25 февраля, 2021
Без рубрики

ПИФ Илья Муромец от Сбербанка: доходность, график, цена пая, как купить, отзывы |

Фонд облигаций Илья Муромец от Сбербанка: доходность, стоимость и отзывы о ПИФе

Автор: Иванова Светлана Сергеевна · Опубликовано Июнь 20, 2020 · Обновлено Июль 28, 2020

Сегодня большинство ставок по вкладам не гарантируют инвесторам желаемый доход по вложениям. Паевой инвестфонд – это сравнительно новое средство для получения прибыли, которое широко используется гражданами РФ. ПИФ «Илья Муромец» от Сбербанка — надежный фонд, который гарантирует консервативным инвесторам получение стабильного дохода при минимальных уровнях риска.

Краткое содержание статьи

Описание и стратегия фонда

ПИФ осуществляется руководство управляющей компанией «Сбербанк Управление активами». Объем средств под управлением компании достиг 1 031 712 млн. рублей. Компания занимает лидирующие позиции на рынке предоставления инвестиционных услуг. ПИФ «Илья Муромец» имеет открытый тип, низкий уровень риска. Доходность за три года составила 30,55%.

Конечная цель – увеличение вложенных в акции и облигации средств за счёт изменения стоимости бумаг российских эмитентов с фиксированным уровнем доходности и адекватными кредитными характеристиками. Деньги вкладчиков инвестируются в государственные, федеральные, корпоративные облигации, номинированные в рублях. Портфель имеет в наличии ценные бумаги, имеющие возможность увеличения курсовой стоимости за счет положительного пересмотра кредитного риска и изменения процентных ставок. Большая часть портфеля состоит из бумаг высокого кредитного качества. На основе подробного кредитного анализа включаются также эмитенты третьего уровня, позволяющие увеличить доходность портфеля.

Другие статьи о ПИФах:

Структура

ОПИФ РФИ Илья Муромец преследует цель заработать на росте курсовой стоимости ценных бумаг с фиксированной доходностью и купонном доходе. Средства вкладываются в государственные, федеральные и корпоративные облигации российских эмитентов. Структура портфеля динамически меняется в соответствии с рыночной ситуацией.

Доля облигаций российских эмитентов составляет 84,9%, иностранных облигаций и еврооблигаций 9,8%. Дебиторская задолженность равна 5,8%. Руководство выбирает объекты инвестирования с адекватным кредитным качеством и приемлемым соотношением риска и доходности. Структура ПИФ состоит более чем из 10 секторов, основными из которых являются финансовый, нефтегазовый, потребительский и химический сектора. Доля финансового сектора заняла лидирующую позицию с 19,6% по сравнению с прошлым годом. Нефтегазовая отрасль сократилась на более чем 5%. В десятку крупных позиций входят облигации Роснефти, РЕСО-Лизинга, ОФЗ 52002 (с наибольшей долей 7,3%) и т.д.

ОФЗ7,28%
Облигации Роснефти6,72%
Еврооблигации Альфа-банка5,34%
СУЭК-Финанс4,91%
Рольф3,8%
Башкирская содовая компания3,6%
Еврохим3,5%
РЕСО-лизинг3,5%

Условия инвестирования

  • Срок инвестирования. Вложения в ОПИФ осуществляются на любой срок;
  • Минимальная сумма вложений составляет 1 тыс. рублей, если совершать покупку в личном кабинете управляющей компании или мобильном приложении, Сбербанк Онлайн. Комиссия при таком способе покупки составит 0%. В офисе УК и Сбербанка можно приобрести паи от 15 тыс. рублей. В таком случае будет взиматься надбавка в размере 1% до 3 млн. рублей и 0,5 более 3 млн. рублей.
  • Ликвидность. Пайщики имеют право снимать средства, другими словами, погашать паи, без потери прибыли в любое время, менять паи между фондами без комиссии. Если клиент раньше подавал заявку на приобретение паев в бумажной форме, то он может избежать оплаты надбавки, оформив онлайн-заявку.
  • Комиссия. При продаже: когда вкладчик решил погасить свои паи, с него взимается скидка в размере 2% при владении бумагами 180 дней, 1% — от 181 до 731 дней, 0% — от 732 дней. При покупке: 1% при инвестировании на сумму до 3 млн. руб. , 0,5% при сумме вложений свыше 3 млн. руб., 0% при оформлении заявки через личный кабинет, Сбербанк Онлайн.

  • Налогообложение — 13% при продаже паев. Если вы владели паем от 3 лет и более, то освобождаетесь от уплаты подоходного налога.

Управляющий

Управляющим ПИФ является Пустовойтов Антон Александрович. Управляет фондом с 2011 года. До этого также работал в сфере трейдинга в компаниях «КИТ Финанс» и «ТКБ Капитал».

Плюсы и минусы

Отсутствие стабильности в рыночной экономике России порождает неясности среди клиентов, плохо ориентирующихся в финансовых инструментах, но желающих инвестировать.

Плюсы :

  1. Экономия личного времени. Пайщику не требуется заниматься отслеживанием курса стоимости облигаций, анализировать состояние рынка. Управление активами фонда осуществляется профессиональными финансистами.
  2. Элементарность оформления. Для приобретения пая клиенту требуется посетить банк, предъявить паспорт и подать заявление. По такой же схеме происходит продажа пая и вывод вырученных средств. Аналогичная процедура может происходить в режиме онлайн.
  3. Гарантированная надежность, обеспеченная жестким государственным контролем. Действия фонда регулируются специальными органами, обязательное получение управляющей компанией лицензии снижает риск потери вложений.
  4. Низкий порог входа — от 1000 руб.
  5. Не требуется квалификация.

Многочисленным плюсам инвестирования в ПИФ сопутствуют также некоторые минусы :

  1. Высокая комиссия сделки, доходящая до 3%. Для долгосрочного инвестирования лучше избрать другие инструменты.
  2. Свойственная всем ценным бумагам непредсказуемость. Нельзя гарантированно определить будущий доход или убыток.
  3. Среднегодовая доходность ниже, чем при инвестировании в акции (около 10% годовых).

Среднегодовая доходность

Доходность паевого инвестиционного фонда за год составила 13,64%. Стоимость пая выросла с 33 953 руб. до 38 582 руб. Доля фонда росла без серьёзных просадок за исключением марта 2020-го, когда было зафиксировано максимальное падение стоимости пая в связи с ситуацией пандемии COVID-19 в России. Стоимость чистых активов росла с начала года вплоть до начала марта. С 4 марта по 17 апреля 2020-го года СЧА рекордно уменьшилась с 16 373 574 076 руб. до 14 082 245 531 руб.

График

На графике показана динамика роста стоимости пая фонда за последние 3 года.:

На графике ниже изображена динамика изменение стоимости чистых активов (СЧА) за последний год:

Альтернативные варианты инвестиций

Главной альтернативой для инвесторов является Фонд перспективных облигаций, вкладывающий средства в рублёвые облигации с повышенной доходностью. Главной целью ПИФа является достижение доходности выше ставок по банковским вкладам. Стратегия подходит для инвесторов, приемлющих умеренный уровень риска. Вкладчики получают доход путем роста курсовой стоимости облигаций и купонных выплат. Главные объекты инвестирования сконцентрированы в финансовом, и недвижимом рынке экономики. В десятку крупнейших позиций входят облигации РЖД, Тинькофф Банка, Роснефти, торговых сетей ОКЕЙ.

Еще одним низкорисковым финансовым инструментом является Фонд Еврооблигации, инвестирующий в российские корпоративные еврооблигации, номинированные в долларах США и в других валютах. Портфель фонда грамотно диверсифицирован для максимального снижения рисков. Активная стратегия фонда предполагает изменение длительности возврата средств портфеля, отраслевой структуры и так далее.

Конкуренты предлагают следующие ОПИФы:

  • «УРАЛСИБ Консервативный»;
  • «Открытие – Облигации»;
  • «ВТБ – Фонд Казначейский»;
  • «Газпромбанк — Облигации Плюс»;
  • «Система Капитал — Сберегательный» от МТС Инвестиции.

Где и как купить пай?

В офисе

Можно также воспользоваться стандартным вариантом оформления сделки вживую в отделении Управляющей компании или уполномоченном офисе Сбербанка. Перед посещением офиса требуется предуведомить администрацию, чтобы к вашему приходу прибыл клиентский менеджер. Чтобы прийти в нужный офис, ответственный за ПИФ, нужно на сайте Сбербанк Управление активами выбрать Фонд облигаций, пролистать до конца. Там будут три кнопки, направляющие вас на три способа оформления сделки. Нужно нажать на последнюю и выбрать на карте ближайшее или удобное вам отделение Сбербанка, отвечающее за ПИФ.

В личном кабинете на сайте sberbank.am.ru

Клиент имеет возможность дистанционно стать пайщиком. Для этого требуется:

  1. Зарегистрируйтесь на портале https://my.sberbank-am.ru. Перейдите по ссылке «Личный кабинет». Кликните по кнопке «Регистрация».
  2. Авторизация возможна через портал Госуслуг, а также в офисе Сбербанка или Управляющей компании. Кликните по кнопке «Зарегистрироваться через Госуслуги». Авторизуйтесь на портале. После этого система проведет идентификацию вашей личности и перебросит в личный кабинет Сбербанк Управление Активами.
  3. Открыть вкладку «ПИФ». В каталоге найдите Фонд облигаций и нажмите на кнопку «Выбрать».
  4. Далее кликните по ссылке «Купить паи».
  5. Укажите сумму инвестирования и перейдите по ссылке «Далее».
  6. Перейдите к оплате паев. Оплатить покупку можно 3 способами – через Сбербанк Онлайн по готовому шаблону, по реквизитам, с карты через платежную систему.

Через мобильное приложение

Для этого понадобится зайти в мобильное приложение управляющей компании.

  • Скачайте в AppStore или Play Market приложение «Сбербанк Управление Активами».
  • Откройте приложение. Есть несколько вариантов регистраций – по Сбербанк ID, через Госуслуги, по логину и паролю. Самый легкий вариант – нажать на регистрацию через Сбербанк ID, откроется ваше окно банковского приложения и форма согласия на обработку персональных данных.
  • Придумайте и введите код для входа в приложение и повторите его.
  • Нажмите на иконку меню в левой верхней части экрана.
  • Откройте раздел «Паевые инвестиционные фонды».
  • В каталоге или через поисковую строку найдите ПИФ «Илья Муромец» и нажмите на него.
  • Нажмите на кнопку «купить». У меня эта кнопка называется «Докупить», т.к. уже есть в портфеле паи этого фонда.
  • Укажите инвестируемую сумму и нажмите на кнопку «Подтвердить».
  • Нажмите на кнопку «Оплатить».
  • Укажите реквизиты банковской карты для оплаты.

Отзывы инвесторов

Отзывы инвесторов в большинстве своем являются положительными. Вкладчики ценят ликвидность и надежность инвестфонда. Детальная и понятная отчетность даёт возможность новичку разобраться, какие активы находятся в собственности и по какой причине, анализировать портфель по секторам и позициям. В целом, ПИФ подходит для людей, только начинающих делать первые сбережения и контролировать свой денежный поток.

Мой отзыв и личный опыт

Пай «Ильи Муромца» я купила в самом начале своего Инвесторского пути 13 ноября 2017 году просто ради эксперимента. На тот момент этот вариант инвестиций казался самым надежным, а в акции и другие инструменты влезать не хотелось из-за отсутствия знаний и опыта. Купила и забыла. Примерно через 2,5 года его цена выросла на 24,80%. Таким образом доходность составляет около 9-10% годовых, что значительно выше (почти в 2 раза) ставки по вкладам (в 2020 году они составляют всего 5-6%) и ОФЗ. Несмотря на коррекцию на фондовом рынке и просадку в цене многих акций, Инвестиции в фонд облигаций оказались в плюсе, в то время как по ETF-фондам наблюдается минус. К тому же после 3 лет владения паем при продаже не будет взиматься налог НДФЛ. С оглядкой на свой опыт, могу с уверенность заявить, что этот вариант подойдёт для тех, кто не хочет вникать в нюансы торгов на фондовой бирже, но при этом ставит себе цель сохранить свои сбережения и получить доходность выше,чем по банковским вкладам.

Стоит ли инвестировать?

Если человеку чужд анализ состояния рынка, он не имеет специальных знаний и возможности разобраться в финансах, но при этом имеет желание сохранить и приумножить средства, то фонд облигаций «Илья Муромец» является подходящим вариантом для надежного вложения средств. Профессионалов, обычно, интересуют такие сделки только в качестве страховки рисковых ценных бумаг в портфеле. В любом случае, финансовый инструмент показывает хорошую доходность, перекрывает инфляцию, и показывает стабильный рост, поэтому такой объект инвестирования считается приемлемым и целесообразным.

ПИФы Сбербанка — доходность и отзывы. Рейтинг ПИФов Сбербанка и как заработать на инвестициях

Современная финансовая система предлагает множество инструментов для преумножения собственных накоплений. Одним из них являются паи Сбербанка, позволяющие получить свою долю в выбранном инвестиционном проекте организации и последующий от него доход.

Что такое ПИФы

Увеличить объем своих накоплений можно разными методами. Самым популярным и простым для обычных граждан способом становится участие в паевых инвестиционных фондах. ПИФы представляют собой коллективный инструмент для преумножения финансов путем объединения средств в специальный фонд. Им управляют организации, имеющие специальную лицензию. Паевые фонды Сбербанка входят в число таких компаний.

Как работают ПИФы

В инвестиционные фонды вкладывают деньги различные слои населения. Трейдеры и другие люди организации распоряжаются этими финансами, приобретая и продавая ценные бумаги. Разница от купли-продажи становится прибылью или убытком. На этом строится доверительное управление Сбербанка и других компаний, работающих с ПИФами. Пользователи сбербанк ам ру могут купить паи онлайн.

Как зарабатывать на ПИФах

Основной доход инвестиционные фонды получают от продажи ценных бумаг. Чтобы быстро заработать на ПИФах, нужно приобретать акции в момент уменьшения их стоимости, а продавать в момент роста. Существует и другая группа инвесторов, оформляющая сбалансированные вклады на длительный период времени. Преимуществом такой тактики торгов и управления паями является статистический подход, гласящий, что стоимость ценных бумаг спустя несколько лет возрастает.

ПИФы Сбербанка – доходность

Мировой и отечественный финансовые рынки непредсказуемы, о чем свидетельствуют отзывы пайщиков. С вероятностью в 100% никто не сможет предвидеть, какой инвестиционный вклад в Сбербанке принесет вам крупную сумму денег, а какой станет убыточным. Вся ответственность за акции ложится на самих вкладчиков, поэтому специально для удобства клиентов и планирования финансов в личном кабинете есть калькулятор доходности ПИФов.

Инвестиционные проекты Сбербанка

Компания занимается реализацией средне- и долгосрочное финансирование. Инвестиционные портфели Сбербанка разнообразны. Вы можете вложить деньги в природный газ и другие ресурсы либо пожертвовать их на развитие небольших предприятий. Возможна покупка акций в Америке. Делать инвестиции в Сбербанк может любой совершеннолетний гражданин страны. Благодаря доверительному управлению, клиенту не нужно изучать тонкости торговли акциями. На главной странице сайта инвестиционных проектов представлена доходность ПИФов по годам.

Сбербанк биотехнологии

Программа основана на инвестициях в iShares NASDAQ Biotechnology ETF. В обороте участвуют акции фармацевтических и биотехнологических компаний. Стоимость паев определяется динамикой NASDAQ Biotechnology. Программа рассчитана на долгосрочные вложения. За последние 3 года ПИФ Сбербанка биотехнологии демонстрирует стабильный спад стоимости акций и чрезмерно высокие риски.

ПИФ Илья Муромец Сбербанк

Инвестиции по этой программе направляются отечественным компаниям, работающим на государственном, муниципальном и корпоративном уровнях. Доходность ПИФ Илья Муромец за последние 3 года выросла. Программа демонстрирует низкий уровень рисков и подходит для начинающих инвесторов. Величина минимального вклада составляет 15 000 рублей, а хранить его нужно не меньше года.

Глобальный интернет ПИФ Сбербанк

Программа нацелена на финансирование предприятий, ведущих свою деятельность во Всемирной паутине. ПИФ Сбербанка Глобальный интернет демонстрирует стабильный рост акций вместе с высоким уровнем рисков. Инвестирование средств происходит не только в российские, но и зарубежные предприятия, работающие в сфере интернета. Средний срок инвестирования составляет 3 года. Резкий спад стоимости акций возможен в краткосрочной перспективе из-за колебаний на мировом технологическом рынке.

Сбербанк — фонд рискованных облигаций

По этой программе все инвестиции направляются предприятиям вторых и третьих эшелонов. Фонд рискованных облигаций Сбербанка демонстрирует средние показатели увеличения стоимости акций в 39%. Диверсификация активов среди отраслей является высокой. Прежде чем выбрать объект для инвестирования, трейдеры Сбербанка осуществляют анализ его кредитной истории. Уровень рисков этой программы находится на среднем уровне, как и минимальный срок инвестирования, равный одному году.

ПИФ Добрыня Никитич Сбербанк

Программа нацелена на инвестирование компаний, относящихся к нефтегазовой отрасли. За 3 года фонд Добрыня Никитич Сбербанк продемонстрировал рост цены акций в 43%. Основу инвестиционного портфеля составляют ликвидные акции. Некоторые финансы могут пойти на приобретение паев перспективных предприятий второго эшелона. Акции отбираются после проверки компаний на надежность. Основную доля портфеля составляют инструменты с фиксированной доходностью. Уменьшение стоимости акций возможно в краткосрочной перспективе из-за колебаний финансового положения рынков.

Сбербанк еврооблигации — ПИФ

Программа предлагает инвестировать свои активы в перспективные предприятия России и СНГ. Низкий уровень рисков достигается за счет конвертации денежных средств в отличную от рубля валюту. Доходность еврооблигаций Сбербанка за 3 года достигла 96%. Минимальный срок инвестирования по этой программе составляет 1 год, что делает ее идеальной для начинающих пайщиков с большим стартовым капиталом. Диверсификация активов по отраслям высокая. Вкладчики могут самостоятельно управлять своим финансовым портфелем.

ПИФ Сбербанка Потребительский сектор

Инвесторы по этой программе смогут спонсировать любые российские предприятия. В основном к этому фонду относятся организации, занимающиеся производством потребительских товаров, обслуживанием телекоммуникационных сетей и финансами. Акции Сбербанк Потребительский сектор за 3 года подорожали на 92%. Но вместе с ростом стоимости паев, инвесторы должны быть готовы к высокому уровню рисков. Крупная доля акций этой программы принадлежит иностранным предприятиям.

Как вложить деньги в ПИФы Сбербанка

Выгодным способом инвестирования денег в финансовых учреждениях, кроме паевых инвестиционных фондов, являются депозиты. Их главным преимуществом является стабильная, но маленькая прибыль. Если вы решили вложить в ПИФы Сбербанка деньги, то сначала ознакомьтесь с их годовыми графиками доходности и рисками. Начинающим инвесторам лучше не рисковать и перевести финансы на фонды с маленькими рисками. По мере анализа рынка и изучения азов инвестирования, можно переходить к проектам с высоким уровнем рисков и процентом прибыли.

Сбербанк — текущие стоимости ПИФов

Цена акций напрямую зависит от стабильности финансового положения страны. Самый высокий рост стоимости показывают инвестиционные продукты Сбербанка с высоким уровнем рисков. Рост цены акций в проектах с низким уровнем рисков достигает 25% за 3 года. Средняя стоимость паев, реализуемых компанией, составляет 850 р. 48 коп. Самая высокая цена акций у фонда «Илья Муромец». Изучить актуальную стоимость ПИФов Сбербанка любой интересующей программы можно на официальном сайте компании.

Рейтинг ПИФов по доходности

Вложения в какие-либо организации должны быть эффективными с финансовой точки зрения. Величина ставки доходности является фактическим показателем, подтверждающим либо опровергающим рентабельность ценных бумаг. Чтобы не ошибиться с выбором инвестиционного проекта и не потерять собственные сбережения, предлагаем вам изучить рейтинг ПИФов Сбербанка.

Акции распределяются среди российских сетевых, сбытовых и генерирующих компаний. Портфель фонда диверсифицированный.

Стоимость акций за 3 года увеличилась на 84%. Средний уровень надежности предприятий.

Высокий уровень риска. Рублевые инвестиции. Срок инвестирования не менее 3 лет.

Сбербанк – Телекоммуникации и Технологии

Портфель фонда состоит из акций региональных операторов связи, предприятий, работающих в сфере информационных технологий и медиасектора.

Инвестиции валютные и рублевые. Увеличение стоимости паев на 14% за 3 года.

Высокий уровень риска. Срок инвестирования не менее 3 лет.

Сбербанк – Глобальный Интернет

Акции инвесторов распределяются среди крупных биржевых индексных фондов интернет-сектора и интернет-предприятий.

Увеличение доходности на 36,5% за 3 года. Инвестиции валютные и рублевые.

Высокий уровень риска. Срок инвестирования не менее 3 лет.

Сбербанк – Фонд активного управления

Средства фонда переводятся компаниям России с большим потенциалом роста и высоким уровнем волатильности.

Цена акций за 3 года увеличилась на 59%.

Высокий уровень риска. Срок инвестирования не менее 3 лет. Вклады в рублях.

Сбербанк – Фонд акций компаний малой капитализации

Акции инвесторов распределяются среди компаний второго эшелона, демонстрирующие высокие показатели роста и надежности.

Инвестиции могут быть рублевыми и валютными. Доходность за 3 года возросла на 58%.

Высокий уровень риска. Срок инвестирования не менее 3 лет.

Сбербанк — Развивающиеся рынки

Финансы фонда инвестируются в ETF Vanguard FTSE EM с диверсификацией по странам и отраслям.

Стоимость акций за 3 года увеличилась на 61%.

Высокий уровень риска. Срок инвестирования не менее 3 лет. Валютные вклады.

Финансы инвестируются в ETF PowerShares DB Gold Fund, предназначен для долгосрочного прироста капитала.

Прирост стоимости за 3 года на 30%. Подходит для диверсификации накоплений.

Средний уровень риска. Инвестиции в активы валютные.

Срок инвестирования не менее 3 лет.

Портфель содержит акции iShares NASDAQ Biotechnology ETF.

Возможность осуществлять пассивное управление капиталом.

Высокий уровень риска. Инвестиции валютные. Сроки инвестирования не мене 3 лет.

Уменьшение стоимости акций на 17% за год.

Сбербанк – Фонд рискованных облигаций

Средства переводятся в рублевые российские облигации компаний потребительского и финансового секторов из второго и третьего эшелона надежности.

Прирост стоимости паев за 3 года на 40%. Приемлемый уровень надежности компаний.

Средний уровень риска. Срок инвестирования не менее 1 года. Инвестиции только рублевые.

Сбербанк – Фонд облигаций Илья Муромец

Акции распределяются среди государственных, корпоративных и муниципальных компаний.

Низкий уровень риска. Стабильный прирост стоимости акций на 19% за 3 года.

Срок инвестирования не менее 1 года.

Видео: что такое паевой инвестиционный фонд

Отзывы о ПИФах Сбербанка

Александр, 35 лет Решил вложить в ПИФ Электроэнергетика 300 тысяч рублей в 2013 году. За 3 месяца владения активами сбережения уменьшились на 40 тысяч из-за уменьшения стоимости акций. Заметив это, экстренно погасил инвестиционные паи и вернул оставшиеся деньги. Никому не рекомендую данный способ хранения денег, т.к. велика вероятность прогореть.

Игорь, 48 лет О паевых фондах и инвестициях знал со времен СССР. Прежде чем обратиться в Sberbank, изучил график доходности пифов, отзывы других инвесторов, состояние отраслей. Решил разделить деньги на 3 фонда. В итоге с одного счета получил прирост в 60%, а два других ушли в минус на 15%. Выбранная мною схема инвестирования себя оправдала.

Светлана, 29 лет Хотела открыть депозит на долгий срок, но менеджер предложил стать пайщиком, объяснив, что доходность у них больше и банк самостоятельно будет осуществлять доверительное управление финансами через трейдеров. Я согласилась, выбрав фонд облигаций Илья Муромец. Годовая прибавка составила 12%, как и на депозитах, так что разницы в прибыли я не заметила.

Инвестирование в ПИФ Сбербанка в 2020 году – Как купить, какой выбрать, когда продать?

ПИФ Сбербанка состоит из денег, вложенных небольшими инвесторами на счёт организации. Средства могут быть направлены в разные программы, ценные бумаги, другие паевые инвестиционные фонды для дальнейшего получения прибыли. Обильное разнообразие направлений позволяет распределять крупные суммы сразу на несколько течений финансового потока для большего эффекта.

  1. Условия инвестирования в ПИФ Сбербанка
  2. Плюсы и минусы паевых инвестиционных фондов Сбербанка
  3. Какие паевые инвестиционные фонды действуют в Сбербанке?
  4. ПИФ облигаций
  5. ПИФ акций
  6. ПИФ смешанных инвестиций
  7. ПИФ фондов
  8. Закрытые ПИФ
  9. Когда покупать ПИФ?
  10. Когда продавать ПИФ?
  11. Какой ПИФ выбрать?
  12. На какие характеристики обращать внимание
  13. Как купить ПИФ Сбербанка
  14. В отделении
  15. В онлайн режиме
  16. Заключение
  17. Отзывы
  18. Видео по теме

Условия инвестирования в ПИФ Сбербанка

ПИФ — это инвестируемый фонд, который на полученные деньги покупает активы в соответствии с видом и стратегией. Чем сильнее растет актив, тем выше становится паевая стоимость, потому что она становится обеспечена круглой суммой.

Инвестор может получить выгоду, купив недорогой ПИФ и затем продав его дороже. Такая схема заработка и вложение, и спекуляция — для инвестиционного портфеля в России самое то.

Совсем недавно инвестирование в ПИФ Сбербанка было довольно дорогостоящим удовольствием и весьма неудобным. Минимальный порог для вложения начинался от 15000 ₽, а приобретался только в отделениях Сбербанка. Однако сегодня Управление активами Сбербанка предлагает наиболее лояльные условия:

  • Минимальный порог покупки пая: через Интернет — 1 000 ₽, через отделение банка — 15000 ₽;
  • Дозокупка пая — 1 000 ₽, неважно, какая стоимость первой покупки;
  • Бонус к покупке — 1% при приобретении пая на сумму до 3 000 000 ₽, 0,5% при приобретении пая на сумму более 3 000 000 ₽;
  • Комиссия за досрочную продажу — 2% при владении паем менее 180 дней, 1% при владении паем менее 731 дня, далее комиссионный сбор не взимается.
  • Бонус управляющему — до 3% в год, в зависимости от стоимости актива и условий владения паем. На практике размер вознаграждения равен 10 ₽- 15 ₽ с одного инвестиционного пая.

Плюсы и минусы паевых инвестиционных фондов Сбербанка

Чтобы для себя разобраться, стоит ли инвестировать в ПИФы Сбербанка, стоит изучить достоинства и недостатки подобных вложений. К плюсам можно отнести:

  1. Отсутствие нужды получения специальных навыков. Стоит просто выбрать ПИФ, а дальше управлять средствами будут специалисты.
  2. Экономия своего времени. Люди, которые решились вложиться в паевой инвестиционный фонд Сбербанка, не тратят время на исследование финансового рынка. Нет необходимости регулярно мониторить графики — это работа управляющих фондом.
  3. Онлайн калькулятор позволяет дать оценку перспективности вложений.
  4. Простота оформления. Инвестору стоит просто обратиться в ближайший офис Сбербанка, взяв с собой паспорт, и написать обращение на покупку пая. Аналогично покупке происходит процедура продажи пая и вывода средств.
  5. Гарантия надежности. Усиленный государственный контроль, за счёт точного регламентирования каждого действия фонда и обязательного лицензирования работы управляющей компании, значительно снижает риск потери всех своих средств.
  6. Минимальный порог вложения на минимальном уровне. Приобрести инвестиционный пай может любой желающий. Главное, иметь в запасе несколько лишних тысяч рублей.
  7. Налог начисляется в случае получения дохода. В отличии от прочих активов (недвижимость, например) накопления, инвестированные в ПИФ, не облагаются налогом.
  8. Высокая ликвидность открытых паевых инвестиционных фондов. Получить вложенные деньги можно в любое рабочее время.
  9. Диверсификация рисков. Можно вложиться в инвестиционные паи сразу нескольких фондов для минимизации риска. В итоге, после этого, инвестиционный портфель будет устойчивее к многочисленным изменениям ситуации на рынке.

Закрыв глаза на многочисленные достоинства, инвестирование в ПИФ Сбербанка имеет следующие недостатки:

  • Главный минус — наличие комиссии. Обычно пай продаётся с наценкой, а фонд покупает его со скидкой;
  • Закрытые фонды не разрешают выводить деньги, когда они сильно требуются;
  • Получить кардинальный доход можно только после длительного промежутка времени — вкладывать деньги нужно как минимум на год;
  • Надбавка к стоимости во время покупки пая и скидка при продаже.

Какие паевые инвестиционные фонды действуют в Сбербанке?

Управляющая компания, входящая в состав Сбербанка, предлагает своим инвесторам одну из наиболее разнообразных линеек ПИФов на российском финансовом рынке. При чём управление инвестициями может реализовываться через личный кабинет. Там можно выполнять все необходимые действия, например, следить за динамикой своего инвестиционного портфеля.

Чтобы сделать правильный выбор важно понять одно правило — ПИФы Сбербанка в 2020 году отличаются доходностью и риском. Точно так же, как и в прочих фондах: чем больше доход, тем выше рискованность.

ПИФ облигаций

Как правило, облигации — это одни из самых миниминизированных в риске видов ценных бумаг. В частности, это относится к тем бумагам, которые выпущены государством. Из числа паевых инвестиционных фондов Сбербанка 4-ре относятся к облигациям:

  1. «Илья Муромец» вносит капитал в облигации, которые выпущены государством, крупными российскими компаниями и муниципалитетами. Инвестирование в указанный фонд считается низкорискованным, а его доходность составила чуть меньше +28,51% (за последние 3 года).
  2. «Глобальный долговой рынок» — фонд с пониженным уровнем риска. Доходность инвестиционного пая за последние 3 года превысила отметку в +5,93% . Вложения идут в валютные облигации зарубежных стран.
  3. «Фонд Еврооблигации» , несмотря на свои малые уровни рисков, имеет самый высокий прирост паевой доходности. За последние три года она выросла аж на +9,76% . Название ПИФа говорит само за себя — деньги инвестируются в европейские облигации.
  4. «Фонд перспективных облигаций» инвестирует средства в ценные бумаги, выпускаемые российскими компаниями. Деньги, вложенные в фонд, имеют повышенную доходность и средний уровень риска.

ПИФ акций

Для тех, кого интересует самая большая доходность ПИФов Сбербанка, был создан фонд акций. Однако, не стоит забывать, что чем больше доход, тем выше риск. Сбербанк предлагает своим инвесторам весьма широкую линейку паевых инвестиционных фондов акций:

  1. «Потребительский сектор» инвестирует в активно развивающиеся отечественные и зарубежные компании. Доходность за 3 года упала на -2.28% .
  2. Фонд акций «Финансовый сектор» распределяет финансы между активами российских и интернациональных финансовых, страховых и банковских компаний. Доходность за 3 года выросла на +9.31% .
  3. «Фонд акций компаний малой капитализации» инвестирует собранный капитал в ценные бумаги как российских, так и зарубежных компаний. Доходность за 3 года составила +24.63% .
  4. Инвестирование в ПИФ Сбербанк «Телекоммуникации и Технологии» предоставили вкладчикам незначительную доходность за прошедшие 36 месяцев — +23.71% .
  5. Фонд «Глобальный интернет» за три года дал прирост акций для своих пайщиков на +31.92% .
  6. ПИФ «Электроэнергетика» за минувшие 3 года показал динамику в +40.27% . Доходность достигнута за счет инвестиций в акции энергетической отрасли.
  7. «Фонд активного управления» подразумевает перераспределение денежных средств среди быстро реализуемых акций компаний, отличающихся высоким потенциалом для роста доходности. В ходе управления за три года стоимость инвестиционных паев выросла почти на +46.07% .
  8. «Добрыня Никитич» вкладывает собранные деньги в акции отечественных компаний, которые обладают большим потенциалом и высоколиквидностью. В итоге доходность, за последние три года, подошла к отметке +47.74% .
  9. Фонд «Природные ресурсы» раскидывает полученный капитал между акциями компаний, занимающихся добычей и переработкой полезных ископаемых, а также изготавливающих сталь и удобрения. За последние три года доходность выросла на +85.95% .

ПИФ смешанных инвестиций

Смешанное капиталовложение в Сбербанке представляет фонд «Сбалансированный» . Согласно его условиям денежные средства распределяются между облигациями и акциями.

Соотношение пропорций ценных бумаг постоянно меняется. Вложение в фонд имеет средний уровень риска. Доходность за последние 3 года выросла на +36.78% .

ПИФ фондов

Большая часть ПИФ подразумевает в себе высокий уровень риска (к исключению можно отнести фонд Золото). За счет больших рисков паи показывают высокую доходность. Далее рассмотрены тенденции для инвестирования, а также рост их стоимости за 3 года:

  1. Фонд «Золото» вкладывает средства в SPDR Gold Trust. Доходность немного превысила отметку +0.13% .
  2. Фонд «Европа» инвестирует деньги в иностранный инвестиционный фонд db x-trackers EURO STOXX 50 UCITS ETF (DR). Доходность вложений составила +15.66% .
  3. Фонд «Америка» вкладывает капитал в SPDR S&P 500 ETF TRUST. Прибыль составляет +35.53% .
  4. Фонд «Глобальное машиностроение» вкладывает в Vanguard Industrials ETF. Доходность за 3 года выросла на +9.50% .
  5. Фонд «Биотехнологии» вкладывает деньги в акции компании iShares NASDAQ Biotechnology ETF. За 3 года динамика курса упала до -0.97% .
  6. Фонд «Развивающиеся рынки» инвестирует в iShares Core MSCI Emerging Markets ETF. Прибыль за 3 года составила +5.11% .

Закрытые ПИФ

Сектор сбалансированных инвестиций имеет средний уровень доходности и риска. К ним относят также и ЗПИФ недвижимости. За последнее время, к сожалению, все фонды закрытой группы показывают снижение стоимости пая, но тем не менее имеют интерес среди инвесторов. Это сказывается тем, что оценивать прибыль закрытых фондов стоит только по завершению их действия.

  1. «Коммерческая недвижимость» распределяет ресурсы между объектами недвижимости, которая обладает потенциалом увеличения стоимости.
  2. «Жилая недвижимость 2» и «Жилая недвижимость 3» инвестируют капитал в строящиеся дома на территории Москвы и области, которые в последствии продаются с дисконтной скидкой. В дальнейшем, на момент закрытия, происходит продажа его имущества.
  3. «Арендный бизнес» вкладывает деньги в складское недвижимое имущество наивысочайшего класса. Прибыль идёт с арендных платежей и дальнейшего роста стоимости проданных построек.
  4. «Арендный бизнес 2» схож со своим предшественником, но инвестирование идёт на объекты недвижимости высококлассного коммерческого сектора.

Когда покупать ПИФ?

Стоимость инвестиционного пая ежедневно формируется в динамическом порядке. Статистика указывается на сайте ПИФа Сбербанка в Управление активами. Непосредственно там же можно найти и калькулятор, позволяющий определить доходность своих инвестиций.

Стоимость покупки одного пая в паевом инвестиционном фонде Сбербанка никак не связана со стоимостью целого пая — можно купить не целый, а только его часть. Возьмём в пример облигацию фонда «Илья Муромец», её стоимость (на момент написания) равна 35473 ₽. Если накупить паев на 1000 ₽, то Вы станете обладателем 0,028190 части пая (1000:35473). Если стоимость всего пая вырастет до 36000 ₽, и Вы свою долю облигации продадите, то заработаете на этом

1015 ₽ (комиссия в расчёт не бралась для простоты подсчета).

По этой причине выгоднее купить пай не на пике роста его стоимости, а во время снижения. Таким образом Вы завладеете большей долей за те же деньги.

Отличным примером может послужить Фонд «Биотехнологии». Как только он возник, многие из инвесторов что с ним только не делали, но без успешно. На протяжении трех лет он показывал отрицательную динамику. Однако, кто-то успел набрать дешевых инвестиционных паев и ушел с этого в большой плюс — 3 сентября 2018 года пай вырос до отметки 1170 ₽ (+17%). На данный момент он опять дешевеет, можно брать.

Когда продавать ПИФ?

Но, вот вопрос: когда продавать? Тогда, когда стоимость пая вырастет до необходимой величины. Однако опытные инвесторы советуют владеть паями от 3 лет и выше по нескольким причинам:

  • За указанный промежуток времени стоимость ПИФ обязательно возрастет;
  • Не придется платить комиссионный сбор;
  • Получите налоговый вычет.

На кратковременном или даже среднем промежутке имеются все шансы наблюдать падение цены пая, особенно в Российской Федерации. В пример можно взять тот же Фонд «Биотехнологии».

Последний пункт разберем подробнее. Вы продали инвестиционный пай Сбербанка через год после покупки, получили с этого прибыль. В этом случае придётся уплатить стандартный подоходный налог в размере 13%. Однако, если Вы владеете паем уже более 3 лет, то можете уменьшить налогооблагаемую сумму дохода на 3 000 000 ₽ за каждый год. То есть, при небольших суммах инвестирования Вы не платите ни копейки.

Какой ПИФ выбрать?

Самый распространенный вопрос среди новичков — стоит ли покупать пай самого доходного фонда? Большинство людей ориентируется только на доходность и из-за этого судьба играет с ними злую шутку.

Управляющие фонда всегда демонстрируют привлекательную динамику доходности своего пая. Они могут схитрить и указать доходность за случайный промежуток, в котором график будет идти вверх. Например, за год кривая показывает +25%, хотя за 3 года динамика стремительно падала.

Вообще, рынок цикличен. Если сегодня фонд показывает хорошую динамику, то завтра он может лишиться своего устойчивого положения и продемонстрировать потерю дохода.

На какие характеристики обращать внимание

Таким образом, выбирая ПИФ для покупки в Управлении Активами Сбербанка, стоит ориентироваться не только по доходности. На этот показатель стоит обращать внимание только в конце полного анализа. Главная задача — это понять, по какой причине фонд показывает подобную динамику, и как дальше будет себя вести. Правильный анализ позволит купить больше инвестиционных паев по меньшей цене.

Во время анализа ПИФ Сбербанка необходимо обратить свое внимание на следующие факторы:

  1. Состав активов и стратегия. Тут всё просто: чем выше диверсификация, тем лучше. Диверсификация — расширение ассортимента выпускаемой продукции и переориентация рынков сбыта, освоение новых видов производств с целью повышения эффективности производства, получения экономической выгоды, предотвращения банкротства. Стратегия Управление Активами должна иметь последовательность и логичность.
  2. Бенчмарк. Показатель того, что управляющий активами грамотно управляет капиталом. В идеале, график должен находиться выше бенча.
  3. Коэффициент Шарпа. Показатель, определяющий эффективность управления фондом в соотношении риск/доходность. Чем коэффициент выше, тем он лучше.
  4. Коэффициент Сортино. Аналог вышеуказанного коэффициента. Указывает то же самое, однако в расчет берет только отрицательные отклонения акций.
  5. Волатильность. Показатель, показывающий амплитуду колебания цены пая.

Как купить ПИФ Сбербанка

В отделении

Самый простой и распространенный способ покупки пая — это посетить отделение Сбербанка и заключить сделку там. Цена вопроса – 15000 ₽ минимум. Для этого нужно:

  • Предварительно подобрать фонд (можно несколько) Сбербанка Управление Активами;
  • Внести сумму, которую хотели бы инвестировать;
  • Заполнить форму-заявление на покупку пая(ев);
  • Передать подписанное соглашение и деньги менеджеру.

В обмен Вам дадут бумагу, которая подтверждает Ваши права на пай(и) одного из фондов управляющей компании Сбербанка.

В онлайн режиме

Кроме посещения отделения банка, инвестировать в ПИФ Сбербанк можно онлайн. Процедура неудобная, зато порог для вложения ниже — от 1000 ₽. В дополнение, купить пай можно в любом месте и в любое время. Вот, что для этого нужно:

  1. Для дальнейшей покупки акций и облигаций Вам потребуется личный кабинет на сайте Управление Активами Сбербанка — sberbank-am.ru . Чтобы там залогиниться можно выбрать один из 2-х методов:
  • Пройти регистрацию на сайте gosuslugi.ru и пройти верификацию;
  • Посетить отделение Сбербанка и там получить логин и пароль.

Внимание! Логин и пароль от Сбербанка Онлайн не подойдет. Сам банк и Управляющая компания — две разные вещи.

  1. Переходите на sberbank-am.ru в верхнем углу жмёте на кнопку «Личный кабинет».
  2. Вводите полученные в отделении логин и пароль или авторизуетесь через Госуслуги.
  3. Указываете персональные данные для завершения регистрации.
  4. Жмёте на «Паевые фонды», затем «Выбрать ПИФ».

Далее процедура интуитивно понятная, просто следуйте инструкции на сайте банка.

Заключение

Паевые инвестиционные фонды Сбербанка подразумевают в себе многообещающую тенденцию инвестирования. Однако, стоит иметь в виду, что многие из них имеют высокую степень риска. Перед тем, как вложить деньги в ПИФ Сбербанка, стоит подобрать оптимальную комбинацию возможных рисков и доходности. Помимо этого, излишним не будет поискать отзывы инвесторов, которые уже имеют опыт в покупке паев.

Отзывы

Читайте и оставляйте свои отзывы в комментариях под статьей. Интересно узнать Ваше мнение об её использовании.

Видео по теме

  • Ипотека в Сбербанке на 2020 год — Ставки и условия по ипотеке;
  • Золотые карты Сбербанка — Чем отличается голд от обычной?
  • Вклады для пенсионеров в Сбербанке на сегодня – Где выгодные условия и прибыльная ставка;
  • Паевые инвестиционные фонды ВТБ — обзор преимуществ, доходности и советы по сбору инвестиционного портфеля.

http://misterrich.ru/pif-ilya-muromec-ot-sberbanka-dohodnost-dinamika-cena-paya-otzyvy-kak-kupit/
http://sovets.net/9909-pify-sberbanka.html

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *