническими моментами. Например, узнать, всегда ли можно продать акции на бирже, и, если нет, то как часто и до скольки. У каждой биржи есть свои часы работы и свои выходные. По мере наработки опыта и инвестиционного портфеля, стоит дополнительно изучить финансовые инструменты, предлагаемые брокером и платформой, на которой проходят торги. Они помогают трейдерам более углубленно анализировать риски и повышать эффективность от сделок.

Таким образом, мы разобрались, как самостоятельно начать покупать и продавать акции на бирже. Напоследок стоит лишь порекомендовать всем начинающим трейдером зарядиться здоровым оптимизмом и ответственно отнестись к старту своей инвестиционной карьеры.

Как купить акции и продать их выгодно — инструкция покупки и продажи акций + ТОП-10 советов частному инвестору

Приветствуем читателей Biznesmenam.com! В этой статье я расскажу, как покупать и продавать акции компаний, где можно купить акции физическому лицу для получения дивидендов, как частному инвестору покупать акции на бирже и зарабатывать.

Кстати, пока ты сидишь и читаешь это, я торгую на бирже и зарабатываю на разнице курсов валют. Подробнее смотри здесь!

Прочитав публикацию от начала и до конца, вы также узнаете:

  • как происходит покупка и продажа акций онлайн;
  • сколько нужно денег, чтобы приобрести акции;
  • как выгодно продать или купить акции.

Кроме того, в статье вы найдете советы и рекомендации по сделкам с акциями для начинающих инвесторов, а также ответы на самые популярные вопросы.

О том, как и где купить или продать акции, читайте в нашем выпуске!

1. Зачем покупать акции компаний 🤷‍♂️

Вложения в акции выступают доступным каждому вариантом, который позволяет получать пассивный доход в виде дивидендов и/или прибыль за счёт роста цены акций и, в конечном итоге, обрести финансовую независимость .

Для получения доходов от акций вовсе не обязательно быть профессионалом в сфере трейдинга, достаточно иметь трезвый взгляд на рыночную ситуацию и небольшую сумму денежных средств для первоначальных вложений.

Акции могут выступать в качестве финансовой подушки безопасности, а также варианта, помогающего сохранять и приумножать↑ капитал. Если понять принципы работы рассматриваемого инструмента, можно обрести уверенность в собственном будущем и позволить себе многое из того, о чём раньше даже не мечтали.

Однако начать зарабатывать не удастся, если верить в мифы, которые гуляют в обществе относительно биржевой торговли.

Основные заблуждения , в которые верит огромное количество россиян:

  • торговля на бирже представляет собой обычную лотерею, призванную обманывать честных граждан;
  • брокеры являются мошенниками (о том, кто такой брокер и чем он занимается, читайте в нашей статье);
  • трейдинг является очень сложным процессом и подходит далеко не всем;
  • чтобы покупать акции, требуется огромный капитал;
  • все ценные бумаги с высоким уровнем дохода уже давно раскуплены.

Сегодняшней публикацией мы постараемся в том числе развеять представленные выше мифы.

Прежде всего, важно избавиться от главного заблуждения , что акции представляют собой только обман и мошенничество. Конечно, недобросовестных лиц на рынке акций достаточно много. Однако их немало и в любой другой сфере, которая касается денег.

Если работать исключительно через биржи, а также брокеров, у которых есть лицензии, можно свести к минимуму↓ вероятность мошенничества. К счастью, уже прошли времена финансовых пирамид.

На самом деле большинство россиян боятся бирж из-за недопонимания. Они путают их с интернет-казино и прочими сервисами, которые предназначены для выманивания денежных средств у населения.

Более того, в сети действительно работает немалое количество так называемых брокеров, обещающих баснословную ежедневную доходность и утверждающих, что существуют безубыточные стратегии, которые можно приобрести за небольшую плату.

Однако любой финансово грамотный человек без труда распознает среди реальных компаний мошенников. Для этого достаточно знать основные признаки недобросовестных компаний : обещания огромного дохода, отсутствие реального юридического адреса, а также настоящих контактов для связи.

Также важно разобраться с непредсказуемостью изменения курса. Такое мнение ошибочно. Конечно, акции отличаются высокой↑ степенью волатильности, то есть их стоимость может изменяться достаточно резко. Но следует учитывать несколько обстоятельств :

  1. слишком резкое изменение стоимости акций бывает достаточно редко;
  2. грамотные инвесторы всегда знают, каким образом сократить↓ уровень риска.

Таким образом, называть акции игрой в рулетку как минимум некорректно. Шансы выиграть в лотерею минимальны и абсолютно не зависят от игрока. На бирже при грамотном подходе доходность вполне реально контролировать. Инвестор при этом может самостоятельно управлять соотношением прибыльности и риска.

Все инвесторы должны помнить, что вложения в акции рассчитаны исключительно на долгосрочный период. Если целью собственника капитала является быстрое увеличение суммы вложенных средств, на рынок ценных бумаг выходить не имеет никакого смысла.

Этот вариант подходит тем, кто намерен заработать в течение примерно 23 лет. В идеале вкладывать деньги в рынок ценных бумаг нужно не менее чем на 5 — 10 лет.

Стоимость акций отличается стойкой тенденцией к росту. Однако это можно увидеть только на долгосрочных таймфреймах. В течение года капитал может проседать, то есть сокращаться↓ достаточно существенно. Но со временем акции надёжных эмитентов в любом случае вырастут ↑ в цене.

  • Средства, вложенные на банковский депозит, всегда теряют↓ в своей стоимости за счёт действия инфляции.
  • В то же время инвестиции в акции практически никогда в рамках долгосрочного периода не сокращаются.

Важно также поговорить и о сложностях таких вложений. Конечно, инвестиции в ценные бумаги существенно более трудные, чем простое открытие банковского депозита. Однако совсем не обязательно иметь специализированное образование. Для заработка на акциях достаточно разбираться в действии рыночного механизма.

Про депозиты в банках читайте в нашей отдельной статье.

2. Как происходит покупка и продажа акций физическими лицами

Важнейшими процессами, которые регулируют существование финансового рынка, являются сделки по покупке и продаже. Именно они позволяют рынку расширяться, а его участникам – получать доход.

Приобретение и реализация акций осуществляются на фондовом рынке, который представляет собой совокупность бирж – организаций, обеспечивающих возможность осуществлять сделки с ценными бумагами. Про фондовый рынок: что это такое и как происходит торговля ценными бумагами — есть отдельная статья. Советуем ее прочитать.

Сегодня в России действует 10 фондовых бирж, основной среди которых выступает Московская биржа . Она была образована в результате слияния ММВБ (Московской межбанковской валютной биржи) и РТС (Российской Торговой Системы).

Любое частное (физическое) лицо может приобретать и продавать акции. Однако напрямую на бирже им это делать запрещено . Поэтому придётся сотрудничать с посредником – брокерской компанией. Такая организация должна иметь необходимое оборудование, а также лицензию профессионального участника финансового рынка.

Для начала сотрудничества придётся заключить специальный договор, после его подписания клиенту открывается 2 счёта :

  1. Счёт депо в депозитарии. Эта организация занимается хранением и учётом купленных акций. Именно здесь находятся сведения о принадлежащих клиенту ценных бумагах.
  2. Денежный счёт у брокера используется для проведения расчётов по операциям на бирже. Пополнение такого счёта осуществляется банковским переводом, в том числе с карты, либо оплатой через электронные платёжные системы. Читаем отдельную статью по этой теме – «Брокерский счет: что это такое и как работает».

Когда средства внесены на счёт, открытый у брокера, необходимо загрузить на компьютере специальную торговую программу, которая называется терминал. Этих действий уже достаточно, чтобы начать торговать акциями в режиме онлайн .

Подача заявку на покупку/продажу акций ГАЗПРОМ (ао) в торговом терминале Transaq

  • Для приобретения ценных бумаг необходимо отдать в торговом терминале приказ на покупку по заданному курсу. Когда на бирже сложится ситуация, которая удовлетворяет необходимым инвестору условиям, сделка заключается. В этот момент со счёта клиента у брокера списываются денежные средства в пользу продавца акций. При этом в депозитарии перерегистрируются права собственности на приобретённые ценные бумаги.
  • Для продажи акций в терминале необходимо отдать соответствующий приказ. Сделка будет совершена, когда на рынке сложится удовлетворяющая условиям приказа ситуация. При этом денежные средства будут списаны со счёта покупателя и переведены на ваш брокерский счёт. В депозитарии же также произойдёт перерегистрация прав собственности в пользу нового владельца акций.

3. Сколько потребуется денег, чтобы купить акции

Бытует мнение, что для получения стабильного дохода от акций необходимо вложить несколько миллионов рублей. Однако такое суждение ошибочно.

Можно начать с суммы примерно 50 — 100 тысяч рублей. Таких вложений вполне достаточно, чтобы приступить к торговле акциями.

Кстати, некоторые брокеры предоставляют доступ на биржу уже при условии внесения 510 тысяч рублей. Такой суммы достаточно, чтобы купить несколько сотен акций, в том числе достаточно крупных эмитентов.

Обзор вариантов, где можно купить акции компаний

4. Где купить акции — ТОП-4 популярных способа

Большинство инвесторов не задаются вопросом, где можно купить акции. Они действуют исключительно через биржу, не задумываясь о других вариантах. Тем не менее, существует несколько способов купить акции. Любому, кто хочет зарабатывать таким способом, будет нелишним знать их.

Способ №1. На бирже

По своей сути биржа очень похожа на любой товарный рынок. Основное отличие современных бирж заключается в том, что торговля в большинстве случаев ведётся через интернет. В остальном имеется немало сходств: большой↑ выбор инструментов для покупки, разнообразие участников рынка, представители большого количества стран.

Покупая акции на бирже, инвестор рассчитывает исключительно на свои опыт и знания . Существует возможность купить здесь как акции перспективных компаний, так и финансовые инструменты, которые не имеют никакого потенциала и ценности.

Способ №2. Непосредственно у эмитента

Обратите внимание, торговать напрямую валютой, акциями и криптовалютой можно на бирже. Главное — выбрать надежного брокера. Одной из лучших является эта брокерская компания .

Эмитентом называют организацию, которая осуществила выпуск акций. Производственные компании, инвестиционные фонды, а также государственные структуры вправе заниматься реализацией своих ценных бумаг напрямую, не прибегая к помощи брокера .

Важно понимать, что при такой продаже акций их стоимость является фиксированной. Поэтому ждать или просить снижения стоимости не имеет смысла.

Способ №3. В банковской организации

Многие банки занимаются продажей акций, несмотря на то, что это не является основным видом их деятельности. Чаще всего такие организации занимаются реализацией собственных активов. Но иногда они предоставляют услуги по продаже и сторонним компаниям.

Способ №4. У частных инвесторов и компаний

Начинающим инвесторам профессионалы не рекомендуют покупать акции на внебиржевом рынке. Без наличия определённого опыта это может оказаться слишком рискованно.

Нередко попытки сэкономить на услугах брокерских компаний могут закончиться печально. Особенно высок↑ уровень риска при попытке совершить покупку у частного лица.

  • Во-первых, такие сделки противоречат действующему законодательству.
  • Во-вторых, можно купить поддельные акции или и вовсе ценные бумаги несуществующих в реальности компаний.

Чтобы было легче сравнить представленные выше способы покупки акций, основные их особенности мы приводим в таблице ниже.

Таблица: «Основные особенности различных вариантов приобретения акций»

Способ покупкиУровень риска мошенничестваОсобенности
1) На биржеМинимален, так как здесь торгуются акции только проверенных эмитентовПотребуются определённые знания либо помощь профессионалов
2) Непосредственно у эмитентаЕсли тщательно проверить эмитента, риски отсутствуютСтоимость акций фиксирована
3) В банкеРисков практически нетВыбор ценных бумаг для покупки ограничен
4) У частных инвесторов и компанийМаксималенЗачастую сделки идут в разрез с законодательством

Основные этапы покупки акций физическими лицами (частными инвесторами)

5. Как купить акции частному (физическому) лицу — 7 основных этапов

Покупая акции, инвесторы становятся совладельцами выпустившей их компании и получают права на часть её дохода и имущества. Но не стоит думать, что одной только сделки на покупку достаточно, чтобы начать получать прибыль или доход от дивидендов.

Никто не может дать гарантии , что приобретение акций окажется выгодным. Существует вероятность, что эмитент обанкротится либо начнёт продавать своё имущество, чтобы рассчитаться по долгам.

Чтобы минимизировать↓ риски, придётся проводить тщательный анализ рыночной ситуации. Также сократить риск потери вложенных средств позволяет приобретение исключительно акций стабильных крупных мировых и российских организаций, которые действуют на рынке большое количество времени.

Идеальным вариантом для инвестиций являются ценные бумаги так называемых голубых фишек , для которых характерно следующее :

  • не всегда высокая, но стабильная прибыль;
  • волатильность на достаточно низком↓ уровне;
  • высокая↑ ликвидность – в любое время такие акции могут быть с лёгкостью проданы.

Чтобы свести риски от покупки акций к минимуму, мы рекомендуем использовать представленную ниже инструкцию. Она также поможет избежать ошибок, которые совершают большинство новичков.

Этап 1. Оценка имеющихся финансовых ресурсов

Чтобы приступить к торговле акциями, в первую очередь потребуется открыть брокерский счёт. Сделать это невозможно без внесения первоначального капитала.

Каждый брокер самостоятельно разрабатывает условия открытия счетов. Одни требуют внесения суммы не менее 10 тысяч рублей, у других для начала работы потребуется не менее 100 тысяч рублей. Вне зависимости от того, какая сумма будет вложена, все эти средства можно будет использовать для приобретения акций.

Инвестор должен понимать, что для получения ощутимой прибыли понадобится крупная сумма вложений. Доходность всегда измеряется в процентах от инвестированной суммы. Соответственно, чем больший↑ капитал вложить, тем больше↑ удастся заработать. Однако и риск увеличивается ↑ пропорционально величине прибыли.

Специалисты предупреждают: нельзя вкладывать в акции последние средства, то есть деньги, которые необходимы для оплаты обязательных расходов. Если нарушить это правило, возможно существенное снижение уровня жизни. Торговля акциями представляет собой долгосрочное инвестирование. О вложенных средствах придётся забыть на длительный срок. Соответственно они не должны понадобиться в ближайшем будущем.

Вкладывая деньги в акции, собственник капитала рассчитывает на получение 2 -х видов дохода:

  1. Дивиденды представляют собой часть прибыли, которую эмитент распределяет между акционерами. Не все компании производят подобные выплаты. Более того , периодичность их регулируется самой организацией. Одни компании осуществляют выплаты ежеквартально, другие ежегодно или ещё реже. Некоторые руководители компаний обещают выплату дивидендов. Но под влиянием определённых обстоятельств отказывают в ней. Это могут быть недостаточная прибыль либо другие проблемы в компании.
  2. Капитализация, то есть повышение ↑ курса акций. Опытные инвесторы, приобретая акции, не слишком надеются на выплату дивидендов. Они стремятся зарабатывать именно за счёт увеличения капитализации, которая происходит при росте стоимости активов компании.

Вкладывая капитал в акции, необходимо учитывать, что даже мировые лидеры далеко не всегда показывают положительную доходность. Поэтому инвесторы в обязательном порядке должны придерживаться принципов диверсификации, то есть распределять свои средства между разными ценными бумагами. 📌 Читайте отдельную статью по этой теме – «Диверсификация: что это такое простыми словами».

Этап 2. Выбор торговой стратегии

В зависимости от того, как надолго вкладываются денежные средства, выделяют несколько групп инвестиций :

  • долгосрочные – осуществляются на 510 лет;
  • среднесрочные – на 23 года;
  • краткосрочные – на 12 года либо даже меньше.

Кроме того, есть инвесторы, которые умудряются зарабатывать на минутных и мгновенных колебаниях курса. Таких трейдеров обычно называют скальперами.

Однако даже в тех случаях, когда инвестор приходит на рынок исключительно ради эксперимента и собирается работать при помощи управляющих, он должен понимать основные механизмы действия рынка, изучить базовую терминологию.

Существует огромное количество книг, а также информационных материалов в интернете, которые посвящены торговле акциями. Они помогут разобраться в основах заработка на ценных бумагах и преуспеть в этом деле.

Огромное значение для получения дохода имеет правильный выбор стратегии. Специалисты рекомендуют новичкам крайне осторожно торговать акциями, выбирая только ценные бумаги наиболее стабильных компаний.

При этом самым разумным решением является работа с опытным посредником . Профессионалы лучше разбираются в том, как грамотно диверсифицировать риски и на сколько частей разделить капитал, чтобы инвестиции были максимально эффективными.

Этап 3. Выбор брокера

Брокером называют финансовую организацию, которая действует на рынке от имени клиента. В некоторых случаях такие функции могут выполнять банки, но зачастую посреднические услуги предоставляют отдельные организации, имеющие узкую специализацию.

Частным инвесторам запрещено напрямую совершать сделки на бирже. Поэтому им не обойтись без брокера. Профессионалы зарабатывают на инвестициях в акции через этого брокера .

Брокерская компания выполняет целый ряд важных функций:

  • покупка-продажа ценных бумаг, заключение контрактов;
  • регистрация клиента на бирже;
  • учёт активов инвесторов;
  • ведение сделок, передача сведений о ситуации на рынке;
  • формирование отчётов о сделках, а также движениях акций;
  • брокер выступает в качестве налогового агента своих клиентов.

Именно от правильного выбора брокерской компании во многом зависит доходность, а также спокойствие инвестора. При сотрудничестве с надёжными посредниками существенно сокращается ↓ уровень риска.

Некоторые компании на выбор клиенту предлагают несколько тарифов, например:

  • самостоятельная торговля;
  • трейдинг с подсказками;
  • торговля с помощью финансовых аналитиков;
  • фиксированная комиссия за каждую сделку.

👆 Важно учитывать тот факт, что надёжные брокеры никогда не привлекают клиентов, указывая конкретный размер прибыли. Поэтому, если инвестор видит рекламу с обещаниями до 100% доходности в неделю, скорее всего, он столкнулся с мошенниками.

Также следует помнить, что на сайте Центрального банка России можно найти перечень брокеров, у которых есть лицензия на осуществление деятельности.

Этап 4. Заключение договора

Если инвестор желает защитить собственный капитал, ему обязательно следует заключить договор в письменной форме . В идеале соглашение подписывается в офисе брокерской компании.

Хотя на сегодняшний день большая часть договоров заключается через интернет, собственники крупных капиталов предпочитают с этой целью посещать отделения организации.

Когда договор будет подписан, а счёт у брокера открыт, останется зачислить на него средства и приступить к торговле акциями. Все дальнейшие действия инвестора определяются исключительно выбранными им тарифом и стратегией.

Этап 5. Установка и настройка торгового терминала

Чтобы продать или купить акции онлайн , необходимо установить на компьютер или мобильное устройство специализированное программное обеспечение, называемое торговым терминалом.

Обзор торгового терминала QUIK

Большинству новичков удаётся без труда разобраться в доступном интерфейсе. Однако прежде чем приступить к торговле реальными деньгами, стоит потренироваться на демо-счетах.

Этап 6. Анализ и прогнозирование стоимости акций

Когда предыдущие шаги пройдены, остаётся полагаться на собственные знания и навыки. Если их недостаточно, есть смысл использовать подсказки опытных трейдеров.

Описание технического и фундаментального анализа рынка акции

Важно понимать: в процессе торговли акциями не стоит полагаться исключительно на интуицию. Начинающим инвесторам могут также помешать излишняя уверенность, а также эзотерика.

Даже профессионалы при торговле акциями практически никогда не полагаются на чутьё. Они совершают сделки исключительно в соответствии с проводимым ими анализом и математическими прогнозами.

Этап 7. Покупка акций

Специалисты дают универсальный совет , который подходит всем начинающим инвесторам: вкладывать средства следует только в акции надёжных эмитентов . Достаточно выбрать примерно 57 компаний и распределить капитал между их ценными бумагами.

Если точно придерживаться представленной выше поэтапной инструкции, можно достаточно просто освоить торговлю акциями и избежать целого ряда ошибок. Также эксперты рекомендуют придерживаться правила, которое помогло заработать огромному количеству инвесторов: чем проще используемая стратегия, тем выше ↑ уровень её надёжности.

🔔 Советуем вам прочитать нашу статью о том, как зарабатывать на бирже деньги новичку.

Главные особенности и порядок продажи акций

6. Как и где продать акции — особенности продажи + порядок сделки 💰

Чтобы получать доход от акций, недостаточно просто купить их. Огромное значение имеет грамотная их продажа. Чтобы совершить сделку с максимальной выгодой, потребуются определённые знания.

6.1. Особенности проведения сделки

Одним из важнейших параметров, влияющих на сделку по продаже акций, является способ их покупки. Он определяет, каким образом будет производиться операция по продаже.

1) Реализация акций, которые были получены в ходе приватизации

Такие акции приобретались в 90-ые годы. Продать их можно, воспользовавшись помощью посредников, в качестве которых могут выступать перекупщики и брокеры.

  • Перекупщиками обычно являются частные лица, которые покупают акции с целью дальнейшей их перепродажи. Такой вариант является самым невыгодным , так как перекупщики обычно дают минимальную↓ сумму за покупаемые ценные бумаги.
  • Продажа через брокеров подходит тем, у кого имеется достаточно большое количество акций, а также собственникам высоколиквидных ценных бумаг. Обращаясь к таким посредникам, можно рассчитывать на продажу по рыночной стоимости.

2) Реализация акций, приобретенных через брокера

Если акции были куплены классическим способом, то есть посредством брокера, их владелец обычно имеет общее представление о принципах работы фондового рынка, а также является собственником брокерского счёта.

В такой ситуации лучше всего дождаться роста↑ курса акций и только после этого продать их.

Собственникам акций брокерские компании предлагают различное программное обеспечение, а также приложения для мобильных устройств, которые помогают отслеживать курс и самостоятельно совершать сделки с акциями в режиме онлайн.

6.2. Где продаются акции

Самой часто используемой площадкой для продажи акций является фондовая биржа. Чтобы осуществлять операции здесь, потребуется понимание особенностей процесса торгов, начиная от факторов, оказывающих влияние на курс ценных бумаг, и, заканчивая пошаговым руководством по продаже акций. Если не изучить заранее эту информацию, получение прибыли от продажи окажется практически невозможным .

Если знаний для самостоятельного проведения сделок недостаточно, можно обратиться за помощью к инвестиционным компаниям. Но следует иметь в виду , что осуществление сделки в этом случае является многоэтапным процессом. Поэтому оно требует достаточно большого количества времени. Специалисты не рекомендуют использовать этот вариант тем, чьи акции пользуются популярностью на бирже, так как там их удастся реализовать по рыночному курсу.

6.3. Процедура продажи

Порядок совершения сделки определяется тем, какой способ будет использован для продажи акций.

1) Продажа через брокерскую компанию

Чтобы без особых проблем провести сделку по продаже акций, большинство их владельцев прибегают к помощи брокерских компаний.

В этом случае сделка включает в себя следующие этапы:

  1. заключение договора на оказание брокерских услуг;
  2. подписание соглашения с депозитарием;
  3. перевод акций со счёта их владельца на счёт брокера. При этом, если хранение ценных бумаг осуществляется у эмитента, необходимо составить передаточное распоряжение;
  4. заполнение заявки на перевод ценных бумаг в личном кабинете торгового терминала, используемого для управления активами;
  5. реализация ценных бумаг;
  6. получение денежных средств в кассе брокерской компании или переводом на банковский счёт (осуществляется чаще всего в 1-ый рабочий день, который следует за днём проведения расчётов, но не позже , чем через 4 дня).

Важно понимать, что за брокерские услуги придётся платить комиссию.

2) Продажа без использования услуг брокера

Продажа акций без брокерских услуг осуществляется в несколько этапов:

На первом этапе необходимо подтвердить право собственности на ценные бумаги.

Для этого придётся сделать несколько действий:

  1. обратиться к держателю реестра, в качестве которого может выступать эмитент либо регистратор;
  2. запросить выписку по счёту акционера, которая содержит информацию о количестве акций у их владельца;
  3. получить затребованные документы в течение 3 рабочих дней со дня направления запроса.

Важно помнить, что выписка оформляется по состоянию на определенную дату. Поэтому такой документ имеет ограниченный срок действия.

На втором этапе переоформляются права собственности. Чтобы сделать это, необходимо обратиться в 2 инстанции: к регистратору и к нотариусу. Для прохождения процедуры перерегистрации, собственник ценных бумаг в обязательном порядке должен иметь при себе документ, подтверждающий его личность.

На третьем этапе происходит оформление сделки, которое включает в себя следующие шаги:

  1. оформление договора купли-продажи между владельцем акций и частным лицом;
  2. переуступка прав владения на ценные бумаги;
  3. выкуп акций с передачей денежных средств в сумме, указанной в договоре.

6.4. Как продать акции с максимальной выгодой — советы экспертов

Чтобы процедура продажи акций оказалась максимально выгодной, необходимо следовать ряду советов :

  1. Ответственно подойдите к выбору посредника. Следует не только изучить условия проведения сделки и стоимость услуг, но и проанализировать репутацию компании.
  2. Запросите регулярное направление отчётов обо всех совершаемых с акциями операциях, а также о состоянии счёта.
  3. В обязательном порядке производите уплату налога с полученного дохода. Если не делать этого, велик риск потери всей прибыли за счет штрафных санкций со стороны ИФНС.

Основной рекомендацией для новичков, которую дают мировые аналитики является ставка на долгосрочные инвестиции, а не на регулярные сделки по продаже акций.

Также огромное значение имеет самостоятельное отслеживание рыночной ситуации и анализ ликвидности имеющихся активов. Регулярные записи информации позволяют делать максимально точные прогнозы относительно роста↑ или снижения↓ курса акций.

6.5. Продажа акций накануне дивидендной отсечки

Дивидендной отсечкой называют дату, когда собрание акционеров эмитента акций принимает решение о том, кто имеет право на получение части его прибыли в форме дивидендов.

Важно запомнить, что выгода от продажи имеющихся в наличии ценных бумаг мало отличается, если делать её накануне дивидендной отсечки или после неё.

В большинстве случаев уже на следующий день после выплаты дивидендов курс акций снижается↓ именно на величину выплат за одну акцию.

  • Продавая акции накануне дивидендной отсечки , инвестор получает всю их стоимость сразу.
  • Если же решено совершить сделку после этой даты, часть суммы будет получена сразу от покупателя, а другая часть в виде дивидендов.

Важные рекомендации экспертов по купле-продаже акций и ценных бумаг

7. Советы и рекомендации по покупке и продаже акций для начинающих инвесторов

Начинающие инвесторы неизбежно совершают при покупке и продаже акций ряд ошибок. Чтобы избежать их, следует прислушаться к советам и рекомендациям профессионалов. Ниже представлены самые популярные из них. Они помогут минимизировать↓ уровень риска, максимизировать↑ доходность, сохранить и приумножить вложенный капитал.

Совет 1. Помните, что акции – один из самых выгодных инструментов инвестирования

Это даже не совет, а просто констатация факта.

Джереми Сигел изучал среднегодовую доходность различных финансовых инструментов с 1802 по 2012 год. В результате он выяснил, что их средняя доходность в год составляла бы :

  • по акциям – 8,1 %;
  • по облигациям – 5,1%;
  • по векселям – 4,2%;
  • по золоту – 2,1%.

В 96% случаев доходность акций опережала облигации, выпускаемые на 20 лет, и в 99% процентах – облигации, выпускаемые на 30 лет.

Совет 2. К купле-продаже акций следует приступать только тогда, когда есть уверенность в полной готовности к этому процессу

Инвестор должен быть готов к вложениям в акции в первую очередь психологически. Кроме того, потребуется подготовить определённый капитал для вложений.

Инвестировать следует только денежные средства, которые не потребуются в течение 5 — 10 лет. Если нарушить данное правило, возникнут дополнительные причины для эмоциональной нестабильности.

Не стоит забывать, что курс акций движется циклически. Стоимость их то падает↓, то растёт↑. Падение может быть ниже уровня, на котором была произведена покупка. При этом если отсутствует срочная необходимость в денежных средствах, инвестор может спокойно перенести временное сокращение капитала.

Если же подобные условия вас не устраивают , имеется желание получить большую прибыль быстро, следует отложить вложение в акции до тех пор, пока не будет выработано правильное мышление инвестора.

Совет 3. Научитесь управлять собственными эмоциями

Для инвесторов огромное значение имеет умение управлять собственными эмоциями. В процессе вложения в акции непозволительно полагаться на эмоции и интуицию. Любые решения на рынке должны приниматься исключительно на основании холодных математических и логических расчетов.

Важно избавиться от паники и страхов. Нельзя позволять им овладевать инвестором в процессе принятия решений. Статистика подтверждает, что примерно в 90% случаев новички сливают вложенный капитал именно из-за того, что им не удаётся справиться со своими эмоциями.

Совет 4. Постоянно учитесь

Отсутствие опыта и знаний неизбежно приводит к совершению ошибок и потери части денежных средств. Однако чем больший ↑ опыт будет приобретён, тем меньше ↓ будет уровень риска.

Наращивание опыта инвестирования включает в себя 2 основных этапа:

  1. изучение теоретических материалов;
  2. применение полученных знаний на практике.

Специалисты рекомендуют новичкам постоянно читать книги, написанные успешными инвесторами, биографии опытных трейдеров, другую специализированную литературу, а также материалы о фондовом рынке, размещаемые на надёжных интернет-сайтах. Когда получены новые знания, их следует сразу опробовать на практике.

Не стоит забывать и о том, что рынок постоянно изменяется. Поэтому торговая стратегия должна корректироваться в соответствии с текущей рыночной ситуацией.

Представленные правила помогут новичкам сократить уровень риска, минимизировать убытки и нарастить капитал в более короткие сроки.

Совет 5. Чётко следуйте выбранной стратегии в процессе инвестирования капитала в акции

Следование выбранной торговой стратегии приходит на помощь, когда рынок оказывается нестабильным . Если инвестор совершает абсолютно все действия с акциями исключительно в рамках торгового плана, он почти наверняка не поддастся влиянию рынка.

В процессе инвестиций в акции рынок постоянно давит на инвесторов. Он находится в непрерывном движении, курс акций изменяется под влиянием даже таких событий, которые, казалось бы, абсолютно не связаны с эмитентом. Не погрязнуть в пучине потока новостей, раздутых фактов, а также всевозможных интриг помогает именно точное следование инвестиционной стратегии.

Также не стоит забывать, что вероятность много заработать на незнакомой стратегии также высока, как и вероятность потерять вложенный капитал. Поэтому не стоит гнаться за быстрой разовой прибылью.

Опытные инвесторы стремятся добиться стабильной, пускай и не очень высокой, прибыли . Если при этом удаётся не выводить доходы с биржи в течение длительного времени, действие капитализации ещё больше увеличивает↑ уровень дохода.

Совет 6. Смиритесь с тем, что потери неизбежны

Ни один, даже профессиональный, инвестор не застрахован от убытков. Важно принять тот факт, что в процессе вложения в ценные бумаги потери неизбежны . Если получится осознать этот факт, удастся избежать ненужных нервных срывов в случае временного проседания капитала.

Важно понимать, что собственник капитала не получил убытка до тех пор, пока он не продал ценные бумаги дешевле, чем купил их.

Таким образом, потери инвесторов в процессе торговли акциями могут быть:

  • фактическими;
  • капитальными.

Пока инвестор держит такие акции в портфеле, он несёт только капитальные убытки. При грамотном анализе рынка и правильном выборе момента покупки такие убытки носят временный характер.

Чтобы убытки не стали фактическими, важно:

  • приобретать только акции качественных эмитентов, которые на сегодняшний день недооценены на рынке.
  • грамотно применять фундаментальный и технический анализы в процессе поиска лучших ценных бумаг, а также момента входа на рынок.

Постепенно, когда инвестор накапливает определённый опыт, частота и размеры его убытков сокращаются, а прибыль, получаемая в течение года, увеличивается ↑ .

Важно не только внимательно изучить представленные выше рекомендации, но и постараться применять их на практике. Это поможет увеличить скорость выхода в стабильную прибыль.

8. FAQ — часто задаваемые вопросы 💬

Процедура покупки и продажи акций достаточно сложна для понимания. Именно поэтому у новичков в процессе изучения этой темы возникает огромное количество вопросов. Чтобы сэкономить ваше время на поисках, далее мы отвечаем на самые популярные из них.

Вопрос 1. Как купить акции частному лицу и получать дивиденды?

Чтобы приобрести акции, которые обращаются на бирже, частному инвестору необходимо заключить договор с брокерской компанией. После этого частное лицо даёт распоряжение брокеру на приобретение акций.

Кроме того, существует возможность приобрести ценные бумаги, которые торгуются вне рынка . С этой целью сначала придётся проанализировать устав эмитента на предмет процедуры приобретения его акций. После этого следует обратиться к нотариусу с целью заключения договора купли-продажи.

Дивидендные акции – это акции, предполагающие регулярную выплату дивидендов, размер которых соизмерим с доходностью банковских депозитов. Как и все акции, такие ценные бумаги являются высокорискованными↑ финансовыми инструментами.

Основные риски покупки акций физическими лицами для получения дивидендов:

  1. Отказ от выплаты дивидендов – на самом деле начисление дохода по акциям не является обязательным . Выплата осуществляется только в случае, если эмитент в отчётном периоде получил прибыль;
  2. Сокращение выплат, связанное с возможным уменьшением↓ доходности акций;
  3. Существует вероятность снижения↓ рыночного курса ценных бумаг;
  4. В случае низкого↓ уровня ликвидности акцию достаточно сложно продать, когда это необходимо.
  5. Эмитент может столкнуться с разного рода проблемами, в том числе обанкротиться.

Сроки выплаты дивидендов определяются решением совета директоров либо общим собранием акционеров. Большинство эмитентов осуществляют выплаты 1 раз в год через несколько месяцев после окончания отчётного периода.

Кроме того, встречаются ситуации, когда компании осуществляют промежуточные выплаты дивидендов, например 1 раз в квартал.

Когда принято решение о выплате дивидендов, компания определяет так называемую дату дивидендной отсечки или закрытия реестра.

Дата отсечки – это день, когда определяется перечень лиц, которые вправе получить дивидендные выплаты по акциям.

🔔 Актуальные даты дивидендных отсечек рекомендуем смотреть на официальном сайте Московской биржи.

Максимальный срок, который проходит от момента принятия решения о выплате дивидендов до даты отсечки не должен превышать 20 дней.

Выплата дивидендов должна осуществляться после даты отсечки в течение:

  • 10 дней профессиональным участникам рынка, в качестве которых выступают управляющие и брокеры;
  • 25 дней в пользу иных акционеров, в том числе физических лиц.

Размер дивидендов определяется советом директоров. При этом он может быть рассчитан как одна из следующих величин :

  1. определённый процент от прибыли эмитента, распределённый между всеми акциями;
  2. фиксированная сумма к номиналу ценной бумаги либо к иной величине;
  3. фиксированный процент от номинала акций либо другой величины;
  4. фиксированное значение в неденежной форме, в том числе в акциях либо других ценных бумагах;

Размер дивидендов для обычных и привилегированных акций фиксируется отдельно. Возможна ситуация, при которой по одному типу ценных бумаг производится выплата, а по-другому нет.

При выплате дивидендов частным инвесторам эмитент самостоятельно осуществляет удержание налога на доходы физических лиц. Иногда НДФЛ удерживается неверно. В этом случае физическому лицу через брокерскую компанию направляется уведомление из налоговой инспекции о том, что ему необходимо доплатить недостающую разницу. Однако такие ситуации встречаются крайне редко.

Порядок и форма выплаты дивидендов, как и другие параметры, определяются решением совета директоров либо собранием акционеров.

  • Если установлена неденежная форма дивидендов, обязательно принимается порядок проведения их выплаты.
  • Если выплата осуществляется в денежной форме, в большинстве случаев она производится на счёт брокерской компании.

Принимая решение инвестировать денежные средства в дивидендные акции, необходимо знать, что основной их особенностью является частая перекупленность. Иными словами, их стоимость находится на завышенном уровне либо определяется в соответствии с ситуацией на рынке.

В случае общего падения↓ фондового рынка самые популярные дивидендные акции намного меньше подвержены снижению курса. Это связано с тем, что спрос на такие ценные бумаги существенно превышает их предложение , так как немногие владельцы дивидендных акций желают с ними расстаться.

Более того, если стоимость таких финансовых инструментов временно сокращается, большинство владельцев наращивает свои позиции.

Можно выделить несколько периодов, в которые специалисты рекомендуют приобретать дивидендные акции:

  1. Примерно за 2 месяца то даты дивидендной отсечки. Если удастся определить наиболее оптимальную дату приобретения акций, можно рассчитывать на максимальный уровень доходности, так как срок удержания ценной бумаги будет менее 12 месяцев.
  2. В моменты общего падения биржитакже выгодно приобретать дивидендные акции. В течение года обычно бывает не меньше 2-х глобальных снижения, размер которых превышает 10%, а также не меньше 4-х локальных, уровень которых составляет 28%. Такой подход позволяет сгладить риск, а также немного повысить↑ уровень доходности акций.
  3. После даты дивидендной отсечки. Сразу после этого дня происходит снижение ↓ курса ценной бумаги, которое в большинстве случаев соизмеримо с величиной дивидендных выплат.
  4. После дополнительного выпуска акций эмитентом. В большинстве случаев этот процесс сопровождается падением↓ курса ценной бумаги.

Также следует учитывать, что при появлении публичных сведений об увеличении↑ фонда выплат происходит рост ↑ курса акций. Если приобрести ценную бумагу в этот момент, прибыль по ней будет снижена ↓.

Важно уметь выбрать лучший момент не только для покупки, но и для продажи дивидендных акций. При этом следует учитывать следующие наиболее выгодные моменты для продажи :

  1. При неадекватном росте в течение небольшого промежутка времени, который превышает 100% от стоимости акций.
  2. Накануне даты дивидендной отсечки – заново приобрести ценные бумаги в этом случае можно после даты закрытия реестра.
  3. В случае появления информации об отказе от выплаты дивидендов либо об их сокращении. При этом важно проанализировать ситуацию, которая может оказаться временной и поддаваться панике было бы излишне.
  4. Прочие спекулятивные действия – повышение стоимости акций в темпах быстрее рыночных, либо когда эмитент удерживает стоимость, а рынок уже развернулся. Однако такая спекулятивная стратегия отличается повышенным↑ уровнем риска.

Если назначенные дивиденды не были выплачены, их получатель либо его законный представитель имеют право обратиться в судебные органы с целью требования выплат, а также неустойки.

Срок исковой давности для подобных дел составляет 3 года. Более того, на основании устава эмитента он может быть увеличен до 5 лет. Если в течение этого времени заявление подано не будет, компания освобождается от уплаты.

Вопрос 2. Как выбирать акции для покупки правильно?

Специалисты рекомендуют придерживаться определенного алгоритма выбора акций для приобретения:

  1. Определение целей вложения денежных средств, горизонта инвестирования, а также выработка торговой стратегии.
  2. Определение размеров вкладываемого капитала, а также количества эмитентов, которое следует включить в портфель.
  3. Первоначальный выбор ценных бумаг по формальным признакам: рейтинг, репутация, перспективы, а также понятен ли бизнес инвестору. Можно также исключительно на основании интуиции выбрать акции, которые интересуют инвестора.
  4. Проведение анализа финансовых показателей и отчётов выбранных компаний.
  5. Окончательный отбор акций посредством мультипликаторов.

Многие новички в сфере инвестиций в акции совершают важнейшую ошибку : они оценивают не эмитента и его бизнес, а рыночный курс его акций.

Следует учитывать, что рынок не является рациональным. Поэтому ценные бумаги могут быть как переоценены, так недооценены.

В такой ситуации задачей долгосрочного инвестора становится правильный поиск недооценённых акций с целью их покупки до того момента, пока их стоимость не сравнялась с оптимальным значением.

Чтобы сделать правильный выбор акций для приобретения, следует найти в свободном доступе отчётность интересующих эмитентов ценных бумаг и провести анализ финансовых показателей в соответствии с мультипликаторами, представленными в таблице ниже.

Более 5 – переоценена

1) Как отношение стоимости акции к доходу на одну ценную бумагу.

Более 2 – переоценена

Сравнивая эмитентов в соответствии с приведенными выше мультипликаторами, важно учитывать ряд особенностей:

  1. Некорректно проводить сравнение компаний, работающих в разных отраслях. У таких эмитентов отличаются принципы ведения бизнеса. Соответственно, исходные данные для расчётов также могут быть различными.
  2. Сравнивать между собой рентабельность бизнеса целесообразно только для компаний, имеющих одинаковые масштабы.
  3. При оценке банковских и инвестиционных компаний большинство мультипликаторов не имеет смысла применять в связи с особенностями деятельности. В этом случае следует использовать только базовые показатели – P / E и P / BV.

Специалисты рекомендуют выбрать несколько компаний в 34 отраслях и провести их сравнение. После этого необходимо выделить 23 наиболее надёжных эмитента.

Не стоит забывать, что приобретение акций позволяет получать дополнительную прибыль. Если удерживать акции в момент выплаты дивидендов, инвестор имеет полное право на них. При этом не стоит забывать о налогообложении такого вида доходов.

Чтобы избежать дополнительных расходов, следует выбирать брокерские компании, которые предоставляют возможность открытия индивидуального инвестиционного счёта (ИИС). Такие счета дают право их владельцам на налоговые льготы. В отдельной статье мы уже писали, что такое ИИС и как он работает.

Вопрос 3. Можно ли купить акции и не продавать их?

Инвестор может просто приобрести акции и впоследствии ничего с ними не делать. Когда ему понадобятся деньги, необходимо продать имеющиеся в наличии ценные бумаги. Подобные долгосрочные инвестиционные стратегии могут приносить порядка 15 — 20 % доходности ежегодно . Такую прибыль удастся получить, если делать вложение на 520 лет с учётом получения дивидендов.

Момент покупки, а также курс, по которому осуществляются сделки, определяются исключительно собственником капитала. Поэтому вся ответственность за результат инвестиций в акции лежит именно на нём.

Вопрос 4. Нужно ли платить налог с продажи акций?

С дохода от продажи акций, а также дивидендов физическое лицо обязано уплачивать налог на прибыль, который составляет 13 %.

Так, если инвестору удалось получить прибыль от продажи имеющихся у него акций в размере 100 000 рублей, придётся перечислить в бюджет 13 000 рублей. С дивидендами ситуация точно такая же. Если инвестор получает такой доход в размере 10 000 рублей, в качестве налогов он перечисляет 1 300 рублей.

Крупные лицензированные брокерские компании выступают налоговыми агентами своих клиентов. Иными словами, они самостоятельно отчитываются по доходам инвесторов, открывших у них счёт. Это освобождает клиентов от необходимости посещать налоговые органы. Налоги с дохода могут оплачиваться по итогам года либо при выводе капитала с биржи.

9. Заключение + видеоролик по теме

Инвестиции в акции представляют собой деятельность, которая в перспективе способна приносить немалый доход. Однако чтобы добиться прибыли, потребуется грамотно осуществлять покупку акций и их продажу. С этой целью необходимо внимательно изучить инструкцию и рекомендации специалистов.

Советуем вам посмотреть видеоролик о том, как покупать и продавать акции на бирже:

А также полезное видео о заработке на акциях:

И ролик про торговлю на бирже:

Мы желаем всем читателям «Бизнесменам.com» выгодных сделок купли-продажи акций. Пусть любое приобретение ценных бумаг приносит максимальную прибыль!

Автор финансового журнала «Бизнесменам.com», в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящем коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

На страницах сайта Вы найдете много полезной для себя информации.

Как купить акции: полезный гайд по фондовому рынку

Фондовый рынок сегодня доступен, как никогда прежде. Сейчас покупать акции можно прямо в мобильном приложении на смартфоне. Но несмотря на доступность, в России культура инвестиций недостаточно развита по сравнению с западными государствами: например, каждый второй американец владеет акциями.

В чем причина такого феномена в России? У многих торговля акциями ассоциируется с безумными гонками на Wall Street, где трейдеры на протяжении всей торговой сессии следят за мониторами и не отходят от рабочего места. Но это профессионалы. Рядовому инвестору не нужны такие сложности, чтобы зарабатывать на рынке ценных бумаг. На самом деле, покупка акций не представляет собой ничего сложного: не нужно обладать глубокими знаниями технического и фундаментального анализа рынка. Прочитав статью, вы поймете, что все намного проще.

Что такое акции и где их покупать

Прежде чем перейти к инвестированию в ценные бумаги, необходимо разобраться, что представляет собой и как устроен фондовый рынок.

Акции представляют собой разновидность ценных бумаг, относящуюся к виду долевых контрактов. Акционер фактически становится владельцем доли в компании, благодаря чему получает право на выплату дивидендов.

Примечание. У каждой акции есть собственный тикер — сокращенное наименование ценной бумаги, отображаемое на котировках. Например, акции Apple носят тикер AAPL, MicrosoftMSFT, а акции Starbucks обозначаются как SBUX. Известные российские компании, скажем Газпром обозначается как GAZP, СбербанкSBER.

Например, вот так прямо сейчас выглядит цена акций Apple. (На момент написания этой строчки, стоимость акций составляла 229 USD за штуку.)

ОНЛАЙН ГРАФИК АКЦИЙ APPLE (AAPL) НА NASDAQ

Существуют и другие виды ценных бумаг, например, фьючерсы, опционы или облигации, которые различаются друг от друга. Облигации в отличие от акций относятся к долговым ценным бумагам. Другими словами, владелец облигации становится кредитором. Разница также заключается в эмитенте — организации, выпустившей ценную бумагу. Акции выпускают частные компании, а облигации — как частные, так и государственные.

Зачем компании выпускают акции

Цель компаний — привлечь деньги для развития бизнеса и производства. Владельцы акций получают право участвовать в собрании акционеров, но перед ними компания не несет долговых обязательств. В этом состоит их главное отличие от облигаций. Поэтому покупка акций сопряжена с определенными рисками.

Где торгуются акции

Акции можно приобрести на фондовых биржах — это крупные организации, которые обеспечивают и контролируют обращение ценных бумаг. Чтобы получить право осуществлять операции с ценными бумагами, биржам необходимо получить специальные лицензию, и они обязаны регистрировать все действия участников торгов. В каждой стране есть собственная фондовая биржа. Вот список крупнейших из них:

NYSE — Нью-Йоркская Фондовая Биржа. Совокупная капитализация NYSE превышает общую капитализацию европейских фондовых бирж — более $23 трлн.

NASDAQ — вторая по капитализации фондовая биржа, располагающаяся в США.

JPX — Токийская Фондовая биржа

SSE — Шанхайская Фондовая Биржа

LSE — Лондонская Фондовая Биржа

В настоящее время в мире существует около 200 фондовых бирж, но основной торговый оборот приходится только на первые десять из них. Совокупная капитализация рынка ценных бумаг составляет более $85 трлн, а капитализация пяти крупнейших фондовых бирж — около $45 трлн. Больше половины совокупной капитализации.

Но у частного инвестора нет доступа к фондовой бирже, чтобы приобрести акции напрямую. Сначала ему необходимо стать лицензированным участником рынка ценных бумаг. Следует учитывать и то, что на конкретной бирже ценные бумаги можно приобрести только за валюту, стране которой принадлежит фондовая биржа.

Для покупки акции частным лицам необходим посредник, в качестве которого выступает Фондовый брокер. ( Читайте наше исследование: 7 лучших брокеров в России 2020 года. Обзор биржевых брокеров для торговли на фондовом рынке. )

Также, среди Форекс брокеров вы можете встретить немало компаний, предоставляющих доступ на биржи. Эти компании не участвуют непосредственно в торговле ценными бумагами, а только предоставляют доступ к биржам для инвесторов и трейдеров. Брокеры открывают доступ игрокам для покупки акций любых крупных международных и российских компаний: Apple, Tesla, Microsoft, Facebook, Amazon, Газпром, Яндекс, Аэрофлот и многие другие.

Процедура покупки через брокера проста:

Нужно зарегистрироваться у выбранного брокера. Сейчас необязательно идти в офис и составлять договор. Вы можете сделать это прямо на сайте, а договор заключается автоматически в электронном виде.

Пройти идентификацию клиента. Брокеры обязаны предоставлять информацию о счетах клиентов в соответствии с местным законодательством.

Пополнить торговый счет посредством банковского перевода или с банковской карты. Некоторые брокеры предоставляют другие способы пополнения, например, платежные системы и даже криптовалюты.

Теперь вы становитесь полноценным участником рынка и можете покупать/продавать акции через удобный торговый терминал в пару кликов на сайте или в мобильном приложении, если такая услуга предоставляется брокером.

Мы разобрались с основными понятиями фондового рынка. Теперь перейдем к вопросу: как купить акции на фондовом рынке.

Как купить акции российским инвесторам

Купить акции можно только через специальный брокерский счет компании, предоставляющей доступ к котировкам. После регистрации и открытия счета вы можете участвовать в торговле акциями вместе с другими игроками на фондовом рынке.

Примечание. Торговля акциями ведется в течение ограниченной торговой сессий, которая открывается утром и закрывается на ночь. После закрытия сессии вы не можете совершать операции по обмену акциями, поэтому, если вы не успели продать акции вовремя, придется ждать открытия следующей сессии. Существуют американские, азиатские, российские и другие торговые сессии, которые начинаются и заканчиваются в разное время. При торговле акциями необходимо учитывать это время.

Брокеры разделяются на два типа:

Брокеры, работающие только с российским рынком ценных бумаг;

Брокеры, работающие как с российским, так и с зарубежным фондовым рынком.

Кроме того, не все брокеры предоставляют услуги частным инвесторам. Лицензированные российские брокеры позволяют торговать иностранными ценными бумагами только юридическим лицам. Но и в том случае, когда у частных инвесторов есть доступ к иностранному рынку акций, есть нюансы. Если вы собираетесь торговать российскими акциями, то достаточно просто зарегистрироваться, пополнить счет и начать покупать акции.

Примечание. Если вы собираетесь покупать акции иностранных компаний, то по правилам нового законодательства необходимо получить специальный статус “квалифицированного инвестора”. Это статус позволяет стать полноценным участником фондового рынка.

Кто может стать квалифицированным инвестором

Федеральный закон “О рынке ценных бумаг” гласит, что физическое лицо может получить этот статус в следующих случаях:

Если общая стоимость ценных бумаг, принадлежащих частному лицу, или контрактов, заключенных на его торговом счете составляет не менее 6 млн руб. в течение расчетного периода. Учитываются средства инвесторам, находящиеся на ДУ.

Если опыт работы на фондовом рынке составляет 2 или более лет при условии, если компания имеет статус квалифицированного инвестора. Иначе стаж должен составлять от 3 лет.

Если количество сделок в течение квартала — не менее 10, а заключенных в месяц — не менее 1. Совокупная стоимость заключенных сделок при это составляет не менее 6 млн руб.

Если стоимость имущества составляет не менее 6 млн руб. Учитываются деньги на любых банковских счетах, принадлежащих частному инвестору.

Регуляторы выдвигают жесткие требования для брокерских компаний и частных инвесторов, желающих инвестировать в иностранные акции. Стать квалифицированным инвесторам могут инвесторы, на чьих счетах есть, как минимум, 6 млн руб. для торговли акциями, однако это доступно не каждому. Рассмотрим, какие еще есть способы покупки иностранных акций без получения специального статуса.

Способ №1 Торговля через оффшорных брокеров

Брокеры, находящиеся в оффшорных зонах, могут избегать юридических ограничений, накладываемых государственными регуляторами. Другими словами, нелегальные брокеры действуют в обход законодательства, но могут предоставлять доступ к торговле акциями пользователям без каких-либо ограничений. Но в этому случае частные инвесторы, пользуясь услугами нелегального брокера, берет на себя дополнительные риски. Никто не может гарантировать, что ваши средства вернутся к вам или они не будут использованы брокером в собственных целях. Поэтому не рекомендуется прибегать к этому способу, а работать следует только с легальными брокерами во избежание негативных последствий.

Способ №2 Торговля через лицензированных иностранных брокеров

Российское законодательство, устанавливающее порядок работы брокеров и условия для допуска частных инвесторов действуют только на территории РФ и не касаются брокеров, работающих за пределами страны. Поэтому другой вариант — обратиться к надежному иностранному брокеру, которому разрешено предоставлять услуги для резидентов Российской Федерации.

Зарубежные брокерские компании, предоставляющие услуги для российских резидентов, имеют, как правило, представительства в России, через которые можно зарегистрироваться у брокера и получить доступ к международному фондовому рынку. Одной из самых популярный юридических зон среди брокеров является Республика Кипр.

Примечание. До 1 мая 2004 года Республика Кипр была оффшорной зоной, после чего присоединилась к Евросоюзу и начала действовать под ее юрисдикцией. Брокеры, работающие на территории Кипра, могут легально предоставлять доступ к рынку частным инвесторам.

Торговля через легальных иностранных брокеров — оптимальный выход для людей с ограниченным бюджетом, выделенным на инвестиции в иностранные ценные бумаги. Главное достоинство такого способа — для трейдеров и инвесторов снижается налоговая нагрузка: клиенты брокеров освобождаются от налогообложения на прибыль, полученную от продажи ценных бумаг.

Но у этого способа есть свои ограничения. В 2020 году регулятор ESMA (Европейское управление по надзору за рынком ценных бумаг) ужесточил условия для брокеров, действующих на территории Европы. Теперь брокеры должны раскрывать полную информацию о клиентских счетах и ограничить кредитное плечо до 30x, что сделано для защиты трейдеров от финансовых потерь. За европейским регулятором последовала и Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра CySEC. На самом деле, эти требования не приносят лишних неудобств инвесторам, а наоборот, делают рынок более прозрачным и безопасным. Новые требования также позволяют защитить клиентов от отрицательного баланса.

Способ №3 Получить услугу у брокера

Это мало кому известно, но брокеры предоставляют такую услугу, с помощью которой клиенты могут получить статус квалифицированного инвестора, не располагая большой суммой для инвестирования. Брокер использует счет клиента для совершения торговых операций с ценными бумагами на требуемую сумму, после чего клиент получает возможность покупать иностранные акции. Цена услуги зависит от брокера, но обычно составляет обычно не менее 5 тыс. руб.

Какого брокера выбрать

Выбирать брокера нужно исходя из условий, которые предоставляет компания своим клиентам. При выборе брокера обращайте внимание на:

Список услуг, предоставляемый брокерам. Чем больше услуг, тем лучше.

Условия создания и использования торгового счета.

Размер комиссий за обмен, пополнение и вывод средств.

Есть ли у компании соответствующие лицензии на ведение брокерской деятельности.

Предоставляет ли брокер демо-счет. Он позволяет изучить торговый терминал, не используя реальные средства, чтобы убедиться, что брокер вам полностью подходит.

На наш взгляд, один из лучших брокеров для инвестиций в акции российских и иностранных компаний сегодня — это бесспорно Just2Trade.

Данный выбор не случайный. Just2Trade является офицальным европейским партнером известного в России, старейшего финансового холдинга Финам. Компания Just2Trade, или как еще она называется — Finam.eu. предоставляет клиентам широкий спектр услуг и выбор активов для торговли. Just2Trade позволяет торговать акциями, опционами, фьючерсами, облигациями, валютами на рынке Forex и даже криптовалютами.

Ключевая особенность, выделяющая брокера среди других многочисленных компаний — доступ к большому числу зарубежных фондовых бирж. В сравнении, сама российская брокерская компания Финам, подчиняется жесткому регилированию и поэтому предлагает выход только на 2 биржи (Московскую и Nasdaq, причем только квалифицированным инвесторам).
А Брокер Just2Trade предоставляет торговлю на 20 крупнейших биржах, в том числе NYSE, Nasdaq, Cboe, Euronext, American Stock Exchange, London Stock Exchange и многие другие.
(Вы можете ознакомиться с более подробной информацией о брокере на нашем сайте, в анкете компании Just2Trade.)

Остальные преимущества брокера Just2Trade

Низкие комиссии. Средняя торговая комиссия составляет 0.15% от суммы сделки и 0,025% при использовании кредитного плеча. Максимальная комиссия за вывод средств составляет 2.8%, но если используете счет банка Финам или China UnionPay, то комиссия не взимается.

Минимальная сумма пополнения составляет всего $200.

7000 ценных бумаг со всех фондовых и опционных бирж США.

Предоставляет услуги по управлению инвестиционным портфелем и консультации клиентов по финансовым вопросам.

Высокая ликвидность, поставляемая крупнейшими американскими биржами.

Оперативная русскоязычная поддержка в режиме 24/7.

Функция автоследования, позволяющая получать пассивный доход от копирования сделок других трейдеров.

Какие акции покупать

Прежде чем приступать к покупке акций, следует знать несколько золотых правил инвестирования.

Главное правило, которого необходимо придерживаться при инвестировании в акции: распределяйте активы в портфеле. Иными словами, не следует вкладывать всю сумму только в одну акцию. Если она упадет в цене, то вы потеряете средства. Количество акций определяется индивидуально. Нет каких-либо универсальных правил на этот счет. Вы можете купить от 10 до 20 акций. Но слишком большое количество акций усложнит процесс анализа рынка. Отсюда вытекает следующее правило: диверсифицируйте портфель.

По мере приобретения опыта инвестирования на рынке вы узнаете о новых эффективных механизмах инвестирования, повышающих доходность. Один из таких механизмов — ребалансировка портфеля, которая заключается в том, что вы приводите портфель акций к первоначальному виду, продавая выросшие в цене активы и покупая подешевевшие ценные бумаги.

Примечание. Помните, что торговля на бирже сопряжена с высокими рисками, особенно, если используете кредитное плечо. Инвестируйте только те суммы, которые не боитесь потерять.

При формировании портфеля можно пойти несколькими путями:

Вы можете собрать инвестиционный портфель самостоятельно.

Инвестировать в индексы фондового рынка, например, S&P500 или Nasdaq. В индексы входят акции крупнейших компаний, поэтому покупка индекса позволяет диверсифицировать портфель.

Воспользоваться консалтинговыми услугами брокера. Аналитик подскажем вам, как собрать оптимальный портфель акций с учетом индивидуальных предпочтений и риск профиля.

Какие акции лучше всего покупать

Новички, часто не задумываясь, стремятся приобрести акции крупнейших компаний, таких как Apple, Tesla, Microsoft или Starbucks. Следует иметь в виду, что при выборе акций крупных по капитализации компаний ваш портфель не будет высокодоходным. Например, капитализация Apple составляет $1,09 трлн — более 1% от общей капитализации фондового рынка. Для того, чтобы ваши средства увеличились вдвое, необходимо чтобы капитализация достигла, как минимум, $2,18 трлн. Ощутимую прибыль можно получить, если вы инвестируете крупную сумму.

Но те, кто не располагает большими суммами для инвестирования, но хочет получить большую доходность, то следует обратить внимание на акции молодых компаний, капитализация которых мала по отношению к крупным организациям. Такие акции могут принести до 200% и более процентов в год. Но риски при этом будут выше.

Примечание. Чем выше потенциальный доход, тем выше риски.

Крупные инвесторы и аналитики говорят, что если вы совершаете долгосрочные инвестиции до 5 и более лет, то не имеет большого значения, какие акции покупать: в перспективе большинство акций растут в цене.

Для того, чтобы правильно составить портфель, нужно определить два важных параметра:

Инвестиционный горизонт. Определитесь, на какой срок вы собираетесь инвестировать. Для долгосрочных инвестиций подходят акции крупных компаний, но для небольших сроков подходят более волатильные ценные бумаги.


Определите свой риск-профиль. Выделяют три основных профиля:

Консервативный. Низкая доходность, но риски минимальные.

Умеренный. Оптимальное соотношение потенциального дохода и рисков.

Агрессивный. Основной упор делается на покупку низколиквидных акций с высокой потенциальной доходностью.

Не следует выбирать много категорий для покупки. Лучше выбрать 2 — 3 категории, например, голубые фишки и акции технологических компаний. Выберите для портфеля по 3 — 5 акций для каждой категории — этого достаточно.
Если вы планируете покупать российские голубые фишки, то такими компаниями вполне могут стать Газпром, Сбербанк, Лукойл и другие надежные и известные бренды.

Примечание. Большее значение имеет время, когда вы приобрели акции, а не то, какие ценные бумаги вы приобрели.

Как купить акцию

Сначала выберите брокера и откройте торговый счет. Сейчас для этого не нужно идти в офис и составлять договор — все можно сделать онлайн. Зайдите на сайт брокера и зарегистрируйтесь. Процедура открытия счета у разных брокеров практически не отличается друг от друга, поэтому рассмотрим процесс регистрации на примере брокера Just2Trade.

Примечание. Многие брокеры предоставляют доступ к терминалу фактически сразу после регистрации. Но у некоторых брокерских компаний на открытие счета может уйти несколько рабочих дней. После завершения процедуры получите уведомление на телефон или адрес электронной почте о том, что счет успешно открыт.

Открытие торгового счета

Перейдите на сайт брокера Just2Trade (Cм. www.just2trade.online) и нажмите кнопку Открыть счет. Откроется форма для заполнения персональных данных клиента.

Нужно заполнить полное имя, указать адрес электронной почты, номер телефона и согласиться с условиями предоставления услуга и политикой конфиденциальности. Затем нужно выбрать тип счета, который больше всего вам подходит, и перейти к следующему шагу.

Теперь нужно заполнить более подробно персональные данные и указать более полную контактную информацию. Брокер действует на основании законодательства, и в соответствии с требованиями Комиссии по ценным бумагам и биржам Республики Кипр (CySEC) необходимо указать номер ИНН и подтвердить, что вы не являетесь гражданином США.

Затем нужно заполнить экономический профиль, указав размер, инвестиционные цели, способы пополнения счета, источник доходов и другую необходимую информацию в соответствии с требованиями европейского законодательства.

Третий пункт — параметры счета. Здесь нужно выбрать тип счета и основную валюту, которая будет использоваться для расчетов. По умолчанию в соответствии с правилами CySEC кредитное плечо ограничено размером 50:1, но вы можете увеличить его размер, поставив галочку для получения доступа к более высокому левереджу. На этом этапе вы также можете подписаться на ежедневную аналитику от экспертов рынка.

На последнем этапе необходимо предоставить документы, подтверждающие личность и пройти идентификацию для открытия счета. Это необязательный шаг. Вы можете загрузить документы позже, но для полного доступа к функциям брокера идентификация является обязательной.

После отправки формы на адрес электронной почты придет письмо с подтверждением регистрации. После открытия счета вы можете пополнить депозит удобным вам способом и приступить к покупке акций.

Как купить акции разными способами

С развитием Интернет-технологий покупать акции стало гораздо проще. Прежде вы могли приобрести акции по телефонному звонку брокеру, т.е. голосовому поручению. Сейчас такой способ до сих пор используется, но только крупными инвесторами, которые совершают долгосрочные покупки ценных бумаг на большие суммы. Такой способ не дешевый и менее удобный по сравнению с остальными. Сейчас для покупки акций можно использовать торговый терминал на ПК, смартфоне или сайте брокера и сделать это можно буквально в два клика. Just2Trade поддерживает самые популярные торговые терминалы: MetaTrader 4, MetaTrader 5 и ROX.

Поначалу может показаться так, что покупать через терминал непросто. Однако как только вы разберетесь в интерфейсе, это станет делать намного проще. Инвестировать можно через терминал в браузере или установив торговую платформу на ПК или мобильное устройство.

Как купить акции через веб-браузер или торговый терминал

Необязательно открывать торговый счет: используйте демо-счет для ознакомления с интерфейсом терминала. Интерфейс оптимально разработан так, чтобы обладал необходимыми инструментами теханализа для профессиональных трейдеров и был интуитивно-понятным для новичков. Терминалы содержат большое количество функций и опций для настроек графиков: индикаторы, торговые инструменты, сигналы и многие другие.

Прежде чем использовать торговый терминал, его нужно предварительно установить на ПК или смартфон, после чего ввести логин и пароль, которые прислал вам брокер. Подробно останавливаться на том, как устроены торговые терминалы, мы не будем. В Интернете существует большое количество исчерпывающих гайдов и инструкций, объясняющих, как использовать те или иные функции в терминале.

Примечание. После покупки акции хранятся на специальном депозите, зарегистрированном на ваше имя — после покупки имя владельца вносятся в специальную базу, которую устанавливает регулятор, чтобы регистрировать операции клиентов брокеров. Оцифровка позволила предоставлять брокерам более гибкие условия торговли. Вам не обязательно даже покупать целую акции, особенно, если у нее высокая цена, вы можете приобрести 1:5 или даже 1:10 часть — это называется лотом. Вы получаете право на получение дивидендов, которые выплачивают ежегодно в течение отчетного периода компаний, даже если не владеете акцией целиком. Для это нужно хранить акцию до окончания собрания акционеров, на котором принимается решение о выплате дивидендов.

Но для простой покупки акций большинство этих функций не пригодятся. Нужно всего лишь воспользоваться двумя кнопками: Buy (купить) и Sell (продать). Окунаться в дебри пока не нужно. Эти функции заточены под трейдеров, которые заключают ежедневные торговые сделки и им необходимо постоянно отслеживать динамику цены.

Покупка акций Buy

Покупку называют также длинной позицией или Long. Покупка совершается посредством отправки заявки или размещения ордера на покупку. Подробнее об ордерах (заказ) поговорим позднее.

Цель инвестиции проста и очевидна: купить акцию подешевле и продать подороже. Инвестиции на фондовом рынке — это игра на повышение. На этом принципе основан трейдинг и инвестирование. Задача покупателя — определить наилучший момент для открытия длинной позиции. Однозначно предугадать этот момент, как и то, в какую сторону пойдет цена, невозможно. Особенно, если речь идет о коротком периоде сделки. Рынок непредсказуем и может в любую секунду пойти в другую сторону вопреки ожиданиям инвесторов.

Особенность таких сделок в том, что они не имеют срока истечения. Вы можете продать актив через несколько минут или через несколько лет. Существуют разновидности торговых инструментов, которые называют срочными контрактами. К таким контрактам относятся, например, фьючерсы, которые определяют обязательства покупателя и продавца на конкретную, заранее установленную дату. Но такие инструменты подходят только для опытных биржевых игроков. Новичкам лучше ограничиться базовыми инструментами для покупки ценных бумаг.

Покупка возможно как с использованием собственных, так и заемных средств (маржинальная торговля с кредитным плечом).

Если вы обнаружили, что ваши акции выросли в цене или, наоборот, упали, и вы не хотите их больше держать, то настало время продать ценные бумаги. Здесь все так же просто, как и с покупкой акции — достаточно выставить ордер на продажу.

Но у кнопки Sell есть еще одна опция: Short или короткая позиция. Она позволяет продавать акции даже в том случае, если вы ими не владеете. В этом случае используется кредитное плечо — деньги, которые брокер предоставляет трейдерам в кредит. Это игра на понижение. В этом случае трейдер получает прибыль не на росте акций, а на их падении. После закрытия сделки при успешном исходе акции возвращаются брокеру, а трейдер возвращает средства, обеспечивающие залог, плюс прибыль от сделки.

Короткие позиции не имеют срока исполнения и их можно удерживать сколько угодно. Однако при использовании кредитного плеча есть определенные ограничения. Трейдер должен предоставить сумму на торговом счете в качестве залога.

При использовании кредитного плеча есть риск потерять всю сумму депозита. Если вы не используете кредитные средства, то при неудачном прогнозе вы просто теряете часть денег, когда торгуете акциями. Никаких ограничений на удержание позиции нет: вы можете ждать вплоть до того, пока акции не обесценятся. Но, если вы используете кредитное плечо, то устанавливается цена ликвидации, при достижении которой сделка трейдера автоматически закрывается, а средства возвращаются брокеру в полном размере. Списывается вся сумма использованная для залога.

Примечание. Чем больше кредитное плечо, тем ближе цена ликвидации. Например, вы покупаете акции Apple на сумму $100 с кредитным плечом 10:1, т.е. общая сумма сделки составит $1000. При этом $100 — это сумма залога. Поэтому при изменении цены сумму, равной размеру залога, сделка автоматически обнулится и долг вернется брокеру. Это значит, что цена ликвидации установится приблизительно на уровне 10% ниже цены покупки.

Большую роль играет то, как обеспечивается залог. В зависимости от брокера для залога используется:

Сумма, выделенная на открытие позиции.

Первое правило справедливо, в первую очередь, для залогов, которые используются из средств, выделенных на сделку. В этом случае нельзя отодвинуть цену ликвидации. Вы можете только усреднить позицию, докупая (продавая) акции.

Если в качестве залога используется тело депозита, то есть возможность отодвинуть цену ликвидации, пополнив баланс, чем подстрахуете себя. В следующем разделе поговорим о том, как избежать потерь во время торговли на рынке ценных бумаг.

Примечание. При выборе брокера и типа торгового счета обратите внимание, на наличие защиты от отрицательного баланса. В случае ее отсутствия можно остаться в долгу перед брокером.

Типы ордеров

Существует множество типов ордеров, такие как кросс-ордера, «один отменяет другой», «Fill or Kill» и многие другие — всего несколько десятков типов. Но такие ордера используются профессиональными игроками на бирже и в редких случаях. Для новичков в них нет необходимости. Кроме того, далеко не все брокеры предоставляют такие типы ордеров. Поэтому разберем основные из них, которые поддерживаются практически всеми брокерами:

Рыночные или маркетные (Market);

Лимитные ордера (Limit);

Стоп-ордера (Stop Limit);

1) Рыночные ордера исполняются мгновенно по ближайшему ордеру из стакана продаж (Ask). Стакан ордеров представляет собой список всех ордеров на покупку и продажу, выставленных на рынке. Трейдер может указать только сумму покупки или продажи, но не может задавать цену акции. Поэтому ордера и называются рыночными — сделка совершается по текущей рыночной цене. Такие ордера наиболее актуальны, когда необходимо быстро продать актив.

Примечание. Bid и Ask — цены спроса и предложения на рынке. Bid представляет собой самую высокую цену, предложенную покупателем, а Ask — самую низкую цену, по которой трейдер готов продать акцию.


2) Лимитные ордера
— ордера, которые исполняются по указанной цене. Если цена акции не достигнет указанного значения, то ордер не исполнится. Лимитные ордера чаще всего используются, когда нужно совершить отложенную покупку. Их еще называют отложенные ордера. Например, трейдер может заранее выставить ордер на покупку по определенной цене, например, если по его мнению акция может подешеветь.

Такие ордера менее эффективны на высоковолатильном рынке, когда цена быстро меняется. Трейдер может не успеть приобрести актив по желаемой цене, пока размещает ордер. Отложенные ордера можно использоваться для тейк-профита, указав заранее цену для фиксации прибыли.

3) Стоп-ордера. Эти ордера особенно полезны, когда нужно зафиксировать допустимые потери, чтобы не потерять больше в случае дальнейшего падения цены на акции. Стоп-ордера относятся к типу лимитных ордеров с тем дополнением, что для них устанавливается дополнительный триггер — цена, по достижению которой выставляется ордер на продажу. Стоп-ордера используются с целью защиты от непредвиденного обвала рынка.

Примечание. Тейк-профит — термин, который применяется для обозначения фиксации прибыль. Стоп-Лосс — обратный термин, означающий, что продавец фиксирует убытки.

Как вывести прибыль с акций

После того, как вы продаете акцию, деньги зачисляются на внутренний брокерский счет. Прежде чем они будут вам доступны, необходимо отправить заявку на вывод средств.

Примечание. Заявки на вывод средств обрабатываются операторами. Время исполнения заявок зависит от выбранного брокера и от способа вывода. Например, брокер Just2Trade, исполняет заявки мгновенно, но если вы выбрали вывод посредством банковского перевода, то средства зачислятся на ваш личный счет в течение 2 — 3 рабочих дней.

Еще один пункт, на который следует обращать внимание при выборе брокера — размер комиссии. Комиссии за вывод средств могут взиматься в виде фиксированной суммы или процента от суммы вывода. Если вы пользуетесь услугами брокера, действующего под юрисдикцией местного законодательства, то следует внимательно изучить дополнительно вопрос на предмет налогообложения.

Примечание. Пользователи российских брокеров обязаны уплачивать налоги на акции, в которые они инвестировали на срок менее 3 лет. В зависимости от брокера, сумма налога на прибыль может удерживаться самим брокером, если он поддерживает такую услугу, либо уплачивается инвестором самостоятельно после подачи налоговой декларации. Если вы работаете с иностранным брокером, то у него могут действовать другие условия, выдвинутые местным финансовым регулятором. Брокер Just2Trade, например, работает в соответствии с законодательством Республики Кипр, которая освобождает трейдеров от налога на прибыль.

Помимо комиссии на вывод, инвестор оплачивает комиссию за каждую сделку. У разных брокеров комиссии будут отличаться, а для каждого типа актива действовать отдельные условия исходя из размера лота. Например, может взиматься процент от суммы сделки, который составляет, как правило, от 0.1% до 0.2% либо фиксированная ставка за лот. Например, брокер Just2Tradeвзимает $0.006 USD за каждую купленную или проданную акцию биржи Nasdaq, но не менее $1.5.

Итоги

Подведем итоги и кратко опишем последовательно для начала инвестирования в акции:

1. Определяем инвестиционные цели. Это самый важный этап, без которого практически невозможно достичь результата. Мы не можем работать без мотивации и зарабатывать деньги ради денег. Чтобы получить мотивацию, необходимо установить финансовую цель. Это может быть покупка квартиры, поездка в экзотическую страну и собственное кофе. Цель определяется индивидуально.

2. Изучаем базовые принципы инвестирования. Помните, что нельзя вкладывать все деньги только в одну или две ценных бумаги, и нужно следовать правилам диверсификации активов, риск-менеджмента, а также придерживаться портфельного инвестирования.

3. Выбор брокера. Выбирайте компанию, с которой будет удобно взаимодействовать на выгодных для вас условиях. Обратите внимание, чтобы брокер поддерживал русскоязычный сегмент.

4. Регистрируемся и открываем торговый счет. Нужно пройти идентификацию и пополнить счет для торговли акциями.

5. Выбираем и покупаем акции. Следует верно распределить средства для покупки активов. Например, если вы выбрали умеренный тип портфеля, то нужно распределить доли таким образом, чтобы в нем были низкорисковые, среднерисковые и высокорисковые активы, но часть среднерисковых активов преобладала в портфеле над остальными. После того, как определились с акциями, создавайте заявку и ожидайте роста цены.

Теперь вы обладаете достаточной базой для совершения первой покупки. Инвестирование при правильном подходе поможет приблизиться к финансовой независимости в будущем. Нужно просто быть внимательным, изучать рынок и искать возможности для инвестиций, которые появляются каждый день.

Если Вам понравилась наша статья — оцените ее пожалуйста, мы очень старались! 🙂

http://trader-otzyv.ru/torgovlya-akcziyami-na-birzhe/
http://biznesmenam.com/finansi/kak-kupit-akcii-i-gde-prodat-ih-fizicheskomu-chastnomu-licu.html
http://brokers.ru/nachinayushhemu-trejderu/kak-kupit-akcii-poleznyy-gayd-po-fondovomu-rynku

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *