25 февраля, 2021
Без рубрики

Особенности облигаций и ПИФов от банка «Райффайзен»

Обзор ПИФов и облигаций «Райффайзенбанка»: динамика и доходность

Облигации«Райффайзенбанка» являются хорошим инструментом инвестирования денежных средств для тех, кто не любит риск. Доходность по ценным бумагам не слишком высокая, но надежность эмитента привлекает многих инвесторов. Динамика паев менее оптимистичная, но общая тенденция демонстрирует рост цен, что прямым образом говорит о доходности, хоть и долгосрочной. Рассмотрим особенности и доходность ЦБ «Райффайзенбанка».

Кратко об эмитенте

АО«Райффайзенбанк» был основан в 1996 году как дочерняя структура «Райффайзен Банк Интернациональ АГ». До 2007 года имел 100 % австрийский капитал и носил имя «Райффайзенбанк Австрия». С начала 2006 года по ноябрь 2007 года произошел процесс слияния с российским банком ОАО «ИмпэксБанк». После этого события АО «Райффайзенбанк» не выходит из ТОП-10 по объему вложений физических лиц и их кредитования, ТОП-15 российских банков по объему имеющихся активов. Финучреждение оказывает полный спектр услуг физическим и юридическим клиентам как в рублях, так и в иностранной валюте, обслуживание резидентов и нерезидентов РФ.

Обзор облигаций

АО «Райффайзенбанк»выпускает корпоративные биржевые облигации в рублях, как правило,краткосрочные. Номинальная стоимость составляет 1000 руб. Эмиссия проводится в документарной форме на предъявителя. Срок обращения по облигациям составляет 3 или 5 лет.

Также облигациям «Райффайзенбанка» характерны:

  • Возможное досрочное погашение по оферте.
  • Периодичность купонных выплат – 2-4 раза в год.
  • Переменный купон от 0,01 до 11,4% годовых, постоянный порядка 11% годовых.

В последние 2-3 года банк практически не проводил эмиссию, а некоторые выпуски были аннулированы. Это не говорит о финансовых проблемах,напротив, «Райффайзен» отказывался от выпуска ЦБ на фондовый рынок.

По данным на начало декабря 2018 года готовится 7 выпусков корпоративных облигаций с номиналами 1000 руб. Объем эмиссии зависит от выпуска и составит 5 –10 мрдл рублей, как и предыдущие.

ПИФы «Райффайзенбанка»: обзор, динамика, особенности

ПИФы – это удобный инструмент для инвестирования денежных средств с целью дальнейшего получения прибыли. Паи «Райффайзена» пользуются популярностью ввиду надежности банковского учреждения и грамотной структуры.

Управляющей компанией паевых инвестиционных фондов АО «Райффайзенбанка» является «Райффайзен – Капитал». Под его началом 17 ПИФов:

ПИФВид инвестированияДоходность за 2018 г., %
ОблигацииОблигации российских эмитентов1,80
Корпоративные облигацииОблигации отечественных эмитентов4,10
АкцииАкции российских эмитентов16,78
Дивидендные акцииАкции отечественных эмитентов9,57
Индекс ММВБ голубых фишекАкции российских эмитентов21,98
Сырьевой секторАкции отечественных компаний по добыче, переработке и сбыту сырья32,12
Потребительский секторАкции российских компаний, нацеленных на внутренний спрос отечественного рынка-14,73
ЭлектроэнергетикаАкции российских компаний энергетического сектора-11,04
ИндустриальныйАкции отечественных компаний, связанных с производством11,29
Долговые рынки развитых странОблигации компаний с развитой экономикой12,14
СШААкции компаний американского фондового рынка15,03
Фонд активного управленияГлобальный рынок иностранных акций6,71
Развивающиеся рынкиАкции компаний развивающихся стран5,01
ЕвропаИнвестирование в европейский фондовый рынок-3,64
Информационные технологииАкции глобальных высокотехнологических иностранных корпораций8,28
ЗолотоИнвестирование в золото5,71
Драгоценные металлыИнвестирование в драгоценные металлы8,94

В 2018 году самую большую прибыльность показал фонд «Сырьевой сектор», а самую большую убыточность – фонды «Электроэнергетика»и «Потребительский сектор». Если смотреть динамику за последние 3 года,наибольшее увеличение стоимости паевпроизошло у фондов

  1. «Электроэнергетика» (92,55%).
  2. «Сырьевой сектор» (82,10%).
  3. «Индустриальный» (84,40%).

Только один фонд за 3 года ушел в убыток – это «Долговые рынки развитых стран» (-9,76 %), но в масштабах 5 лет наблюдается доходность в 61,4%.

Приобрести облигации можно через любой брокерский счет, в том числе – через ИИС. Чтобы купить пай «Райффайзенбанка» необходимо обратиться в подразделение банка. При себе достаточно иметь паспорт и наличные, также деньги можно перечислить со счета в «Райффайзенбанке». Повторные операции проводятся лично или через онлайн-банкинг Raiffeisen CONNECT. Срок зачисления денег на лицевой счет – до 5 банковских дней.

АО «Райффайзенбанк» характеризуется высокой надежностью. Облигации обладают большей доходностью, по сравнению с вкладами, а динамика ПИФов отличается высокими процентами при инвестировании на срок 3-5 лет. Для удобства на сайте банка есть простой калькулятор, рассчитывающий предполагаемую доходность пая.

Инвестиции с Райффайзенбанком

Райффайзенбанк Капитал

В связи с постоянно меняющиеся экономической ситуацией, многие активные граждане хотят не только сохранить свои сбережения инструментами вкладов, но и приумножить их.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Известно, что вклады в банковские структуры, это не инструмент доходности как таковой, а именно процесс сбережения накопленных средств, а также их защита от постоянно растущей инфляции.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Что предлагает Райффайзенбанк для работы ваших свободных финансовых активов?

Обособленное подразделение группы компаний Райффайзен, которое ориентировано на инвестиционную деятельность

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

Обратите внимание, что группа компаний Райффайзен входит в пятерку крупнейших паевых фондов России.

Положительные стороны и аспекты, которые нам обещают финансовые специалисты организации:

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

  • Ориентация на финансовый результат;
  • Прозрачные условия сотрудничества, которые четко прописаны в договоре;
  • Онлайн-сервисы, которые позволяют контролировать деятельность в режиме реального времени;
  • Мировой охват финансовых сделок;
  • Огромный опыт в управлении финансами, а также использование всей инфраструктуры группы компаний Райффайзен.

Управляющая компания предлагает огромное множество программ для инвестирования. О чем стоит помнить, прежде чем начать участие в финансовых сделках?

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

  1. Необходимо разбираться в финансовых потоках, уметь анализировать большие массивы информации и знать об особенностях активов, в которые собираетесь инвестировать;
  2. Самостоятельно отбирать активы для формирования портфеля, а также принимать решения относительно дальнейших действий под сугубо личную ответственность;
  3. Знать работу и нюансы различных приложений, а также понимать устройство их технической части;
  4. У вас достаточно свободного времени для изучения информации, а также максимально быстрому реагированию на изменения ситуации на рынке.

В случае, если вас смущает хотя бы один пункт из представленных, то стоит отказаться от идеи самостоятельного инвестирования. Это достаточно сложные механизмы и схемы, которые отрабатываются годами.

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

Профессиональные финансовые управляющие принимают решения исходя из множества факторов, а также личного опыта и хорошему «чутью».

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

Райффайзен ПИФы

Говоря о ПИФ (Паевых Инвестиционных Фондах), мы уверены, что большинство финансово активных граждан не раз слышали о них. Действительно, такие фонды появились достаточно давно и до сих пор пользуются не только популярностью, но и приносят весомые доходы своим вкладчикам.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Индивидуальное доверительное управление подойдет тем гражданам, которые готовы единолично инвестировать достаточно крупную сумму денег. Обычно, речь идет о нескольких миллионов рублей и больше.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Персональный портфельный менеджер разрабатывает и представляет программу инвестирования ваших средств, исходя из требований и ожиданий от рисков и прибыльности.

Инвестирование в ПИФы может быть как индивидуальное, так и коллективное. Главное отличие — размер вкладываемых средств

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

  1. Первоначальная сумма инвестиций — от нескольких тысяч рублей;
  2. Не требуются знания и навыки управления финансами;
  3. Приобретенные доли (паи) можно перепродать в случае, если их стоимость вырастет. Разница между первоначальной ценой и конечной на момент продажи — также ваша чистая прибыль;
  4. Прибыльность паев зависит от их стоимости, а также количества;
  5. Осуществляя выбор фонда, вы должны четко понимать стратегию: куда, как и в каких количествах вкладываются ваши средства;

В общем понимании, существуют три стратегии управления финансовыми активами:

p, blockquote 13,0,1,0,0 —>

  1. Консервативная — предусматривает минимальные риски, а также небольшую доходность;
  2. Сбалансированная — золотая середина между рисками и прибыльностью;
  3. Агрессивная — большой риск с высокой доходностью в случае успешных операций.

Райффайзен управление активами ПИФы

Какова стратегия работы и каким образом стать инвестором с Райффайзен Капиталом:

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

  • Инвестирование средств и приобретение паев

Для выбора подходящей программы, консультации, а также заключения договора, вам необходимо подойти в отделение банка, либо к уполномоченному агенту.

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

Вам потребуется паспорт. После выбора ПИФа и изучения всех необходимой информации, вы оплачиваете инвестиционные паи, либо оформляете договор доверительного управления.

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

В случае, если вы уже являетесь клиентом банка, оплатить можно не только наличными средствами в отделении и банковской картой, но и через Онлайн-банкинг Индивидуального предпринимателя.

p, blockquote 17,0,0,0,0 —>

  • Наблюдение и контроль

Управляющая компания ведет самостоятельное управление портфелем, анализирует ситуацию на рынке, а также проводит сделки по купле-продажи активов, согласно разработанной стратегии. Основная задача компании — обеспечить стабильный рост стоимости пая.

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

  • Получение дохода

Когда цена пая вырастет до определенных размеров, вы сможете продать ее, тем самым получив свою прибыль с разницы.

Вмешательство инвестора — минимальное.

p, blockquote 19,0,0,0,0 —>

Помните, что гарантировать постоянный рост не может никто. Стоимость может и уменьшаться, так как динамика подвержена рыночным колебаниям.

Что влияет на риски и как их нивелировать?

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

Если обратить внимание на графики, то невооруженным взглядом заметны различия. У одних фондов, стоимость значительно изменяется в короткий промежуток времени, а у других — выглядит наиболее равномерной. Колебания стоимости и есть тот риск, который несете вы и финансовый управляющий.

p, blockquote 22,0,0,0,0 —>

  1. Приобретая облигации, график будет наиболее сглаженный за счет наименьших колебаний стоимости;
  2. Рынок акций несет большие риски, но и предлагает лучшую доходность.

Помните и о валюте инвестирования. Все операции проходят для вас в рублях, но в случае, если объекты инвестирования — иностранные, на стоимость будет влиять курс валют и конвертация.

p, blockquote 23,0,0,0,0 —>

Например, чем выше стоимость доллара, тем больше стоимость вашего пая. Это дополнительное стимулирование цены, которое также несет и серьезные риски. В случае падения валюты — снижение неминуемо.

p, blockquote 24,0,0,0,0 —>

Помните о диверсификации, которая позволит нивелировать ваши риски. Ее суть заключается в том, что вы вкладываете средства не в один вид инвестирования, а в разные: фонды, акции, рынки, различные стратегии и применяемые инструменты.

Райффайзен ПИФы динамика

Давайте рассмотрим наиболее интересные фонды, стоимость пая, динамику роста и рекомендуемые сроки и суммы для инвестирования.

p, blockquote 26,1,0,0,0 —>

  • Облигации

Стратегия управляющей компании предусматривает инвестиции в облигации надежных эмитентов. Предполагается постоянный анализ рынка и изменение структуры портфеля.

p, blockquote 27,0,0,0,0 —>

Первоначальные инвестиции вкладчика — от 50 тысяч рублей. Рекомендованный срок — от 1 года. Доходность — 2,68% на последнюю отчетную дату (13.05.2019).

Облигации — наименее рискованный, но и наименее доходный тип инвестирования

p, blockquote 28,0,0,0,0 —>

  • 07.09.2018 — 22995,81;
  • 15.11.2018 — 23502,99;
  • 13.05.2019 — 24330,08.

Разница за 8 месяцев — около 1334,27 в пользу владельца одного пая.

p, blockquote 29,0,0,0,0 —>

  • Акции

Стратегия ориентирована на инвестиции в акции российских компаний. Также, предполагается постоянный анализ ситуации и изменение структуры портфеля.

p, blockquote 30,0,0,0,0 —>

Инвестиции — от 50 тысяч рублей. Рекомендованный срок — от 3 лет. Доходность за год — 13,08%.

Наиболее рискованный, но высокодоходный вид инвестиций

p, blockquote 31,0,0,0,0 —>

  • 25.12.2018 — 29478,38;
  • 28.03.2019 — 31454,86;
  • 13.05.2019 — 32077,41.

Рост с конца декабря — 2599,03.

p, blockquote 32,0,0,0,0 —>

  • Сырьевой сектор

Ориентация стратегии на компании, которые ориентированы на добычу, переработку и сбыт сырья. Такие промышленные организации составляют около 50% капитализации всего российского фондового рынка.

p, blockquote 33,0,0,0,0 —>

Инвестиции — от 50 тысяч рублей. Срок — от 3 лет. Доходность за отчетный год — 17,34%.

Сырьевой сектор — наиболее популярный вид для инвестиционной деятельности

p, blockquote 34,0,0,0,0 —>

  • 02.12.2018 — 31062,78;
  • 23.12.2018 — 29484,46;
  • 13.05.2019 — 31423,59.

Несмотря на некие колебания в сторону уменьшения, по итогу роста стоимости удалось достигнуть. Так, например, на дату: 11.05.2018, стоимость одного пая — 26780,81. Разница за год — 4642,78.

p, blockquote 35,0,0,0,0 —>

  • Развивающиеся рынки

Стоит рассмотреть и те инвестиции в акции, которые сработали в минус за отчетный период. Ориентация стратегии на те компании, которые имеют значительный потенциал в развитии той или иной страны.

p, blockquote 36,0,0,0,0 —>

Инвестиции — от 50 тысяч рублей. Срок — от 3 лет. Доходность за отчетный период — «-3,46%».

Инвестиции в развивающиеся рынки — рискованный вид

p, blockquote 37,0,0,0,0 —>

  • 11.05.2018 — 19347,75;
  • 20.09.2018 — 19323,41;
  • 13.05.2019 — 18678,42.

ПИФ Райффайзенбанк доходность

Также ориентируется на инвестирование в акции российских компаний и аналогичные финансовые инструменты.

p, blockquote 38,0,0,0,0 —>

Доходность за месяц — «-2,24%». За пол года — 2,84%. За год — 16,99%. За 3 года — 60%.

p, blockquote 39,0,0,1,0 —>

Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет. Сумма первоначального — от 50 тысяч. Дополнительное приобретение паев — от 10 тысяч рублей.

p, blockquote 40,0,0,0,0 —>

Стратегия инвестирования — агрессивная. Основные позиции: черная металлургия (33,3%), алмазы (12,1%), цветная металлургия — 28,8%.

Графики показывают распределение инвестиций по типам, а также компаниям

p, blockquote 41,0,0,0,0 —>

На основе постоянной аналитики и собранных данных, Райффайзен Капитал разработал несколько калькуляторов для потенциальных инвесторов. Они могут спрогнозировать определенные показатели с учетом специфики и ваших требований.

p, blockquote 42,0,0,0,0 —>

Итак, какие интерактивные сервисы помогут вам определиться в инструментах и видах инвестирования:

p, blockquote 43,0,0,0,0 —>

  • График инвестиционного планирования

Вам потребуется указать следующие данные: сумма первоначальных инвестиций, желаемая сумма накоплений, ежемесячные дополнительные инвестиции. Что мы должны получить при сбалансированной стратегии:

Позволяет внести свои данные для будущего расчета

Позволяет сравнивать его с имеющимися программами инвестирования

p, blockquote 44,0,0,0,0 —>

  • Калькулятор доходности фондов

Это своего рода накопитель статистических данных, который показывает результаты предыдущих периодов.
Если бы мы вложили свои средства 13.05.2018, то годом позже мы бы получили следующие результаты при сумме инвестирования 100 тысяч рублей.

Дает информацию по доходности того или иного вида за определенный промежуток времени

p, blockquote 45,0,0,0,0 —>

Следующий интерактивный сервис поможет подобрать вам максимально грамотный вид, а также стратегию под ваши требования:

p, blockquote 46,0,0,0,0 —>

  • Подбор стратегии доверительного управления

Вам необходимо указать валюту, а также тип стратегии. По результату подбора вы получите наиболее подходящие программы:

Предлагает наиболее выгодный вариант под ваши требования и возможности

p, blockquote 47,0,0,0,0 —>

  • ИИС

Индивидуальный Инвестиционный счет также может быть рассчитан исходя из ваших возможностей: размер первоначального взноса, срок инвестиций, а также тип вычета (на взносы, либо на доходы). По итогу вы получаете подобный расчет:

Расчет по Индивидуальному инвестированию

p, blockquote 48,0,0,0,0 —>

Райффайзенбанк управление активами

Безусловно, доверяя свои средства управляющей компании, вы должны и самостоятельно отслеживать результаты работы и полученной прибыли.

p, blockquote 49,0,0,0,0 —>

Райффайзен Капитал предлагает несколько способов контроля: официальный сайт организации с графиками за период, связь по контактному телефону с ответственным лицом, рассылка на электронную почту, а также личный кабинет в Онлайн-сервисе.

Имея свободные средства, вы легко можете заставить их «работать» на вас

p, blockquote 50,0,0,0,0 —>

ПИФы же, несут определенные риски, но и предлагают наибольшую доходность.

p, blockquote 51,0,0,0,0 —>

Помните, что вкладывать нужно только свободные средства, которые не требуются для обеспечения жизнедеятельности. Также, не стоит использовать для инвестирования заемные и кредитные средства от банков.

p, blockquote 52,0,0,0,0 —> p, blockquote 53,0,0,0,1 —>

(Пока оценок нет)

ПИФ в Райффайзен

О возможностях паевых инвестиционных фондов рядовому обывателю мало что известно. Многие ошибочно думают, что для успешного старта необходимо разбираться во всех тонкостях работы фондовых бирж. Для того чтобы стать инвестором ПИФ Райффайзен не обязательно быть экспертом в финансовых делах, все необходимые действия проводятся командой экспертов.

Инвестирование в ПИФ Райффайзен

С инвестициями работает управляющая компания УК Райффайзен Капитал. Клиенту достаточно заключить договор на оказание брокерских услуг, сформировать инвестиционный портфель и внести нужную сумму. Так от чего же формируется доход? Прибыль начисляется путём торгов на фондовой бирже, роста цен ценных бумаг и других инструментов.

К наиболее популярным активам относятся:

  • Акции;
  • Облигации;
  • Драгоценные металлы и др.

Вкладывая свои средства в паевой инвестиционный фонд, клиент становится владельцем определённого пая, стоимость которого напрямую зависит от инвестиционного портфеля.

Доверьте выбор паевого инвестиционного фонда для вложения ваших денежных средств УК Райффайзен Капитал

В состав пая могут входить один или сразу несколько инструментов, по желанию клиента. Например, акции + драгметаллы или только облигации. При формировании комбинированного пая оцениваться общая ситуация на финансовом рынке, для эффективной работы и получения максимальной прибыли.

Инвестировать средства можно в доступные ПИФы Райффайзен:

  • Акции российских компаний;
  • Акции иностранных компаний;
  • Рынок драгоценных металлов;
  • Облигации;
  • Сбалансированный фонд.

Каждый клиент вправе сам выбрать наиболее подходящую категорию для инвестиций.

Возможности паевых инвестиционных фондов

К главным преимуществам инвестирования в ПИФ – это гарантированное получение прибыли за короткие сроки. Никаких особых навыков не требуется. После приобретения пая, распоряжается средствами управляющая компания, совершая все необходимые операции по покупке и продаже ценных бумаг или драгметаллов.

Вкладывайте денежные средства в ПИФы Райффайзенбанка для получения прибыли за короткие сроки

Вкладывать средства можно не только в российские, но и зарубежные компании, если клиент положительно относиться к динамике развития предприятия и региона в целом. Никогда не потеряют в цене драгоценные металлы, поэтому инвестирование в них самый оптимальный вариант в периоды экономической нестабильности в стране.

Не менее надёжным инструментом являются облигации или долговые документы, которые гарантируют прибыль в долгосрочной перспективе.

Наиболее оптимальным вариантом будет формирование сбалансированного портфеля. В таких случаях риски минимальные. Рекомендуемый срок участия в ПИФ не более 2 лет, в зависимости от выбранной категории паевого инвестиционного фонда.

Заключение

ПИФ Райффайзен хорошая перспектива получения пассивного дохода без больших затрат. Достаточно инвестировать в любой ПИФ и довериться команде профессионалов.

http://finansy.guru/investitsii/obligatsii/rajffajzen.html
http://offshore4you.info/investitsii-s-rayffayzenbankom/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *