Как дешево купить валюту?

Как дешево купить валюту?

Чтобы купить валюту, необходимо знать ее курс. Курс – это стоимость денежной единицы иностранного государства, выраженная в национальной валюте. Эта стоимость ежедневно устанавливается Центробанком на основе котировок валютного рынка. Получить информацию об официальном курсе, установленном ЦБ РФ, можно на сайте www.cbr.ru, в разделе «База данных по курсам валют».

Но официально установленный курс не означает, что сделки по купле/продаже валюты должны заключаться по этой стоимости. Данное значение служит скорее ориентиром для определения цены.

Где купить валюту?

Физ. лица не имеют возможности заключать сделки с Центробанком, однако они могут купить валюту по выгодному курсу одним из трех основных способов:

через брокера

в банковских организациях

в обменных пунктах

Разница между официально установленным курсом покупки и продажи валюты называется спредом. Именно спред представляет собой доход продавца – банка или обменного пункта. Широкий спред означает менее выгодные условия для физического лица.

В отличие от банков и обменников, покупка валюты через брокера является биржевой сделкой. То есть доллары на бирже покупаются с помощью организации-посредника – брокера, который берет за свои услуги комиссию. Покупка валюты без комиссии вряд ли возможна, однако ее можно попробовать свести к минимуму. Ниже будет рассмотрена покупка валюты на бирже физическим лицом.

Как купить валюту онлайн через брокера

Купить доллары по выгодному курсу можно через брокера. Чтобы разобраться, как купить валюту на бирже физическому лицу, рассмотрим трех брокеров (Сбербанк и ВТБ кликабельны):

Альфа Директ

Сбербанк

ВТБ Инвестиции

1. Альфа Директ

Чтобы начать торговлю через Альфа Директ, необходимо открыть брокерский счет на сайте www.alfadirect.ru.

Последовательность действий для клиентов «Альфа-Банка» и иных категорий граждан будет различной. Действующим клиентам на открывшейся странице следует выбрать раздел «интернет-банк».

Далее ввести логин/пароль и авторизоваться в личном кабинете.

Граждане РФ, не являющиеся клиентами «Альфа-Банка», могут создать личный кабинет с помощью портала Госуслуг. Для этого необходимо нажать на соответствующую кнопку, разрешить доступ к данным на сайте Госуслуг и кликнуть «продолжить».

Помимо официального сайта, открытие брокерского счета доступно в мобильном приложении «Альфа Директ», которое можно бесплатно скачать в Google Play или App Store.

После регистрации брокерского счета необходимо активировать электронную подпись, с помощью которой клиент будет подтверждать операции по купле/продаже валюты. Затем следует перейти в раздел «котировки» и выбрать подраздел «валюты».

Среди представленных валют нужно выбрать ту, которую клиент хочет купить/продать. На экране отобразится график хода торгов и текущего курса. Торги проходят в одном из двух режимов:

  • TOM
  • TOD

В первом случае сделка заключается текущей датой, а поставка валюты переносится на следующий день (tomorrow – завтра). Во втором торговля проводится с поставкой в тот же день (today – сегодня). В зависимости от того, как срочно необходимо произвести обмен, клиент может выбрать нужный режим.

Для покупки валюты на счет необходимо внести денежные средства. Сделать это можно одним из способов:

  • перечислением через интернет-банкинг или мобильное приложение с карты Альфа-Банка
  • внесением наличных в банковском отделении
  • перечислением со счета в стороннем банке

При использовании последнего способа может взиматься комиссия в соответствии с тарифами стороннего банка. Срок зачисления представлен в таблице.

После выбора торгового режима следует перейти в стакан и посмотреть предложения по продаже долларов. 1 лот в Альфа Директ составляет 1 000 $. Можно сразу же провести операцию в стакане, отправив заявку на покупку по предложенной цене.

Если установленные цены не устраивают клиента, то он может создать заявку на покупку, в которой указывается цена и количество валюты. Когда установленная цена покупки совпадет с ценой продажи, заявка будет автоматически исполнена.

Купленные доллары отображаются во вкладке «позиции». Их можно вывести на банковский счет и снять в банкомате или банковском отделении.

За произведенные операции взимается брокерская комиссия. Общий размер комиссии состоит из следующих сборов:

  • за исполнение поручений по сделкам покупки-продажи иностранной валюты – от 0,011 до 0,051% от суммы сделки
  • за сделку, объем которой составляет менее 50 лотов – 25 рублей
  • за исполнение расчетов по сделкам покупки-продажи иностранной валюты – 0,1% от суммы сделки

Пример. На Московской бирже курс USD на 12.01.2020г. составляет 61,295 рублей, и клиент купил 1 000 $ по этой стоимости. Для просмотра актуальный данных нужно выбрать на сайте Мосбиржи «Валютный рынок» и там «Ход торгов».

Тогда суммарный размер комиссии составит: (61 295 × 0,051%) + (61 295 × 0,1%) + 25 = 117,56 рублей. Следовательно, стоимость 1$=61,41 рубля ((61 295+117,56)/1000). Расхождение с ценой биржи в этом случае составляет чуть больше 10 копеек.

2. Сбербанк

Чтобы выгодно купить доллары через брокера Сбербанк, необходимо сначала открыть брокерский счет. Сделать это можно в приложении «Сбербанк-Онлайн» или «Сбербанк Инвестор». Открыть брокерский счет в Сбербанке могут только клиенты кредитно-финансового учреждения.

Заявка на открытие брокерского счета обрабатывается в течение суток. После этого клиенту на телефон поступает СМС-оповещение с данными для авторизации.

Авторизовавшись, можно пополнить брокерский счет рублями с банковских реквизитов. За перевод средств между счетами комиссия не взимается. Перевод осуществляется только в рублях.

Если клиенту необходимо совершить обратную операцию – продать доллары, то внести валюту на брокерский счет можно только в отделении Сбербанка.

Минимальный лот в Сбербанке составляет 1 000 $. Чтобы купить доллары, нужно зайти в раздел «рынок» и выбрать подраздел «валюта». На экране отобразится курс TOM и TOD.

Чтобы увидеть текущую цену, необходимо перейти в детальное описание курса. Клиент может купить доллары дешево по рыночной стоимости, установленной по итогам сделок, или установить свою цену и подождать, пока она совпадет с ценой продавца. После чего сделка закроется, и валюта будет зачислена на брокерский счет.

Для вывода валюты необходимо открыть валютный счет и привязать его к брокерскому. За совершение операций на валютном рынке брокер берет комиссию в размере 0,2% от суммы сделки.

То есть, если клиент купит 1 000 $ по 61,295 рублей, то сумма комиссии составит 122,59 руб. Таким образом, стоимость 1$=61,42 руб. ((61 295+122,59)/1 000). Цена получается почти такая же, как и в первом случае, однако в случае более крупных сумм обмен через Альфа Директ становится выгоднее.

3. ВТБ Инвестиции

Не являющиеся клиентами ВТБ могут открыть банковский счет в его отделении. Получать при этом пластиковую карту для проведения расчетов не обязательно – за ее обслуживание банк взимает ежегодную комиссию.

Клиенты ВТБ могут открыть брокерский счет онлайн в интернет-банке. Для этого в личном кабинете нужно перейти в раздел «инвестиции» и нажать кнопку «открыть брокерский счет».

Пополнить брокерский счет можно переводом с текущего банковского счета или межбанковским переводом, а также наличными в кассе банка.

Для покупки валюты необходимо установить приложение ВТБ «Мои инвестиции». В приложении нужно найти вкладку «Поменять валюту». В отличие от предыдущих брокеров, у ВТБ можно менять от 1$.

Для обмена нужно ввести сумму необходимой к покупке валюты. После чего происходит обмен, и деньги зачисляются на брокерский счет. Снять их оттуда можно в банковском отделении.

Преимущество обмена в ВТБ – минимальные комиссионные сборы. За покупку/продажу валюты брокер берет 0,05% от суммы сделки. Если было куплено 1 000 $ по 61,295 рублей, то сумма комиссии составит 30,6475, а 1$ = 61,33 руб. ((61 295+30,65)/1 000). Т.е. всего лишь на 3,5 копейки выше рыночной цены.

Если в течение месяца клиент выводит средства после операций по обмену валюты более, чем на 300 000 рублей, то с суммы, превышающей 300 тысяч, взимается дополнительная комиссия 0,2%.

Как купить доллары в банке

Более традиционным способом покупки долларов являются кредитно-финансовые организации: с ними имел дело практически каждый. В банке купить валюту можно от 1$. При этом не нужно открывать счет у брокера и осуществлять дополнительные переводы денег.

Чтобы покупка была выгодной, необходимо сравнить текущие предложения различных банков. Сделать это можно онлайн. Банки публикуют информацию о текущем курсе в открытом доступе, например на https://bankiros.ru/currency

Помимо этого, банки часто предлагают купить валюту в приложении. Например, в Сбербанк-Онлайн можно обменять доллары в личном кабинете. Правда, для этого потребуется открыть валютный счет. Курс в приложении обычно выгоднее, чем в банковском отделении.

К примеру, в отделении Сбербанка 12.01.2020г. доллары можно было купить по цене 62,6 рублей.

А в приложении Сбербанк-Онлайн в тот же день цена была на 46 копеек меньше – 62,14 руб.

Цена на доллары при обмене в банковском отделении также зависит от количества покупаемых денег. Чем больше сумма покупки, тем ниже цена за 1$.

Произвести обмен валюты можно и с помощью банковской карты. Некоторые банки предлагают при снятии денег через банкомат выбрать, в какой валюте клиент желает получить деньги. Минусом такого способа является то, что далеко не все банки предоставляют такую услугу.

Продажа валюты в банке осуществляется только при предъявлении документа, удостоверяющего личность покупателя. Выгодно обменять рубли на доллары в частности можно в отделении банка «Тинькофф», либо при снятии денег с банковской карты «Тинькофф» путем выбора нужной валюты. Сделать это можно в банкомате любого банка, суммы от 1$, ожидаемый спред около 20-30 копеек. При том, что практически во всех других банках спред будет не меньше 1 рубля.

При покупке долларов в банке есть один нюанс. Так как котировки валют на бирже постоянно меняются, кредитно-финансовая организация может изменять стоимость доллара несколько раз в течение дня. В связи с этим может возникнуть ситуация, когда клиент посмотрел дома стоимость валюты и поехал в банк. Пока он туда добирался, цена поменялась.

Во избежание недоразумений некоторые банки предоставляют услугу бронирования курса. То есть клиент перед посещением звонит в отделение и договаривается о покупке по установленной на текущий момент цене. Это напоминает хеджирование — за время, пока клиент приедет в банк, новый курс может быть как в его пользу, так и против него.

Покупка в обменниках

Обменные пункты являются финансовыми организациями. Некоторые из них представляют собой филиалы банков. Но, в отличие от кредитно-финансовых учреждений, обменники работают круглосуточно. Курс в обменных пунктах выше или равен банковскому курсу обмена валют. Самый невыгодный, но часто удобный вариант. Лучший курс можно найти через сервис РБК: https://cash.rbc.ru/

Обменные пункты, как и банки, вправе устанавливать дополнительные комиссии за проведения операций по покупке/продаже иностранной валюты. Информация о дополнительном сборе должна быть размещена на информационном стенде, а также озвучена сотрудником до обмена долларов.

Еще один вариант, который вряд ли стоит рассматривать отдельно — покупка валюты через системы денежных переводов Western Union, «Золотая корона» и др. Здесь требуется получение идентификационного кода, а также наличие отделения одной из систем недалеко от дома. Курсы здесь могут быть ниже банковских, но комиссия сервисов как правило делает обмен невыгодным, особенно по сравнению с обменом на бирже.

Преимущества и недостатки каждого способа

В каждом из перечисленных способов обмена валюты есть свои положительные и отрицательные стороны. Преимуществами покупки через брокера являются:

  • выгодный курс
  • возможность совершить обмен, не выходя из дома
  • отсутствие ограничений по максимальному объему покупаемой валюты – в банке может случиться ситуация, что наличные деньги в иностранной валюте закончились, при совершении сделки на бирже такой казус исключен

К недостаткам можно отнести:

  • установление ограничений по минимальной величине покупаемой валюты: например в Альфа Директ нельзя купить меньше 1000 $
  • ограничение по времени обмена – провести операцию можно только во время работы биржи, то есть по будням
  • дополнительные временные затраты на открытие счета у брокера и перевод средств на собственный банковский счет

Можно купить валюту, не выходя из дома, и с помощью интернет-банкинга. Но такой способ доступен только клиенту конкретного банка. Преимуществом является отсутствие ограничений по минимальному объему покупаемой валюты, а к недостаткам относится не самый выгодный курс.

Где купить доллар дешевле?

Чтобы выяснить, все же где купить доллары выгоднее, сравним стоимость 1$, сведя все предыдущие расчеты в таблицу.

Способ покупкиЦена 1$ с учетом комиссий (руб.)
Альфа Директ61,41
Брокер Сбербанк61,42
Брокер ВТБ61,33
Отделение Сбербанка62,60
Сбербанк-Онлайн62,14

Самый выгодный курс обмена получился у брокера ВТБ. Низкая, по сравнению с другими, стоимость доллара получилась благодаря невысокой комиссии посредника. Если пользоваться крупными банками, то наиболее выгодный курс скорее всего будет у банка «Тинькофф». В данном случае можно ждать его на уровне 61.5 рублей.

Если клиент хочет купить небольшую сумму, допустим 100 $, то особой выгоды от покупки на бирже он не почувствует. С помощью брокера он сможет сэкономить только 127 рублей ((62,6 × 100) – (61,33 × 100)). Но если планируется обмен на крупную сумму, то лучше совершать операцию на бирже.

Брокерский счет в банке ВТБ: подробный обзор, стоит ли его открывать

Всем привет, уважаемые читатели блога AFlife.ru! Любой начинающий инвестор озадачивается вопросом открытия брокерского счета. Это обязательный инструмент для проведения финансовых операций на валютном или фондовом рынке. И неважно, действует ли инвестор самостоятельно или через посредников. Выбирая брокера для открытия счета, очень важно ответственно подойти к этому вопросу. Учесть все нюансы, ведь от этого будет зависеть качество дальнейшей работы. ВТБ брокерский счет – один из наиболее востребованных вариантов на этом рынке, и сегодня мы рассмотрим все аспекты работы с данным продуктом одной из крупнейших банковских структур России.

  1. О брокере ВТБ
  2. Условия обслуживания
  3. Как открыть брокерский счет
  4. Как зарабатывать на бирже
  5. Отзывы о брокерском счете в ВТБ

О брокере ВТБ

Почему именно брокерский счет, а не ИИС? Выбор, конечно, всегда остается за инвестором, и он делает его в соответствии со своими предпочтениями и планами инвестирования средств. В отличие от ИИС, имеющего ряд строгих ограничений, брокерский счет более лоялен и имеет несколько преимуществ:

  • нет ограничений по минимальной и максимальной сумме взноса средств;
  • гибкие сроки инвестирования, которые устанавливает сам инвестор;
  • возможность снять имеющиеся средства в любой момент.

Поэтому данный инструмент гораздо более востребован среди трейдеров. Если спросить среднестатистического жителя России о самых надежных финансовых компаниях, то в числе перечисленных одно из лидирующих мест непременно займет ВТБ. Действительно, данный банк является вторым по величине в РФ, уступая только Сбербанку. ВТБ практически синоним надежности и имеет высокий уровень доверия среди населения. Благодаря этому высока его популярность и как брокера.

Банк осуществляет свою деятельность еще с 1990 года, а брокерские услуги ВТБ оказывает с 2003 года в соответствии с полученной лицензией. Финансовая компания охватывает внушительную долю на рынке и занимает высокие позиции в рейтингах российских бирж.

На фоне конкурентов он отличается:

  • наличием господдержки (весьма значительный фактор, говорящий о надежности брокера);
  • относительно невысокими комиссиями за обслуживание и проведение операций;
  • хорошей репутацией, заслуженной многолетней работой;
  • доступом к проведению сделок с иностранными ценными бумагами;
  • наличием удобного мобильного приложения, с помощью которого можно осуществлять торговлю на бирже.

Брокеру ВТБ отдают предпочтение инвесторы с консервативным подходом к делу и ценящие его надежность. Данный банк оказывает следующие виды брокерских услуг:

  • открытие счетов (обычного брокерского или ИИС);
  • консультирование с полным раскрытием информации и техническое обслуживание клиента;
  • предоставление доступа к торговле на рынке Форекс;
  • онлайн-трейдинг (мобильный, с помощью специального приложения или стационарный);
  • подготовка идей для инвестирования средств и предоставление аналитики.

Сотрудничая с брокером ВТБ, можно осуществлять операции с акциями и облигациями российских компаний, иностранными ценными бумагами, ПИФами, валютой, евробондами, опционами и фьючерсами.

Условия обслуживания

Для своих клиентов ВТБ предлагает несколько тарифов. Они подразделяются на группы и отличаются между собой некоторыми возможностями и дополнительными услугами. Рассмотрим каждый из них подробнее:

  • Базовые тарифы. Сюда относятся «Мой Онлайн», «Инвестор Стандарт» и «Профессиональный Стандарт». Бесплатная аналитика, возможность пополнить счет, вывод средств со срочного и основного рынка. Комиссия в размере 0,2% взимается за получение дохода от операций с валютой на сумму более 300 тыс. руб. Адекватные комиссии по сделкам на российских биржах (от 0,0295% до 0,05%). Льготные условия для сделок с определенными ценными бумагами. Для тех, кто начал инвестиционную деятельность с мобильного приложения, всегда действует тариф «Мой Онлайн».
  • Тарифы пакета «Привилегия». К ним относятся «Инвестор Привилегия» и «Профессиональный Привилегия». Бесплатная аналитика, пополнение счета, вывод средств со срочного и основного рынка. Комиссия в размере 0,2% взимается за вывод дохода от операций с валютой на сумму более 300 тыс. руб. Комиссия по сделкам на российских биржах от 0,02714% до 0,03776%. Льготные условия для сделок с определенными ценными бумагами. Бесплатное маржинальное кредитование в течение торгового дня. Далее – под проценты в зависимости от вида операции.
  • Тарифы пакета «Прайм». К ним относятся «Инвестор Прайм» и «Профессиональный Прайм». Тарифные планы похожи на пакет «Привилегия». Отличаются комиссии по сделкам на российских биржах – от 0,012% до 0,033455%.

Часть тарифов адаптирована под новичков, другая часть – под профессиональных трейдеров. Сотрудники ВТБ помогут инвестору определиться с наиболее оптимальным тарифным планом, подходящим под его инвестиционный портфель.

Как открыть брокерский счет

Как открыть брокерский счет? На самом деле, все не так сложно, как может показаться на первый взгляд. Сделать это можно из дома или в отделении банка ВТБ. Мобильное приложение позволяет открывать счета как клиентам банка, так и тем, кто не пользуется продуктами ВТБ. Правда, последним посетить офис все равно придется, чтобы получить дебетовую карту банка. Дело в том, что по условиям договора выводить средства можно только на нее.

Рассмотрим подробнее алгоритм открытия брокерского счета для авторизованных пользователей ВТБ:

  1. Зайти в раздел Инвестиции на сайте банка ВТБ;
  2. далее перейти в подраздел «Брокерский счет и ИИС»;
  3. нажать на кнопку «Открыть Онлайн»;
  4. в открывшейся форме авторизации в системе ВТБ Онлайн необходимо ввести учетные данные для входа;
  5. далее появится форма для регистрации брокерского счета, основная информация в ней будет уже заполнена, нужно только указать адрес электронной почты;
  6. затем выбирается вид счета: ИИС или стандартный брокерский;
  7. необходимо выбрать тариф обслуживания, рекомендуется перед этим тщательно изучить условия каждого пакета;
  8. после того, как все заполнено, можно нажать кнопку «Получить СМС», это нужно для подтверждения введенной информации.

Вот так легко, не выходя из дома, можно открыть брокерский счет и начать инвестиционную деятельность. Но данный вариант подходит только для тех, кто уже зарегистрирован в системе ВТБ. Для новых пользователей алгоритм будет немного другим:

  1. Нужно скачать мобильное приложение «Мои инвестиции» и запустить его (для начала подойдет демо версия);
  2. приложение предложит перейти в ВТБ-Онлайн или открыть брокерский счет, неавторизованным пользователям нужно выбирать второй вариант;
  3. далее программа проведет небольшой опрос в формате дружеской переписки, по итогу которого она получит всю необходимую информацию для открытия счета;
  4. после внесения всех данных необходимо запросить код для их подтверждения.

Пройдя эту несложную процедуру, можно открыть брокерский счет в режиме онлайн. Но посетить банк все-таки придется для получения дебетовой карты. После этого можно пользоваться всеми возможностями брокерского обслуживания в ВТБ. При необходимости клиент вправе в любой момент вывести доллары, евро или рубли со своего инвестиционного счета.

Как зарабатывать на бирже

Существует множество вариантов заработка на фондовой и валютной бирже. Многие из них доступны из приложения «Мои инвестиции». Рассмотрим основные варианты получения инвестиционного дохода:

  • Приобретение акций. Данный вид ценных бумаг является одним из наиболее доходных и с умеренным риском. Покупают акции с целью получения дивидендов или для дальнейшей перепродажи и получения навара за счет разницы цен.
  • Инвестирование в ОФЗ, государственные и муниципальные облигации. Наверное, самый надежный способ вложения своих средств, хотя доходность его невысока. Его использование больше подойдет консервативным людям, имеющим цель сберечь свои деньги и защитить их от инфляции.
  • Покупка облигаций российских компаний-эмитентов. Также могут приобретаться с целью дальнейшей перепродажи или получения купонного дохода. Если покупать облигации надежных и проверенных эмитентов, то риски таких сделок минимальны.
  • Проведение операций с валютой. Одно из наиболее востребованных направлений среди начинающих и профессиональных инвесторов. Доход можно получить за счет разницы валютного курса. Впоследствии разрешается вывести валюту (доллары, евро). Но для хорошего результата очень важно разбираться в процессах на бирже и в мировой экономике.

Отзывы о брокерском счете в ВТБ

Отзывы реальных клиентов лучше всего отражают настоящее положение дел и помогают составить окончательный портрет. Посмотрим, что пишут о брокере ВТБ инвесторы на известных сайтах и в группах социальных сетей.

Многие из них считают положительным моментом наличие у банка государственной поддержки (одним из участников является госструктура с пакетом акций 45%). Это значительно снижает риски его банкротства или внезапного закрытия.

Недовольство пользователей чаще всего связано именно с работой сотрудников банка. Некоторые клиенты говорят об их некомпетентности и незнании ответов на часто задаваемые вопросы. Это, конечно, неприятный момент. Служба поддержки нужна и особенно важно, чтобы она могла помочь и ответить на все вопросы. Справедливости ради стоит сказать, что далеко не все сотрудники такие, многие из них могут своевременно и грамотно оказать помощь в решении проблемы.

Пользователи положительно отзываются о комиссиях брокера, утверждая, что они являются одними из наиболее адекватных на данном рынке. Также позитивные отзывы заслужили мобильное приложение «Мои инвестиции» и возможность открыть брокерский счет онлайн.

Некоторые клиенты отмечают, что в особенно напряженные моменты возникают сложности во время проведения операций через интернет. Программа зависает, становится невозможно дозвониться до службы поддержки. Скорее всего, это единичные случаи, связанные с перебоями в работе сети.

Положительно отзываются о возможности легко вывести средства на дебетовую карту ВТБ. Финансовую структуру можно одновременно использовать и как банк, и как брокера.

ВТБ – идеальный вариант для тех, кто ищет надежного брокера. Лояльные условия сотрудничества и возможность проводить все операции из дома, не посещая отделения банка, привлекают многих клиентов. Но не стоит забывать, что с преимуществами всегда соседствуют недостатки.

Выбор брокера – это индивидуальный момент. Для каждого будет лучшим только один, поэтому всегда нужно пробовать и искать того самого, «своего». Кто знает, может таковым и является ВТБ. А если что-то не понравится, в службе поддержки всегда можно узнать, как закрыть брокерский счет без потерь.

Если вам понравилась наша статья, то делитесь ею в социальных сетях и обязательно подписывайтесь на обновления блога, чтобы не пропустить много чего интересного!

Обзор брокера ВТБ: развод или нет + реальные отзывы трейдеров

Выбор брокерской компании – важный и необходимый этап для каждого инвестора. В этой статье я хочу сделать обзор еще одной фирмы – ВТБ брокер.

Сегодня будут освещены актуальные и нужные моменты из работы финансового агента: тарифы, комиссии, программное оснащение, техническая поддержка и общее отношение к клиентам. Рассмотрю новые сервисы, приложение и дополнительные услуги от компании. А в конце проанализирую реальные отзывы о брокере и выскажу свое мнение о нем.

О брокере

НазваниеБанк ВТБ (публичное акционерное общество)
Год основания1990 год
Регулятор и лицензияЛицензия ФКЦБ РФ от 25.03.2003 г. № 040-06492-100000 (брокерская)

Лицензия ФКЦБ России от 25.03. 2003 г. № 040-06497-000100 (депозитарий)

S & P: ВВВ- (стабильный)

1 руб./за контракт – срочный рынок

Краткая история брокера и награды

Лицензии на осуществление деятельности брокера ВТБ получил в 2003 году. Компания входит в число пяти крупнейших брокерских фирм РФ. Обороты на Московской бирже достигают 120 млрд рублей, а число открытых счетов около 320 тыс.

В июне 2019 года VTB 24 Broker получил звание лучшего брокера России, в ходе ежегодно проводимого конкурса «Элита финансового рынка».

Какие услуги предлагает

Основные услуги, которые предоставляет ВТБ брокер:

  • открытие брокерского счета (в т.ч. ИИС);
  • стационарной или мобильный онлайн-трейдинг;
  • техническое и информационное сопровождение клиентов;
  • предоставление аналитики и инвестиционных идей;
  • торговля на рынке Форекс.

Инструменты торговли и инвестирования

ВТБ брокер позволяет совершать сделки со следующими инструментами:

  • акции и облигации российских эмитентов;
  • валюта;
  • фьючерсы и опционы;
  • структурные продукты (ПИФы, ETF);
  • евробонды;
  • иностранные ценные бумаги.

Для квалифицированных инвесторов также доступен расширенный инструментарий с подключением к площадкам LSE, Hong Kong Stock Exchange и XETRA.

Информационное сопровождение

Ежедневная аналитикаЕсть
Семинары и обучениеНет
Торговые идеиЕсть

Условия обслуживания и тарифы

У ВТБ есть разделение на тарифы: «Базовый уровень», «Привилегия» и «Прайм». Они регламентируются по дополнительным возможностям, услугам персонального менеджера и т.д.

Для тех, кто открывает счет через мобильное приложение от ВТБ брокер, всегда автоматически устанавливается тарифный план базового уровня «МОЙ онлайн».

В таблице приведены только стандартные базовые тарифы. Чтобы узнать подробнее о других предложения ВТБ брокер, можно скачать регламент на официальном сайте компании: https://broker.vtb.ru/docs/vtb_rustock_tariffs.pdf

Фьючерсы и опционы: 1 рубль за контракт

Фьючерсы и опционы: 1 рубль за контракт

Фьючерсы и опционы: 1 руб./контракт

Пополнение через кассу в офисе

Через мобильное приложение

Продукты брокера

Кроме стандартного набора брокерских услуг, ВТБ предлагает довольно широкий спектр инструментов и инвестиционных продуктов, среди них:

  • структурные продукты (в т.ч. собственные паевые фонды);
  • обмен валюты;
  • интерактивное мобильное приложение по инвестициям;
  • аналитическое покрытие и т.д.

Структурные продукты

ВТБ брокер активно реализует программу по продаже собственных ПИФов (паевых инвестиционных фондов). Среди наиболее популярных:

  • «ВТБ Индекс корпоративных облигаций»;
  • «ВТБ Индекс московской биржи»;
  • «ВТБ Американские акции» и пр.

Брокер позволяет совершать транзакции с ETF-инструментами. Это очень ликвидные торгуемые фонды, позволяющие участвовать в инвестициях на целый ряд активов даже с небольшим капиталом.

ВТБ принимает заявки на участие в первичных размещениях ценных бумаг. Условия и объемы оговариваются отдельно в каждом конкретном случае.

ВТБ брокер публикует ежедневные и еженедельные обзоры по состоянию разных финансовых рынков, предоставляет аналитическое покрытие и инвестиционные идеи по конкретным эмитентам.

В более привилегированных версиях тарифов можно получить консультации от персонального менеджера и помощь в построении инвестиционных стратегий.

Еще одна удобная функция из арсенала ВТБ брокер – услуги обмена валюты по рыночному курсу без ограничения минимального порога.

Программное обеспечение и мобильная торговля

В основном для торговли на финансовых рынках ВТБ брокер предлагает два вида торговых терминала:

  1. Quik, а также его мобильную и веб-версию.
  2. OnlineBroker. Собственная платформа предоставляет возможность получать новостной поток от разных источников (в т.ч. аналитических материалов от экспертов ВТБ брокер) и открывает доступ в личный кабинет инвестора.

Помимо этого, компания выпустила собственное мобильное приложение «Мои инвестиции», с помощью которого можно легко зарегистрироваться и начать торговать на фондовом рынке. Это скорее розничный продукт, настроенный на простоту использования и легкость в восприятии информации, поэтому он имеет немного ограниченный функционал по сравнению с классическими торговыми программами.

Дополнительные сервисы

Помощь управляющихЕсть, в специальных тарифах
Доверительное управление активамиЕсть
Страхование акцийЕсть
Бонусы и скидкиЕсть
КонкурсыНет
Партнерская программаНет

Работа с брокером

Сегодня открыть брокерский счет и начать деятельность на финансовых рынках через ВТБ брокер можно через посещение отделения или онлайн.

Регистрация на официальном сайте

Чтобы зарегистрироваться, потенциальный инвестор должен быть клиентом банка ВТБ. После чего достаточно зайти на официальный сайт https://broker.vtb.ru, совершить вход в личный кабинет через номер карты или логин.

Инструкция по открытию счета

Открыть брокерский счет можно несколькими способами:

  1. Через отделение банка. Для этого необходимо при себе иметь паспорт.
  2. Через личный кабинет в «Онлайн брокер». Доступно для тех, кто уже клиент банка ВТБ. Достаточно зайти в личный кабинет и заполнить заявку в разделе «Инвестиции».
  3. Через мобильное приложение. Подходит для тех, кто еще не стал клиентом банка. Для этого необходимо скачать приложение брокера, которое называется «Мои инвестиции», и заполнить в нем необходимую информацию для открытия счета.

Демосчет

ВТБ брокер предоставляет возможность использования демонстрационной версии торгов. Разрешается использовать как стандартные торговые платформы, так и открыть демосчет через мобильное приложение.

Пополнение счета и вывод средств

Ввод денежных средств на брокерский аккаунт возможен следующими способами:

  • в отделении банка ВТБ;
  • с помощью терминала «Онлайн брокер»;
  • через мобильное приложение;
  • денежным онлайн-переводом или с карты другого банка;
  • в интернет-банке ВТБ.

Вывод денег можно запрашивать следующими способами:

  • через приложение;
  • через торговый терминал «Онлайн брокер».

Техническая поддержка

Среди доступных средств коммуникации с техподдержкой ВТБ присутствуют:

  • горячая линия;
  • электронная почта;
  • форма обращения в личном кабинете;
  • помощь чат-бота.

Плюсы и минусы компании

К преимуществам ВТБ как брокера я отнесу:

  • собственный терминал и мобильное приложение;
  • чат-бот;
  • простое открытие счета;
  • отсутствие минимальных порогов и бесплатное обслуживание счета на ряде тарифов;
  • аналитическое и информационное сопровождение;
  • собственные структурные продукты;
  • наличие официальной лицензии Форекс-дилера.

Недостатки ВТБ брокера:

  • недостаточная информативность;
  • ограниченное количество программных продуктов и дополнительного софта.

Жалобы на брокера

Жалобы на ВТБ брокера в превалирующем числе касаются качества технической поддержки и обслуживания своих клиентов.

Развод или нет

Однозначно никакого развода здесь не может быть. Структура отличается высоким уровнем надежности, относится к государственным и имеет все необходимые действующие лицензии на тех рынках, услуги по которым она предоставляет.

Реальные отзывы

Нашлись отзывы разных вариантов взаимоотношений с брокером ВТБ. В том числе с позиций:

  • активных трейдеров;
  • клиентов или пользователей инвестиционных услуг;
  • сотрудников компании.

Трейдеров

Активные трейдеры в своих комментариях не очень часто хвалят ВТБ брокера. Объективно критических мнений наблюдается больше. В основном они связаны с неудобствами технического плана и плохой информационной поддержкой со стороны сотрудников организации.

Клиентов

Среди клиентов ВТБ брокера (не активных трейдеров на финансовых площадках) встречаются расхожие мнения. Положительные и отрицательные отзывы можно условно разделить 50/50.

Сотрудников

Сотрудники имеют разные мнения на счет работы как в банковской, так и в брокерской структуре ВТБ. Многие указывают на частые переработки и отсутствие уступок со стороны менеджмента организации.

Альтернативы

Здесь можно посмотреть альтернативные варианты российских брокеров.

НазваниеРейтингПлюсыМинусы
Финам8/10Самый надежныйКомиссии
Открытие7/10Низкие комиссииНавязывают услуги
БКС7/10Самый технологичныйНавязывают услуги
Кит-Финанс6.5/10Низкие комиссииУстаревшее ПО и ЛК

Заключение

Подведу итоги обзора. ВТБ брокер – надежная структура, которая может похвастаться некоторыми конкурентными преимуществами.

Мое мнение таково: компания неплохо подойдет для начинающих инвесторов и тех, кто совершает небольшое количество сделок. Здесь имеются счета с бесплатным облуживанием и простое в использовании мобильное приложение. Новичкам будут полезны аналитика и инвестиционные обзоры от экспертов организации.

Нужно отметить, что за последние годы ВТБ брокер действительно сильно продвинулся вперед и из простого отдела по инвестиционным услугам банка превратился в полноценного финансового агента в сфере биржевого брокериджа.

Это одна из тех редких компаний, которая имеет лицензию Форекс-дилера. Широкомасштабная рекламная деятельность, разработка и совершенствование технического оснащения помогает ВТБ двигаться вперед и завоевывать все больший авторитет среди брокеров.

Хотя присутствует еще много проблем, и качество технической поддержки – одна из них.

Надеюсь, было интересно, а главное, полезно. Подписывайтесь на новые статьи и делитесь ими в соцсетях.

http://investprofit.info/currency-purchase/
http://aflife.ru/investirovanie/vtb-brokerskij-schet
http://greedisgood.one/broker-vtb

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *