Лучшие фондовые брокеры США для начинающих на 2020 год

Лидеры по качеству образовательного контента, удобной навигации и прозрачности сборов

В нашем обзоре лучших брокеров для начинающих мы сосредоточились на функциях, которые помогают новому инвестору учиться в начале своего инвестиционного пути.

Брокеры оценивались на основе их образовательных ресурсов, удобной навигации, чёткой структуры комиссий и сборов, а также инструментов формирования портфеля и проведения исследований.

Все брокеры с высоким рейтингом имеют маленький размер начального баланса и практичные демо-счета.

Вот наша пятерка лучших брокеров для начинающих

1. TD Ameritrade.
2. E*TRADE.
3. Merrill Edge.
4. Charles Schwab.
5. Fidelity Investments.

Онлайн-брокерам нужно, чтобы новые инвесторы стали их постоянными клиентами.

Победители в этой категории предлагают правильные инструменты и ресурсы, которые помогают новым инвесторам и трейдерам отточить свои навыки и получить ценный опыт.

TD Ameritrade

• Минимальный размер счёта: 0$.
• Комиссии: 6,95$ за сделку по акциям и ETF, 6,95$ за каждый этап плюс 0,75$ за каждый контракт по опционам.
• Общий рейтинг: 4,6.

Несмотря, что комиссии немного выше среднего уровня, TD Ameritrade занимает первое место благодаря детальной образовательной платформе, ассортименту продуктов, а также возможности открыть счет и изучить все возможности, не внося деньги.

Начинающим трейдерам следует начать со стандартного веб-интерфейса TD Ameritrade, который часто называют “зелёным сайтом“.

По мере того, как они осваиваются в торговле, можно перейти к более богатому функциями Trade Architect и рассмотреть возможность перехода на самую продвинутую торговую платформу thinkorswim, которая наполнена инструментами для опытных трейдеров по опционам.

Это брокер, который может расти вместе с вами. Мы также обнаружили, что демо-счёт, исследовательские инструменты и мобильные приложения брокера намного лучше среднего уровня по отрасли.

TD Ameritrade получил следующие награды: “Лучший онлайн-брокер в целом“, “Лучший для внутридневной торговли“, “Лучший для торговли опционами“, “Лучшее приложение для торговли акциями“, “Лучший для счетов Roth IRA“, “Лучший для счетов IRA“, “Лучший для ETF” и “Лучшая веб-платформа“.

Плюсы

• Полный набор учебных материалов и ресурсов.
• Доступ ко всему, от бескомиссионных ETF и паевых фондов до опционов, фьючерсов и торговли на Forex.
• Минимальная начальная сумма инвестиций 0$.

Минусы

• Комиссии немного выше, чем у других брокеров в категории.
• Инструменты распределены по нескольким платформам.
• Вы должны держать бескомиссионные ETF, которые вы приобрели, как минимум 30 дней, или при продаже вам придётся оплатить комиссии за обе стороны (13,90$).

E*TRADE

• Минимальный размер счёта: 500$.
• Комиссии: 6,95$ за сделку по акциям и ETF.
• Общий рейтинг: 4,5.

Довольно высокие затраты E*TRADE в значительной степени компенсируются надёжным программным обеспечением для торговли и анализа.

Forex и аннуитеты отсутствуют, но в продвинутой торговой платформе E*TRADE, представленной в декабре и называемой Power E*TRADE, интегрированы инструменты для обучения и торговли опционами в виде модуля OptionsHouse, поэтому она может иметь большую ценность для биржевых и опционных трейдеров.

E*TRADE также получил следующие награды: “Лучшая веб-платформа“, “Лучший для торговли опционами“, “Лучший для ETF” и “Лучшее приложение для торговли акциями“, “Лучший для счетов Roth IRA“, и “Лучший для для счетов IRA“.

Плюсы

• Больше исследовательских и аналитических инструментов, чем у большинства других брокеров, которых мы рассматривали.
• Удобная платформа для торговли опционами.
• Огромные инвестиции в инфраструктуру за последние несколько лет.

Минусы

• Комиссии для нечасто торгующих трейдеров выше, чем у некоторых других брокеров.
• Доступ к специализированному каналу поддержки имеют только часто торгующие трейдеры и те, у кого большой баланс счёта.
• Реинвестирование дивидендов через интернет недоступно.

Merrill Edge

• Минимальный размер счёта: 0$.
• Комиссии: 6,95$ за сделку по акциям. Для опционов комиссия составляет 6,95$ за сделку плюс 0,75$ за контракт.
• Общий рейтинг: 4,2.

Благодаря растущей группе финансовых консультантов и начальным инвестициям в размере 0$, Merrill Edge от Bank of America обеспечивает отличную домашнюю базу для начинающих трейдеров, которым нужно больше инструкций или меньший размер счёта (либо и то, и другое).

Технологии фирмы ориентированы на оказание помощи клиентам в планировании финансовых целей, а функция “Portfolio Story” является отличным способом отслеживать прогресс в достижении этих целей.

Помимо прочего, Portfolio Story отслеживает ваши инвестиции с точки зрения экологических, социальных и управленческих рейтингов.

Поняв, что молодые инвесторы предпочитают использовать мобильные устройства, Merrill делает программы для компьютеров и смартфонов всё более похожими, благодаря чему переход от одного к другому становится гораздо более плавным.

Merrill Edge получает следующие награды: “Лучшая веб-платформа“, “Лучшее приложение для торговли акциями“, “Лучший для счетов Roth IRA“, и “Лучший для для счетов IRA“.

Плюсы

• На Merrill Edge работают финансовые консультанты в более чем 2 000 отделениях Банка Америки, которые предоставляют персональную поддержку.
• Минимальная начальная сумма инвестиций 0$.
• Первоклассное образование для новых инвесторов в акции и опционы.

Минусы

• Комиссии немного выше, чем у других брокеров в категории.
• Для получения права на бесплатные сделки нужен большой баланс счёта.
• Бесплатные сделки доступны только для акций и ETF.
• Минимум в 5000$ для доступа к платформе робота-советника Merrill Edge Guided Investing.

Charles Schwab

• Минимальный размер счёта: 0$.
• Комиссии: 4,95$ за сделку по акциям и ETF, 0$ за собственные ETF Schwab и 4,95$ плюс 0,65$ за контракт по опционам.
• Общий рейтинг: 4,2.

Среди пяти лучших брокеров для начинающих у Schwab самая выгодная комбинация торговых комиссий и минимумов счетов.

Schwab также предлагает широкий выбор бескомиссионных торгуемых на бирже фондов (ETF) и паевых фондов для тех, кого не интересуют отдельные акции.

Трейдеры, которые интересуются акциями и опционами, найдут здесь исследования мирового уровня.

Interactive Brokers также получили следующие награды: “Лучший онлайн-брокер в целом“, “Лучшая веб-платформа“, “Лучший для международной торговли“, “Лучший для торговли опционами“, “Лучший для торговли акциями категории Penny Stocks” и “Лучший для счетов Roth IRA“, “Лучший для для счетов IRA“, “Лучший для ETF” и “Лучшее приложение для торговли акциями“.

Плюсы

• Бескомиссионные торгуемые на бирже фонды (ETF) и паевые фонды.
• Комиссии ниже, чем у других брокеров в категории.
• Большой объём информации, предоставляемой аналитиками и новостными источниками с высокими рейтингами.
• Минимальный размер счёта можно убрать.

Минусы

• Огромное количество доступных функций и отчётов может показаться подавляющим.
• История транзакций Schwab в интернете доступна всего за 24 месяца.
• Несколько разных торговых платформ, что затрудняет отслеживание всех активов.

Fidelity Investments

• Минимальный размер счёта: 0$.
• Комиссии: 4,95$ за акции/ETF, 4,95$ плюс 0,65$ за контракт при торговле опционами.
• Общий рейтинг: 4,1.

Fidelity предлагает широкий спектр торговых инструментов, а также исследовательских и образовательных возможностей, которые помогут расти новому инвестору.

Брокер предлагает 265 бескомиссионных ETF, которые очень полезны при начале работы.

Имея более 2 триллионов долларов под управлением, Fidelity является очень крупным брокером и может использовать свой масштаб для обеспечения отличной поддержки клиентов и низких торговых издержек.

Fidelity также получил награды как “Лучший онлайн-брокер в целом“, “Лучшее приложение для торговли акциями“, “Лучший для ETF“, “Лучший для торговли акциями категории Penny Stocks“, “Лучший для счетов Roth IRA“, “Лучший для для счетов IRA“, “Лучший для международной торговли” и “Лучшая веб-платформа“.

Плюсы

• Превосходные алгоритмы маршрутизации сделок.
• Больше нет дополнительных требований для доступа к платформе Active Trader Pro.
• Калькуляторы не дают новым трейдерам вводить ордера, которые могут быть отклонены из-за недостаточной покупательной способности.
• Кроме того, разработчики Fidelity много работают над тем, чтобы избежать перебоев, которые их преследовали в 2017 и 2018 годах.

Минусы

• Функции распространены на нескольких платформах.
• Нестабильность платформы: сайт Fidelity рухнул во время нескольких торговых скачков в 2017 и 2018 годах. Однако компания работает над улучшением своей инфраструктуры.
• Низкие комиссии баланса для некоторых взаимных фондов.

Возможно вам также будет интересно прочитать статьи

Какого брокера выбрать для торговли на бирже новичку — плюсы и минусы каждого

В этой статье мы поговорим на тему выбора брокера для торговли на фондовой бирже. Сравним популярные компании, перечислим их плюсы и минусы. Материал ориентирован на начинающих инвесторов, поэтому всё поясняется на доступном языке.

1. Брокера выбрать для торговли на бирже простыми словами

Физические лица не могут напрямую покупать акции на бирже. Обязательно нужен посредник. Это требование закреплено законодательно. В этом нет ничего страшного, поскольку граждане сами решают, что купить и продать. Брокер не вправе решать за клиентов.

В чём различия между брокерами? В принципе, для рядовых инвесторов не имеет какого-то значения через какого брокера работать. У каждого можно покупать все российские инструменты:

• Акции;
• Облигации;
• ETF фонды;
• Депозитарные расписки;
• Валюты (доллары, евро, швейцарские франки, юани);

В чём же разница между фондовыми брокерами:

1. Возможность торговать зарубежными акциями;
2. Доступный список финансовых инструментов. Не у всех есть фьючерсы, опционы;
3. Условия маржинальной торговли;
4. Комиссии за торговый оборот и депозитарные сборы;
5. Скорость прихода дивидендов по акциям;
6. Удобство пользования мобильным приложением для торговли;

У всех брокеров отсутствует минимальная сумма пополнения, есть доступ к торговому терминалу Quik. Можно открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт).

В этом обзоре мы рассмотрим следующих крупных брокеров:

1. Финам;
2. БКС Брокер;
3. Тинькофф;
4. Сбербанк;
5. ВТБ;

Поскольку большинство граждан имеют постоянную работу, то находится у компьютера, чтобы совершить сделку мало кому возможно. Зато мобильные телефоны есть у всех. При составлении рейтинга брокеров мы ориентировались на удобство мобильного приложения. Оно должно быть удобно, иначе инвестиции будут не так понятны для конечного клиента.

2. Брокер Финам — плюсы, минусы, отзывы

Брокерская компания Финам (Finam) появилась ещё в 1994 г., когда фондовый рынок в России только начинал своё зарождение. Является крупнейшей компанией, действует только в России. Есть офисы в крупных городах.

Финам предоставляет доступ ко всем возможным финансовым инструментам на бирже. Есть возможность брать кредитные плечи под низкие проценты (по сравнению с другими).

Многие профессиональные трейдеры и инвесторы используют этого брокера, как основного.

У Финама есть удобное мобильное приложение ФинамТрейд:

В поиске можно найти график любого инструмента, будь то акция, фондовый индекс, валюта, товар и прочее:

В приложении есть много доступных технических индикаторов:

При выставлении заявки указывается уровень и позиция на графике:

Если нет возможности совершать торговые операции через терминал, то Финам позволяет отправить заявки через телефон. Причём это услуга бесплатна.

• Единая комиссия за торговый оборот 0,0354% и меньше. При увеличении торгового оборота комиссия снижается;
• Для инвестора доступны все финансовые инструменты (в том числе и американские акции);
• Удобное мобильное приложение ФинамТрейд. Стоит отметить, что в периоды супер высокой волатильности на рынке, приложение продолжало полноценно работать без сбоев;
• При больших суммах есть возможность заключения индивидуальных тарифов. Сумма должна быть где-то от 1 млн рублей;
• Дешёвые комиссии при маржинальной торговле;
• Есть доверительное управление, ПИФы, обучение и свой банк;
• Отличная поддержка, которая ответит на все сложные вопросы;
• Доступ к внебиржевому рынку;
• Возможность открыть ИИС;
• Бесплатное пополнение и снятие;
• Дивиденды приходят быстрее остальных брокеров;

• Есть депозитарный сбор 177 руб;
• Есть минимальная комиссия за сделку 41,3 руб.;
• В приложении нет данных о размере дивидендов, размеров купонов, даты выплат;
• Комиссия по дивидендам на депозитарные расписки — 1,18%, купоны по облигациям — 0,236%;
• Отсутствует история сделок за предыдущие дни;
• Комиссия считается по итогу дня и сразу не отображается в приложении;

Мой отзывы о брокере Финаме: только положительное впечатление. Работаю с этой компанией уже с 2013 г.

Несмотря не минусы, Финам является самым лучшим брокером для трейдинга и инвестиций. Здесь есть удобное приложение ФинамТрейд, которое стабильно работает даже в периоды высокой волатильности, а также присутствуют доступ ко всем биржевым инструментам.

3. БКС брокер — плюсы, минусы, отзывы

Обороты торгов у брокера БКС одни из самых больших (на 2020 г. занимал первое место). БКС стоял ещё у истоков зарождения российского фондового рынка.

Как и Финам, БКС в наличии имеет доступ ко всем биржевым инструментам. Этот брокер подойдёт для любителей и профессионалов.

Как выглядит приложение БКС:

Довольно хорошо представлены графики в приложении:

• Доступ к торговле иностранными акциями;
• Пополнение и снятие без комиссий;
• Мобильное приложение;
• Плавающая комиссия за торговый оборот, которая уменьшается по мере его роста;

• Депозитарная комиссия;
• При сумме депозита менее 30 тыс. рублей будет ещё взиматься плата за пользованием терминалом QUIK;

Итоги

БКС подойдёт для активной торговли и уже более профессиональных участников торговли. Хотя брокер старается делать свою платформу максимально понятной и доступной для широкой публики.

4. Брокер Тинькофф Инвестиции — плюсы, минусы

Тинькофф с 2019 г. стал самостоятельным брокером. До этого он работал через БКС.

Компания Тинькофф известна как онлайн-банк. Многие пользуются его дебетовой картой Tinkoff Black. Также он в лидерах по количеству выданных кредитными картами.

В 2020 г. произошел резкий рывок открытия брокерских счётов физических лицами. В этой гонке Тинькофф сильно преуспел. Конечно, у большинства новых инвесторов мизерные, поэтому по обороту Тинькофф всё ещё сильно отстаёт от лидеров: Финама и БКС.

Нельзя назвать Тинькофф каким-то выдающимся брокером. Просто он сделал простой и понятный интерфейс и упростил процедуру открытия счёта. Также он долгое время проводил специальное предложение: «акция до 20 тыс. рублей в подарок», чем привлекал новых клиентов. По факту самый большой подарок, который мне известен это акция Яндекса. На тот момент стоила 2900 руб. Большинству давали подарок от 1000 до 1700 руб. Что тоже неплохо, тем более, что другие брокеры ничего не давали. На момент осени 2020 г. этой акции уже нет.

Вот как выглядит приложение Тинькофф Инвестиции:

Можно посмотреть прибыль за всё время:

Распределение по компаниям:

График торгов (неудобный):

Краткие мультипликаторы по компании:

На 2020 г. у Тинькофф доступно три тарифа:

1. Тариф «Инвестор» 0,3% от оборота без депозитарного обслуживания;
2. Тариф «Трейдер» 0,05% от оборота, плюс 290 руб. депозитарный сбор или сумма от 2 млн на брокерском счёте;
3. Тариф «Профессионал» 0,025% от оборота, обслуживание 1000 рублей при сумме от 2 до 3 млн, 3000 рублей при сумме менее 2 млн. Бесплатно при сумме от 3 млн;

• Терминал позволяет максимально просто купить/продать;
• Есть маржинальная торговля;
• Доступ к американским акциям, торгуемым на Санкт-Петербургской бирже;
• Удобный способ просмотреть пропорции инвестиционного портфеля;
• Есть возможность покупать валюту по 1 единице (доллары, франки, евро);
• Нету понятия Т+2 у акций и Т+1 у облигаций. Поэтому можно сразу продать акции и купить облигации;

• Высокие комиссии;
• Не подойдёт для профессиональной торговли;
• Плохое представление графиков цены не позволяет проводить технический анализ;
• Обязательно надо иметь дебетовую карту Тинькофф. При сумме менее 50 тыс. рублей суммарно на всех счётах берётся комиссия за обслуживание карты 100 руб;
• Техническая поддержка низкого уровня, могут помочь только по тарифам;
• Нет возможности открыть несколько брокерских счётов;
• Плохо показывается история сделок;
• Одна из самых дорогих маржинальных торговлей на рынке;
• Некоторые торговые инструменты отсутствует в списке торгов (это касается нескольких ETF и облигаций);
• Бывают ошибки при расчёте комиссий. Например, двойное списание. Пока им не напишешь об ошибке, они ничего возвращать не собираются. Поэтому нужно контролировать;

5. Брокер Сбербанк — плюсы, минусы, отзывы

Брокер Сбербанк существует давно, но долгое время не развивал свой сервис. Комиссии за торговый оборот были совершенно не конкурентными и мало кто начинал инвестировать через него. Лишь с 2019 г. тарифы стали более лояльными, что вызвало приток клиентов.

У Сбербанка есть мобильное приложение «Сбербанк Инвестор». Не удобное для торговли. Но просто купить/продать можно.

Интерфейс Сбербанк Инвестор:

При этом нормального графика торгов нет, биржевого стакана тоже нет.

Доступно два тарифа:

1. Самостоятельный . Комиссия за оборот 0,06%;
2. Инвестиционный . Комиссия за оборот 0,30%. По умолчанию стоит этот вариант;

• Нету платы за депозитарное обслуживание (с 1 сентября 2019 г.);

• Ужасное приложение Сбербанк Инвестор, в котором нету даже графика торгов;
• Большая комиссия за торговый оборот;
• Дивиденды приходят в последнюю очередь;
• Техническая поддержка ничего не знает;
• Отсутствует доступ к американским акциям;
• Отсутствует автоматический возврат ранее уплаченного налога при фиксации убытков;
• В период высокой волатильности на рынке приложение Сбербанк Инвестор не работает;

6. Брокер ВТБ — отзывы, плюсы и минусы

ВТБ является вторым банком в России. Он также участвует в гонке за клиентов для фондового рынка.

В целом ВТБ выигрывает у Сбербанка. Но у большинства зарплатные проекты в Сбербанке, поэтому переводить лишний раз деньги на счёт ВТБ не удобно.

Как выглядит приложение «ВТБ Мои инвестиции»:

Список акций для покупки:

Можно посмотреть биржевые котировки:

Есть биржевой стакан, но он сделан не самым лучшим образом и его не так просто найти в приложении:

• Есть доступ к американским акциям;
• Приложение среднего уровня;

• Часто не работает в период высокой волатильности;
• Техническая поддержка низкого качества;
• Подойдёт для клиентов банка;
• Дивиденды приходят в последнюю очередь;

Почему произошел большой приток клиентов на рынок в 2019 и 2020? Это вызвано рядом факторов:

1. Снижением доходов по банковским вкладам из-за уменьшения ключевой ставки. Поэтому вкладчики пошли инвестировать в акции с целью получения большего дохода;
2. Массовая реклама брокеров;
3. Пониманием как работают налоговые льготы по ИИС;

7. С чего начать инвестиции и торговлю на бирже

Торговля на бирже не представляет никаких сложностей. Все операции с покупкой и продажей совершаются через торговый терминал, доступ к которому предоставит ваш брокер. Как мы отметили выше, все рассмотренные брокеры имеют мобильные приложения, через которые можно торговать в любом месте.

Торговля проходит по рабочим дням с 10:00 до 23:55 ликвидными ценными бумагами (акциями крупных компаний). ETF и все облигации торгуются до 18:40. Время указано Московское.

Вы можете выставлять заявки на те ценные бумаги, которые вам необходимы. При составлении заявки вы заполните следующие данные:

• Количество лотов для покупки/продажи (количество единиц актива);
• Желаемую цену (чем дальше цена от рыночной, тем меньше шансов, что заявка исполнится);
• Тип заявки;

Существует три типа заявок (их ещё называют ордерами):

1. Лимитную заявку (по своей цене ниже рынка). Но в этом случае можно не дождаться её исполнения, поскольку биржевые котировки могут не дойти до указанной цены;
2. Рыночную . Моментально исполнение по рыночной цене. Это удобно, когда биржевой стакан наполнен лимитными ордерами других участников. Лишь в случае малоликвидных активов, когда биржевой стакан полупустой, то покупка по рыночной цене может дорого обойтись клиенту, поскольку будет скуплены все заявки, стоящие выше;
3. Стоп-заявку . Рыночная заявка при условии достижения цены какого уровня. Например, сейчас цена 98, вы ставите buy stop (байт стоп) по 100. Как только цена коснется 100, будет моментально осуществлена покупка. Такой вид заявок подойдёт для стратегий на пробой уровней;

Ещё есть два вида заявок: стоп-лосс и тейк профит. Первый для ограничения убытка, вторая для фиксации прибыли. Эти заявки используют трейдеры, инвесторы покупают на долгосрок.

После совершения торговой операции, активы моментально будут отображаться на вашем брокерском счёте.

Более подробно посмотреть принцип торговли на бирже со скриншотами можно в статьях:

Какую первую покупку совершить

Лучше начинать своё знакомство с акций, которые относятся к категории голубых фишек. По ним самая большая ликвидность. Это означает, что их легко купить и продать по рыночной цене без переплаты за спред (разница между ценой покупки и продажи).

Уже более опытные инвесторы составляют инвестиционные портфели содержащие разные классы ценных бумаг: акции, облигации, ETF. Включая их в разных пропорциях можно получать хорошие результаты по доходности с ограниченным риском.

8. Рейтинг фондовых брокеров

Сложно составить справедливый рейтинг фондовых брокеров. У каждого свои условия. Кому-то подойдёт идеально одная компания, кому-то другая. Московская биржа предложила ранжировать по количеству активных клиентов и по суммарному обороту.

Посмотреть актуальные данные рейтинга брокера можно на официальном сайте Московской биржи: https://www.moex.com/s719

Таблица по состоянию на сентябрь 2020 г. по количеству клиентов

Таблица по состоянию на сентябрь 2020 г. по количеству активных клиентов

Как выбрать оптимального по тарифам и условиям брокера инвестору-новичку

Всем привет. На мой взгляд, лучший брокер для начинающих инвесторов тот, который позволяет торговать с минимальной суммой на депозите, устанавливает приемлемые комиссии, своевременно выводит деньги со счета и не манипулирует котировками.

Сегодня я сделаю обзор некоторых брокерских компаний и подскажу, чем руководствоваться при выборе.

Определение стратегии: инвестор или трейдер

Изначально стоит ответить себе на вопрос: какой стратегии Вы будете придерживаться при инвестировании.

Активная торговля на Форексе или фондовом рынке, или же долгосрочное пассивное инвестирование в акции американских/российских компаний — абсолютно разные стили работы и подход в целом:

• Форекс-брокеры ( Альпари , АльфаФорекс и др.) подойдут тем, кто планирует совершать спекуляции на рынке Forex.
• Брокеры Just2Trade (теперь Score Priority), United Traders, Interactive Brokers – для инвестиций в ETF и зарубежный фондовый рынок в целом.
• Для пассивных вложений в акции, облигации и использования ИИС подойдут такие российские компании, как Тинькофф , Финам, БКС и пр.

Конечно, вовсе необязательно придерживаться какой-то одной стратегии инвестирования. Можно создать диверсифицированный портфель, в котором часть активов будут консервативными, часть – для активной торговли.

В таком случае выбор нужно будет делать между универсальными брокерами, предлагающими оптимальные условия и для спекуляций, и для долгосрочных инвестиций.

Критерии выбора брокера

Я уже не раз подробно описывал, на что ориентироваться при выборе брокерской компании. Перечислю данные критерии тезисно:

• Наличие лицензии Центробанка РФ. Если торговля предполагается на зарубежном рынке, должны действовать иные регуляторы.
• Опыт работы на рынке.
• Репутация.
• Минимальный порог входа – с какой суммы можно начать торговать. Для новичка будут оптимальными суммы от 10 – 30 тысяч рублей.
• Комиссии. При небольшом торговом обороте, как правило, разница в размере комиссий небольшая. Есть смысл сравнивать условия, если Вы планируете инвестировать существенные суммы в сотни и миллионы рублей.
• Программное обеспечение. Брокер может использовать собственные терминалы, а также QUIK, Aurora, ToS (актуальны для фондового рынка), МТ4 и МТ5 (для Форекс). Наиболее удобны и популярны сейчас мобильные приложения – они есть уже почти у каждого брокера.
• Выход на торговые площадки. Возможность торговать на Московской бирже предоставляют все брокеры. Если Вы планируете покупать бумаги зарубежных эмитентов, Вам понадобится выход на Санкт-Петербургскую биржу, который предоставляют далеко не все посредники (например Сбербанк брокер — не предоставляет выход на СПб биржу).
• Возможность открытия счета онлайн, либо наличие представительств брокера в городе.
• Скорость вывода средств, удобство пополнения счета.
• Работа технической поддержки. Важно, чтобы консультанты могли оказать оперативную и грамотную помощь. Некоторые площадки имеют свой чат, работающий в режиме 24/7.

Как не допустить ошибок

Перечисленное ниже может показаться очевидным, но, как показывает практика, новички часто спотыкаются именно на самом простом:

• Вкладывают все деньги сразу. Не стоит спешить и переводить весь запланированный под инвестиции капитал одному брокеру. Попробуйте поработать хотя бы месяц с небольшой суммой: оцените функционал и удобство платформы, насколько быстро можно вывести средства.
• Не учитывают свои потребности. Например, зарубежная компания Interactive Brokers будет не лучшим выбором для спекулятивной внутридневной торговли. И наоборот, лучший брокер для скальпинга не будет таковым для работы с фондовым рынком при долгосрочном инвестировании.
• Опираются на отзывы в сети. Не все отзывы и даже обзоры одинаково полезны. У каждого может сложиться свое мнение о компании, часто зависящее даже не от реальной работы брокера и его условий, а от результата торговли самого инвестора.
• Приходят в инвестирование без малейшего представления о специфике работы рынка. Никто не говорит о том, что начать торговать можно, только вооружившись многолетним опытом в чтении теории, но хотя бы базовую терминологию и принципы нужно знать.

Лучшие российские брокеры

По состоянию на май 2020 года в России зарегистрировано более 500 компаний, осуществляющих брокерскую деятельность. В своем обзоре я опишу двух посредников:

• Тинькофф – лидер по числу зарегистрированных клиентов.
• БКС – находится на втором месте по торговому обороту.

Тинькофф

Официальный сайт – tinkoff.ru/invest .

С появлением мобильного приложения многие клиенты АО «Тинькофф банк» высоко оценили новую возможность инвестирования.

• Нет ограничений по стартовому капиталу.
• Отсутствует плата за депозитарий.
• Отсутствует комиссия за ввод и вывод средств через банк Тинькофф.
• Доступ к российским и американским бумагам, в том числе дивидендным.
• Максимально удобное мобильное приложение для торговли.
• Возможность открытия ИИС.

Действует три тарифных плана:

1. Инвестор – комиссия 0,3 %.
2. Трейдер – комиссия 0,05 % при дневном обороте до 200 тысяч рублей.
3. Премиум – комиссия 0,025 %

Обслуживание брокерского счета бесплатно на тарифе Инвестор. Не придется платить и при подключенном пакете Трейдер, если за месяц не было ни одной сделки, у клиента есть Премиальная карта банка, либо 5-миллионный оборот. В остальных случаях плата составит 290 рублей в месяц.

Подробнее о тарифах можно прочесть здесь tinkoff.ru/invest/tariffs.

Официальный сайт – bcs.ru .

Одна из старейших компаний на российском рынке, работающая с 1995 года. Брокер входит в ТОП-5 по всем рейтингам Мосбиржи.

• Минимальный рекомендованный депозит – 50 тысяч рублей.
• Возможность открытия ИИС.
• Плата за депозитарий – 177 рублей в месяц.
• ПО – QUIK, MetaTrader5 (включая мобильные версии), TradeMatic Trader, TSLab, TrustManager, BCS Setup CQG. При депозите более 30 тысяч рублей пользование платформами будет бесплатным, иначе за торговлю на Квик придется заплатить 300 рублей, а на МТ5 – 200 в месяц.
• Регулярные публикации торговых идей.
• Имеются структурные продукты.
• Кредитное плечо на акции – 1:2 – 1:6.

БКС предлагает более 40 тарифных планов. При регистрации на сайте предлагается небольшое анкетирование, после чего клиент получает автоматические рекомендации по выбору тарифа.

Полный список доступных тарифов можно посмотреть здесь broker.ru/f/reg/tarif.pdf.

На сайте представлено 4 пакета:

1. Инвестор. Комиссия – 0,1 % от суммы сделки.
2. Трейдер. Комиссия – 0,015-0,05 % + фиксированное вознаграждение 199 рублей в месяц при наличии операций.
3. Инвестор Про. Комиссия – 0,015-0,3 % + фиксированное вознаграждение 299 рублей в месяц при наличии операций.
4. Трейдер Про. Комиссия – 0,015-0,045 % + фиксированное вознаграждение 299 рублей в месяц при наличии операций.

Лучший брокер для фондового рынка

Для разбора я взял трех брокеров, которые предлагают оптимальные условия для новичков.

Финам

С данным брокером я работаю с 2018 года в рамках ИИС, открыть который тут оказалось проще, чем в БКС.

БКС для новичков с небольшими суммами — не самый лучший вариант, но для опытных активных трейдеров и пассивных долгосрочных инвесторов с крупными суммами — наверное, один из лучших.

Минимальный рекомендуемый депозит для открытия Единого счета в Финам составляет 30 тысяч рублей.

• при наличии операций по счету – 177 рублей в месяц;
• при отсутствии в течение месяца операций по счету – бесплатно.

Размер брокерского обслуживания зависит от выбранного тарифа.

Брокер ориентирован на клиентов с разным уровнем капитала и обеспечивает его полную защиту при проведении сделок с такими инструментами, как:

• акции;
• облигации;
• опционы;
• ПИФы;
• ETF фонды;
• фьючерсы и т.д.

Трейдерам, активно пользующимся брокерским «плечом», открывается доступ к маржинальной торговле и кредитным средствам.

Just2Trade

Официальный сайт – just2trade.online.

Компания функционирует с 2006 года, а в 2015-ом ее выкупил холдинг ФИНАМ .

• Минимальная сумма депозита – 200 долларов.
• Есть доступ к зарубежным рынкам.
• Возможность открытия единого счета для торговли на любой площадке, включая ММВБ, NASDAQ, NYSE, биржи Европы и Азии.
• Регулятор – CySEC.
• Доступное ПО — MetaTrader5, Transaq, ROX, МТ4, CQG.
• Работа с Форекс с плечом до 1:500 и маржинальная торговля с плечом до 1:3.
• Доступны ПАММ-счета и доверительное управление.
• Имеется масса способов пополнения счета и вывода средств.

На российской бирже действует комиссия от 0,00944 % от дневного оборота (минимально – 0,5 долларов). При обороте за торговую сессию до 1 млн рублей комиссионный сбор составит 0,0354 %.

Ознакомиться с полным перечнем тарифных планов можно здесь just2trade.online/solutions/mt5Global/terms.

United Traders

Официальный сайт – unitedtraders.com.

Компания на рынке с 2009 года. Стала более популярной после получения в 2012 году премии от Мосбиржи «Лучший частный инвестор».

• Минимальный стартовый депозит – 300 долларов.
• Доступны Smart-инвестиции с порогом в 10 долларов и готовыми инвестиционными идеями.
• Лицензия ЦБ от 2016 года.
• Доступно более 10 000 активов.
• Есть торговля на американских биржах – NYSE, NASDAQ, AMEX, BATS.
• Для акций действует плечо до 1:20, привязанное к типу счета.
• ПО – Aurora, PairTrader, Sterling Trader, LaserTrader, Volfix.Net, Fusion.

Действует три тарифа:

1. Начинающий. Фиксированная комиссия – 0,02 доллара за акцию.
2. Дейтрейдер. Фиксированная комиссия – 0,0066 долларов за акцию.
3. Инвестор. Комиссия – 0,05 % от оборота.

Еще одна особенность брокера – возможность участвовать в IPO:

• Специалисты брокерской компании самостоятельно оценивают предстоящие IPO и выбирают наиболее перспективные.
• Порог входа – 5 тысяч долларов. Иными словами, для покупки ценных бумаг не нужны миллионы: средства всех желающих формируются в единый капитал, на который и приобретаются активы напрямую у собственников компании.
• Обычно Lock-up длятся 3 месяца, после чего бумаги продаются.

Лучшие Форекс брокеры

В данной категории обращу Ваше внимание на две компании — Альпари, Exness и AMarkets. Все они стабильно выплачивают прибыль и имеют здоровую репутацию.

Альпари

Официальный сайт — alpari.com .

Компания начала свою деятельность в конце 1998 года. В этот период на отечественном рынке объявили дефолт. Спустя 6 лет руководство зарегистрировало своего десятитысячного клиента, так как развивалось за все это время очень быстро.

Сегодня Альпари имеет десятки офисов по всему миру. Центральный находится в Москве. Услугами компании пользуется более одного миллиона пользователей со 150 стран мира.

Надежность компании может подтвердить регулярное участие в разных премиях, где она занимает лидирующие позиции в номинациях.

На протяжении последних пяти лет этот брокер является одним из самых крупных на территории России. В 2016 — 2017 году Альпари завоевал награды во множестве номинаций, том числе — “Самый инновационный брокер” и “Самый надежный брокер”.

Компания Альпари предлагает своим клиентам возможность:

• самостоятельной торговли;
• доверительного управления;
• инвестирования в успешных трейдеров (ПАММ-счета).

Чтобы осуществлять трейдинг самостоятельно, можно воспользоваться следующими счетами:

• Центовый счет, который предлагается для трейдеров, не имеющих достаточной денежной суммы для более серьезных торгов. Но брокер позволяет научиться, протестировать ручную торговую стратегию или советников при минимальных рисках;
• Классический счет, предназначенный для более опытных клиентов. Здесь риски возрастают в разы, так как торговля осуществляется уже с более крупными суммами денег в долларовом эквиваленте или евро.
• Счет для профессионалов, которым доступен межбанковский рынок.

Для первых двух типов счетов доступны 44 валютных инструмента, спот и металлы. Для последнего — 48 валютных инструментов, CFD на товары, криптовалюты, металлы и спот, а также фондовые индексы.

Минимальная сумма для инвестиций в Памм-счета — 50 долларов, 50 евро или 3000 рублей.

Для торговли на счете Альпари достаточно 100 долларов, на счете ECN с рыночным исполнением – 300 долларов.

Exness

Официальный сайт – exness.com.

Работает с 2008 года. Отличается среди конкурентов узкими спредами, широким кредитным плечом и наличием центовых счетов.

• Регулятор – FCA, CySEC.
• На центовых счетах ограничений по порогу входа нет. Можно начинать торговлю от 1 доллара.
• ПО – МетаТрейдер 4 и МетаТрейдер 5.
• При депозите от 500 долларов можно бесплатно пользоваться внутренним VPS хостингом.
• Большое количество вариантов пополнения счета.
• Доступна тиковая история.
• По ECN счетам заявленный минимальный спред – от 0 пунктов. Для классических аккаунтов – от 0,1.
• Кредитное плечо для ECN 1:100 и 1:200. Для остальных от 1:1 до бесконечности.

AMarkets

Официальный сайт – amarkets.biz.

Оказывает брокерские услуги с 2007 года. Как сообщает сам брокер, его клиентами стали уже более 250 зарегистрированных пользователей.

• Порог входа – 100 долларов.
• Регулятор – FinaCom.
• Спред стартует от 0,4 пунктов. Данные отслеживаются в режиме реального времени.
• Кредитное плечо 1:100 – 1:1000.
• Имеются ПАММ-счета.
• Есть возможность пользоваться VPS от брокера.
• ПО – МетаТрейдер 4 и МетаТрейдер 5.
• Доступны индикаторы собственной разработки: Кайман, СОТ, инструмент, который показывает объем совокупных позиций.

На этом я завершаю обзор. Как мы видим, выбор брокера зависит от потребностей самого инвестора. Руководствуйтесь своей стратегией, а уже потом анализируйте условия торговли по каждому конкретному посреднику.

Если Вы считаете, что в данный рейтинг можно было добавить и другие компании – пишите в комментариях. Также можете задавать любые вопросы, и я постараюсь на них ответить.

Не забудьте подписаться на обновления блога и поделиться статьей со своими друзьями в социальных сетях.

http://howtotrade.biz/brokery-dlya-nachinayushhih/
http://vsdelke.ru/brokery/kakogo-brokera-vybrat-dlya-birzhi.html
http://investbro.ru/luchshijj-broker-dlya-nachinayushhikh-investorov/