Стоит ли выбирать в качестве брокера — Тинькофф Инвестиции?

Тинькофф Инвестиции — преимущества и недостатки

Можно ли зайти через компьютер в Тинькофф Инвестиции?

Для того, чтобы начать инвестировать через компьютер, вам нужно:

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

  1. зайти на официальный сайт Тинькофф банк и кликнуть по вкладке «Инвестиции»;
  2. заполнить заявку на открытие счета;
  3. подтвердить регистрацию при помощи СМС-кода;
  4. заполнить личную информацию в анкете для того, чтобы банк подготовил договор и доставил его вам;
  5. дождитесь звонка от оператора и согласуйте время и место встречи с менеджером банка.

Только после подписания договора, вам станет доступна покупка активов.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Учтите, что Тинькофф не предоставляет возможность работы с демо-счета.

Далее через ПК вы можете зайти в Тинькофф Инвестиции и совершать любые манипуляции со своего счета, но, без сомнений, делать это удобнее с мобильного приложения, к тому же купленные активы будут у вас под рукой 24/7.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Обзор приложения Тинькофф Инвестиции

Функции мобильного приложения Тинькофф Инвестиции ничем не отличаются от компьютерной версии. Вы по-прежнему можете покупать и продавать активы, отслеживать колебание цен на бирже и многое другое.

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

Оплачивать покупки очень удобно, либо со своего брокерского счета, либо с карты. Приложение очень понятное для любого пользователя.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Полный обзор приложения вы можете увидеть в следующем видео.

p, blockquote 7,0,1,0,0 —>

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

Инвестиционный счет и налоги в Тинькофф

При открытии ИИС инвестор может получать доход со следующих источников:

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

  • дивиденды с акций;
  • доход с операций над ценными бумагами;
  • возврат НДФЛ.

НДФЛ — налог на доходы физического лица, который выплачивает работодатель в муниципальный бюджет в размере 13% от официальной заработной платы. Так и доход с акций является официальным, поэтому брокер автоматически вычитает налог и платит его государству. Но в данном случае часть уплаченного налога можно возвращать.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Налоговый вычет разрешаетcя оформлять следующим образом:

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

  • тип А — возврат налога от совершенного взноса до 400 тыс. рублей, который возможен при постоянном получении официального дохода по 2-НДФЛ;
  • тип В — налог на прибыль с инвестиций не будет взиматься; возможно при условии, что у вас нет дохода по 2-НДФЛ или вы собираетесь активно торговать ценными бумагами.

Закрыть ИИС досрочно

Закрыть инвестиционный счет и вывести деньги вы должны по-истечении 3-х летнего срока. В противном случае вы теряете право на получение налогового вычета.

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

С инвестиционного счета ранее 3-х лет деньги вывести вы не можете.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

Стоимость обслуживания брокерского счета в Тинькофф

Стоимость обслуживания в Тинькофф Инвестиции вы можете подобрать индивидуально, исходя из установленных тарифов компании — Инвестор, Трейдер и Премиум.

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

Комиссии и стоимость обслуживания зависит от уровня вашей активности и размера актива.

p, blockquote 15,1,0,0,0 —>

Обратите внимание, что:

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

  • ежемесячная комиссия взимается брокером сразу после проведения сделки;
  • при покупке ценных бумаг в иностранной валюте брокер берет двойную комиссию;
  • комиссии начисляются за каждую проведенную операцию.

Маржинальная торговля

Маржинальная торговля — это заключение сделок, для которых вам необходимо получение кредита у брокера.

p, blockquote 17,0,0,0,0 —>

Например, на вашем счету есть 50 тыс. рублей, но для совершения сделки вам необходимо 250 тыс., таким образом, для покупки актива вы берете кредитное плечо у брокера в размере 200 тыс. рублей

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

Тинькофф не предоставляет такую возможность. То есть система не подразумевает покупку ценных бумаг при помощи кредитного плеча.

p, blockquote 19,0,0,0,0 —>

Куда вложить деньги?

Вы можете инвестировать в следующие инструменты:

p, blockquote 20,0,0,0,0 —>

  • акции;
  • облигации;
  • валюта;
  • полисы ИСЖ;
  • ETF.

Одним из самых распространенных объектов инвестирования является валюта. Здесь вы можете выбрать, во что считаете нужным инвестировать, доллары или евро.

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

При удачном вложении средств в акции, они смогут приносить вам стабильный доход. Облигации являются не менее популярным инструментом.

p, blockquote 22,0,0,1,0 —>

В любом случае грамотно вложенные средства в какие-либо ценные бумаги приносят большую прибыль, чем процент с вклада в банке.

p, blockquote 23,0,0,0,0 —>

Сервис не предусмотрен для ежедневных операций, вы можете вкладывать деньги только на долгосрок. При этом при каждой покупке сервис будет взимать с вас комиссию, именно поэтому также выгоднее инвестировать на длительный период, чтобы не переплачивать комиссию несколько раз.

p, blockquote 24,0,0,0,0 —>

Можно ли заработать в Тинькофф Инвестиции?

При инвестировании в ценные бумаги и валюты, вы должны помнить несколько важных моментов:

p, blockquote 25,0,0,0,0 —>

  • не инвестировать только в один инструмент — так вы никогда не сможете заработать, инвестировать нужно в разные бумаги, при этом внимательно оценивая колебания на рынке каждой из них;
  • следите за событиями в мире, ведь на валюту и акции влияют и экономические, и политические события в мире;
  • не поддавайтесь эмоциям и не продавайте бумаги, если их цена неизменно снижается, так вы быстро потеряете всё;
  • просматривайте советы инвестиционных экспертов, тщательно анализируйте их и только тогда покупайте.

Плюсы и минусы Тинькофф Инвестиции

Данный сервис имеет целый ряд преимуществ:

p, blockquote 26,0,0,0,0 —>

  1. Тинькофф предлагает к покупке только тщательно отобранные ценные бумаги, которые имеют постоянный рост дохода;
  2. все, предлагаемые сервисом, бумаги ликвидны и пользуются покупательским спросом;
  3. упрощенная система проведения сделок;
  4. цена на покупку того или иного актива фиксируется и остается неизменной при нажатии клавиши «Купить»;
  5. вся необходимая информация об активе есть в приложении — графики, справочные данные, экспертные мнения, прогнозы аналитиков, доходность бумаг и новостной материал;
  6. возможность использования мобильного приложения.

Данный сервис оптимально подходит для начинающих инвесторов, он максимально упрощен, а также имеет ряд помогающих инструментов для анализа ценных бумаг.

p, blockquote 27,0,0,0,0 —>

Но клиенты Тинькофф Инвестиции отмечают также и минусы сервиса:

p, blockquote 28,0,0,0,0 —>

  • частые технические сбои;
  • действительно высокая комиссия, у конкурентных банков комиссии значительно ниже;
  • ограничения на вывод средств с брокерского счета;
  • малый выбор инструментов для инвестирования.

Вы можете узнать подробнее о тарифах и инструментах Тинькофф в статье о Тинькофф Инвестиции.

Помимо этого, вам может быть полезна информация о:

(Пока оценок нет)

Тинькофф Инвестиции: тарифы, комиссии, дивиденды, покупка акций и валюты

Вы хотели бы торговать на бирже?

Получать прибыль от реализации ценных бумаг можно с помощью сервиса с простым интерфейсом – «Тинькофф Инвестиции».

Он используется для решения различных инвестиционных задач. Клиентам предлагаются выгодные условия обслуживания.

  1. Особенности сервиса
  2. Тарифы «Тинькофф Инвестиции»
  3. Преимущества «Тинькофф Инвестиции Премиум»
  4. Как подать заявку?
  5. Какие нужны документы?
  6. Стоимость обслуживания карты
  7. Как покупать акции через «Тинькофф Инвестиции»?
  8. Покупка валюты через «Тинькофф Инвестиции»
  9. Как продавать ценные бумаги и валюту?
  10. У вас имеются облигации?
  11. Как выводятся заработанные деньги?
  12. Оплата налоговых сборов
  13. Как платить налоги с продажи дивидендов и акций через «Тинькофф Инвестиции»?
  14. Как закрыть счёт?
  15. Преимущества и недостатки сервиса

Особенности сервиса

Для биржевой торговли требуется иметь соответствующий счёт – индивидуальный инвестиционный (ИИС) либо брокерский.

С его помощью вы сможете приобретать различные финансовые инструменты. Банк Тинькофф предлагает открыть счёт бесплатно в кратчайшие сроки, принимая заявки от совершеннолетних граждан РФ со статусом налогового резидента.

Преимущество ИИС – возможность получения одного из двух налоговых вычетов: 13% с прибыли, заработанной от инвестирования, либо до 52 000 рублей в течение одного года. Брокерский счёт является универсальным финансовым инструментом и открывается у надёжного брокера.

Стать инвестором может абсолютно любой человек, даже если он не обладает специальными знаниями в сфере биржевой торговли.

Для получения дохода необходимо открыть соответствующий счёт и приобрести хотя бы один лот ценных бумаг либо валюты. Сервис позволяет купить акции от 700 рублей и облигации от 1 000 рублей.

Доступ к сервису возможно получить:

  • через официальный веб-сайт tinkoff.ru;
  • с помощью бесплатного приложения.

Вы не уверены, что сможете стать инвестором? Вам не понадобятся специальные знания, потому как Банк Тинькофф предоставит доступ к рекомендациям финансовых аналитиков. Сформировать свой инвестиционный портфель можно с помощью уникального Робота-советника.

Вы можете инвестировать в различные финансовые инструменты:

  • облигации;
  • доллары или евро;
  • акции отечественных и зарубежных организаций;
  • инвестиционное страхование жизни;
  • Exchange Traded Fund.

Установите специальное приложение для дистанционного управления инвестиционным портфелем на устройство, функционирующее на системе iOS или Android.

Торговля осуществляется на Московской, Санкт-Петербургской и Лондонской (LSE) биржах. Для совершения покупки или продажи ценных бумаг важно учитывать время работы и выходные дни конкретной биржи.

Тарифы «Тинькофф Инвестиции»

Клиенты могут рассчитывать на бесплатное открытие брокерских счетов или ИИС, а также мгновенный и бескомиссионный перевод заработанных денег на пластиковую карточку в любое время суток.

Какой бы счёт вы ни открыли, Банк Тинькофф предлагает три тарифных плана, которые можно будет изменить в случае необходимости.

обслуживание в месяц

3 000 ₽ (при наличии на счёте от 5 000 000 до 10 000 000 ₽ – 1 500 ₽)

условия для бесплатного ведения счёта

наличие на счёте более 10 000 000 ₽

отсутствие операций по счёту

размер комиссии за отдельную сделку

0,025% (при работе с внебиржевыми финансовыми инструментами – от 0,25 до 2%)

0,05% (если в течение дня оборот превысил 200 000 ₽ – 0,025%)

доступ к ценным бумагам

стандартный список, внебиржевые инструменты, ценные бумаги мировых бирж

стандартный список из каталога

помощь персонального менеджера; индивидуальный подход к формированию инвестпортфеля

консультации и информационная поддержка через call-центр и онлайн-чат; доступ к Роботу-советнику

Для изменения тарифного плана авторизуйтесь в личном кабинете на tinkoff.ru или в специальном приложении.

Выберите в меню раздел «Профиль» и нажмите на ссылку «Тариф». Для смены условий обслуживания требуется код подтверждения из SMS-сообщения, присланного на контактный телефон инвестора.

Хотя тарифный план можно изменять несколько раз в течение одного месяца, стоит помнить, что при этом происходит смена условий обслуживания счёта. С момента подтверждения изменений начинается отсчёт нового расчётного периода и списание ежемесячной абонентской платы, предусмотренной тарифом.

Вы хотели бы узнать, какой тарифный план вы используете в настоящий момент?

Авторизуйтесь в системе на сайте и выберите в меню раздел «О счёте». Данную информацию также можно получить через приложение, поочерёдно нажав на ссылки «Профиль» и «Тариф».

Преимущества «Тинькофф Инвестиции Премиум»

Данный премиум-сервис подходит для инвесторов, намеренных осуществлять крупные вложения в валюту и ценные бумаги.

С его помощью можно использовать не только каталог на веб-сайте tinkoff.ru, но внебиржевые финансовые инструменты.

Плюсы данного сервиса:

  • круглосуточная поддержка;
  • помощь персонального менеджера;
  • индивидуальный подход к формированию инвестпортфеля;
  • предоставление доступа к ценным бумагам на мировых биржах;
  • бесплатное страхование в поездке;
  • обзоры опытных аналитиков;
  • доступ в VIP-залы Lounge Key.

Клиент, решивший воспользоваться премиум-сервисом, получает карточку Tinkoff Black Edition и подключается к тарифному плану «Премиум». Для формирования индивидуального инвестиционного портфеля требуется заполнить соответствующую анкету. Информация по ценным бумагам присылается в чат приложения.

Как подать заявку?

Чтобы сформировать инвестпортфель, необходимо оформить специальный счёт и зарегистрироваться в приложении или на tinkoff.ru. Управление инвестициями осуществляется дистанционно.

Выберите разновидность счёта. Оформление заявки в «Тинькофф Инвестиции» занимает всего пару минут.

Если вы уже владеете дебетовой карточкой Tinkoff Black либо Tinkoff Black Edition, для подписания договора достаточно подтвердить получение услуги с помощью SMS-кода.

Новые клиенты обязуются:

  1. заполнить онлайн-форму заявления;
  2. дождаться звонка менеджера;
  3. встретиться с представителем банка в назначенное время по любому адресу (например, по месту жительства);
  4. подписать привезённую документацию;
  5. дождаться SMS-сообщения об оформлении счёта.

Получить подробную консультацию можно при личной встрече со специалистом, через онлайн-чат либо по телефону горячей линии. Как правило, соответствующий счёт открывается за 2 рабочих дня после подписания договора.

Банк уведомит об оформлении ИИС или брокерского счёта, отправив вам SMS-сообщение либо письмо на e-mail.

Какие нужны документы?

Фактические клиенты Банка Тинькофф могут подписать договор об открытии и обслуживании счёта дистанционно – через официальный сайт либо приложение.

Если у вас нет дебетовой карты, потребуется встреча с менеджером и предоставление гражданского паспорта. Как правило, иная документация не нужна.

Стоимость обслуживания карты

Дебетовая карточка, бесплатно выдаваемая инвестору, используется не только для совершения операций на бирже и вывода прибыли, но и в качестве универсального расчётного инструмента.

С её помощью можно получать кэшбэк в размере до 30% от суммы ежедневных затрат.

Сбор за ежемесячное обслуживание карточки зависит от её типа:

  • Tinkoff Black Edition – 1 990 рублей;
  • Tinkoff Black – 99 рублей.

Для освобождения от абонентской платы в первом случае необходимо ежемесячно тратить более 200 000 рублей или иметь на всех счетах (брокерских, депозитарных и иных) не менее 3 000 000 рублей.

Для бесплатного обслуживания Tinkoff Black достаточно получить кредит наличными, открыть депозит на сумму от 50 000 рублей или иметь на карточном счёте не снижаемый остаточный баланс не менее 30 000 рублей.

Как покупать акции через «Тинькофф Инвестиции»?

Облигации реализуются поштучно, а ценные бумаги – лотами, содержащими от одной до нескольких акций. Ознакомиться со списком инвестиций можно в соответствующем каталоге на веб-сайте или в приложении.

Для покупки ценных бумаг следуйте инструкции:

  1. авторизуйтесь в системе;
  2. ознакомьтесь с ассортиментом каталога;
  3. выберите количество акций (лотов);
  4. проверьте удерживаемый комиссионный сбор;
  5. подтвердите операцию с помощью SMS-кода.

Покупка ценных бумаг возможна только в часы работы определённой биржи.

Вы можете использовать баланс карты для покупки акций через «Тинькофф Инвестиции». В таком случае средства переводятся на соответствующий счёт без участия клиента и списываются для совершения операции. Если речь идёт о приобретении иностранных ценных бумаг, конвертация валюты осуществляется автоматически.

Другой способ совершения покупки – пополнение соответствующего счёта заранее. С этой целью также используются дебетовые карточки, выпущенные Банком Тинькофф. Комиссионный сбор за перевод средств не удерживается.

Покупка валюты через «Тинькофф Инвестиции»

Приобрести евро и доллары США можно аналогичным образом, описанным выше. После авторизации в системе следует зайти в каталог и выбрать раздел «Валюта». Нажмите «Купить» и заполните поля онлайн-формы, подтвердив операцию SMS-кодом.

Преимущество сервиса «Тинькофф Инвестиции» – отсутствие лимита на покупку иностранной валюты.

Размер удерживаемой комиссии определяется активированным тарифным планом. Приобретение валюты возможно в часы работы соответствующей биржи.

Как продавать ценные бумаги и валюту?

Авторизуйтесь в системе и выберите соответствующую валюту либо ценную бумагу из своего инвестпортфеля.

Нажмите «Продать» и подтвердите операцию, если вас устраивает цена. При необходимости оставьте заявку, чтобы реализовать лот позднее по оптимальной для вас стоимости.

За приобретение и продажу инвестпортфеля удерживается одинаковый комиссионный сбор, предусмотренный тарифным планом. Стоимость операции определяется ценами, действующими на бирже на момент продажи ценной бумаги либо валюты.

У вас имеются облигации?

Вы можете их не продавать, а дождаться окончания срока погашения. При реализации данной ценной бумаги через биржу удерживается стандартный комиссионный сбор, предусмотренный за продажу.

Как выводятся заработанные деньги?

Преимущество брокерского счёта – возможность бескомиссионно вывести денежные средства с его баланса на карточку Банка Тинькофф в любое время суток.

Рубли переводятся на карточный счёт в рублёвой валюте; доллары и евро – в иностранной. Перевод осуществляется моментально.

Вывести денежные средства с ИИС частично не получится. При переводе всей прибыли на карту осуществляется закрытие счёта. Если сделать это до истечения трёх лет с момента оформления ИИС, клиент потеряет право на налоговые вычеты.

Владельцам индивидуального инвестиционного счёта доступны две разновидности льгот:

  • типа «А» – возврат 13% от средств, зачисленных на данный счёт;
  • типа «Б» – освобождение от оплаты в казну 13% прибыли от инвестирования.

Первый налоговый вычет оформляется ежегодно, второй – после закрытия ИИС. Денежные средства поступают на банковский счёт. Получить можно лишь одну из разновидностей льгот.

Кроме этого, по некоторым акциям выплачиваются дивиденды. Компания по собственному усмотрению распределяет полученную «чистую» прибыль между акционерами, владеющими её ценными бумагами. Для начисления выплаты достаточно дождаться даты, определённой руководящим составом.

Куда приходят дивиденды? Деньги зачисляются на соответствующий счёт, используемый для торгов. Они переводятся в той валюте, в которой была приобретена ценная бумага.

Оплата налоговых сборов

Если вы получили дивиденды или прибыль от реализации инвестпортфеля, вам понадобится заплатить соответствующие налоговые сборы.

Их величина зависит от разновидности инвестиции. Например, клиенту необходимо оплатить 13% от дохода, начисленного по еврооблигациям. Ознакомиться с размерами налогов возможно через call-центр и онлайн-чат.

Как платить налоги с продажи дивидендов и акций через «Тинькофф Инвестиции»?

Сбор за прибыль от реализации ценных бумаг списывается при переводе средств на карту либо в начале следующего отчётного года. При получении купонного дохода и дивидендов соответствующий налог удерживается автоматически.

Самостоятельно оплачивать налоговые сборы необходимо при начислении дивидендов от иностранных компаний, получении прибыли от разницы курса валют и в ситуации, когда соответствующая сумма не была списана в связи с недостатком денег на счёте.

Как правило, специалисты Банка Тинькофф уведомляют клиента о необходимости погашения определённых сборов.

Как закрыть счёт?

Если вы не торгуете на биржах, обслуживание счёта осуществляется бесплатно. Исключение – тарифный план «Премиум».

Если вы всё же решили закрыть соответствующий счёт, убедитесь, что на нём не осталось активов и денежных средств.

После этого запрос на прекращение договора подаётся через онлайн-чат либо call-центр. Услуга предоставляется бесплатно.

Преимущества и недостатки сервиса

Клиентам, пользующимся сервисом, не гарантируется получение дохода от инвестиций. Дело в том, что не все финансовые инструменты обладают равнозначной эффективностью.

Прибыльность вложения зависит от сформированного инвестпортфеля, времени покупки и продажи ценных бумаг либо валюты, политических и экономических факторов.

Например, при покупке облигаций инвестор может рассчитывать на небольшой, но стабильный доход, а приобретение акций крупных компаний сопряжено с многими рисками.

При этом сервис «Тинькофф Инвестиции» позволяет любому человеку получить доступ к торговле на бирже. Для формирования инвестиционного портфеля потребуются минимальные знания и навыки, потому как клиенты могут ознакомиться с советами финансовых аналитиков на сайте или воспользоваться специальным Роботом-советником.

К преимуществам данного сервиса относят:

  • простой интерфейс;
  • возможность управления счётом через приложение;
  • большой выбор финансовых инструментов;
  • круглосуточную поддержку через call-центр и онлайн-чат;
  • возможность ознакомления с советами и прогнозами аналитиков;
  • автоматическое формирование инвестпортфеля через Робота-советника или персонального менеджера;
  • наличие премиум-сервиса для крупных вложений;
  • единый комиссионный сбор по всем сделкам;
  • наличие веб-терминала для доступа к биржевому стакану и другим виджетам;
  • подачу заявки на открытие специального счёта в режиме онлайн;
  • заключение договора дистанционно либо в удобном клиенту месте;
  • бесплатное обслуживание счёта при отсутствии операций или соблюдении иных требований;
  • моментальный вывод денежных средств на карту без оплаты комиссии;
  • бескомиссионное пополнение счёта.

Приложение «Тинькофф Инвестиции» находится в свободном доступе. Клиент может бесплатно установить его на свой смартфон или планшет. Преимущества – доступ к календарю дивидендов и возможность переключения между мобильным банком и сервисом для биржевой торговли.

Как открыть брокерский счет в Тинькофф Банке: условия пользования и возможности для инвестирования

Частные инвесторы хлынули на фондовый рынок. За 2019 год на Московской бирже их число выросло в 2 раза, на Санкт-Петербургской – в 3 раза. По числу зарегистрированных клиентов Тинькофф Банк наступает на пятки Сбербанку и хочет сдвинуть его с 1-го места, а по числу активных инвесторов уже занял верхнюю строчку рейтинга. Что так привлекает клиентов? Рассмотрим, как открыть брокерский счет в Тинькофф физическому лицу и как пользоваться им для торговли на фондовой бирже.

Что такое брокерский счет

Брокерский счет – это счет для проведения операций по купле-продаже акций, облигаций, производных финансовых инструментов, валюты. Торговля ведется на фондовом, срочном и валютном рынках. Напрямую работать на них имеют право только профессиональные участники с лицензией Центробанка. Обычный инвестор такой лицензии не имеет, поэтому обращается к посреднику (брокеру) и открывает у него счет.

Механизм работы брокерского счета:

  • клиент заводит деньги;
  • выбирает активы для покупки;
  • дает поручение брокеру купить нужное количество;
  • становится владельцем ценных бумаг, валюты, опционов, фьючерсов.

Точно так же проходит процедура продажи активов. Записи о владении ценными бумагами хранятся в специальной организации – депозитарии, поэтому инвестор не перестанет быть владельцем акций или облигаций, если что-то случится с брокером.

Тинькофф Банк имеет лицензии на брокерскую и депозитарную деятельности, поэтому может выступать посредником между клиентом и фондовой биржей. Он предлагает открыть два вида счетов: простой брокерский и ИИС. Все про ИИС у брокера Тинькофф мы писали ранее. Сейчас разберем условия открытия и использования обычного брокерского счета.

Услуги Тинькофф Брокера:

  1. Заключение договора на брокерское и депозитарное обслуживание.
  2. Обеспечение доступа на Санкт-Петербургскую и Московскую биржи.
  3. Учет денежных средств, ценных бумаг инвестора.
  4. Выполнение поручений на покупку и продажу активов.
  5. Обеспечение доступа к аналитике и текущей рыночной информации.
  6. Помощь в формировании портфеля на основе анализа риск-профиля клиента.
  7. Перечисление налогов в бюджет по результатам сделки в качестве налогового агента.

Как открыть счет

Требования к клиенту, которые предъявляет Тинькофф для открытия брокерского счета:

  • наличие гражданства РФ,
  • быть налоговым резидентом РФ,
  • возраст старше 18 лет.

Необязательно иметь регистрацию на территории России. Клиент должен быть налоговым резидентом, т. е. проживать не менее полугода в нашей стране и платить в бюджет налоги.

Из документов нужен только паспорт. При заполнении анкеты на сайте понадобится ввести его данные, а при встрече с представителем банка – показать оригинал. Но это касается только тех, кто не имеет дебетовой карты Tinkoff. У кого она есть, с представителем не встречается, а все документы подписывает электронно с помощью кода из СМС.

Этапы открытия зависят от того, есть ли у вас дебетовая карта банка или нет. Для клиентов, у кого она есть:

  1. Заполнить анкету-заявку на сайте Тинькофф Банка.
  2. На телефон придет СМС для электронной подписи анкеты.
  3. Открытие счета занимает около двух рабочих дней. Банк регистрирует клиента на бирже, в депозитарии.
  4. Как только регистрация и договоры будут готовы, банк пришлет СМС и письмо на электронную почту. После этого можно начать инвестирование.

Для клиентов, у кого карты нет:

  1. Заполнить анкету-заявку на сайте Тинькофф Банка.
  2. Договориться о встрече с представителем банка в удобном месте и в удобное время.
  3. Подписать документы при встрече и получить дебетовую карту Tinkoff Black.
  4. Дождаться СМС и письма на электронную почту, которые подтвердят, что можно вносить деньги и покупать активы.

Минимальной суммы для открытия счета нет. Например, у меня он уже год открыт, но деньги не заводила (пользуюсь услугами другого брокера). Платы никакой не берут.

Для привлечения новых клиентов банк разработал специальную программу. Можно порекомендовать брокера Тинькофф и получить за это бонусы:

  1. В мобильном приложении в правом нижнем углу нажмите кнопку “Еще”.
  2. Выберите “Пригласить друзей” – “Рекомендовать продукт” – “Инвестиции” – “Поделиться ссылкой”.
  3. Действующий клиент получит 1 000 руб. на карту, а новый сможет 1 месяц торговать без комиссий.

Тарифы

Брокер Тинькофф предлагает 3 тарифа на обслуживание. Но автоматически новый клиент подключается к тарифу “Инвестор”. Его всегда можно поменять в личном кабинете. Вход в правом верхнем углу.

Тарифы и условия обслуживания:

Два последних тарифа подходят активным инвесторам или тем, кто совершает крупные операции. Большинство клиентов остается на “Инвесторе”.

До 3 февраля 2020 года на тарифе “Инвестор” брокер брал комиссию за обслуживание 99 руб. в месяц. Вместе с довольно высокой комиссией за сделку в 0,3 % тариф был невыгодным по сравнению с условиями других брокеров. Но с февраля обслуживание стало бесплатным.

Как пользоваться

Для начала инвестирования надо скачать на смартфон приложение “Тинькофф Инвестиции” или воспользоваться торговым терминалом в личном кабинете интернет-банка. Обучение новичков брокер не проводит, нет у него и демо-счета. Но по отзывам клиентов приложения “Тинькофф Инвестиции”, кто имеет опыт работы с несколькими брокерами, оно очень удобное и простое в использовании.

Пополнение и вывод средств

Оплата сделки по покупке валюты или ценных бумаг возможна двумя способами:

  • бесплатно пополнить брокерский счет с дебетовой карты Тинькофф (можно заранее перевести сумму);
  • не пополнять карту, а оплатить покупку сразу с дебетовой карты (банк мгновенно переведет деньги на брокерский счет без комиссии).

Брокерский счет – мультивалютный. Если вы планируете покупать ценные бумаги за доллары, то разумнее пополнять сразу валютой, покупая ее на бирже по биржевому курсу. Прямая покупка долларов и евро всегда выгоднее, чем конвертация рублей по банковскому курсу.

Никаких ограничений на сумму пополнения нет. Также нет временных рамок. Можно пополнять в выходные, праздники, в любое время суток. Средства зачисляются мгновенно.

Вывести деньги можно тоже без комиссии в любое время дня и ночи. Они поступают на дебетовую карту Tinkoff. Ежедневный лимит для вывода – 1 млн руб. Оттуда можно перевести на карту другого банка, снять наличными или оставить для безналичных расчетов.

Дивиденды и купоны поступают на мультивалютный брокерский счет. Оттуда их можно вывести на карту Tinkoff в той валюте, в какой они были получены.

Вывод 24/7 – что это за услуга и стоит ли ее подключать

Банк предлагает подключить услугу “Вывод 24/7”. Она бесплатная. Ее преимущества:

  1. Возможность получить деньги на карту в любой день недели, независимо от времени суток.
  2. Возможность получить деньги даже в том случае, когда физически их еще нет. На фондовой бирже есть 3 режима торгов, которые зависят от вида актива: Т+2, Т+1 и Т0. Они означают, что фактически деньги инвестору поступят через 2 или 1 день после сделки. Т0 – в день сделки. Опция “Вывод 24/7” позволяет вывести средства от продажи ценных бумаг сразу же после операции, в тот же день.

Ограничения по выводу средств – 10 млн руб. в день. Если клиент выводит фактически поступившие деньги, то они не учитываются в лимите.

Как купить и продать ценные бумаги

Инвестор через брокера Тинькофф может купить и продать:

  • акции и облигации российских эмитентов на Московской бирже;
  • ETF и БПИФы на МосБирже;
  • еврооблигации российских эмитентов на МосБирже и Санкт-Петербургской бирже;
  • акции иностранных компаний на Санкт-Петербургской бирже;
  • евро и доллары.

Полный каталог можно посмотреть на сайте или в мобильном приложении. Они отсортированы по видам: акции, фонды, облигации, валюта.

Этапы покупки/продажи активов:

  1. Выбрать нужный актив и нажать на кнопку “Купить” или “Продать”.
  2. В специальной форме ввести параметры сделки: тип заявки, количество лотов и цену, если подается лимитная заявка.
  3. Подтвердить поручение нажатием кнопки “Купить” или “Продать”.
  4. Дождаться СМС с кодом и еще раз подтвердить отправку заявки.

Необязательно ждать исполнения поручения. Можно одновременно подавать несколько заявок. Рыночные завершаются мгновенно при наличии продавцов/покупателей на бирже. Лимитные – только при совпадении цены покупки и цены продажи. Если такого совпадения в течение торгового дня не произошло, то заявка аннулируется.

Для тех, кто хочет проанализировать котировки выбранного актива на графике, почитать ленту новостей, посмотреть выставленные ордера в биржевом стакане, есть удобный торговый терминал на сайте. Покупку и продажу можно осуществлять прямо из него.

Как выгодно купить валюту

Брокерский счет удобно использовать для покупки валюты непосредственно на бирже. Например, для поездки за границу или приобретения ценных бумаг за доллары и евро. Это выгоднее, чем покупать в валютных обменниках банков, которые завышают курс Центробанка и зарабатывают на этом.

Для покупки валюты по биржевому курсу надо зайти во вкладку “Валюта”, заполнить стандартную форму с параметрами и нажать на кнопку “Купить”. Тинькофф разрешает приобретать доллары и евро в любом количестве – столько, сколько надо клиенту.

После покупки можно вывести деньги на мультивалютную карту Tinkoff Black без комиссии. Она привязывается к 30 разным валютам, за пару кликов переключается с одной валюты на другую.

Робот-советник

В помощь инвесторам брокер предлагает воспользоваться советами робо-эдвайзера. Он сформирует инвестиционный портфель на основе инвестиционного профиля клиента, его предпочтений и финансовых возможностей. Для этого во вкладке “Профиль” надо заполнить анкету, по ней вам определят инвестпрофиль. После этого можно пользоваться роботом во вкладках “Что купить” и “Собрать портфель”.

Анализируемые параметры для формирования инвестиционного портфеля:

  • инвестпрофиль клиента;
  • валюта инвестиций;
  • сумма вложения;
  • критерии выбора (доступны для инвестиций от 30 000 руб. или 600 $).

Критерии выбора роботом ценных бумаг в портфель:

  1. “С постоянными дивидендами”. Войдут акции компаний, которые последние 5 лет выплачивали дивиденды хотя бы один раз в год. А также облигации с купонами выше, чем у большинства эмитентов.
  2. “Стабильные компании”. Волатильность (изменение, колебание) ценных бумаг таких компаний ниже большинства на бирже.
  3. “Растущие компании”. Рост доходности активов компаний выше, чем у других.
  4. “С высоким потенциалом”. Выбор основан на ожиданиях аналитиков, что доходность ценных бумаг будет выше, чем по другим.

Заключение

Открыть и пользоваться брокерским счетом в Тинькофф не сложнее, чем депозитом. Все операции от начала и до конца осуществляются онлайн. При грамотном инвестировании шансов заработать на бирже значительно больше, чем на банковском вкладе. А вы уже выбрали своего брокера?

http://spasibo-bonus.ru/tinkoff-investitsii-preimuschestva-i-nedostatki.html
http://bankiweb.ru/investicii/tinkoff-investicii/
http://iklife.ru/investirovanie/kak-otkryt-brokerskij-schet-v-tinkoff.html

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *