25 февраля, 2021

Статистика инвестиций: понятие, виды и структура вложений

Статистика инвестиций

Для любой страны или коммерческой организации инвестиционная деятельность является одним из ключевых вопросов жизнедеятельности. Статистика инвестиций позволяет отслеживать эффективность использования средств, проводить анализ влияния на экономику и принимать правильные управленческие решения.

Инвестиции, их задачи и виды

Инвестициями называется долгосрочное вложение каких-либо ресурсов, денежных средств или любого имущества для приумножения капитала и извлечения прибыли. Любое инвестирование можно оценить с финансовой позиции. Виды инвестиций:

  1. Депозиты, вложения в ценные бумаги, акции, облигации.
  2. Вливание денег в производство, с целью его развития.
  3. Финансирование научных исследований, выкуп лицензий и патентов.
  4. Инвестиции в человеческий капитал . Статистика считает их очень важными.
  5. Спекуляция. Например, попытки быстрого обогащения на разнице курсов валют.

Инвестиции могут быть краткосрочными (до года) и долговременными, например, в уставной капитал какой-нибудь фирмы. Краткосрочно вкладываются деньги в векселя, депозиты, всевозможные сертификаты и ценные бумаги с высокой ликвидностью. По форме собственности статистика инвестиций выделяет:

  1. Частные. Деньги выделяют физические или юридические лица.
  2. Государственные. Сюда относятся средства, вложенные государственными предприятиями, фондами или госбанком.
  3. Иностранные. К ним относятся любые вклады из заграничных источников.
  4. Смешанные. Сюда относятся средства государственного и частного капитала.

Доходность инвестиций может быть высокой, средней, низкой или ее может не быть вовсе. Последний вариант подразумевает экологический, социальный или любой другой не подразумевающий финансовой прибыли эффект.

Количество инвестиций и их объем находится в прямой зависимости от инвестиционного климата. Под термином статистика инвестиций подразумевает то, насколько благоприятные или неблагоприятные условия сложились в данный момент. При оценке инвестиционного климата учитывают действующие законы, криминальную обстановку, социальные условия, доходы на душу населения , экологию.

Статистика инвестиций в России

Американский инвестиционный банк BofA Merrill Lynch зафиксировал снижение инвестиций в Россию на 900 млн. долларов в 2017 году. Показатели перекрыли результаты 2016 года (870 млн.). Уход инвесторов в сторону таких стран как Индия или Бразилия произошел в результате ужесточения санкций со стороны США и Евросоюза. Но ситуация в Китае оказалось еще хуже. Оттуда вывели 6,6 млрд. долларов из-за спада экономики.

Однако приток прямых иностранных инвестиций в размере 23 млрд. долларов не только перекрыл потери от спекулятивных поступлений, но и стал самым большим за 4 года. Еще один рекорд зафиксировала статистика инвестиций в активности частных инвесторов. В 2017 году они открыли свыше 230 тыс. счетов, что в 1,5 раза больше, чем в 2016. При первичном размещении облигаций федерального займа частные инвесторы выкупили 4%, а при вторичном – 9 %.

Статистика инвестиций в России (2017 год) демонстрирует увеличение объема финансирования на 15% в добывающую промышленность. Сюда не входят показатели газо- и нефтедобычи, которые показали спад на 6 %. Рост от 23% до 37% показали такие сектора – транспортировка и хранение, работа с финансами, спорт и массовые мероприятия. Торговля, гостиничный и ресторанный бизнес, образование и наука привлекли всего на 7–8 % больше средств.

Статистика прямых инвестиций в России объясняет рекордные показатели вложений в «Турецкий поток» – 42 млрд. руб. В «Силу Сибири – 1» вложено 158 млрд. В «Ухта-Торжок» инвестиции составили – 62 млрд. Сюда же входят показатели введенных в строй трубопроводов «Заполярье-Пурпе» и «Куюмба-Тайшет». Позицию по спорту и массовым мероприятиям «вытащило» строительство объектов к чемпионату мира по футболу в разных городах страны.

Однако с татистика инвестиций России показывает рост далеко не во всех секторах экономики. В обрабатывающей промышленности инвестиционный портфель «похудел» на 6,7%. Производство и распределение электроэнергии, газа и воды не досчиталось 15%. Сельское хозяйство недополучило 7% и строительство 4% по сравнению с прошлым годом. Статистика государственных инвестиций по регионам выделяет пятерых лидеров с показателями роста от 69% до 390%. Сюда вошли:

  1. Республика Крым.
  2. Севастополь.
  3. Вологодская обл.
  4. Тверская обл.
  5. Калининградская обл.

Аутсайдеры с показателями от – 39% до – 62%:

  1. Хакасия.
  2. Северная Осетия.
  3. Ингушетия.
  4. Республика Коми.
  5. Новгородская обл.

Статистика инвестиций в казино и курорт города Сочи сообщает о вложении 4 млрд. руб. в проект. Компания «Домейн» планирует их окупить за три года. Москва занимает лидирующее положение по вкладу в инвестиционный совокупный прирост. Постоянно быть на 1 месте ей помогает формальный подход к учету инвестиций, которые проходят через головные офисы корпораций по добыче сырья с Московской регистрацией.

Статистика иностранных инвестиций в Россию

Средства, вложенные в экономику другой страны, называются иностранными инвестициями. П оложительные стороны такого инвестирования:

  • привлечение денег и новейших технологий для реконструкции производственных предприятий;
  • ускорение роста ВВП;
  • усиление конкурентоспособности российских товаров на международном рынке;
  • открытие новых рынков благодаря расширению выпускаемого ассортимента;
  • повышение производительности труда и оптимизация логистики.

Износ основных производственных фондов в России трудно точно оценить. Например, в нефтеперерабатывающей или нефтехимической промышленности он достигает 80%. Наука почти никак не проявляет себя в сырьевой экономике. Инфраструктура в основных местах залегания полезных ископаемых отсутствует, тем самым затрудняя или исключая их добычу.

Для освоения континентального арктического шельфа с запасами углеводородов требуются иностранные инвестиции. Статистика указывает на необходимость срочного развития горного и нефтегазового машиностроения. Основными причинами, мешающими зарубежным бизнесменам делать инвестиции в основной капитал по статистик е являются :

  • коррупционная составляющая;
  • использование финансов не по назначению;
  • высокие экономические риски;
  • политическая нестабильность;
  • антироссийские санкции;
  • инфляция;
  • бюрократия.

В таблице представлена статистика прямых инвестиций по годам :

Россия пережила кризис. Несомненные успехи в Сирии и стабильно растущие цены на нефть привели к тому, что проблемы статистики инвестиций закончились. По данным ЦБ РФ нерезиденты инвестировали в небанковский сектор за 2016 год 25,8 млрд. долларов, тем самым увеличив показатели 2014 года в 4,4 раза. Росстат отметил рост экономики за первые три месяца 2017 года на 0,1 %.

Статистика инвестиций в РФ за 2017 год вывели страну в тройку лидеров по притоку денег среди 22 государств. Прямые иностранные инвестиции достигли 25 млрд. долларов. Компании, которые не испугались санкций и продолжили свою инвестиционную деятельность в нашей стране, сейчас «Пожинают плоды» своих решений.

И нвестиции Китая по статистик е выросли вдвое. Большинство сделок оказались завязаны на покупке акций сырьевых компаний. Только у «Верхнечонскнефтегаза», дочки «Роснефти», китайцы выкупили 20% ценных бумаг на 1,08 млрд. долларов.

Но не одни сырьевые отрасли привлекали инвестиции Китая в Россию. Статистика зафиксировала и другие направления. К примеру, Silk Road Fund за 1,15 млрд. долларов купил 10% акций «Сибура». Современные размеры инвестиций в экономику РФ по статистик е недостаточны. Но согласно рейтингу Doing Business-2017 Россия со 124 места поднялась до 40 в 2017 году.

Что необходимо для увеличения инвестиций в РФ

Для успешного экономического развития стране нужен приток инвестиций. Перед руководством Российской Федерации стоит вопрос привлечения иностранных инвесторов. Правительству нужно создать благоприятные инвестиционные условия, направить дополнительные усилия на развитие особых экономических зон, оказать помощь регионам в реализации инфраструктурных проектов.

Обеспечение стабильного политико-экономического положения, снижение темпов инфляции, реальная борьба с коррупцией и бюрократией – вот что снижает риски и делает привлекательным инвестирование. Статистика инвестиций отмечает большие различия в экономическом развитии регионов. Иностранные компании тщательно изучают экспертные заключения, сделанные за рубежом . Но из-за плохого знания местных реалий прогнозы зачастую не соответствуют действительности.

На основе аналитических исследований в России создаются бюро для разработки рейтинговых систем. Примером может служить агентство «Эксперт РА», создавшее «Рейтинг инвестиционной привлекательности российских регионов». Но этого явно недостаточно. Потенциальным инвесторам требуется облегченный доступ к информации, чтобы делать долгосрочные прогнозы.

Еще одним шагом на пути привлечения инвестиций должна стать неприкосновенность зарубежных капиталов. Соблюдение международных норм при возникновении каких-либо вопросов обязано стоять во главе угла. Применительно к нуждающимся в инвестициях регионам или отдельным территориям необходимо выработать систему льгот и привилегий.

Нельзя недооценивать важность заключения двусторонних договоров между отдельными предприятиями с включением мер по защите предполагаемых инвесторов.

Статистика инвестиций в страны СНГ

На основании доклада Doing Business Беларусь вышла на 37 место, улучшив положение на 13 пунктов. Статистика инвестиций в РБ зафиксировала в 2016 году поступление 8,6 млрд. долларов, что на 12,7% меньше прошлогодних.

Статистика инвестиций фиксирует неуклонное снижение показателя в области развлечения, спорта, образования и строительства . Доказательством удручающего положения служат данные Центрального банка за последние 3 года . 2015 год – сокращение на 17,5%, 2016 – на 20,6% и только 2017 показал прирост на 3,6% за счет организаций государственного управления. Если не учитывать ведомственные показатели, то инвестиции снизились на 1,8% по сравнению с 2016 годом. Основные субъекты, обеспечивающие инвестиции в Беларусь :

  1. Российская Федерация – 51,5%.
  2. Соединенное Королевство Великобритании и Северной Ирландии – 17,1%.
  3. Кипр – 7,3%.

Сильное влияние на снижение инвестиционной привлекательности в Украине оказывают нарастающая инфляция и большой внешний долг. Невозможность провести платежи по долговым обязательствам приведет Украину к потере финансовой стабильности. Непринятие срочных мер грозит полным лишением иностранных вливаний.

Министерство национальной экономики Казахстана подтвердило рост инвестиций за 2017 год на 5,5%, что составляет 8749,3 млн. тенге. Горнодобывающая отрасль вместе с разработкой карьеров дала основной процент – 34%. Инвестиции в электроэнергетику Казахстана за период 2010–2015 гг. составили 700 млн. тенге. Такие показатели стали возможны благодаря программе предельных тарифов. То есть когда выгодные тарифы на электроэнергию предлагали в обмен на инвестиционный пакет.

Статистика иностранных инвестиций в Казахстане за 1 квартал 2017 года показала рост на 19%. График распределения с цифрами вложений по странам показан на рисунке:

Министр Женис Касымбек заявил, что в течение 2018 года Казахстан ожидает увеличение объема инвестиций на 8–10% больше, чем в 2017.

Заключение

Целью любых инвестиционных вложений является извлечение максимальной прибыли. При этом риски должны быть минимальными. Правительство любой страны должно создавать благоприятный инвестиционный режим в тех областях экономики, которые в них нуждаются, а не обслуживать международные транснациональные корпорации.

Иностранные инвестиции: виды, особенности в России

В развитии экономики Российской Федерации иностранные инвестиции играют большую роль. А привлечение зарубежного капитала с учётом отечественных реалий – это объективная потребность. Иностранное инвестирование обусловлено такими факторами, как международное разделение труда, интегрирование национальной экономики в мировое хозяйство, углубление международных связей. Передвижение долгосрочных капиталов, совершенствуясь, приобретает различные формы, участниками которых являются экономические субъекты государств.

Что такое иностранные инвестиции и какова их цель

Если говорить коротко, под иностранными инвестициями в РФ понимается вложение в находящийся на её территории объект предпринимательской деятельности иностранного капитала. Конкретику данной формулировке добавляет положение ст. 2 Федерального закона от 09.07.1999 № 160-ФЗ «Об иностранных инвестициях…». В частности, там сказано, что осуществляться они могут в форме вложения нематериальных и материальных ценностей, акций или денег, имущественных прав и собственно имущества, услуг, а также информации.

В той же статье разъясняется, что подразумевает понятие «иностранный инвестор». Таковым признаётся лицо, осуществляющее на территории РФ инвестиционную деятельность и являющееся:

  • юридическим лицом – иностранной коммерческой правоспособной организацией;
  • правоспособной иностранной организацией, не образующей юридическое лицо;
  • гражданином другого государства, обладающим право- и дееспособностью;
  • право- и дееспособным лицом без гражданства (апатридом);
  • другим государством;
  • международной организацией.

Целью иностранных инвестиций является получение определённого дохода или достижение необходимого социального эффекта. Но при этом следует учитывать такой момент: инвестирование должно приносить прибыль и объекту, на который эта деятельность направлена, и субъекту, то есть инвестору

На каких условиях осуществляется иностранное инвестирование

С точки зрения актуального законодательства, условия осуществления иностранного инвестирования характеризуются в первую очередь правовым режимом деятельности зарубежных инвесторов. В международной практике такой режим бывает двух видов:

  • Национальный режим. Его смысл заключается в обеспечении деятельности зарубежных инвесторов на равных условиях с национальными физическими и юридическими лицами. Более того, в данном случае исключаются действия и условия дискриминационного характера. Проще говоря, иностранные инвесторы в правовом пространстве приравниваются к отечественным.
  • Режим наибольшего благоприятствования. Он становится доступным к применению после заключения двух- либо многосторонних межгосударственных соглашений или договоров. Этот режим обязывает государства предоставить предпринимателям договаривающейся стороны условия, столь же благоприятные для ведения бизнеса, какие предусматриваются по отношению к организациям и предприятиям третьих государств.

Какие существуют виды иностранных инвестиций

Чтобы национальная экономика успешно функционировала, следует соблюдать правило: соотношение импортируемого и экспортируемого капитала должно быть разумным. Тогда приток денежных средств извне не будет приобретать черты экономической экспансии. Сегодня существует много критериев, на основе которых формируются виды иностранных инвестиций в России. Подробно рассмотрим лишь основные из них.

В зависимости от форм собственности

Инвестиционные отношения – это априори отношения собственников. По этой причине вопрос собственности выступает в качестве главного элемента определения правового понятия зарубежных инвестиций и имеет принципиальное значение.

Что такое частные инвестиции

Под частными понимаются инвестиции, осуществлённые гражданами, частными компаниями или фирмами, зарегистрированными в одной стране, соответствующим субъектам другого государства. Вкладывая денежные средства, они могут преследовать такие цели:

  • получение повышенной прибыли при открытии производства дефицитной в России продукции либо той, цены на которую на отечественном рынке выше мировых;
  • встраивание российских компаний в технологические цепочки зарубежных финансово-промышленных групп. Достигается обычно это покупкой российских поставщиков полуфабрикатов и сырьевых ресурсов;
  • продвижение на рынок России продукции собственного производства: открытие сборочных цехов, формирование торгово-сбытовой сети и т.д.;
  • покупка по низкой цене потенциально эффективных отечественных предприятий и прочего.

Инвестиции, осуществляемые государством

Это кредиты и займы, предоставляемые одной страной либо группой государств другим странам. К данному виду относится участие государства в капитале предприятий смешанного типа и, кроме того, инвестиции госпредприятий и финансовых институтов.

Под последними подразумеваются такие организации, как, например, Всемирный Банк, ЕБРР, МВФ, а не только учреждения, контролируемые непосредственно государством.

Цели, преследуемые государственными инвестициями в российской экономике, можно сформулировать следующим образом:

  • оказание помощи национальным компаниям, намеренным инвестировать денежные средства в России;
  • продвижение на российский рынок товаров национальных производителей;
  • «привязка» определенных кластеров промышленности России к соответствующим секторам национальной экономики.

Инвестиции смешанного типа

Под смешанными инвестициями понимается процесс вложения денежных средств, в котором принимают участие несколько инвесторов, учреждений и компаний, физических и юридических лиц, органов местной власти и инвестиционных фондов.

Остановимся на последнем потенциальном участнике инвестирования рассматриваемого вида. В качестве активов фонды смешанных инвестиций могут в своём составе иметь до 100% облигаций и до 100% акций. Их правила наделяют управляющую компанию достаточно большой гибкостью при выборе стратегии вложения денежных средств. Когда наблюдается подъём экономики, инвестируя в акции, за счет роста их стоимости можно получить наибольший доход.

При смене стадий экономического цикла рынок акций если и не снижается значительно, то, по крайней мере, останавливается. Тогда управляющие принимают решение по переводу денежных средств в ценные долговые бумаги.

Делаем вывод: фонд смешанных инвестиций защищает игрока финансового рынка от значительных денежных потерь. Но только если он вовремя заметит изменение ситуации и предпримет адекватные действия.

Назовём примеры успешно функционирующих в России организаций данного вида. Это – «Газпромбанк–Сбалансированный» с активами 1 млрд руб., «Альфа-Капитал» – 1,3 млрд руб. и «Дружина» (управляющая компания «Тройка Диалог») – 1,6 млрд руб.

В зависимости от типа активов

Подразделение инвестиций на виды осуществляется также по критерию «тип активов компании – объекта инвестиций». Забегая вперед, скажем, что в правовом поле касательно, в том числе, и данного вопроса, действует норма, обеспечивающая сохранность вложенных средств. Коротко она формулируется так: иностранные инвестиции не могут быть национализированы органами государственной власти.

Финансовый вид инвестиций

Покупка активов в данном случае предполагает приобретение за рубежом финансовых инструментов: облигаций, векселей, акций и т.д. По сути, таким образом создается свой фонд с конкретной стратегией управления рыночными и валютными рисками. Широкое распространение сегодня получили еще и так называемые спекулятивные финансовые инструменты: индексы, опционы, фьючерсы и др.

Из плюсов инвестирования данного вида эксперты выделяют:

  • оперативность – процедура покупки происходит по электронной почте, по телефону либо через специализированный сайт;
  • возможность самостоятельного принятия инвестиционного решения.

К недостаткам можно отнести:

  • сложность подбора ценных бумаг. Без наличия специальных знаний о различных активах и их изучении обойтись будет невозможно;
  • значительные комиссионные сборы за проведение покупки;
  • большой стартовый капитал – от 500 тыс. руб.

Реальные иностранные инвестиции

Под реальными инвестициями подразумеваются долгосрочные проекты с приобретением объектов, в том числе и производственных, за рубежом. Данные предприятия могут уже эксплуатироваться.

Другой возможный вариант заключается в следующем: путём вложения денежных средств может проводиться их инвестиционное проектирование.

К преимуществам реальных инвестиций специалисты относят:

  • вложение денег, например, в квартиру или станок сопряжено с меньшими рисками по сравнению с финансовыми инструментами. Ведь такое имущество не теряет в цене продолжительное время;
  • высокая отдача реальных инвестиций. Проявляется это в повышении эффективности производства после усовершенствования технологического процесса, что увеличивает прибыль.

Из недостатков отметим:

  • невысокую ликвидность объектов реального инвестирования. Быстро продать бывшие в эксплуатации станки очень сложно;
  • объекты реальных инвестиций могут быстро устаревать по причине появления на рынке более современного оборудования.

Виды нематериальных вложений

Многими финансовыми экспертами нематериальное инвестирование признано как перспективное, способствующее развитию культуры и науки.

В категорию нематериальных активов входит широкий спектр представляющих ценность объектов невещественного плана:

  • патент на изобретение;
  • интеллектуальная собственность;
  • продукты программного обеспечения;
  • права на использование. Например, торгового знака, логотипа;
  • право на пользование земельными площадями.

К плюсам инвестирования данного вида можно отнести:

  • ускорение процесса внедрения в производство нового оборудования и технологий;
  • создание почвы для здоровой конкуренции среди конструкторов и научных работников, что стимулирует их совершенствовать деятельность.

Единственным недостатком вложения в нематериальные активы является наличие экономического риска. Но он минимален, поскольку инвестирование обычно проводится после того, как продукт успешно пройдёт проверку в течение года.

Виды инвестирования по характеру использования капитала

Зарубежные инвестиции в соответствии с критерием использования бывают двух видов: ссудными и предпринимательскими. Рассмотрим каждый из них.

Ссудные зарубежные инвестиции

Ссудные инвестиции основаны на предоставлении взаймы денежных средств с целью получения дохода в виде процентов. И здесь есть один нюанс. Хоть кредитование иностранными частными источниками обратившихся к ним лиц характеризуется большими объемами, сегодня ссудные инвестиции осуществляются, как правило, из государственных ресурсов.

Инвестированию данного вида присущи следующие преимущества:

  • кредитные средства – ни что иное, чем своего рода бездонный кошелек, Деньги в нем никогда не заканчиваются. Поэтому юридическое и физическое лицо может нарастить свои активы достаточно быстро;
  • долг для инвестора и бизнесмена – это стимул к плодотворной работе. Поэтому нередки случаи, когда предприниматели, проявляя способности, добиваются успеха даже там, где преуспеть невозможно по определению.

Недостатки данного способа вложения денежных средств:

  • кредит нужно погашать в соответствии с принятым графиком. А если будет допущена ошибка в инвестиционном проекте, то деньги могут не появиться. Но долг подлежит возврату в любом случае. Тогда, и то в лучшем случае заемщику придется продать некую часть своих активов;
  • банки могут отказать в выдаче ссуды молодому предпринимателю по причине отсутствия у него постоянного дохода. Поэтому начинающему инвестору для получения займа необходимо будет заручиться поручительством платежеспособного родственника либо более удачливого коллеги.

Предпринимательские иностранные инвестиции

При вложении денежных средств в разные виды предпринимательской деятельности, в отличие от предыдущего варианта, доход формируется не за счёт начисления процентов, а в виде дивидендов.

Коротко назовем преимущества инвестирования в бизнес:

  • многообразие различных направлений и форм предпринимательской деятельности;
  • доступность и простота (при пассивном вложении капитала);
  • реальность активов. Их можно выяснить по капиталу компании;
  • возможны небольшие вложения;
  • на получаемый доход ограничения отсутствуют.

Из недостатков выделим основные:

  • повышенный риск вложения денег в бизнес;
  • законодательство значительно ограничивает некоторые виды предпринимательской деятельности;
  • при долевом инвестировании отмечается высокая вероятность конфликтов.

Виды инвестиций в зависимости от объекта вложения

По критерию объекта вложения различают прямые иностранные инвестиции и портфельные инвестиции. Рассмотрим каждый вид более подробно.

Прямые инвестиции

Прямой иностранной инвестицией является приобретение иностранным инвестором не меньше 10% уставного капитала коммерческого предприятия. Данный вид вложения денежных средств занимает особое место деятельности по следующим причинам:

  • прямые иностранные инвестиции или сокращенно ПИИ – это реальные вложения, не являющиеся чисто финансовыми активами, которые выражаются в национальной валюте. Они вкладываются в землю, предприятия и прочие капиталоемкие объекты;
  • прямые инвестиции отличаются от портфельных тем, что они обеспечивают управленческий контроль над объектом инвестирования капитала.

Большинство частных иностранных инвестиций до появления транснациональных корпораций (ТНК) были портфельными. С возникновением ТНК часть движения международного капитала стала приобретать форму ПИИ. Собственность инвестора (частичная или полная), а также его контроль над зарубежной организацией, которая становится филиалом или дочерним предприятием, – это главное отличие ПИИ от инвестирования иного типа.

Полезно знать, что представляет собой механизм и структура прямых инвестиций. Раскроем эти понятия. Процедура вложения денежных средств (механизм ПИИ) представляет сбой такую последовательность этапов:

  1. Подготовка инвестиционного проекта.
  2. Определение способа закупок товаров у российских поставщиков или наоборот, их продаж отечественным покупателям. На этом этапе заключаются соответствующие договоры.
  3. Полученные данные служат основой для определения объёмов и самой структуры вложений. Так, в состав прямых инвестиций входят затраты на закупку с последующим хранением товарно-материальных ценностей, транспортировку, таможенную очистку, страхование. Не следует также забывать о расходах на размещение офиса, создание рабочих мест сотрудникам и их заработную плату. В сумме такие затраты могут достигать значительной величины.
  4. Проработка норм местного отечественного законодательства по вопросам ограничений на ввоз и вывоз капитала, демпинга и конкуренции, иммиграционного режима и т.д.
  5. Определяется тип организационно- правовой формы создаваемой организации (общество, товарищество и пр.). Подбираются ее потенциальные зарубежные учредители (при необходимости).
  6. Оценка экономической эффективности открываемой компании.
  7. Заключительный этап вложения денежных средств на открытие (покупку) организации включает подготовку и принятие ее устава, а также учредительного договора. В завершение фирма регистрируется за рубежом и заносится в госреестр зарубежных компаний с российским участием.

В контексте данного вопроса стоит добавить несколько слов о финансировании проектов посредством кредитования в банке. Гарантией возврата средств в данном случае является предоставление залога.

Исходя из этого, к прямым иностранным инвестициям банков не относятся вложения в инвестиционные международные фонды.

Примеры прямых инвестиций на российском рынке

Наиболее активно поступали вложения из Китая, Германии, Франции, Нидерландов, Люксембурга, Великобритании и Кипра. Работающие сегодня в нашей стране иностранные компании, несмотря на имеющиеся трудности, покидать российский рынок не планируют. Объясняют они это прогрессом в развитии бизнеса и уверенностью в экономическом потенциале России.

Примерами прямых иностранных инвестиций являются, например:

  • компания Coca-Cola инвестировала в экономику России 5,7 млрд долларов;
  • строительство американской фармацевтической компанией Pfizer нового завода в Калужской области;
  • фирма «Хенкель» (Германия) с фабрикой синтетических моющих средств из г. Энгельса и ПО «Эра» создали совместные предприятия по выпуску высокоэффективных стиральных порошков.
Проблемы и возможности в российских реалиях

В настоящий момент международно-правовой режим прямых иностранных инвестиций наибольшего благоприятствования является базовым для России во взаимоотношениях в этой сфере деятельности с несколькими десятками государств. В их число входят Литва, Чехия, Индия, Египет, Швеция, Япония Канада, Германия, Италия, Австрия и др.

Кроме того, для России, являющейся правопреемником СССР, действуют двусторонние договоры, касающиеся содействия и зашиты инвестиций, заключенные еще Советским Союзом.

Сфера инвестирования контролируется государством. Власть при этом преследует цель, заключающуюся в развитии в стране рыночных отношений.

Для ее достижения применяются и административные, и экономические методы государственного регулирования инвестиционной деятельности. Первые воздействуют на субъект, занимающийся инвестированием, прямым образом. Государство при этом имеет право осуществлять принуждение, используя регламенты, ограничения, запреты или разрешения.

Экономические методы воздействия реализуются путем стимулирования властью принятия решений по вложению денег, выгодных и самим субъектам, и обществу в целом.

Узнать о том, что ожидает рынок прямых инвестиций в ближайшей перспективе, можно из доклада Центра интеграционных исследований при Евразийском Банке Развития, опубликованном на исходе 2017 года. Для России прогноз звучит оптимистично по следующим двум причинам:

  • отечественные нефтегазовые компании подписали со своими партнерами из Китая ряд долгосрочных соглашений;
  • у азиатских инвесторов заметно повысился интерес к экономике государств Евразийского региона.

По сделкам, связанным с добычей и переработкой углеводородов, китайские инвесторы нарастили в России свои ПИИ на $3 млрд – до $8, 2 млрд. А согласно вышеуказанному докладу импорт саудовских прямых инвестиций в среднесрочной перспективе может достичь $8-10 млрд.

Портфельные иностранные инвестиции

Портфельные зарубежные инвестиции – это вложения капитала в пакет ценных бумаг или, иными словами, в портфель. Юридические или физические лица приобретают несколько видов таких документов, эмитируемых различными компаниями. Но при этом цель контролировать данные фирмы ими не преследуется. Они просто желают получить прибыль от роста стоимости ценных бумаг и дивидендов.

Необходимо отметить, что новичку в данном сегменте финансового рынка обойтись без брокера будет сложно. Чем тот опытнее, тем прибыли выше. На ряде бирж брокеры совмещают свою основную деятельность с обязанностями финансового консультанта. И нередко выполняют они эти функции абсолютно бесплатно.

Здесь есть один интересный момент. По действующему законодательству (Федеральный закон от 07.08.2001 N 120-ФЗ) лицо, владеющее 10% и более акций, для решения актуальных проблем АО имеет право на созыв во внеочередном порядке общего собрания акционеров. То есть такой вкладчик может контролировать деятельность предприятия.

Исходя из этого, портфельной иностранной инвестицией в российском законодательстве признается приобретение менее 10% акций компании. В случае превышения данное вложение приобретает статус ПИИ.

Коротко рассмотрим плюсы и минусы портфельного инвестирования. Начнем с преимуществ:

  • ликвидность – акции возможно оперативно превратить в валюту;
  • открытость – мировой и российский рынки ценных бумаг благодаря интернету доступны широким слоям населения;
  • доходность – ценные бумаги могут сразу принести деньги при увеличении их стоимости и в виде дивидендов.

Из недостатков инвестирования данного вида эксперты выделяют:

  • невозможность страхования бумаг – если компания обанкротится, вкладчику выплачивается доля имущества с учетом процентного соотношения приобретенных акций;
  • стоимость акций может варьироваться на протяжении дня, поэтому чтобы сохранить вложенные средства, инвестор должен отслеживать изменения и реализовать эти ценные бумаги в нужный момент.

Назовём компании с самой высокой доходностью портфельных инвестиций:

  • Apple – цена размещения акций в 1980 году составляла $4, абсолютный максимум бы зафиксирован в 2012 году – $705. Рост за 32 года – в 176 раз;
  • Google – с 2004 года цена акций этой компании выросла почти в 13 раз, с $85 до $1000–1100;
  • British American Tobacco – с 2004 года акции корпорации выросли в цене примерно в 4,5 раза.

Прочие инвестиции: торговые займы, банковские вклады

Прочие иностранные инвестиции представляют собой остаточную категорию, не подпадающую под определение прямых либо портфельных инвестиций. Из них выделяются:

  • торговые кредиты – это оплата за экспорт или импорт, а также предоставление кредитов для экспорта или импорта;
  • займы, за исключением торговых, выданные не прямыми инвесторами. В некоторых размещенных в интернете публикациях можно встретить утверждение, что кредиты международных финансовых организаций относятся к категории «прочих», между тем предоставляемые ЕБРР, МБРР и МВФ ресурсы направляются, в том числе, на поддержку приоритетных отраслей народного хозяйства государств-получателей помощи. Исходя из этого, такие кредиты можно отнести к категории ПИИ;
  • кредиты правительств зарубежных стран, под гарантии Правительства РФ;
  • банковские вклады, здесь подразумеваются:
    • иностранные инвестиции зарубежных юрлиц, размещаемые на счетах в российских банках;
    • инвестиции из РФ за рубеж, находящиеся в банках других государств.

Рассматривая первый пункт, отметим следующий момент. Согласно данных статистики, в середине 2017 года, в РФ было зарегистрировано 170 финансовых учреждений, имеющих лицензию на проведение банковской деятельности и участниками которых являются иностранные юридические/физические лица.

При этом общая сумма инвестиций нерезидентов в уставные капиталы функционирующих кредитных организаций на то время составила 415085, млн рублей. Например, по сравнению с окончанием I квартала 2017 года этот показатель вырос на 5242,4 млн рублей или на 1,3%.

Из плюсов банковских вкладов выделим то, что:

  • размер дохода заранее известен;
  • процедура открытия вклада в банке максимально понятна и проста;
  • предусмотрено льготное налогообложение. Но это условие действует, когда доход не превышает значение текущей ставки рефинансирования более, чем на 5%;
  • вклады в банках застрахованы государством.

Единственным минусом такого инвестирования является то, что уровень инфляции в стране больше уровня доходности депозитов. Даже примерно одинаковыми эти показатели бывают очень редко.

Виды инвестиций в зависимости от сроков размещения

По срокам вложения денежных средств бывают трех видов:

  • краткосрочные – продолжительность инвестиции может составлять от (внимание!) нескольких часов и не более одного года. Чаще всего они подразумевают сочетание высоких доходов с высокими рисками;
  • среднесрочные – срок вложения – от 1 года до 3 лет. В данном случае наилучшим образом подходят акции.
  • Долгосрочные – деньги вкладываются на срок более 3 лет. Один из самых распространенных вариантов – приобретение зданий производственного или коммерческого назначения и жилых помещений с последующей сдачей в аренду на продолжительный период, что обеспечивает стабильный доход.

Кто может выступать в роли зарубежного инвестора

Обретение статуса субъекта инвестиционной деятельности доступно не только инвесторам, но также пользователям, заказчикам, подрядчикам капитальных вложений, а также прочим лицам, включая граждан других государств. При этом действующее в нашей стране законодательство вносит ограничения на вложение иностранного капитала в ряд объектов гражданских прав.

Например, зарубежным вкладчикам недоступны:

  • приобретение лицензий, патентов, торговых марок иностранных компаний;
  • вложение средств в организации, находящиеся за пределами России;
  • экспорт товаров;
  • покупка ценных бумаг, являющихся собственностью заграничных физических лиц или компаний.

Роль государства в привлечении зарубежных инвестиций

Основой инвестиционной политики государства является обеспечение переноса центра тяжести со строительства новых на реконструкцию и техническое перевооружение действующих предприятий, оснащение их новейшими технологиями и преобразование управления на основе рыночных принципов хозяйствования. Правительство РФ с этой целью:

  • утверждает перечень приоритетных инвестиционных проектов;
  • контролирует подготовку международных договоров о взаимной защите осуществлённых вложений. Так обеспечиваются гарантии иностранных инвестиций;
  • определяет меры, направленные на контроль деятельности в РФ зарубежных вкладчиков;
  • разрабатывает федеральные программы привлечения иностранных инвестиций;

Положения, касающиеся гарантий для инвестиций, принимаются правительством государств. Но они присутствуют и в межправительственных двусторонних соглашениях. Практикуется также подписание договоров регионального уровня, участниками которых являются несколько стран.

Какие факторы стимулируют иностранных инвесторов

В распоряжении государства имеются различные инструменты стимулирования зарубежных инвестиций. Коротко рассмотрим лишь основные.

В группу финансовых стимулов входят:

  • субсидированные займы;
  • прямые субсидии на компенсирование части капитальных, производственных и маркетинговых затрат инвестиционного проекта;
  • государственное страхование льготных займов по отношению к некоторым рискам, связанных например, с девальвацией национальной валюты
  • ускоренная амортизация и др.

Налоговые методы предусматривают предоставление зарубежным инвесторам таких преференций, как налоговый кредит, инвестиционные скидки, льготы косвенного налогообложения (например, снижение ставок таможенных пошлин), а также налоговые каникулы. Именно с помощью последней льготы привлечение иностранных инвестиций осуществляется с наибольшей эффективностью.

Целью нефинансовых стимулов является создание условий, обеспечивающих эффективное функционирование иностранного капитала. Например, формирование специальных экономических зон, развитие транспортного сообщения и других коммуникаций, обеспечение информацией и факторами производства, урегулирование инвестиционных споров и др.

Анализ мировой практики позволяет сделать вывод: наиболее плодотворно использование всех механизмов стимулирования зарубежных инвестиций в совокупности.

Особенности российского инвестиционного климата

Инвестиционный климат в любой стране – одно из превалирующих условий общеэкономической ситуации. Сама же инвестиционная деятельность выступает в качестве рычага роста экономики, а вместе с ним и увеличения ВВП.

Положительные факторы для иностранных инвестиций

В первую очередь в позитивном контексте необходимо отметить формирование в России рыночной инфраструктуры – инвестиционных фондов, бирж, банков, рекламных агентств, страховых обществ, консалтинговых организаций и т.д. Сюда можно отнести также развитие информационных технологий. Внедрены системы спутниковой, оптической волоконной, радиорелейной цифровой связи, электронной почты. Кроме того, обеспечен доступ к базам данных зарубежных коммуникационных сетей.

Но самым главным фактором, положительно влияющим на зарубежные инвестиции, по мнению экспертов, является становление слоя отечественных специалистов, для которых работа в условиях рыночной экономики не является значимой проблемой. В период, предшествующий кризису, им оказалось под силу обеспечить проведение тендеров, торгов, аукционов в подрядной, проектно-сметной, инвестиционной и иных сферах деятельности. А это легло в основу будущих инвестиционных процессов.

Отрицательные факторы для иностранных инвестиций

К отрицательным факторам эксперты относят:

  • общий спад производства и инфляция;
  • монопольно высокую стоимость энергоресурсов;
  • устойчивый дефицит местных, большинства региональных и федерального бюджетов;
  • недостаточное развитие банковской системы, которая функционирует нестабильно и ненадежно.

Также отрицательно влияют на инвестиционный процесс и некоторые правовые факторы. Речь идет о недостаточно проработанной законодательной базе. Ее действующий в настоящее время вариант не во всех деталях регламентирует правоотношения хозяйствующих субъектов. Кроме того, отмечается низкий уровень исполнения существующих нормативных актов и их частая сменяемость.

Страхование зарубежных инвестиций

Инвестирование в российскую экономику связано с рисками. Одним из немногих способов управления ими является страхование. Риски можно подразделить на следующие категории:

  • коммерческие – это предпринимательские риски, обусловленные нарушением договорных обязательств;
  • страновые риски – связаны они с ситуацией в стране – как политической, так и экономической;
  • риски потери производства либо прибыли от него по причине техногенных явлений или в результате противозаконных действий третьих лиц,

Страхование иностранных инвестиций бывает следующих видов:

  • Титульное, то есть страхование утраты/потери права собственности.
  • Страхование имущества организации от всех рисков: стихийных бедствий, пожара, физического ущерба и т. д.
  • Страхование механизмов и машин от поломок.
  • Страхование потери прибыли. Речь идёт о потерях, возникших из-за остановки производства.
  • Страхование потери прибыли от косвенного ущерба. Например, на заводе-контрагенте возник пожар, из-за которого страхователю сырьё и материалы были поставлены несвоевременно.
  • Страхование ответственности должностных лиц, наделенных правом подписи.
  • Страхование строительно-монтажных рисков во время монтажа оборудования или реконструкции производства.
  • Страхование страновых рисков.
  • Страхование жизни и от несчастных случаев топ-менеджеров и акционеров предприятия.

В целом страхование инвестиций для России – относительно молодая услуга, поэтому у отечественных страховщиков еще нет полезной «привычки» формирования пулов, направленных на снижение собственных рисков.

Главные страны-инвесторы в экономику России

Этот вопрос частично рассматривался выше. Сейчас же дополним ранее изложенную информацию другими полезными сведениями.

Руководитель Минэкономразвития РФ г-н Орешкин озвучил на форуме в Давосе такую цифру: в 2017 году общий объем зарубежных инвестиций составил примерно $20-25 миллиардов. И, по мнению финансовых аналитиков, основные иностранные инвесторы России в 2018 году останутся прежними. То есть, в первую очередь – это страны Азии. Здесь безусловным лидером является Япония, вложившая в экономику РФ свыше $15 млрд.

Объем инвестиций из Китая скромнее – $8,2 млрд. Но о высоком потенциале сотрудничества с Поднебесной говорит тот факт, что всего за один год ее вложения в российскую экономику увеличились на $3 млрд.

В целом ПИИ только 12 азиатских стран (Сингапура, Вьетнама, Ирана, ОАЭ, Саудовской Аравии, Южной Кореи, Монголии, Израиля, Индии, Турции, Японии, Китая) превысили отметку $75,6 млрд.

Из европейских государств наиболее активно инвестировали в 2018 году в экономику России Германия. Между тем стабильный интерес к потенциалу нашей страны демонстрируют вкладчики капитала из Италии, Франции, Швейцарии и Великобритании. И, несмотря на анонсированные санкции, остались на российском рынке инвесторы из США.

Заключение

Для инвестирования иностранного капитала характерно разноплановое влияние на состояние экономики принимающей страны. В связи с этим о его роли высказываются различные, порой абсолютно противоположные мнения. Подводя итоги, вполне логично будет кратко рассмотреть плюсы и минусы иностранных инвестиций.

Из преимуществ выделим:

  • приток зарубежного капитала развивает определенные отрасли промышленности, что повышает уровень жизни населения страны-реципиента;
  • инвестирование сопровождается передачей технологий, управленческих навыков, а также обменом опыта, благодаря этим факторам производственные процессы интенсифицируются;
  • повышается квалификация персонала, работающего на предприятии – объекте инвестиций. Без этого совершенствование технологий недостижимо;
  • из предыдущего пункта следует, что зарплата сотрудников, трудоустроенных в таких организациях, больше среднестатистической, ведь трудовая деятельность высококвалифицированных рабочих оплачивается достаточно высоко;
  • повышается конкурентоспособность принимающей страны за счёт улучшения качества продукции, выпускаемой по инвестиционным проектам.

К недостаткам эксперты относят такие факторы:

  • репатриация капитала;
  • экономика становится зависимой от зарубежных вложений. А это является угрозой национальной безопасности;
  • нередко инвесторы игнорируют местные условия и особенности, что приводит к конфликтным ситуациям;
  • структура национальной экономики может деформироваться;
  • более высокая оплата труда на предприятии с привлечением иностранного капитала может вызвать социальную напряженность в отдельно взятом регионе.

Таким образом, страна, прежде чем принять зарубежную инвестицию, должна сопоставить все плюсы и минусы предлагаемого проекта. В случае положительного решения потребуется проведение разумной политики его сопровождения. Она должна быть нацелена на использование в полной мере положительных эффектов инвестиционного проекта и на минимизацию его отрицательных сторон.

Инвестиции в России в 2018 году — куда выгодно вкладывать + иностранные инвестиции в экономику России

Здравствуйте! В этой статье мы расскажем про инвестиции в России.

Сегодня вы узнаете:

  • Что такое инвестиции;
  • В какие объекты можно инвестировать;
  • Особенности инвестиций в России;
  • Практические советы для инвестора.

Сейчас инвестиции преследует любого человека буквально на каждом шагу. Главная задача этого материала – помочь разобраться, во что, как и зачем инвестировать.

Содержание

  • Что такое инвестиции в России
  • Классификация инвестиций
  • Особенности иностранных инвестиций в Россию
  • Характеристики процесса инвестирования
  • Популярные виды инвестирования в России
  • Банковские вклады
  • Инвестиции в недвижимость
  • Фондовый рынок
  • Валютный рынок Форекс и ПАММ счета
  • Паевые инвестиционные фонды
  • Инвестиции в коллекционные предметы
  • Управление инвестициями
  • 5 советов начинающему инвестору

Что такое инвестиции в России

Каждый человек сталкивается с инвестициями на протяжении своей жизни. В широком смысле инвестированием можно заниматься, получая образование, занимаясь спортом, или читая профильную литературу. Это своеобразные вложения, которые потом окупаются – знаниями и востребованностью профессии, хорошим здоровьем или определенными навыками.

Следовательно, инвестиции в широком смысле – совершение определенных действий для получения результата в долгосрочной перспективе.

В узком смысле инвестиции подразумевают под собой почти то же самое.

Инвестиции в узком смысле – это вложения (финансовые, материальные, физические) которые принесут доход в будущем.

Инвестиции можно в какой-то мере называть активной экономической деятельностью, ведь она предполагает совершение осознанных экономических действий, которые принесут выгоду: вложение в ценные бумаги, инвестирование в недвижимость, покупка патентов.

Ввиду того, что в стране население недостаточно финансово грамотно, многие недооценивают перспективу долгосрочных вложений. О том, чего можно добиться с помощью минимальных инвестиций, написано в книге «Разумный Инвестор» Бенджамина Грэхема:

Если бы вы вкладывали по 100 долларов в месяц в акции развитых американских компаний на протяжении 10-ти лет, то к концу этого срока получили бы 80 000 долларов на свой банковский счет, не совершая при этом никаких дополнительных действий.

Конечно, это высказывание достаточно спорно, ведь от инвестора потребовалось бы следить за постоянной динамикой ценных бумаг, вовремя продавать и покупать нужные акции, но при этом весь смысл инвестирования можно свести именно к этому. Вкладывать денежные средства для последующего получения прибыли.

Инвестиции с чисто экономической точки зрения – это вложения в материальные или нематериальные активы, с целью их приумножения в любых сферах деятельности человека.

Деньги должны делать деньги – самая лучшая фраза, которая может охарактеризовать современный подход к инвестициям.

Инвестиции предполагают единовременные траты, и после этого постоянную прибыль. Очень удобный способ для тех людей, которые хотят иметь пассивный доход.

Также не следует забывать, что те люди, которые хранят деньги дома, теряют их из-за инфляции, возможной девальвации и прочих экономических событий в стране. Следовательно, тот, кто инвестирует деньги не только может не потерять их, но и получить дополнительный доход.

Классификация инвестиций

Чтобы разобраться в самой природе инвестиций, нужно ознакомиться с видами их классификаций.

Всего существует 5 популярных признаков для их разделения:

  • По форме собственности. Подразделяются на частные, государственные, комбинированные или зарубежные. Здесь важным является тот, кто выделяет денежные средства для инвестиций;
  • По объектам. Реальные, финансовые, спекулятивные и венчурные. Реальные вложения – недвижимость, бизнес, оборудование — т. е. все материальные объекты, которые могут приносить прибыль. Финансовые – все финансовые инструменты (ценные бумаги, производные инструменты ценных бумаг (опционы, фьючерсы) ПИФы и так далее. Спекулятивные – активы для перепродажи (ценные бумаги, валюты, драгоценные металлы). Венчурные – новейшие, развивающиеся предприятия;
  • По назначению. Это могут быть: прямые инвестиции – вложение в компанию; нефинансовые – инвестирование в различные нематериальные проекты; портфельные – портфели ценных бумаг.
  • По срокам вложения. Краткосрочные – до 1 года. Среднесрочные – от 1 до 3 лет. Долгосрочные – свыше 3 лет;
  • По степени рисков. Выделяются агрессивные, умеренные и консервативные. Агрессивные инвестиции берут на себя большие риски в погоне за прибылью, умеренные находят компромисс и сочетают риски со стабильностью, и консервативные направлены больше на сохранение сбережений с минимальным риском.

Особенности иностранных инвестиций в Россию

Иностранные инвестиции в нашу страну – один из двигателей большинства экономических процессов в стране. Благодаря тому, что инвесторы из различных стран вкладывают деньги в некоторые отрасли экономики России, мы можем наблюдать экономическое развитие на протяжении последних 10-15 лет.

В инвестировании в Российскую экономику существует несколько особенностей:

1. Большинство инвестиций – кредиты в тех или иных формах. Это значит, что это неполноценные инвестиции, которые вкладываются в экономику в расчете на получение прибыли, а обычные кредиты, которые используются компаниями на нужды развития, и после чего эти займы отдаются.

2. Основным объектом иностранных инвестиций выступает сырьевая и торговая промышленность. Стабильное развитие показывают только компании, занимающиеся нефтяной и газовой добычей, а также компании-гиганты с государственной поддержкой. Только в них осуществляется порядка 90% всех инвестиций из-за рубежа.

3. В период кризиса, количество иностранных инвестиций в Россию резко сократилось, что привело к неминуемому падению и убыткам со стороны компаний с государственной и иностранной поддержкой. Сейчас, количество иностранных инвестиций постепенно увеличивается, но чтобы выйти на докризисный уровень и повысить доверие к Российским компаниям, должно пройти немало времени.

4. И последняя, и главная особенность – иностранные инвестиции не препятствуют вывозу капитала из страны. Это можно увидеть по официальным статистическим данным, о странах, которые «спонсируют» Российскую экономику. Из открытых данных следует, что в 2014 году, объем Кипрских инвестиций в Россию, был более 60-ти миллиардов долларов, что в несколько раз превышает экономику Кипра. Следовательно, теневой капитал, который никак не фиксируется, выводится из страны, и только частично возвращается обратно.

Характеристики процесса инвестирования

Весь процесс инвестирования можно охарактеризовать 5 различными параметрами:

  • Цель инвестирования;
  • Срок инвестирования;
  • Объем инвестиций;
  • Доходность;
  • Риски.

Цель инвестиций чаще всего определяется в денежном эквиваленте. То, какой объем дохода хочет получить инвестор и является конечной целью. Её нужно выбирать сразу, еще до начала вложений, и исходить из реальных данных.

Срок инвестиций – то, на какой срок размещаются средства. Инвестиции бывают краткосрочными – до 1 года; среднесрочными – от 1 до 3 лет; долгосрочными – 3 года и более. В зависимости от срока инвестиций, будет различаться и финансовая стратегия, и прибыль, и риски, связанные с инвестициями.

Объем инвестиций – то количество денежных средств, которые инвестор собирается вложить. Чем больше эта сумма, тем больше объектов для инвестирования есть у инвестора, и тем больше у него возможностей. С большой суммой средств, можно заметно сократить риски, путем страхования.

Объем доходности инвестиций – один из самых важных параметров, на который в первую очередь нужно смотреть инвестору. Чем выше уровень доходности, тем больше рисков будет брать на себя инвестор.

Риски – возможность потерять все средства в случае, если произойдет неблагоприятный сценарий. Чем выше риски, тем больше доход.

Грамотный инвестор должен сам учитывать все эти характеристики, в выборе объекта и способа инвестиций. Для того чтобы грамотно инвестировать и приумножать свои средства, нужно постоянно анализировать и оценивать ситуацию, вложения и вовремя «выходить из игры».

Популярные виды инвестирования в России

Куда вложить деньги в России – один из самых популярных вопросов начинающих инвесторов.

Именно для них мы публикуем топ надежных и выгодных способов инвестиций:

Банковские вклады

Что бы ни говорили люди, но банковские вклады остаются самым надежным способом долгосрочных инвестиций, которые покрывают уровень инфляции и приносят небольшую прибыль. Это дает возможность зарабатывать порядка 7-8% годовых просто вложив денежные средства на банковский счет.

Банковские вклады сейчас – один из инструментов борьбы с инфляцией. Главная возможность не терять деньги для тех, кто не знает, во что можно вложить деньги. Одна из самых главных ошибок – оформлять вклад в популярном и известном банке, входящим в топ 5-10 кредитных организаций России (Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк и пр.). В этих банках проценты для обычных физических лиц гораздо меньше, чем в других, более заинтересованных в деньгах населения.

Лучше вкладывать свои средства в депозиты кредитных организаций, которые входят в топ 50 самых крупных, среди них Тинькофф, БинБанк, СвязьБанк, Открытие и пр. Такие кредитные организации действительно заинтересованы в любых привлеченных средствах и смогут предложить гораздо больший процент, нежели ТОПы.

Инвестиции в недвижимость

Все еще остаются самым популярным способом вложения денежных средств как в России, так и ближнем зарубежье. В зависимости от региона, стоимость жилья очень сильно разнится, но одно объединяет всех – стабильный доход от аренды.

В зависимости от региона, недвижимость может показывать либо положительную, либо отрицательную динамику роста цен. Но по всей России тенденция такова: недвижимость ежегодно растет на 5-6%, за исключением кризисных периодов. Недвижимость падала во время деноминации в 1998-ом, во время мирового кризиса в 2008-ом, и 2015-2016-х годах, когда кризис грянул уже в России.

При этом арендные платежи – наиболее привлекательный источник дохода. Для примера возьмем Москву. Недвижимость в Москве и области постоянно дорожает, именно поэтому на дистанции, всегда будет наблюдаться рост стоимости жилья.

За небольшую квартиру, которая будет куплена за 5 миллионов (минимальная сумма для жилья в Москве), арендные платежи будут составлять 250-300 тысяч рублей в год. При том что сама недвижимость будет увеличиваться в стоимости, имеем ежегодный доход порядка 11%, что перекрывает инфляцию.

Но основная популярность этого вида инвестиций кроется в простом юридическом оформлении сделок. Достаточно заключить договор купли-продажи, уплатить налоги и квартира будет передана в собственность другому лицу.

Из минусов можно отметить высокий срок окупаемости и низкую ликвидность активов. Полностью окупятся инвестиции лишь через 8-10 лет. А низкая ликвидность означает, что за реальную стоимость продавать актив придется очень долго. И если деньги понадобятся срочно, то придется продавать актив, ниже рыночной цены.

Фондовый рынок

Инвестиции в фондовый рынок – один из самых высокодоходных и одновременно рискованных способов получения дохода. Инвестировать в ценные бумаги Российских компаний, особенно в нынешний период высокой волатильности (постоянных колебаний), достаточно рискованно.

При этом российский фондовый рынок отличается высокой доходностью, в сравнении с Европейским, что делает реальными 100-200% годовых, при грамотном инвестировании.

Деятельность на фондовом рынке можно разделить на 2 направления: Игра на бирже и Биржевые инвестиции. Первое направление подразумевает постоянные сделки купли-продажи ценных бумаг, с целью получения прибыли на разнице цен. Это очень рискованно, требует определенных знаний, умений и способности справляться с рисками.

Инвестиции на рынке ценных бумаг предполагают покупку ценных бумаг до погашения (облигаций) или для стабильного получения дивидендов (акций). Хороший инвестор должен собрать портфель ценных бумаг, который компенсировал бы просадки (отрицательную динамику цен) и давал бы стабильную прибыль на протяжении всего периода. Для тех, кто сомневается в своих силах, существуют брокеры, которые могут помочь в выборе, дать актуальную информацию и советы по поводу того, в какие ценные бумаги инвестировать.

Валютный рынок Форекс и ПАММ счета

Это сравнительно новый вид инвестирования, доступный с приходом интернет-технологий. Форекс-брокеры, которые до сих пор привлекают миллионы инвесторов со всего света, сделали в онлайн-режиме доверительное управление счетами клиентов. То есть они дали возможность вкладывать деньги в того или иного трейдера, чтобы он мог распоряжаться чужими деньгами и приносить прибыль своим клиентам.

ПАММ – один из самых рискованных способов инвестиций, не только из-за того, что это вложение в рынок иностранных валют, самый волатильный и непредсказуемый из всех, но еще и из-за большого количества нечестных брокеров, которые могут заморозить средства своих инвесторов и игроков в любой момент.

Но при этом ПАММ инвестиции – настоящий пассивный доход, где при грамотных инвестициях можно добиваться 100-400% годовых.

Для новичков рекомендуется внимательно изучить всю информацию как о трейдере, в которого он собирается вкладываться, так и о брокере. На что следует смотреть: лицензия, количество клиентов, отзывы, количество успешных трейдеров, частоту упоминания имен этих трейдеров на форумах и прочее.

Если брокер внушает доверие, то с его помощью можно будет вложиться в трейдера и получать стабильную прибыль. Единственное, за чем нужно следить – просадками торгового счета, чтобы иметь возможность вовремя вывести средства, если вдруг трейдер будет совершать ошибочную сделку.

Паевые инвестиционные фонды

За рубежом инвестиционные фонды – отличный способ заработка для всех категорий граждан, от обычных рабочих, до крупнейших предпринимателей. Но в России все обстоит гораздо хуже. Из-за того, что нет страховок, бизнес развит плохо, и большинство игроков фондового рынка не имеет возможности застраховать свои риски, инвестиционные фонды не дают такой доходности.

Всего в России порядка 1 500 ПИФов, 70% из которых закрытые – т. е. не предоставляют широкую отчетность об их деятельности. И если судить по оставшимся открытым ПИФам, то их деятельность тоже очень рискованна, даже в сравнении с самостоятельными инвестициями. Есть лидеры рынка, которые выдают до 80-100% годовых, но даже у них бывали просадки до 30% от счета.

Инвестировать в эти фонды сейчас – большой риск. Но эксперты полагают что через 5-10 лет, экономика перейдет к инвестиционной модели, что повысит роль ПИФов и увеличит их надежность.

Инвестиции в коллекционные предметы

До сих пор некоторые люди полагают, что инвестирование в картины, винтажные предметы мебели, коллекционные напитки и прочие предметы может приносить стабильную прибыль.

В России эти способы вложений тоже популярны, но при этом они не приносят существенной прибыли по пяти причинам:

  • Закрытость рынка;
  • Очень высокая стартовая цена;
  • Высокие комиссионные издержки;
  • Риск приобрести подделку;
  • Низкая ликвидность активов.

Исходя из этих 5-ти причин, можно сделать вывод, что этот популярный метод инвестиций не принесет прибыли в ближайшие 10-15 лет, а ждать 40-50 лет для того, чтобы получить 1000% прибыли, не в правилах разумных инвесторов.

Управление инвестициями

Управление инвестициями можно свести к 3 основным этапам:

  1. Оценка перспектив вложений. Это начальный этап, который предполагает со стороны инвестора сбор данных об отрасли, объекте инвестиций и состоянии рынка. Именно на этом этапе выбирается объект, срок и предполагаемая доходность инвестиций. Самый яркий пример – недавний кризис с недвижимостью. Хороший инвестор должен был увидеть, что недвижимость неизменно падает, и если он хотел получить квартиру для сдачи в аренду по сниженной цене, то должен был воспользоваться возможностью. Оценка и анализ рынка – один из самых важных и ответственных этапов для любых инвестиций;
  2. Реализация стратегии. Это может быть покупка ценных бумаг, недвижимости, вложение в ПАММ или золото. На этом этапе главное правильно вложить свои средства, действуя согласно намеченному плану;
  3. Мониторинг за объектом инвестиций. Следить за постоянно меняющейся картиной рынка и вовремя принимать решения. Этот процесс лучше всего посмотреть на вложениях в валюту и ценные бумаги. Именно они требуют постоянного мониторинга. Вы видите, что акции компании весь период шли в гору, и вы выигрывали не только на дивидендах, но и на росте цен. Но как только в сети появляется негативная новость о компании (как у Apple в 2010-ом — болезнь Джоббса) вам нужно срочно продавать акции.

Самым сложным и ответственным этапом является составление стратегии. Именно благодаря грамотному планированию и оценке перспектив вложений, можно получить ответы на многие вопросы, вроде: как много нужно вложить? Сколько я смогу заработать? Как долго придется ждать чистой прибыли?

5 советов начинающему инвестору

  1. Следуйте плану. У каждого инвестора есть четкий план: сколько он может потратить, сколько хочет получить, в какие сроки, и что для этого может потребоваться. Создание такого плана – первый этап грамотных инвестиций, следование ему – основа дальнейшей прибыли. Конечно, идеальных планов не бывает, и что-то может откланяться от намеченного. Важно понимать, что план – основа, своеобразный «каркас» всех инвестиций.
  2. Внимательно изучите нишу инвестиций. К примеру, не стоит вкладываться в ценные бумаги нефтяных компаний, если вы не изучили необходимых отчетов, не проанализировали финансовые отчеты и баланс за последние несколько отчетных периодов. Для начала, нужно внимательно изучить отрасль, конкретную компанию, и после этого вкладывать в нее средства. Также будет и с недвижимостью, золотом, и многими другими. Оценить нишу, оценить риски, оценить перспективы, составить из этого свой прогноз и вложить средства.
  3. Постоянно следите за объектом инвестиций. Не нужно полагать, что вся работа заканчивается после вложения денежных средств. От грамотного инвестора еще потребуется постоянный мониторинг и анализ финансового положения рынка, и если дела пойдут не по прогнозируемому сценарию, иногда лучше реализовать объект инвестиций. Главное правило инвестиций – постоянно быть в курсе событий, связанных с вложениями.
  4. Управляйте рисками. Следить за рисками – первый шаг к управлению. Изменилась экономическая ситуация, объект инвестиций стал менее выгоден и более рискованным – нужно узнать, что к этому привело, и какие последствия могут быть в будущем. Главным метод управления рисками – диверсификация активов, то есть разделение. Достаточно выбрать несколько разных объектов инвестиций, которые смогли бы компенсировать просадку друг друга и дать прибыль, даже когда один из этих объектов будет приносить убыток.
  5. Минимум эмоций. Это правило актуально для всего, что связано с деньгами. Финансы не любят излишне эмоциональных людей. Нужно проводить анализ, сделки и формировать отчетность на холодную голову, взвешивая все «за» и «против». Конечно, есть финансовая интуиция, но она нарабатывается годами, и новички ею, чаще всего, не обладают.

Если следовать этим простым советам, можно избежать ненужных рисков и с высокой долей вероятности получать стабильную прибыль на протяжении долгого времени. Ведь главной задачей является сохранение средств, и только потом к этой задаче приписывается получение прибыли.

Именно поэтому лучше надежные инвестиции, которые гарантированно принесут небольшой доход, чем чрезвычайно рискованные вложения, которые с большой вероятностью принесут убытки.

И, наконец, самое важное правило инвестиций, о котором не должен забывать никто. Главный объект инвестирования – человек. Лучше сначала вложить средства в обучение, здоровье и приобретения знаний. Вот что действительно гарантированно окупится и сможет приносить доход даже в самые неудачные для экономики периоды. Инвестирование в самого себя – лучший вариант извлечения дохода.

Инвестиции – вложение материальных активов с целью их приумножения в любой из сфер человеческой жизни.

Объект инвестиций – то, во что вкладываются деньги и то, что потенциально принесет деньги.

В России самыми выгодными инвестициями являются: собственный бизнес, драгоценные металлы, вложения в ценные бумаги сырьевых компаний. Для того чтобы начать инвестировать, нужно выбрать объект, сроки, вложения и трезво оценить риски.

Самый главный объект инвестирования – человек. Инвестиции в самого себя гарантированно окупаются и приносят прибыль.

http://vawilon.ru/statistika-investitsij/

http://kakzarabativat.ru/investirovanie/investicii-v-rossii/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *