Брокер ВТБ: возможности, тарифы, подводные камни

Подпишитесь на наши новости

ВТБ принадлежит к числу сравнительно молодых брокеров, возникших в последнее десятилетие. Он образован на основе банковской группы ВТБ. Брокер предоставляет доступ к большинству инструментов, обращающихся на Московской и Санкт-Петербургской биржах, а также к уникальным – типа однодневных облигаций ВТБ и IPO российских акций.

Возможности брокера ВТБ

Брокер предоставляет доступ к более 5000 торговым инструментам, которые обращаются на российских биржах: акциям, облигациям, фьючерсам, опционам, еврооблигациям, фондам и валюте.

Клиентам со статусом квалифицированного инвестора становятся доступны более 10 тысяч инструментов, обращающихся на зарубежных биржах: NASDAQ, NYSE, LSE, Hong Kong Stock Exchange и XETR.

ВТБ является одним из аккредитованных ЦБ банком, который предоставляет клиентам возможность покупать ОФЗ-н. Распространение «народных» облигаций также производится через брокера ВТБ и доступно к покупке через мобильное приложение и терминал QUIK.

Среди других возможностей ВТБ:

• открытие ИИС и получение соответствующих налоговых льгот;
• подписание формы W-8BEN для получения налоговых льгот при получении дивидендов от американских акций;
• покупка однодневных облигаций ВТБ;
• снижение платы за обслуживание при владении акциями банка ВТБ.

Отдельно стоит отметить возможность покупки валюты на фондовом рынке дробными лотами. Большинство брокеров позволяют приобретать валюту только целым лотам – от 1000 единиц валюты, и это не всегда удобно (например, если вам нужно 500 долларов, то придется покупать минимум 1000). ВТБ позволяет покупать от 1 доллара по биржевым ценам.

Другой плюс – ВТБ выводит купоны и дивиденды на отдельный расчетный счет, даже если активы куплены на ИИС. Большинство других брокеров зачисляют дивиденды и купоны обратно на ИИС, что «замораживает» ваши средства на счете до момента закрытия ИИС. С ВТБ же можно образовать стабильный денежный поток из купонов и дивидендов даже при покупке активов на ИИС.

IPO и SPO

С недавнего времени ВТБ Брокер начал предоставлять доступ к первичным (IPO) и вторичным (SPO) размещениям акций на Московской бирже. Такая возможность открыта пока только через приложение «ВТБ Мои инвестиции» в разделе «Биржа – Размещение».

ВТБ предоставляет полную информацию об IPO / SPO: данные о компании, андеррайтерах, диапазон заявок и т.д.

Через приложение можно выставить заявку на покупку акции на IPO – брокер приобретет ее и зачислит на ваш счет. Однако какой процент заявок одобряется – ВТБ об этом умалчивает.

В данный момент, например, можно участвовать в IPO акции Совкомфлота и облигаций ВТБ.

Тарифы

У ВТБ целая линейка разнообразных тарифов. Базовые тарифы: «Инвестор стандарт» и «Профессиональный стандарт».

По тарифу «Инвестор стандарт» комиссия при операциях с ценными бумагами и валютой составляет 0,0413% от суммы сделки, по тарифу «Профессиональный стандарт» – 0,015-0,0472% (зависит от оборота: чем он больше, тем ниже комиссии).

В обоих тарифа заложены дополнительные платежи:

• 0,01% – комиссия биржи;
• 150 рублей – комиссия депозитария (взимается в месяц, когда была сделка).

При владении акциями банка ВТБ депозитарная комиссия снижается до следующих размеров:

• 105 рублей – если на счет до 1,5 млн акций ВТБ;
• 60 рублей – от 1,5 до 45 млн акций;
• 30 рублей – от 45 млн акций.

С 2019 года при открытии брокерского счета через ВТБ Онлайн или ВТБ Мои Инвестиции подключается новый тариф «Мой онлайн» с более выгодными условиями:

• комиссия за сделки с ценными бумагами и валютой – 0,05%;
• комиссия биржи – 0,01%;
• комиссия депозитария – отсутствует.

Т.е. при совершении любых сделок комиссия составляет всего 0,06%, без других дополнительных платежей.

Остальные тарифы – премиальные и предназначены для активных трейдеров.

Минусы брокера ВТБ

В целом ВТБ – очень успешный и привлекательный брокер с хорошими условиями предоставления доступа к торгам. Но и у него есть свои минусы:

• на новый тариф «Мой онлайн» прежним клиентам перейти нельзя;
• тариф «Мой онлайн» позволяет торговать только через мобильное приложение;
• высокая депозитарная комиссия на основных тарифах, которую не «спасает» даже снижение из-за владения акциями ВТБ;
• ограниченный набор фондов – ВТБ не «пускает» управляющие компании-конкуренты с их БПИФами, продвигая свою линейку фондов;
• для торгов доступен только один терминал – QUIK;
• маржинальная торговля подключается по умолчанию, что может оказаться неудобным для начинающих инвесторов, которым приходится рассчитывать размер позиции вручную.

Открыть брокерский счет в ВТБ удобнее всего онлайн через мобильное приложение.

Приложение ВТБ Мои Инвестиции: обзор условий, тарифов, отзывы вложивших + инструкция по использованию

Приложение «ВТБ Мои Инвестиции» — это сервис, который помогает разместить инвестиции на финансовых рынках. Он позволяет копить деньги на образование детей, пенсию, получать доходы от вложенных финансов. Кроме того, приложение позволяет выгодно покупать и продавать валюту.

Обзор сервиса поможет узнать о том, как им пользоваться, какие тарифы доступны. Он также расскажет о том, есть ли скрытые подвохи в предложении по инвестированию средств и как их можно обойти.

Приложение ВТБ Мои Инвестиции — что это такое?

Сервис ВТБ Мои Инвестиции – это приложение для инвесторов, которые предпочитают самостоятельно управлять вложением средств и хотят всегда держать ситуацию под контролем. В нем доступны следующие основные возможности:

• Продажа и покупка акций со смартфона, планшета. Пользователю доступны облигации, фьючерсы, опционы.
• Просмотр полной информации по портфелю. Отображается актуальная информация обо всех имеющихся ценных бумагах, оценка портфеля в денежном выражении, оценка изменения стоимости портфеля.
• Аналитика и инвестиционные идеи от специалистов ВТБ Капитал. Они помогут принять правильное решение по вложению своих средств.
• Робот-советник. Этот инструмент помогает сделать инвестиции для новичков проще, формируя индивидуальные предложения по портфелю с учетом отношения к риску, жизненных задач конкретного инвестора и рекомендаций экспертов.
• Операции на валютном рынке. В приложении можно купить валюту по биржевому курсу, причем минимальная сумма сделки – всего 1 доллар или евро.

Разработано приложение ВТБ для инвесторов брокерским подразделением банка. Это же подразделение кредитной организации осуществляет техническую поддержку клиентов. Купленные ценные бумаги хранятся в депозитарии ВТБ.

Условия, тарифы и комиссии сервиса ВТБ Мои Инвестиции

Для работы на фондовом и другом рынке необходим брокерский счет. Открывает ВТБ его бесплатно. Занимает эта процедура не больше 10 минут времени. Именно на нем учитываются все ценные бумаги клиента.

Доступ к приложению и терминалу QUIK предоставляется бесплатно для всех клиентов брокерского подразделения банка.

Доступные тарифы

ВТБ предлагает различные тарифы для физических лиц по брокерскому обслуживанию. Выбирать подходящий вариант надо с учетом следующих параметров:

• количество и характер сделок, которые планируется совершать;
• суммы, на которые планируется инвестирование через ВТБ;
• наличие или отсутствие пакетов привилегий от банка ВТБ.

По умолчанию клиентам подключают ТП «Мой Онлайн». В стандартную линейку также входят тарифные планы «Инвестор стандарт» и «Профессиональный стандарт».

Комиссия брокера на разных тарифах будет различаться:

• «Мой Онлайн» — 0.05%;
• «Инвестор стандарт» — 0.0413%;
• «Профессиональный стандарт» — 0.015-0.0472% в зависимости от дневного оборота.

При наличии пакета услуг «Привилегия» или «Прайм» доступны специальные тарифы со сниженными комиссиями. Независимо от выбранного тарифного плана комиссия биржи составляет 0.01% от суммы.

Стоимость обслуживания брокерского счета

Тариф «Мой Онлайн» предусматривает полностью бесплатное обслуживание счета. На остальных тарифных планах плату за обслуживание не списывают при отсутствии сделок в течение месяца, а если была хотя бы 1 сделка она составит 150 р. Отдельно платить за депозитарное обслуживание не надо.

Для акционеров ВТБ цена обслуживания брокерского счета меньше и зависит от количества акций ВТБ на счету:

• при наличии до 1.5 млн акций ежемесячная плата составит 105 р.’
• если имеется от 1.5 до 45 млн акций за обслуживание ежемесячно надо платить по 60 р.;
• если на счете больше 45 млн акций, то комиссия составит 30 р. в месяц.

Минимальная сумма для вложения

Возможность начать делать инвестиции ВТБ для физических лиц предлагает без каких-либо условий по минимальной сумме. Некоторые инвесторы начинают буквально с 1000 р. При операциях с валютой минимальная сумма сделки – 1 доллар или евро.

Единственное ограничение, которое надо учитывать — размер 1 лота. Он не зависит от ВТБ и устанавливается биржей. Не все ценные бумаги можно покупать по 1 шт.

Пополнение и вывод денежных средств

Пополнить счет бесплатно можно банковским переводом в системе ВТБ-Онлайн или из другого банка. Комиссии не будет также при пополнении с карты ВТБ через приложение. При зачислении средств через инвестиционное приложение ВТБ комиссия составит 0.4-0.5% от суммы (мин. 10 р.).

Вывод средств осуществляется бесплатно. Исключение – вывод средств, полученных по операциям с валютами в сумме от 300 тыс. р. за месяц. Комиссия по таким операциям 0.2% от положительной разницы, полученной при операциях.

Маржинальная торговля

Маржинальная торговля широко применяется при использовании спекулятивной модели заработка на бирже и внебиржевых инструментах. Фактически этот инструмент позволяет брать в кредит различные активы и совершать с ними сделки. При этом на счете инвестора не требуется наличие всей суммы для проведения сделок.

Условия инвестиций через ВТБ предусматривают кредитование в течение торгового дня бесплатно. При переносе маржинальной позиции на следующий день взимается вознаграждение в размере до 16.8% годовых.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

В приложение ВТБ Инвестиции для частных лиц – налоговых резидентов РФ доступен специальный вид брокерского счета – индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Он был создан по инициативе государства для привлечения интереса населения к вложению средств в ценные бумаги. Фактически ИИС – обычный брокерский счет с преференциями по налогам в виде возможности получить вычет.

На выбор по ИИС доступны 2 варианта вычета. Первый предусматривает освобождение от НДФЛ всего дохода, полученного по ИИС. А второй вариант предусматривает ежегодный вычет на сумму взноса. Вычет с внесенных средств предусматривает ограничение по сумме в 400 тыс. р. в год, т. е. по нему нельзя вернуть больше 52 тыс. р. за год.

Особенности ИИС, о которых должен знать инвестор:

• Данный тип счетов недоступен тем, кто не является налоговым резидентом РФ.
• Если вывести средства с ИИС раньше, чем через 3 года, то право на вычет будет утеряно, а средства, уже перечисленные из бюджета, придется вернуть.
• Нельзя иметь больше 1 ИИС одновременно.
• Максимальная сумма взноса на ИИС за год (при любом типе вычетов) – 1 млн р.

ИИС можно использовать совместно с ОФЗ-н для одновременного получения дохода с минимальными рисками и налоговых преференций. Особенно этот вариант интересен инвесторам, которые имеют доход, облагаемый НДФЛ по ставке 13%, например, людям, получающим «белую» зарплату.

Плюсы и минусы сервиса

Онлайн-инвестиции через приложение ВТБ позволяют выгодно вкладывать средства, получая большую доходность, чем по банковским депозитам. У сервиса можно отметить довольно много преимуществ:

• Доступ не только к Московской Бирже, но и к Санкт-Петербургской Бирже. Этот плюс особенно актуален для тех, кто хочет работать с иностранными акциями.
• Робот-советник. Он предоставляет советы, помогающие быстрее подобрать инструмент с учетом отношения к рискам конкретного клиента.
• Бесплатная аналитика от ВТБ Капитал. Она представляет интерес не только для начинающих, но и для профессиональных инвесторов.
• Достаточно выгодные и гибкие тарифы. Для начинающих есть тарифный план с полностью бесплатным обслуживанием, а для опытных инвесторов – тарифные планы с небольшими комиссиями за сделку при больших оборотах.
• Возможность открытия ИИС. Этот плюс актуален для налоговых резидентов, которые составляют большинство среди клиентов ВТБ.
• Минимальный лот для операций на валютном рынке. В отличие от других банков и приложений, в ВТБ можно совершать сделки на валютном рынке с минимальным лотом от 1 у.е.

Подводные камни, минусы у продукта также есть:

• К интерфейсу многим клиентам придется привыкать. У конкурентов он более привычен и отработан. Но большинство инвесторов достаточно спокойно привыкают к системе.
• Клиент должен решать все сам. Из-за этого подводного камня не стоит ждать советов от менеджеров, в данную услугу они не входят. ВТБ крупный банк и рядовые сотрудники в нем не особенно заинтересованы в предоставлении консультаций без дополнительной платы. К счастью, есть подробные инструкции и подсказки.
• Кредитное плечо доступно всем клиентам. Из-за этого подводного камня многие начинающие инвесторы не только сливают свои деньги, но и оказываются должны крупные суммы.
• Платная подача заявок на сделку по телефону на тарифе «Мой онлайн». Для большинства клиентов системы интернет-трейдинга удобней, но знать о таком подводном камне надо. На остальных тарифах 5 первых заявок по телефону бесплатные.

Естественно, надо учитывать и риски, которые несет вложение средств в ценные бумаги. В этом случае нет страховки от АСВ. Но ВТБ – это банк с государственным участием и его банкротство практически исключено.

Инструкция ВТБ Мои Инвестиции — как пользоваться приложением инвесторам

На сайте брокера доступна инструкция по использованию сервиса. Она достаточно подробная, а большинство действий в приложении снабжаются подсказками. Благодаря этому разобраться с работой системы не составит большого труда. При желании еще до заключения договора можно воспользоваться демо-режимом и самостоятельно оценить удобство системы.

Мобильное приложение для смартфона на Андроид и Айфона

Приложение ВТБ Инвестиции выпускается для смартфонов на Андроид и Айфон. Оно распространяется бесплатно. Скачать приложение можно по ссылкам с сайта банка или воспользовавшись поиском в официальном магазине ПО Google или Apple. Для устройств под Windows Phone приложение не выпускается.

Логин и пароль клиент для доступа к сервису клиент получит после заключения договора и открытия брокерского счета.

Терминалы для торговли на компьютере (ПК)

Пользователям ПК доступен личный кабинет ВТБ Мои Инвестиции. В нем есть практически все функции приложения. А также ЛК можно воспользоваться для смены тарифа брокерского счета, управления услугами и т. д.

Полноценный доступ к торговле на бирже ВТБ предоставляет через терминал QUIK. Он подойдет опытным инвесторам, которые хотят полностью самостоятельно просматривать и анализировать всю информацию. Версию терминала для Windows можно скачать с официального сайта брокера. Вместе с ним доступна инструкция по использованию и руководство по получению ключей для доступа к терминалу.

Сервис Робоэдвайзор

Сервис Робоэдвайзор – это робот, который помогает клиенту инвестировать свои средства максимально выгодно. Система предлагает инвестору заполнить онлайн-анкету. На ее основе робот определяет риск-профиль конкретного человека и строит уже индивидуальный набор рекомендаций.

Система автоматически отслеживает ценные бумаги в портфеле. При необходимости она предложит приобрести более выгодные.

Робот работает со следующими инструментами:

• акции;
• облигации;
• паи индексных фондов.

Важно. Окончательное решение о совершении сделки всегда остается за инвестором. Робот лишь помогает сформировать индивидуальный инвестиционный портфель самостоятельно.

Совершение торговых сделок

Совершать сделки можно в приложении Мои Инвестиции, терминале QUIK или личном кабинете. Выбор программного продукта зависит от личных предпочтений и опыта конкретного инвестора.

Пошаговая инструкция по совершению сделки включает 4 шага:

1. Открыть и пополнить брокерский счет.
2. Выбрать нужный инструмент.
3. Заполнить заявку, указав направление сделки (покупка, продажа), количество лотов, цену.
4. Проверить данные, подтвердить заявку и дождаться ее исполнения.

В приложении по умолчанию сделки проходят «по рынку». Но предоставлена также возможность жестко задать свою цену.

Открытие и закрытие брокерского счета

Перед тем как пользоваться приложением полноценно первый раз надо открыть брокерский счет. Эта простая процедура может быть выполнена 3 способами:

• в офисе ВТБ, предлагающем инвестиционные продукты;
• через ВТБ-Онлайн при наличии карты банка;
• непосредственно в приложении ВТБ Мои Инвестиции.

Если счет открывается в приложении потребуется заполнить анкету. В ней надо указать подробно персональные данные, выбрать рынки, на которых планируется работать и ответить на ряд дополнительных вопросов. Обычно на заполнение заявки уходит не больше 10 минут.

При принятии решения прекратить отношения с брокерским отделом ВТБ надо закрыть счет. Для этого нужно обратиться в любой офис банка, оказывающий инвестиционные услуги. При себе клиент должен иметь паспорт. Средства будут могут быть получены наличными или на банковский счет в другом банке.

Пополнение и вывод средств

Перед приобретением ценных бумаг, внебиржевых инструментов или валюты надо пополнить брокерский счет. Сделать это можно одним из следующих способов:

• через систему ВТБ Онлайн;
• межбанковским переводом из любого банка;
• с карты любого банка в приложении.

В большинстве случаев зачисление средств происходит в течение максимум 10-30 минут. Но иногда это может произойти только на следующий день, особенно при отправке денег межбанковским переводом.

Допускается пополнять брокерские счета как в рублях, так и в валюте. Реквизиты приведены на сайте и в ЛК.

Выводить деньги можно на счета в любых банках. Заявку на вывод можно сформировать 3 способами:

• через личный кабинет;
• по телефону;
• при обращении в офис ВТБ.

Стандартно вывод денег происходит на следующий день вечером. Но у клиентов есть возможность за плату заказать ускоренный вывод. В последнем случае средства поступают на банковские счета обычно не позднее следующего рабочего дня.

Как изменить (сменить) тариф

Изменить тариф можно, создав распоряжение в личном кабинете. Подается оно через раздел «Распоряжения» после выбора нужного типа документа. Изменение тарифа произойдет начиная со следующего рабочего дня.

При этом надо учитывать, что продажа уже имеющихся ценных бумаг будет происходить с применением нового тарифа. Инвестор может выбирать любой из доступных в настоящее время тарифов линейки, активной для него («Стандарт», «Привилегия» или «Прайм»). Переход между тарифными планами бесплатен.

Статус квалифицированного инвестора

Работать с некоторыми финансовыми инструментами могут только квалифицированные инвесторы. Только для них доступны, в частности, иностранные ценные бумаги, не допущенные к обращению в России.

Клиента ВТБ может получить статус квалифицированного инвестора в следующих случаях:

• при портфеле ценных бумаг и иных финансовых инструментов размером более 6 млн р.;
• при опыте работы свыше 2-3 лет в компании, которая осуществляла сделки с ценными бумагами;
• если совершаются активные сделки с производными финансовыми инструментами;
• общий остаток на вкладах, банковских счетах (в т. ч. ОМС), в ценных бумагах клиента превышает 6 млн р.;
• при наличии высшего экономического образования и/или аттестации в качестве аудитора, специалиста финансового рынка и т. д.

Для получения статуса квалифицированного инвестора при выполнении любого из условий надо обратиться в офис ВТБ. Клиенты с пакетами услуг «Прайм» и «Привилегия» могут обратиться с этим вопросом к своему персональному менеджеру.

Решение проблем (служба поддержки и горячая линия)

Иногда у инвестора могут возникнуть проблемы при работе с сервисом или различные вопросы. На все них помогут ответить специалисты call-центра.

Телефон горячей линии брокерского отдела ВТБ – 8-800-33-32-424. Звонок по нему бесплатен с любых российских телефонов. Для связи со службой клиентской поддержки из других стран необходимо использовать номер +7-495-79-79-348.

Как заработать с помощью приложения ВТБ

Каждый инвестор в конечном итоге самостоятельно должен решить, как зарабатывать через приложение ВТБ. Брокер предоставляет для этих целей все необходимые сервисы и доступ к различным финансовым инструментам.

Для клиентов ВТБ также бесплатно доступны советы, идеи, различная аналитика от профессионалов финансового рынка. А начинающим инвесторам могут пригодиться подсказки робота-советника.

Заработок на акциях (Дивиденды и курс)

Акции – это ценные бумаги, подтверждающие, что человек владеет определенной долей в конкретной компании. Существует 2 схемы заработка – на курсах и дивидендах. Причем их можно иногда даже совмещать.

Дивиденды – это выплата части прибыли компании ее акционерам. По итогам каждого отчетного периода собрание акционеров принимает решение о том, выплачивать ли дивиденды, какую часть прибыли направить на эти цели и т. д. От владельца акций для получения дивидендов в этом случае требуется только иметь эти ценные бумаги в портфеле на определенную дату. Но при отсутствии прибыли и во множестве других ситуаций дивиденды компании решают не выплачивать, например, направляя прибыль на развитие.

Цены акций непостоянны и на этом также можно зарабатывать. Для этого достаточно покупать ценные бумаги в момент падения курса и продавать их при высокой цене. Волатильность некоторых акций позволяет на спекуляции зарабатывать очень быстро. Но есть риск, что после покупки ценные бумаги продолжат падения.

Облигации и ОФЗ

Облигации – это долговые бумаги. С их помощью компании привлекают финансы от различных инвесторов и диверсифицируют источники средств для работы. Инвестор по облигациям получает определенный доход. Процент его оговаривается заранее. Многие облигации также предусматривают купонный доход, т. е. периодическую выплату определенных процентов.

Именно облигации наиболее популярный инструмент для вложения средств. Но надо учитывать, что при банкротстве эмитента вернуть вложенные средства будет сложно или невозможно.

ОФЗ – практически те же облигации, но выпущенные государством. Они значительно надежней бумаг, размещенных компаниями. Но и доходность по ОФЗ ниже.

Покупка долларов и евро

Операции с валютой – еще один вариант заработать. Валютные курсы на бирже меняются быстро. Покупая доллары и евро и продавая их дороже можно быстро оборачивать средства и неплохо зарабатывать. Но надо учитывать несколько моментов:

• прибыль должна покрывать комиссию за операцию;
• при сделках можно пользоваться кредитным плечом для увеличения прибыли, но делать так надо только при полной уверенности в росте курса;
• всегда есть риск падения курса даже доллара и евро, а убытки на бирже никто не компенсирует. Читайте статью в нашем блоге о том, стоит ли сейчас покупать доллары или евро.

ETF и ПИФы на бирже

ETF – это возможность приобрести часть доли в определенном фонде. При этом не надо заниматься структурирование портфеля самостоятельно. Прибыль выплачивается владельцам в соответствии с имеющимися долями или реинвестируется.

Биржевые ПИФы фактически очень схожи с ETF, но работают по российскому законодательству. При этом биржевые ПИФы (БПИФы) отличаются от классических ПИФов существенно более низкой комиссией.

Фьючерсы и опционы на Срочном рынке Московской биржи

Фьючерсы и опционы – это контракты, которые позволяют купить или продать акции, облигации или другие активы в будущем по заранее оговоренной цене. Они торгуются на срочном рынке и пользуются популярностью у спекулянтов. Инвесторов также привлекает возможность хеджирования портфеля и заработка на волатильности.

Фьючерсы позволяют обеспечить максимум прибыли за счет того, что гарантийное обеспечение по ним низкое. Опционы помогают зарабатывать на росте/падение актива и имеют при этом ограниченный риск.

Налоги для физических лиц

Налоги с доходов от инвестиций налоговые резиденты РФ платят по ставке 13%, а все остальные – по ставке 30%. В большинстве случаев от инвестора никаких действий не требуется. Налог удерживается перечисляется брокером в одной из следующих ситуаций:

• по завершении отчетного года;
• при выводе средств раньше завершения года;
• при расторжении договора.

Самостоятельно надо платить налог, если получен доход от иностранных ценных бумаг (дивиденды, купоны и прочее).

Тинькофф Инвестиции, Сбербанк Инвестор или ВТБ Мои Инвестиции

Приложений для инвесторов на рынке становится все больше. Причем многие из них выпускают крупные брокеры, связанные с банком. Наибольший интерес сейчас представляют продукты от Тинькофф, Сбербанк и ВТБ.

Ответ на вопрос: «Тинькофф Инвестиции, Сбербанк Инвестор или ВТБ Инвестиции — что лучше?» во многом зависит от ситуации конкретного человека. Для большинства инвесторов преимуществ будет больше в приложении от Тинькофф. Оно отличается следующими плюсами:

• Более удобный интерфейс. Он часто отмечается наградами, как один из лучших интерфейсов на рынке приложений.
• Отличная поддержка. Тинькофф чисто коммерческий банк и заинтересован в клиентах из любых категорий, а не только в отдельных VIP-личностях.
• Понятные тарифы. Есть 3 тарифных плана, которые подходят для клиентов с разными оборотами.

Подробнее о Тинькофф Инвестиции

Отзывы вложивших деньги

Отзыв клиентов – отличный показатель работы брокера и его систем удаленного обслуживания. В них содержится вся правда о сервисе без лишних приукрашиваний, а информация в них не ставит своей целью продать продукт конкретного брокера.

Большинство клиентов отмечают, что работать с сервисом ВТБ Мои Инвестиции достаточно удобном. Он существенно упрощает контроль за портфелем, а многих избавляет от необходимости и вовсе заходить в QUIK за счет возможности совершать все операции, пользуясь простым интерфейсом.

Негативные отзывы о ВТБ Инвестиции также можно найти. Они в основном связаны с работой персонала. К сожалению, менеджеры в ВТБ далеко не всегда спешат помочь с решением проблем. Иногда даже на элементарный вопрос людям приходится ждать ответ сутки и больше.

Приложение «ВТБ Мои Инвестиции» — удобный сервис для тех, кто хочет начать инвестировать средства и при этом предпочитает доверять крупным брокерам. Надежность ВТБ – один из главных плюсов в данном случае. Многим также будет полезно ознакомиться с аналитикой, инвестиционными идеями и другой информацией, предоставляемой в приложении бесплатно.

«Форекс»-дилер ВТБ «Форекс»: отзывы, типы счетов, минимальный лот

Перед тем как начать зарабатывать на «Форекс», все новички выбирают для себя брокерскую компанию, с которой в дальнейшем им предстоит сотрудничать. Каждая организация предоставляет трейдерам торговые условия, которые могут различаться. К примеру, для торговли на «Форекс» в одних брокерских компаниях минимальный депозит может составлять всего один доллар США, а в других — от 2500 долларов.

А также перед началом работы с выбранным брокером, являющимся посредником между клиентом и финансовыми рынками, необходимо проверить его надежность и наличие соответствующей документации. Среди огромного разнообразия брокерских компаний можно выделить «Форекс»-дилера ВТБ, отзывы о котором читатель найдет в этой статье, а также узнает о торговых условиях, которые предоставляет клиентам данная организация.

О компании

Брокер ВТБ — это дочерняя организация коммерческого банка «ВТБ 24». Его специализацией является предоставление торговых услуг на финансовых рынках для трейдеров и инвесторов исключительно для валютного рынка. История этого «Форекс»- дилера началась в 2010 году, и до сих пор он оказывает услуги своим клиентам. Брокер имеет всю необходимую документацию и лицензию на осуществление такой деятельности от Банка России. Он входит в «Национальную ассоциацию «Форекс»- дилеров». Его офисы находятся во многих городах Российской Федерации, а главный — в городе Москве.

К особенностям «Форекс»-брокера ВТБ можно отнести его узкую специализацию с ECN-контрактами. В результате все сделки трейдеров выводятся на реальный рынок, а не распределяются между клиентами, как в других компаниях. Для трейдинга в качестве торговых активов он предлагает 32 валютные пары.

По отзывам о ВТБ «Форекс» можно понять, что способом локирования позиций воспользоваться не получится, так как на межбанковском рынке такие условия отсутствуют. Поэтому многие трейдеры воспринимают этот факт как недостаток по сравнению с другими брокерскими организациями, где имеются такие возможности. А кроме того, у брокера ВТБ нет CFD-инструментов, и клиентам предлагается торговать исключительно активами валютного рынка.

По мнению трейдеров и их отзывам о ВТБ «Форекс», в качестве положительных моментов можно отметить:

• отсутствие комиссий за регистрацию торгового счета, а также его ведения;
• нет комиссионных сборов за торговые операции;
• сравнительно небольшие спреды.

Однако стоит учитывать, что на популярных и базовых активах, таких, как кроссовые пары, спреды периодически расширяются, то есть увеличиваются. Такую особенность можно заметить в начале торговой недели и при выходе наиболее важных макро- и микроновостей. Как отмечают трейдеры, при расширении спредов торговать скальпинговыми стратегиями становится затруднительно, а иногда просто невыгодно. Этот факт также касается трейдинга при использовании автоматизированных программ, работающих по алгоритмам «Скальпинга».

Условия для трейдинга на ВТБ «Форекс»

«Форекс»-брокер ВТБ предлагает очень удобные и выгодные условия для трейдеров и инвесторов. Каждый желающий клиент может заниматься спекулятивными операциями с выбранным торговым активом и зарабатывать деньги на финансовых рынках

Для трейдеров предоставляется возможность открыть счет в ВТБ «Форекс» с минимальным депозитом от 50 тысяч рублей. Этой суммы будет достаточно для входа на рынок и комфортной торговли. Все клиенты могут использовать как самостоятельный вариант трейдинга, совершая спекулятивные сделки, так и автоматизированные способы, используя советников и роботов.

Как отмечают трейдеры, автоторговля значительно сокращает временные затраты и позволяет зарабатывать в пассивном круглосуточном режиме, не совершая самостоятельных сделок и не применяя аналитический прогноз рыночного движения.

У брокера ВТБ имеется возможность использовать три варианта торговых площадок:

1. MetaTrader.
2. OnlineBroker — онлайн-платформу, в которой можно совершать сделки, не скачивая программное обеспечение и используя браузер.
3. Quik.

А также клиенты всегда могут воспользоваться мобильным трейдингом.

Мобильный трейдинг

Что это такое? Это та же самая торговля в ВТБ «Форекс» без каких-либо изменений, но только с мобильных устройств. Многие трейдеры называют такой способ очень удобным, так как им можно заниматься в любом месте со своего телефона. Главное — это доступ в Интернет.

По отзывам о ВТБ «Форекс», мобильный трейдинг предоставляется клиентам в двух вариантах:

• в бесплатном доступе на платформе MetaTrader;
• платная альтернатива на торговой площадке «Квик».

Однако и здесь существуют некоторые ограничения. Например, мобильный трейдинг на MetaTrader доступен всего с 30 валютными парами, и нет возможности одновременно торговать в платформе «Онлайн-брокер». А также рублевые активы доступны только в режиме просмотра. Зато можно использовать любые автоматизированные программы.

Если рассматривать Quik, то хотя и придется платить, но зато трейдер будет иметь возможности для трейдинга на фондовом и срочном рынке FORTS. Здесь также можно применять роботов и дополнительно просматривать новостной фон, представленный в торговом терминале.

Мобильная версия очень актуальна, когда нет возможности торговать в привычном режиме с компьютера или ноутбука. Например, во время отдыха, в отъезде или на прогулке. Такой трейдинг позволяет контролировать имеющиеся позиции и открывать новые ордера, пополнять торговый счет, оставлять заявки на вывод денежных средств, решать вопросы в службе поддержки и многое другое.

Торговые условия

Торговые условия на ВТБ «Форекс» привлекают многих клиентов. В рейтинге брокерских компаний, имеющих лицензию Банка России, эта организация занимает одно из лидирующих мест.

Торговые условия имеют следующие параметры:

1. На ВТБ «Форекс» минимальный депозит составляет 50 000 рублей или 1000 долларов США.
2. Все торговые финансовые операции рассчитываются в российских рублях.
3. Вывод денежных средств и пополнение торгового счета происходит в рамках установленного регламента.
4. На ВТБ «Форекс» минимальный лот не превышает 0,5.
5. Размер спреда периодически может меняться, так как он зависит от определенных рыночных условий, то есть от ликвидности и волатильности выбранного торгового актива. Кроме того, на эти показатели влияет размер объема лота. Средние значения в нормальных рыночных условиях с небольшой волатильностью составляют от 2,5 пункта до 5 пунктов (включительно до 10 лотов). Актуальная информация всегда указана на официальном сайте брокера.
6. 32 инструмента валютных пар.
7. Кредитное плечо до 1:45 (принудительное закрытие сделок при достижении плеча 4:50).
8. Маржинальная торговля в течение одной торговой сессии.

Каждый клиент может пополнить свои депозитные средства несколькими способами: через банковские переводы (карты сторонних банков), картой ВТБ или при помощи приложения, через интернет-банк ВТБ. Для вывода денежных средств с торгового счета необходимо предварительно оставить заявку, а также можно воспользоваться номером телефона. Однако такая услуга доступна только для клиентов именно банка ВТБ, которые открыли торговый счет через эту структуру, а не для всех трейдеров и инвесторов «Форекс»-дилера.

Следует учитывать, что при выводе денежных средств будет снята комиссия, а именно 13% подоходного налога. По мнению трейдеров, данный факт является показателем надежности компании и гарантией вывода денежных средств в регламентированные сроки.

Инвестиции на ВТБ

Для инвесторов, так же, как и для трейдеров, брокер предлагает очень выгодные и удобные условия. Наиболее популярной версией является инвестирование в ПАММ-счета. На ВТБ «Форекс» ПАММ-счета можно выбрать самостоятельно или воспользоваться помощью экспертов.

Схема заработка на ПАММ-счете:

1. Выбрать управляющего трейдера.
2. Вложить на инвестиционный счет желаемую сумму.
3. Получить доход и вывести заработанную прибыль.

Алгоритм ПАММ-счета работает следующим образом. Управляющий трейдер открывает инвестиционный счет, предварительно самостоятельно его пополнив. Затем к нему подключаются другие инвесторы и перечисляют на этот инвестиционный счет свои деньги. В результате управляющий торгует значительно большим счетом в финансовом отношении. По прошествии определенного времени, которое оговорено в условиях договора, заработанная управляющим трейдером прибыль делится между участниками инвестиционного счета, то есть между вкладчиками. Такое разделение происходит в процентном соотношении.

Если, допустим, общая сумма до начала торговых операций составляла 10 000 долларов, а в течение месяца управляющий смог ее увеличить на 50% — до 15 000 долларов США, то полученная прибыль делится между всеми инвесторами в процентном соотношении. Кто вложил 10%, тот получит от прибыли столько же; если доля инвестора вначале составляла 30%, то и в дальнейшем он получит такую же прибыль от общей доходности. Сам управляющий, по условиям договора ПАММ-счета, получает вознаграждение за совершение торговых операций и заработка прибыли по данному счету.

Типы торговых счетов

Что касается торговых счетов, то брокер предоставляет три вида. Каждый клиент может подобрать для себя наиболее выгодный вариант с учетом своих финансовых возможностей.

Типы счетов в ВТБ «Форекс»:

1. «Инвестор стандарт».
2. «Профессиональный стандарт».
3. «Универсальный».

Первый вариант отлично подходит для новичков, которые имеют еще небольшой опыт торговли на финансовых рынках. Комиссия брокера в данном случае составит 0,04 % для всех торговых операций. Она не зависит от торгового дневного оборота, что, несомненно, является положительной стороной.

Тариф «Профессиональный» рассчитан на более продвинутых трейдеров, имеющих опыт и навыки в трейдинге, которые активно торгуют. Комиссионные сборы в этом случае зависят от дневного количества сделок (торгового оборота) и составляют от 0,02 % до 0,04 %. На «Универсальном» тарифе размер комиссии варьируется от 0,02 % до 0,09 % в день.

Демонстрационный счет

Все новички могут начать торговлю с ВТБ-дилером в демонстрационном режиме. Такой способ позволяет получить первые торговые навыки и опыт в использовании платформы. ВТБ «Форекс» демо-счет — это отличное решение для начинающих трейдеров, рассчитывающих в дальнейшем стать профессиональными игроками на финансовых рынках. Это первая ступенька на лестнице к профессиональной карьере. По отзывам клиентов ВТБ «Форекс», демонстрационная версия является полностью безопасным инструментом, и в ней исключены любые финансовые риски. Все сделки, совершаемые трейдером, происходят на виртуальные единицы, которые можно самостоятельно подобрать в параметрах при открытии демонстрационного счета. А также клиент может выбрать кредитное плечо, что позволит ему приблизить тестирование к реальным будущим возможностям.

Кроме того, демо-версию используют не только новички, но и опытные трейдеры. Они проверяют работу новых технических индикаторов, торговых стратегий, подбирают к ним параметры и улучшают общие показатели. В дальнейшем полученные результаты они используют на реальных торговых счетах.

По отзывам трейдеров ВТБ «Форекс», демонстрационный счет отлично подходит для тестирования автоматизированных программ, таких как роботы, эксперты или советники. Чтобы не рисковать собственными деньгами, они запускают роботов в демо-версии и фиксируют полученные результаты.

Практически каждый новичок делает свои первые шаги в трейдинге именно на виртуальном тренировочном счете. На нем он учится открывать и закрывать позиции, рассчитывать и выставлять защитные ордера, ограничивающие убытки и фиксирующие профит. Именно здесь он изучает функционал торговой платформы, работу и настройки технических индикаторов, графических построений, учится проводить технический анализ рынка и многое другое.

Бинарные опционы на ВТБ

После того как брокер получил российскую лицензию на осуществление услуг в данной сфере деятельности, он расширил возможности для трейдеров. Теперь они могут использовать не только стандартные спекулятивные сделки, но и ВТБ «Форекс» бинарные опционы. Брокер гарантирует доходность от опционных контрактов до 80 %.

В отличие от рынка «Форекс» бинарные опционы имеют два различия:

1. Опционные договоры заключаются с определенным временем экспирации, то есть они ограничены. Как только закончится срок договора, опцион будет считаться завершенным, а сделка — закрыой. На «Форекс» нет срока давности, и трейдер может держать сделку неограниченное количество времени.
2. В торговле опционами заранее известна доходность контракта или убыток. То есть если трейдер открыл позицию в правильном направлении, он получит гарантированную прибыль, оговоренную при покупке контракта. Если он получит убыток, то в таком случае он потеряет только начальную сумму ставки.

Брокер ВТБ предлагает клиентам самые разные торговые активы: акции компаний, облигации, ценные бумаги, металлы, сырьевые товары, рыночные индексы и другие инструменты.

Торговля бинарными опционами происходит на специальной площадке, на которой можно выбирать сумму ставки, вид торгового актива и контракта, Put-опцион или Call, время экспирации, а также проводить графические и технические анализы рыночного движения. Платформа имеет весь необходимый функционал для трейдинга с бинарными контрактами. Ее интерфейс предоставлен в хорошем качестве и понятен даже для новичков.

Обучение трейдеров и инвесторов

Особое внимание брокер уделяет новым клиентам. Для них была разработана обучающая программа, в которую входят следующие «дисциплины»:

1. Терминология финансового рынка. С ее помощью новичок может узнать базовые понятия трейдинга (что такое тренд, импульс, флет, пункт, пипс, локировка, хеджирование, зона консолидации, накопления, лот, своп, спред и многое другое).
2. Теоретические знания. Этот раздел позволяет получить представление о закономерностях финансового рынка и правилах торговли на нем.
3. Торговые инструменты. Новичок знакомится с видами, особенностями и характеристиками базовых инвестиционных активов. Он узнает об их преимуществах и недостатках, параметрах и том, в каких случаях нужно применять тот или иной актив в соответствии с определенной рыночной фазой.
4. Инструменты для трейдинга. В этом разделе начинающие трейдеры знакомятся с различными техническими индикаторами, автоматизированными программами, торговыми сигналами, методом копирования сделок. Они узнают об особенностях торговых инструментов, правильном их использовании в трейдинге/ инвестировании и для анализа рыночных движений.
5. Прогнозирование рынка. Один из самых объемных и сложных разделов. Новички получают информацию о правилах прогнозирования рыночного движения, каким способом можно это делать и какие необходимо использовать инструменты в аналитике. Здесь же они учатся применять для анализа рыночных котировок аналитические и статистические данные. Кроме того, начинающий трейдер получает необходимые знания по видам прогнозирования (основы фундаментального анализа, технический и графический способы).
6. Выбор торговой стратегии. Брокер предоставляет информацию по различным методикам трейдинга, правилам для открытия и закрытия позиций, параметры, настройки индикаторов, выставление защитных и фиксирующих прибыль ордеров.
7. Демонстрационный счет. Знакомство с функционалом торговой платформы, отработка выбранной стратегии. Это заключительный этап обучения, который приравнивается к практике.

По отзывам ВТБ «Форекс» брокера, все клиенты имеют доступ к различным вебинарам, видеоурокам, обзорам и рекомендациям от экспертов, а также другой необходимой информации. Кроме того, у них имеется возможность получать личные консультации, ответы на вопросы и рекомендации от менеджеров и специалистов.

Отзывы трейдеров

По мнению трейдеров, дилер «Форекс» ВТБ отлично подходит для инвестиций и для трейдинга в долгосрочной перспективе. Он предоставляет клиентам весь необходимый портфель инструментов. Это надежный брокер, имеющий соответствующую документацию и лицензию, которому можно доверять свои денежные средства. Среди отрицательных моментов можно выделить лишь единичные случаи медленной работы службы поддержки. Но все равно положительные отзывы о брокерской компании остаются в приоритете и перевешивают негативные комментарии.

http://xn--b1aghuwg.xn--p1ai/broker-vtb-vozmozhnosti-tarify-podvodnye-kamni/
http://xn--90aennii1b.xn--p1ai/invest/vtb-moi-investicii.html
http://fb.ru/article/469348/foreks—diler-vtb-foreks-otzyivyi-tipyi-schetov-minimalnyiy-lot