3 марта, 2021

Инвестиции в акции — руководство для начинающих

Инвестиции в акции — пошаговая инструкция для новичков

Инвестиции в акции для начинающих – это возможность заработать доход через некоторое время после вложения средств. В случае покупки эмиссионных ценных бумаг физическое лицо становится совладельцем доли в компании, акции которой приобретены. Это дает права на получение дивидендов и участие в корпоративном управлении структурой.

Общая информация

Покупка акций российских и иностранных фирм осуществляется через фондовые биржи. В мире существует более 200 достаточно надежных площадок, где можно торговать. Начинающий не сможет самостоятельно оценивать риски и заключать сделки, поэтому необходимо найти брокера и заключить с ним контракт. Факторы для поиска:

  • брокер должен иметь стаж деятельности не менее 5 лет на рынке;
  • на каких площадках работает. Дело в том, что акции российских фирм реализовываются практически везде, а вот бумаги мировых корпораций – только через крупные биржи мирового уровня;
  • размер депозита. Часть брокеров устанавливает минимальную цену сделки, с которой они работают. Практика показывает, что опытные профессионалы редко будут работать с клиентом, который покупает бумаги общей стоимостью менее 30000 рублей;
  • размер комиссии за каждую операцию. Брокеры берут деньги по индивидуальным тарифам, причем диапазон достаточно большой – от 0,01% до 1%.

Виды инвестиций

Инвестиции в ценные бумаги для начинающих можно проводить следующим образом:

  • краткосрочно. Продавать акцию теоретически возможно буквально сразу после покупки. Стратегия применяется в том случае, если после резкого обвала цен прогнозируется быстрое восстановление рынка. Например, 1 акция компании стоила 50 рублей, потом цена резко упала до 10 — 15 рублей. В этот момент осуществляется покупка, а продажа будет выгодна за 20 — 30 рублей (доход держателя достигнет отметки в 50 — 100%);
  • долгосрочно. Ценности приобретаются не для спекуляции, а с целью регулярного получения дивидендов по результатам производственно-экономической деятельности предприятия. Сроки выплат определяются компанией в индивидуальном порядке (квартал, полугодие и год);
  • покупка паев инвестиционного фонда. Инвестиции в акции и облигации для начинающих осуществлять таким образом специалисты не советуют, так как в этом способе слишком много рисков – нет гарантии дохода и суммы вкладов не застрахованы.

Инвестиции в фондовый рынок для начинающих: базовые советы на старте

Каждый новичок рискует потерять много денег и не заработать при этом ничего, если не будет выполнять нижеприведенные требования для старта работы с ценными бумагами:

  • определить цель работы: стабильный доход или быстрый заработок. Если человек ставит перед собой первую задачу, он должен понимать, что лучше покупать эмиссию «голубых фишек». Эти компании принадлежат к стабильным секторам экономики. Их акции редко падают в цене, а рост – плавный, постепенный и уверенный;
  • работать с фирмами из относительно знакомых секторов производства. В таком случае вкладчик имеет определенное представление по тенденциям развития и понимает, что лучше делать в конкретный момент;
  • управлять акциями лучше, если знать тенденции. Для этого важно изучать историю котировок, годовые отчеты компаний и прогнозы экспертов отрасли;
  • нет смысла покупать очень дешевые акции. Резкое падение стоимости бумаги часто вызвано негативными прогнозами или тенденциями в отрасли, кризисом на конкретном предприятии и т.д;
  • выбор стратегии. Прогнозы от банковских и других финансовых институций, экспертов, аналитиков, МВФ – это одно. Выигрыш в прибыли часто происходит вопреки логике и данным прогнозов, поэтому каждый акционер должен выбрать и испробовать личную стратегию. Если будет результат, надо придерживаться данной линии всегда;
  • сравнение компаний из одной отрасли. Логика в том, что тенденции экономического развития и поведения рынка для этих структур одинаковы. В таком случае легче увидеть большие перспективы заработка при вложении средств в успешные проекты.

Новичкам полезно обратить внимание и на такие советы:

  • во время торговли лучше использовать несколько прогнозных инструментов (например, дивергенция, скользящие средние, финансовый анализ);
  • придерживаться выбранной стратегии. Никогда нельзя сбиваться с намеченного пути;
  • постоянно проводить анализ рынка, записывая тенденции. Это лучше делать после завершения процедуры торговли, потому что все ошибки видны потом. В процессе сделки понять риск совершения ошибки можно, но это достаточно сложно даже для профессионала.

Плюсы и минусы работы с акциями

Выбор способа заработка зависит от желания, уверенности в собственных финансовых познаниях и размера ожидаемой доходности. Гарантированный заработок получается при оформлении депозитов и вложении средств в банковские учреждения. В этом случае никогда доход не будет большой, потому что банковская ставка по депозитам в национальной валюте немногим более минимальных показателей Центробанка. Проценты по депозитам и по кредитным программам в России постепенно приближаются к среднеевропейским показателям, поэтому такой вид получения пассивного дохода предпочитают люди, для которых важна гарантия сохранности средств и получения небольшой прибыли в итоге.

Потенциальную доходность при торговле акциями зависит от таких факторов:

  • профиль компании. Например, есть группа фирм, где средняя прибыльность составляет до 13% в год. Ведущие мировые бренды растут постоянно, но это происходит медленно (3 — 4% годовых). На российском фондовом рынке случаются уникальные ситуации, когда акции дорожают в несколько раз;
  • тенденции рынка.

Основные плюса работы на фондовом рынке следующие:

  • возможность наращивания финансового капитала;
  • покупка реальных бизнесовых активов;
  • право свободного распоряжения собственностью (продать, купить, обменять, подарить);
  • возможность принимать участие в управлении компанией и при наличии финансово — экономического опыта приносить пользу структуре;
  • гарантия защищенности вложенных средств.

Из негативных моментов можно отметить:

  • высокий порог. Часто для получения больших дивидендов необходимо вложиться минимум на 100000 рублей;
  • высокий риск потери средств;
  • принимать реальные решения по работе компании получится только при наличии большого пакета акций.

Инвестиции в акции для начинающих – это возможность получения интересного финансового опыта и стабильного дохода в виде дивидендов.

Как правильно инвестировать в акции

  1. Главная
  2. Инвестиции

Инвестиции на бирже связаны с риском, а предсказать рост или падение отдельных ценных бумаг – сложно. Но рисками можно управлять, если знать, как инвестировать в акции.

В этой статье мы рассказали, почему нужно вкладывать деньги, насколько это выгодно и какие простые правила помогут заработать на инвестициях.

Стоит ли инвестировать в акции

Акции – один из самых высокодоходных финансовых инструментов. Покупая акции, вы покупаете часть компании, а значит имеете право на долю от её прибыли. Когда растёт прибыль, растёт и цена акции.

Почему нужно инвестировать:

  • Акции – источник пассивного дохода. Получать прибыль можно двумя способами. Первый – купить акции, подождать, когда они вырастут в цене, и продать. Второй – купить акции, не продавать их и получать дивиденды (часть прибыли компании, которую она периодически распределяет между держателями своих бумаг).
  • Акции помогают достичь финансовых целей. При регулярных инвестициях в ценные бумаги можно накопить на покупку квартиры или машины, вложиться в образование для детей и даже обеспечить себя пенсией.
  • Отказ от инвестиций – риск. Он лишает возможности увеличить свой капитал и уменьшает ценность накоплений из-за влияния инфляции. Например, у вас было 100 тысяч рублей, которые вы хранили дома. Каждый год часть этих денег съедала инфляция. За пять лет инфляция в России составила 28% – это значит, что большинство цен выросло на это значение. Теперь на 100 тысяч рублей можно купить меньше товаров, чем пять лет назад.

Выгодно ли инвестировать в акции

На акциях зарабатывают десятки процентов в год. Вот сколько бы вы получили, если бы инвестировали в эти компании год назад. Для сравнения, если вы положите деньги в банк, то сможете заработать только 5–6% (это средняя годовая ставка по банковскому вкладу).

  • Tesla : доходность +690%
  • NVIDIA : доходность +165%
  • Apple : доходность +118%
  • Microsoft : доходность +48%
  • «Полюс Золото» : доходность +131%
  • «Яндекс» : доходность +93%
  • «Московская Биржа» : доходность +43%
  • «Русгидро» : доходность +32%
  • МТС : доходность +21%

Сколько инвестировать в акции

Чтобы начать инвестировать деньги в акции, не нужно больших накоплений. Достаточно 2–3 тысяч рублей. Правда, собрать хороший инвестиционный портфель не получится – лучше выделить от 50 до 100 тысяч. Это позволить купить ценные бумаги нескольких компаний и тем самым снизить риски, и увеличить эффективность вложений.

Как правильно инвестировать в акции

Чтобы защитить себя от рисков и уйти от ошибок, которые делают начинающие инвесторы, придерживайтесь этих правил.

1. Определите свою терпимость к риску

В инвестициях есть два основных класса активов – акции и облигации. В долгосрочной перспективе прибыль от акций выше, чем от облигаций. Но акции более рискованный инструмент. В моменты кризиса рынок акций может просесть на 40–50%, а восстановление занять несколько лет.

Если ваш инвестиционный портфель состоит на 100% из акций, снижение рынка акций на 50% уменьшит размер портфеля вдвое. Если доля акций в портфеле занимает 50% – портфель сократится на 25%. Если акций только 20% – вы потеряете 10%. Подумайте, какой спад вы сможете пережить спокойно.

2. Установите цель и срок её достижения

Определите, зачем вы инвестируете и сколько денег нужно, чтобы достичь цели. Поставьте срок, за который хотите собрать сумму.

Понимание цели помогает правильно выбрать активы под ваши потребности. Чем длиннее срок, тем больше можно вложить в акции. Даже если рынок просядет, у вас будет время отыграть падение. Когда цель станет ближе, снижайте количество акций и наращивайте долю облигаций.

3. Распределяйте вложения по акциям разных компаний

Инвестируйте в акции российских и зарубежных компаний из разных отраслей – это снизит риски потери доходности. Эффективный инвестиционный портфель состоит из акций 10–14 компаний в равных долях. Если одна из акций начнёт падать в цене, другие компенсируют потери за счёт своего роста.

Когда инвестор вкладывает 100% денег только в одну отрасль, например, в российские нефтяные компании, то берёт на себя много рисков. Нефтяной сектор в России чувствителен к зарубежным санкциям, уровню экспорта, договорённостям ОПЕК. Любой негативный сценарий напрямую повлияет на такой портфель.

4. Покупайте не только акции, но и облигации

Общее правило – чем больше акций в портфеле, тем больше рисков, и наоборот. Чтобы защитить себя, отправьте часть денег на облигации – менее прибыльные, но более надёжные ценные бумаги. Если совсем не готовы рисковать, сформируйте основу портфеля из них (80–90% от общего состава портфеля). Также часть денег можно направить на покупку валюты, чтобы ещё больше разнообразить активы.

5. Инвестируйте долгосрочно

Покупайте ценные бумаги на долгий срок (от 3–5 лет). Такой подход защит от рыночных шоков, ведь в долгосрочной перспективе рынок всегда растёт. Спады после кризисов сменяются ростом.

Например, индекс МосБиржи , который включает в себя около 50 самых крупных российских компаний, после мирового кризиса в 2008 году уже через три года отыграл падение в 3,6 раза (с 513 до 1859 пунктов). А в 2020 году достиг значения в 2900 пунктов.

6. Присмотритесь к акциям «голубых фишек»

«Голубые фишки» – это акции самых крупных и стабильных компаний фондового рынка, которые регулярно платят дивиденды.

Примеры российских «голубых фишек»:

Примеры «голубых фишек» США:

Эти компании хороши тем, что растут из-за фундаментальных бизнес-процессов, а не из-за спекуляций или новостного ажиотажа. Они не увеличиваются в цене резко, но уверенно переживают кризисы благодаря своим резервам и показывают рост в долгосрочной перспективе.

7. Не играйте на бирже

Не играйте на курсе роста или падения цены акций. Этим занимаются профессиональные трейдеры, которые тратят на спекуляции весь свой рабочий день. Ещё частая торговля увеличивает комиссии за сделки, которые взимает брокерская компания. Лучше придерживайтесь стратегии «купил и держи».

8. Ребалансируйте портфель

Ребалансировка – это восстановление изначальных пропорций портфеля. Например, инвестор собрал портфель из акций и облигаций и разделил между ними свои вложения 50 на 50. Со временем акции выросли, их доля в портфеле увеличилась с 50% до 65%, а облигации снизились до 35%. Портфель стал более рискованным.

Тогда инвестор делает ребалансировку: продаёт часть акций или вносит деньги и докупает облигации, восстанавливая пропорцию 50 на 50.

Ребалансировку не нужно делать часто, достаточно одного раза в полгода или год, если доля актива изменилась более чем на 5% от изначальной.

9. Относитесь к акциям как к источнику пассивного дохода

Не рассматривайте акции как вариант быстрого обогащения. Инвестиции – это способ пассивного заработка и защиты денег от инфляции.

Где инвестировать в акции

Акции продаются на биржах – площадках, которые организовывают торги ценными бумагами. В России есть две биржи – Московская и Санкт-Петербургская. На первой торгуются российские ценные бумаги. На второй – зарубежные.

Правда, покупать акции напрямую на бирже нельзя. Это можно сделать только через брокерскую компанию (брокера) – профессионального посредника, который регистрирует начинающего инвестора на бирже и исполняет его поручения по сделкам. Например, «Купить десять акций Лукойла» или «Продать пять акций Intel».

Чтобы начать работать с брокером, откройте у него брокерский счёт. Он нужен для учёта доходов инвестора. Перед покупкой бумаг на счёт заводят деньги, а после их продажи – выводят на него прибыль. Ещё на брокерский счёт автоматически приходят дивидендные выплаты.

Как купить акции дистанционно

Купить акции можно через брокера «Тинькофф Инвестиции». Вся процедура проходит онлайн, а отслеживать состояние активов можно через личный кабинет.

  • Перейдите на сайт и заполните заявку на брокерский счёт (он оформляется бесплатно). Для этого нужен паспорт.
  • Когда счёт будет готов, «Тинькофф» даст вам доступы в личный кабинет и мобильное приложение, где можно начать покупать акции. Перед этим пополните счёт с банковской карты.
  • За каждую операцию брокер берёт комиссию (от 0,025% от общей суммы сделки).

http://idco.ru/investitsii-v-aktsii-poshagovaya-instruktsiya-dlya-novichkov
http://invlab.ru/investicii/kak-investirovat-v-akcii/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *