Обзор Тинькофф Инвестиции — Как это работает?

Тема пассивного заработка всегда была интересна людям. В настоящее время существует множество способов получать дополнительный пассивный доход, но далеко не все люди понимают их суть. Одним из способов получения пассивного заработка является открытие вклада в банковской организации.

Однако в связи с низкими процентами, которые предлагаются вкладчикам в данном случае, немногие люди охотно соглашаются вносить свои деньги в банки. Один из таких методов заключается в инвестировании.

Ранее такую возможность имели исключительно граждане, позволяющие себе вложение крупных денежных сумм. Сегодня производить инвестирование могут даже те люди, которые имеют средний достаток. Подключившись к сервису ПИФ Тинькофф Инвестиции, каждый клиент организации приобретает возможность получения пассивного заработка.

В данной статье рассматриваются все существующие нюансы данной программы инвестирования.

1. Инвестиции в Тинькофф Банк для физических лиц
2. Участие в проекте
3. На чем можно заработать?
4. Тарифы и условия — Тинькофф Инвестиции
5. Преимущества Тинькофф Инвестиции
6. Нюансы совершения сделочных операций
7. Управление инвестициями в Тинькофф Капитал
8. Вывод средств
9. Покупка и продажа активов
10. Как это работает
11. Выплата дивидендов
12. Официальный сайт
13. Обзор
14. Лента
15. Каталог
16. Что купить?
17. Премиум
18. Личный кабинет
19. Как открыть брокерский счет
20. Преимущества личного кабинета
21. Мобильное приложение
22. Отзывы о сервисе
23. Вывод
24. Часто задаваемые вопросы

Инвестиции в Тинькофф Банк для физических лиц

Тинькофф Банк предлагает для физических лиц сервис по торговой деятельности на фондовом рынке. Каждая сделочная операция проводится через совместный проект БКС Брокер, в котором банковская организация отвечает за выполнение технической работы, а брокер проводит операции на бирже.

В этом случае отсутствует необходимость наличия знаний и опыта по работе с ценными бумагами. Задача состоит в том, чтобы определиться с выбором и оплатой собственной покупки, после чего можно будет получать свои дивиденды.

Следует отметить, что принимать участие в проекте могут исключительно клиенты банка Тинькофф, которые имеют дебетовую карту.

Участие в проекте

Для принятия участия в проекте нужно открыть личный брокерский счет. Это можно сделать через несколько шагов, а именно:

• Заход на сайт и открытие раздела инвестиций;
• Заполнение заявки, форма которой находится внизу основной страницы;
• Подтверждение своих действий через ввод кода, пришедшего по SMS;
• Заполнение анкеты с личными данными о себе и указанием адреса, по которому нужно доставить документацию для подписания договора;
• Ожидание звонка от представителя Тинькофф Банк, согласование времени и места встречи.

Далее нужно ожидать курьера, который привезет все требуемые к Вашей подписи документы и договор, после чего Вы получите доступ к программе.

Работа с демо-счетами на бирже условиями сервиса не предусматривается.

На чем можно заработать?

После получения инвесторских прав, вы получаете возможность осуществления сделок через использование следующих инструментов:

• Акций;
• Валют;
• Облигаций;
• Полисов ИСЖ;
• ETF.

Страница программы будет содержать информацию о стоимости объекта, его доходности за тот или иной период времени или за один день. Перейдя по ссылке этой страницы, вы узнаете всю необходимую информацию и сможете сделать правильный выбор.

Валюта является самым распространенным объектом инвестирования у российских граждан. Сервис предоставляет возможность использования двух видов – евровалюты и американских долларов. Покупку акций можно назвать наиболее выгодным объектом инвестирования.

При удачно совершенной покупке, можно получать прибыль до 10% в месяц от вложенных средств. Облигации могут обеспечить его владельцам стабильный доход, составляющий до 13% годовых, что, конечно же, не очень-то и много, но все же больше по сравнению с банковскими вкладами.

Тарифы и условия — Тинькофф Инвестиции

Перейдя по ссылке официально сайта, нужно заполнить короткую форму и подать заявку. Договор будет Вам привезен курьером через несколько дней в место и время, которые были заранее оговорены.

После осуществления подписей бумаг, Вы сможете получать доступ в сервис Тинькофф Инвестиции через два дня, что даст вам возможность совершения первых сделок.

Важное условие. Доступ в сервис могут получать исключительно банковские клиенты. Только через карточку Тинькофф Блэк можно будет производить все расчеты, связанные с куплей-продажей ценных бумаг на бирже.

Но даже при отсутствии пластика, ситуацию можно назвать исправимой. Ведь банк может автоматически выпустить на Ваше имя карту, которая будет вручена вместе с договором об инвестициях.

За саму карту Tinkoff Black необходимо будет заплатить определенную сумму денег. Стоимость обслуживания составляет 99 ₽ в месяц. Либо потребуется постоянно держать на ней сумму минимум 30 000 ₽.

Различные издержки

С 1.08.2018 года вступила в действие другая комиссионная система.

Существует два тарифа: Инвестор и Трейдер. Смысл рассмотрение третьего тарифа отсутствует. Ежемесячная абонентская плата составляет 1 500 — 3 000 ₽.

Переход на тариф Трейдер рекомендуется осуществлять при минимальном обороте от 77 000 ₽ в месяц. Подробнее о тарифах читайте здесь .

В процессе совершения сделки необходимо помнить о нескольких моментах.

1. Каждая операция предусматривает комиссию в 0,3 или 0,05%. К примеру, если сначала купить акции Газпрома, а через несколько дней продать их, это будет считаться двумя операциями, за которые нужно заплатить 0,3 и 0,05%.
2. Списание ежемесячной комиссии осуществляется сразу после совершения первой сделочной операции. При покупке на 5 000 ₽, необходимо сразу заплатить брокеру 15 ₽ (0,3% от суммы сделочной операции) и дополнительно 99 ₽ (при тарифе Инвестор) или 290 ₽ (при тарифе Трейдер). Остальные операции требуют списания только сделочной комиссии.
3. Сервис взимает двойную комиссию за покупку акций, еврооблигаций, номинированных в евро или долларах за рубли: первая за конвертацию рублей в валюту, вторая – непосредственным образом за приобретение бумаг.

Многие люди пишут в своих отзывах о том, что комиссия сервиса является высокой. В действительности это так и есть, однако больше всего смущают дополнительные 99 ₽ абонентской платы. При совершении редких сделок (один раз в месяц) и на небольшие суммы, итоговые комиссионные получаются огромными. На 5 000 ₽ комиссия составляет 2%, а на 10 000 ₽ – 1%.

Возможно, Вас заинтересует Кредитная карта Тинькофф Platinum — До 30% кэшбэк, 300 000 ₽ кредитный лимит, курьерская доставка.

Что касается самой комиссии в 0,3%, то ее можно сравнить с другими альтернативами по вложению денежных средств.

1. Банковские вклады. Расходы отсутствуют. Однако процентная ставка по вкладу гораздо ниже, чем можно получать по облигациям.
2. ПИФ. При покупке пая вкладчик, инвестируя через Паевые фонды, должен заплатить 1-3-процентную скидку. А в случае держания менее 12 месяцев, при продаже еще 1-2%. Каждый фонд дополнительно будет удерживать от 3 до 4 % от суммы средств.
3. Народные облигации. Можно осуществлять покупку ОФЗ-н в размере от 30 000 ₽ в банковской организации. Комиссия равняется 1-1,5%.
4. Фондовые брокеры. Сделки осуществляются с гораздо более низкими комиссиями – от 0,03 до 0,08%. Однако инвесторы могут нести также иные расходы.
5. Абонентская плата. К примеру, у брокера Открытие она равняется 295 ₽ в месяц (при сумме до 50 000 ₽ на счете). У Финама чуть меньше двухсот (вне зависимости от количества денег на счету). Ежемесячная комиссия даже у самого БКС составляет 177 — 350 ₽, вне зависимости от количества денег на счету.

Ежегодная оплата депозитария составляет 100-200 ₽.

Что касается иностранных брокеров, то для начала торговой деятельности в среднем необходимо иметь сумму от нескольких десятков тысяч долларов. Минимальная ежемесячная комиссия (почти у всех) составляет от 10 до 15 $. Комиссия за операцию равняется минимум 3-5 $. Кроме того, Вы будете вынуждены решать многие проблемы, связанные с налогообложением и заполнением ежегодной декларации о налогах.

Преимущества Тинькофф Инвестиции

Далее более детально поговорим об основных преимуществах инвестиционного сервиса.

Отсутствие бумажных проволочек

Первым и, наверное, основным преимуществом является отсутствие необходимости траты собственного времени на посещение отделений банка брокера и на простаивание в очередях для приема к менеджеру. Оформив заявку на сайте, нужно ожидать звонка от представителя компании. Место и время встречи можно согласовать по телефону.

После приезда курьера, по указанному Вами адресу, Вы сможете в спокойной обстановке ознакомиться со всеми договорными условиями и подписать все нужные документы.

Представитель Тинькофф Банк привезет вам основные документы, с приложенной к ней пластиковой картой. То есть, вы будете избавлены от необходимости оформления ее заказа и ожидания доставки.

Проверенные ценные бумаги

Каждая акция и облигация, доступная для инвестирования в сервисе, проходит проверку и тщательным образом отбирается.

Участники программы получают ценные бумаги постоянно развивающихся компаний, положение которых минимизирует риск банкротства.

Простота проведения сделочных операций

Система проведения сделок в упрощенном режиме привлекает многих клиентов. Перейдя по ссылке официального сайта компании, можно приобрести требуемые ценные бумаги.

Для подтверждения своих намерений покупки следует указать необходимое количество акций или облигаций. Для приобретения активов можно использовать свой брокерский счет или банковскую карту.

Отсутствие рисков ценовых колебаний

Отличие Тинькофф Инвестиции от биржи заключается в том, что на первом отсутствуют изменения и колебания цены, а на второй они присутствуют. Поэтому процесс покупки и продажи на Тинькофф Инвестиции является более легким, ведь здесь не нужно ловить выгодный момент для совершения операции. Нажав клавишу покупки, можно приобрести ценные бумаги по фиксированной стоимости.

Ценные бумаги, которые были приобретены покупателем на сервисе, становятся его собственностью. Их сохранность гарантируется владельцу, поэтому он может не переживать, ведь они надежно размещены в Национальном депозитарии.

Предоставление полных данных

При наличии желания проведения сделки покупки или продажи, осуществлять самостоятельный поиск информации об объекте инвестирования не нужно. Ведь доступ ко всей информации можно будет получить на сервисе.

На странице проекта загружены графики, новости, справочная информация, мнения экспертов, аналитические прогнозы, данные о доходности и так далее.

Нюансы совершения сделочных операций

Ценные бумаги отличаются между собой, поэтому инвестирование денежных средств в них не дает одинакового эффекта. Преимущество акций перед облигациями в том, что они приносят больший доход, но их минус заключается в риске потери. Это же самое относится и к валюте.

Курсы валют и аукционные курсы зависят от различных факторов, причем не только от экономической ситуации, но и от политических событий. Поэтому нужно следить за тем, что происходит в стране и в мире, ведь любое происшествие может повлиять на тот или иной курс.

Также следует учитывать положения о налогах. Государство потребует 13% с вашего дохода. В сервисе Тинькофф Инвестиции об этом не нужно думать, здесь все будет сделано за вас, также здесь будут заплачены налоги.

Управление инвестициями в Тинькофф Капитал

Открытие брокерского счета предоставляет Вам все возможности инвестирования. Воспользовавшись программой личного кабинета или мобильным приложением, можно покупать требуемые активы.

При этом не обязательно производить пополнение брокерского счета. Покупка будет оплачиваться через взимания денег с карты.

Вывод средств

Для вывода денег из системы нужно всего лишь оформить соответствующую заявку, после чего можно получать свои дивиденды.

Валюта и период предоставления заявки на вывод средств являются теми факторами, от которых зависит период переводов.

Моментальный вывод денег возможен при снятии не всей суммы со счета. Для достижения быстрого и легкого вывода средств, сумма перевода не должна превышать 75% от всей имеющейся суммы.

Покупка и продажа активов

После подписания договора на брокерское обслуживание, вы получите свободный доступ ко всем имеющимся активам. При этом вам не нужно изучать нюансы процесса. Все, что вам необходимо сделать — выбрать и приобрести необходимый инвестиционный объект.

Расскажем об этом, взяв за пример акции, продаваемые лотами. Выбрав определенное количество акций, имеющихся в лоте, можно оформить их покупку.

Продажа акций осуществляется через вкладку «Портфель», открыв которую нужно указать число продаваемых акций.

Режим Т+2, в котором проводятся все расчеты по операциям, означает + 2 дня. Этим определяется положение, при котором вы получаете акции не сразу после их оплаты, а по истечении двух дней.

Как это работает

Сервис Тинькофф Инвестиции – что собой представляет?

В мае 2018 года Tinkoff получила лицензию на осуществление брокерской деятельности. Воспользовавшись приложением, можно получить доступ для торговли на Московской бирже, лондонской LSE, американских Nasdaq и NYSE.

На текущий момент инвесторы также имеют доступ к покупке-продаже:

• Российских и иностранных акций;
• Ценных бумаг;
• ОФЗ, муниципальных, корпоративных облигаций и еврооблигаций;
• ETF;
• Операций в американских долларах и евровалюте.

Сначала вам нужно выбрать подходящую бумагу и указать количество акций, которые вы желаете купить. Сервис производит расчет сумы сделки и комиссионного сбора. После нажатия кнопки «Купить» бумага оказывается в вашем портфеле.

Продажа осуществляется аналогичным образом.

Акции

Во вкладке «Акции» имеются бумаги, доступные для приобретения. Чтобы пользователю было удобно, предоставляется возможность сортировки на отечественные и зарубежные. Можно также использовать в качестве основы для сортировки отрасли: финансы, энергетика и т.д.

Попробуем разобраться в нюансах данного процесса, взяв за основу акции Сбербанка. Система открывает нам всю необходимую информацию:

• Текущую стоимость на покупку и продажу;
• График — можно изменять временные интервалы;
• Доходность в процентах за тот или иной интервал (функционирует в мобильном приложении).

Также предоставляется возможность ознакомиться с основной информацией о компании: последних новостях, дивидендах и аналитических прогнозах.

Минус в том, что приложением не отображаются данные относительно следующих дивидендных выплат и их предполагаемого размера. Это требует использования дополнительных сервисов.

В разделе «Прогнозы» можно узнать о том, что думают аналитики ведущих банковских и брокерских организаций относительно ситуации с дальнейшим изменением цены.

«Сводный прогноз» показывает наименьшую и наибольшую будущую цену котировок от всех аналитиков, а также производит вывод некого среднего знания «Прогнозная цена».

Облигации

Алгоритм покупки сам по себе производится по аналогии к инвестициям в акции. Для осуществления покупки нужно выбрать бумагу и совершить сделку.

При этом новички должны обратить внимание на некоторые моменты. Если вы первый раз имеете дело с облигациями, то нижеприведенные характеристики могут вызвать у вас определенное недопонимание.

Что следует знать:

• День погашения облигации — дата, до которой будет производиться выплата купонного дохода;
• Номинал — 1 000 ₽. Стартовая цена облигации;
• Рыночная стоимость — это и есть текущая цена — 1 057,79 ₽, т.е. превышает номинал;
• Купонная величина — объем выплаты эмитентом держателям облигации;
• День выплаты — ближайшая дата купонной выплаты;
• Периодичность купонной выплаты — один раз в три месяца;
• Текущая доходность 10,42% — заработанное за год на купонных выплатах при условии сохранения стоимости облигации;
• Доходность к погашению 10,22% —средняя доходность за год, при условии сохранения облигации до даты погашения. Текущая доходность немного превышает имеющуюся доходность. Ведь покупка обходится в 1 057,79 ₽, а, кроме купонных выплат, можно дополнительно получить 1 000 ₽. С этой разницей в 57 ₽ и связано некое снижение доходности.

Еврооблигации

Еврооблигации являются отличным альтернативным вариантом валютным вкладам. Доходность еврооблигаций превышает сильнее банковские предложения. Текущая средняя ставка по валютным вкладам составляет около 1%. Даже банк Тинькофф предоставляет только лишь максимум 2% при открытии вклада в американских долларах на один год.

Основной минус заключается в том, что минимальный лот стартует от 1 000 $, фактически же немного больше.

Доступными являются почти все обращающиеся на Московской бирже ETF на акции (США, Россия, Китай, Германия, Япония, Англия, Австралия) на облигации и 1 на золото.

Одна акция ETF состоит из десятков, а то и сотен акций страны.

Валюта

Можно покупать валюту (доллар и евро) по стоимости, максимально приближенной к официальному курсу Центробанка и с минимальным уровнем спреда.

К примеру, официальный курс доллара на текущий момент равнялся 56,66 ₽.

Цена продажи долларов в Сбербанке — 58,92 ₽. ВТБ — 57,4 ₽. В Тинькофф — 57,65 ₽.

Для оформления покупки потребуется еще заплатить сервисную комиссию — 0,3%. Однако даже при таких условиях покупка валюты является гораздо более выгодной по сравнению с банковскими обменниками.

Минимальная сумма операции по покупке валюты напрямую на бирже с минимальным курсом составляет 1 000 $ (€). В соответствии с условиями сервиса, существует возможность продажи/покупки даже 1 $ (€).

Выплата дивидендов

Для осуществления выплаты дивидендов необходимо решение дирекции. Банковская организация производит выплату своим клиентам дивидендов в случае, если было принято соответствующее решение по ним.

Срок их поступления на брокерский счет составляет три недели. Полученные средства, после их зачисления, можно потратить на приобретение новых активов, либо перевести их на карту банковской организации.

Рекомендовано редакцией: Расчетно-кассовое обслуживание Тинькофф Банк — Что из себя представляет, как работает и как на этом заработать.

Официальный сайт

В разделе инвестирования на сайте банковской организации предоставляется вся информация о возможностях сервиса. Также на данном ресурсе Вы сможете прочитать правила оформления заявки на открытие брокерского счета.

Данные о возможных объектах инвестирования (акциях, облигациях и ETF) предоставляются в верхней части главной страницы. Сайт предоставляет информацию о 657 акциях различных организаций и компаний, 107 облигациях и 12 видах ETF.

Поиск подробной информации по тому или иному предмету осуществляется через вход в необходимый подраздел и выбор нужного объекта.

Обзор

Для оформления заявки на открытие брокерского счета, нужно зайти в раздел Обзор. Кроме того, на данной странице предоставляется полезная информация о работе сервиса, а также о возможностях инвестора в программе.

Лента

Участники программы получают возможность анализа тех или иных проектов через просмотр последних новостей, загружаемых в разделе Лента. На этой же странице можно познакомиться с идеями по инвестиционным вложениям, которые предлагаются на сервисе. Если появится желание, ими можно воспользоваться и купить их.

Каталог

Раздел Каталог предоставляет возможность просмотра всех возможных вариантов инвестирования. Здесь можно просмотреть:

• Акции;
• ИСЖ;
• Валюта;
• Облигации.

Использование сервиса является чрезвычайно удобным. Посредством открытия любого раздела, можно сортировать ценные бумаги самым подходящим вариантом.

Сортировка возможна через выбор сегмента компании по происхождению (российские либо зарубежные) или же при учете сферы деятельности. Программа предоставляет возможность просмотра изменения ценового показателя на выбранные акции в течение любого периода времени.

Нельзя не вспомнить и о полисах страховых инвестиций ИСЖ. Владельцы данных бумаг могут получать различный доход, который, в свою очередь, нельзя предугадать. Продажа ИСЖ осуществляется на длительный период времени от трех до пяти лет.

Что купить?

Если вы еще не до конца определились со своим выбором, то этот раздел для вас. Здесь вы сможете просмотреть дополнительные варианты, а также с помощью советника собрать инвестиционный портфель, указав для этого сумму вложения и валюту, в которой будете его производить.

После предложения помощника возможных вариантов инвестирования, вы сможете с ними ознакомиться и произвести выбор самого оптимального способа вложения денежных средств.

Премиум

Если вы хотите перейти на тарифный план премиум, заходите в раздел с одноименным названием.

Клиенты премиум-сервиса могут воспользоваться услугами личного менеджера и получить доступ к большим инвестиционным возможностям. В данном разделе можно ознакомиться с условиями и принципами работы.

Личный кабинет

После представления подписи на всех необходимых документах, вы получите доступ к личному кабинету в системе, где и будут проводиться все операции, связанные с инвестированием.

Вам нужно будет перейти на официальный сайт брокерской банковской организации и в правом верхнем углу нажать кнопку «Войти».

Далее Вы окажетесь на странице входа в личный кабинет. Если Вы клиент Тинькофф Банка, то нужно будет ввести собственный логин. При его отсутствии, Вам следует ввести свой телефонный номер и нажать клавишу входа.

Если нет, то для получения возможности использования всех преимуществ в программе ЛК, вам нужно пройти регистрацию.

Как открыть брокерский счет

Первыми шагами по открытию брокерского счета должны быть переход на страницу раздела «Все продукты» и поиск инвестиционного блока.

В форме заявки необходимо указать фактический адрес проживания и адрес по прописке, источник получения прибыли. Также нужно будет предоставить скан страниц паспорта с пропиской.

После ознакомления с предлагаемыми рабочими условиями и подписания заявки, ожидайте на свой телефон SMS код, который нужно будет ввести в специальное поле. Подтвердив собственные действия, подождите несколько дней. По истечении двух дней сотрудники банка брокера выполнят проверку вашей информации и откроют ваш счет.

После открытия брокерского счета, его нужно будет пополнить. Для этого следует открыть список банковских продуктов и найти брокерский счет, осуществить перевод на него средств с карты и начинать инвестировать.

Преимущества личного кабинета

Основные преимущества программы личного кабинета заключаются в:

• Возможности дистанционного управления собственными средствами;
• Получении спецпредложений от Тинькофф Банк и возможности участия в акциях;
• Простоте и легкости рабочих условий в системе;
• Возможности настройки автоматических платежей;
• Проведении всех операций в одном месте;
• Доступе к дополнительным приложениям.

Мобильное приложение

Возможность покупки и продажи ценных бумаг в настоящее время предоставляется как через компьютер, так и с помощью смартфона. Платформа мобильного приложения Тинькофф не имеет никаких отличий от веб-версии. Здесь также существует возможность оформления покупки или продажи активов, осуществления контроля над изменением цены на биржевом рынке, слежки за котировками.

Приложение можно охарактеризовать простотой и легкостью. Управление всеми сделками производится на достаточно комфортном уровне. Для их оплаты используется либо банковская карта, либо брокерский счет.

Каждый пользователь сервиса может получить доступ к приложению. Осуществление финансовых операций производится посредством всех имеющихся здесь инструментов.

Отзывы о сервисе

Отзывы о работе сервиса в большинстве случаев являются положительными. Интернет-пользователи выделяют такие позитивные моменты, как удобство в управленческом процессе и простота.

Многие соотечественники желают выгодно вложить собственные сбережения, однако у них отсутствуют необходимые для этого знания и опыт. Посредством данной программы можно на одном ресурсе получать полную информацию об объекте инвестирования, в связи с чем значительно снижается риск потери своих денег и получения прибыли со сделочной операции.

Однако, как и в любом деле, можно встретить и отрицательные отзывы о проекте, связанные с:

• Нередкими техническими сбоями;
• Высоким показателем комиссионных;
• Ограничениями относительно вывода денежных средств с брокерского счета;
• Недостаточном количестве инструментов для проведения торговой деятельности на бирже.

Вывод

После проведения обзора работы инвестиционной платформы можно сделать заключение, что проект заслуживает определенного внимания. Конечно, имеются некоторые недочеты, которые, однако, будут устраняться в ближайшем будущем.

Но данный проект характеризуется многими преимуществами. Обычный российский пользователь имеет большое количество возможностей для выгодных вложений средств и увеличения количества денег.

Проект характеризуется не только простотой, но и заинтересованностью. В настоящее время производится постоянное совершенствование предлагаемого сервиса. Новые клиенты постоянно привлекаются акциями, проводимыми на регулярной основе.

Банковские вклады характеризуются практически отсутствием дохода. Данный же проект предоставляет возможность гораздо большего заработка. Обычный россиянин может с помощью банковской организации стать акционером крупной российской или иностранной компании.

Часто задаваемые вопросы

Как найти дивидендные акции?

Напрямую найти определенные акции с дивидендами не получится. Данный поиск требует отдельного захождения в каждую бумагу и просмотра информации о дивидендных выплатах. Отличным вариантом может стать использование дивидендного календаря сторонних интернет-ресурсов, таких как:

• dohod.ru/ik/analytics/dividend
• bcs-express.ru/dividednyj-kalendar
• open-broker.ru/ru/analytics/

Перед совершением сделки нужно найти интересные бумаги с высокими выплатами, после чего перейти в Тинькофф.

Зачисление всех дивидендов по акциям, которые находятся в вашем портфеле, производится на счет. Как правило, поступление средств осуществляется на протяжении месяца после дивидендной отсечки, причем это касается как Tinkoff, так и всех остальных брокеров. Зачисление средств от иностранных акций и еврооблигаций производится в американских долларах.

Средства могут быть сразу выведены, потрачены или инвестированы.

Возможно ли открытие ИИС в Тинькофф инвестиции?

Да, такая возможность уже существует.

Какой размер минимальной суммы инвестиций?

Ограничением размера минимальной суммы может стать только стоимость ценных бумаг. К примеру, цена одной российской облигации составляет 1 000 ₽. Большинство российских акций имеет стоимость в пределах от 2 000 ₽ до 5 000 ₽. При этом нельзя забывать о минимальной комиссии в 99 ₽. В США в среднем надо платить за бумаги около 30-100 долларов.

Сколько можно заработать?

Ответ на данный вопрос не знает никто. При покупке вами облигации, ваша прибыль представляет собой величину купонного дохода. Если же в качестве объекта инвестиции выступают акции, разброс может быть от -100% до +20%, +30%, +50% и выше. В этом случае все зависит от срока вложений и приобретаемой бумаги. При этом никто не дает гарантии роста цены акций и получения в будущем 100-процентной прибыли.

Почему отсутствует возможность покупки акций 24 часов в сутки или время работы биржи?

Что означает надпись «Биржа закрыта», которую иногда можно встретить, в особенности в выходные дни, на платформе?

Основным фактором, от которого зависит успешность покупки ценных бумаг в сервисе, является время работы мировых бирж. При работе биржи существует возможность совершения сделки, а в случае закрытой биржи операции становятся невозможными.

Работа Московской Биржи производится по графику с понедельника по пятницу. Торги стартуют с 10 часов, их окончание фиксируется в 18:45 по м.в. Торговля в США (NYSE, NASDAQ) производится зимой с 17:30 до 24:00, а летом – с 16:30 до 23:00; в Великобритании (LSE) в летний период с 10:00 до 17:30, в зимний период — с 11:30 до 18:30.

• Индивидуальный инвестиционный счет Тинькофф — Тарифы и условия на 2020 год;
• Инвестиции в ПИФ Сбербанка в 2020 году – Как купить, какой выбрать, когда продать?
• Карта Тинькофф S7 Airlines — Как пользования, сколько стоит обслуживание.

Тинькофф Инвестиции

Информация о брокере Тинькофф Инвестиции

Юрисдикция: Россия Регуляторы: ЦБ РФ Дата основания: 2016

Краткая справка Тинькофф Инвестиции

Россияне знакомы с компанией Тинькофф как с банком. Но она также оказывает брокерские услуги. Это направление ее деятельности называется Тинькофф Инвестициями.

Тинькофф открывает брокерские счета. Розничные клиенты инвестируют в акции, облигации и ETF, используя дебетовую карточку. У вас есть данный опыт взаимодействия с брендом? Тогда напишите отзыв.

Резюме Тинькофф Инвестиций

Дата основания. Сервис “Тинькофф Инвестиции” запустился в октябре 2016 года.

Напомним, банк работает с 2006 года. Основатель – Олег Тиньков, который вдохновился примерами дистанционного обслуживания в США и реализовал проект “банка без отделений” в России.

Регуляция. На сайте tinkoff.ru говорится о наличии трех лицензий, выданных Центральным банком России. У них неограниченный срок действия.

Первый документ (#2673) разрешает бренду банковскую деятельность. Второй (#045-14050-100000) – брокерскую, а третий (045-14051-000100) – депозитарную.

Местонахождение. Головной офис находится в Москве. Вот его координаты: 1-й Волоколамский проезд, д. 10, стр. 1.

Контакты. На tinkoff.ru предусмотрена кнопка “Онлайн-звонок в банк”. Она работает круглосуточно.

Чтобы связаться с конкретно поддержкой Тинькофф Инвестиций, нужно звонить по номеру 8 800 755-27-56. Он бесплатный, если набирать в России. Чтобы позвонить из другой страны, нужно воспользоваться комбинацией +7 499 605-10-01. Письма можно отправлять на адрес Invest@tinkoff.ru.

Торговые условия Tinkoff Invest

Открытие брокерского счета в Тинькофф Инвестициях происходит поэтапно. Сначала нужно подать заявку. Будущему инвестору понадобится паспорт. Если у него нет дебетовой карты Тинькофф, ее привезет представитель банка. А если такая карточка уже на руках, нужно подписать документы онлайн. На последнем этапе пользователь получает доступ к счету.

Счет “Тинькофф Инвестиции”, как заявлено, обладает такими параметрами:

торговля рублями и долларами с одного аккаунта,

мгновенные пополнение и вывод,

помощь в виде робота-советника и рекомендаций аналитиков,

круглосуточная поддержка в чате.

Сколько стоит обслуживание брокерского счета? Цены зависят от тарифа. В любом случае открытие, пополнение, закрытие счета, вывод денег и обслуживание в депозитарии не оплачиваются. Биржевая комиссия – нулевая.

Тариф “Инвестор”. Клиенты платят 0,3% за сделки. Им доступны базовый перечень бумаг, поддержка в чате и по телефону и робот-советник. Тинькофф обслуживает счет бесплатно.

Тариф “Трейдер”. Брокер взимает 0,05% за сделки или 0,025% при обороте 200 000+ рублей за день. Он открывает доступ к базовому перечню бумаг, отвечает по телефону и в чате, предоставляет робота-советника.

С обслуживанием счета сложно. Клиент ничего не платит, если не торгует, владеет премиальной картой, оборот за прошлый расчетный период превысил 5 млн рублей или в его портфель находятся бумаги на 2+ млн рублей. В остальных случаях с него взимаются 290 рублей.

Тариф “Премиум”. Клиенты платят 0,025% за сделку и 0,25-4% за сделки с внебиржевыми иностранными бумагами. Им доступны базовый перечень бумаг, бумаги мировых бирж и внебиржевые инструменты.

Премиальных клиентов ассистирует персональный менеджер. Последний дает индивидуальные рекомендации и помогает формировать портфель.

“Премиум” обходится в 0 рублей, если портфель оценивается в сумму от 3 млн рублей. Если последний стоит 1-3 млн рублей, то инвестор платит Тинькоффу 990 рублей. А во всех остальных случая он прощается с 3 000 рублями.

Инвестиции происходят в терминале, который существует в десктопной и браузерной версиях. Программа отображает биржевой стакан и позволяет добавлять дополнительные виджеты.

Аналитики Тинькофф Инвестиций публикуют идеи для вложений. Они также подбирают значимые экономические новости. Разработчики бренда создали и запустили Тинькофф Инвестиции Пульс – это социальная сеть для инвесторов. Ключевая особенность последней – возможность отслеживать сделки других пользователей.

Отзывы о Тинькофф Инвестициях

Вы инвестируете вместе с Тинькофф? Оцените свой опыт и напишите отзыв. Таким образом вы поможете собственникам капитала, которые ищут возможности его приумножить.

Тинькофф инвестиции: как это работает

Инвестициями раньше занимались в основном бизнесмены или крупные компании, но в наше время приобретение активов на фондовом рынке стало доступным для всех, и теперь каждый гражданин РФ имеет возможность заняться вложениями и освоить так называемый пассивный способ заработка. Тинькофф одним из первых появился в рядах банков, предоставляющих каждому гражданину широкие возможности для преумножения своих средств с помощью Тинькофф инвестиций. Давайте разбираться, что это такое.

Принцип и к ак это работает

Для того чтобы стать инвестором, нужно открыть в Тинькофф банке брокерский счет. Это легко сделать на tinkoff.ru официальном сайте банка. Основные условия инвестирования на фондовой бирже укладываются в три строки:

1. Открытие и закрытие брокерского счета – бесплатно
2. Пополнение и вывод денег – без комиссии
3. Размер комиссии за любую операцию на бирже – всего 0,3%.

Инвестировать денежные средства можно в различные активы на ваш выбор – акции компаний, облигации и даже валюту (евро и доллары).

Риски и Возможности

Инвестирование строится на простых и понятных действиях. Если вы хотите начать инвестировать, вам нужно заполнить заявку на открытие брокерского счета на сайте банка. Через несколько дней банковский сотрудник доставит ваш договор в любое удобное место и время. Все, теперь вы можете приступать к инвестированию – выбирайте интересующие вас активы, покупаете их при помощи банковской карты.

Риски при инвестировании сведены к минимуму. Вы приобретаете активы на свое имя и даже если у вас возникнет конфликтная ситуация с брокером, ваши активы останутся при вас. В отличие от зарубежных брокеров Тинькофф инвестиции не проводит сделки в офшорах и все операции на фондовом рынке проходят строго в соответствии с законодательством РФ.

В сравнении с банковским депозитом инвестирование может принести значительно больший доход. Один из самых выгодных депозитов может принести до 6% годовых, а инвестирование по средним подсчетам от 10 до 15% при консервативном подходе и от 20 до 50 % при агрессивном.

Возможность валютного трейдинга. Приобретение и продажа валюты проводится по курсу межбанковской валютной биржи и на его колебаниях также можно получить неплохой доход, хоть такой подход и признают зачастую спекулятивным.

Информационная поддержка. Ежедневно обновляемые новости сайта показывают актуальную информацию по изменениям на фондовом рынке. С помощью этого можно предугадать рост или падение активов и использовать эти знания при покупке и продаже активов в свою пользу.

Как начать инвестировать

Сейчас расскажем простыми словами, для новичков, как начать инвестировать. Если вы решили начать инвестировать, вам необходимо и достаточно быть клиентом Тинькофф банка и иметь банковскую карту. Все это можно сделать, не выходя из дома, через сервис банка онлайн. Далее, для того чтобы принимать участие в торгах на фондовой бирже, необходимо открытие брокерского счета. Открыть счет для Тинькофф инвестиций можно в пять простых шагов:

1. Зайти на сайт Тинькофф
2. Пройти по вкладке «открытие счета»
3. Заполнить заявку
4. Договориться с сотрудником банка о встрече для подписания документов
5. Дождаться sms с информацией, что брокерский счет на ваше имя открыт.

Все клиенты Тинькофф проходят эту регистрацию онлайн, на заявку ставится электронная подпись. После этого можно пользоваться брокерским счетом, пополнять его и участвовать в торгах.

Тарифы и условия Тинькофф Инвестиций

Тинькофф банк предоставляет своим клиентам сразу несколько тарифов для инвестирования. Первый из них – «Премиум» подходит для крупных инвестиций. В обслуживание по нему входят: ваш личный менеджер с круглосуточной поддержкой, аналитика, определение инвестиционного профиля, обслуживание брокерского счета, вывод денежных средств, получение помощи в статусе инвестора. С условиями тарифа можно ознакомиться ниже.

Плата за обслуживание снимается в день подключения и вне зависимости от наличия у вас сделок. Если на брокерском счету более 3 млн. рублей – учитываются все активы каждый день и плата за обслуживание отсутствует. Если в расчетном периоде на счету от 1 до 3 млн. рублей – учитываются все активы каждый день и плата составляет 990 рублей в месяц, в других случаях – 3000 рублей в месяц.

В тарифе «Премиум» комиссия едина для всех сделок конкретного типа. Например, за покупку или продажу валют, акций и облигаций снимается 0,025%, внебиржевые сделки с иностранными акциями – 0,25%, для сделок с евро облигациями более 25000 долларов или евро или 1,5 млн рублей – 1%, сделки со структурами и покупка акций и депозитных расписок – 2%

Счет можно пополнять в любое время и без комиссии на любую сумму с карты Тинькофф банка. Пополнение производится в личном кабинете или в мобильном приложении.

Закрывать счет, когда вы им не пользуетесь, не обязательно. В этом случае удобен переход на тарифы «Трейдер» или «Инвестор», так как он гарантирует бесплатное обслуживание в то время, когда вы не торгуете на бирже.

Вывод денежных средств без комиссии осуществляется через личный кабинет по вкладке «вывод средств с брокерского счета» или в мобильном приложении. Деньги сразу поступят на банковскую карту. После совершения каких-либо сделок на бирже, деньги выводятся в течении нескольких дней. Вывести денежные средства сразу можно после сделки с валютой и ценными бумагами на Московской или Санкт-Петербургской бирже с помощью услуги «Вывод 24/7» в сумме до 10 млн рублей или иностранной валюты эквивалентной по курсу.

Следующий тариф, который может предложить Тинькофф банк, – «Инвестор». Его условия:

• Бесплатное открытие, закрытие и обслуживание
• Круглосуточный вывод денежных средств без комиссии
• При покупке акций и облигаций комиссия составляет всего 0,3%.

Тариф «Трейдер» также предлагает бесплатное открытие и закрытие, и вывод денег без комиссии. Плата за обслуживание отсутствует лишь для некоторых категорий инвесторов: владельцев премиальных карт Тинькофф банка, при обороте по сделкам за расчетный период на сумму от 5 млн. рублей или при наличии на счету 2 млн. рублей при ежедневном учете активов, а также в те месяцы, когда вы не участвуете в торгах. В иных случаях плата за обслуживание составит 290 рублей в месяц. Комиссия за продажу и приобретение облигаций и акций составляет 0,05%. Комиссия в 0,025% действует при обороте по сделкам с ценными бумагами на сумму от 200 000 рублей с начала торгового дня.

Плюсы и минусы инвестирования в Тинькофф

Каким бы выгодным не представлялось вам инвестирование, кроме плюсов, оно также имеет и свои минусы. Если говорить именно о Тинькофф инвестициях, то с ними можно ознакомиться в сравнительной таблице:

http://probankira.ru/finansy/pif/tinkoff-investiczii.html
http://brokertribunal.com/brokers/tinkoff-investicii
http://protinkoff.com/invest/tinkoff-investicii-kak-eto-rabotaet