Инвестиции капиталов и их классификация по целям и видам

Принятие верного решения по вопросу вложения зависит от экономфинансирования. Классификация инвестиций рассматривает вклады по формам, позволяет ориентироваться в многообразии современного субсидирования. В экономлитературе в классификации рассматривается множество подходов к инвестициям.

1. Суть субсидирования
2. Классификация инвестиций: период действия
3. Реальные вклады
4. Классификация финансовых и интеллектуальных вливаний
5. Характер участия в процессе
6. Классификация по прямому и косвенному обеспечению
7. Каналы передачи
8. Другие классификации
9. Классификация уровней риска
10. Классификация характера и принадлежности ресурсов
11. Классификация инвестиций: типы внешних поступлений

Суть субсидирования

Инвестициями называются материальные или интеллектуальные ресурсы, которые вкладываются в фининструменты или коммерческие мероприятия для извлечения прибыли. Некоторые формы классификаций одновременно являются спекулятивными и для инвестиций. Тенденция развивается в результате стирания границ 2х определений.

Классификация инвестиций: период действия

В процесс с каждым годом вовлекается масса людей, которые не связывают свою деятельность с финансами и экономическими процессами. Прибыльные и перспективные направления вкладов определяются в зависимости от рискованности и доходности. Большинство населения пользуется пассивным доходом, при котором не нужно совершать активные действия применять классификацию или получать специальные знания.

Критерием классификации является срок вложения денег:

• краткосрочные операции характеризуют вложения до года — относятся к спекулятивным типам;
• долгосрочные вливания на больший срок — производятся инвестиции в основные фонды.

Вклад в биржевые торги не называется спекулятивным процессом, хотя и делается на короткий период, такое финансирование определяется как инвестиции на аукционе. Иногда вложения различаются классификацией по целевому назначению. Если деньги вкладываются в приобретение оборудования, технологий, материалов или инструментов, то финансирование относится к инвестициям. Покупка денежных знаков, паёв, акций, торговых марок или юрправ относится к спекулятивным вкладам.

Сегодня уже разработана система классификации нацсчетов (СНС) и действуют правила Российского Госкомстата. Инвестиции по объектам разделяются так:

• образующие финкапитал вложения (реальные);
• фининвестиции;
• интеллектуальные вклады.

Реальные вклады

Такие деньги работают в сфере воспроизводства и образования фондов. Капитал адресуется в развитие производства материалов и оборудования, а также потребительских продуктов. То есть служит для развития ОФ — основных фондов и способствует росту производственно-материальных запасов.

Классификация по капитальным (реальным) инвестициям по объектам вложения делятся:

• развитие производственных финсредств;
• затраты на перевооружение и капитальный ремонт;
• покупка земли и природных объектов;
• приобретение нематериальных инструментов и активов (научные разработки, исследования, лицензии, патенты, конструкторские проекты и др.);
• пополнения оборотных фондов предприятия.

Инвестиции в коммерческие процессы или приобретение ценных активов относятся к удобным и прибыльным методам приумножения собственных финсредств. В результате мероприятий из небольшой суммы получается крупная.

Современная наука рассматривает множество классификаций и категорий инвестиций, по которым производится классификация на микро и макроуровне. Каждый вкладчик выбирает формы финансирования, которые наиболее отражают его стремления к получению выгоды.

Реальные финсредства относятся к объектам инвестиций и разделяются классификацией по типам применения:

• по отрасли (транспорт, пром, производство сельхозпродукции);
• по структуре воспроизведения (расширение имеющихся мощностей, перевооружение, строительство зданий);
• по технологическому процессу (монтажные и строительные, покупка станков, иные затраты).

Классификация финансовых и интеллектуальных вливаний

Инвестиции капитала в фондовые и иные нематериальные активы классификацией называются финансовой инвестицией. Сюда относится скупка драгметаллов, банковских депозитов для выгоды в последующих периодах.

Классификация выделяет в отдельную категорию интеллектуальные вклады. Это относится к финансированию подготовки кадров, получению лицензии, передаче знаний и опыта. Деньги используются для научных и технических разработок, ноу-хау.

Характер участия в процессе

Свободные финсредства должны работать на получение прибыли. Большинство людей понимает это, но не может определиться с классификацией вклада. Желание получить значительные доходы одновременно предполагает существование гарантий сохранности инвестированных денег. Каждое направление инвестиций отличается условиями, минусами и плюсами. Классификация инвестиций необходима с целью правильного выбора направления осуществления вкладов.

Классификация по прямому и косвенному обеспечению

Прямые виды значат непосредственное участие в определении объектов, куда будут вкладываться финсредства. Как правило, вносится в уставные фонды фирм. Фактические инвестиции проводятся обученными инвесторами, которые обладают точными данными направления инвестиции и хорошо разбираются в классификации и механизмах передвижения капитала.

Прямые вклады классификацией подразделяются на типы:

• Стратегические — вливания для создания фирм, цехов или производств. В категорию попадает приобретение целых фондовых имущественных структур в другой области, иных георегионах.
• Базовые — инвестиции для реорганизации и расширения действующих хозяйственных объектов, строительство новых производственных комплексов в ранее действующей отрасли промышленности. При этом предприятие находится на старом месте в знакомом регионе.
• Текущие — финсредства способствуют воспроизводству и работают в направлении замены основных фондов предприятия, капвосстановления, пополнения оборотных ресурсов и матзапасов.
• Новационные — предполагают вклад капитала на модернизацию и перевооружение фирмы в соответствии с рыночными требованиями. В эту группу по классификации попадают инвестиции по осуществлению охраны и безопасности фирмы.

Непрямые вливания характеризуются вкладами, которые опосредствуют иные участники финансовой цепочки. В качестве таких лиц выступают посредники, которые вовлекают в процесс слои населения. Для прямого вложения капитала требуется обучение навыкам управления производством и наличие минимальных финсредств. Почти во всех случаях предприятие напрямую не инвестирует прибыль в развитие.

Каналы передачи

Классификацией выделяется два основных способа передачи денег на финансовом рынке от вкладчиков к потребителям. Первым выступает рыночное банковское кредитование. Финансовое учреждение аккумулирует капиталы физических граждан и юрлиц и привлекает их для инвестирования. За использованные деньги выплачиваются определённые %, а кредиты заёмщикам даются под высокий % (лицам, непосредственно финансирующим процессы). Движение собственного капитала к заёмщику происходит при посредническом участии банка.

Такой способ классификации является привлекательным для владельца финсредств, несмотря на невысокий доход. Собственник получает гарантию возврата капитала, а риски несёт банк. Инвестиции по такой схеме относится к высоколиквидным операциям, т. к. клиент банка может с лёгкостью отозвать деньги. Положительным моментом классификации считается и тот факт, что банковское кредитование доступно мелким клиентам с минимальной суммой на счету.

Привлечение капитала проводится с помощью эмиссии ЦБ. Иногда метод в большей степени полезен потребителям инвестиций и поставщикам ресурсов. Последняя категория лиц вкладывает капитал на более удобных условиях, чем при вкладе в банк, и процедура оформления отличается простотой.

Выпуск облигаций позволяет пользователям инвестиций привлекать к участию многих собственников капиталов и агрегировать в результате большие суммы. Финсредства используются на долгий период, иногда время действия ЦБ не ограничивается.

По классификации рынки кредитования через банки и ЦБ являются необходимыми составляющими в цепи финансового инвестирования. Каналы сообщения представляют собой основные способы преобразования собственности в виде денег в финсредства для реорганизации производственного процесса.

Другие классификации

Различаются инвестиции и в зависимости от форм владения направляемых капиталов. Частные подразумевают использование вкладов физических лиц и юридических формирований, которые находятся в частной собственности. Государственные вливания подразумевают привлечение капитала федеральных предприятий, денег из разных уровней бюджета страны, а также использование финсредств из внебюджетных державных фондов.

Классификация уровней риска

Вклад денег в любом направлении финансирования при использовании 1 или 2 каналов сообщения ассоциируется с риском потери финсредств. Классификация форм и видов инвестиций предусматривает разделение финансовых вливаний в зависимости от степени опасности:

• Безрисковые вклады — обеспечение финсредствами объектов, где нет реального риска утери вложенного капитала и гарантируется получение выгоды.
• Низкорисковые — рассматриваются инвестиции денег в объекты, где предусматривается опасность потери ниже среднего уровня.
• Среднерисковые операции — использование капиталов для проектов, отличаются риском в объёме выше среднего уровня.
• Высокорисковое финансирование имеет высокий уровень опасности потери как выгоды, так и вложенных финсредств.
• Спекулятивные вклады характеризуются ожиданием молниеносных максимальных прибылей при отсутствии минимальных гарантий.

Классификация характера и принадлежности ресурсов

Первичные вложения предусматривают финансирование проектов за счёт заёмных и собственных денег. Реинвестиции заключаются во вторичном применении освобождённого капитала, который использовался раньше для инвестиций. Дезинвестиция представляет собой процесс выемки из финансового потока финсредств, которые были в инвестиционном обороте, без использования для дальнейших вкладов.

Деление осуществляется и по виду принадлежности инвестируемых капиталов. Классификация происходит в зависимости от фактической формы владения и источников поступления денег. По этому принципу выделяются следующие виды финансирования:

• Государственная форма. Инвестируются финсредства из бюджета страны, деньги выделяются субъектами специфической экономической деятельности (Министерством Федерации или Центробанком).
• Иностранный вид. Субсидирование осуществляется собственниками иностранного подданства.
• Смешанный тип инвестирования. Вливание денег происходит от государственных организаций и субъектов иностранного гражданства одновременно.

Чаще смешанная форма применяется в случае приобретения земель, которые государство выставляет на открытом аукционе. Вложить финсредства в покупку и развитие может каждый иностранный собственник капитала.

Классификация инвестиций: типы внешних поступлений

В.М. Джуха представил современный механизм экономического развития инвестирования. В соответствии с разработанной классификацией, иностранные вкладчики выделяются в отдельную группу.

Зарубежные инвестиции классификацией делятся на группы:

• прямые вклады;
• портфельные вложения;
• целевые вливания на производственном уровне.

Централизованные источники инвестиций содержат аккумулированные капиталы за счёт госсредств и отраслевых ведомственных организаций. Децентрализованными путями считаются потоки, которые приходят от фирмы в виде амортизационных удержаний, ассигнований на производственное развитие, платежей за аренду и банковских кредитов.

Подразделение предусматривается по видам составляющих элементов и включает направление финсредств на строй-монтажные, буровые работы. Эти вложения делятся по типу на закупку инвентаря или инструментов, станков, а также прочего оборудования. Разделение профессора составлена полно и принимает во внимание характерные признаки инвестиций.

Какой классификацией инвестиций пользуетесь вы?

http://vse-investicii.ru/beginner/klassifikatsiya/klassifikaciya-investicij