Фонд облигаций Илья Муромец от Сбербанка: доходность, стоимость и отзывы о ПИФе

Автор: Иванова Светлана Сергеевна · Опубликовано Июнь 20, 2020 · Обновлено Июль 28, 2020

Сегодня большинство ставок по вкладам не гарантируют инвесторам желаемый доход по вложениям. Паевой инвестфонд – это сравнительно новое средство для получения прибыли, которое широко используется гражданами РФ. ПИФ «Илья Муромец» от Сбербанка — надежный фонд, который гарантирует консервативным инвесторам получение стабильного дохода при минимальных уровнях риска.

Краткое содержание статьи

Описание и стратегия фонда

ПИФ осуществляется руководство управляющей компанией «Сбербанк Управление активами». Объем средств под управлением компании достиг 1 031 712 млн. рублей. Компания занимает лидирующие позиции на рынке предоставления инвестиционных услуг. ПИФ «Илья Муромец» имеет открытый тип, низкий уровень риска. Доходность за три года составила 30,55%.

Конечная цель – увеличение вложенных в акции и облигации средств за счёт изменения стоимости бумаг российских эмитентов с фиксированным уровнем доходности и адекватными кредитными характеристиками. Деньги вкладчиков инвестируются в государственные, федеральные, корпоративные облигации, номинированные в рублях. Портфель имеет в наличии ценные бумаги, имеющие возможность увеличения курсовой стоимости за счет положительного пересмотра кредитного риска и изменения процентных ставок. Большая часть портфеля состоит из бумаг высокого кредитного качества. На основе подробного кредитного анализа включаются также эмитенты третьего уровня, позволяющие увеличить доходность портфеля.

Другие статьи о ПИФах:

Структура

ОПИФ РФИ Илья Муромец преследует цель заработать на росте курсовой стоимости ценных бумаг с фиксированной доходностью и купонном доходе. Средства вкладываются в государственные, федеральные и корпоративные облигации российских эмитентов. Структура портфеля динамически меняется в соответствии с рыночной ситуацией.

Доля облигаций российских эмитентов составляет 84,9%, иностранных облигаций и еврооблигаций 9,8%. Дебиторская задолженность равна 5,8%. Руководство выбирает объекты инвестирования с адекватным кредитным качеством и приемлемым соотношением риска и доходности. Структура ПИФ состоит более чем из 10 секторов, основными из которых являются финансовый, нефтегазовый, потребительский и химический сектора. Доля финансового сектора заняла лидирующую позицию с 19,6% по сравнению с прошлым годом. Нефтегазовая отрасль сократилась на более чем 5%. В десятку крупных позиций входят облигации Роснефти, РЕСО-Лизинга, ОФЗ 52002 (с наибольшей долей 7,3%) и т.д.

Условия инвестирования

• Срок инвестирования. Вложения в ОПИФ осуществляются на любой срок;
• Минимальная сумма вложений составляет 1 тыс. рублей, если совершать покупку в личном кабинете управляющей компании или мобильном приложении, Сбербанк Онлайн. Комиссия при таком способе покупки составит 0%. В офисе УК и Сбербанка можно приобрести паи от 15 тыс. рублей. В таком случае будет взиматься надбавка в размере 1% до 3 млн. рублей и 0,5 более 3 млн. рублей.
• Ликвидность. Пайщики имеют право снимать средства, другими словами, погашать паи, без потери прибыли в любое время, менять паи между фондами без комиссии. Если клиент раньше подавал заявку на приобретение паев в бумажной форме, то он может избежать оплаты надбавки, оформив онлайн-заявку.
• Комиссия. При продаже: когда вкладчик решил погасить свои паи, с него взимается скидка в размере 2% при владении бумагами 180 дней, 1% — от 181 до 731 дней, 0% — от 732 дней. При покупке: 1% при инвестировании на сумму до 3 млн. руб. , 0,5% при сумме вложений свыше 3 млн. руб., 0% при оформлении заявки через личный кабинет, Сбербанк Онлайн.

• Налогообложение — 13% при продаже паев. Если вы владели паем от 3 лет и более, то освобождаетесь от уплаты подоходного налога.

Управляющий

Управляющим ПИФ является Пустовойтов Антон Александрович. Управляет фондом с 2011 года. До этого также работал в сфере трейдинга в компаниях «КИТ Финанс» и «ТКБ Капитал».

Плюсы и минусы

Отсутствие стабильности в рыночной экономике России порождает неясности среди клиентов, плохо ориентирующихся в финансовых инструментах, но желающих инвестировать.

Плюсы :

1. Экономия личного времени. Пайщику не требуется заниматься отслеживанием курса стоимости облигаций, анализировать состояние рынка. Управление активами фонда осуществляется профессиональными финансистами.
2. Элементарность оформления. Для приобретения пая клиенту требуется посетить банк, предъявить паспорт и подать заявление. По такой же схеме происходит продажа пая и вывод вырученных средств. Аналогичная процедура может происходить в режиме онлайн.
3. Гарантированная надежность, обеспеченная жестким государственным контролем. Действия фонда регулируются специальными органами, обязательное получение управляющей компанией лицензии снижает риск потери вложений.
4. Низкий порог входа — от 1000 руб.
5. Не требуется квалификация.

Многочисленным плюсам инвестирования в ПИФ сопутствуют также некоторые минусы :

1. Высокая комиссия сделки, доходящая до 3%. Для долгосрочного инвестирования лучше избрать другие инструменты.
2. Свойственная всем ценным бумагам непредсказуемость. Нельзя гарантированно определить будущий доход или убыток.
3. Среднегодовая доходность ниже, чем при инвестировании в акции (около 10% годовых).

Среднегодовая доходность

Доходность паевого инвестиционного фонда за год составила 13,64%. Стоимость пая выросла с 33 953 руб. до 38 582 руб. Доля фонда росла без серьёзных просадок за исключением марта 2020-го, когда было зафиксировано максимальное падение стоимости пая в связи с ситуацией пандемии COVID-19 в России. Стоимость чистых активов росла с начала года вплоть до начала марта. С 4 марта по 17 апреля 2020-го года СЧА рекордно уменьшилась с 16 373 574 076 руб. до 14 082 245 531 руб.

График

На графике показана динамика роста стоимости пая фонда за последние 3 года.:

На графике ниже изображена динамика изменение стоимости чистых активов (СЧА) за последний год:

Альтернативные варианты инвестиций

Главной альтернативой для инвесторов является Фонд перспективных облигаций, вкладывающий средства в рублёвые облигации с повышенной доходностью. Главной целью ПИФа является достижение доходности выше ставок по банковским вкладам. Стратегия подходит для инвесторов, приемлющих умеренный уровень риска. Вкладчики получают доход путем роста курсовой стоимости облигаций и купонных выплат. Главные объекты инвестирования сконцентрированы в финансовом, и недвижимом рынке экономики. В десятку крупнейших позиций входят облигации РЖД, Тинькофф Банка, Роснефти, торговых сетей ОКЕЙ.

Еще одним низкорисковым финансовым инструментом является Фонд Еврооблигации, инвестирующий в российские корпоративные еврооблигации, номинированные в долларах США и в других валютах. Портфель фонда грамотно диверсифицирован для максимального снижения рисков. Активная стратегия фонда предполагает изменение длительности возврата средств портфеля, отраслевой структуры и так далее.

Конкуренты предлагают следующие ОПИФы:

• «УРАЛСИБ Консервативный»;
• «Открытие – Облигации»;
• «ВТБ – Фонд Казначейский»;
• «Газпромбанк — Облигации Плюс»;
• «Система Капитал — Сберегательный» от МТС Инвестиции.

Где и как купить пай?

В офисе

Можно также воспользоваться стандартным вариантом оформления сделки вживую в отделении Управляющей компании или уполномоченном офисе Сбербанка. Перед посещением офиса требуется предуведомить администрацию, чтобы к вашему приходу прибыл клиентский менеджер. Чтобы прийти в нужный офис, ответственный за ПИФ, нужно на сайте Сбербанк Управление активами выбрать Фонд облигаций, пролистать до конца. Там будут три кнопки, направляющие вас на три способа оформления сделки. Нужно нажать на последнюю и выбрать на карте ближайшее или удобное вам отделение Сбербанка, отвечающее за ПИФ.

В личном кабинете на сайте sberbank.am.ru

Клиент имеет возможность дистанционно стать пайщиком. Для этого требуется:

1. Зарегистрируйтесь на портале https://my.sberbank-am.ru. Перейдите по ссылке «Личный кабинет». Кликните по кнопке «Регистрация».
2. Авторизация возможна через портал Госуслуг, а также в офисе Сбербанка или Управляющей компании. Кликните по кнопке «Зарегистрироваться через Госуслуги». Авторизуйтесь на портале. После этого система проведет идентификацию вашей личности и перебросит в личный кабинет Сбербанк Управление Активами.
3. Открыть вкладку «ПИФ». В каталоге найдите Фонд облигаций и нажмите на кнопку «Выбрать».
4. Далее кликните по ссылке «Купить паи».
5. Укажите сумму инвестирования и перейдите по ссылке «Далее».
6. Перейдите к оплате паев. Оплатить покупку можно 3 способами – через Сбербанк Онлайн по готовому шаблону, по реквизитам, с карты через платежную систему.

Через мобильное приложение

Для этого понадобится зайти в мобильное приложение управляющей компании.

• Скачайте в AppStore или Play Market приложение «Сбербанк Управление Активами».
• Откройте приложение. Есть несколько вариантов регистраций – по Сбербанк ID, через Госуслуги, по логину и паролю. Самый легкий вариант – нажать на регистрацию через Сбербанк ID, откроется ваше окно банковского приложения и форма согласия на обработку персональных данных.
• Придумайте и введите код для входа в приложение и повторите его.
• Нажмите на иконку меню в левой верхней части экрана.
• Откройте раздел «Паевые инвестиционные фонды».
• В каталоге или через поисковую строку найдите ПИФ «Илья Муромец» и нажмите на него.
• Нажмите на кнопку «купить». У меня эта кнопка называется «Докупить», т.к. уже есть в портфеле паи этого фонда.
• Укажите инвестируемую сумму и нажмите на кнопку «Подтвердить».
• Нажмите на кнопку «Оплатить».
  
• Укажите реквизиты банковской карты для оплаты.

Отзывы инвесторов

Отзывы инвесторов в большинстве своем являются положительными. Вкладчики ценят ликвидность и надежность инвестфонда. Детальная и понятная отчетность даёт возможность новичку разобраться, какие активы находятся в собственности и по какой причине, анализировать портфель по секторам и позициям. В целом, ПИФ подходит для людей, только начинающих делать первые сбережения и контролировать свой денежный поток.

Мой отзыв и личный опыт

Пай «Ильи Муромца» я купила в самом начале своего Инвесторского пути 13 ноября 2017 году просто ради эксперимента. На тот момент этот вариант инвестиций казался самым надежным, а в акции и другие инструменты влезать не хотелось из-за отсутствия знаний и опыта. Купила и забыла. Примерно через 2,5 года его цена выросла на 24,80%. Таким образом доходность составляет около 9-10% годовых, что значительно выше (почти в 2 раза) ставки по вкладам (в 2020 году они составляют всего 5-6%) и ОФЗ. Несмотря на коррекцию на фондовом рынке и просадку в цене многих акций, Инвестиции в фонд облигаций оказались в плюсе, в то время как по ETF-фондам наблюдается минус. К тому же после 3 лет владения паем при продаже не будет взиматься налог НДФЛ. С оглядкой на свой опыт, могу с уверенность заявить, что этот вариант подойдёт для тех, кто не хочет вникать в нюансы торгов на фондовой бирже, но при этом ставит себе цель сохранить свои сбережения и получить доходность выше,чем по банковским вкладам.

Стоит ли инвестировать?

Если человеку чужд анализ состояния рынка, он не имеет специальных знаний и возможности разобраться в финансах, но при этом имеет желание сохранить и приумножить средства, то фонд облигаций «Илья Муромец» является подходящим вариантом для надежного вложения средств. Профессионалов, обычно, интересуют такие сделки только в качестве страховки рисковых ценных бумаг в портфеле. В любом случае, финансовый инструмент показывает хорошую доходность, перекрывает инфляцию, и показывает стабильный рост, поэтому такой объект инвестирования считается приемлемым и целесообразным.

Инвестирование через Сбербанк: ПИФ «Илья Муромец»

Хорошо развитая финансовая система России способна предложить предпринимателям множество различных инструментов, позволяющих приумножить объем собственных сбережений. Одним из таких вариантов являются паи Сбербанка, которые предоставляют возможность купить долю в фонде для последующего получения прибыли. Данная управляющая компания – крупнейшая организация в РФ, занимающая более четверти инвестиционного рынка в направлении коллективного капиталовложения. Ее ПИФ «Илья Муромец» с каждым годом становится все более востребованным, а стоимость пая может варьироваться в пределах 25-30 тысяч рублей.

Содержание статьи

Особенности паевого инвестиционного фонда

В настоящее время ПИФ «Илья Муромец» является наиболее доходным инвестиционным проектом капиталовложения на длительный срок. Многие специалисты отдают предпочтение именно этому фонду, так как здесь существует высокая вероятность значительного роста стоимости пая.

К главным преимуществам фонда стоит отнести следующие аспекты:

• невысокий размер первоначального вложения;
• дополнительные возможности покупки долей;
• наличие удобной системы управления счетом через личный кабинет;
• способность использовать пай на среднесрочной перспективе;
• предоставление услуг досрочного погашения и капитализации доли;
• открытый доступ к статистическим публикациям динамики инвестиций за определенный временной интервал.

Фонд облигаций «Илья Муромец» предоставляет возможность создания эффективных портфелей инвестиций, характеризующиеся диверсификацией средств в разных проектах. Следовательно, при подъемах или падениях рынка, создается баланс, позволяющий минимизировать риски потери капитала. Прибыль инвесторам начисляется за счет купонного дохода или прироста цены облигаций, возможного при повышении доходности фирмы-эмитента, активы которого входят в состав портфельного инвестирования.

Сегодня ПИФ «Илья Муромец» считается одним из влиятельных компаний на отечественном рынке. Его прибыльность формируется за счет прироста ценности облигаций. Важными особенностями проекта являются следующие критерии:

• вложение свободного капитала производится в облигации российских предприятий-эмитентов;
• в фонде действует среднесрочный и долгосрочный поток платежей;
• клиентам предлагается покупать паи с высокой рентабельностью;
• ценные бумаги обладают минимальной степенью рисков;
• задействование облигаций со склонностью к повышению стоимости.

Также стоит брать во внимание условия выплат, которые подразумевают выдачу фиксированных сумм в виде процентной ставки. При этом получить прибыль возможно только после полного погашения пая. Риски при вложении в фонд облигаций существуют, однако они минимальны, но согласно федеральному регламенту РФ материальную ответственность за них несет инвестор.

Структура ПИФа «Илья Муромец»

Стоит отметить, что состав портфеля фонда систематически преобразовывается, однако одно в нем остается неизменным – наличие облигаций только российских компаний. В структуре организации проекта присутствует значительная часть финансовых инструментов первого и второго эшелона. Среди них стоит отметить ценные бумаги предприятий следующих отраслей:

• Транспорта.
• Машиностроения.
• Телекоммуникаций.
• Металлургии.
• Строительства.
• Химическая промышленность.

Кроме того, достаточно большой сегмент рынка принадлежит сфере финансовой деятельности, в частности обороту денежных средств и инструментам, которые являются собственностью государства. Инвестиционный портфель организации «Илья Муромец» состоит из ценных бумаг таких эмитентов, как «Альфа-Банк», «Минфин РФ», «СУЭК-Финанс», а также авиационной компании «Гражданские самолеты Сухого». Благодаря всем этим активам, удалось создать надежный фонд, который способен приносить стабильный и достаточно высокий доход вкладчикам. За предыдущий год прибыльность проекта была представлена показателем в 11,46%, при этом динамика прироста сохраняется, что обуславливается грамотным и профессиональным доверительным управлением.

Основные условия инвестирования в фонд «Илья Муромец»

Прежде чем начать сотрудничать с этой управляющей компанией инвестор должен ознакомиться с основными правилами, которые действуют при инвестировании в облигации:

1. При покупке пая клиент должен заплатить актуальную стоимость доли портфеля, а также внести комиссионную плату, установленную в процентном соотношении к сумме взноса.
2. Прибыльность отображается разницей между первоначальной величиной пая и ценой его продажи.
3. Инвестору не следует рассматривать показатели рентабельности последних периодов как окончательный доход. Статистические данные временное явление, а размер прибыли может меняться в зависимости от рыночной ситуации.
4. Капитализация или погашение пая возможны после уплаты фиксированной скидки, которая рассчитывается от общего объема вывода денежных средств.
5. Размер комиссионной платы напрямую зависит от суммы инвестиций.
6. Для клиента, имеющего личный кабинет, доступна самостоятельная покупка или продажа пая.
7. Вкладчик, владеющий долей фонда облигаций свыше 3-х лет, освобождается от уплаты налога на прибыль.
8. Инвестор не в силах оказать воздействие на выбор компаний-эмитентов, так как этим занимаются менеджеры управляющей компании.

Начинающие предприниматели могут заметить, что для старта пассивного заработка в паевом инвестиционном фонде «Илья Муромец», не нужно иметь общеэкономических знаний и феноменальных способней. Изучить статистику и текущее состояние рынка можно по таблицам и информации, которая находится в свободном доступе.

Правила управления счетами

Сбербанк России предоставляет возможность всем желающим вступить в паевой инвестиционный фонд «Илья Муромец». Так как по способу доступности ПИФ принадлежит к открытому типу, то вложить в него денежные средства могут даже те, кто не является клиентом банковской организации. На сайте финансового института указывается подробная информация о фонде и условиях сотрудничества. Также в отделениях банка работают квалифицированные специалисты, которые всегда готовы прийти на помощь и провести консультацию по интересующему вопросу. В настоящий момент существуют сотни стационарных сервисных пунктов по всей территории России.

Для покупки пая в ПИФе «Илья Муромец» рекомендуется воспользоваться следующими способами:

1. Зарегистрироваться на официальном сайте и осуществить вложение в фонд облигаций посредствам личного кабинета. Для входа в учетную запись понадобятся логин и пароль с сайта gosuslugi.ru. Минимальный размер вложений в долю стартует от 1000 рублей. После оформления заявки клиенту предоставляется договор, который в автоматическом режиме сохраняется в аккаунте пользователя. Используя личный кабинет, инвестор может просматривать состояние счета, конвертировать, погашать, продавать и оплачивать имеющиеся у него на балансе активы.

1. Открыть пай можно в офисе управляющей компании. Такой вариант сотрудничества подходит для жителей Москвы, так как официальное представительство находится в столице России. Благодаря этому способу у клиента есть возможность получить грамотную консультацию от менеджера по всем видам паев и показателям прибыльности. Оформление сотрудничества производится в бумажном варианте, после чего вкладчик получает доступ к своему личному кабинету.
2. Покупка пая в одном из подразделений банка. На сайте sberbank.ru в разделе «Отделения и банкоматы» представлены ближайшие пункты обслуживания, в которых можно не только получить консультацию, но и заключить договор на покупку пая, уплатив его стоимость в кассе филиала.

1. Последним способом начать сотрудничать с открытым ПИФом является заключение договора в офисе партнера банковского учреждения. Схема открытия пая ничем не отличается от предыдущего способа управления счетом.

Расчет доходности фонда облигаций

Многие инвесторы, вкладывая собственный капитал, хотят предусмотреть все риски, а также знать на какую прибыль в результате они смогут выйти. Стоит уточнить, что рассчитать точный показатель доходности не в силах ни один аналитик, так как на его значение могут оказывать влияние как предусмотренные, так и неожиданные факторы. Вследствие чего конечная цифра зависит от множества показателей, например, от финансовой ситуации в сфере деятельности, которой принадлежит инвестиционный фонд. Кроме того, немаловажным критерием является состояние национальной экономики, поэтому для ориентирования пайщику могут понадобиться такие показатели, как динамика рынка и прогноз экспертов.

Расчет доходности фонда облигаций проводит управляющая компания, которая предоставляет услуги инвестору. В своей работе специалисты учитывают следующие факторы:

• тип выбранного фонда;
• сумму инвестиций;
• срок действия капиталовложений.

Также по желанию клиента берется во внимание размер дополнительных пополнений, осуществляемых ежемесячно.

«Илья Муромец» стоимость сегодня

На официальном сайте Сбербанка и других источниках предлагается актуальная таблица стоимости пая в ПИФе «Илья Муромец». На сегодняшний день купить пай можно за 32381 рублей. В прогнозе указывается изменение цены доли инвестиционного проекта по месяцам. Также у инвесторов есть возможность ознакомиться с преобразованием стоимости за 12 месяцев и 3 года.

Если брать в расчет доходность за 1 год от владения паем, то его показатель увеличится на 10,96%. Например, при вложении 75 тысяч рублей через 12 месяцев вкладчик сможет капитализировать 82,5 тысяч рублей. При заключении сделки с управляющей компанией на 3 года показатель прибыльности будет составлять 9,99%. Следовательно, при покупке пая за 200 тысяч рублей по прошествии времени инвестор получит 219973,18 рублей.

Многие профессиональные пайщики с радостью готовы поделиться опытом с начинающими предпринимателями. Они оставляют отзывы в сети, ведут блоги и составляют полезные обзоры. Судя по комментариям, одним из популярных паевых инвестиционных фондов Сбербанка является «Илья Муромец», так как отзывы носят положительный характер. При заключении договора с управляющей компанией эксперты советуют выбирать контракты на долгосрочной перспективе, которые дадут возможность покрыть расходы, такие как надбавки, скидки и комиссионные платы, а также получить прогнозируемую прибыль.

http://misterrich.ru/pif-ilya-muromec-ot-sberbanka-dohodnost-dinamika-cena-paya-otzyvy-kak-kupit/
http://finswin.com/vlozheniya/pai/pif-ilya-muromec.html