Как купить акции физическому лицу: пошаговый план покупки для новичка

Как купить акции российских и зарубежных компаний физическому лицу: пошаговое руководство

Россиян не надо учить копить. Посмотрите на наших бабушек и дедушек. У многих найдутся несколько отложенных десятков тысяч рублей. И все больше людей среднего и молодого возраста перестают жить одним днем, а задумываются о создании капитала на будущее. Но чему точно надо учить – это выгодно вкладывать деньги, чтобы не только их сохранить, но и приумножить. Покупка ценных бумаг на фондовом рынке дает такую возможность частному инвестору. В статье рассмотрим подробно по шагам, как купить акции физическому лицу.

Развенчиваем мифы

До сих пор покупку акций окружает слишком много мифов, которые тормозят развитие инвестиционной деятельности в нашей стране. Памятная приватизация 90-х с выдачей ваучеров населению не добавила уверенности и оптимизма в том, что все мы теперь собственники компаний и будем жить в достатке до конца дней.

Но время идет, меняется страна, и меняются люди. Появились новые возможности, и глупо их упускать, вспоминая прошлые неудачи. Граждане многих стран мира активно инвестируют в развитие компаний своего и других государств. А мы пока лишь с завистью наблюдаем, как, выйдя на заслуженный отдых, они путешествуют и наслаждаются жизнью. И дело совсем не в размере пенсий (хотя и в нем тоже), а в накопленном капитале. Может, и нам пора перестать ждать подачки от государства и самим позаботиться о своем будущем? Акции для этого – отличная возможность.

Раз заговорили о мифах, попытаемся их развеять.

Миф 1: это дорого

Смотрите сами на курсы акций: 1 лот Газпрома – 2 460 руб. (10 штук), Сбербанка – 2 125 руб. (10 штук), Аэрофлота – 1 025 руб. (10 штук), Яндекса – 2 587 руб. (1 штука), Магнита – 3 213 руб. (1 штука) и т. д. Это крупные российские компании из разных отраслей и таких еще очень много. Не надо миллионов, чтобы начать инвестировать и каждый месяц методично покупать по одному лоту ценных бумаг.

Миф 2: это рискованно

Да, акции – рискованный вариант инвестиций. Но в длительной перспективе большинство компаний развиваются и увеличивают свою капитализацию, следовательно растет и ваш капитал. В инвестиционном портфеле вполне могут оказаться и неудачные ценные бумаги, но я не раз уже писала про диверсификацию. Нельзя все деньги вкладывать только в одну компанию и в один инструмент. Рисками тоже можно управлять и сводить их к минимуму.

Посмотрите, как вырос фондовый индекс Московской биржи с 1997 года: с 94,11 до 2 910,78 пунктов. За 22 года – в 31 раз. На графике видны взлеты и падения. Но создание капитала на акциях – это работа не на месяц и не на год, а минимум на 5 лет.

Миф 3: слишком маленькая доходность

Если ваша управляющая компания или брокер обещает несколько десятков процентов годовых на вложенные деньги, бегите от них подальше. Ни один профессиональный советник не может гарантировать получение дохода, тем более такого большого. Это мошенничество. Теперь к реальной доходности. Несколько примеров (биржевые котировки на дату чтения вами этой статьи изменятся):

  • стоимость привилегированной акции Сбербанка на 1.01.2015 была 43,84 руб., на 1.12.2019 – 212,64 руб., рост за почти 5 лет составил 385 %;
  • Газпром в те же даты – 143,82 руб. и 246,91 руб. соответственно, рост – 71,7 %;
  • Яндекс – 1 075 руб. и 2 579 руб. соответственно, рост – 139,9 %.

Будет несправедливо, если не покажу неудачников:

  • цена акции Магнита – 10 590 руб. в 2015 г. и 3 209,5 руб. в 2019 г., падение более чем в 3 раза;
  • Алроса – 78,49 руб. в 2015 г. и 78,34 руб. в 2019 г.

Но если в портфеле будут акции 10 – 30 компаний, то убытки одних перекрываются высокой доходностью других. И не забываем про дивидендную доходность, которая может стать хорошим источником пассивного дохода.

Миф 4: это сложно

Если хотите совсем упростить процесс, то на фондовой бирже можно приобрести акции индексных фондов (ETF или БПИФ). Выбирайте российский или зарубежный рынок и вкладывайтесь сразу в несколько десятков или сотен ценных бумаг за один раз. Этот вариант идеален для новичков.

Когда наберетесь опыта, то можете начинать зарабатывать на торговле путем самостоятельной покупки и продажи ценных бумаг отдельных эмитентов. Далее я покажу, что торговать на бирже, Московской или Санкт-Петербургской, совсем несложно. Надо освоить интерфейс торговой платформы, которую вам предложит брокер, и узнать несколько профессиональных терминов. С некоторыми из них познакомлю прямо сейчас.

Что нужно знать новичку

Для начала еще раз уточним, как можно заработать на акциях:

  1. Рост котировок. Продали дороже, чем купили. По информации выше можно понять, сколько можно было заработать, если бы купили акцию Сбербанка в 2015 году, а продали в 2019 году.
  2. Получение дивидендов. Некоторые инвесторы включают в свой портфель только дивидендные акции, потому что доходность по ним одна из самых высоких в мире. Вот лидеры по размеру выплат акционерам:

Сразу хочу предостеречь от покупки, решение о которой основывается только на этих цифрах. Нужно обязательно проанализировать эмитента, его дивидендную политику и историю выплат, показатели работы и перспективы развития.

Еще один популярный вопрос новичка: “Где хранятся акции, когда ты их купил?” Во-первых, бумажные акции вам никто не выдаст. Их нет. Существуют лишь электронные записи о том, кто и когда купил ценную бумагу. Во-вторых, эта информация хранится в специальной организации – депозитарии. Ни брокер, ни управляющая компания не могут совершать действия с бумагами на счете без вашего специального поручения.

И еще несколько важных терминов:

  1. Лот. На бирже акции торгуются лотами. Один лот может включать, например, одну акцию, 10, 100 и даже 1 000. Поэтому перед тем как нажать кнопку “Купить”, еще раз посмотрите размер лота, чтобы не потратить сумму больше, чем рассчитывали.
  2. Тикер – это специальный код, в котором зашифрована конкретная акция на бирже. Например, MGNT – Магнит, GMKN – Норильский никель, SBERP – привилегированная акция Сбербанка.
  3. Биржевой стакан – это спрос и предложение на акцию в реальном времени. С одной стороны располагается цена спроса и количество желающих купить по ней. С другой – цена предложения и количество желающих продать по ней.
  4. Ask – цена предложения. Если вы покупатель, то вы должны смотреть цену, по которой продавцы сейчас продают ценную бумагу, т. е. Ask.
  5. Bid – цена спроса. Если вы продавец, то анализируете цену, по какой покупатели сейчас готовы купить вашу акцию.
  6. Спред – разница между стоимостью покупки и продажи.

На рисунке ниже представлен биржевой стакан. Спред равен 7 копейкам. Черные цифры – количество желающих купить и продать данную ценную бумагу. Как работать с биржевым стаканом, я дальше в статье покажу.

Этапы покупки

Разберем алгоритм покупки акций на бирже. Вариант приобретения без брокера не рассматриваем.

Этап 1: открытие брокерского счета

Обычному человеку доступ к прямым торгам на бирже закрыт. Его могут предоставить профессиональные посредники, например, брокеры. К его выбору надо отнестись так же серьезно, как к выбору банка для хранения денег. Брокер выполняет следующие функции:

  • открывает будущему инвестору счета: брокерский и депозитарный;
  • принимает деньги на хранение и помогает с выводом их со счета в случае необходимости;
  • дает доступ к торговой платформе, собственной или уже существующей программе (например, Quik);
  • выполняет поручения клиента по покупке и продаже ценных бумаг;
  • консультирует и обучает (смотрите вебинары, видеокурсы и лекции на сайтах брокеров);
  • дает собственные инвестиционные рекомендации, но принимать их или нет – решать вам;
  • формирует и предоставляет клиенту отчеты о сделках за отчетный период;
  • уплачивает налоги.

Открытие счета – простая процедура с минимумом документов (паспорт, иногда ИНН, СНИЛС). Многие посредники позволяют сделать это онлайн. Документы загружаются в виде сканов или фотографий. На почту приходят договоры на открытие брокерского и депозитарного счетов.

После того как брокер отчитается перед вами, что счета открыты, а доступ на биржи предоставлен, можно пополнять счет обычным банковским переводом по реквизитам или с помощью карты на сайте посредника.

Этап 2: выбор стратегии

Перед тем как купить первые акции в свой инвестиционный портфель, определитесь, какой стратегии будете следовать:

  • краткосрочной, т. е. зарабатывать на изменении курса ценных бумаг путем ежедневного анализа рынка, прогнозирования, выбора оптимальных точек входа и выхода;
  • долгосрочной, когда целью стоит формирование капитала и получение в будущем стабильного пассивного дохода.

Долгосрочная стратегия тоже может быть разной. Например, вы можете покупать только акции роста, т. е. бумаги тех эмитентов, которые, по вашему мнению, имеют хорошие перспективы развития и на сегодня недооценены рынком. Другой вариант – дивидендная стратегия, по которой в портфель идут акции компаний, имеющих хорошую дивидендную историю и стабильно выплачивающих дивиденды. Логично совместить обе стратегии и подобрать ценные бумаги в расчете на рост их котировок и получение дополнительной дивидендной доходности.

Рекомендую на этом этапе определить свой риск-профиль, чтобы понять, к какому риску вы психологически готовы.

Этап 3: анализ эмитента

Один из самых сложных этапов, на котором надо поработать с источниками информации. Погружение в анализ может быть разным:

  1. Отчетность компании, существенные факты, дивидендная политика. Это уровень для профессионалов или тех, кто хочет ими стать. Компании, котирующиеся на бирже, обязаны публиковать в открытом доступе финансовую отчетность. По ней рассчитываем мультипликаторы, дивидендную доходность и принимаем решение о покупке.
  2. Сайты-агрегаторы. Вот лишь несколько примеров ресурсов, на которых можно найти уже рассчитанные мультипликаторы по эмитентам: sMart-lab.ru, Investing.com, Conomy, BlackTerminal, Доходъ. Анализируем цифры и выбираем достойных кандидатов для попадания в инвестпортфель.
  3. Новости и аналитические обзоры. Многие инвестиционные компании готовят свои аналитические обзоры фондового рынка, например, Alenka Capital, ООО “Атон”, аналитическая компания “Доходъ”, брокер “Открытие” и др.

Для инвестора, который не хочет проводить часы над анализом цифр из отчетности эмитентов, финансовые советники рекомендуют такой подход:

  1. Проанализировать мультипликаторы, рассчитанные на сервисах-агрегаторах.
  2. Просмотреть аналитику известных инвестиционных компаний.

Покупать по принципу “самые известные” или “самые дешевые” не вариант. С таким подходом вы можете в лучшем случае ничего не заработать, в худшем – потерять деньги.

Этап 4: покупка

Почти все брокеры разработали собственные мобильные приложения, компьютерные программы для торговли ценными бумагами на бирже. Все они интуитивно понятны, поэтому специального изучения не требуют. В каждой есть свои плюсы и минусы. Я смогла их оценить, потому что в моей семье открыты счета у 3 брокеров. Если у вас всего один, то выбирать не приходится, будете работать с тем, что есть.

Есть один момент, на который хочу обратить внимание, – биржевой стакан. Выше в статье я уже писала о нем. Далеко не все брокеры его показывают, а это очень удобный инструмент, помогающий покупать и продавать по более привлекательной цене. Расскажу подробнее, как им пользоваться.

Биржевой стакан показывает глубину заявок со стороны покупателей и со стороны продавцов. По ликвидным акциям цифры в нем меняются очень быстро. Например, в приложении “ВТБ Мои Инвестиции” стакан выглядит так:

Что мы в нем видим? Один покупатель хочет купить акцию за 2,04 руб., 7 заявок на покупку за 2,035 руб. Со стороны продавцов две заявки на продажу за 2,065 руб. и далее по повышающей. Самая лучшая цена спроса при заданной глубине стакана равна 2,04 руб., самая лучшая цена предложения – 2,065 руб. Спред равен 0,025 руб. Как только цена покупателя найдет цену продавца, сделка реализуется.

Инвестор для покупки или продажи ценной бумаги должен дать поручение своему брокеру осуществить сделку. Она может быть по:

  1. Рыночной цене. Например, на рисунке выше при заявке по рыночной цене мы купим по последней цене продавца, т. е. за 2,065 руб., а продадим за 2,04 руб. Это не сыграет особой роли, если сделка на маленькое количество лотов, но при больших объемах каждая копейка на счету. Я всегда пользуюсь лимитированными заявками.
  2. Лимитированной цене. Инвестор сам устанавливает цену, по которой брокер должен купить или продать акцию. Ориентируясь на стакан, мы можем ее сделать более привлекательной, чем рыночная. Есть опасность, что по выставленной заявке не найдем желающих осуществить сделку. В этом случае она в конце дня аннулируется. Если есть время в течение дня мониторить ситуацию, то можно отменять выставленные заявки и выставлять новые, меняя цену.

Клиенты брокера Сбербанка, обратите внимание на особенность торговли в мобильном приложении “Сбербанк Инвестор”. По умолчанию в терминале стоит галочка “по рыночной цене”, которая к тому же еще увеличена на 2 %. У других брокеров такого нет, и инвестор сам проставляет галочку в нужном окошке. Но Сбербанк пытается с вами поиграть и немножко на вас подзаработать. Причем он этого не скрывает, просто не все читают условия.

Этап 5: ребалансировка

Ребалансировка – это изменение распределения активов внутри инвестиционного портфеля. Причин для ее проведения несколько:

  1. Возраст. Считается, что чем старше инвестор, тем консервативнее должен быть его портфель. Но каждый примеряет на себя эту рекомендацию в зависимости от своих предпочтений и риск-профиля.
  2. Изменение отношения к риску. Может быть связано с возрастом, приближением к цели и пр.
  3. Семейные события.
  4. Здоровье.
  5. Приближение к достижению целей. Чем меньше срок до достижения, тем консервативнее портфель, чтобы максимально защитить деньги от возможных потерь.

Ребалансировка проводится в обязательном порядке 1 – 2 раза в год по причине изменения долей активов в портфеле. Фондовый рынок волатильный, котировки меняются по несколько раз в день, поэтому меняются и доли тех или иных акций. Если у вас есть сформированный портфель, в котором четко прописана стратегия инвестирования, то ребалансировка поможет ее не нарушать и дисциплинированно идти по намеченному плану к достижению цели.

Выбор времени покупки

Когда выбор акций в портфель сделан, возникает вопрос: “Когда их купить?” Варианты:

  1. Как только есть необходимая сумма для покупки. То есть вы покупаете бумаги по текущим котировкам. Кто не хочет заморачиваться поиском удобной точки входа и инвестирует на долгий срок, вариант вполне приемлемый.
  2. На просадках. До нужного момента вы держите деньги в ликвидных активах. Например, на депозите в банке с возможностью снятия, в ликвидных облигациях. Вы смотрите, когда интересующие вас акции просядут в цене, и покупаете их. Ожидание может быть от нескольких дней до нескольких месяцев.
  3. На отчетности или важных новостях. Если вы видите, что по итогам отчетного периода вышла позитивная финансовая отчетность, или появились новости о перспективах дальнейшего роста компании, то можете составить собственный прогноз доходности выбранных акций и купить их.
  4. На дивидендном гэпе. Напомню, что это снижение котировки акции после того, как назначена дата выплаты дивидендов, и закрыт реестр акционеров, которые могут на них претендовать. Поэтому в этот период можно купить дешевле. Если с бизнесом все в порядке, то через какое-то время гэп закроется, и стоимость вернется к прежним значениям.
  5. Под промежуточные дивиденды. Некоторые компании платят дивиденды не только раз в год, поэтому такой вариант покупки тоже стоит рассмотреть.

Другие варианты, которые основываются на техническом анализе, больше подходят трейдерам, а не долгосрочным инвесторам. Я их не рассматриваю.

Как купить зарубежные акции

Есть несколько возможностей купить акции зарубежных компаний, но не каждому инвестору они подходят:

  1. Стать квалифицированным инвестором и получить доступ к торговле на иностранных биржах. Для этого надо выполнить ряд условий, например, иметь активы на сумму не менее 6 млн рублей, не менее 3 лет проработать в сфере ценных бумаг, часто совершать сделки на бирже на сумму не менее 6 млн рублей и ряд других.
  2. Открыть счет у зарубежного брокера. На рынке осталось не так много посредников, которые работают с россиянами. Но среди них есть крупные организации, которые в мире зарекомендовали себя как надежные партнеры. Доступ к иностранным биржам открывает новые возможности для формирования инвестиционного портфеля. С небольшим капиталом выходить на зарубежный рынок нет смысла, т. к. комиссии будут съедать значительную часть доходности. И еще один нюанс – налоги придется платить самим.
  3. Покупать акции иностранных компаний на Санкт-Петербургской бирже. Выбор инструментов ограничен, но есть представители, входящие в индекс S&P 500. Если давно мечтали стать владельцами акций Google, Amazon, Apple или Boeing, то узнайте, предоставляет ли ваш брокер доступ на Санкт-Петербургскую биржу.

Заключение

Купить акции физическому лицу просто. Если вы умеете пользоваться банковской картой и личным кабинетом в мобильном приложении, то и торговлю на бирже легко освоите.

Сложнее выбрать именно такие ценные бумаги, которые принесут вам доход и будут делать это на протяжении долгих лет. Для этого надо получить хотя бы минимальные знания. Читайте профессиональные блоги, подпишитесь в соцсетях на авторитетных финансовых советников, смотрите видеоуроки и вебинары. Для того чтобы стать успешным инвестором, совсем не обязательно заканчивать финансовый университет.

В идеале я мечтаю не только успеть воспользоваться своим инвестиционным портфелем для получения пассивного дохода, но и передать накопленный капитал детям. Но для этого я их должна подготовить. Активно этим занимаюсь. А вы что-то уже сделали для того, чтобы стать финансово независимым?

Где в Беларуси купить акции предприятий?

Почти все жители Беларуси — от школьников до пенсионеров — понимают необходимость сберегать невостребованные денежные средства. В большинстве случае целью сбережения является либо планирование какой-то крупной покупки (автомобиль, недвижимость, обучение детей, отдых на море и другие), либо подстраховка при наступлении форс-мажора в будущем (расходы на лечение, потеря работы и т.п.).

К сожалению, только малая часть «сберегателей» рискует и становится «инвесторами», т.е. пробуют инвестировать деньги с целью получения дополнительной прибыли. Чаще всего для этого используются банковские вклады и недвижимость, реже ценные бумаги — облигации и акции.

В связи с малым спросом на облигации и акции белорусских предприятий (ОАО) рынок ценных бумаг слабо развит, и найти доступные для покупки предложения в Беларуси может быть очень проблематично.

Ранее на нашем сайте мы уже публиковали статью по определению дивидендов белорусских ОАО (с ней можно ознакомиться по ссылке). Сегодня же мы рассмотрим несколько наиболее популярных вариантов поиска продавцов ценных бумаг.

Большинство способов бесплатны и не требуют вложения денег, НО требуют временных затрат для изучения найденной информации.

Вас больше интересует, как гражданину РБ приобрести акции иностранных компаний? В этой статье Петр подробно рассказал, как белорусам покупать акции российских компаний.

А как инвестировать в фондовый рынок США из Беларуси с помощью доверительного управления, рассказал я в этой статье.

Белорусская валютно-фондовая биржа

Все операции по купле-продаже ценных бумаг (акций и облигаций) происходят через Белорусскую валютно-фондовую биржу. Как итог, сотрудники данной организации на ежедневной основе публикую отчеты по сделкам, совершенным в дни работы биржи. Данная информация публикуется на официальном сайте данной биржи — bcse.by.

Стоит отметить, что информация по итогам торгов размещается на сайте с задержкой около 2-х дней. Например, в понедельник публикуется информация по итогам работы биржи в четверг прошлой недели. Во вторник — по итогам пятницы и т.д.

Для того чтобы найти информацию о продающихся акциях, на главной странице сайта находим раздел «Новости» и в нём открываем вкладку «Итоги торгов» (прямая ссылка https://www.bcse.by/ru/stockmarket/tradereports):

У нас открылись итоги торгов на бирже (5 последних публикаций). В данных итогах нас интересуют публикации с названием «Итоги биржевого рынка ценных бумаг [дата]». Именно в этих публикациях содержатся документы с итогами торгов.

Обычно публикуется два документа, один в формате .pdf и второй — в формате .xls.

Выбираем последнюю новость с названием «Итоги биржевого рынка ценных бумаг [дата]» и переходим на неё.

В данной новости скачиваем .xls документ (с ним удобнее работать, так как можно сразу вносить какие-либо изменения и пометки) и открываем в нем вкладку «Акции индикаторы».

На данной вкладке нас интересуют столбцы:

  • «Тикер выпуска акций» — отображается наименование эмитента, по которому есть спрос либо предложение на бирже для совершения сделки купли-продажи.
  • «Предложение, шт. акций за торг. День» — указано количество акций, которые выставлены на продажу по соответствующему эмитенту.
  • «Макс.цена спроса, руб. за торг. День» — желаемая цена покупателя (если таковые есть).
  • «Мин.цена предложения, руб. за торг. день» — желаемая цена продавца (если таковые есть).

Как итог, для покупки потенциально доступны акции тех эмитентов, по которым указано значение в столбце «Мин.цена предложения, руб. за торг. день». Также важно, чтобы этот показатель не совпадал со значением по данному эмитенту в столбце «Макс.цена спроса, руб. за торг. День». Если цены не совпадают, то в этот день не были проданы акции и их можно рассматривать для покупки.

В случае совпадения получается ситуация, что есть покупатель и продавец, у которых одинаковая желаемая цена за 1 акцию эмитента. И именно в этом случае происходит сделка (т.е. биржа автоматически проводит сделку купли-продажи).

  • Позволяет получить список эмитентов , по которым уже выставлены заявки на продажу (т.е. остается подать заявку на покупку по выставленной цене у своего брокера).
  • Данные доступны для всех пользователей с запозданием в 1-2 рабочих дня (по факту это почти никак не сказывается, так как многие заявки на продажу висят месяцами и ищут своего покупателя очень долго).
  • Отчеты по торгам готовятся сотрудниками биржи, иногда в них есть неточности.

Объявления в системе Бекас

Это официальный сайт Белорусской котировочной автоматизированной системы ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа» — bvfb.bcse.by/bekas. Она позволяет максимально широкому кругу инвесторов (как физическим, так и юридическим лицам) выставлять индикативные заявки для поиска потенциальных контрагентов (покупателей/продавцов интересующих ценных бумаг).

Для просмотра уже выставленных заявок нужно перейти в раздел «Котировки» — «Купля-продажа ценных бумаг». На фото ниже в качестве примера указаны заявки за декабрь (с 1 декабря по 26 декабря).

В таблице с заявками отображается следующая информация по столбцам:

  • № — номер заявки в системе БЕКАС;
  • эмитент;
  • УНП эмитента;
  • вид ценной бумаги;
  • дата подачи заявки;
  • участник системы БЕКАС, т.е. тот, кто выставил заявку;
  • направление заявки (покупка — осуществляется поиск продавца акций, продажа — осуществляется поиск покупателя акций);
  • цена 1 шт. ценной бумаги;
  • количество ценных бумаг;
  • итоговая стоимость сделки и ряд других менее интересных данных.
  • Можно бесплатно выставлять заявки на покупку акций интересующих эмитентов.
  • Для подачи своих заявок нужно зарегистрироваться в системе по ссылке и отправить написанное от руки заявление на подключение к сервису в ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа». Также при подаче заявки нужно учесть все требования к оформлению заявки.
  • Публикуется мало заявок на продажу (примерно 1 из 10-15 заявок). В основном публикуются заявки на покупку акций интересующих эмитентов.

Объявления на emitent.info

Одним из web-сайтов, посвященных открытым акционерным обществам (ОАО) Беларуси является портал emitent.info. Здесь содержится в бесплатном доступе подробная информация о всех ОАО Беларуси. По каждому ОАО размещается следующая информация:

  • Общая информация об эмитенте (наименование, адрес, УНП, депозитарий, количество акций, количество акционеров, уставной фонд и т.д.).
  • Выпуски ЦБ (выпуски ценных бумаг данного эмитента).
  • Итоги деятельности (финансовая отчетность эмитента до 2-го квартала 2016 года).
  • Индикативные заявки в БЕКАС (история наличия индикативных заявок по эмитенту).
  • Сделки на биржевом рынке (в основном сделки купли-продажи на бирже).
  • Сделки на внебиржевом рынке (сделки дарения и сделки купли-продажи на внебиржевом рынке).
  • Крупные сделки (информация о крупных сделках).
  • Сделки руководящих работников (сделки с участием руководящих работников).
  • Простые аукционы (простые аукционы, в которых реализовались акции дивидендов).
  • Объявления.
  • Прочая информация об эмитенте.

Помимо большого объёма информации по каждому ОАО, на сайте есть раздел «Бесплатные объявления». Раздел доступен по ссылке, в нем любой зарегистрированный пользователь может оставить заявку на покупку/продажу акций интересующего эмитента.

Информация в бесплатных объявлениях похожа на информацию из БЕКАС, поэтому подробно останавливаться не стоит.

  • Есть возможность осуществить платную подписку на получение новостей интересующих эмитентов. Подробнее про эту услугу можно почитать на этой странице.
  • Для подачи своих заявок нужно зарегистрироваться на сайте emitent.info.

Другие доски объявлений

На некоторых досках объявлений есть возможность размещать объявления о покупке/продаже ценных бумаг. Несколько примеров таких досок:

  • cenotavr.by/cennie-bumagi — в месяц появляется до 10 новых объявлений о покупке/продаже акций.
  • baraholka.onliner.by — лучше использовать поиск по барахолке для поиска акций.
  • Можно подать свои объявления о покупке интересующих эмитентов.
  • За доплату можно закрепить объявление вверху соответствующих разделов для большего охвата аудитории.

Обменять чеки имущества

Подробнее на данном методе мы останавливаться не будем, прочитать про процедуру обмена можно в нашей статье. В комментариях к ней можете задавать интересующие вопросы.

Если у Вас возникли вопросы по данным способам подбора акций, то пишите в комментариях.

Как купить акции: полезный гайд по фондовому рынку

Фондовый рынок сегодня доступен, как никогда прежде. Сейчас покупать акции можно прямо в мобильном приложении на смартфоне. Но несмотря на доступность, в России культура инвестиций недостаточно развита по сравнению с западными государствами: например, каждый второй американец владеет акциями.

В чем причина такого феномена в России? У многих торговля акциями ассоциируется с безумными гонками на Wall Street, где трейдеры на протяжении всей торговой сессии следят за мониторами и не отходят от рабочего места. Но это профессионалы. Рядовому инвестору не нужны такие сложности, чтобы зарабатывать на рынке ценных бумаг. На самом деле, покупка акций не представляет собой ничего сложного: не нужно обладать глубокими знаниями технического и фундаментального анализа рынка. Прочитав статью, вы поймете, что все намного проще.

Что такое акции и где их покупать

Прежде чем перейти к инвестированию в ценные бумаги, необходимо разобраться, что представляет собой и как устроен фондовый рынок.

Акции представляют собой разновидность ценных бумаг, относящуюся к виду долевых контрактов. Акционер фактически становится владельцем доли в компании, благодаря чему получает право на выплату дивидендов.

Примечание. У каждой акции есть собственный тикер — сокращенное наименование ценной бумаги, отображаемое на котировках. Например, акции Apple носят тикер AAPL, MicrosoftMSFT, а акции Starbucks обозначаются как SBUX. Известные российские компании, скажем Газпром обозначается как GAZP, СбербанкSBER.

Например, вот так прямо сейчас выглядит цена акций Apple. (На момент написания этой строчки, стоимость акций составляла 229 USD за штуку.)

ОНЛАЙН ГРАФИК АКЦИЙ APPLE (AAPL) НА NASDAQ

Существуют и другие виды ценных бумаг, например, фьючерсы, опционы или облигации, которые различаются друг от друга. Облигации в отличие от акций относятся к долговым ценным бумагам. Другими словами, владелец облигации становится кредитором. Разница также заключается в эмитенте — организации, выпустившей ценную бумагу. Акции выпускают частные компании, а облигации — как частные, так и государственные.

Зачем компании выпускают акции

Цель компаний — привлечь деньги для развития бизнеса и производства. Владельцы акций получают право участвовать в собрании акционеров, но перед ними компания не несет долговых обязательств. В этом состоит их главное отличие от облигаций. Поэтому покупка акций сопряжена с определенными рисками.

Где торгуются акции

Акции можно приобрести на фондовых биржах — это крупные организации, которые обеспечивают и контролируют обращение ценных бумаг. Чтобы получить право осуществлять операции с ценными бумагами, биржам необходимо получить специальные лицензию, и они обязаны регистрировать все действия участников торгов. В каждой стране есть собственная фондовая биржа. Вот список крупнейших из них:

NYSE — Нью-Йоркская Фондовая Биржа. Совокупная капитализация NYSE превышает общую капитализацию европейских фондовых бирж — более $23 трлн.

NASDAQ — вторая по капитализации фондовая биржа, располагающаяся в США.

JPX — Токийская Фондовая биржа

SSE — Шанхайская Фондовая Биржа

LSE — Лондонская Фондовая Биржа

В настоящее время в мире существует около 200 фондовых бирж, но основной торговый оборот приходится только на первые десять из них. Совокупная капитализация рынка ценных бумаг составляет более $85 трлн, а капитализация пяти крупнейших фондовых бирж — около $45 трлн. Больше половины совокупной капитализации.

Но у частного инвестора нет доступа к фондовой бирже, чтобы приобрести акции напрямую. Сначала ему необходимо стать лицензированным участником рынка ценных бумаг. Следует учитывать и то, что на конкретной бирже ценные бумаги можно приобрести только за валюту, стране которой принадлежит фондовая биржа.

Для покупки акции частным лицам необходим посредник, в качестве которого выступает Фондовый брокер. ( Читайте наше исследование: 7 лучших брокеров в России 2020 года. Обзор биржевых брокеров для торговли на фондовом рынке. )

Также, среди Форекс брокеров вы можете встретить немало компаний, предоставляющих доступ на биржи. Эти компании не участвуют непосредственно в торговле ценными бумагами, а только предоставляют доступ к биржам для инвесторов и трейдеров. Брокеры открывают доступ игрокам для покупки акций любых крупных международных и российских компаний: Apple, Tesla, Microsoft, Facebook, Amazon, Газпром, Яндекс, Аэрофлот и многие другие.

Процедура покупки через брокера проста:

Нужно зарегистрироваться у выбранного брокера. Сейчас необязательно идти в офис и составлять договор. Вы можете сделать это прямо на сайте, а договор заключается автоматически в электронном виде.

Пройти идентификацию клиента. Брокеры обязаны предоставлять информацию о счетах клиентов в соответствии с местным законодательством.

Пополнить торговый счет посредством банковского перевода или с банковской карты. Некоторые брокеры предоставляют другие способы пополнения, например, платежные системы и даже криптовалюты.

Теперь вы становитесь полноценным участником рынка и можете покупать/продавать акции через удобный торговый терминал в пару кликов на сайте или в мобильном приложении, если такая услуга предоставляется брокером.

Мы разобрались с основными понятиями фондового рынка. Теперь перейдем к вопросу: как купить акции на фондовом рынке.

Как купить акции российским инвесторам

Купить акции можно только через специальный брокерский счет компании, предоставляющей доступ к котировкам. После регистрации и открытия счета вы можете участвовать в торговле акциями вместе с другими игроками на фондовом рынке.

Примечание. Торговля акциями ведется в течение ограниченной торговой сессий, которая открывается утром и закрывается на ночь. После закрытия сессии вы не можете совершать операции по обмену акциями, поэтому, если вы не успели продать акции вовремя, придется ждать открытия следующей сессии. Существуют американские, азиатские, российские и другие торговые сессии, которые начинаются и заканчиваются в разное время. При торговле акциями необходимо учитывать это время.

Брокеры разделяются на два типа:

Брокеры, работающие только с российским рынком ценных бумаг;

Брокеры, работающие как с российским, так и с зарубежным фондовым рынком.

Кроме того, не все брокеры предоставляют услуги частным инвесторам. Лицензированные российские брокеры позволяют торговать иностранными ценными бумагами только юридическим лицам. Но и в том случае, когда у частных инвесторов есть доступ к иностранному рынку акций, есть нюансы. Если вы собираетесь торговать российскими акциями, то достаточно просто зарегистрироваться, пополнить счет и начать покупать акции.

Примечание. Если вы собираетесь покупать акции иностранных компаний, то по правилам нового законодательства необходимо получить специальный статус “квалифицированного инвестора”. Это статус позволяет стать полноценным участником фондового рынка.

Кто может стать квалифицированным инвестором

Федеральный закон “О рынке ценных бумаг” гласит, что физическое лицо может получить этот статус в следующих случаях:

Если общая стоимость ценных бумаг, принадлежащих частному лицу, или контрактов, заключенных на его торговом счете составляет не менее 6 млн руб. в течение расчетного периода. Учитываются средства инвесторам, находящиеся на ДУ.

Если опыт работы на фондовом рынке составляет 2 или более лет при условии, если компания имеет статус квалифицированного инвестора. Иначе стаж должен составлять от 3 лет.

Если количество сделок в течение квартала — не менее 10, а заключенных в месяц — не менее 1. Совокупная стоимость заключенных сделок при это составляет не менее 6 млн руб.

Если стоимость имущества составляет не менее 6 млн руб. Учитываются деньги на любых банковских счетах, принадлежащих частному инвестору.

Регуляторы выдвигают жесткие требования для брокерских компаний и частных инвесторов, желающих инвестировать в иностранные акции. Стать квалифицированным инвесторам могут инвесторы, на чьих счетах есть, как минимум, 6 млн руб. для торговли акциями, однако это доступно не каждому. Рассмотрим, какие еще есть способы покупки иностранных акций без получения специального статуса.

Способ №1 Торговля через оффшорных брокеров

Брокеры, находящиеся в оффшорных зонах, могут избегать юридических ограничений, накладываемых государственными регуляторами. Другими словами, нелегальные брокеры действуют в обход законодательства, но могут предоставлять доступ к торговле акциями пользователям без каких-либо ограничений. Но в этому случае частные инвесторы, пользуясь услугами нелегального брокера, берет на себя дополнительные риски. Никто не может гарантировать, что ваши средства вернутся к вам или они не будут использованы брокером в собственных целях. Поэтому не рекомендуется прибегать к этому способу, а работать следует только с легальными брокерами во избежание негативных последствий.

Способ №2 Торговля через лицензированных иностранных брокеров

Российское законодательство, устанавливающее порядок работы брокеров и условия для допуска частных инвесторов действуют только на территории РФ и не касаются брокеров, работающих за пределами страны. Поэтому другой вариант — обратиться к надежному иностранному брокеру, которому разрешено предоставлять услуги для резидентов Российской Федерации.

Зарубежные брокерские компании, предоставляющие услуги для российских резидентов, имеют, как правило, представительства в России, через которые можно зарегистрироваться у брокера и получить доступ к международному фондовому рынку. Одной из самых популярный юридических зон среди брокеров является Республика Кипр.

Примечание. До 1 мая 2004 года Республика Кипр была оффшорной зоной, после чего присоединилась к Евросоюзу и начала действовать под ее юрисдикцией. Брокеры, работающие на территории Кипра, могут легально предоставлять доступ к рынку частным инвесторам.

Торговля через легальных иностранных брокеров — оптимальный выход для людей с ограниченным бюджетом, выделенным на инвестиции в иностранные ценные бумаги. Главное достоинство такого способа — для трейдеров и инвесторов снижается налоговая нагрузка: клиенты брокеров освобождаются от налогообложения на прибыль, полученную от продажи ценных бумаг.

Но у этого способа есть свои ограничения. В 2020 году регулятор ESMA (Европейское управление по надзору за рынком ценных бумаг) ужесточил условия для брокеров, действующих на территории Европы. Теперь брокеры должны раскрывать полную информацию о клиентских счетах и ограничить кредитное плечо до 30x, что сделано для защиты трейдеров от финансовых потерь. За европейским регулятором последовала и Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра CySEC. На самом деле, эти требования не приносят лишних неудобств инвесторам, а наоборот, делают рынок более прозрачным и безопасным. Новые требования также позволяют защитить клиентов от отрицательного баланса.

Способ №3 Получить услугу у брокера

Это мало кому известно, но брокеры предоставляют такую услугу, с помощью которой клиенты могут получить статус квалифицированного инвестора, не располагая большой суммой для инвестирования. Брокер использует счет клиента для совершения торговых операций с ценными бумагами на требуемую сумму, после чего клиент получает возможность покупать иностранные акции. Цена услуги зависит от брокера, но обычно составляет обычно не менее 5 тыс. руб.

Какого брокера выбрать

Выбирать брокера нужно исходя из условий, которые предоставляет компания своим клиентам. При выборе брокера обращайте внимание на:

Список услуг, предоставляемый брокерам. Чем больше услуг, тем лучше.

Условия создания и использования торгового счета.

Размер комиссий за обмен, пополнение и вывод средств.

Есть ли у компании соответствующие лицензии на ведение брокерской деятельности.

Предоставляет ли брокер демо-счет. Он позволяет изучить торговый терминал, не используя реальные средства, чтобы убедиться, что брокер вам полностью подходит.

На наш взгляд, один из лучших брокеров для инвестиций в акции российских и иностранных компаний сегодня — это бесспорно Just2Trade.

Данный выбор не случайный. Just2Trade является офицальным европейским партнером известного в России, старейшего финансового холдинга Финам. Компания Just2Trade, или как еще она называется — Finam.eu. предоставляет клиентам широкий спектр услуг и выбор активов для торговли. Just2Trade позволяет торговать акциями, опционами, фьючерсами, облигациями, валютами на рынке Forex и даже криптовалютами.

Ключевая особенность, выделяющая брокера среди других многочисленных компаний — доступ к большому числу зарубежных фондовых бирж. В сравнении, сама российская брокерская компания Финам, подчиняется жесткому регилированию и поэтому предлагает выход только на 2 биржи (Московскую и Nasdaq, причем только квалифицированным инвесторам).
А Брокер Just2Trade предоставляет торговлю на 20 крупнейших биржах, в том числе NYSE, Nasdaq, Cboe, Euronext, American Stock Exchange, London Stock Exchange и многие другие.
(Вы можете ознакомиться с более подробной информацией о брокере на нашем сайте, в анкете компании Just2Trade.)

Остальные преимущества брокера Just2Trade

Низкие комиссии. Средняя торговая комиссия составляет 0.15% от суммы сделки и 0,025% при использовании кредитного плеча. Максимальная комиссия за вывод средств составляет 2.8%, но если используете счет банка Финам или China UnionPay, то комиссия не взимается.

Минимальная сумма пополнения составляет всего $200.

7000 ценных бумаг со всех фондовых и опционных бирж США.

Предоставляет услуги по управлению инвестиционным портфелем и консультации клиентов по финансовым вопросам.

Высокая ликвидность, поставляемая крупнейшими американскими биржами.

Оперативная русскоязычная поддержка в режиме 24/7.

Функция автоследования, позволяющая получать пассивный доход от копирования сделок других трейдеров.

Какие акции покупать

Прежде чем приступать к покупке акций, следует знать несколько золотых правил инвестирования.

Главное правило, которого необходимо придерживаться при инвестировании в акции: распределяйте активы в портфеле. Иными словами, не следует вкладывать всю сумму только в одну акцию. Если она упадет в цене, то вы потеряете средства. Количество акций определяется индивидуально. Нет каких-либо универсальных правил на этот счет. Вы можете купить от 10 до 20 акций. Но слишком большое количество акций усложнит процесс анализа рынка. Отсюда вытекает следующее правило: диверсифицируйте портфель.

По мере приобретения опыта инвестирования на рынке вы узнаете о новых эффективных механизмах инвестирования, повышающих доходность. Один из таких механизмов — ребалансировка портфеля, которая заключается в том, что вы приводите портфель акций к первоначальному виду, продавая выросшие в цене активы и покупая подешевевшие ценные бумаги.

Примечание. Помните, что торговля на бирже сопряжена с высокими рисками, особенно, если используете кредитное плечо. Инвестируйте только те суммы, которые не боитесь потерять.

При формировании портфеля можно пойти несколькими путями:

Вы можете собрать инвестиционный портфель самостоятельно.

Инвестировать в индексы фондового рынка, например, S&P500 или Nasdaq. В индексы входят акции крупнейших компаний, поэтому покупка индекса позволяет диверсифицировать портфель.

Воспользоваться консалтинговыми услугами брокера. Аналитик подскажем вам, как собрать оптимальный портфель акций с учетом индивидуальных предпочтений и риск профиля.

Какие акции лучше всего покупать

Новички, часто не задумываясь, стремятся приобрести акции крупнейших компаний, таких как Apple, Tesla, Microsoft или Starbucks. Следует иметь в виду, что при выборе акций крупных по капитализации компаний ваш портфель не будет высокодоходным. Например, капитализация Apple составляет $1,09 трлн — более 1% от общей капитализации фондового рынка. Для того, чтобы ваши средства увеличились вдвое, необходимо чтобы капитализация достигла, как минимум, $2,18 трлн. Ощутимую прибыль можно получить, если вы инвестируете крупную сумму.

Но те, кто не располагает большими суммами для инвестирования, но хочет получить большую доходность, то следует обратить внимание на акции молодых компаний, капитализация которых мала по отношению к крупным организациям. Такие акции могут принести до 200% и более процентов в год. Но риски при этом будут выше.

Примечание. Чем выше потенциальный доход, тем выше риски.

Крупные инвесторы и аналитики говорят, что если вы совершаете долгосрочные инвестиции до 5 и более лет, то не имеет большого значения, какие акции покупать: в перспективе большинство акций растут в цене.

Для того, чтобы правильно составить портфель, нужно определить два важных параметра:

Инвестиционный горизонт. Определитесь, на какой срок вы собираетесь инвестировать. Для долгосрочных инвестиций подходят акции крупных компаний, но для небольших сроков подходят более волатильные ценные бумаги.


Определите свой риск-профиль. Выделяют три основных профиля:

Консервативный. Низкая доходность, но риски минимальные.

Умеренный. Оптимальное соотношение потенциального дохода и рисков.

Агрессивный. Основной упор делается на покупку низколиквидных акций с высокой потенциальной доходностью.

Не следует выбирать много категорий для покупки. Лучше выбрать 2 — 3 категории, например, голубые фишки и акции технологических компаний. Выберите для портфеля по 3 — 5 акций для каждой категории — этого достаточно.
Если вы планируете покупать российские голубые фишки, то такими компаниями вполне могут стать Газпром, Сбербанк, Лукойл и другие надежные и известные бренды.

Примечание. Большее значение имеет время, когда вы приобрели акции, а не то, какие ценные бумаги вы приобрели.

Как купить акцию

Сначала выберите брокера и откройте торговый счет. Сейчас для этого не нужно идти в офис и составлять договор — все можно сделать онлайн. Зайдите на сайт брокера и зарегистрируйтесь. Процедура открытия счета у разных брокеров практически не отличается друг от друга, поэтому рассмотрим процесс регистрации на примере брокера Just2Trade.

Примечание. Многие брокеры предоставляют доступ к терминалу фактически сразу после регистрации. Но у некоторых брокерских компаний на открытие счета может уйти несколько рабочих дней. После завершения процедуры получите уведомление на телефон или адрес электронной почте о том, что счет успешно открыт.

Открытие торгового счета

Перейдите на сайт брокера Just2Trade (Cм. www.just2trade.online) и нажмите кнопку Открыть счет. Откроется форма для заполнения персональных данных клиента.

Нужно заполнить полное имя, указать адрес электронной почты, номер телефона и согласиться с условиями предоставления услуга и политикой конфиденциальности. Затем нужно выбрать тип счета, который больше всего вам подходит, и перейти к следующему шагу.

Теперь нужно заполнить более подробно персональные данные и указать более полную контактную информацию. Брокер действует на основании законодательства, и в соответствии с требованиями Комиссии по ценным бумагам и биржам Республики Кипр (CySEC) необходимо указать номер ИНН и подтвердить, что вы не являетесь гражданином США.

Затем нужно заполнить экономический профиль, указав размер, инвестиционные цели, способы пополнения счета, источник доходов и другую необходимую информацию в соответствии с требованиями европейского законодательства.

Третий пункт — параметры счета. Здесь нужно выбрать тип счета и основную валюту, которая будет использоваться для расчетов. По умолчанию в соответствии с правилами CySEC кредитное плечо ограничено размером 50:1, но вы можете увеличить его размер, поставив галочку для получения доступа к более высокому левереджу. На этом этапе вы также можете подписаться на ежедневную аналитику от экспертов рынка.

На последнем этапе необходимо предоставить документы, подтверждающие личность и пройти идентификацию для открытия счета. Это необязательный шаг. Вы можете загрузить документы позже, но для полного доступа к функциям брокера идентификация является обязательной.

После отправки формы на адрес электронной почты придет письмо с подтверждением регистрации. После открытия счета вы можете пополнить депозит удобным вам способом и приступить к покупке акций.

Как купить акции разными способами

С развитием Интернет-технологий покупать акции стало гораздо проще. Прежде вы могли приобрести акции по телефонному звонку брокеру, т.е. голосовому поручению. Сейчас такой способ до сих пор используется, но только крупными инвесторами, которые совершают долгосрочные покупки ценных бумаг на большие суммы. Такой способ не дешевый и менее удобный по сравнению с остальными. Сейчас для покупки акций можно использовать торговый терминал на ПК, смартфоне или сайте брокера и сделать это можно буквально в два клика. Just2Trade поддерживает самые популярные торговые терминалы: MetaTrader 4, MetaTrader 5 и ROX.

Поначалу может показаться так, что покупать через терминал непросто. Однако как только вы разберетесь в интерфейсе, это станет делать намного проще. Инвестировать можно через терминал в браузере или установив торговую платформу на ПК или мобильное устройство.

Как купить акции через веб-браузер или торговый терминал

Необязательно открывать торговый счет: используйте демо-счет для ознакомления с интерфейсом терминала. Интерфейс оптимально разработан так, чтобы обладал необходимыми инструментами теханализа для профессиональных трейдеров и был интуитивно-понятным для новичков. Терминалы содержат большое количество функций и опций для настроек графиков: индикаторы, торговые инструменты, сигналы и многие другие.

Прежде чем использовать торговый терминал, его нужно предварительно установить на ПК или смартфон, после чего ввести логин и пароль, которые прислал вам брокер. Подробно останавливаться на том, как устроены торговые терминалы, мы не будем. В Интернете существует большое количество исчерпывающих гайдов и инструкций, объясняющих, как использовать те или иные функции в терминале.

Примечание. После покупки акции хранятся на специальном депозите, зарегистрированном на ваше имя — после покупки имя владельца вносятся в специальную базу, которую устанавливает регулятор, чтобы регистрировать операции клиентов брокеров. Оцифровка позволила предоставлять брокерам более гибкие условия торговли. Вам не обязательно даже покупать целую акции, особенно, если у нее высокая цена, вы можете приобрести 1:5 или даже 1:10 часть — это называется лотом. Вы получаете право на получение дивидендов, которые выплачивают ежегодно в течение отчетного периода компаний, даже если не владеете акцией целиком. Для это нужно хранить акцию до окончания собрания акционеров, на котором принимается решение о выплате дивидендов.

Но для простой покупки акций большинство этих функций не пригодятся. Нужно всего лишь воспользоваться двумя кнопками: Buy (купить) и Sell (продать). Окунаться в дебри пока не нужно. Эти функции заточены под трейдеров, которые заключают ежедневные торговые сделки и им необходимо постоянно отслеживать динамику цены.

Покупка акций Buy

Покупку называют также длинной позицией или Long. Покупка совершается посредством отправки заявки или размещения ордера на покупку. Подробнее об ордерах (заказ) поговорим позднее.

Цель инвестиции проста и очевидна: купить акцию подешевле и продать подороже. Инвестиции на фондовом рынке — это игра на повышение. На этом принципе основан трейдинг и инвестирование. Задача покупателя — определить наилучший момент для открытия длинной позиции. Однозначно предугадать этот момент, как и то, в какую сторону пойдет цена, невозможно. Особенно, если речь идет о коротком периоде сделки. Рынок непредсказуем и может в любую секунду пойти в другую сторону вопреки ожиданиям инвесторов.

Особенность таких сделок в том, что они не имеют срока истечения. Вы можете продать актив через несколько минут или через несколько лет. Существуют разновидности торговых инструментов, которые называют срочными контрактами. К таким контрактам относятся, например, фьючерсы, которые определяют обязательства покупателя и продавца на конкретную, заранее установленную дату. Но такие инструменты подходят только для опытных биржевых игроков. Новичкам лучше ограничиться базовыми инструментами для покупки ценных бумаг.

Покупка возможно как с использованием собственных, так и заемных средств (маржинальная торговля с кредитным плечом).

Если вы обнаружили, что ваши акции выросли в цене или, наоборот, упали, и вы не хотите их больше держать, то настало время продать ценные бумаги. Здесь все так же просто, как и с покупкой акции — достаточно выставить ордер на продажу.

Но у кнопки Sell есть еще одна опция: Short или короткая позиция. Она позволяет продавать акции даже в том случае, если вы ими не владеете. В этом случае используется кредитное плечо — деньги, которые брокер предоставляет трейдерам в кредит. Это игра на понижение. В этом случае трейдер получает прибыль не на росте акций, а на их падении. После закрытия сделки при успешном исходе акции возвращаются брокеру, а трейдер возвращает средства, обеспечивающие залог, плюс прибыль от сделки.

Короткие позиции не имеют срока исполнения и их можно удерживать сколько угодно. Однако при использовании кредитного плеча есть определенные ограничения. Трейдер должен предоставить сумму на торговом счете в качестве залога.

При использовании кредитного плеча есть риск потерять всю сумму депозита. Если вы не используете кредитные средства, то при неудачном прогнозе вы просто теряете часть денег, когда торгуете акциями. Никаких ограничений на удержание позиции нет: вы можете ждать вплоть до того, пока акции не обесценятся. Но, если вы используете кредитное плечо, то устанавливается цена ликвидации, при достижении которой сделка трейдера автоматически закрывается, а средства возвращаются брокеру в полном размере. Списывается вся сумма использованная для залога.

Примечание. Чем больше кредитное плечо, тем ближе цена ликвидации. Например, вы покупаете акции Apple на сумму $100 с кредитным плечом 10:1, т.е. общая сумма сделки составит $1000. При этом $100 — это сумма залога. Поэтому при изменении цены сумму, равной размеру залога, сделка автоматически обнулится и долг вернется брокеру. Это значит, что цена ликвидации установится приблизительно на уровне 10% ниже цены покупки.

Большую роль играет то, как обеспечивается залог. В зависимости от брокера для залога используется:

Сумма, выделенная на открытие позиции.

Первое правило справедливо, в первую очередь, для залогов, которые используются из средств, выделенных на сделку. В этом случае нельзя отодвинуть цену ликвидации. Вы можете только усреднить позицию, докупая (продавая) акции.

Если в качестве залога используется тело депозита, то есть возможность отодвинуть цену ликвидации, пополнив баланс, чем подстрахуете себя. В следующем разделе поговорим о том, как избежать потерь во время торговли на рынке ценных бумаг.

Примечание. При выборе брокера и типа торгового счета обратите внимание, на наличие защиты от отрицательного баланса. В случае ее отсутствия можно остаться в долгу перед брокером.

Типы ордеров

Существует множество типов ордеров, такие как кросс-ордера, «один отменяет другой», «Fill or Kill» и многие другие — всего несколько десятков типов. Но такие ордера используются профессиональными игроками на бирже и в редких случаях. Для новичков в них нет необходимости. Кроме того, далеко не все брокеры предоставляют такие типы ордеров. Поэтому разберем основные из них, которые поддерживаются практически всеми брокерами:

Рыночные или маркетные (Market);

Лимитные ордера (Limit);

Стоп-ордера (Stop Limit);

1) Рыночные ордера исполняются мгновенно по ближайшему ордеру из стакана продаж (Ask). Стакан ордеров представляет собой список всех ордеров на покупку и продажу, выставленных на рынке. Трейдер может указать только сумму покупки или продажи, но не может задавать цену акции. Поэтому ордера и называются рыночными — сделка совершается по текущей рыночной цене. Такие ордера наиболее актуальны, когда необходимо быстро продать актив.

Примечание. Bid и Ask — цены спроса и предложения на рынке. Bid представляет собой самую высокую цену, предложенную покупателем, а Ask — самую низкую цену, по которой трейдер готов продать акцию.


2) Лимитные ордера
— ордера, которые исполняются по указанной цене. Если цена акции не достигнет указанного значения, то ордер не исполнится. Лимитные ордера чаще всего используются, когда нужно совершить отложенную покупку. Их еще называют отложенные ордера. Например, трейдер может заранее выставить ордер на покупку по определенной цене, например, если по его мнению акция может подешеветь.

Такие ордера менее эффективны на высоковолатильном рынке, когда цена быстро меняется. Трейдер может не успеть приобрести актив по желаемой цене, пока размещает ордер. Отложенные ордера можно использоваться для тейк-профита, указав заранее цену для фиксации прибыли.

3) Стоп-ордера. Эти ордера особенно полезны, когда нужно зафиксировать допустимые потери, чтобы не потерять больше в случае дальнейшего падения цены на акции. Стоп-ордера относятся к типу лимитных ордеров с тем дополнением, что для них устанавливается дополнительный триггер — цена, по достижению которой выставляется ордер на продажу. Стоп-ордера используются с целью защиты от непредвиденного обвала рынка.

Примечание. Тейк-профит — термин, который применяется для обозначения фиксации прибыль. Стоп-Лосс — обратный термин, означающий, что продавец фиксирует убытки.

Как вывести прибыль с акций

После того, как вы продаете акцию, деньги зачисляются на внутренний брокерский счет. Прежде чем они будут вам доступны, необходимо отправить заявку на вывод средств.

Примечание. Заявки на вывод средств обрабатываются операторами. Время исполнения заявок зависит от выбранного брокера и от способа вывода. Например, брокер Just2Trade, исполняет заявки мгновенно, но если вы выбрали вывод посредством банковского перевода, то средства зачислятся на ваш личный счет в течение 2 — 3 рабочих дней.

Еще один пункт, на который следует обращать внимание при выборе брокера — размер комиссии. Комиссии за вывод средств могут взиматься в виде фиксированной суммы или процента от суммы вывода. Если вы пользуетесь услугами брокера, действующего под юрисдикцией местного законодательства, то следует внимательно изучить дополнительно вопрос на предмет налогообложения.

Примечание. Пользователи российских брокеров обязаны уплачивать налоги на акции, в которые они инвестировали на срок менее 3 лет. В зависимости от брокера, сумма налога на прибыль может удерживаться самим брокером, если он поддерживает такую услугу, либо уплачивается инвестором самостоятельно после подачи налоговой декларации. Если вы работаете с иностранным брокером, то у него могут действовать другие условия, выдвинутые местным финансовым регулятором. Брокер Just2Trade, например, работает в соответствии с законодательством Республики Кипр, которая освобождает трейдеров от налога на прибыль.

Помимо комиссии на вывод, инвестор оплачивает комиссию за каждую сделку. У разных брокеров комиссии будут отличаться, а для каждого типа актива действовать отдельные условия исходя из размера лота. Например, может взиматься процент от суммы сделки, который составляет, как правило, от 0.1% до 0.2% либо фиксированная ставка за лот. Например, брокер Just2Tradeвзимает $0.006 USD за каждую купленную или проданную акцию биржи Nasdaq, но не менее $1.5.

Итоги

Подведем итоги и кратко опишем последовательно для начала инвестирования в акции:

1. Определяем инвестиционные цели. Это самый важный этап, без которого практически невозможно достичь результата. Мы не можем работать без мотивации и зарабатывать деньги ради денег. Чтобы получить мотивацию, необходимо установить финансовую цель. Это может быть покупка квартиры, поездка в экзотическую страну и собственное кофе. Цель определяется индивидуально.

2. Изучаем базовые принципы инвестирования. Помните, что нельзя вкладывать все деньги только в одну или две ценных бумаги, и нужно следовать правилам диверсификации активов, риск-менеджмента, а также придерживаться портфельного инвестирования.

3. Выбор брокера. Выбирайте компанию, с которой будет удобно взаимодействовать на выгодных для вас условиях. Обратите внимание, чтобы брокер поддерживал русскоязычный сегмент.

4. Регистрируемся и открываем торговый счет. Нужно пройти идентификацию и пополнить счет для торговли акциями.

5. Выбираем и покупаем акции. Следует верно распределить средства для покупки активов. Например, если вы выбрали умеренный тип портфеля, то нужно распределить доли таким образом, чтобы в нем были низкорисковые, среднерисковые и высокорисковые активы, но часть среднерисковых активов преобладала в портфеле над остальными. После того, как определились с акциями, создавайте заявку и ожидайте роста цены.

Теперь вы обладаете достаточной базой для совершения первой покупки. Инвестирование при правильном подходе поможет приблизиться к финансовой независимости в будущем. Нужно просто быть внимательным, изучать рынок и искать возможности для инвестиций, которые появляются каждый день.

Если Вам понравилась наша статья — оцените ее пожалуйста, мы очень старались! 🙂

http://iklife.ru/investirovanie/kak-kupit-akcii-fizicheskomu-licu.html

Где в Беларуси купить акции предприятий?


http://brokers.ru/nachinayushhemu-trejderu/kak-kupit-akcii-poleznyy-gayd-po-fondovomu-rynku

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *