Как заработать на акциях: торгуем, инвестируем и получаем дивиденды

Не всем же быть спекулянтами, как я, некоторые хотят быть инвесторами -) Не сидеть часами наблюдая за графиками, не париться с анализом каждый день, а просто купить акции например, и регулярно получать определённый процент.

Да, как выясняется, многие только за этим и приходят на финансовые рынки. То есть у доморощенных инвесторов такая психология: «Делать ничего не хочу, хочу просто вложить деньги и получать прибыль».

К сожалению, они же первыми оказываются жертвами мошенников, так как на этом их и ловят! Что же делать начинающим, как зарабатывать на акциях и не попасть в лапы лоховодов?

На самом деле меня уже давно спрашивают именно о том, как инвестировать в акции и получать с них дивиденды. И специально для таких инвесторов сегодняшняя статья.

Статья подготовлена при поддержке брокера FinmaxFX, на платформе которого я сам торгую и работаю уже более пять лет, с весны или лета (не помню точно) 2015 года! Подробный обзор Финмакс Форекс в этой статье.

На сайте брокера, в разделе «Образование», есть краткий вводный курс по акциям. Более глубоко тему изучают на регулярно проводимых бесплатных вебинарах для инвесторов. Если хотите посещать, зарегистрируйтесь и будете получать приглашения на вебинары на почту.

В статье разбираемся, как заработать на акциях (для начинающих) получать дивиденды и торговать акциями , собственно.

Как начать покупать акции и зарабатывать дивиденды

Начало года или квартала является знаковым временем для держателей акций. Именно в этот период они получают информацию о размере дивидендов по результатам прошедшего периода. Во многих странах выплаты производятся ежеквартально, а многие отечественные компании выплачивают дивиденды раз в год.

Но на самом деле, чтобы получить доход, держателям акций не нужно ждать целый год или даже квартал, брокер FinmaxFX предлагает своим клиентам возможность получать прибыль в виде дивидендов практически ежедневно.

Как это сделать, вы узнаете чуть позже, а пока разберемся с терминологией и узнаем, что такое дивиденды и как их получить.

Что такое дивиденды и как их выплачивают

Дивидендами называется прибыль, которую компания эмитент распределяет между держателями своих акций.

Американские гиганты (МакДональдс, Apple, Facebook и т.д.) предлагают акционерам дивидендную доходность в пределах 5%. На российском фондовом рынке этот показатель несколько выше и может доходить до 10%.

Например, купив бумаги Газпрома по 165 рублей за штуку, размер дивидендов, утвержденных руководством компании, может доходить до 16,6 рубля на 1 акцию.

Величина выплат будет зависеть от количества и вида акций, имеющихся в распоряжении держателя. Общий размер прибыли, которая распределяется на выплату дивидендов, определяется руководством компании-эмитента после того, как будут учтены все налоги и отчисления на модернизацию бизнеса.

Кроме того, величина выплат акционерам зависит от дохода организации за прошедший период.

Данные о том, какой частью от своей прибыли компания готова поделиться с акционерами, можно увидеть в ее уставе или в дивидендной политике. Не каждое предприятие делает дивидендные выплаты. В ряде случаев дивиденды могут и не выплачиваться, или прибыль уходит полностью на модернизацию производства.

После того как руководство компании приняло решение о выплате дивидендов, они выплачиваются в национальный расчетный депозитарий. Далее эти средства распределяются между брокерами, а они уже в свою очередь выплачивают их акционерам.

Как получить дивиденды: пошаговая инструкция

На получение дивидендов может рассчитывать держатель акций, который владел ими на момент наступления даты фиксации реестра или на время так называемой дивидендной отсечки.

Поскольку выплата процентов акционерам – это достаточно сложная финансовая операция, она может проходить в несколько этапов:

• Объявление дивидендов. В определенный день компания объявляет о дате выплаты дивидендов и об их объеме;
• Закрытие реестра. В этот день составляется список держателей акций, претендующих на выплаты. Чтобы попасть в список, акционеры к этому дню уже должны быть включены в реестр;
• Экс-дивидендный период. Это первый торговый день, когда право на получение последних процентов по ценным бумагам остается у продавца и не переходит к покупающей стороне;
• Время выплаты. Акционеры получают дивиденды приблизительно через 30 дней после закрытия реестра. В США с момента начисления дохода до его фактического перевода на счет может пройти от 1 до 3 недель.

Клиенты брокера FinmaxFX также имеют возможность получать дивиденды, для этого им нужно стать владельцами акций выбранных компаний до того, как закроется реестр акционеров. Алгоритм простой:

1. Открываете аккаунт у брокера;
2. Вносите средства на депозит;
3. Покупаете бумаги предприятия не позже, чем за двое рабочих суток до закрытия реестра держателей акций. Это обуславливает режим торгов Т+2, при котором стать владельцем бумаг можно только через 2 дня после из покупки;
4. Ждёте момента, когда выплаты зачислятся на ваш брокерский аккаунт. На это зачастую уходит до 25 банковских дней с даты закрытия реестра.

Дополнительно инвестору делать ничего не нужно, поскольку информация о том, что ему нужно выплатить положенные средства, уже находится во всех необходимых реестрах. Даже если вы продаете ценные бумаги на следующий день после закрытия реестра, за вами все равно сохраняется право на получение дивидендов .

Держать или продавать акции? Несколько способов заработать

Алгоритм осуществления дивидендных выплат всегда неизменен, но есть возможность заработать на акциях несколькими методами . Дивидендная торговля может быть спекулятивной или инвестиционной.

При первом варианте прибыль состоит из величины выплаченных дивидендов, при втором варианте заработать можно на изменении цены на акции.

С приближением дивидендной отсечки стоимость акций возрастает, а когда наступает этот момент, их цена падает на величину выплат. Происходит так называемый дивидендный ГЭП.

Нужно понимать, что просто купить ценные бумаги под получение выплат, подождать отсечку, продать их и получить от этого прибыль так просто не получится. Восстановление цены может происходить достаточно долго.

В свете этого есть несколько вариантов заработка на акциях:

Покупай и держи

Это хоть и не самый выгодный, но наиболее популярный метод дивидендной торговли. Его смысл состоит в том, чтобы целенаправленно покупать акции организаций, которые славятся регулярными выплатами дивидендов.

Выгоднее всего покупать бумаги тех организаций, которые не просто выплачивают часть прибыли акционерам, но и наращивают с годами свои финансовые показатели. В таком случае и размер дивидендов с каждым годом будет только увеличиваться.

Примером могут служить акции компании Walt Disney, стоимость которых в 2010 г. была 30 у.е. за штуку, а доходность доходила до 1,3% годовых. При этом в прошлом году их доходность составляла уже 5,8%.

Покупка в просадке

Это инвестиционная методика заработка на акциях. Ее суть состоит в том, чтобы покупать ценные бумаги компаний, выплачивающих дивиденды, в период их удешевления. Этот метод выбирают инвесторы, сформировавшие свой портфель дивидендных активов и регулярно следящие за ситуацией на рынке.

Купив бумаги по дешевке сейчас, можно увеличить свою дивидендную прибыль в будущем.

Ранняя покупка

Чтобы получить дополнительный доход, нужно использовать подорожание дивидендных активов в период между публикацией информации о величине выплат и моментом отсечки. В это время повышается заинтересованность инвесторов в покупке дивидендных активов, что увеличивает стоимость акций.

Это рискованный метод, прибыльность которого зависит от размеров дивидендов, за которые проголосует руководство организации-эмитента. Метод позволяет иметь дивидендную доходность лучше, чем у тех инвесторов, которые купили бумаги непосредственно перед отсечкой.

Ранняя покупка и продажа в день отсечки

Это спекулятивная методика дивидендной торговли. Покупка акций осуществляется во время принятия руководством компании решения о размере дивидендов, а для их продажи акционер дожидается отсечки.

В этом случае не нужно замораживать собственный капитал при покупке бумаг, и нет необходимости дожидаться завершения дивидендного ГЭПа.

Покупка после отсечки

Если эмитент финансово устойчивый и перспективный, его бумаги после отсечки зачастую восстанавливаются. Хотя на это могут уйти дни или даже месяцы. Спрогнозировать длительность дивидендного ГЭПа довольно сложно.

Чтобы максимально приблизиться в дате, нужно проанализировать историю цены за предыдущие периоды. При оптимистических раскладах можно купить ценные бумаги после отсечки, дождаться, когда их цена пойдет вверх и немного на этом подзаработать.

Но можно оставить акции в «портфеле» на более длительный период и со временем получить больший доход, чем у остальных инвесторов, которые купили бумаги еще до отсечки.

Кстати, эксперты отмечают, что каждый трейдер может стать акционером и проводить спекулятивную торговлю акциями, получая прибыль в виде дивидендов.

Вот так примерно зарабатывают на акциях и получают дивиденды трейдеры, в терминале брокера:

Что еще стоит знать о заработке на акциях

Чтобы начать зарабатывать на акциях, достаточно зарегистрироваться, открыть счет и внести депозит . FinmaxFX предлагает широчайший выбор акций самых популярных компаний мира, которые станут для вас отличным вариантом инвестирования и заработка.

Сколько нужно денег для покупки акций?

Раньше оправданно считалось, что для покупки акций известных компаний нужно владеть солидным состоянием. Сегодня же стать акционером можно имея от 250$ и потратив на это минут десять времени.

Ценовой диапазон акций достаточно широк. Вы можете приобрести ценные бумаги «Газпрома» за 70 рублей или же рассматривать вариант покупки активов Tesla за 100 долларов и более.

Оцените для себя, акции каких компаний для вас будут самыми интересными и выгодными. Здесь стоит изучить историю каждой компании, особенности ее дивидендной политики, следить за актуальными новостями и прогнозами экспертов, проводить самостоятельный анализ.

Большинство брокеров устанавливают минимальный лимит, который может составлять 10 или 100 акций. После изучения всех доступных предложений можно делать выводы и далее планировать покупку активов.

Средний показатель на рынке по минимальной инвестиции в акции составляет 500 долларов. Начать зарабатывать на акциях можно и с 250$, но тут всё индивидуально!

На платформе FinmaxFX можно покупать и продавать ценные бумаги компаний с любым уровнем дивидендной доходности. Своим клиентам брокер предоставляет помощь в виде кредитного плеча 1:20, обеспечивающего более прибыльную торговлю.

В новостных ресурсах всегда освещаются данные о компаниях и их планах по выплате дивидендов, поэтому трейдеры Финмакс получают рекомендательные списки по компаниям, которые будут выгодны и перспективны для того, чтобы купить их акции.

На акциях каких компаний зарабатывать и получать дивиденды?

Информацию о компаниях и том, когда будут выплачиваться дивиденды и каким будет их размер, каждая компания-эмитент размещает на своем Интернет-ресурсе.

Эти данные также подаются биржевыми площадками и службами обязательного раскрытия информации – e-disclosure.ru, disclouser.ru, prnewswire.com. В разделе «для инвесторов» обычно указывается дата проведения собрания руководством компании и время фиксации реестра.

Клиенты FinmaxFX от аналитиков получают актуальную информацию о выплатах дивидендов по разным компаниям с минимальным промежутком времени. Это позволяет инвесторам, открывшим счет у FinmaxFX, получать доход по дивидендам практическим ежедневно или через день, покупая ценные бумаги за 2 дня до публикации отчетов.

После получения дохода, приобретенные акции можно продавать, чтобы вернуть вложенные в них средства.

Советы для начинающих трейдеров-акционеров

Несмотря на простую схему − «купил акции => получай диведенды и живи в достатке», на самом деле, чтобы зарабатывать на акциях солидные суммы, нужно работать !

Чтобы грамотно совершить приобретение ценных бумаг и не прогадать, следуйте таким советам, например:

• Всегда проводите фундаментальный анализ, учитывая актуальные новости и прогнозные данные. Стоит также учитывать и не рыночные риски;
• Выбирайте компании, основываясь на достоверных рекомендациях или отзывах, изучать рейтинги у брокера;
• Не продавайте акции, если вдруг после покупки их цена немного увеличилась – лучше дождаться максимально выгодного момента для этого;
• Всегда следите за новостями и соотносите величину риска, придерживайтесь правил мани-менеджмента.

Нюансы, плюсы и минусы заработка на акциях

При том, что популярность фондового рынка с каждым днем возрастает, любая методика дивидендной торговли все еще остается достаточно рискованным занятием. Нет стопроцентной уверенности в том, что в следующем квартале или даже месяце организация-эмитент не изменит свою дивидендную политику или вообще перестанет выплачивать дивиденды.

Кроме того, непросто спрогнозировать будущий рост или падение цен на акции. Чтобы уменьшить риски инвестиций в дивидендные активы, нужно учитывать следующие нюансы:

• До покупки ценных бумаг тщательно изучите политику компании-эмитента в отношении выплаты дивидендов. Формулировки в ней могут быть размытыми, поэтому тем более с ними нужно ознакомиться, в особенности новичкам;
• Просмотрите историю дивидендных выплат. Если организация ранее не делала выплат, а в нынешнем году вдруг неожиданно расщедрилась на них, то, скорее всего, после дивидендной отсечки, оставив на руках бумаги, вы по сделке уйдете в огромный минус;
• Вкладывайте средства в различные ценные бумаги. Не стоит зацикливаться только на акциях Google или Газпром, важно диверсифицировать риски, даже если по прогнозам дивидендная доходность ценных бумаг этих компаний составляет 100%.

Чтобы увеличить вероятность получения прибыли, пользуйтесь рекомендациями аналитиков FinmaxFX. Брокер делится полезной информацией со своими клиентами, позволяя им эффективно зарабатывать и становиться успешными.

Заключение

Еще раз напомню сказанное вначале: я спекулянт, мне совершенно неинтересно инвестировать в акции и ждать. Намного интереснее, прийти, увидеть и победить! То есть получить прибыль и спать спокойно, если хотите! -)

Тем не менее, я понимаю, что таких, как я, единицы. Большинство всё же инвесторы и не хотят заморачиваться, тем более сейчас, в эпоху Ковида. И зачастую мне жаль людей, которые желая зарабатывать на акциях, просто дарят свои деньги различным лоховодам!

Как вы обратили внимание в статье я рекомендую FinmaxFX. Исключительно по той простой причине, что брокер действительно проверенный и заслуживающий доверия. Но решать с кем работать каждый должен сам, главное потом не плакаться, что обманули! -)))

Регистрируйтесь у брокера FinmaxFX, чтобы пользоваться рекомендациями экспертами и списком лучших компаний, у которых следует покупать акции, чтобы приумножить свой капитал, а не стать жертвой мошенников!

Блог Александра Кашина об инвестициях

Инвестиции, пассивный доход и финансовая независимость

Может ли пассивный инвестор жить на дивиденды (сравнение с активным)

Инвесторы формируют активный портфель, который подразумевает выбор конкретных бумаг, а не покупку индекса, в том числе, для получения высокого пассивного дохода.

Рассмотрим, может ли пассивный инвестор добиться той же цели с меньшим риском, инвестируя в индексные фонды.

Сразу отложим в сторону российский рынок ПИФов и ETF, так как отечественные фонды не выплачивают текущий доход пайщикам, а реинвестируют, за счет чего стоимость паев растет. На рынке США большинство ETF также реинвестируют дивиденды и купоны. Но есть некоторая часть ETF, по которым выплачиваются доходы пайщикам.

1. Пассивный портфель из дивидендных ETF США

Как мы видим, средняя див. доходность низкая — 2,19% годовых.

Ссылки: Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG), Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM), iShares Core High Dividend ETF (HDV), iShares Select Dividend ETF (DVY), SPDR ® S&P ® Dividend ETF (SDY), WisdomTree U.S. Total Dividend Fund (DTD), WisdomTree U.S. High Dividend Fund (DHS)

Теперь посмотрим, на что может рассчитывать активный инвестор, вкладывая деньги на российском рынке.

2. Дивидендный портфель из голубых фишек Мосбиржи

Уже в 2 раза больше — 5,48%

3. Дивидендный портфель из акций средней и малой капитализации Мосбиржи

Название акций скрыто.

4. Итоги сравнения

С уверенностью выигрывает дивидендный портфель из акций средней и малой капитализации Мосбиржи.

Некоторые могут сказать,что 2% в долларах — это тоже неплохо! («курочка по зернышку»). В ответ я могу привести отрезвляющую диаграмму:

5. Какой нужен портфель, чтобы получать пассивный доход 100 000 руб. в месяц

Из нее видно, что чтобы жить на пассивный доход с американского рынка нужно быть практически долларовым миллионером. Для подавляющего большинства инвесторов это остается несбыточной мечтой.

Выводы:

1. Пассивный инвестор не сможет жить на дивиденды, так как для этого нужен слишком большой портфель (почти миллион долларов). Для подавляющего большинства накопить такую сумму не реально.

2. Если вы хотите получать высокий пассивный доход вам нужно сформировать активный портфель из дивидендных акций средней и малой капитализации на Мосбирже.

6. Ответы на вопросы и возражения

1. А как же риски и диверсификация? Ведь в США надежный развитой рынок с высоким кредитным рейтингом AAA, а у нас — развивающийся.

Главный риск для инвестора — потеря всего капитала. А если, не дай Бог, США заморозят долларовые активы всех россиян, что тогда делать..

2. Может ли инвестор получать пассивный доход, постоянно продавая подросшие паи ETF?

Гипотетически да. Но потребность в деньгах может случится тогда, когда рынок упал. И вы вынуждены будете продавать себе в убыток, чтобы жить.

Например, вы купили паи ETF в январе по 100$. Летом у вас кончились деньги и вы решили продать часть паев. А их стоимость на рынке уже 98$. В итоге у вас убыток в 2 $ на пай. Проще тогда было деньги на вклад положить, а не продавать паи после покупки.

3. Каковы риски портфеля средней и малой капитализации?

Риски повышенные, именно поэтому такая высокая дивидендная доходность. Но это классическая развилка: чем выше доходность, тем выше риск. Впрочем, при грамотном формировании портфеля, анализе перед покупкой, и достаточной диверсификации, риск сильно снижается и становится разумным.

Для тех, кто не хочет рисковать, есть промежуточный вариант — дивидендный портфель из голубых фишек. Но тогда вам нужен в 2 раза больший капитал, чтобы жить с рынка. И намного больше лет, чтобы его нарастить.

Еще есть следующий вариант: в период роста капитала вы используете портфель средней и малой капитализации, потом, когда капитал станет очень большим, переходите полностью в голубые фишки.

Закажите инвестиционный портфель

для получения пассивного дохода (все виды).

http://sergmedvedev.ru/binarnye-opciony/obuchenie-treiding/kak-zarabativat-na-akciyah/

Может ли пассивный инвестор жить на дивиденды (сравнение с активным)