Инвестиции в стартапы ✅ — с чего начать и как добиться успеха🤔?

Инвестиции в стартапы на любую сумму с быстрой окупаемостью

В последнее время предприниматели стали уделять больше внимания поиску новых форм ведения бизнеса. Наиболее часто такие идеи возникают у начинающих бизнесменов.

Если проект инновационный, и никто еще не применял данную модель, то он подходит под понятие стартапа. Это название в нашей стране появилось не так давно. Подходит только для новых направлений бизнеса, ранее неиспользуемых.

Молодые фирмы могут применяться в различных областях предпринимательской деятельности. Однако, начинающие бизнесмены не имеют достаточных средств для старта своего проекта и им необходимы инвестиции в стартапы.

  1. Что такое стартап и почему в него следует вкладывать деньги📈?
  2. Плюсы ➕ и минусы ➖ инвестирования в стартапы 🤑
  3. Как инвестировать деньги в перспективные стартапы 💰?
  4. Startupfund – лучшая биржа стартапов для инвесторов
  5. Indiegogo – иностранный проект с удачными идеями
  6. Planeta.ру – сайт народного финансирования
  7. Сколько можно заработать от вложений денег в стартапы😏?

Что такое стартап и почему в него следует вкладывать деньги📈?

Многие предприниматели неправильно понимают понятие стартап. Дословно Startup можно перевести как начало некоего процесса или его старт. Но к такому понятию можно отнести только те проекты, которые имеют уникальную идею.

Т.е. к нему нельзя отнести любой начинающийся бизнес. Такой, как открытие магазина парфюмерии или выпечка булочек. Это должна быть идея, которая ранее не применялась.

Например, обслуживание в кафе официантами – роботами с одновременной доставкой блюд клиенту с помощью игрушечных грузовичков. Такую идею можно определить как уникальная, которую еще никто не внедрял.

Стартап можно охарактеризовать как некую финансовую модель, целью которой служит быстрое развитие и получение прибыли .

При этом следует понимать, как только эта идея заработает, то она перестает попадать под это понятие.

Т.е. это временный проект, служащий для апробирования и реализации, новых бизнес — проектов. Отличительной чертой таких идей служит уникальность. Они всегда оригинальны и не повторяют действующий бизнес .

Для привлечения инвесторов начинающий бизнес должен быть финансово привлекательным. Никто не будет вкладывать деньги в заведомо убыточные предприятия.

При этом он может иметь различные направления – производственное, технологическое, информационное, научное и т.д. Самое главное, чтобы он был перспективным. Обычно инвестируют такие проекты предприниматели, у которых имеются свободные средства и они хотят их приумножить.

Вкладывать средства необходимо на ранней стадии становления проекта. При этом инвестор получает максимальный доход при небольших вложения средств. Поиск инвестора в стартапы и молодые проекты осуществляется на площадках и сайтах различных фондов.

Плюсы ➕ и минусы ➖ инвестирования в стартапы 🤑

Сегодня невозможно не считаться с таким направлением деятельности как стартапы. Инвесторы не должны игнорировать возможности этого рынка.

При этом они обязаны учитывать положительные стороны этих направлений, которые представляют собой:

  • Проекты составляют большую доходность, чем большинство действующих направлений;
  • Существует широкий выбор площадок, где можно подобрать соответствующий проект для инвестиций;
  • Возможность принять участие в создании нового продукта, который отсутствует на рынке. Впоследствии стать соучредителем предприятия, выпускающим этот продукт или продать свою долю;
  • Зачастую направления, в которых происходит развитие молодых компаний, не связано с реальной экономикой. В результате чего они наименее подвержены падению рыка, который влияет на их прибыль;
  • Не требуется больших вложений, особенно на начальном этапе.

Кроме очевидных преимуществ имеются и существенные недостатки. Основным, из которых является возможность потери инвестируемых средств.

Это связано с большими финансовыми рисками. Но их можно минимизировать, если разбираться в бизнес – идеи и уметь предвидеть ситуацию на рынке.

Необходимо набраться терпения, т.к. быстро получить доход не получится. А если имеется несколько инвесторов, то возможны разногласия, что не способствует бизнесу.

Как инвестировать деньги в перспективные стартапы 💰?

Прежде чем размещать инвестиции в стартапы следует определиться с направлением деятельности. Причем можно начинать с внесения небольших сумм. Обычно минимальные вложения составляют всего 1 000 руб .

Выбрав перспективную бизнес – идею, можно получить существенную выгоду. А если в этом направлении никто не работал, то при удачном стечении обстоятельств, и мировую известность .

Существуют несколько видов инвестирования новых проектов:

  • Получить государственную поддержку. Для этого следует обратиться в соответствующие фонды. Подготовить многочисленные документы, пройти отбор. При удачном стечении получить гранд. На большую сумму рассчитывать не приходится. Но следует учитывать, что этот вариант довольно трудоемкий и требует затрат большого количества времени. А если учесть бюрократические проволочки, то получение денег станет неактуально;
  • Найти средства с помощью краудинвестинговых платформ. Эти платформы действуют по принципу сбора народных денег на определенные задачи. Примером может служить сбор средств на лечение. Т.е. вы перечисляете определенную сумму денег на развитие бизнес – идеи;
  • Вложение собственных средств инвестора или точнее сказать мецената.

При этом меценат может самостоятельно искать стартапов или довериться всевозможным биржам новичков на рынке. Это могут быть инвестиционные клубы или венчурные фонды. Т.е. использовать пассивное инвестирование.

Меценат вносит свои средства, а всю остальную работу выполняют работники организации. Высококвалифицированные специалисты грамотно распорядятся вложенными средствами.

При этом они минимизируют всевозможные риски. Так же инвестор может самостоятельно открыть свой венчурный фонд. Такой вариант является самым рискованным и требует значительных средств от мецената.

Startupfund – лучшая биржа стартапов для инвесторов

В интернете можно найти надежные биржи. Одной из устойчиво работающих бирж является Startupfund. В ней работают специалисты высокого класса.

Они не только грамотно распоряжаются деньгами инвестора, но и диверсифицируют средства. Т.е. распределяют их между несколькими проектами. Это позволяет существенно снизить риски при возможных неудачах проекта.

Indiegogo – иностранный проект с удачными идеями

Сайт основан в 2008 году. Позволяет собрать средства финансирования для реализации проектов. Это один из наиболее популярных сайтов в США, работающего по принципу общественного финансирования.

Работать на сайте можно из любой точки мира. Что очень удобно для пользователей. Отсутствие посредников и официальное заключение договоров дает уверенность, что никто не исчезнет с собранными деньгами.

Однако, он не очень популярен. Т.к. через него удобно работать с проектами реального продукта. Но в сфере IT технологий на этом сайте работать сложно.

Planeta.ру – сайт народного финансирования

Это крупнейший проект в России по привлечению инвестиций для разработки и внедрению передовых технологий, творческих, социальных, предпринимательских и других проектов. Площадка основана в нашей стране в 2012 году.

С помощью сайта молодые предприниматели могут найти средства для продвижения проекта. Специалисты помогут провести презентацию проекта и оформить необходимые документы.

Сколько можно заработать от вложений денег в стартапы😏?

Заработок инвестора зависит от многих условий. В первую очередь от ликвидности бизнес — идеи. От договора, который заключен первоначально и от количества инвестированных средств. А так же и от вида деятельности.

Сейчас наиболее перспективными направлениями являются проекты, которые широко применяют интернет технологии. В основном на первом этапе в процентном отношении может составлять до 49%. Но можно заработать и до 350%, это как повезет.

Однако, следует учитывать, что эта ниша является рискованной. Поэтому всегда нужно быть готовым к потере своих инвестиционных вложений.

Инвесторы должны здраво рассматривать все бизнес – проекты, прежде чем размещать инвестиции в стартапы. Конечно полостью определить доходность того или иного проекта невозможно.

Всегда могут появиться непредвиденные обстоятельства. Это изменение конъюнктуры рынка, появление такого же продукта меньшей стоимости. Поэтому инвестору следует понимать, на какие риски он идет при вложении денег в инновационные проекты.

Вложить деньги в стартап: в какой стране выгоднее всего начинать финансовый стартап?

Одним из самых перспективных направлений среди современных стартапов являются финансовые стартапы. Это проекты, которые расширяют и углубляют сферу финансов благодаря современным технологиям и решениям. И для них созданы отличные условия в разных странах.

Финансовым стартапом или FinTech-стартапом может быть любое приложение или техническое решение, которое разработано для сферы денег. Такими решениями могут быть: межбанковские переводы без участия посредников, приложения для микроинвестиций, платформы взаимного кредитования на базе технологии Peer2Peer, устройства для платежей с помощью телефонов, криптовалюты, сервисы по хранению денег и многое другое.

Сила этих проектов в поиске и решении неочевидных (или очень очевидных) проблем потребителя или создание новых шаблонов поведения. Скажем, если сегодня обычный гражданин кладёт свободные средства на депозит, то он не просто не покрывает инфляцию, но может терять деньги при отрицательных процентных ставках, как в Европе.

Решением становится заработок на платформах микрокредитов, где одни лица помогают другим. Или продукты, вкладывающие в автоматическом режиме 5-10 долларов со счёта потребителя. Или покупка биткоинов. Или вложить деньги напрямую в стартап, как первичный инвестор.

Каждый метод и каждое решение имеет свои риски, но и свои преимущества. В целом же сфера имеет огромный потенциал, который только-только начинают осознавать игроки на рынке. Передовые технологии в виде платёжных систем, блокчейна, защиты данных и ускорения переводов, изучают и внедряют в Facebook, Apple, Amazon, PayPal, Paysera, OKPAY и множестве других проектов.

Особенность направления в том, что она очень молода и не слишком понятна классическим участникам рынка, начиная от регуляторов финансовых услуг и заканчивая обычными банками. Да, движение навстречу наметилось: крупные банки изучают blockchain для собственных нужд, социальные сети создают или покупают стартапы для приёма платежей, регуляторы меняют законодательство.

Но в целом в мире к этой сфере относятся с удивлением и даже подозрением.

Это пройдёт, но именно сейчас войти на рынок с оригинальной и потенциально мощной идеей легче всего. С одной стороны, конкуренция относительно низкая среди качественных решений. С другой, поддержка со стороны пользователей и даже некоторых стран становится явной.

Вложить деньги в стартап: Основы успеха финансового стартапа

Для того, чтобы запустить качественный и успешный проект, необходимо выполнить несколько условий, построить его на крепком фундаменте. Что наиболее важно? Я бы выделил следующие моменты:

  • Идея или тонкий взгляд на конкретную проблему – вы должны найти боль, которую решит ваш продукт, который вынудит пользователей радостно пользоваться услугами именно вашей компании;
  • Качественная реализация – иногда это означает не просто попасть во вкусы пользователя, но быстро подстроиться под нужды рынка, даже если старт оказался не самым удачным. Решающими являются не первичные задумки, а быстрые изменения и доработки проекта;
  • Правильно выбранная структура для работы – отчасти, это дело вкуса, но товарищество для стартапа не самый лучший вариант, а АО с первых дней далеко не все могут создавать. Да и не нужно;
  • Адекватно подобранная юрисдикция для целей проекта – это пункт зачастую становится решающим, потому что даже самая прорывная идея, реализованная на высшем уровне загнётся, если местное законодательство не позволяет вашему проекту расти, а налоги съедают всю небольшую на первых порах прибыль.

И если первые два пункта зависят от вас и вашей команды, структуру подобрать можно на консультации со специалистом (info@offshore-pro.info), то со страной необходимо определиться с самого начала. Это даст дополнительное ускорение и позволит сэкономить ресурсы, которые в ином случае ушли бы на передислокацию.

Не факт, что вы быстрыми темпами дорастёте до масштаба PayPal, но даже она решила в своё время перебраться в Люксембург из Великобритании, поскольку посчитала, что именно так, она получит максимальную выгоду.

Поэтому важно получить несправедливое преимущество с первого момента.

Мы поговорим о странах ЕС, поскольку этот рынок наиболее близок нам, отвечает высоким стандартам, позволяет сразу работать в 3-х десятках стран и, если вы выполняете требования регуляторов в ЕС, то вам будет относительно проще выйти на рынки Азии и приспособиться к рынку США.

Вложить деньги в стартап: Забудьте про Германию

Среди стран ЕС выделяют порядка 10 стран, которые заслуживают внимание, как база для стартапа. Если в говорить про стартапы в целом, то многие страны, в том числе Германия, Франция, Эстония или Литва являются отличными базами.

В их пользу говорит или мощная экономика и опытные специалисты, или проработанное законодательство, или развитая инфраструктура в виде скоростного интернета и серверов для сайтов.

Рекомендую послушать отличную речь промоутера Берлина, как новой столицы стартапов:

Такой подход действительно решает и привлекает инвесторов и предпринимателей.

Однако, если речь идёт о финансовых стартапах, то требования к странам сильно возрастают. Помимо специалистов и налогов, необходимо учитывать отношение регулятора, его открытость к сотрудничеству, законы и правила, которые регулируют деятельность финансовых компаний.

Та же Германия, по мнению Ассоциации Развивающихся Платежных систем (EMERGING PAYMENTS ASSOCIATION – EPA) далека от лидерских позиций, несмотря на то, что серьёзно рассматривается, как возможная база для старта. Её называют настоящий антагонистом инновационного сектора платёжных систем в Европе.

К Франции придираются из-за того, что вести бизнес в стране становится тяжело, особенно в столь неопределённых рамках, как финансовые стартапы. Нидерландам не хватило для поддержки от специалистов дружелюбного отношения со стороны регулятора.

Некоторые страны не позволяют обеспечить банковский счёт, потому что банки просто бояться открывать таким компаниям двери. А другие пока ещё не заслужили доверия крупных игроков.

Поэтому в итоге специалисты EPA выделили 6 стран, которые стоит всерьёз рассматривать при создании своего финансового стартапа и платёжных систем в частности. Это уже упомянутые на страница портала Дания, Ирландия, Мальта, Кипр, Швеция и Люксембург.

Предлагаю вам изучить их базовые особенности в таблице ниже – сразу становятся понятными основные отличия. Сравнение учитывает налоги на прибыль, НДС, социальные выплаты, а также уровень расходов для жизни сотрудников в стране (считается от уровня в Великобритании). Данные EPA.

ДанияИрландияКипрЛюксембургМальтаШвеция
Корпоративный налог22%12,5%12,5%29%35% (возможно снизить до 5%)22%
НДС25%23%19%17%18%25%
Налог на доход56%, эффективная ставка 35-48%20-40%20-35% выше 19 500 евро (скидка 50% для иностранного топ-менеджмента)8-40%15-25%31-54%
Социальные выплатыНизкие (2%)Средние (8-11%)Средне-низкие (7,8% повысится до 8,3%)Средний (8%)Средний (10%)Очень высокий (около 30%)
Стоимость жизни (в сравнении с Великобританией)Высокая (на уровне)Высокий (выше уровня)Низкая (75% от уровня)Очень высокий (выше)Низкий (гораздо ниже)Высокий (на уровне)
Уровень преступности и коррупцииНизкий и очень низкийСредний и очень низкийНизкая и средняяНизкий и средне-низкийНизкий и среднийНизкий
Рейтинг Doing Business 2017 (из 190 стран)3184559769
Лёгкость открытия счетаЛегкоДостаточно легкоТяжело открывают для платёжных системДостаточно легкоЕсть сложностиЛегко
Стоимость регистрации компанииОт 300 евро и возможно в режиме онлайнОт 300 евроОт 1000 евро без онлайн-регистрацииОт 300 евроБолее 1200 евро с доп. Требованиями к капиталуОт 2500 евро

Прежде, чем идти дальше, несколько комментариев по таблице. Во-первых, цена компании указана без требования к платёжным системам и финансовым компаниям, в частности, без лицензии. Это как в случае с банками: требования к таким проектам могут быть выше, нежели к обычному бизнесу.

В Швеции потребуют за лицензию 150 00 крон, а на Мальте заявка обойдётся в 3 500 евро. Люксембург считается самой опытной и уважаемой юрисдикцией для платёжных систем, но её цены реально отпугивают небольшие команды. Сейчас цена лицензии равна 20 000 евро, а планирует вырасти до 30-40 тысяч.

Этот пункт необходимо учитывать при старте.

Вложить деньги в стартап: Истории успеха

Какие страны какие компании выбрали? В каждой из вышеперечисленных стран есть свои крупные, знаменитые или перспективные игроки. Некоторые имена будут говорить сами за себя, а другие показывать потенциальные возможности.

Приведём список наиболее значимых игроков на каждом из вышеозначенных рынков, которые являются платёжными системами, но не являются банками. Это наиболее показательная группа.

Дания: ClearHaus (Aquirer), NETS A/S, November First, Coop Betalinger A/S, Inpay A/S, Flex Funding A/S.

Ирландия: American Express, CurrencyFair, Facebook, PerfectCard.

Кипр: Atlas Pay Ltd,Cardpay Ltd, CSC24seven.com Ltd, eZeeWallet Ltd, OKPAY CY Ltd, Powercash21 Ltd, Safecharge Ltd, Sepaga E.M.I Ltd, Sibilla Solutions Ltd, G.S. Cash Line Ltd, JCC Payment Systems Ltd, JET Money Services Ltd, Masari Payment Services Ltd, Mediterranean Finance Ltd, TFI Markets Ltd, Unistream Cyprus Ltd

Люксембург: Amazon, Bitstamp, DigiCash, Mangopay, PayPal.

Мальта: Sendvalu, SysPay, Western Union.

Швеция: 24Money Payments, 4T Sverige, DIBS Payment Services, iZettle, SEQR Payments, Trustly.

Вложить деньги в стартап: Как выбрать страну для стартапа

Вы решили вложить деньги в стартап и готовы выбрать страну для компании. Как это сделать? Несмотря на явно сократившийся выбор, он остаётся. Тем более, если быть честным до конца, Великобританию пока рано скидывать со счетов: возможно ей удастся сохранить доступ к единому европейскому рынку. В этом случае она представляет реальную конкуренцию всем вышеуказанным странам.

Поэтому прежде, чем переезжать в ту или иную страну, необходимо выполнить несколько шагов:

  • Определить чётко, в чём суть бизнеса и поставить ему конкретные цели;
  • Понять, что является наиболее важным на старте: выгодные законы, низкие налоги, доступ к обученному персоналу?
  • Оценить свои возможности: денежные и временные ресурсы, специалисты в наличие;
  • Проконсультироваться с экспертами по банковским счетам.

Последний пункт не так однозначен, как кажется. Даже в сводной таблице мы видим, что не все страны готовы легко открывать счета для финансовых и платёжных стартапов. Это связано с рисками, недоверием и т.п. В некоторых случаях будет необходимость открывать компанию в одной стране, а счет – в другой.

Именно поэтому необходимо заранее узнать, а насколько просто будет открыть счет, скажем, в Германии, если компания на Кипре? Или лучше, чтобы и счет, и компания находились в Люксембурге, даже несмотря на высокую цену обслуживания?

Ответить на этот вопрос помогут консультанты портала. Обращайтесь к ним через чат в правом нижнем углу или по адресу info@offshore-pro.info.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Сфера финансовых онлайн-услуг трансформируется с помощью Open Banking. Поэтому компании, которые хотят вывести свой бизнес на новый уровень, открывают возможности этой новой технологии. В этой…

Будущее fintech в Великобритании после COVID-19 и выхода из ЕС интересует многих бизнесменов. На сегодняшний день Объединенное Королевство – один из мировых лидеров в сфере…

В мире огромная потребность в новых финансовых решениях. Классические банки не поспевают за изменениями, а иногда и ставят палки в колёса прогресса. Решить ту или…

Откройте корпоративный счет для международного бизнеса в американской платёжной системе. Вы получите возможность проводить операции в долларах, евро и других валютах, а также выпускать корпоративные…

FinTech — это перспективный рынок для выгодных инвестиций и свободная ниша для стартапов, желающих кардинально изменить привычную для нас банковскую систему. Конечно, сейчас Украина не…

Fintech — не самый простой сегмент рынка для развития стартапа. Однако, он быстро растет благодаря IT-технологиям и повсеместному распространению смартфонов, которые могут быть использованы в…

Самоизоляция во время вспышки COVID-19 вызвала всплеск интереса к многим онлайн сервисам. Конечно, в первую очередь следует отметить службы доставки товаров первой необходимости (сегмент FMCG),…

Финтех-услуги стали без преувеличения массовым трендом. Задают тон Китай и Индия, в которых показатель охвата услугами fintech среди населения составляет 87%. В Гонконге этот показатель…

http://goincome.ru/investicii-v-startapy
http://internationalwealth.info/offshore-business-abroad/in-which-country-more-beneficial-to-start-a-financial-startup/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *