Как ПИФы от банка ВТБ помогают приумножить капитал?

Содержание

• Характеристика ПИФов ВТБ24
• Состав инвестиционного портфеля и уровень рисков
• Преимущества ПИФов
• Процесс приобретения ПАЯ
• Условия покупки
• Как стать клиентом фонда?
• Управляющие компании ВТБ
• Перечень доходных ПИФов
• Правила сбора инвестиционного портфеля
• Выводы

ВТБ предлагает уникальную возможность своим клиентам получить доход, который гораздо превышает прибыль от вкладов. Получить его возможно, достаточно лишь стать вкладчиком в ПИФы банка. Паями управляют высококвалифицированные специалисты, которые размещают инвестиции на выгодных условиях, обеспечивая их высокой прибыльностью и низким уровнем риска. Клиент, выбрав грамотно диверсифицированный портфель, получит достойных доход даже при самом неблагоприятном стечении обстоятельств в экономической обстановке страны и мира.

Характеристика ПИФов ВТБ24

Состав инвестиционного портфеля и уровень рисков

[note]Задача ПИФа — сбор инвестиций от его участников, называемых пайщиков для дальнейшего выгодного их размещения с целью получения прибыли при минимальном уровне риска. В конце отчетного года та прибыль, которая была достигнута в результате деятельности ПИФа, подвергается перераспределению между инвесторами и управляющей компанией. [/note]
Состав ПИФов ВТБ 24 состоит только из высоколиквидных активов, а именно:

• акции компаний страны из топ-20;
• ОФЗ;
• еврооблигации;
• размещение в виде депозитов в других банках;
• акции зарубежных компаний;
• драгоценные металлы.

Каждый Фонд пайщиков имеет свою узкую направленность инвестиционной деятельности. Так ПИФ нефтегазового сектора вкладывает денежные средства в нефтегазовую добывающую и перерабатывающую промышленности, нефтехимическую и сопутствующую им обслуживающую отрасль. Нефтегазовый сектор ПИФа ВТБ был сформирован в 2007 году. За 10 лет своей работы фонд показал свою эффективность, увеличив стоимость пая на 45,2 %.

Данные о том, как меняется стоимость пая в Нефтегазовом секторе, каждый может отследить по официальным данным, которые находятся на веб-сайте фонда ВТБ. Для приумножения капитала следует размещать акции как минимум на 2 года.

В зависимости от состава того или иного ПИФа будет определена и доходность фонда в целом. Так большинство ПИФов в кризисные годы в начале 2000-х годов показали отрицательную динамику из-за значительного падения котировок акций российских компаний. При приобретении паев в ПИФе важно грамотно продумывать их диверсификацию, поскольку от нее, в конечном счете, будет зависеть общая доходность вложений.

Проведя анализ можно сделать вывод, что доходность от ПИФов ВТБ является положительной. За 2017 год из 19-ти ПИФов, которыми управляет банк ВТБ, с отрицательной динамикой было только 3, остальные показали прибыль в размере от 5,53% до 69,73%.

Преимущества ПИФов

Стать участником ПИФа может любой клиента банка ВТБ. Для управления паями совершенно не надо обладать специальными знаниями, временем или аналитическим складом ума. Вложенными денежными средствами управляют высококлассные специалисты, которые обеспечивают их доходность при низком уровне риска.

Государство надежно регулирует деятельность ПИФов, в результате чего инвестор получает гарантии возмещения при банкротстве или мошенничестве управляющей компании.

Пай может быть подарен или использован другим образом на усмотрение его владельца. Его также можно завещать или закладывать в банке. За сохранность своего пая беспокоиться не нужно. Управляющая компания размещает все ценные бумаги в надежном хранилище, исключающем туда доступ посторонних лиц.

[note]Стать пайщиком фонда может любой клиент, располагающий небольшим первоначальным капиталом, делающим процедуру входа в ПИФ довольно простой и доступной. Клиенту нет необходимости проходить дополнительное обучение по управлению собственными инвестициями. Этот процесс доверяют специалистам ПИФа, прошедшим аттестацию ФСФР. [/note]

ПИФ является необычным способом заработка простыми гражданами на фондовом рынке, не принимая в нем непосредственного участия. Для входа в фонд нужно определиться, какой пай желает купить клиент. После вложения средств останется только ждать окончания срока действия договора и получить свой доход.

Для ПИФов принято использовать разные стратегии, чтобы зарабатывать деньги не только на растущем, но и на падающем рынке, при этом учитывая риски и доходность.

Процесс приобретения ПАЯ

Условия покупки

Для того, чтобы стать участником Фонда, нужно удовлетворять следующим требованиям:

• минимальная сумма инвестиций равна 150000 руб.;
• дополнительный взнос на приобретение добавочных паев также составляет 150000 рублей;
• банк делает надбавку в размере 1,2 %;
• паи могут обмениваться между собой в рамках управляющих компаний совершенно бесплатно без уплаты комиссий;
• при продаже пая осуществляется скидка в размере 1%.

Банк ВТБ, осуществляя управление паями, берет комиссию в размере 0,2 %. Такой уровень комиссии является незначительным в сравнении с годовой процентной ставкой дохода (среднее значение равно 22).

Минимальный взнос в размере 150 тыс. руб. необходим для того, чтобы инвестор имел возможность собрать полностью сбалансированный портфель, состоящий из паев разных ПИФов.

По различным ПИФа система скидок и надбавок отлична, поэтому точную информацию при необходимости можно узнать у специалиста.

Как стать клиентом фонда?

Приобрести паи сегодня — очень простая процедура, которая не занимает много времени. Для этого нужно обратиться в отделение банка с паспортом и оставить заявку. Сотрудник подготовит все необходимые для подписания документы в течение 15 минут. После внесения денег на счет клиент становится полноправным пайщиком.

Путем перечисления денежных средств на собственный счет инвестор может покупать паи, обменивать их, продавать.

Управляющие компании ВТБ

Перечень доходных ПИФов

[note]Для получения максимального дохода от инвестирования при минимальном уровне риска стоит собрать диверсифицированный портфель. Так кризис в одной из отраслей минимально отразится на всех остальных вложениях. Важно не повторять ошибку большинства начинающих инвесторов и не вкладывать деньги на короткий срок с целью быстрого получения дохода. Покупать паи нужно не на пике их стоимости, а сразу же после ее падения. [/note]

ВТБ 24 сам по себе не участвует в управлении активами. Он выполняет роль посредника-агента, который привлекает клиентов и помогает оформить и подписать необходимый пакет документов, позволяет стать всем желающим пайщиками. Непосредственно управлять инвестициями клиентов будут три компании, разница между ними заключается в различных видах и способах вложения средств:

1. ПИФы Инвестмент Партнерс занимает лидирующие позиции в топ-5 компаний по управлению инвестициями на российском рынке.
2. ПИФы ВТБ Капитал Управление Активами. Компания была основана в 1996 г, но вошла в группу ВТБ в 2006 году.
3. ПИФ Солид Менеджмент – основана в 2000 году и имеет в управлении более 10 млрд. рублей активов.

Солид менеджмент состоит в Национальной лиге управляющих, и каждый год успешно подтверждает стандарт управленческой деятельности ISO 9001:2008.

До покупки первых паев клиент должен внимательно изучить особенности деятельности каждой компании и решить, какой из них он доверит управление собственных средств. Подробное изучение деятельности каждого ПИФа пригодится также при дальнейшем обмене паями между компаниями. Процесс обмена заключается в погашении одного и покупке другого пая. При приобретении нового пая путем покупки или обмена заключается новый инвестиционный договор.

Сегодня наибольшей популярностью пользуется ПИФ ВТБ Капитал Управление Активами — Казначейский. Его основная деятельность заключается в покупке облигаций как государственного федерального и муниципального займов, так и ценных корпоративных бумаг. В 2016 году ПИФ получил 13,6 % чистой прибыли. С года основания фонда его стоимость выросла на 367,5 % при минимальном уровне риска. Такие показатели говорят о том, что Казначейский фонд — отличное решение для покупки в нем паев.

Специалисты из фонда ВТБ БРИК занимаются инвестированием в ценные бумаги зарубежных инвестфондов, а также отдельных эмитентов стран, которые входят в блок БРИК.

Паи Казначейского фонда могут быть обменены на более высокодоходные паи ПИФа ВТБ БРИК. Такая прибыльность по инвестициям связана с высоким уровнем риска. За 2016 год чистая прибыль управляющей компании ВТБ БРИК составила почти 89 %.

Следующий по популярности среди клиентов пользуется ПИФ Еврооблигаций. Основная деятельность фонда связана с покупкой акций крупнейших российских компаний, выпущенных за рубежом.

Доход от деятельности управляющая компания получает от:

• курсовой разницы в стоимости акций при их покупке-продаже;
• наличие выплат дивидендов для акционеров;
• непосредственно курсовая разница при осуществлении операций в валюте.

В данный момент есть тенденция снижения стоимости пая ПИФа Еврооблигаций на 0,8 %, при этом годовая доходность в среднем составляет 15 %. Это является хорошим моментом для совершения покупки.

Правила сбора инвестиционного портфеля

[note]Для того, чтобы в разные моменты времени решить, какие покупки паев будут максимально выгодными, какие ПИФы приносят больший доход при минимальном уровне риска, ВТБ 24 предоставляется информация по сравнению доходности фондов. [/note]
Вся статистика в виде отчетных данных и в наглядном графическом виде показана на сайте ВТБ – vtbcapital-am.ru/products/pif/opif/ . Эта интернет-страница будет полезна всем, кто только начинает свое знакомство с вложениями в ПИФы.

• параметр доходности ПИФа, показанный в динамике для сравнения;
• соотношение уровня доходности и связанного с ней уровня риска;
• показатель СЧА (стоимости чистых активов), а также их динамика.

Внимательно изучите график того, как происходило изменение цены пая ПИФов ВТБ. Идеально подобранный момент позволит на одни эти же средства купить несколько больше паев, чтобы впоследствии выгодно их продать и получить больше прибыли.

Главный секрет получения высокой доходности заключается в максимальной диверсификации инвестиционного портфеля. Вложение средств в один единственный ПИФ в какой-то степени уже предполагает диверсификацию, поскольку управляющая компания будет осуществлять их вложение в различные направления на собственное усмотрение.

Грамотным будет вложение в те ПИФы, которые ведут свою деятельность в различных отраслях экономики и, желательно, в разных валютах.

Выводы

Грамотная диверсификация инвестиционного портфеля минимум в 4-5 фондов обеспечит клиента стабильным высоким доходом в будущем. При правильном подходе можно добиться значительного увеличения капитала в ПИФах с минимальным риском.

ПИФы ВТБ Капитал Управление активами

Пифы ВТБ Капитал Управление активами купить онлайн, самые подробные данные о этом инвестиционном портфеле на 24.11.2020.

ПИФы компании:

Справочная информация

ПИФы других компаний:

Подробнее

Альтернативой оформлению депозита в банке выступает приобретение доли в ПИФе ВТБ Капитал Управление активами. Деньгами пайщиков распоряжается профессиональный управляющий. Именно он принимает решения, какие ценные бумаги лучше приобрести, чтобы увеличить стоимость ПИФа.

В состав инвестиционного портфеля входят как акции, так и облигации. Диверсификация вложений обусловлена необходимостью снижения существующих рисков неполучения дохода.

За услуги по управлению фондом взимается комиссия. Также предусмотрена плата за покупку и продажу пая. Чистая прибыль дольщика формируется с учётом этих вознаграждений.

Преимущества

Посетителям нашего портала доступны бесплатные инструменты для определения лучшего из существующих предложений по инвестированию на российском фондовом рынке. Советуем вам воспользоваться следующими удобными опциями:

• подбора ценных бумаг (отечественных и зарубежных компаний);
• сравнения доходности облигаций и банковских вкладов;
• вычисления размера упущенной выгоды при хранении сбережений дома.

Вам укажут на оптимальный вариант по приумножению накоплений, исходя из ваших предпочтений и финансовых возможностей.

Информация

Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО ИА «Банки.ру» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения». В случае, когда использование рекомендуемой формулировки не является практичным в силу ее объема, например, при направлении коротких сообщений на абонентские номера подвижной радиотелефонной связи клиентов, push-сообщений, рекомендуется использовать следующую формулировку «Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Данные по доходности паевых инвестиционных фондов показаны по состоянию на 30.09.2020.

Данные по доходности ETF показаны по состоянию на 30.09.2020.

Данные предоставляются исключительно для целей ознакомления и не являются основанием для принятия финансовых и иных решений. Администрация сайта не несет никакой ответственности за любые ошибки, задержки в передаче данных или действия на основе этих данных.

*Доходность за год рассчитана по формуле: ((РСП на конец периода)/(РСП на начало периода)) -1) * 100%; где: РСП – расчетная стоимость инвестиционного пая ПИФ».

**Доходность за год рассчитана по формуле: ((РСП в долл. США на конец периода)/(РСП в долл. США на начало периода)) -1) * 100%; где: РСП в долл. США – расчетная стоимость инвестиционного пая ПИФ в долларах США по курсу ЦБ РФ на дату расчета».

Банк ВТБ: обзор предложений для физических лиц

Все мы знаем самый популярный и крупный зеленый банк в России. Когда-нибудь дойдет и до него очередь. А пока посмотрим на Банк ВТБ, узнаем, какие продукты предлагает и чем может заинтересовать искушенных в банковских услугах клиентов.

О банке

Речь пойдет о крупной финансовой структуре, в состав которой входят банки в России и за рубежом и компании, работающие во всех сегментах финансового рынка. Всего 20 дочерних организаций. Это группа ВТБ.

Организационная структура представлена на схеме ниже.

Во главе структуры – Банк ВТБ (ПАО). Аббревиатура ПАО расшифровывается как публичное акционерное общество. Филиалы находятся в Беларуси, Армении, Казахстане, Азербайджане, Грузии, Индии, Конго, Китае, Германии и некоторых других странах Европы.

Главным акционером группы ВТБ является Росимущество. Ему принадлежит 60,93 % обыкновенных акций. А привилегированные акции у Министерства финансов и Агентства по страхованию вкладов. В общей совокупности контрольный пакет акций находится у государства. Его доля 92,23 %. Остальные проценты за частными акционерами. Банк зарегистрирован в Санкт-Петербурге, имеет лицензию под номером “1 000”. Центральный офис находится в Москве.

Банк начинал свою историю в 1990 году, когда Минфин и Госбанк РСФСР выступили учредителями Банка внешней торговли (Внешторбанк). Процесс становления и развития продолжается до сегодняшнего дня. В мае 2016 года произошла интеграция с Банком Москвы. В январе 2018 года – присоединение Банка ВТБ 24. Более подробная история представлена в Википедии и на официальном сайте банка.

В 2016 году утверждена стратегия развития на 2017 – 2019 годы. Среди приоритетных задач:

1. Повышение прибыли и развитие лидирующих позиций на финансовом рынке.
2. Увеличение объема привлеченных средств клиентов.
3. Увеличение объемов кредитования корпоративных клиентов.
4. Технологическая модернизация, которая поможет повысить качество дистанционного обслуживания.

В рейтинге по величине активов ВТБ находится на 2-м месте после Сбербанка. В народном рейтинге – на 12 строчке. Национальный кредитный рейтинг банку присвоило агентство Эксперт РА. Его значение – ruAAA, прогноз стабильный. Это говорит о высокой кредитоспособности и финансовой устойчивости банка. Авторитетное международное агентство Moody’s присвоило рейтинг “Ваа3 (умеренный кредитный риск), прогноз стабильный”.

Рыночная капитализация банка на конец марта 2019 года составила более 233 млн рублей.

Рыночная капитализация – стоимость всех акций, которые обращаются на фондовом рынке. Рассчитывается путем умножения цены одной акции на количество.

Ключевым направлением деятельности Банка ВТБ является обслуживание корпоративных клиентов, в том числе государственных организаций. Но после присоединения других банков стал активно развиваться сектор обслуживания частных клиентов. Именно он нас и интересует в первую очередь.

Продукты банка для частных клиентов:

1. Кредиты, в том числе рефинансирование и автокредиты.
2. Карты: дебетовые и кредитные, зарплатные, пенсионные, москвича.
3. Ипотека, в том числе для военных, с господдержкой.
4. Вклады: накопительные и сберегательные.
5. Инвестиции в акции, облигации, драгоценные металлы, валюту, ПИФы и пр.

Проведем обзор перечисленных продуктов по информации на официальном сайте банка.

Кредиты

ВТБ предлагает 3 вида кредитов:

• наличными,
• рефинансирование,
• автокредиты.

Кредит наличными

Кредит может получить только гражданин РФ, ежемесячный доход которого составляет не менее 15 тыс. рублей. Срок погашения составляет до 5 лет, для получающих в ВТБ зарплату – до 7 лет. Процентная ставка зависит от суммы, от того, являетесь вы или нет зарплатным клиентом, соглашаетесь или нет на оформление страхового полиса.

Ставки для рядового клиента.

Подать заявку можно на сайте, но для окончательного решения придется посетить офис и предоставить все необходимые документы.

Банк предоставляет услугу кредитных каникул. Подключение ее бесплатное. Один раз в полгода можно пропустить платеж по кредиту. Это не отразится на кредитной истории.

Рефинансирование

Напомню, что рефинансирование – это заключение кредитного договора с банком, который за вас погашает задолженность по кредитам и кредитным картам в других банках. ВТБ дает возможность объединить сразу 6 кредитов и получить дополнительную сумму на любые цели.

1. Вы вносите один ежемесячный платеж в один банк.
2. Ставка по кредиту значительно ниже, чем ставки по кредитным картам вне льготного периода.
3. При автокредите можно вывести машину из-под залога, если рефинансировать как обычный потребительский кредит.

Условия по рефинансированию такие же, как и по потребительскому кредиту. После одобрения заявки вам необходимо в старом банке (или банках) написать заявление о досрочном погашении. ВТБ переводит необходимую сумму на счет банка, кредит которого рефинансируется. Далее, вы погашаете долг только в ВТБ.

Автокредит

Автокредиты выдаются по:

• авто с пробегом у физических лиц и дилеров,
• новым авто,
• мототехнике.

Банк с ведущими автопроизводителями разработали специальные программы, по которым кредиты предоставляются на льготных условиях.

Ставка по кредиту снижается при оформлении КАСКО и начинается от:

• 8 % для авто с пробегом от физического лица,
• 9,5 % на новый автомобиль,
• 10,7 % для б/у авто от дилера,
• 15,9 % на мототехнику.

Банк предлагает 4 программы для новых авто и 3 для поддержанных. Срок кредитования – 5 лет. По некоторым программам он установлен в 7 лет. Первоначальный взнос – 20 %, по поддержанным авто – 0 %. Максимальная сумма автокредита может достигать 7 млн рублей.

Карты

Широко рекламируются мультивалютные дебетовая и кредитная карты ВТБ. По названию понятно, что они открываются на несколько валют: рубли, доллары и евро.

Дебетовая мультикарта

На скрине ниже вы видите основные условия по дебетовой мультикарте.

Но чтобы получить такие привлекательные тарифы, надо выполнить ряд требований:

1. Бесплатное обслуживание возможно, если в течение месяца совершили покупки от 5 000 рублей.
2. Максимальный процент на остаток в 6 % можно получить только при сумме покупок по карте более 75 тыс. рублей. До 15 тыс. рублей – 1 %, свыше – 2 %.
3. Бесплатное снятие наличных в банкоматах условное, потому что уплаченные комиссии возвращаются на счет в виде кешбэка и только при оплате картой на сумму свыше 5 тыс. рублей в течение месяца.
4. То же самое касается и бесплатных онлайн-переводов в другие банки.

Кредитная мультикарта

Льготный период по карте – 101 день. Лимит составляет до 1 млн рублей. Но, как и по любым кредиткам, рассчитывается индивидуально. То же самое можно сказать про процентную ставку. Ее минимальное значение – 16 %.

При оформлении кредита до 300 тыс. рублей из документов понадобится только паспорт. Иногда банк требует СНИЛС. При большей сумме надо предоставить еще и справку о доходах.

Можно снизить ставку по кредиту, если подключить опцию “Заемщик”. В зависимости от суммы ежемесячных трат по карте ставка уменьшается. В таблице ниже представлен процент снижения.

При этом график платежей не меняется. В конце месяца банк пересчитывает ежемесячный платеж и возвращает разницу на счет.

Ипотека

ВТБ предлагает все существующие виды ипотеки:

• на новое жилье и жилье на вторичном рынке,
• рефинансирование,
• ипотека с господдержкой.

Опция “Заемщик”, которую я описала выше, работает и с платежами по ипотеке. При активном пользовании кредиткой от ВТБ ставка по ипотеке снижается.

Ипотечные ставки начинаются от 10,1 % годовых. Это не касается программ с господдержкой. Для военных она составит 9,8 %, а для семей, у которых родился второй и последующий ребенок, – 6 %.

В банке есть акция, по которой при приобретении жилья площадью более 65 кв. м ставка снижается на 0,5 %.

Вклады

Банк предлагает 6 видов вкладов.

• Накопительный счет.

Ставки, которые указаны на скринах, максимально возможные. Чтобы их получить, надо владеть Мультикартой и совершать по ней покупки от 75 тыс. рублей. Если это условие не выполняется, то процент становится ниже на 1,5 – 2 пункта. Это касается всех шести видов вкладов.

Инвестиции

Банк следует современным трендам и возрастающему спросу на инвестиционные инструменты со стороны частных инвесторов, поэтому предлагает:

• ПИФы под управлением ВТБ Капитал Управление активами;
• облигации федерального займа (ОФЗ);
• акции, облигации, валюту и фьючерсы;
• ИИС.

Для самостоятельной торговли на фондовом и валютном рынках надо открыть брокерский счет или ИИС. Тогда вы получите доступ к торгам на бирже и сможете самостоятельно формировать свой инвестиционный портфель. Счет открывается онлайн, а сделки совершаются через мобильное приложение.

Если опыта или времени нет, чтобы вникать в механизм торгов, то ВТБ предлагает готовые решения – ПИФы. Это портфель, который может состоять из акций, облигаций и прочих активов. Его разрабатывают профессиональные игроки на финансовом рынке и берут за это, конечно, вознаграждение.

ИИС позволит дополнительно получить 13 % к вашей годовой доходности по брокерскому счету. Эти проценты возвращает государство. Налоговый вычет возможен не более, чем с 400 тыс. рублей. Но и 52 тыс. рублей в год, согласитесь, неплохая сумма.

Заключение

Банк ВТБ предлагает исчерпывающий набор банковских услуг. Как и во многих других финансовых организациях, наиболее комфортные условия существуют для зарплатных клиентов. Если вы не являетесь таковым, то преимущества продуктов теряются на фоне конкурентных предложений от других банков.

Для меня оказалась неприемлемой постоянная привязка ко всем услугам банковской карты, по которой я должна совершать покупки для получения более выгодных условий. Да и сумма трат в 75 тыс. рублей мало кому доступна.

http://vtbank24.ru/pify-vtb-cena-doxodnost-kapital-sravnenie/
http://www.banki.ru/investment/mutual/company-vtbcapital-am/
http://iklife.ru/finansy/bank-vtb-dlya-korporativnyh-klientov.html