Как правильно инвестировать деньги в золото — превращаем металл в прибыль

Уровень инфляции налички куда выше, нежели «твердой» валюты, при чем такая финансовая тенденция не меняется с годами. Мир не помнит ситуации абсолютного обесценивания золота, а вот примеры с дефолтом национальных валют можно перечислять достаточно долго, не хватит пальцев обеих рук.

Традиционно на финансовых табло банков, ломбардов, бирж видно разницу между курсами покупки и продажи металла, в среднем 10-15%. Юрий Товстенко, эксперт Concorde Capital, уточняет: «разница — спрэд является еще одной характеристикой инвестиции в золото, что объясняется небольшим спросом населения на такие продукты».

Оглавление:

Особенности инвестирования в золото

Хотите вложиться в ценный металл, тогда стоит понять и запомнить принципиальные правила:

1. Прибыль вероятней на более длительном сроке, нежели на коротком;
2. Пассивная позиция слитка дома или в офисе в сейфе мало работает, слово за биржевыми технологиями: опционами, фьючерсами, золотыми ETF;
3. Собственник слитка не может потерять капитал, как в случае с ценными бумагами, материальное благо останется.

И даже понимая, что класс как понятие отменили в начале 90-х, уточню: что золото может потерять свою рыночную стоимость, но саму ценность — никогда. Нереально представить, что драгоценный металл полностью обесцениться: да, на него будут «наступать» другие способы получения прибыли, как инвестиции в нефть или инвестиции в акции, но мировые финансовые аналитики убеждены — твердая валюта будет такой еще долго даже с развитием криптовалюты.

Рассмотреть этот вариант пассивного дохода стоит тем, кто самостоятельно копит на пенсию или имеет лишние деньги, которые нужно вложить в работу. Плюс, не стоит ждать прибыли завтра, ведь инвестиции в драгметалл — дело ни одного дня.

Способы инвестиций в золото

Рассматривая базовые формы, выделим для себя 2 основных направления:

• Долгосрочные;
• Краткосрочные (до 5 лет).

Последние немного рискованней первых и перед тем, как все же решиться на это, просчитайте риски и изучите конъюнктуру рынка. В странах, где нацвалюта привязана к доллару или евро, риск немного больше, поэтому диверсификацию никто не отменял.

Классические формы инвестиций:

• Банковские слитки;
• Инвестиционные монеты.

И первые, и вторые могут реально принести прибыль. Это хороший способ страховки капитала от обесценивания, а также универсальная валюта во всем мире и на всех биржах. Трудно отказать себе в реальной возможности приумножить, сделать это можно при поддержке компаний или финучреждений.

Покупая металл в слитках или монетах, далее выбираем для себя один или несколько (грамотный подход 2-3 одновременных разноплановых вложения):

• Положить золото на банковский депозит. Ставка не большая (1,5-2%) минимум на год–два. Основной плюс — защита драгоценности и ее «работа на проценты».
• Торговля на бирже своими силами или через опытного брокера.
• Покупка не слитка или монеты, а ювелирных изделий. Плюс, в пополнении шкатулки драгоценностей, минус — потеря на цене, поскольку потом вы продаете готовое изделие намного дешевле, чем приобрели.
• Инвестиции в золотодобывающие компании, а топовые из них всегда входят в индекс-100 «Gold Miners».
• Купить коллекционные или инвестиционные монеты и постоянно искать им нового владельца через специальные площадки или аукционы; можно также дождаться ситуации, когда сами банки захотят выкупить изделия по более выгодной цене.

Золотые монеты

Хороший способ вложить деньги и начать получать прибыль завтра или через несколько месяцев — все индивидуально. Но стоит понимать, что во время продажи надо уплатить 13% на прибыль, поэтому изначально рассчитывается бюджет для покупки золотой монетки, а затем ее собственник сам или с помощью кого-то отправляется на поиски подходящего клиента.

Особо редкие нумизматические экземпляры через время можно продать намного дороже, чем номинальная стоимость металла и самой работы, особенно если постоянно заниматься поиском покупателя. И, что главное, рост цены на коллекционные и инвестиционные монеты, как на короткое, так и долгое время практически гарантирован. Особенно, если речь идет о лимитированных коллекциях. Но можно пассивно зарабатывать и каждый день, самостоятельно выходя на биржу или с помощью опытного брокера.

Торговля на бирже

Популярная финансовая пара «золото — доллар», «золото — евро» или еще какая-нибудь валюта встречаются на мировых биржах. Как правило, не имея опыта за плечами, торговлю слитком лучше доверить брокеру. Хотите попробовать силы самостоятельно? Добро пожаловать в демо-режим онлайн-биржи. Выбирая площадку, оцените ее ликвидность, рейтинг, отзывы и срок работы на рынке.

Заметно, что «новички» предлагают крутые условия, но в момент вывода средств и/или прибыли, полученной от торговли золотом или чем-то другим, предложения остаются предложениями. И как же актуальна в этой ситуации фраза о том, что не все то золото, что блестит.

Обезличенные металлические счета

Клиента привлекает простота работы системы: золотой слиток хранится в банке под защитой, а за все это время ему начисляются проценты, размер которых прямо связан с ценой на металл. При этом процент может расти, а может и падать.

Важный момент: при открытии обезличенного металлического счета начисление процентов происходит с учетом мирового рынка, но и это не самая большая беда — в случае введения в банк временной администрации слитки могут остаться там навсегда, ведь фонд госстрахования не покрывает такие риски. И тогда довольствоваться надо будет золотом для бедным — солнечными лучами.

Выбирайте банк осознано, обращая внимание на «привлекательные» условия и предоставляемые гарантии, а также проанализируйте все моменты (сумма, время работы, средний процент и т.д.) инвестиций. Инвестиции в серебро происходят реже чем в золото, что связано с более низкой ценой и не такой сильной привязкой к рынку.

Инвестиции в золото: плюсы и минусы

Возможность стать богаче движет нормальными здравомыслящими людьми. При этом помним фразу, что именно в терпении скрыто золото, которое и может принести вам неплохие инвестиции; но всегда остается разумная доля риска. Говоря об основных плюсах, остановлюсь на таких:

• Большинство вложений себя оправдывают, а учитывая, что цена на драгметалл не сильно поддается колебаниям, большая вероятность получения прибыли;
• Возможность выбора способа инвестиции: от сотрудничества с банком до торговли на бирже или покупки криптовалюты;
• Универсальность твердой валюты: золото везде золото. При этом хранится оно долго и не становится ветхим, как наличка;
• Высокая ликвидность;
• Возможность открыть ОМС на несовершенноголетнего, иногда вовсе маленького ребенка, дав ему, таким образом, старт в формировании личного капитала.

Говоря о минусах, обозначу, что любые вложения, в том числе инвестиции в интернете, это не волшебная палочка, которая обязательно принесет вам прибыль, есть доля риска, но в этом случае минимальная. Второй минус — долгосрочный период, сложно просчитать поведение рынка наперед, но тенденции развития все же виднеются. Третий: при возврате слитка в банк заплаченный ранее НДС 18% никто вам не вернет. Вопрос в правильности расчёта необходимого периода «работы», чтобы окупить вложения и еще получить прибыль.

Скажу так: главный психологический козырь инвестиции — историческая мера вещей: у кого есть золото, тот богатый. Правило работает в нашем подсознании и сейчас.

Рейтинг компаний для инвестирования в золото

На первых местах, разумеется, сфера золотодобычи, которая распространена в России и Канаде. Среди них можно остановиться на «Полиметалл» и «Полюс», а вот наиболее успешной в мире считается корпорация Goldcorp Incorporated из Северной Америки.

1. Сбербанк — золотые слитки, монеты, металлические счета. Банк работает с 1847 года.
2. Уральский банк — золотые слитки, монеты, металлические счета и серебро. Банк работает с 1990 года.
3. Брокер Альпари — Торговля золотом на бирже. Работает с 1999 года.

Если использовать банк, как посредника, тогда Сбербанк, ВТБ и Альфа банк, пожалуй, продолжают держать пальму первенства. Среди электронных бирж заслуживает внимание Альпари и AMarkets. Я бы посоветовала выбрать несколько вариантов и изучить изнутри кухню каждого, чтобы понять принцип, как ваш слиток металла будет «работать», а не просто радовать глаз богатством и изящным блеском.

Риски при инвестициях в золото

Самый важный момент — его могут украсть, а в домашних условиях — тем более. Поэтому клиенты отдают предпочтение хранению слитков в банках в специальных сейфах или в депозитных ячейках. Кстати, любые повреждения: царапины, вмятины, сколы в геометрической прогрессии снижают цену.

Если рассматривать риск инфляции, то можно успокоиться: колебания рынка незначительные, порой сезонные и, как правило, цена возвращается на круги своя — продолжает медленно, но уверенно расти, радуя кошельки инвесторов. Параллельно можно поддержать какой-либо стартап и тоже получать прибыль, а как именно — уже написано в блоге.

Инвестиции в драгметаллы, особенно в столь популярное золото, через электронные деньги и вклады, по прогнозам аналитиков будут только увеличиваться в общем объеме капитала. Почему-то я склонна разделить с ними это мнение…

Инвестиции в золото: риск или обогащение?

Всем знакомо такое явление как «золотая лихорадка», начавшаяся в 19 веке. Но если тогда она выражалась в массовом помешательстве на добыче золота, то в современном мире она приобрела более модернизированный вид. В современной действительности люди в условиях нынешней экономики склонны не только к накопительству, но и к получению прибыли. Но выгоду все хотят получить значительную, не прилагая к этому усилий. А главное, что прибыль должна быть 100-процентная, а способ ее извлечения безопасный. Сегодня это стало возможным. В связи с тем, что золото прошло проверку временем, не удивителен тот факт, что это реально самый выгодный объект вложения. И популярность инвестиций в золото является вполне логичной и исторически обусловленной.

Золото не может утратить свою ценность. Это объясняется тем, что оно выступает в качестве обеспечения всех мировых валют.

Но главное достоинство этого актива в том, что он может приносить и доход.

Инвестиции в золото: насколько это безопасно?

Когда имеются свободные средства, человек невольно задумывается о том, куда их можно вложить. Имеются различные варианты: это и банковский вклад, облигации, и, конечно, инвестиции.

Наиболее доступным вариантом, который не требует специальных познаний, являются инвестиции в золото (в том числе в белое золото). Но для граждан остается открытым вопрос: насколько это инвестирование безопасно?

Большинство специалистов едины в своем мнении относительно правильности выбора золота как инвестиции. Это обуславливается следующими факторами.

1. Инвестиции в золото в России предлагают осуществить банки с отличной репутацией, достаточно солидные и устойчивые компании. Выдача всех необходимых документов происходит в обязательном порядке. А это говорит о том, что все операции проводятся в соответствии с законом.
2. Золото как инвестиция привлекает тем, что этот драгоценный металл, как правило, только прибавляет в цене. В этом можно убедиться, изучив статистику за прошлые года. И даже зайдя в любой салон ювелирных изделий можно заметить тенденцию повышения цены на грамм этого драгоценного металла. А это объясняет и подорожание украшений из золота, покупка которых тоже может выступать в качестве инвестирования.
3. Золото обладает таким важным качеством, как долговечность. За ним не требуется какой-либо уход (чего нельзя сказать, например, о серебре). Оно не может проржаветь, неожиданно испортиться, сломаться, растаять или попросту испариться. Оно лишь может расти (в цене). Можно сказать, что этот металл вечен. Если Вы приобрели 10 грамм золота, то и через век у Вас также будет 10 грамм золота.
4. Золото – это металл не только благородный, но и весьма компактный. Его хранение не требует много места. Оно может находиться даже дома в сейфе, встроенном в стену или шкаф. Но для обеспечения безопасности более предпочтителен вариант хранения в банке. Именно он выбирается большинством инвесторов (тем более, что аренда не является дорогостоящей).
5. Для этого драгоценного металла не опасны пожары, бури, ДТП, то есть любые катаклизмы и катастрофы. Чтобы такое не случилось, золото все равно останется. Может быть и в измененной форме, но зато оно будет существовать. К примеру, с инвестиционными бумагами дело будет обстоять совсем иначе.
6. Инвестиционное золото является безопасным и с политической точки зрения. На сегодняшний момент может быть доминирующей одна валюта, а в будущем уже иная. Может произойти так, что и государства с валютой не станет вовсе. Но золото останется драгоценным в любом случае. Курс золота постоянен, стабилен.
7. Если человеку кажется, что покупка и хранение золота — это дело затратное и отнимает время и нервы, то можно задуматься об инвестировании в «металлические счета». Это способ, с помощью которого можно подзаработать на изменении цены на золото. Смысл такого инвестирования в том, что вносятся деньги, а на счет записываются граммы металла. Безопасность такого счета в том, что не нужно задумываться об обеспечении безопасности золота. Оно не хранится в ячейках, ведь все осуществляется виртуально.
8. Специалисты говорят о том, что чем тяжелее кризис, тем становится дороже этот драгоценный металл.

А главное что и сами государства определяют свою финансовую стабильность золотом в виде золотовалютного запаса. Граждане могут также создать свой запас драгоценного металла.

Цены на золото.

В Интернет-ресурсах можно найти множество прогнозов курса золота. Это неудивительно, ведь золото всегда хорошо ценилось и по сей день вызывает огромный интерес. Курс этого драгоценного металла с 2001 по 2012 находился в постоянном повышении. Но зато в 2013 году курс золота сильно понизился, он упал примерно на 28%. Это является самым значительным снижением с 1981 года. Такое положение привело к тому, что произошло повышение спроса на физический металл. Те лица, которые инвестируют в него на длительное время, видят в снижении цены шанс на накопление активов. Но вот Австрийский монетный двор (по словам Blumberg Luxury) находится в работе 24 часа в сутки, стараясь удовлетворить возрастающий спрос на золотые монеты.

Низкая цена на этот металл не говорит однозначно о том, что в ближайшем будущем котировки на золото быстро пойдут вверх. Дальше больше: Саксо банк прогнозирует возможность достижения ценой металла еще более низкой отметки. Но несмотря на это, цены обещают несколько укрепиться. На данный момент специалисты не имеют единого мнения относительно того, что случится с ценой на этот драгоценный металл. Некоторые высказывают большую неуверенность относительно направления движения цен на золото.

Какие существуют варианты инвестиций в золото?

• Приобретение золотых слитков. При покупке золотого слитка возникает необходимость уплаты НДС, размер которого составляет 18%. Предполагается, что данный род инвестирования предназначается для долгосрочной стратегии. Золотые слитки хранятся либо в сейфе дома, либо в сейфе банка. Для большинства более приемлем второй вариант. Из-за того, что существуют затруднения в перевозке, проверке пробы золота и самом хранении, всё более популярным и востребованным становится использование банковского счета через присвоенные хранилища.

До 1997 года в нашей стране частным лицам было запрещено владеть золотыми слитками. После снятия этого табу стало возможным иметь слитки двух типов:

• Золотые слитки отличного состояния (это обладатели ровной и чистой поверхности, на которых отсутствуют заусенцы, царапины, потертости). Они не должны иметь каких-либо включений иного состава. Сертификаты на такие слитки должны быть в идеальном состоянии.
• Золотые слитки удовлетворительного состояния (они могут иметь загрязнения, потертости, вмятины, царапины, которые не влияют на вес самого слитка). В таких слитках возможны включения иного состава, а сертификаты на них могут иметь пятна и надорванности (но сертификат должен быть читаем).

·Обезличенный металлический счет.Этот вариант достаточно выгодный. Это обусловлено в первую очередь тем, что нет нужды уплачивать налог. Минус такого инвестирования в том, что в случае банкротства банка, вернуть денежные средства за золото возможности не будет. С точки зрения безопасности такое инвестирование хуже, чем банковский депозит (в том случае при банкротстве государство вернет полную сумму либо ее часть). Преимущество такого способа еще и в том, что приобрести можно почти неограниченное количество золота. Стоимость такого металла окажется немного ниже, нежели цена реального металла. Это связано с тем, что в его цену не включены затраты на создание слитков и их транспортировку. Но работать с таким золотом не сложнее, чем с реальным.

ВАЖНО: если инвестор всё же хочет вкладывать деньги в реальный металл, то нужно помнить о том, что золотые слитки имеют различный вес. Стоимость в них за грамм золота может также значительно отличаться. Зачастую с увеличением веса самого золотого слитка цена за грамм металла становится меньше. А значит, более массивный слиток имеет меньшую ликвидность.

Интересное видео про инвестиции в золото

Специалисты говорят, что вне зависимости от того, вкладываете ли Вы денежные средства в золотые слитки либо металлический обезличенный счет, такое инвестирование должно быть долгосрочным. Важно, чтобы оно продолжалось не меньше одного года, а лучше в течение трех-пяти лет. Тогда инвестор может надеяться получить отличную прибыль.

Как видно, инвестиции можно реализовать различными методами. Но забывать о главной особенности (долгосрочности) не стоит. Ждать от золота доход за несколько дней или недель не нужно. Результат можно получить лишь за длительное время.

http://www.gq-blog.com/investicii/invest/investicii-v-zoloto.html
http://biznesluxe.ru/works/investicii-v-zoloto-risk-ili-obogashhenie/