Что такое акции и как заработать на них – пошаговый план

С ростом уровня жизни все больше россиян хотят вложить средства в доходные финансовые инструменты. Какие здесь возможны варианты? Первый — банковские вклады, но проценты по ним, увы, невысоки и могут лишь покрыть инфляцию. Второй вариант — криптовалюты, которые, несмотря на доходность, остаются весьма рискованным инструментом.

Есть и третий, компромиссный, вариант — инвестиции в ценные бумаги. В статье ниже команда Bankiros.ru попыталась разобраться, как заработать на акциях, насколько этот вариант заработка рискован и какой доход может принести новичку.

Что такое акции?

Начнем с основ — откуда вообще берутся акции? Чтобы развиваться, компаниям нужны источники финансирования. Для этого привлекаются инвесторы — люди, которые готовы вложить деньги взамен на долю с прибыли компании. Такие обязательства инвестора и компании по отношению друг к другу закрепляются в виде ценной бумаги — акции.

Как зарабатывают на акциях и из чего складывается прибыль?

Торговля акциями и другими ценными бумагами происходит на организованных рынках — биржах. В России сегодня действует около десятка бирж, но крупнейшие из них — две:

• Санкт-Петербургская биржа. Здесь можно приобрести иностранные акции;
• Московская биржа. К торгам допускаются акции только российских компаний.

Кроме акций, на биржах торгуют и другими ценными бумагами — облигациями, опционами и фьючерсами.

Важно! Инвестиции в акции не гарантирует прибыль. Любая ценная бумага может вырасти и упасть в цене, причем за очень короткий промежуток времени. Чтобы получить доход от своих вложений, инвестору нужно покупать такие акции, которые не «упадут» в стоимости, а наоборот — подорожают.

Определить перспективную компанию-эмитента акций может лишь человек с хорошим уровнем финансовой и инвестиционной грамотности. Чтобы заработать на акциях, новички берутся изучать фондовый рынок либо обращаются к профессиональным посредникам — за единичными консультациями либо постоянным сопровождением.

Какие виды и типы инвестиций существуют?

Акции — лишь одна из разновидностей ценных бумаг. А какие еще активы можно приобрести на бирже и чем они отличаются от акций?

• Облигация — это, по сути, долговая расписка, которая дает право инвестору вернуть деньги и получить проценты по ним в оговоренный срок. Выпускаются государством и компаниями;
• Акция — ценная бумага, которая дает инвестору право получить часть прибыли компании, ее выпустившей. Также доход получают на разнице курсов от купли-продажи: это возможно за счет того, что акции постоянно растут и падают в цене;
• Фьючерс — контракт, который фиксирует куплю-продажу активов или товаров по текущим ценам. Поставка производится в будущем (в сроки, оговоренные контрактом). Если актив подорожает, инвестор получит прибыль. Если подешевеет — понесет убытки;
• Опцион — биржевой контракт, позволяющий купить или продать актив по определенной цене в определенные сроки.

Среди всех бумаг наиболее надежным вложением для новичка станут гособлигации. Доходность по ним выше, чем по депозитам, зато уровень рисков — минимальный. Гораздо большую прибыль сулят акции, но торговать ими рискованнее, чем облигациями. Фьючерсы и опционы — это типы ценных бумаг, с которыми работают опытные инвесторы или вовсе профессионалы.

Если все-таки решили вкладывать деньги в акции, стоит определиться с компаниями, перспективными для инвестиций, а также стратегией (об этом — см. пункты ниже).

Самые популярные акции — российские и иностранные

Самые популярные для инвестиций компании — это лидеры своей отрасли, показывающие устойчивый рост прибыли. На российском фондовом рынке таковыми являются нефте- и газодобывающие компании, добытчики др. полезных ископаемых, крупные ритейлеры. Например, такой список популярных российских акций предлагает РБК Quote:

• Ростелеком;
• Сургутнефтегаз;
• АЛРОСА;
• Татнефть;
• Русал;
• X5 Retail Group;
• Яндекс;
• Роснефть;
• НЛМК;
• Аэрофлот.

В иностранном бизнесе среди лидеров роста значатся самые разные компании — сети общепита, поставщики информационных и финансовых услуг, производители электроники. Приведем лишь некоторые наименования:

• Tesla;
• Starbucks;
• McDonald’s;
• Alphabet;
• Mastercard;
• BAT;
• PayPal;
• Philip Morris;
• Nokia;
• Walmart.

Что касается инвестиционных предпочтений, то довольно часто россияне вкладывают деньги в акции зарубежных компаний. Во-первых, на мировом рынке проще найти надежного эмитента — выбор больше. Во-вторых, вложения в иностранный бизнес позволят защититься от нестабильной российской экономики. В-третьих, иностранные акции — это всегда вложения в валюте, что автоматически защищает их от девальвации рубля.

Какие существуют варианты заработка на акциях?

Акциями можно распоряжаться по-разному. Выбор в пользу того или иного способа заработка инвесторы делают, исходя из опыта, готовности к риску и имеющемуся капиталу. Иногда способы заработка на акциях сочетают. Рассмотрим, в чем их суть.

Торговля на бирже (трейдинг)

Суть трейдинга состоит в том, чтобы покупать акции по одной цене, а продавать дороже. Возможность для этого предоставляет сам фондовый рынок: за несколько минут котировки акций могут как существенно вырасти, так и рухнуть. Что влияет на стоимость акций:

• Прибыльность компании;
• Обстановка на рынке;
• Настроения трейдеров;
• Политическая ситуация
• И ряд других факторов.

Чтобы заниматься трейдингом самостоятельно, нужно хорошо понимать, как устроен рынок ценных бумаг, и постоянно отслеживать изменения на нем. Пассивным вариантом заработка такое управление акциями не назовешь.

Покупка и долговременное хранение акций

Купив акцию, инвестор начинает получать прибыль от роста ее стоимости. Так можно заняться долгосрочным вложением: приобрести акции одной или нескольких компаний, которые почти наверняка вырастут в цене через несколько лет. Это безопасный вариант инвестирования, но самый низкодоходный. Оправдывает себя только с ситуации, когда у инвестора большой капитал.

Дивиденды

Плюс дивидендов состоит в том, что они не зависят от котировок. Инвестор получает гарантированный доход, размер которого утверждает собрание акционеров. Дивиденды выплачиваются ежегодно, реже — ежеквартально.

Минус дивидендов — в том, что у каждой компании своя политика по их начислению. Одни сразу заявляют, что не планируют их выплачивать. Другие умалчивают о дивидендной политике. Третьи опираются на цифры, например, готовы платить акционерам до 30% чистой прибыли или 50% свободного денежного потока. Еще один вариант — компания заявляет, что будет платить не менее определенной суммы на акцию.

Например, МТС обещает ежегодно начислять не менее 28 рублей на акцию с 2019 по 2021 год. Получается, что высокую доходность по дивидендам имеют только крупные акционеры. А вот с нуля сколотить состояние таким способом затруднительно.

Инструкция по заработку на акциях — 8 необходимых шагов

После экскурса в то, как инвесторы зарабатывают на ценных бумагах, возникает вопрос практического толка: как купить первую акцию и стать участником фондового рынка? Предлагаем простую инструкцию:

1. Проходим обучение. Даже если акции планируется передать в доверительное управление, инвестору все равно нужно понимать, как в своей основе работает фондовый рынок, что означают основные понятия («акция», «биржа» и т.д.);
2. Ставим цели. Инвестирование без конкретной цели редко бывает успешным. Инвестор формирует стратегию, исходя из того, зачем ему нужны деньги, на какой минимальную прибыль он рассчитывает и в какой срок;
3. Выбираем брокера. Брокеры выполняют посреднические функции: через них инвесторы регистрируются на бирже, покупают и продают ценные бумаги, формируют финансовую отчетность и т.д.;
4. Открываем демо-счет. Чтобы не рисковать рублем, новички могут попробовать себя в торговле виртуальными акциями, создав демо-счет. Технически такой счет работает так же, как брокерский, и дает максимальное точное представление о сути трейдинга;
5. Формируем стратегию. В инвестировании принято говорить о трех основных стратегиях — консервативной, умеренной и агрессивной. Они отражают степень риска — соответственно, низкую, среднюю и высокую. При этом в трейдинге действует правило: чем выше риск, тем больше доходность;
6. Распределяем ресурсы. Источники дохода нужно по возможности диверсифицировать. В инвестировании речь идет о том, что вкладывать деньги в различные ценные бумаги от нескольких компаний — формировать инвестиционный портфель.
7. Выбираем акции. Новичкам стоит инвестировать в крупные компании, которые на протяжении лет дают хорошую прибыль. С опытом можно начать покупку акций от растущих компаний в новых, перспективных отраслях экономики;
8. Покупаем акции. Сегодня операции на бирже происходят онлайн, с помощью программного обеспечения. Для покупки акций можно использовать терминал или мобильное приложение вашего брокера, а можно — универсальную программу Quik.

—>

В каких случаях нужно вкладываться в одну акцию, а в каких — в несколько, т.е. создавать портфель?

Любой инвестиционный портфель — это набор финансовых инструментов. Он может состоять из различных ценных бумаг (например, акций, облигаций и фьючерсов в соотношении 50/30/20). Либо же инвестор собирает портфель из бумаг одного типа — например, акций, — но скупает их у нескольких компаний.

В любом случае, инвестиционный портфель — это наиболее безопасный вариант вложений. Его преимущество состоит в диверсификации: маловероятно, чтобы рухнули котировки сразу всех ценных бумаг, выпущенных разными эмитентами. Путем создания портфеля обогащались все успешные трейдеры. Однако формировать собственный инвестпортфель советуем только тем новичкам, которые имеют внушительный капитал на старте (от 400 тыс. рублей). С суммой меньшей это станет пустой тратой времени.

А что насчет инвестиций в акции одного эмитента? Недостатки такой стратегии очевидны: инвестор становится зависимым от одного источника дохода. Если данная бумага упадет в цене — инвестор уйдет в минус. Но для начинающих трейдеров, у которых в кармане не больше 100 тыс. рублей, покупка единственной акции — это хороший способ познакомиться с биржей. Следить за котировками одной-единственной компании легче, чем за несколькими, а объем вложенных средств — не настолько велик, чтобы бояться его потерять. Доход может принести просто колебание курса данной акции.

Зачем нужен брокер и какую пользу он может нам дать?

По закону для покупки и продажи ценных бумаг физические лица должны обращаться к профессиональным посредникам — брокерам. Их функции выполняют либо брокерские компании непосредственно, либо банки с брокерской лицензией. Нюанс состоит в том, что со своим посредником клиент может взаимодействовать по разным схемам:

• Самостоятельная торговля. Инвестор открывает счет у брокера, но все сделки на бирже совершает самостоятельно, т.е. сохраняет полную свободу в управлении своими деньгами. Единственное ограничение — все операции, которые инвестор проводит через брокера, должны соответствовать закону;
• Доверительное управление. В этом случае куплей-продажей акций от и до займется специалист, действующий в рамках договора. Инвестору же остается получать доход: вникать в детали операций с ценными бумагами ему не требуется.

Многие брокерские компании и банки предлагают промежуточный вариант — консультирование. В обязанности консультанта входит объяснить, как функционирует биржа, и давать рекомендации по запросу клиента. В остальном инвестор действует самостоятельно.

Как выбрать брокера?

Выбирая посредника на рынке ценных бумаг, начните с элементарных мер предосторожности:

• Сперва своего посредника — брокера или банк — нужно проверить на надежность. На официальном сайте Центробанка есть перечень компаний, которые имеют брокерскую лицензию и могут легально проводить операции на бирже;
• К услугам зарубежных брокеров лучше не прибегать: их деятельность в России пока не регламентирована. Если возникнут споры и неурядицы, клиенты таких компаний не смогут защититься в российском суде;
• Всесторонне проанализируйте рынок. Брокеры предлагают множество тарифов — с высокой и низкой степенью риска, различными суммами на старте инвестирования, высокими или умеренными комиссиями. Во многом от грамотно подобранного тарифа зависит итоговая доходность.

Сколько можно заработать на акциях?

Инвестиции — весьма доходный вариант вложений. В том числе, это подтверждает российский фондовый рынок, который в 2019 году рос быстрее других международных площадок. Цифры говорят сами за себя: на каждые 100 рублей, вложенные в акции в январе, можно было получить 125 к концу осени, а с учетом дивидендов — все 140 рублей. Для сравнения: доходность по депозитам в крупнейших банках РФ к концу года составляла в среднем 6%.

То, сколько составит заработок на акциях у конкретного инвестора, зависит от структуры его инвестпортфеля и объема вложений. Влияет и стратегия инвестирования: дивиденды приносят меньший доход и меньшие риски, а трейдинг — ровно наоборот.

Какие могут быть риски и какие есть способы минимизации рисков при работе с акциями

Главный риск, связанный с инвестициями, стоит в том, что доход не гарантирован. Какой бы продуманной ни была стратегия, всегда можно потерять деньги на невыгодном вложении. Это касается и новичков, и опытных игроков на бирже. Но для начинающих инвесторов предлагаем несколько общих рекомендаций:

• Четко определитесь с тем, зачем вы пришли на рынок инвестиций;
• Сначала вкладывайтесь в знакомые и наиболее понятные виды бизнеса и инструменты;
• Если хотите инвестировать в определенную отрасль, сосредоточьтесь на ее компаниях-лидерах;
• Если позволяют сбережения, начните формировать инвестпортфель — так риск от вложений существенно снизится;
• Если трейтинг отнимает много сил и не приносит успеха, попробуйте доверительное управление, разделите свой капитал с другими инвесторами;
• Учитесь, учитесь и еще раз учитесь! Инвестирование — это не игра в рулетку: здесь зарабатывают только финансово подкованные люди.

Кстати, о том, чтобы снизить риски для начинающих инвесторов, позаботилось законодательство. С 2015 года в России кроме обычных брокерских счетов действуют ИИС — индивидуальные инвестиционные счета. Они дают два вида послаблений: позволяют не платить налог на прибыль либо получить вычет в размере 13% от суммы, помещенной на ИИС. Получается, что эти 13% — это гарантированный доход, который не позволит инвестору уйти в ноль.

В каких случаях не нужно продавать акции

Придержать акции в нужный момент — вопрос опытности, которую трейдеры нарабатывают годами. А как быть начинающим инвесторам? Ниже мы собрали несколько ситуаций, когда продавать акции не стоит, хоть и очень хочется:

• Срочно понадобились деньги. Золотое правило для новичков — сначала формируем «подушку безопасности», а в ценные бумаги вкладываем только свободные средства. Брать кредит или занимать деньги, чтобы инвестировать, точно не стоит: слишком велик риск уйти в минус.
• Больше не хочется ждать. Успешные инвесторы следуют стратегии — индивидуальному плану инвестирования, который составляется на длительный срок. Это позволяет не совершать импульсивных поступков и терпеливо выжидать момент для выгодной покупки/продажи ценной бумаги.
• Акции стремительно пошли в рост. Заметив, что котировки растут, начинающие инвесторы часто совершают ошибку — быстро продают свои акции. Из виду упускается, что рост цен может продлиться еще какое-то время, а продавать бумаги лучше в момент пика — когда цена станет максимальной.
• Изменилась новостная повестка. Санкции, торговые войны, политические кризисы — от этих событий фондовый рынок может «лихорадить». Но реагировать на новости стоит вдумчиво: сегодня в медиа вбрасывается немало фейков, и далеко не все события скажутся на рынке так, как ожидает трейдер.

Инвестиции в акции для начинающих — как инвестировать в акции новичку: подробная инструкция + 5 полезных советов по инвестированию

Здравствуйте, дорогие читатели «Biznesmenam.com»! Тема сегодняшней статьи — «Инвестиции в акции для начинающих», где я расскажу, как правильно инвестировать в акции и с чего лучше начать новичку.

Кстати, пока ты сидишь и читаешь это, я торгую на бирже и зарабатываю на разнице курсов валют. Подробнее смотри здесь!

Внимательно прочитав статью, вы также узнаете:

• каковы плюсы и минусы инвестирования в акции;
• какие бывают способы вложения средств в ценные бумаги;
• как можно вложить деньги в акции и получать дивиденды;
• какого брокера выбрать на фондовом рынке.

Кроме того, в статье вы найдёте полезные советы для начинающих инвесторов, а также ответы на самые популярные вопросы по данной теме.

О том, что такое инвестиции в акции, как начать правильно в них инвестировать, каких правил следует придерживаться начинающим инвесторам — читайте в нашем выпуске!

1. Что представляют собой инвестиции в акции 📈

Любые инвестиции представляют собой активную деятельность в сфере финансов. По своей сути любые вложения отражают важнейшие принципы жизни любого адекватного человека – чтобы лучше жить в будущем, следует приложить максимум усилий уже сейчас.

Существует огромное количество инструментов для инвестирования. Одни из них позволяют зарабатывать на краткосрочных временных периодах, другие – в долгосрочной перспективе. Если рассматривать акции, они являются инвестиционным инструментом, который работает на будущее. Чтобы разобраться в процедуре таких вложений, необходимо сначала ознакомиться с понятием.

Акции – это ценные бумаги, подтверждающие право их владельцев на часть имущества компании-эмитента, а также часть прибыли в виде дивидендов.

Продажа акций осуществляется через биржу. Однако частное лицо не вправе самостоятельно совершать сделки на таком рынке. Действовать здесь придётся через посредников, в качестве которых выступают брокерские компании.

Право на осуществление операций с ценными бумагами брокерам предоставляется на основании выдаваемой Центральным банком лицензии. ☝ Важно помнить: этот орган также вправе отозвать разрешительный документ. Однако клиенты брокера в любом случае останутся владельцами приобретённых ими акций. Просто ведение счёта придётся передать другой компании.

Чтобы инвестировать капитал в акции, необходим определённый уровень финансовых знаний. Без них не получится правильно выбрать инструменты для покупки. Полагаться в этом деле исключительно на интуицию неразумно.

Важно знать, что гарантии при подобных вложениях отсутствуют . Невозможно с твёрдой уверенностью предугадать, куда будет двигаться курс купленных акций в ближайшем будущем.

Однако и ограничений по размеру доходности при таких вложениях нет. Стоимость акций вполне может вырасти ↑ за год на 100 и даже 1000%. Но бывают и ситуации, когда курс падает ↓ на десятки процентов буквально за несколько месяцев.

Для тех, кто хочет быстро заработать определённую денежную сумму, вложения в акции не подходят. В такой ситуации придётся искать инструменты с более коротким сроком окупаемости. Акции же подойдут тем, у кого стоят более долгосрочные инвестиционные цели. О том, как зарабатывать на акциях, мы писали в прошлой статье.

Обращающиеся на бирже акции весьма разнообразны. Они отличаются по уровню доходности, величине курса и другим параметрам. Каждый инвестор выбирает ценные бумаги согласно собственной стратегии:

• Одни принимают решение вкладывать средства в акции лидирующих компаний, которые называют голубыми фишками ;
• Другие – предпочитают инвестировать капитал в молодые развивающиеся организации.

Приобретение некоторых акций по своей сути является вложением в реальные средства. Если инвестировать капитал в ценные бумаги производственных компаний, такой процесс сродни реальным инвестициям.

Таблица: «Важнейшие свойства и преимущества акций»

Существует 2 способа заработать на инвестициях в акции:

1. Получение дивидендов является самым простым и понятным вариантом. В этом случае собственник капитала просто приобретает акции и получает часть чистого дохода компании-эмитента. Однако далеко не всегда этот вариант оказывается перспективным на долгосрочных временных периодах.
2. Биржевые спекуляции акциями способны приносить гораздо более высокий доход, чем от выплаты дивидендов. Основной принцип получения прибыли здесь следующий : купить ценные бумаги дешевле↓, чтобы потом продать дороже↑. Для получения максимальной доходности в этом случае важно изучать фондовый рынок, анализировать ситуацию и делать обоснованные прогнозы дальнейшего движения курса.

Так как в большинстве случаев сделки с акциями осуществляются через брокеров, важно иметь представление о принципах работы таких компаний. Кроме того, огромное значение имеет правильный выбор посредника. Этому вопросу также будет уделено внимание в представленной статье.

Плюсы (+) и минусы (-) инвестиций в акции

2. Преимущества и недостатки инвестирования в акции 📊 ⚖

Прежде чем принять решение инвестировать средства в акции, важно внимательно изучить преимущества и недостатки этого варианта вложений. Такой подход помогает понять, насколько такой способ получения дохода подходит конкретному инвестору.

➕ Преимущества инвестирования в акции

В первую очередь рассмотрим преимущества , которые даёт инвестору покупка акций:

1. Низкий уровень первоначальных вложений. В большинстве случаев покупка акций может осуществляться даже при наличии небольшой суммы для инвестирования;
2. Торговля на бирже доступна практически всем инвесторам. Благодаря современным технологиям можно приобретать акции, не выходя из дома, с помощью услуг брокера;
3. Фондовый рынок – это не казино . При условии наличия знаний о принципах работы финансовых бирж имеется возможность осуществлять спекулятивные операции с акциями с высокой↑ точностью;
4. Возможность получать сразу 2 вида доходов – в форме дивидендов, а также от спекулятивных операций;
5. Крупные инвесторы могут влиять на дальнейшее направление развития эмитента в выгодную для себя сторону, купив пакет акций компании, и получив тем самым право на участие в собрании акционеров;
6. Высокий уровень ликвидности. Акции крупнейших эмитентов, которые относятся к голубым фишкам , имеют практически абсолютную ликвидность, то есть могут быть достаточно быстро проданы в любой момент, когда этого захочет инвестор;
7. Наличие опыта совсем не обязательно. При его отсутствии нет необходимости отказываться от вложений в акции, можно воспользоваться вариантами приобретения паев инвестиционных фондов, а также передачи средств в доверительное управление;
8. Неограниченная доходность. При правильном выборе стратегии размер прибыли ничем не ограничен, можно хорошо заработать на приобретении акций после кратковременного их падения, а также в результате покупки ценных бумаг стремительно развивающихся организаций;
9. Существует возможность использовать покупку акций как активные , а также и как пассивные инвестиции в зависимости от предпочтений собственника капитала;
10. В большинстве случаев спекуляции акциями оказываются менее рискованными, чем торговля инструментами рынка Форекс, так как при работе с этими ценными бумагами кредитное плечо устанавливается на низком уровне или вообще отсутствует.

➖ Недостатки инвестиций в акции

Обратите внимание, торговать напрямую валютой, акциями и криптовалютой можно на бирже. Главное — выбрать надежного брокера. Одной из лучших является эта брокерская компания .

Несмотря на большое количество преимуществ, инвестиции в акции имеют целый ряд недостатков.

Среди недостатков вложения средств в акции можно выделить:

1. Высокий↑ уровень риска получить убыток.Например , при инвестировании капитала в акции одной компании или одной отрасли. Чтобы снизить его придётся сформировать инвестиционный портфель, что достаточно сложно. Если недостаточно знаний, а также опыта спекуляции акциями, такая деятельность в большинстве случаев чревата денежными потерями. Кроме того, в случае банкротства эмитента существует вероятность полностью лишиться вложенного капитала.
2. Негативное влияние экономического кризиса. Если инвестор принимает решение работать с акциями, которые не обращаются на бирже, в периоды кризиса велик риск существенного падения↓ ликвидности. Стоимость большинства акций также дешевеет. При этом снижение курса может быть стремительным, а его восстановление – слишком медленным.
3. Дополнительные расходы, к которым стоит быть готовыми. К ним относятся платежи за услуги брокерских, депозитарных и других компаний, а также управляющих.
4. В случае приобретения небольшого пакета акций инвестор не может повлиять на дальнейшее развитие эмитента, а также принимать решения о распределении прибыли.
5. Непредсказуемость курса акций. На изменение их стоимости влияет огромное количество факторов, в том числе политических и экономических, которые достаточно сложно поддаются прогнозированию.
6. Собственники акций могут оказаться без дивидендов, если эмитент по окончании года сработает в убыток либо решит направить прибыль на развитие компании, а не на выплаты акционерам.
7. Покупка акций представляет собой долгосрочные инвестиции. Если слишком рано вывести капитал, можно потерять планируемую прибыль или и вовсе получить убыток.

Таким образом, выше были рассмотрены плюсы (+) и минусы (-) инвестирования в акции. Проанализировав их, каждый инвестор может принять собственное решение о том, стоит ли вкладывать средства в этот инструмент.

ТОП-3 способа вложить деньги в акции компаний

3. Основные способы вложения денег в акции 💸 📌

Принимая решения об инвестировании капитала в акции, новички сталкиваются с проблемой выбора способа для покупки таких ценных бумаг. Важно знать не только, какие варианты доступны, но и каковы преимущества и недостатки каждого из них.

Способ 1. Покупка напрямую у эмитента

Если эмитент предоставляет такую возможность, купить акции можно напрямую у компании, выпустившей их. В большинстве случаев прямые инвестиции доступны для небольших и только начинающих развиваться компаний.

При этом важно понимать последовательность необходимых действий:

1. Инвестор посещает официальный сайт компании, акции которой он хочет приобрести. Здесь необходимо найти пункт, в котором размещается информация для инвесторов.
2. Следует внимательно изучить условия инвестирования, проанализировать доступные варианты и рассчитать прибыльность инвестиций. Огромное значение при этом имеет внимательное изучение договора, определение способа и порядка получения дивидендов, а также выяснение минимально возможной суммы вложений.
3. Если инвестора устраивают все пункты предложения, необходимо зарегистрироваться и направить эмитенту заявку на приобретение ценных бумаг. По итогам её рассмотрения представитель компании свяжется с потенциальным инвестором и сообщит, какое решение было принято. Только после получения одобрения можно вносить денежные средства в оплату покупаемых акций.

Если есть желание сделать прямые инвестиции, важно выбирать только крупные известные компании, имеющие безупречную репутацию. Кроме того, инвестор должен разбираться в выбранной отрасли.

Не следует покупать напрямую у эмитентов акции на достаточно крупную сумму, так как риск при таком вложении находится на достаточно высоком уровне.

Способ 2. Приобретение акций через фондовую биржу

В соответствии с российским законодательством частные инвесторы не вправе самостоятельно совершать сделки с акциями на бирже. Поэтому им придётся пользоваться услугами посредников, в качестве которых обычно выступают брокерские компании.

Чтобы вложения были максимально эффективными, следует ответственно выбрать брокера. Только когда появится уверенность, что для сотрудничества выбрана действительно надёжная компания, можно подписывать договор о предоставлении посреднических услуг. После оформления соглашения инвестору открывается инвестиционный счёт.

✍ Читайте также статью по теме — «Индивидуальный инвестиционный счет — что это такое и как его открыть».

При этом следует знать несколько основных особенностей:

• за проведение сделок с акциями придётся вносить комиссию, которая в большинстве случаев составляет несколько десятых процента от суммы сделки;
• брокер не принимает решение самостоятельно, он обязан лишь точно выполнять приказы о покупке акций, которые отдаёт ему инвестор;
• крупные брокеры предлагают на выбор инвестору большое количество выгодных тарифов, существуют программы, специально разработанные для новичков;
• брокерские компании предоставляют своим клиентам экспертную помощь – отчёты по аналитике, а также советы профессионалов о том, в какие акции инвестировать капитал в текущем месяце;
• начинающие инвесторы получают возможность открыть демонстрационные счета, которые позволяют без внесения реальных средств попробовать себя в торговле акциями.

Принимая решение торговать акциями на бирже, важно в первую очередь внимательно изучить функционал торгового терминала и площадки, проанализировать все предоставляемые возможности, понять, каким образом можно здесь работать, чтобы наращивать капитал. Более подробно о торговле на бирже мы рассказали в одной из наших статей.

Способ 3. Приобретение паев инвестиционного фонда

Паевой инвестиционный фонд ( ПИФ ) представляет собой объединение средств вкладчиков, которыми управляют профессионалы. В том числе существуют ПИФы, которые зарабатывают на инвестициях в акции.

Подобные вложения для инвестора являются пассивным заработком. Участник фонда не занимается покупкой и продажей акций, его доход определяется лишь успешностью ПИФа.

Можно выделить ряд преимуществ , которые получает начинающий инвестор, вкладывая капитал в паевые инвестиционные фонды:

• нет необходимости совершать какие-либо действия помимо покупки паёв, сделки с акциями будут осуществлять профессионалы;
• не потребуется большая денежная сумма для начала инвестирования;
• риск инвестирования ниже↓, чем при самостоятельной покупке акций, так как деятельность фонда контролируется государством и депозитарием, а также посредством регулярных проверок аудиторов;
• средства пайщиков защищены на случай банкротства фонда. Если такая ситуация произойдёт, деньги будут переведены в другой ПИФ.

Несмотря на то, что вложения в паевые инвестиционные фонды подразумевают дополнительные расходы , в том числе комиссию за обслуживание счёта, этот вариант прекрасно подходит для начинающих инвесторов. При отсутствии опыта и достаточных знаний о бирже напрямую вкладывать деньги в акции достаточно рискованно.

Сравнив представленные выше способы вложений в акции, каждый инвестор может самостоятельно решить, какой вариант лучше подходит именно ему.

Как начать правильно инвестировать в акции новичку — 5 основных этапов

4. Как инвестировать в акции — инструкция для начинающих инвесторов 📝

Прежде чем приступать к изучению алгоритма инвестирования капитала в акции, следует понять, что вкладывать можно только свободные денежные средства. Отказ от них на достаточно длительное время не должен повлиять на благосостояние и уровень жизни инвестора.

Вкладываемый капитал не должен состоять из денег, которые предназначены на оплату обязательных расходов.

Вне зависимости от того, какой способ вложений в акции выберет инвестор, важно придерживаться определённого алгоритма. Ниже подробно описаны этапы, которые придётся пройти, чтобы осуществить подобные инвестиции .

Этап 1. Изучение фондового рынка

Инвестировать средства в акции, не изучив все тонкости этого процесса, чревато серьёзными убытками. Гораздо разумнее сначала разобраться в основах работы фондового рынка. Важно понять, по каким причинам стоимость акций растёт↑ или снижается↓, зачем необходимы брокерские компании, как получать доход.

При этом встаёт закономерный вопрос : где искать необходимую информацию? В первую очередь следует много читать – специализированную литературу, а также статьи экспертов.

Однако нет смысла изучать всю информацию, которую удастся найти. Следует доверять только авторитетным источникам и аналитическим статьям, написанным экспертами.

Среди наиболее полезных книг, в которых информация изложена простым и понятным языком, можно выделить следующие:

• Роберт Кийосаки«Руководство по инвестированию от Богатого папы»;
• Уоррен Баффетт«Эссе об инвестициях»;
• Бенджамин Грэхем«Анализ ценных бумаг»;
• Бенджамин Грэм«Разумный инвестор»;
• Филипп Фишер«Обыкновенные акции – необыкновенные доходы».

Среди русскоязычных авторов можно выделить Владимира Савенок с его книгой «Ваши деньги должны работать».

Изучение теоретических материалов помогает новичкам составлять прогнозы. Это позволяет предсказать, в какую сторону будет двигаться стоимость акций.

Этап 2. Анализ возможных вариантов

Даже при отсутствии финансового образования и знаний в точных науках можно инвестировать денежные средства в акции. Достаточно желания, а также определённого количества времени, чтобы разобраться в том, как работают различные финансовые инструменты.

Многие считают, что для получения дохода посредством инвестирования денежных средств в акции требуются огромные вложения в размере нескольких миллионов. Но такое мнение является ошибочным .

На начальном этапе можно внести небольшую сумму. Некоторые брокеры позволяют своим клиентам открыть счёт, пополнив его всего на несколько тысяч рублей. Когда станет ясно, что удаётся зарабатывать на небольшой сумме вложений, можно наращивать оборотный капитал.

И ещё один важный совет для новичков: не стоит вкладывать все денежные средства в акции одной компании. Огромное значение имеет диверсификация вложений. 👉 Больше информации о диверсификации в нашей специальной публикации.

В идеале капитал следует разделить на 5 частей, которые распределяются между ценными бумагами различных эмитентов. Желательно, чтобы компании работали в разных отраслях и имели в своей сфере деятельности максимальную доходность.

Этап 3. Прогнозирование и выбор

Чтобы понимать, в какую сторону будет двигаться курс акций, важно делать прогнозы. Далеко не всегда начинающим инвесторам удаётся добиться от них максимальной точности.

Если нет времени и желания делать самостоятельный анализ , можно пользоваться готовыми прогнозами опытных аналитиков. Ещё один вариант – прибегнуть к помощи консультанта. Такой специалист всегда подскажет, приобретение каких акций будет эффективным на данный момент, а в какие вкладываться сейчас не стоит.

Эксперты советуют новичкам тренироваться торговле акциями на виртуальном счёте. Большинство брокеров предоставляет возможность открыть демо-счёт, который позволяет осуществлять сделки с ценными бумагами, не вкладывая реальных средств.

Однако следует иметь в виду, что виртуальный счёт хорош лишь для освоения технической составляющей вопроса. В психологическом плане торговля на демо и реальном счёте существенно различаются. При работе с реальными деньгами инвестор сталкивается со сложностями в совладении с собственными эмоциями.

Этап 4. Приобретение акций

Для приобретения акций на бирже придётся воспользоваться услугами брокерской компании. Поэтому огромное значение имеет выбор действительно надёжного посредника.

Предпочтение следует отдавать брокерам, у которых есть:

1. лицензия Центрального банка России;
2. регистрация в нашей стране.

Если же открыть счёт у брокера, который зарегистрирован в другом государстве, при возникновении проблем средства придётся возвращать в соответствии с законами этого государства. Такой процесс может оказаться достаточно хлопотным.

📎 Многие частные инвесторы зарабатывают на рынке акций с помощью этой брокерской компании .

Когда брокерский счёт открыт, а деньги на него внесены, можно отдать приказ брокеру на приобретение определенного количества акций конкретной компании. Все последующие действия определяются в соответствии с выбранной инвестиционной стратегией.

В долгосрочной перспективе наибольшую прибыль позволяет получить простая стратегия. Достаточно приобрести акции и держать их максимальное количество времени, пока их стоимость не вырастет.

На самом деле ценные бумаги надёжных эмитентов крайне редко дешевеют. Даже экономические кризисы оказываются для них не настолько страшны, как для банковских депозитов.

Этап 5. Проведение оценки акций

Специалисты не рекомендуют слишком часто производить оценку стоимости инвестиционного портфеля. Если нарушать это правило, велик риск поддаться эмоциям и продать достаточно перспективные акции по заниженной стоимости.

Однако надолго забывать об оценке собственных вложений также не стоит. В этом случае велик риск упустить что-нибудь важное.

Для успешного инвестирования в акции огромное значение имеет выработка инвестиционной стратегии, а также критериев оценки портфеля. Сделать это необходимо заранее , еще до начала вложений.

Если же нет времени и достаточных знаний для подобных занятий, есть смысл воспользоваться услугами финансового консультанта. За определённую плату он примет решение за инвестора, когда и какие акции покупать и продавать.

5. Какого брокера выбрать для инвестирования в акции – обзор ТОП-3 компаний

Правильный выбор брокерской компании имеет принципиальное значение при инвестировании в акции. Однако самостоятельный анализ нескольких организаций может занять много времени и потребовать большое количество сил. Сэкономить их позволяет использование рейтингов, составляемых экспертами. Ниже представлен обзор ТОП- 3 брокеров.

1) FxClub

ForexClub представляет собой известную во всём мире группу компаний. Она действует на рынке с 1997 года. Здесь предлагают для работы огромное количество финансовых инструментов, в том числе акции компаний, являющихся мировыми лидерами. ForexClub имеет больше 100 офисов во многих мировых государствах.

Для обучения начинающих инвесторов здесь предлагают огромное количество курсов. Специалисты компании выпустили больше 50 финансовых бестселлеров. Они были переведены на много языков.

С февраля 2016 года ForexClub является членом Международной Финансовой Комиссии. В неё входят только надёжные брокеры, которые имеют многолетний опыт работы на рынке.

Основные условия обслуживания в компании следующие:

• при размещении на счёте суммы более 5 000 долларов на остаток начисляются проценты;
• наличие нескольких торговых платформ;
• для счетов статуса Gold и выше за убыточные сделки возвращается спред.

Инвесторы, открывшие счёт в брокерской компании, могут повысить его статус. Он зависит от величины депозита, а также количества статусных баллов, которые отражают активность клиента.

2) Финам

Финам является достаточно крупной финансовой группой, которая позволяет получить весь спектр финансовых, а также инвестиционных услуг. У компании есть лицензии на осуществление брокерской, дилерской, а также депозитарной деятельности. Кроме того, у Финам есть лицензия управляющего активами.

Брокер является одним из старейших участников рынка ценных бумаг в России и действует практически с момента его основания.

Основные условия обслуживания здесь следующие:

• минимальный размер депозита – 30 000 рублей;
• широкий выбор программного обеспечения, как платного, так и бесплатного;
• доступ к самым популярным биржам;
• имеется возможность открыть счёт онлайн;
• при выводе средств на счёт, открытый в банке Финам , комиссия отсутствует.

3) БКС

БКС является одной из самых крупных брокерских компаний. Основным направлением этой финансовой группы выступает инвестиционная деятельность. Это является явным преимуществом при необходимости обслуживаться по индивидуальным инвестиционным вопросам.

БКС представляет собой не просто брокерскую компанию, а финансовую группу. В её состав входят банковская, депозитарная и управляющая компании.

Условия обслуживания здесь следующие:

• минимальный депозит составляет 50 000 рублей;
• разнообразие торговых терминалов, в том числе бесплатных и без взимания комиссий при выполнении определённых условий;
• есть способы, позволяющие бесплатно пополнять счёт и выводить с него средства.

Чтобы сравнить представленные брокерские компании было проще, следует проанализировать преимущества и недостатки каждого из них. Основные представлены в таблице.

Разнообразные инвестиционные решения

Дополнительные услуги для клиентов высокого статуса

Широкий выбор способов внесения и снятия средств

Круглосуточная служба поддержки клиентов

Широкий спектр тарифов и услуг

Поддержка консультантов и аналитиков

6. Полезные советы по инвестициям в акции для начинающих 📣

О необходимости диверсификации рисков в представленной статье уже упоминалось. Это является важнейшим правилом любых инвестиций. Вовсе не обязательно весь капитал инвестировать в различные акции.

Можно разделить имеющуюся сумму на части и выбрать для вложений несколько разнообразных инструментов. Уровень риска в этом случае существенно сократится↓, так как при отсутствии прибыли по одному инструменту может сработать другой.

Есть ещё одно важное правило : чем выше ↑ доходность, тем выше ↑ уровень риска. Поэтому стоит сочетать в своём портфеле акции с высоким уровнем риска и с низким.

Новичкам и вовсе желательно обращаться за помощью к финансовым консультантам. Кстати, крупные брокерские компании прикрепляют к каждому клиенту такого специалиста по умолчанию . Им выгодно, чтобы инвестор получал прибыль, так как доход брокера во многом зависит от неё.

Приведённые выше советы не являются всеобъемлющими. Поэтому ниже представлены ещё несколько важнейших рекомендаций.

Совет 1. Прибегайте к помощи брокерских компаний

Обойтись без брокерских компаний, особенно начинающим инвесторам, практически невозможно . Нередко к своим основным услугам такие компании предлагают помощь в качестве советников.

Надёжная брокерская компания оказывает обширную поддержку своим клиентам:

• предоставляет инвесторам сведения о ходе торговой сессии на рынке;
• оформляет различные справки;
• выступает налоговым агентом своих клиентов;
• переводит денежные средства на личный счёт инвестора в случае продажи им акций.

Чтобы выбрать надёжного партнёра, следует придерживаться нескольких правил:

• нет смысла гоняться исключительно за минимальными уровнями комиссии;
• прежде чем подписать договор, следует выяснить у представителя компании все непонятные вопросы;
• выбирать следует брокерскую компанию, которая имеет простой и интуитивно понятный алгоритм работы;
• важно убедиться, что предоставляемое брокерской компанией программное обеспечение совмещается с платформой клиента.

Совет 2. Регулярно отслеживайте рыночную ситуацию

Важной составляющей успеха при инвестировании капитала в акции является владение актуальной информацией о рыночной ситуации.

☝ Важно понимать: нельзя приобрести ценные бумаги и полностью забыть о них. Придётся периодически анализировать финансовый результат сделки, а также вкладывать капитал в наиболее перспективные направления.

Совет 3. Часть вложений тратьте на покупку акций напрямую у эмитентов

Некоторые эмитенты распространяют свои акции напрямую, не прибегая к помощи брокеров и бирж . Любой желающий вправе купить такие ценные бумаги непосредственно у компании. Найти подобные предложения можно в интернете, а также обратившись в организацию, которая выпустила интересующие инвестора акции.

Следует иметь в виду: при покупке акций напрямую у эмитентов довольно высок↑ уровень риска. В большинстве случаев таким способом ценные бумаги реализуют новые компании . Вероятность их разорения значительно выше. Однако в случае удачи такой вариант может принести гораздо более высокий доход.

При покупке акций напрямую у эмитентов существует возможность получить скидку . Нередко компании сокращают цену практически на 5 % в случае приобретения на заранее оговоренную сумму.

Совет 4. Приобретайте акции эмитентов, у которых немного конкурентов

Вкладывая средства в ценные бумаги, есть смысл выбирать компании, которые являются лидерами либо монополистами в своей сфере деятельности.

Не стоит приобретать ценные бумаги эмитентов, доход которых во многом определяется сезоном или модой.

Сложно предугадать будущее торговых компаний. Сегодня они могут иметь огромный спрос на свою продукцию и получать серьёзную прибыль. Но после перенасыщения рынка продажи существенно замедляются, соответственно, прибыль сокращается ↓. Подобные предложения стоит обходить стороной.

Совет 5. Делайте акцент на долгосрочные инвестиции в акции

Чтобы размер прибыли был более ощутимым, акции следует удерживать в течение нескольких лет. Нет смысла продавать ценные бумаги, как только на рынке появились какие-либо изменения. Более оптимальным решением будет дождаться периодов стабильности.

Максимальную прибыль при инвестировании в акции удаётся получить тем, кто умеет долго ждать. Не стоит забывать, что в целом рынок в долгосрочной перспективе всегда имеет восходящий тренд 📈.

Важно не только внимательно изучить представленные советы, но и стараться придерживаться их. Это поможет добиться максимальной↑ прибыли и существенно сократить ↓ риски.

7. FAQ — ответы на популярные вопросы 💭

Изучение процесса инвестирования в акции может вызывать немало вопросов у новичков. Чтобы вам не пришлось тратить время на поиски, мы отвечаем на самые популярные из них.

Вопрос 1. Как вложить деньги в акции и получать дивиденды?

Один из самых успешных инвесторов в мире Уоррен Баффетт получает дивиденды от своих вложений в акции в размере почти 1 000 долларов в минуту. Но чтобы достичь такой доходности, ему пришлось инвестировать несколько миллиардов долларов. Естественно, большинство частных инвесторов такой суммой не обладает. Поэтому возникает закономерный вопрос: есть ли смысл вкладывать средства в российские акции с целью получения дивидендов?

Дивиденды – это часть прибыли эмитента акций, которую он направляет на выплаты держателям своих ценных бумаг. Следует понимать, что далеко не все компании осуществляют выплату дивидендов.

Достаточно редко выплата на одну акцию является крупной. Но в случае приобретения акций на длительный срок их стоимость может вырасти, а дивиденды станут приятным дополнением к прибыли от их продажи.

Чтобы зарабатывать на дивидендах, в первую очередь следует правильно выбрать акции, которые будут приносить максимальный доход. Для этого придётся совершить целый ряд действий.

Шаг 1. Внимательно изучить часть уставных документов компании, которая касается дивидендной политики

Именно здесь подробно рассказывается, какую часть прибыли эмитент будет направлять на выплату дивидендов, а также, как часто он будет это делать.

Важно учитывать размер гарантированных дивидендов, который может определяться в виде фиксированной суммы или части прибыли компании. Необходимо принимать во внимание оговорки, которые могут касаться отмены дивидендов. Кроме того, некоторые компании вычитают из чистой прибыли, которая должна использоваться для расчёта дивидендов, дополнительные расходы.

Важно знать и схему, по которой осуществляется выплата дивидендов. Первоначально соответствующие рекомендации о сроках и размерах формирует совет директоров. Но окончательное решение о выплатах принимают акционеры, которые имеют право голоса на общем собрании . Кроме того, совет директоров устанавливает дату дивидендной отсечки, когда фиксируется перечень лиц, имеющих право на получение выплат. Ознакомиться с актуальными датами дивидендных отсечек можно на официальном сайте Московской биржи .

Чтобы получить дивиденды по акциям, вовсе не обязательно быть их владельцем в течение длительного времени. Самое главное иметь в собственности ценные бумаги в день, когда закрывается реестр акционеров. Отследить важнейшие даты можно, изучая информацию на сайте эмитента.

Традиционно с момента принятия решения о дивидендах до их выплаты должно проходить не более 60 дней. Однако на практике зачастую эти сроки затягиваются. Важно знать, что дивиденды поступают на счёт акционера уже за вычетом налога, ставка которого зависит от юридического статуса собственника акций.

Шаг 2. Изучить историю эмитента

Получение дивидендов интересует в первую очередь инвесторов, которые предпочитают консервативные стратегии. Поэтому огромное значение здесь имеет стабильность, а также предсказуемость выплат.

Выбирая, какие акции включить в свой портфель, инвесторы, интересующиеся дивидендами, должны внимательно отнестись к истории каждого отдельно взятого эмитента.

На рынке действуют компании, которые, несмотря на обещания, ни разу не производили выплату дивидендов. Рассчитывать, что в будущем они будут делать такие выплаты акционерам, как минимум неразумно.

Специалисты рекомендуют отдавать предпочтение компаниям, которые стабильно ежегодно выплачивают дивиденды даже в ситуации экономического кризиса.

Эксперты уверены, что в первую очередь выплаты акционерам могут позволить себе организации, у которых отсутствуют серьёзные затраты. Например, это компании энергосбытовой отрасли. Для их деятельности не требуются крупные физические активы, а также инвестиционные расходы.

Шаг 3. Произвести расчёты дивидендной доходности

Принимая решение открыть банковский депозит, инвестор всегда может оценить, как изменится сумма его вложений с течением времени. С дивидендами ситуация обстоит по-другому. Стоимость акции изменяется постоянно.

Чтобы рассчитать доходность от дивидендов, необходимо найти отношение размера выплаты на каждую ценную бумагу к стоимости акции, по которой она была приобретена либо по которой планируется её купить. Чтобы найти доходность в процентах, полученный результат необходимо умножить на 100.

Также важно разобраться, как размер дивидендов влияет на доход спекулянтов. Такие инвесторы получают прибыль от изменения стоимости акций. Накануне дивидендной отсечки курс ценной бумаги может вырасти↑. Однако здесь имеются определенные риски, которые связаны с возможностью столкнуться с нисходящим трендом.

Приобретая акции примерно за 1—2 месяца до даты закрытия реестра и продавая их накануне неё, можно получить неплохой доход. Но эксперты не советуют приобретать ценные бумаги в день дивидендной отсечки либо переносить их на следующий день. В этот период времени курс акций может существенно снизиться ↓ на величину, даже превышающую размер дивидендов.

Что происходит с акциями ДО и ПОСЛЕ дивидендной отсечки (закрытия реестра акционеров)

Ситуация с курсом объясняется достаточно просто : накануне закрытия реестра акционеров зачастую существенно растёт↑ спрос на ценные бумаги. В итоге их стоимость оказывается завышенной. Но сразу после дивидендной отсечки происходит корректировка курса, что объясняется продажей многими собственниками ценных бумаг.

⚠ При этом эксперты предупреждают: получать спекулятивный доход от новостей о дивидендных выплатах достаточно трудно . Реакция на них может быть стремительной, происходить внутри одного торгового дня.

У многих инвесторов возникает вопрос : стоит ли покупать акции иностранных компаний? На самом деле ценные бумаги западных эмитентов позволяют многим инвесторам неплохо заработать даже на дивидендах.

На иностранных финансовых рынках гораздо шире выбор дивидендных акций, которые имеют различные доходность и периодичность осуществления выплат. Такое разнообразие позволяет удовлетворить запросы как консервативных, так и агрессивных инвесторов.

Все западные компании можно условно разделить на 2 группы:

1. Организации, которые большую часть получаемого дохода направляют на развитие деятельности. Они либо полностью отказываются от выплаты дивидендов, либо устанавливают их на минимальном уровне. Такие ценные бумаги инвесторы приобретают с целью получения спекулятивного дохода.
2. Так называемые «Дойные коровы» . С целью привлечения дополнительных денежных средств такие организации увеличивают↑ дивидендные выплаты по акциям. Доходность может достигать 20%.

Сегодня многие брокерские компании в России предлагают инвесторам приобретать акции западных компаний. Это вполне логично в связи с тем, что такие инвестиции являются надёжными и достаточно ликвидными.

На самом деле формировать портфель, опираясь только на дивидендную доходность акций, не эффективно. Такой доход на российском рынке целесообразно рассматривать только с точки зрения приятного дополнения к спекулятивной прибыли.

Рынок нашей страны является слишком волатильным. При этом дивидендная политика большинства эмитентов не настроена на большие выплаты. Эксперты напоминают: наивысшая↑ дивидендная доходность традиционно показывается по акциям 2 -ого эшелона.

Вопрос 2. Что выбрать — долгосрочные инвестиции в акции или трейдинг?

Многие новички, принимая решение инвестировать капитал в акции, не знают что предпочесть – долгосрочные вложения или трейдинг. Прежде чем принять окончательное решение, необходимо разобраться, чем отличаются эти две стратегии.

В соответствии со сделанным выбором всех собственников капитала можно разделить на 2 условные группы : инвесторы и трейдеры. Условными эти группы являются, так как точно разграничить их бывает достаточно сложно. Любой покупатель акций может сочетать черты каждой из этих групп.

С точки зрения длительности удержания акций, можно выделить 5 групп покупателей:

1. скальперы;
2. краткосрочные;
3. внутридневные;
4. среднесрочные;
5. долгосрочные.

Инвесторы осуществляют мало ↓ сделок с акциями и применяют в своей деятельности только долгосрочные стратегии, сохраняя позиции до нескольких месяцев или даже лет. В противоположность им трейдеры совершают большое ↑ количество торговых операций, удерживая сделки открытыми не более нескольких дней, и используют все оставшиеся стратегии.

• Трейдеровиначе называют биржевыми спекулянтами . Они получают доход, играя на разнице курсов. Для трейдера не важно, с каким финансовым инструментом он будет работать. Для него принципиальное значение имеют движения рынка. Основной проблемой трейдинга является то, что движения курсов зачастую оказываются непредсказуемыми . Поэтому для ежедневных спекуляций требуется достаточно большой опыт. Если заниматься трейдингом без подготовки, очень быстро такая торговля станет азартной игрой, при которой трейдер будет стремиться угадать следующее движение курса. В конечном итоге такое поведение неизбежно приведет к краху и полной потере капитала.
• Долгосрочные же инвесторы проводят операции с акциями с максимальной осторожностью. Они внимательно анализируют акции выбранного эмитента и дожидаются наиболее подходящего момента для их приобретения. Инвесторов не интересуют рыночные колебания, которые непрерывно происходят на кратковременных интервалах. Они принимают во внимание только общее направление движения рынка и готовы ждать достаточно долго, пока выбранный ими инструмент не принесёт планируемую прибыль.

Чтобы зарабатывать на рынке акций, важно помнить основное правило : не стоит играть с рынком, иначе можно потерять все вложения. Важно соблюдать этот совет как трейдерам, так и долгосрочным инвесторам.

Ниже представлена таблица, в которой сведены все основные отличия между долгосрочными инвесторами и трейдерами. Чтобы определиться, к какой из названных групп примкнуть, важно внимательно изучить их.

Таблица: «Основные отличия трейдера от долгосрочного инвестора»

Определяющим при этом является последнее отличие. Нередко собственники капитала хотят стать долгосрочными инвесторами, но из-за отсутствия достаточной денежной суммы принимают решение заняться трейдингом. Такая ситуация является нормальной. Но важно видеть отличия и понимать, каковы основные цели такой деятельности.

Трейдеры и инвесторы, вкладывая деньги в акции, совершают сделки по одинаковому алгоритму:

1. поиск перспективных акций;
2. выбор брокера и пополнение торгового счёта;
3. анализ рынка с целью поиска наиболее подходящего для приобретения акций момента;
4. покупка финансового инструмента;
5. ожидание прибыли;
6. фиксирование результата;
7. повтор цикла сначала.

Разница в действиях заключается в деталях, которые сведены в таблице.

Таблица: «Основные отличия в действиях трейдера и долгосрочного инвестора»

Для долгосрочных инвесторов принципиальное значение имеет размер капитала. Понять это несложно. Достаточно сравнить размер прибыли, приходящийся на несколько или большее количество акций. Ждать высоких доходов в течение длительного времени в первом случае вряд ли целесообразно.

Если же средств хватает только на приобретение небольшого количества ценных бумаг, есть смысл заниматься трейдингом, получая небольшую прибыль в короткие сроки. Именно такие возможности привлекают в трейдинг большое количество собственников капиталов.

Постепенно при наращивании суммы вложений многие покупатели акций начинают совмещать 2 вида деятельности – трейдинг и долгосрочное инвестирование. Это позволяет им получить максимальный доход от своих вложений.

Однако совмещать трейдинг с долгосрочным инвестированием вовсе не обязательно. Многие успешные пользователи предпочли только одно из этих направлений и сумели неплохо заработать, полностью сконцентрировавшись на нём.

🔔 О том, как зарабатывать на бирже через интернет, читайте в нашей статье.

Вопрос 3. Как правильно выбрать акции для инвестирования?

Принимая решение, в какие акции вложить капитал, инвестор должен учитывать огромное количество факторов. Так как акции представляют собой ценные бумаги определённого эмитента, их доходность во многом зависит от эффективности деятельности компании.

Поэтому при выборе акций важно провести тщательный анализ эмитента. Наилучшим вариантом при этом является выбор сферы деятельности, в которой инвестор хорошо разбирается, и изучение основ экономического анализа компаний.

Инвестор должен иметь достаточные знания в сфере деятельности, в которую он принял решение вкладывать капитал. Это поможет ему разобраться в новостях, касающихся эмитента, понимать, какие события могут оказать положительное или отрицательное влияние на курс акций.

Экономический анализ деятельности организации помогает оценить и понять:

• насколько эффективной была работа компании в отчётном периоде;
• размер полученной ею прибыли;
• какая сумма была направлена на выплату дивидендов акционерам;
• какое количество средств было направлено в резервы;
• есть ли вообще денежные средства у компании;
• имеются ли у компании перспективы получения большой прибыли в будущем, или она работает на износ.

Данные для анализа компании можно взять всего из 2 отчётов:

1. бухгалтерского баланса;
2. отчёта о прибыли и убытках.

Большое значение также имеет оценка имиджа эмитента. Зачастую раздувание вокруг одной компании скандала и сплетен может свидетельствовать о том, что в ближайшее время её акции обесценятся. Даже если этого не произойдет, почти наверняка курс резко снизится ⇓.

Это связано с тем, что огромное количество частных инвесторов присматривается к компании, приобретает её ценные бумаги, тем самым искусственно раздувая стоимость. Если экономических предпосылок к повышению цены нет, акции перегреваются. Рано или поздно этот пузырь обязательно лопнет.

Не лишним также будет уточнить, кто входит в состав управляющих органов эмитента. Если компанией руководят опытные специалисты, которые много лет трудятся в ведущих компаниях, можно смело приобретать акции даже в тех случаях, когда на первый взгляд организация кажется убыточной. Почти наверняка, грамотные управляющие сумеют вытащить эмитента из кризиса. В конечном итоге инвестор получит максимальный доход.

Большое значение для инвестиций также имеет уровень ликвидности акций. Под ней понимают способность акций быстро и без потерь быть обмененными на деньги. Иными словами, такую ценную бумагу можно в любой момент продать по цене не ниже той, за которую она была куплена.

Анализ всех представленных выше факторов помогает инвестору выбрать наиболее подходящие для инвестиций акции. Это поможет достичь максимальной прибыли от вложенного капитала.

Вопрос 4. Можно ли инвестировать в американские акции и облигации?

Крупные российские брокеры предоставляют своим клиентам доступ на американские биржи. Воспользовавшись такой услугой, инвесторы могут приобретать и продавать акции различных мировых государств точно так же, как и российских. При этом есть возможность получать дивидендный доход.

С облигациями дело обстоит сложнее . Чтобы приобрести американские ценные бумаги такого типа, потребуется гораздо более высокий статус квалифицированного инвестора. То есть инвестиционный счёт придётся пополнить на сумму не менее 6 миллионов рублей.

Вопрос 5. С какой суммы начать инвестировать в акции новичку?

⚠ Начинающему инвестору следует вкладывать столько денег, сколько не жалко будет потерять.

Минимальный же размер капитала, с которого можно начинать вложения в акции, определяется тем, какой способ для этого будет выбран.

Самая маленькая сумма для входа понадобится при желании инвестировать деньги в паевые инвестиционные фонды. Здесь можно встретить предложение приобрести паи на сумму от 10 долларов ($) . Однако это чаще всего лишь акции для привлечения новых пайщиков.

• С одной стороны, такая сумма привлекательна для новичков, так как в случае неудачи потери будут минимальны↓.
• С другой стороны, подобные вложения не принесут ощутимой суммы дохода.

Имея небольшую денежную сумму, можно инвестировать её непосредственно в акции на бирже. Однако приобретение 1—2 ценных бумаг не является эффективным. Опытные инвесторы, которые добились успеха во вложениях в акции, утверждают, что для начала инвестиций потребуется сумма в размере 100-500 долларов ($) .

В любом случае, принимая решение о сумме инвестиций, важно следовать основному правилу : размер вложений должен быть таким, чтобы он не нанёс серьёзный ущерб личному бюджету.

Вопрос 6. Сколько можно заработать, инвестируя в акции?

У большинства новичков неизбежно возникает вопрос: сколько можно заработать, инвестируя капитал в акции? На самом деле всё просто – максимальный доход ничем не ограничен .

При помощи активного трейдинга можно добиться доходности в размере до 300 % в год. Однако если рассматривать долгосрочный временной период, ежегодная доходность в большинстве случаев не будет превышать 50%.

Названные цифры не являются конечными. Истории известно немало случаев, когда именно на инвестициях в акции люди буквально за несколько лет сумели заработать огромный капитал. Для этого они приобретали ценные бумаги в кризис и продавали их в периоды затишья.

На самом деле получать доход как среднестатистический инвестор нетрудно. Достаточно потратить всего несколько месяцев на плотную подготовку к торговле, чтобы обеспечить себе доходность около 30% годовых.

Однако, чтобы инвестировать деньги в акции как профессионал, получая прибыль выше средней , потребуются десятки лет активной работы и огромное количество часов тщательного анализа рынка.

Получается, что добиться доходности в размере 30% годовых можно, научившись проводить грамотный анализ рыночной ситуации, своевременно избавляясь от убыточных и чересчур переоцененных акций.

Именно от умения инвестора правильно выбирать момент для фиксирования прибыли зависит размер доходов, а от высокой↑ скорости реакции на убытки – величина просадки инвестиционного счёта.

8. Заключение + видео по данной теме 🎥

Таким образом, инвестировать деньги в акции могут не только владельцы крупного капитала, но и простые люди. Важно приступить к вложениям прямо сейчас, чтобы через несколько лет стать успешным инвестором и приблизить свое финансовое благополучие.

В завершение рекомендуем посмотреть видеоролик про инвестирование в акции:

И ролик «Как торговать и зарабатывать на бирже новичку»:

Желаем всем читателям «Biznesmenam.com» успехов в финансовой деятельности! Пусть любые вложения в акции окажутся максимально прибыльными!

Если у вас остались вопросы по теме публикации, то задавайте их в комментариях ниже, и мы обязательно ответим!

P.S. Не забывайте также делиться прочитанной статьей в соц сетях со своими друзьями. До новых встреч! 🙏 👋

Автор финансового журнала «Бизнесменам.com», в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящем коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

На страницах сайта Вы найдете много полезной для себя информации.

Инвестиции в акции для начинающих: как правильно инвестировать, с чего начать + какие бывают риски

Все люди, решившие начать инвестирование, сталкиваются с вопросом, с чего начать инвестиции в акции для начинающих? Данный способ числится в списке самых прибыльных вариантов заработка , но у него имеется комплекс недостатков. Чтобы избежать трудностей и свести риски к минимуму, читайте далее.

Фондовая биржа

Акции – инвестиционное направление, связанное с вложением денежных средств в ценные бумаги. Они являются самой популярной разновидностью инвестирования в данной области. Акции обеспечивают прибыль за счет развития компании, которой принадлежат. Руководство фирмы заинтересовано в успешном приумножении собственной доходности, а значит, приложит максимальные усилия для сохранения инвестиций вкладчиков.

Сегодня мы зарабатываем благодаря этим фондам:

Чтобы успешно вложить деньги в акции, необходимо располагать базовыми знаниями в данной области. Список наиболее значимых нюансов при работе с фондовой биржей включает следующие особенности:

• за осуществление операций взимается комиссия в размере около 10%;
• брокер не оказывает консультации и не дает советы, а продает и покупает ценные бумаги, выбранные клиентом;
• инвесторы вправе воспользоваться поддержкой экспертов при выборе варианта для вклада инвестиций, если такая услуга предусмотрена;
• в крупных компаниях больше тарифов, чем в мелких – здесь даже можно найти варианты, предполагающие вложение денег в акции для новичков;
• первая регистрация включает демонстрацию – вкладчик получает возможность ознакомиться с тем, как работает счет, не тратя денежные средства.

Торгуя на бирже, заказчику следует разобраться в особенностях функционирования и возможностях программы

Покупка у собственников

Не всем начинающим инвесторам подходят фондовые биржи. Альтернатива – покупка ценных бумаг у собственников. В указанном случае отсутствуют посредники, а активы напрямую приобретаются у владеющей ими компании. Риски инвестирования в акции этим способом выше, чем при сотрудничестве с фондовыми биржами.

Чтобы уменьшить вероятность появления проблем:

• внимательно изучите предложения компаний-собственников для инвесторов на официальном сайте в соответствующей вкладке («Инвестиции», «Инвесторам», «Вложить и заработать»);
• проанализируйте имеющиеся варианты и предоставляемые преимущества;
• авторизуйтесь и составьте заявку на приобретение активов.

Описанный способ не подойдет молодым инвесторам , не знающим, как начать инвестировать в акции новичку. Здесь требуется опыт и специализированные знания. В противном случае присутствует риск обзавестись активами, которые не принесут дохода, даже в случае успешного развития компании-собственника.

Возможность совершить покупку будет доступна только после рассмотрения и утверждения запроса

Паевой инвестиционный фонд

Вложение инвестиций в ПИФ – решение для вкладчиков, не имеющих опыта. Вкладчики не берут участие в купле-продаже, но получают пассивный доход. ПИФы – идеальный вариант для людей, не знающих, как правильно вкладывать деньги в акции.

Данный подход предполагает комплекс преимуществ:

• инвестиции находятся в распоряжении опытных специалистов;
• порог входа – низкий;
• операции, проводимые с имеющимся капиталом, находятся под контролем депозитария, благодаря чему риски минимизируются;
• государство и аудиторы отслеживают деятельность компании – если она станет банкротом, инвестиции вкладчиков будут переведены в другой ПИФ;
• паевой инвестиционный фонд лично заинтересован в доходе от акций, поскольку от этого зависит его прибыль.

В описанном случае главный недостаток инвестирования в акции для начинающих заключается в дополнительных тратах на оплату услуг фонда и комиссии. Но описанный вариант поможет новичкам, плохо разбирающимся в бирже и не желающим рисковать, вкладывая инвестиции напрямую.

Паевой инвестиционный фонд принимает деньги инвесторов и использует их для покупки акций

Классификация

Акции подразделяются на три категории:

1. Стандартные (простые). Обеспечивают начисление дивидендов или дохода от продажи ценных бумаг при условии, если владелец станет участником фондового рынка. В случае успеха компания-эмитент получает прибыль, распределяемую между владельцами активов. Отзывы об инвестициях в акции указывают на то, что описанный вариант отличается простотой. При выделении дохода определяется размер инвестиций, вложенных вкладчиком. Если инвестор планирует перепродать имеющиеся в распоряжении ценные бумаги, прибылью станет разница между покупкой и продажей . При наличии 10% акций компании и более он получает возможность принимать участие в голосовании. 50% обеспечивают решающее мнение в процессе рассмотрения всех вопросов.
2. Привилегированные. Самый популярный вид, наличие которого обеспечивает распределение дохода между владельцами ценных бумаг. Если вы не знаете, стоит ли вкладывать деньги в акции, купите активы данной категории. Они предполагают доход в качестве фиксированного процента от прибыли. В случае банкротства компании владение привилегированными активами дает право в первую очередь погасить убытки , возместив вложенные инвестиции.
3. Принадлежащие известным брендам («голубые фишки»). Главное преимущество – высокий показатель ликвидности. Доход формируется на основе продажи известного раскрученного товара. Такие ценные бумаги редко бывают убыточными, поскольку даже при падении покупательского спроса продолжают обеспечивать прибыль. Отзывы об инвестировании в акции говорят о том, что описанный вариант состоит в перечне самых доходных.

Чтобы увеличить заработок и снизить риски, рекомендуется приобретать активы одновременно их трех категорий.

Рекомендуется формировать диверсифицированный инвестиционный портфель, сохраняющий и приумножающий вложенный капитал

Способы получения дохода

Заработок при владении ценными бумагами формируется тремя способами:

1. Стабильный поток дивидендов. Постоянным владельцам активов регулярно начисляется прибыль. Если вы знаете, как правильно инвестировать в акции, описанный вариант – лучшее решение. Минус – получаемый доход не самый высокий, но стабильный. Это – надежный источник, однако рекомендуется следить за финансовым положением компании-собственника, чтобы в случае необходимости своевременно избавиться от ценных бумаг.
2. Повышение курса. Дает возможность получить долю владения фирмой или организацией, когда ее популярность, а, соответственно, и доход – возрастает. Для использования описанного метода потребуются специализированные знания стратегии инвестирования в акции.
3. Снижение курса. Если активы, полученные в брокерской фирме, теряют в цене, их можно продать по более высокой стоимости или вернуть брокеру. Такой подход обеспечивает возвращение вложенных инвестиций и доход в качестве наценки.

При желании получить долгосрочный и высокий заработок, рекомендуется покупать ценные бумаги, принадлежащие успешным организациям и брендам. Это повысит размер затраченных инвестиций, но обеспечит стабильную прибыль на протяжении длительного времени.

Преимущества

Анализируя плюсы и минусы вложения в акции, можно заключить, что первых гораздо больше.

Список преимуществ включает:

1. Ценные бумаги – реальные активы, подразумевающие владение определенным имуществом. В данном случае – частью компании.
2. Акции предоставляют возможность управлять и контролировать деятельность организации. Указанный плюс позволяет опытным инвесторам с экономическим образованием лично влиять на все действия, способствуя достижению общего успеха.
3. Наличие постоянных дивидендов. Даже если вас не интересует вопрос, как самостоятельно научиться инвестировать в акции, на этом способе можно заработать. Владение активами успешной фирмы приносит стабильную прибыль даже пассивным участникам.
4. Высокая ликвидность активов, принадлежащих знаменитым компаниям. Если ценные бумаги выпущены крупными корпорациями, с их перепродажей не возникнет проблем даже при снижении курса. Это – ответ на вопрос, выгодно ли инвестировать в акции.
5. Подробная правовая регламентация процесса купле-продажи. В юридической и экономической сфере четко прописаны нюансы, которые обеспечат защиту вкладчика и предотвратят проблемы с законом.
6. Возможность самостоятельно решать, какие активы стоит покупать, а какие – нет. Указанный плюс подойдет профессиональным инвесторам, имеющим финансовые опыт и образование. Таким образом, доход напрямую зависит от вкладчика.

Грамотные инвестиции в перспективную активно развивающуюся организацию предоставляют возможность за короткий период приумножить вложенный капитал, заработав огромную сумму

Недостатки

У описываемого варианта заработка есть и минусы. Молодым инвесторам, желающим обучиться, как инвестировать в акции для начинающих, необходимо заранее учесть следующие.

1. Уплата налогов. Хотя налоговое обложение не распространяется на облигации и банковские депозиты, оплата НДФЛ от полученного дохода с вложенных дивидендов – обязательна.
2. Непредсказуемость рыночных условий. Даже опытные финансисты не всегда могут предусмотреть снижение курса на имеющиеся активы, что влечет уменьшение доходности и убытки от инвестиций.
3. Ограничения в управлении действиями компании. Реальную власть в организации имеют только мажоритарные акционеры, владеющие значимой долей активов. Рядовым инвесторам такая возможность не предоставляется.
4. Высокий порог вхождения. Молодым вкладчикам, не знающим, с какой суммы начинать инвестировать в акции, следует подготовить 100 000 рублей и больше. Указанная цена обеспечит более-менее рентабельные инвестиции.
5. Необходимость в специализированных знаниях в финансовой сфере. Без этого невозможно самостоятельно оценить перспективы и риски приобретаемых активов.

Вкладывайте средства в разные компании, тем самым минимизируя риски

Вложение инвестиций в акции – прибыльный метод заработка, способный обеспечить стабильный и высокий доход. Но указанный вариант лучше подойдет опытным акционерам и финансистам, чем обычным людям, не имеющим экономического образования. В противном случае придется оплачивать услуги специалиста, что повлечет дополнительные расходы.

http://bankiros.ru/wiki/term/kak-zarabotat-na-akciyah-poshagovyj-plan
http://biznesmenam.com/finansi/investicii-v-akcii-dlja-nachinajushhih-kak-investirovat-novichku.html
http://ebius.biz/investicii-v-akcii-dlya-nachinayushhix/