Кто и как сделал самые доходные вложения

В мире финансов риск всегда соприкасается с прибылью. Самые доходные инвестиции непременно сопряжены с опасностью, любой потенциально выгодный проект может обернуться крупными потерями для инвестора. Но в случае успеха стартапа колоссальные прибыли ожидают всех, кто рискнул. Сегодня рассмотрим примеры таких инвесторов, вложившихся в рискованные проекты и получившие колоссальной доход.

Доходные инвестиции в Amazon и Google

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Мало кто знает, что основатель маркетплейса Amazon принял участие в становлении Google и смог на этом отлично заработать. Джефф Безос был успешным программистом на Уолл-Стрит, но всегда верил в перспективы интернета и проектов, с ним связанных. Создав в 1995 году интернет-магазин с безграничным масштабированием, предприниматель начал искать новые идеи для реализации и вложений и в 1998 году поучаствовал в финансировании Google.

О сумме инвестиции Безоса нет достоверных данных, цифры разнятся от $250 тыс. до $1 млн, но точно известно, что Джефф чуть не опоздал в первый раунд инвестирования и уговаривал принять его. Нет конкретных данных и о том, как распорядился Безос ценными бумагами Google после размещения. Однако, если оперировать предполагаемыми данными, вложив $250 тыс., Безос получил 3,3 млн бумаг, которые после размещения стали стоить $85 за штуку и принесли Джеффри $280 млн. И если предположить, что акции Google до сих пор содержатся в портфеле создателя Amazon, то их стоимость составляет $4 млрд.

Питер Тиль и социальная сеть №1

Еще один создатель успешного интернет-проекта и венчурный инвестор Питер Тиль смог многократно умножить свое состояние, удачно вложившись в стартап. Тиль заработал первый миллион долларов, создав, а затем и успешно продав платежную систему PayPal. Однако не это принесло самую большую прибыль в его жизни, а знакомство с основателем социальной сети Facebook Марком Цукербергом.

Самые дивидендные акции

ТОП-5 дивидендных российских акций

Продав в 2002 году PayPal набирающему обороты стартапу eBay, Тиль заработал миллионный капитал и основал венчурные фонды Founders и Clarium Capital Management. Став бизнес-ангелом, миллионер принял участие в финансировании многих проектов, которые запускали его коллеги по PayPal. Среди них можно отметить YouTube, LinkedIn, Tesla, но самым интересным и прибыльным стало участие в финансировании молодого проекта Марка Цукерберга. Вложив в 2004 году $500 тыс. в Facebook, Тиль получил в распоряжение 10% акций компании, оказался первым внешним инвестором и вошел в совет директоров. На момент вложения Тиля капитализация Facebook составляла $5 млн, а к 2012 году ее стоимость оценивалась уже в $100 млрд. После этого бизнес-ангел в течение четырех лет продавал активы. Совокупная прибыль от $500 тыс. составила $1 млрд.

Криптоэнтузиасты №1: братья Уинклвоссы

Изначально прославиться близнецам Кэмерону и Тайлеру Уинклвоссам помогли вовсе не криптовалюты, а все та же пресловутая соцсеть Facebook. И знамениты они не вложениями в стартап, а судебными тяжбами с основателем социальной сети Марком Цукербергом, которого братья обвиняли в краже интеллектуальной собственности и присвоении Цукербергом идеи создания социальной сети. Выиграв тяжбу и отсудив у Цукерберга $65 млн, братья вложили порядка $11 млн в только зарождающийся тогда актив – криптовалюту Bitcoin.

В то время биткоин стоил $120, и близнецы купили 100 тыс. монет по этой цене, заполучив 1% от общего количества криптовалюты. С тех пор актив вырос в десятки раз, и в 2017 году, при цене биткоина в $19 тыс., близнецы Уинклвоссы стали миллиардерами. За это время братья сделали многое для популяризации криптовалюты номер один: ими была запущена криптобиржа, инвестиционный фонд в криптовалюты, инвестиционный индекс. До сих пор Уинклвоссы бьются над созданием биткоин-ETF, однако несколько раз подряд получали отказ от комиссии по ценным бумагам.

Снижение ставки ФРС: последствия для рынков

Как можно заработать на снижении ставки ФРС США

А какие самые доходные инвестиции совершили вы в своей жизни? Поделитесь в комментариях.

Самые провальные и самые успешные инвестиционные проекты десятилетия (2004 – 2014г.)

Для более наглядного освещения данного вопроса, что бы не сваливать разные виды инвестиций в одну кучу, попробуем развести их по разным категориям. В качестве ключевых и наиболее капиталоемких направлений (там, где крутились, зарабатывались и терялись основные мировые деньги), просматриваются – стартапы, портфельные инвестиции, коммерческие инфраструктурные проекты, спекулятивные вложения (которые, условно, но наверно, все же можно принять за некую разновидность инвестиционных проектов – в рамках отдельных фондов, счетов или даже стратегий) и прочие инвестиции (международные и государственные программы и др.).

Исходя из этого, более полное раскрытие темы видится в рамках следующих восьми разделов:

1. Самые успешные стартапы.

2. Самые выгодные портфельные инвестиции.

3. Самые эффективные инфраструктурные проекты.

4. Самые выгодные спекуляции.

5. Прочие самые удачные инвестиции и вложения.

6. Самые провальные стартапы.

7. Самые не очевидные инфраструктурные проекты.

8. Самые разорительные спекуляции.

1. Самые успешные стартапы

• По абсолютному приросту капитала (стоимости бизнеса*) – сколько денег заработали инвесторы.

(*Ибо 100% годовых на 1 млн. долл. и 100% годовых на 1 млрд. долл. – совершенно разные вещи):

— «Dropbox» (Облачный сервис хранения данных – более 200 млн. пользователей) – начальные инвестиции 257,2 млн. долл. (7,2 млн. долл. в 2008г. и 250 млн. долл. в 2011г.) примерная текущая оценка стоимости компании – 10 млрд. долларов. Прирост капитала – порядка 9,742 млрд. долларов!

— «Xiaomi» (Китайский производитель мобильных устройств и гаджетов) – начальные инвестиции 507 млн. долл., текущая капитализация (стоимость компании) – около 10 млрд. долл.

— «Palantir» (Обработка больших объемов информации с последующим структурированием её в доступной для человеческого восприятия форме) – суммарные инвестиции порядка 800 млн. долл., текущая оценочная стоимость компании – более 9 млрд. долл.

• По относительному приросту капитала статапа* – во сколько раз инвесторы увеличили свой первоначальный капитал.

— «Zalando» (Немецкий онлайн – ритейлер продающий одежду и сопутствующие товары в Европе) – начальные инвестиции 49 млн. долл., примерная стоимость компании (в 2013г.) – около 5 млрд. долл. Рост стоимости первоначальных капиталовложений в примерно в 100 раз!

— «SpaceX» (Программа коммерческих космических полетов) – начальные инвестиции 115 млн. долл., примерная стоимость проекта 4,8 млрд. долл. (прирост в 42 раза). * Вполне возможно, что результаты вышеперечисленных компаний перекрыты уже сегодня или будут перекрыты завтра новыми стартап проектами, например такими, как – «Ranku» (сервис онлайн-обучения для всех), «MYO Armband» (устройство с которым скорость управления компьютером заметно возрастает с помощью жестов (скальперам на заметку . )), «Jolla» (новый финский производитель смартфонов), «QuizUp» (самое популярное приложение для iOS за все время существования сервиса «AppStore»), «Vowch» (мобильное приложение, позволяющее найти все самое актуальное и востребованное в социальных сетях), а так же «Venmo», «Leafly», «Uber», «Lyft», «Hailo», «ClassDojo» «Snapchat», «Chesscademy», «Homejoy», «Estimize» или многими другими. К сожалению, об этом мы сможем узнать лишь некоторое время спустя, когда рынок (IPO или независимые эксперты) смогут оценить в стоимостном выражении текущую инвестиционную привлекательность данных проектов.

2. Самые выгодные портфельные инвестиции

• Нарастающим итогом за 10 лет, как по абсолютному приросту стоимости акций компании на фондовой бирже – приращенной стоимости (увеличению капитализации), так и по относительному приросту стоимости акций (в %) среди крупнейших корпораций мира:

— «Apple» — котируется с 1980 года на бирже NASDAQ, абсолютный рекордсмен роста котировок акций среди крупнейших компаний мира. Цена размещения в 1980г. – 4 долл., абсолютный минимум в 1982г. – 1,44 долл., абсолютный максимум в 2012г. – 705 долл., рост в 176 раз (за 32 года) с момента первичного размещения акций. Примерный средний рост котировок с 2002 по 2012г (с 6 до 705 долл.) – рост в 117,5 раз, а за последние 10 лет – с 2004 по 2014г. (текущая стоимость акций примерно 100 долл.) – увеличились в 14 раз.

— «Google» — в августе 2014г. инвесторы компании отмечали 10-летний юбилей проведения первичного публичного размещения акций на бирже, за этот период цена акций мирового поисковика №1 увеличилась примерно в 13 раз, с 85 долларов до 1000 – 1100* долларов. *Цена взята без учета дополнительной эмиссии уменьшившей текущие котировки акций компании вдвое.

— «British American Tobacco» — акции компании выросли за тот же период примерно в 4,5 раза.

3. Самые эффективные* инфраструктурные проекты

• По размеру получаемой и ожидаемой отдачи – денежным доходам и предполагаемой будущей пользе – совокупному общественному благу:

— «Скоростная железная дорога Пекин и мегаполис Гуанчжоу» — протяженностью 2,3 тыс. км. Объем инвестиций – 54 млрд. долл. Расчетная скорость движения поездов — до 300 километров в час. В сутки предполагается одновременное движение до 300 высокоскоростных поездов (150 в одну сторону).

— ГЭС «Три ущелья» — крупнейшая гидроэлектростанция в мире. Мощность в три раза выше, чем у Саяно-Шушенской ГЭС. Первая турбина была запущена еще в 2003 году ГЭС, полный ввод в эксплуатацию планируется к 2015 году. Объем инвестиций 23 млрд. долл. *Оценивать реальную эффективность подобных проектов можно только условно, исходя из весьма относительных и неоднозначных экспертных оценок ожидания их отдачи в долгосрочной перспективе.

4. Самые выгодные спекуляции

• По абсолютному приросту первоначального капитала – размеру заработка: К сожалению, не удалось обнаружить в прошедшем десятилетии ничего похожего на абсолютный мировой рекорд прибыли, который установил за 1 день Джордж Сорос в далеком 1992 году, заработав больше 1 миллиарда долларов, после обвала английского фунта по отношению к немецкой марке.

• По относительному приросту первоначального капитала – увеличению его стоимости (в %):

— Самую большую прибыль за месяц – показал китаец Чен Ликуй в 2008г. в течение месяца увеличив объем собственных средств с 400 долларов до 247 210 долларов – в 618 раз. Торговля велась на паре японская йена-английский фунт, трейдер при этом имел опыт торговли около полу года.

— В 140 раз за 11 дней – увеличила первоначальный депозит в 2013г. управляющая ПАММ-счетом в компании «Альпари» Елена Пряхина. Начав торговлю с 1 316 рублей она смогла довести первоначальную сумму до 252 460 рублей – рост в 191 раз, до вычета комиссий и уплаты налогов.

* Но, сумма уж больно смехотворна.

*Абсолютный мировой рекорд годовой прибыли установлен в 1987г. и принадлежит легендарному трейдеру Ларри Вильямсу, который увеличил первоначальные 10 000 долларов до 1 147 000 долларов (рост 114,7 раз), используя стратегию скальпинга.

* В любом случае все выше перечисленные суммы далеко не те, что у Сороса.

5. Прочие самые удачные инвестиции и вложения

— Вложения в премиальные сорта вин — цены на премиальные вина за последнее десятилетие выросли существенно больше, чем стоимость акций* подавляющего большинства наиболее успешных компаний, нефти, недвижимости или предметов искусства. Например ящик из 12 бутылок Lafite Rothschild (одно из лучших вин из Бордо), подорожало на бирже Liv-Ex на 857% (в 8,6 раз !).

— Золото – за десять лет увеличилось в цене с 414 долл. до 1 290 долл. – рост в 2,92 раза за тройскую унцию (примерно 31,1 грамм), достигая в 2011г. максимального уровня в 1765 долл. * Рост существенно меньше, чем у вина, но при серьезных финансовых катаклизмах, спрос на золото будет только расти, вино же будет оставаться дорогим и ликвидным активом только в благополучные времена. *Для справки рост основных биржевых индексов за этот же период составил (по состоянию на октябрь 2014г.) – NASDAQ с 1 942 до 4 222 – рост в 2,34 раза; S&P500 с 1118 до 1993 – рост в 1,78 раза; Dow Jones (DJIA) с 10 119 до 16 788 – рост в 1,66 раз; Nikkei 25 с 10 980 до 16 002 – рост в 1,45 раза.

6. Самые провальные стартапы

• По абсолютному и относительному (усушка в %) объему потерянных средств инвесторов:

— «Сигареты с меньшим содержанием никотина Premier» – на разработку, было потрачено более 1 млрд. долл. табачной компанией R.J. Reynolds, тем не менее “самые здоровые сигареты” так и не стали востребованными.

— «Социальная сеть «Bebo» — была приобретена в 2008г. компанией AOL за 850 млн. долл. Компания так и не оправдала ожиданий инвесторов, уступив в конкурентной борьбе Facebook. В 2010г. Bebo была продана частному фонду Criterion Capital Partners за 10 млн. долл., что было в 85 раз меньше первоначальной стоимости. В данный момент Bebo продолжает свою работу.

— Социальная сеть «MySpace» — на пике популярности в 2006г., входила в пятерку самых посещаемых сайтов в США (48 миллионов уникальных посетителей и 27,4 млрд. просмотров страниц в месяц). Компания была куплена News Corp за 580 млн. долл. в 2006 г., после чего в неё были произведены дополнительные вложения. Некоторое время спустя, когда проигрыш в конкурентной борьбе с Facebook стал очевидным, MySpace была продана за 34 млн. долл.

7. Самые не очевидные инфраструктурные проекты

• По размеру абсолютных потерь или не очевидных затрат – денежные затраты и другие потери:

— «Международная пилотируемая космическая станция» (МКС или же International Space Station) — только за период с 1993 по 2009г. на осуществление совместной космической программы с участием России, США и еще 14-ти стран было потрачено не менее 100 млрд. долл.

— «Зимняя олимпиада в Сочи» — общие расходы составили около 50 млрд. долл. По официальным данным, на развитие инфраструктуры региона ушло около 1,3 трлн. рублей, на строительство спортивных сооружений и вспомогательных объектов потратили ещё 214 млрд. рублей. Всего — 1,544 трлн. рублей. *Как ни крути, регион является всего лишь небольшим пятнышком на карте огромной Российской Федерации, и в эту точку (словно в игольное ушко) ушла такая прорва денег (больше чем на летние олимпийские игры в Пекине в 2012г.). Интересно, сколько можно было за эти деньги построить заводов и создать постоянных рабочих мест в центральной части РФ?

8. Самые разорительные спекуляции

• По размеру абсолютных потерь – денежные и другие потери: — Убыток 7,1 миллиардов долларов в 2008г. принес одному из крупнейших и старейших банков Европы — «Societe Generale» трейдер Жером Кервьель. Некомпетентность с последующим мошенничеством трейдера, пытавшегося скрыть свои неудачи, плюс отсутствие должного контроля со стороны банка – повтор более ранней истории 1995г. с Ником Лиссоном (который потерял 1.3 млрд. долл. разорив Barings Bank), только в еще большем масштабе. *«История учит тому, что ни чему не учит». По возможности, в качестве перечисленных объектов представлены крупнейшие проекты или компании входящие в глобальный ТОП 100 – 500 – 1000 – 2000 крупнейших предприятий мира, как правило, прошедшие листинг на фондовой бирже (что предполагает серьезный аудит). Здесь нет разных «псевдо супер доходных» бизнесов типа или вида – FOREX, МЛМ, ХАЙП, и им подобных, с «красиво» нарисованными или искусственно сгенерированными доходами, в тысячи процентов. *Поскольку в реальности:

• Успешная FOREX компания, даже крупная и известная, вполне сопоставимая по капитализации (объему привлеченных средств клиентов, с мировым топом компаний из реального сектора), взяв средства инвестора в доверительное управление, действительно может ему выплатить порядка 100 – 200% годовых на вложенные средства или даже больше, если: — Заработает такую доходность, в чем убедиться клиенту компании (не путать с акционерами) абсолютно не реально. — Станет делиться доходами и выплачивать их (некоторое, возможно даже продолжительное время) своим клиентам. — Инвестор сумеет попасть в категорию «умных» или «везучих» клиентов и сможет этим воспользоваться (успеет вывести заработанные средства).

• Все вышеперечисленное, только в еще большей степени относится к разным МЛМ или ХАЙП проектам, где контроль, ответственность и обязательства со стороны организаторов отсутствуют в принципе.

• Самые «крутые» ПАММ счета, представленные в ТОПах, действительно показывают рост первоначального капитала в 5000% – 8000% годовых, и даже больше, что соответствует увеличению первоначальных вложений в 50 – 80 раз. Это действительно происходит в 1 — 0,1 % случаев, без какой либо гарантии заработка при очень большой вероятности потери существенной части или даже всего капитала (фактически лотерея).

http://smfanton.ru/novosti/samye-doxodnye-investicii.html
http://utmagazine.ru/posts/5183-samye-provalnye-i-samye-uspeshnye-investicionnye-proekty-desyatiletiya-2004-2014g.html