Книги по инвестированию в акции — лучшие книги, которые помогут начинающему инвестору правильно начать зарабатывать

В наше время разнообразие источников информации поражает своим обилием. Многие из них способны помочь понять, как происходят инвестиционные процессы, однако разобраться во всех тонкостях может лишь специализированная литература. Какие книги про инвестиции в акции нужно прочитать, чтобы понимать, как правильно и выгодно вложить свои средства? В данной статье подобран список различных произведений, которые окажутся полезными как начинающим, так и опытным вкладчикам.

1. Марк Харрисон. Искусный инвестор. Управляйте своими инвестициями профессионально

Произведение помогает читателю:

• понять, как работает международный рынок финансов;
• знакомит с полезной вводной информацией по инвестированию;
• затрагивает тему поиска и анализа данных;
• рекомендует некоторые механизмы по подбору и оценке ценных бумаг.

Помимо этого, данная книга про инвестирование в акции предлагает:

• некоторые примеры знаменитых финансовых фиаско;
• различные интересные биографии успешных вкладчиков;
• Интернет-ресурсы, которые будут полезны инвестору любого уровня.

Автор является главным редактором известного ресурса, связанного с экономикой, а раньше он был успешным аналитиком

2. Тамара Теплова, Дмитрий Панченко, Игорь Клюшнев. Фондовый рынок США для начинающих инвесторов

В издании освещаются все нюансы, который так важны на старте процессов инвестиций на американских биржах.

Авторы раскрывают наиболее важные финансовые определения, освещают правила торгов, рассказывают про эффективные стратегии.

В процессе чтения даже начинающий инвестор сможет дать самому себе полные ответы на такие вопросы:

• Как начать вкладывать?
• Как приобретать акции и как их продавать?
• Как использовать услуги брокеров?

В книге описаны рекомендации по снижению рисков

3. Уильям Ф. Шарп, Гордон Дж. Александер, Джеффри В. Бэйли. Инвестиции. Учебник

Лучшие книги по инвестированию в акции включают в себя данное издание, подробно рассказывающее про:

• цели и финансовые инструменты;
• типологию фондовых рынков;
• теории и практики работы рынков.

Авторы помогут читателям разобраться:

• как происходит приобретение и продажа ценных бумаг;
• насколько эффективен рынок;
• как оценивать рискованные и обычные активы.

Даже начинающий вкладчик, не так хорошо понимающий в этой области, откроет для себя ценную информацию , которая сможет пригодиться в дальнейшем. Каждый раздел данной книги по инвестированию в акции дополнен сносками с примерами и терминами для эффективного применения на практике.

Легкий и доступный к прочтению материал

4. Филип Фишер. Обыкновенные акции и необыкновенные доходы

Это издание также рекомендуется прочитать каждому, кто заинтересован во вложениях – как опытному инвестору, так и новичку.

Книгу написал знаменитый финансист из Америки, добившийся большого успеха в этой сфере . Его труды – наглядное пособие для долгосрочных вкладчиков, планирующих инвестировать в акции организаций.

Фишер представил 15 особенностей, которые нужно учитывать при составлении эффективного инвестиционного портфеля из ценных бумаг. Он уверен, что, выбирая акции, необходимо также провести оценку менеджмента предприятия, а не только изучить бухгалтерскую отчетность.

Стоит отметить, что подход автора этой книги о акциях и инвестициях не теряет своей актуальности до сих пор

5. Бертон Мэлкил. Случайная прогулка по Уолл-Стрит. Испытанная временем стратегия успешных инвестиций

Профессионалы рекомендуют использовать именно это произведение в качестве проводника в мир вложений, ведь вся информация изложена очень доступно. Труды Мэлкила уже много лет являются бестселлером.

Также автор рассматривает в деталях:

• портфельное инвестирование и его основы – то, что нужно современному финансовому консультанту;
• правила формирования инвестиционного портфеля, анализа потенциальной доходности и уровня рисков различных активов.

Здесь представлены интересные факты из истории, в том числе разнообразные аферы

6. Бенджамин Грэхем. Разумный инвестор

В данной книге он рассказывает про:

• создание и реализацию эффективной политики инвестиций;
• важнейшие нюансы в инвестировании;
• правила поведения для успешных вкладчиков.

Здесь можно ознакомиться с разнообразными возможными экономическими проблемами и найти пути их решения – начиная от поиска лучших объектов до определения будущего темпа инфляции и способов защититься от нее.

Помимо этого, книга поможет расшифровать оригинальные подходы к вложениям, которые создал сам Бенджамин Грэхем.

Грэхем относится к наиболее авторитетным вкладчикам за всю историю

7. Джоэл Гринблатт. Маленькая книга победителя рынка акций

В своих трудах автор предоставляет систему упрощений, чтобы можно было принимать решения по вложениям в самом начале карьеры.

Она поможет понять, как наиболее эффективно и с небольшим риском получать прибыль , превышающую средний показатель, каждый год.

В книге описаны рекомендации по выбору организации, чьи акции выгоднее всего приобретать

Подведем итог

В этом списке подобраны лучшие книги по инвестициям в акции, из которых почерпнуть для себя что-то полезное смогут как профессиональные инвесторы, так и желающие начать карьеру вкладчика.

Безусловно, есть множество и других трудов в этой области, но собранные в нашей подборке имеют высокие рейтинги и уже много лет пользуются высокой популярностью. В каждой из вышеперечисленных книг подача материала очень легкая и понятная каждому.

Полученный багаж информации будет стоить затраченного времени, и после прочтения читатели смогут получить ответы на большинство вопросов, касающихся инвестирования в акции.

Благодаря этим фондам, сегодня можно заработать:

Инвестиции в акции — руководство начинающим инвесторам

Заработок на акциях большинство людей не рассматривают, при этом понимая, что доход в этой отрасли довольно высок.

Кажется, что вкладывать деньги в ценные бумаги могут только миллионеры или крупные инвесторы, уже добившиеся финансовой состоятельности, а «простых смертных» здесь обманут, обведут вокруг пальца и оставят без денег. Такие убеждения обусловлены историческим опытом покупки облигаций в 90-е годы, однако сейчас мир изменился, а инвестирование в акции является не просто хорошим способом сохранить капитал , но и приумножить его .

Виды акций

Все ценные бумаги можно разделять по различным критериям, учитывая срок вложения средств, порядок получения дивидендов, иные характеристики акций. Прежде чем инвестировать свои сбережения, нужно понять, какие бумаги вы хотите приобрести, ведь от этого зависит ваш доход.

Привилегированные акции

Другое название привилегированных акций – префы, такие ценные бумаги имеют ряд особенностей:

• Владелец не имеет права голоса на собрании акционеров, то есть, не может влиять на политику компании. Исключением являются только случаи ликвидации, реорганизации предприятия. Участвовать в голосовании можно и при возникновении у компании финансовых трудностей;
• По некоторым привилегированным акциям у владельца есть право голоса до того момента, как будет выплачена полная прибыль по ценной бумаге – решение принимается на совете акционеров;
• Выплаты дивидендов осуществляются в первоочередном порядке. Даже если фирма будет признана банкротом , владельцы префов получат деньги раньше , чем обладатели обыкновенных акций;
• Ликвидационная стоимость этих ценных бумаг выше, чем иных типов акций, что прописано в уставе предприятия.

В России распространена практика, по которой владельцы обычных акций не получают дохода в течение нескольких лет, в то время как тем, кто обладает префами, прибыль выплачивается в первостепенном порядке.

Обыкновенные акции

Простые акции – наиболее распространенный вид ценных бумаг, выпускаемых большинством предприятий и компаний. Прибыль выплачивается по итогам деятельности, учитываются несколько основных характеристик бумаг:

• Акционер имеет право голоса при управлении компанией пропорционально числу акций;
• Доход выплачивают в виде дивидендов или после расчета курсовой стоимости, это обусловлено политикой компании;
• Стоимость всех обыкновенных акций равна , они имеют одинаковую рыночную, номинальную, курсовую стоимость;
• Выплата прибыли происходит после того, как деньги получены владельцами префов.

Вместе с тем, именно обыкновенные акции пользуются популярностью у инвесторов, позволяют получать доход, являются эффективным вложением капитала.

Именные акции

Еще одним принципом классификации акций является их разделение на именные ценные бумаги и на предъявителя. В чем же их отличие?

• Именные акции выдаются на физическое или юридическое лицо, имя владельца закрепляется в реестре ;
• Проводить операции с такими бумагами сложнее, поэтому на рынке активно обращаются именно акции на предъявителя;
• Порядок получения выплат не зависит от типа акции;
• В России больше распространены именные бумаги, в то время как за рубежом популярна покупка акций на предъявителя.

Нужно понимать, что такая характеристика, как закрепление имени владельца ценной бумаги в реестре, не является важной при покупке. Лучше обращать внимание на ликвидность, доходность и прибыльность вложения, чтобы составить наиболее грамотный инвестиционный портфель.

Голубые фишки

Термин «голубые фишки» появился на биржевом рынке из мира казино , так как фишки этого цвета отличаются самой высокой стоимостью. Что касается акций, то так называют ценные бумаги максимально успешных, крупных компаний, являющихся монополистами в своей отрасли. Покупка голубых фишек позволяет вложить деньги в активы предприятий , стабильно демонстрирующих приток прибыли.

Акции каких компаний удовлетворяют заявленным требованиям?

• Сбербанк;
• Газпром;
• Роснефть;
• Лукойл;
• Сибнефть;
• Норильский никель;
• Ростелеком.

В России – это в основном компании нефтяной и газовой отрасли. Насколько целесообразно покупать их акции? Такое вложение средств подойдет для консерватора – человека, который не хочет рисковать, планирует получать небольшую, но стабильную прибыль. Однако резкого роста цен у таких предприятий вряд ли предвидится – рассчитывать на скачок котировок не стоит.

Распространенные тактические решения инвестиций в акции

Чтобы проводить действительно эффективное инвестирование в акции, недостаточно просто покупать ценные бумаги на рынке, лучше тщательно изучить предлагаемые стратегии и выбрать для себя наиболее рациональную технику поведения. Современные эксперты придумывают все новые принципы работы на фондовой бирже, однако есть и проверенные стратегии, доступные даже аболютному дилетанту .

Стратегия Уоррена Баффета

Настоящим экспертом в области ценных бумаг стал Уоррен Баффет – человек, предлагающий вкладывать деньги в стабильные предприятия, показывающие на протяжении лет динамику к росту. Главное условие – средства используются компанией для покупки реальных ценностей, они являются активами, а к управлению допущены профессиональные менеджеры. В чем же принцип такого подхода? Как действовать согласно стратегии Уоррена Баффета?

• Покупать акции целесообразно, когда фондовый рынок испытывает не самые лучшие времена. Общий кризис или покупка нестабильных ценных бумаг перспективной компании – лучшее стратегическое решение;
• Чтобы не оказаться в убытке, нужно понимать, в чем причина финансовых трудностей предприятия, какие пути решения возможны. Баффет предлагает вкладывать деньги только в те отрасли, в которых вы разбираетесь;
• Долгосрочные инвестиции – оптимальный принцип работы. Будьте готовы к тому, что получать прибыль вы сможете только спустя годы;
• Если вы подобрали идеальную компанию, не обращайте внимания на негативные прогнозы специалистов и экспертов – они часто не оправданы;
• Не стоит делать вложение в первую попавшуюся компанию – если сейчас подходящего вам предприятия нет, храните капитал в денежной форме, не торопитесь покупать акции.

Стратегия предполагает составление подробного плана дальнейшего развития, изучения рыночной ситуации, экономических предпосылок. Только тщательный анализ отрасли и лиц, управляющих компанией, приведет к действительно взвешенному и разумному решению. Покупка же производится тогда, когда цена акций падает, а в будущем будет наблюдаться положительная тенденция.

Покупаем и держим акции

Стратегия пассивного инвестирования – это возможность получения прибыли без непосредственного участия в торгах. Фактически вы покупаете ценные бумаги и забываете о них на несколько лет. Вне зависимости от того, падают котировки или повышаются, акция находится в вашем портфеле. Однако такой способ инвестирования работает только с перспективными компаниями , которые сейчас находятся в стадии развития .

Стратегия «Купи и держи» рекомендована новичку, который:

• Не хочет постоянно отслеживать колебания курсов, экономическую ситуацию, думать, куда направить капитал и искать новые идеи;
• Не обладает достаточными знаниями в области финансов. При этом для покупки долгосрочных акций лучше привлечь эксперта – аналитика, который сможет составить наиболее оптимальный портфель;
• Стремится получать прибыль вне зависимости от того, сколько придется ждать. Такая стратегия вам подойдет, если вы эмоционально устойчивы, а наличие убытка в краткосрочной перспективе не может спровоцировать вас на вывод активов.

Кроме того, долгосрочное инвестирование освобождает вас от уплаты подоходного налога на прибыль, вам не придется производить значительные комиссионные отчисления, а обязательные платежи при владении акциями отсутствуют . Аналогичный принцип действий предлагает и еще один зарубежный эксперт – Джереми Сигел.

Очевидный пример такой стратегии – покупка ценных бумаг компании Apple в 2002 году , когда их стоимость составляла менее 100 долларов. За прошедшее время указанная сумма превратилась в 9 тысяч, то есть прибыль превысила 9000%. Впрочем, и риск у долгосрочных вложений тоже есть, что обусловлено изменениями на рынке, которые могут произойти за многие годы.

Стратегия Бенджамина Грэхема

Разумный инвестор, Бенджамин Грэхем, полагал, что владелец акций должен относиться к ним, как к собственному бизнесу, при этом не стоит путать понятия инвестиций и спекуляций. Какие же принципы нужно учитывать при вложении средств в акции компаний?

• Необходимо концентрировать свое внимание на финансовом состоянии предприятия, отмечая политику руководства и экономические перспективы;
• Покупать акции следует, когда они продаются по ценам ниже внутренней стоимости. Тогда у вас будет запас надежности;
• Не следует принимать во внимание колебания курсов в краткосрочной перспективе – рынок не всегда ведет себя понятно;
• Продажа акций производится только тогда, когда цена на фондовом рынке значительно выросла.

Грэхем считал, что слепая игра на бирже должна превратиться в точный научный анализ, и только так удастся добиться действительно высокой доходности.

Популярные брокерские компании для инвестиций в акции

Чтобы заниматься инвестициями, необходимо покупать акции российских или иностранных компаний. Но как это сделать новичку, человеку, который пока мало что знает о мире ценных бумаг? Торговлю акциями лучше проводить через брокеров, получая профессиональную помощь специалистов.

Среди начинающих инвесторов распространено мнение, что брокеры могут обманывать и «обувать» вкладчиков, но такая информация не соответствует действительности. Брокер заинтересован в том, чтобы вы получали прибыль , ведь размер и его дохода зависит от успешности сделок . Какие же брокерские компании являются сами популярными?

Брокерская компания Брокер Just2Trade

Компания предлагает трейдерам торговлю не только на валютном, но и фондовом рынке. Доступ предоставляется к любой крупной бирже, включая Московскую, а минимальный порог вхождения – 200 долларов. В чем привлекательность Just2Trade?

• Небольшой размер комиссии – ставка составляет 0,007 долларов за одну ценную бумагу при выполненном поручении клиента;
• Разработано несколько торговых платформ, можно открыть единый счет;
• Регистрация занимает несколько минут – после этого можно инвестировать средства;
• На бирже разработан раздел аналитики, где удастся увидеть экономический календарь и провести технический анализ сделок;
• Удобным и полезным инструментом является указание подробных сведений об акции, последние новости – вся исчерпывающая информация по ценным бумагам в одном окне.

Брокер Just2Trade также предлагает делать «инвестиции для чайников», обеспечивая новичков обучающими материалами. На его платформе работает первая социальная сеть для трейдеров.

Эта компания предлагает инвесторам консультационные услуги в сфере покупки акций крупных и мелких предприятий. Какие возможности здесь представлены?

• Вы сможете стать акционером любой компании, получая стабильный доход;
• Заработок происходит не только за счет повышения котировок, но и при выплате дивидендов;
• Специалисты компании сами сформируют инвестиционный портфель с наиболее перспективным прогнозом;
• Анализ динамики происходит на основании авторитетных международных источников;
• Предусмотрена подарочная опция – получение списка наиболее высокодоходных акций, куда входят 10 наиболее прибыльных ценных бумаг.

Компания FMC – это настоящий помощник для начинающего инвестора, который не готов самостоятельно анализировать экономическую ситуацию, просчитывать перспективы вложений, тщательно изучать рынок ценных бумаг.

GoldMan Capital

Еще одним грамотным консультантом в области инвестиций в акции и облигации является компания GoldMan Capital. Какие возможности открываются для пользователя, обратившегося к специалистам?

• Специалисты проконсультируют о ситуации на рынке, подскажут, какие акции стоит покупать для получения прибыли;
• Проводится диверсификация портфеля, куда войдут ценные бумаги с разной степенью риска и доходности;
• Перед продажей осуществляется профессиональная оценка пакета акций, чтобы вы смогли назначить рациональную стоимость;
• Участники могут приобретать акции таких крупных компаний, как Магнит, Аэрофлот, Яндекс, Сбербанк и многих других;
• Трейдеру предлагается открытие торгового счета на привлекательных условиях – с минимальной комиссией.

GoldMan Capital – это надежная брокерская компания, которая не первый год работает на фондовом рынке, отличается профессиональным и грамотным подходом к каждому клиенту.

Открытие Брокер

На российском рынке эта компания работает более 20 лет, и на сегодняшний момент имеет свыше 100 тысяч клиентов. Объем операций на Московской бирже превышает 15 триллионов рублей , а российское рейтинговое агентство присвоило организации очень высокий рейтинг надежности «ААА», подтверждая стабильность работы брокеров на протяжении нескольких лет.

• Открыть счет здесь просто и можно всего за полчаса, получая несколько возможностей:
• За вами закрепят квалифицированного специалиста, который будет осуществлять постоянную поддержку и обслуживание;
• Вы самостоятельно выбираете инструменты и направление для работы;
• Доступна покупка акций, облигаций, опционов и других ценных бумаг;
• Для оценки пакетов предусмотрены продуманные методики и эффективные техники.

Вы можете выбрать любую брокерскую компанию, сравнив отзывы клиентов, условия сотрудничества, размер комиссии и наличие нужных именно для вас инструментов.

Советы начинающим инвесторам

Грамотное инвестирование в ценные бумаги – настоящее искусство, но это не значит, что любой новичок не сможет получать дивиденды и прибыль, став обладателем акций. Чтобы рассчитывать на доход и обеспечить себе светлое будущее, необходимо следовать нескольким рекомендациям:

• Диверсификация – главное правило инвестирования. Вкладывайте деньги в акции разных компаний, используйте капитал для покупки облигаций или валюты. Даже если один из инструментов окажется невыгодным, другие принесут ощутимый доход. Помните, что чем выше прибыльность , тем больше риск , поэтому комбинируйте консервативные бумаги с наиболее рисковыми;
• Отдавайте предпочтение долгосрочным инвестициям – будьте готовы дожидаться периода стабильности на протяжении нескольких лет. В таком случае удастся получить заметную прибыль с высокой долей вероятности, ведь рынок ценных бумаг имеет тенденцию к росту;
• Отслеживайте ситуацию на фондовом рынке – вы должны быть в курсе событий и получать только самую актуальную информацию. Нельзя просто покупать акции и полностью забывать о них – следите за изменениями и перераспределяйте капитал в более перспективные направления.

Обращаться к брокерам или покупать акции напрямую у компании – ваше личное дело, хотя во втором случае риски инвестора выше, да и новичку может быть трудно разобраться, что происходит с рынком, когда акции нужно продать, чтобы получить прибыль.

Инвестирование средств в акции и иные ценные бумаги – хороший способ заработка, который требует небольшого стартового капитала, но разумного подхода и тщательного изучения рыночной ситуации. Принимайте взвешенные решения, изучайте форум трейдеров и брокеров, не торопитесь покупать акции, если условия и цены вас не устраивают. И тогда вы сможете рассчитывать на хорошую доходность при разумном управлении пакетом ценных бумаг.

Руководство по инвестициям в акции для начинающих: старт, выбор стратегии и инструментов

Особенности инвестирования в акции

Многие исследования говорят о том, что пассивные инвестиции приносят большую прибыль, чем активные. А значит, выгоднее быть инвестором, чем трейдером.

Инвестиции в акции – это классика вложения и приумножения средств. Эти активы отличаются хорошей ликвидностью, поэтому способны сохранить финансы в кризисные годы и обеспечить дополнительным доходом в любое время.

Но как начать новичку? Какие тонкости и подводные камни его ожидают? Как правильно инвестировать в акции компаний для начинающих? Об этом далее в статье.

С чего начинается инвестирование в акции

Акцией называют ценную бумагу, владение которой предоставляет право на управление бизнесом и получение определенной части от его прибыли. Стоимость активов зависит от успешности компании. Поэтому новичку нужно, прежде всего, научиться выбирать лучшие варианты.

Виды акций

Условно акции компаний можно разделить на три категории.

Обыкновенные

В торговом терминале они обозначаются буквами АО. Одна такая бумага равняется одному голосу на собрании акционеров. Право принимать важнейшие решения имеет владелец контрольного пакета акций. Минимум он должен содержать 50% плюс одну бумагу. Но в крупных компаниях перевес на общем акционерном собрании способен обеспечить пакет, включающий 20–30% корпоративных ценностей. Прибыль (дивиденды) среди владельцев обыкновенных акций распределяется пропорционально инвестированным средствам.

Привилегированные (АП)

Их выпускают не все компании и в значительно меньшем количестве, чем обыкновенные. Поэтому привилегированные акции более ликвидны. Их намного быстрее и проще можно продать, причем с наименьшими потерями. Такие бумаги предоставляют их владельцу право на первоочередное распределение дивидендов или погашение, в случае банкротства или ликвидации компании. Дивиденды зачастую фиксируются в виде определенной суммы или конкретной доли от чистой прибыли.

Голубые фишки

Это акции известных компаний, гарантирующие стабильные дивиденды. Новичкам эксперты советуют вкладывать средства именно в них, поскольку такие инвестиции практически не бывают убыточными. Голубые фишки считаются индикаторами всего фондового рынка. Если их стоимость возрастает, значит, вскоре поднимутся в цене и активы «второго эшелона». Типичными примерами голубых фишек международного уровня являются акции Coca-Cola, Microsoft, Apple, IBM, а в России – Газпром, Лукойл, Магнит, Сбербанк, МТС.

Нюансы инвестирования

Чтобы понимать, по каким ценным бумагам можно ожидать хорошие выплаты, необходимо быть в курсе дивидендной политики компании относительно АО и АП.

Акции являются наиболее сбалансированным финансовым инструментом, способным приносить инвестору ежегодную прибыль от 30 до 50%.

Новичку, планирующему заняться вложениями в ценные бумаги, необходимо обучение и тщательное изучение всех возможных способов инвестирования. Для этого проще всего пройти курс по акциям от опытного трейдера. Или же прочитать несколько книг о фондовых рынках.

Вообще для новичков сейчас созданы неплохие условия для инвестиций. Необходимую информацию можно найти в интернете. К тому же, торговать можно не вставая с дивана, ведь современные фондовые биржи – электронные.

Очень важно найти хорошего посредника (брокера). Так называются компании, имеющие лицензию на биржевую торговлю. Но существуют некоторые особенности при использовании их услуг:

• За совершение операций выплачиваются комиссии. Обычно они составляют десятые части процента.
• Брокер не является советчиком или экспертом. Он не должен оказывать помощь при выборе акций. Он только покупает и продает те бумаги, которые ему указывает инвестор.
• Крупные брокерские компании предлагают разные тарифы, среди которых есть специальные для новичков.
• Нередко инвесторы могут воспользоваться аналитикой от экспертов и советами по поводу того, какие возможны инвестиции в компании в России или за границей в текущем месяце.
• При первой регистрации, как правило, открывается демонстрационный счет без внесения денег. Благодаря чему будущий инвестор получает возможность разобраться в функционале онлайн-площадки, понять, какие у него есть возможности, как можно работать и увеличивать свой капитал.

Самым простым путем заработка для новичка является покупка акций, а затем, спустя некоторое время, их продажа по более высокой цене. Но при этом следует помнить, что прибыль удастся получить не благодаря слепой удаче, как в казино, а в результате хорошо продуманных действий. Инвестирование – это не игра, а серьезная работа. Если она кажется новичку сложной, то лучше обратиться к профессиональному инвестору.

Для начала лучше вкладывать минимум свободных средств и, добиваясь прибыли, постепенно наращивать капитал.

В первое время лучше заняться краткосрочными инвестициями со сроком 3–6 месяцев. Их доходность, возможно, будет не очень высокой, но для начинающих инвесторов важна психологическая составляющая. Среди новичков мало желающих расстаться со своими деньгами на год или два. Этому мешают сомнения относительно правильности выбора финансового инструмента. В этом случае лучше инвестировать в акции с доходностью выше среднерыночной на 3–6 месяцев.

Советы будущим инвесторам

Основная цель инвестиций в акции – наращивание капитала. Новичку следует определиться с суммой, которую он желает заработать, составить план действий и стараться придерживаться его. Для многих целью является размер пассивного дохода, способный покрыть все расходы и дать дополнительные средства для новых вложений. Чтобы избежать провала инвестиционного проекта, следует соблюдать ряд правил:

1. Вкладывать надо только свободные средства – те деньги, потеря которых не сильно ударит по семейному бюджету и не станет причиной серьезных последствий.
2. Используя акции как инструмент инвестирования, не стоит полагаться на свою интуицию или эмоции. К успеху могут привести только точные математические расчеты.
3. Обезопасить себя можно за счет использования профессиональных инвестиционных инструментов. Столкновений с мошенниками поможет избежать лишь работа с партнерами, имеющими соответствующие сертификаты.
4. Не рекомендуется все деньги вкладывать в один проект. Риск потери денег существенно снижает диверсификация вложений – их разделение по нескольким направлениям.
5. Не стоит забывать о создании и поддержании резервного фонда. В случае потери вложенных средств он поможет продержаться на плаву.
6. После получения достаточной прибыли, первоначально вложенную сумму лучше вывести из проекта.
7. Не пренебрегать помощью и советами профессиональных инвесторов.

Вложил и заработал – как это работает на рынке акций

Получать доход от инвестиций в акции можно двумя способами:

1. Держать приобретенные бумаги длительное время и получать дивиденды с прибыли компании.
2. Зарабатывать на изменении стоимости акций – заниматься биржевыми спекуляциями.

Первый способ является простым и понятным: надо вложить деньги в акции и получать дивиденды от чистого дохода компании. Долгосрочное владение пакетом ценных бумаг обеспечивает стабильный денежный поток и, следовательно, прирост капитала. Чтобы максимально снизить риски, связанные с падением цены акций, следует выбирать компании с высокой дивидендной доходностью.

Спекуляции считаются более прибыльными. Инвестор покупает ценные бумаги по одной цене и продает их тогда, когда стоимость возрастает. Но такое акционирование как метод инвестирования является более рискованным, поскольку стоимость ценных бумаг может не только расти, но и падать. Поэтому желание получать спекулятивный доход требует умения анализировать ситуацию на фондовом рынке, экономическое состояние компаний, а также делать обоснованные прогнозы.

Какой именно способ использовать, чтобы получать доход, зависит от конкретной ситуации. Например, инвестор приобрел акции по 250 рублей, обещанные дивиденды – 20 рублей, но цена на торгах выросла до 270 рублей. В этом случае выгоднее продать активы. Если бы первоначальная стоимость акций составляла 260 рублей, было бы лучше получить дивиденды.

Чтобы выяснить, стоит ли вкладывать деньги в акции, надо проанализировать деятельность эмитента. Экономическое состояние любой компании можно изучить с помощью документов, имеющихся в свободном доступе на сайте Росстата . Аналитика позволит определить, какими резервами обладает предприятие, сколько средств оно направило на выплату дивидендов и сможет ли в будущем получать дополнительный доход.

Отсутствие четко разработанного плана действий может стать причиной остановки развития инвестиционного проекта.

Опыт показывает, что инвесторы всегда получают прибыль, приобретая акции компаний:

• являющихся доминирующими на рынке на протяжении нескольких лет;
• имеющих хорошие финансовые показатели и стабильный состав членов совета директоров и высших руководителей;
• разрабатывающих стратегические планы по расширению рынков сбыта своей продукции;
• вкладывающих средства в исследования.

Идеальной считается компания, которая пять лет и более наращивает объемы чистой выручки, увеличивает размеры выплачиваемых дивидендов, одновременно снижая сумму своих долгов. Таких эмитентов немного и их акции стоят дорого.

Гораздо больше существует компаний с характеристиками, промежуточными по отношению к идеальным. Например, одновременное увеличение прибыли и долгов может свидетельствовать о том, что предприятие растет и берет кредиты с целью захвата рынка. Поэтому к его акциям стоит присмотреться.

Выбирая ценные бумаги, следует учитывать их уровень ликвидности. Этот показатель помогает определить, насколько выгодным будет поступление на рынок акций в дальнейшем. Ликвидные бумаги легко реализовываются по номиналу или дороже. Акции с низкими показателями продать намного сложнее.

Какие стратегии инвестирования в акции работают в России

Стратегия инвестирования – это набор методов и инструментов, используемых конкретным владельцем акций с целью изменения их общего профиля, то есть, соотношения доходности и риска. Самая примитивная дивидендная стратегия инвестирования – выбрать определенный класс активов и работать только с ними. Как правило, инвестор будет иметь в итоге низкую доходность при низких рисках или наоборот: высокую доходность при высоких рисках. Поэтому на практике используют некий микс стратегий. В зависимости от сроков, они делятся на:

• краткосрочные;
• среднесрочные;
• долгосрочные.

Краткосрочное инвестирование больше похоже на трейдинг. Чтобы вкладывать деньги в акции и зарабатывать, инвестор должен уметь правильно определять так называемую точку входа в рынок – оптимальную цену для спекулятивной покупки. Для этого ему нужно научиться анализировать фондовый рынок и постоянно следить за новостями на нем.

Акции следует покупать не во время повышения их стоимости, а тогда, когда цена падает. Но нужно уметь учитывать многие факторы, чтобы не приобрести «мусорные» бумаги.

Длительность среднесрочных инвестиций составляет от месяца до года. При использовании данной стратегии значение имеет поставленная цель: по какой цене должны быть куплены и проданы акции, и в какие сроки. Зачастую инициаторами среднесрочных инвестиций выступают брокеры. Они составляют прогноз рыночной стоимости активов на основе финансового состояния и производственных показателей компании.

Долгосрочные инвестиции подразумевают покупку ценных бумаг на несколько лет. Основополагающую роль при использовании данной стратегии играет правильное распределение активов, то есть, диверсификация портфеля. Инвестиции в акции на длительный срок для начинающих могут приносить пассивный доход, который частично можно использовать для покупки новых активов, и таким образом увеличивать свой капитал.

Стратегии по активности

По торговой активности инвестиционная стратегия может быть:

• активной;
• пассивной.

Активная стратегия подразумевает частые сделки, постоянный поиск новых идей, попытки сыграть на дивидендных ожиданиях и новостях. К ней, как правило, прибегают инвесторы, желающие получить максимум прибыли за наименьший промежуток времени.

Самой популярной пассивной стратегией является «купить и держать». Ее основу составляет регулярное и планомерное приобретение активов с корректировкой их долей в инвестиционном портфеле не чаще одного раза в год. Пассивное долгосрочное инвестирование в акции крупных российских компаний и иностранных корпораций по потенциальной доходности уступает активному. Кроме того, хорошую прибыль иногда приходится ждать довольно долго.

Спекулятивные операции на фондовой бирже намного эффективнее пассивной стратегии, но только при условии, что инвестор умеет правильно определять момент покупки и продажи акций.

Стратегии по степени риска

По степени риска выделяют:

• агрессивную (высокорисковую) стратегию;
• умеренную;
• консервативную (низкорисковую).

Цель агрессивной стратегии – максимальное увеличение потенциального дохода за счет повышения рисков. При ее использовании вкладывают деньги в надежде получить прибыль с акций небольших компаний, обладающих низкой ликвидностью. Агрессивный инвестиционный портфель имеет низкую диверсификацию и, как правило, состоит из ценных бумаг одного вида или одного сектора конкретной страны.

Умеренная стратегия является своеобразной «золотой серединой». В ее портфель входят активы из разных секторов, но возможно небольшое содержание и рискованных акций (не более 10%).

Низкорисковая инвестиционная стратегия подходит для тех, кто хочет прежде всего сохранить свои сбережения. Средняя доходность акций в этом случае сопоставима с банковским депозитом и составляет 7–8% годовых.

Выбор оптимальной стратегии зависит от таких факторов, как:

• размер средств, предназначенных для инвестирования;
• уровень компетенции инвестора;
• желательное соотношение доходности и риска вложений;
• срок, выделенный для получения прибыли.

Инвестор должен периодически анализировать действующую стратегию и уметь определять, при каких обстоятельствах ее следует пересмотреть и изменить.

Как вложить деньги в акции – конкретные инструменты

Неправильно выбранный инвестиционный инструмент способен привести как к потере накоплений, так и времени. Защитить от рисков способна только продуманная до мельчайших подробностей последовательность действий. Вкладывать деньги в акции можно несколькими способами:

• самостоятельно, покупая ценные бумаги непосредственно у компании-эмитента;
• через фондовую биржу;
• паевые инвестиционные фонды (ПИФы);
• доверительное управление;
• опционы.

Сделка без посредников

Купить акции напрямую у компании можно лишь в том случае, если она предоставляет такую возможность для физических лиц. К прямым инвестициям в большинстве случаев прибегают только начинающие развиваться предприятия. При этом очень важно соблюдать последовательность действий:

• Владелец капитала посещает специальные сайты для инвесторов в акции, на которых размещена информация о компаниях-эмитентах.
• Внимательно изучает условия инвестирования, анализирует доступные варианты, просчитывает их прибыльность.
• Если предложение устраивает, надо зарегистрироваться и отправить заявку на приобретение акций. После ее рассмотрения представитель компании связывается с инвестором и сообщает о принятом решении. Оплата вносится только после одобрения будущей сделки.

Напрямую у эмитента не следует покупать слишком большой пакет акций, поскольку риски при таком вложении довольно высокие.

Брокер

В соответствии с законодательством России, частные инвесторы не имеют права совершать самостоятельные сделки на фондовой бирже. Поэтому им приходится пользоваться услугами посредников – брокерских компаний. Они предоставляют услуги по покупке и продаже ценных бумаг за небольшой процент от сделки.

При выборе брокера следует обращать внимание на такие критерии, как торговый оборот, способ оформления отношений, стоимость услуг. С полным списком посредников можно ознакомиться на сайте Московской биржи.

Зарегистрироваться у брокера не составит труда. Сейчас все можно сделать через интернет. Инвестору на сайте брокерской компании надо ввести в форму свои данные. После подтверждения регистрации следует создать торговый счет и пополнить его при помощи банковской карты или ЭПС: Яндекс.Деньги, Webmoney, Qiwi.

Через брокера можно не только осуществлять инвестирование в российские акции, но и получить доступ к фондовым рынкам всего мира. Для этого надо выбрать тарифный план, включающий доступ к нужной торговой площадке. Дальше определиться с активами, свериться с текущим курсом и оставить заявку.

Акции, независимо от способа покупки, будут иметь виртуальный вид, поскольку их бумажная форма давно отменена. При их приобретении в депозитарии делается две записи: одна у эмитента о появлении нового акционера, а другая – у брокера.

Паевой инвестиционный фонд создается управляющей компанией. Его капитал формируется за счет продажи паев. Особенность ПИФов – низкий порог входа. Их деятельность контролируется государством, что позволяет говорить о правомерности операций с деньгами. В случае банкротства, средства переводятся в другой ПИФ. Инвестор сам не покупает и не продает акции. Он только получает пассивный доход. Его размер зависит от успешности инвестиций, поэтому такое вложение денег для новичков может стать оптимальным вариантом.

Доверительное управление (ДУ)

ДУ капиталом осуществляет частный управляющий или компания. Данный метод по сравнению с инвестированием через ПИФы является более доходным, поскольку управляющий имеет большую свободу действий, но и, конечно, более рискованным.

Опционы

Опцион – это контракт на покупку или продажу 100 акций в заранее установленную дату. За право приобрести пакет инвестор должен заплатить некоторую часть текущей стоимости бумаг. Преимущество заключается в том, что вкладывая незначительную сумму, можно заработать намного больше, если акции поведут себя так, как предполагалось изначально. В противном случае инвестор теряет только средства за купленный пакет. Торговля опционами является инструментом спекулятивной игры, довольно сложной для новичка на фондовом рынке.

Каждый инвестор решает сам, о каком инструменте он сможет сказать: «мой метод». Выбор зависит от капитала, стратегии, существующего портфеля и личного опыта.

Плюсы и минусы инвестиций в акции

Вкладывая в ценные бумаги, можно не только заработать, но и обанкротиться. Смысл покупать акции есть, если предвидится последующий рост их стоимости, особенно во время финансовых кризисов. Риск таких инвестиций довольно высок, но и прибыль можно ожидать солидную.

Одно из основных достоинств данного типа капиталовложений – доступность. Чтобы новичку начать инвестировать, достаточно суммы в 500 условных единиц, но следует учитывать, что выход на иностранные площадки может потребовать несколько тысяч долларов. Огромным плюсом является и высокая ликвидность вложений. Акции известных компаний можно продать практически мгновенно. Так как торговля ценными бумагами осуществляется онлайн, то инвестор имеет возможность моментально реагировать на изменения фондового рынка и принимать решение выгодно ли вкладывать деньги при данных обстоятельствах.

К плюсам инвестирования в акции можно отнести:

• небольшой размер стартового капитала;
• хороший потенциал доходности;
• ликвидность;
• возможность инвестирования онлайн;
• наличие перспективы долевого участия в бизнесе при покупке крупного пакета;
• получение прибыли при использовании как активных, так и пассивных стратегий инвестирования;
• возможность зарабатывать имеют даже те, кто в этом разбирается слабо, благодаря доверительному управлению или ПИФам.

Главный минус инвестиций в акции заключается в том, что в случае банкротства компании, активы моментально теряют свою стоимость. Цены на них стремительно падают и в кризисное время. Восстановление стоимости может длиться не один год. Многие инвесторы сомневаются, стоит ли покупать акции одной компании, насколько это рискованно.

К минусам инвестиций в акции можно также отнести:

• отсутствие реальной вещественной стоимости активов;
• высокий риск убытков при вложении в бумаги одной компании;
• акционеры могут не получить дивиденды, если компанией будет принято решение направить прибыль на развитие;
• сильное влияние экономических и политических факторов.

Это только основные аспекты инвестиционной деятельности. Существует еще множество как положительных, так и отрицательных факторов, с которыми вынужден сталкиваться акционер. Поэтому ему надо тщательно взвесить все плюсы и минусы вложений в акции, чтобы впоследствии не пришлось жалеть о принятом решении.

Курс «Основы инвестирования»

Выводы

Инвестирование в акции – хороший вариант приумножения капитала. Но чтобы получать прибыль, надо разбираться в тонкостях фондового рынка и обладать определенными знаниями в сфере финансов. Важно также учитывать, что при подобных вложениях отсутствуют гарантии, поскольку невозможно с большой точностью предугадать, куда в ближайшем будущем будет двигаться курс приобретенных акций.

http://ebius.biz/knigi-po-investirovaniyu-v-akcii/
http://goldengalaxy.ru/investitsii/investitsii-v-aktsii-dlya-nachinayushchikh
http://delen.ru/investicii/investicii-v-akcii.html