25 февраля, 2021

Инвестиции в акции и облигации — 5 шагов по инвестированию

Инвестиции в акции — инструкция по инвестированию: 5 простых шагов + профессиональная помощь для начинающих инвесторов

Финансовая грамотность – это не только умение экономно тратить зарплату и не влезать в долги. Толковым специалистом в деле распределения средств вправе назвать себя лишь тот, кто умеет с помощью денег зарабатывать другие деньги. Например, инвестируя в акции.

Дилетанты считают торговлю акциями на бирже если не мошенничеством, то уделом для избранных. Распространено заблуждение, что простым смертным соваться на рынок ценных бумаг бессмысленно и даже опасно.

Сегодня я, Денис Кудерин, эксперт по инвестированию, постараюсь развеять обывательские мифы и расскажу, что собой представляют инвестиции в акции, как и с какой целью они делаются.

В конце статьи я сделаю обзор тройки наиболее надёжных брокеров и дам несколько экспертных советов по повышению доходности инвестиций.

1. Что такое инвестиции в акции

Любое инвестирование – это активная экономическая деятельность. Она принципиально отличается от пассивной – такой, к примеру, как покупка товара или трата денег на оплату повседневных нужд.

Инвестирование отражает один из основополагающих принципов человеческой жизни – чтобы лучше жить завтра, нужно приложить к этому усилия сегодня, сейчас. Есть множество инструментов и направлений инвестирования. Одни приносят прибыль в краткосрочной перспективе, другие окупаются через годы.

Инвестиции в акции – типичный пример вложений, работающих на будущее.

Для начала выясним, как экономисты определяют термин «акции».

Акция – это ценная бумага, дающая владельцу право на часть имущества компании и прибыль в виде дивидендов.

Акции реализуются через фондовые биржи. Это своего рода магазин ценных бумаг, в котором компании продают «кусочки» своих активов. Однако прийти туда, как в обычный универсам, чтобы приобрести себе долю компании «Бритиш Петролеум», невозможно. Нужно действовать через брокерскую компанию.

Пример

Вы кладёте деньги на брокерский счет и приказываете своему брокеру купить 10 штук акций компании «Гугл». Брокер обращается на биржу, а биржа закрепляет право на владение акциями на вашем счету. Теперь вы – владелец определённого процента активов «Гугла» и имеете право на получение прибыли от деятельности этой компании.

Право на операции с ценными бумагами (к ним, помимо акций, относятся облигации, фьючерсы и векселя) брокерам даёт лицензия, подтверждённая Центробанком. Эта структура вправе отозвать у брокера разрешительный документ, но при этом вы всё равно останетесь владельцем акций. В этом случае вы передадите их другому брокеру.

Инвестиции в акции требуют определённой финансовой и экономической грамотности. Выбирать ценные бумаги наугад (по принципу – «где-то слышал название компании») недальновидно и глупо.

Акции не гарантируют прибыли, но и лимита окупаемости здесь нет. Бывает, что ценные бумаги взлетают в цене на 100% и на 1000% за несколько лет, а бывает и так, что за пару месяцев стоимость снижается на несколько пунктов.

Тем, кто хочет срочно накопить на поездку в Испанию, такой вид инвестирования не подойдёт. Для этого лучше выбрать, скажем, инвестиции в МФО с окупаемостью за полгода либо обычный банковский вклад. Вкладывать в акции рекомендуется тем, кто ставит перед собой долгосрочные финансовые цели.

Акции различаются по доходности, первоначальной цене и другим параметрам. Одни инвесторы предпочитают вкладывать в ценные бумаги лидеров в своих отраслях (так называемые «голубые фишки»), другие выбирают молодые развивающиеся компании.

Некоторые акции – это инвестиции в реальные средства, например, в производство промышленных или хозяйственных товаров. Вложения в ценные бумаги таких компаний приближаются по своей сути к реальным инвестициям, о которых на нашем сайте есть отдельная публикация.

Перечислим основные свойства и преимущества этого вида ценных бумаг:

ХарактеристикиПрактический смысл
1ЛиквидностьКупить и продать акции владелец имеет право в любой день, когда работает биржа
2Отсутствие предела доходностиАкции будут расти в цене пропорционально росту стоимости активов предприятия: пока компания развивается, увеличивается и стоимость долей её имущества
3НадёжностьАкции – полностью легитимный и защищённый инструмент
4Гибкость в управленииВыбор акций на фондовом рынке практически безграничен
5Низкий порог входаЧтобы стать инвестором, достаточно небольшого стартового капитала (от 3 тыс. руб.)

Смотрите также полезную статью о грамотных вложениях – «Управление инвестициями».

Есть два способа получения доходов от инвестиций в акции:

  • получение дивидендов;
  • биржевые спекуляции.

Первый способ простой и понятный. Вы просто покупаете ценные бумаги и получаете дивиденды от чистого дохода компании. Но не всегда такой метод оправдывает себя в долгосрочной перспективе.

Спекуляции более прибыльны. Вы покупаете акции по одной цене, а продаёте их по другой – когда стоимость возрастает. Такой метод инвестирования требует изучения фондового рынка, умения анализировать экономическую ситуацию и давать обоснованные прогнозы.

Большинство инвесторов действует через брокеров. Для начала вкладчикам нужно понять, в чём заключается смысл брокерской деятельности и чем одни посредники отличаются от других.

Об этом поговорим в следующих разделах.

Полезная ссылка по теме вкладов – «Портфельные инвестиции».

2. Какие бывают виды акций – 3 основных вида

Рядовому инвестору не обязательно углубляться в теорию экономики и изучать научную классификацию ценных бумаг.

Достаточно рассмотреть 3 вида акций с точки зрения их ликвидности и доходности.

Вид 1. Обыкновенные акции

Такие бумаги дают право на управление АО и распределение прибыли компании. Одна акция равняется одному голосу на общем собрании акционеров.

Понятно, что важнейшие решения в жизни предприятия будет принимать тот, кто владеет контрольным пакетом акций. В теории такой пакет представляет собой 50% всех ценных бумаг плюс хотя бы 1 акция.

Но в крупных компаниях достаточно владеть 20-30% акций, чтобы иметь перевес на общем собрании акционеров. Ведь значительная часть акционеров не будет присутствовать на таких заседаниях в виду ненадобности.

Распределение прибыли (дивидендов) среди владельцев обыкновенных акций происходит пропорционально инвестированным средствам.

Вид 2. Привилегированные акции

Эта разновидность акций имеет ряд преимуществ.

Перечислим некоторые из них:

  • право на гарантированный доход;
  • первоочередное распределение дивидендов;
  • право погашать акции в первую очередь при банкротстве или ликвидации компании.

Иногда владельцы получают дополнительные права на участие в управлении компанией. Ещё один бонус – дивиденды по привилегированным акциям нередко фиксированы в виде конкретной доли от чистой прибыли или даже в определённой сумме денег.

Вид 3. «Голубые фишки»

Специфическая разновидность акций. Сам термин пришёл из казино, в которых фишки голубого цвета имеют максимальную стоимость в игре. В мире ценных бумаг голубые фишки – это акции известных компаний со стабильными доходами и дивидендами.

Эксперты советуют новичкам вкладывать свои средства именно в голубые фишки – такие инвестиции редко бывают убыточными.

Акции крупных компаний – своего рода индикаторы всего фондового рынка. Если стоимость голубых фишек возрастает, значит, и ценные бумаги «второго эшелона» скоро поднимутся в цене.

Типичные примеры голубых фишек международного уровня – акции Apple, IBM, Microsoft, «Кока-кола». В России это Газпром, Сбербанк, Лукойл, Магнит, МТС и несколько других стабильных корпораций.

Дополнительные сведения по теме ищите в статье «Долгосрочные инвестиции».

3. Как инвестировать в акции – пошаговая инструкция

Для начала озвучу очевидную истину, о которой многие почему-то забывают. Чтобы начать вкладывать, нужны свободные деньги. Не просто финансовые активы, а именно свободные средства, отсутствие которых никак не отразится на вашем благосостоянии и уровне жизни.

Рабочий капитал – это деньги, которые не предназначены на оплату еды, жилья, обучения, лечения и прочих важных вещей.

Есть несколько вариантов инвестирования:

  • через биржу – этим путём идёт большинство начинающих инвесторов (и правильно делает – это надёжно и безопасно);
  • напрямую – заключается договор купли-продажи непосредственно с компанией-эмитентом;
  • через паевые инвестиционные фонды (ПИФЫ) – вы даёте деньги профессиональным инвесторам, а они вкладывают их на своё усмотрение.

Но в любом случае необходимо следовать определённому алгоритму, разработанному экспертами.

Про ПИФы на нашем сайте есть развернутая публикация.

Шаг 1. Изучаем фондовый рынок

Соваться в воду, не зная броду – губительная стратегия. Для начала стоит хотя бы в общих чертах понять, как работает рынок ценных бумаг. Выяснить, почему одни акции повышаются в цене, другие наоборот, зачем нужны брокеры, как начисляется прибыль, кому продавать акции.

Как это сделать? Читать специальную литературу и статьи в интернете. Но не всё подряд, а авторитетные источники и экспертные аналитические статьи. Это поможет при составлении прогнозов, хотя прогнозирование в экономике – дело неблагодарное.

Несколько действительно полезных и простых для восприятия книг:

  • Бенджамин Грэм – «Разумный инвестор»;
  • Роберт Кийосаки – «Руководство по инвестированию от Богатого папы»;
  • Бенджамин Грэхем – «Анализ ценных бумаг»;
  • Филипп Фишер – «Обыкновенные акции — необыкновенные доходы»;
  • Уоррен Баффет – «Эссе об инвестициях».

Из русскоязычных книг выделю «Ваши деньги должны работать», автор Владимир Савенок.

Шаг 2. Изучаем варианты

Лично я по образованию далеко не экономист, да и точные науки уже забыл со времён обучения в университете. Но это не препятствие для прибыльного инвестирования. Каждый разумный человек, потратив время, без особого труда разберётся, как работают финансовые инструменты.

Вопреки распространённому мифу, чтобы получать приличные прибыли на бирже, не обязательно ворочать миллионами. Начать-то уж точно можно с вполне посильных сумм. Есть брокеры, которые открывают счета с 3-5 тыс. рублей и успешно умножают средства инвесторов.

Увидев, что это работает, увеличивайте оборотный капитал. Продать акции и вывести деньги со счёта никогда не поздно.

Совет на все времена: не вкладывайте все средства в акции одной компании. Делайте диверсификацию вкладов – распределяйте яйца по разным корзинам. Если любите точность, поделите капитал на пять частей и купите акции у пяти разных компаний с максимальным уровнем доходности.

Шаг 3. Составляем прогноз и делаем выбор

Я уже говорил, что экономические и финансовые прогнозы – дело неблагодарное. Но не безнадёжное. Если вы не хотите разбираться в этой кухне сами, пользуйтесь прогнозами признанных аналитиков. Или доверяйте мнению своего консультанта. Как профессионал он всегда в курсе, какие акции «в тренде», а какие лучше обойти стороной.

Некоторые эксперты советуют «потренироваться на кошках» — открыть демо-счет (учебный брокерский счёт), который есть почти у каждого брокера, и поиграть на бирже на виртуальные финансы.

Но предупреждаю – игра на фантики и торговля на реальные деньги сильно разнятся в психологическом плане. Одно дело – стрелять холостыми патронами по неподвижной мишени, другое – пользоваться боевыми в реальном бою.

Шаг 4. Покупаем акции

Самостоятельную покупку акций пока не рассматриваем, действуем через брокера. Выбирайте надёжного посредника с лицензией Центробанка и российской регистрацией и открывайте счёт. Если компания зарегистрирована где-то на Антильских островах, то и деньги в случае чего вам придётся возвращать по законам этого государства. А это, говорят, хлопотно.

Далее мы отдаём брокеру приказ – купить столько-то акций или облигаций таких-то компаний. Дальнейшие действия зависят от выбранной стратегии инвестирования.

Самая прибыльная в долгосрочной перспективе стратегия – купить и держать ценные бумаги, пока они значительно не поднимутся в цене. Акции надёжных компаний редко снижаются в стоимости и экономические кризисы им не так страшны, как банковским депозитам.

Шаг 5. Производим оценку акций

Не стоит оценивать стоимость своего портфеля слишком часто. При таком варианте есть опасность пойти на поводу у эмоций и продать перспективные бумаги по заниженной цене. Но и надолго забывать о своих инвестициях нельзя – есть риск пропустить что-нибудь важное.

Заранее разработайте алгоритмы и критерии оценки. Если заниматься подобным у вас нет времени или знаний, пользуйтесь подсказками консультанта. Пусть у него болит голова, когда купить, когда продать, а когда держать.

4. Профессиональная помощь в инвестировании в акции – обзор ТОП-3 брокерских компаний

Как и обещал, даю обзор трёх брокерских компаний с надёжной репутацией и умеренными расценками.

Сравнивайте, анализируйте, выбирайте.

1) Открытие Брокер

Компания работает с 1995 года. Многократный лауреат профессиональных премий и конкурсов. Общее количество клиентов на момент написания статьи – 95 000. Объём клиентских операций «Открытия» на Московской бирже превысил в 2016 году 14,5 трлн руб. Национальное рейтинговое агентство присвоило компании максимальный рейтинг надёжности «ААА». Рейтинг подтверждается фирмой ежегодно, начиная с 2010.

Брокерский счёт открывается за 30 минут. Делается это удалённо. Каждый зарегистрированный пользователь получает профессионального консультанта, который работает с клиентом персонально на протяжении всего периода обслуживания.

Инвестор сам выбирает инструменты и направления вложений. Доступны: покупка акций и облигаций, фьючерсы, опционы, валютные операции. При желании формирование инвестиционного портфеля поручается аналитикам компании. Компания также проводит оценку пакета акций, используя для этого современные и эффективные методики.

2) FMC

Компания оказывает профессиональные консультационные услуги в сфере финансовых рынков. Станьте акционерами ведущих мировых и российских корпораций – Эппл, Кока-кола, Газпром, Майкрософт и других. Получайте ежеквартальные дивиденды и зарабатывайте на повышении стоимости акций.

Другие услуги от FMC – формирование инвестиционного портфеля, ведение инвестиционной деятельности, предоставление свежей информации об акциях на основе аналитического исследования авторитетных мировых источников. Всем желающим доступна бесплатная опция – актуальный список из 10 высокодоходных акций. Введите e-mail, номер телефона, вам пришлют список.

3) GoldMan Capital

Ещё один профессиональный консультант в сфере инвестиций в акции. Специалисты подскажут, какие акции покупать, чтобы получить максимальную прибыль, помогут составить инвестиционный портфель, проведут профессиональную оценку пакета акций перед продажей. Открыв торговый счет при содействии компании «Голдмэн Кэпитал», клиент получает право стать акционером крупнейших компаний – Сбербанк, Яндекс, Тойота, Аэрофлот, Магнит и многих других.

5. Как заработать на инвестициях в акции – 5 полезных советов для начинающих инвесторов

О диверсификации рисков я уже говорил. Это первое инвестиционное правило. Не обязательно вкладывать все деньги в акции и облигации, потратьте на это одну часть, другую вложите в биржевой индекс и валюту. Если акции не дадут прибыли, сработают другие инструменты и наоборот.

Запомните ещё одно правило: выше доходность – выше риск. Комбинируйте высокорисковые инструменты с низкорисковыми. А ещё лучше – советоваться с консультантом. Крупные брокеры назначают такого по умолчанию – компаниям выгодно, чтобы вы получали прибыль.

И ещё несколько полезных советов.

Совет 1. Покупайте акции напрямую

Есть компании, которые продают акции напрямую – без брокера и биржи. Все желающие имеют право купить эти ценные бумаги непосредственно у эмитента. Такие предложения ищите в интернете или просто позвоните в компанию, которая вас заинтересовала.

Прямые сделки характеризуются повышенными рисками (если фирма вдруг разорится), но приносят солидный доход при удачном раскладе. При этом некоторые компании даже дают вкладчикам хорошие скидки в размере 5% за покупку пакета на определённую сумму.

Совет 2. Пользуйтесь услугами брокеров

Без брокеров далеко не уедешь, особенно если вы – новичок в инвестиционном бизнесе. Часто брокеры совмещают свою основную работу с деятельностью советника. Хороший брокер – это ваши глаза, уши и руки на бирже.

Он даёт вам информацию о ходе торгов, составляет отчёты о сделках, выдаёт справки и даже работает вашим личным налоговым агентом. Он же выводит деньги на ваш счёт, если вы решаете продать акции.

Несколько правил выбора брокера:

  • ищите посредника с максимально простым и понятным алгоритмом работы;
  • не гонитесь за низкими комиссионными;
  • задавайте предварительные вопросы;
  • проследите, чтобы у брокера был подходящий терминал для вашей платформы.

Совет 3. Покупайте акции компаний, у которых мало конкурентов

Вкладывайтесь в ценные бумаги лидеров или монополистов в своей отрасли. Не покупайте акции компаний, прибыли которых зависят от сезона или от моды.

Сегодня фирма розничной торговли продаёт товары пачками, а завтра после перенасыщения потребительского рынка продажи встают, а прибыли падают. Обходите стороной такие предложения.

Совет 4. Постоянно следите за фондовым рынком

Актуальная информация – основа успеха. Нельзя вложить деньги в ценные бумаги и забыть об этом. Важно регулярно и систематически отслеживать финансовые результаты и вкладывать деньги в перспективные направления.

Совет 5. Выбирайте долгосрочные инвестиции

Чтобы получать заметную прибыль, удерживайте акции несколько лет. Не продавайте активы, если замечаете, что на рынке происходят какие-то изменения. Дождитесь периода стабильности. Большие деньги в этой сфере зарабатывают те, кто умеет ждать, потому что в общем и целом рынок всегда имеет тенденцию к росту.

Рекомендую интересное видео по теме статьи.

6. Заключение

Итак, друзья, теперь вы в курсе, что инвестиции в акции доступны не только финансовым воротилам, но и рядовым гражданам. Начните вкладывать деньги сейчас, и вы сами не заметите, как через несколько лет превратитесь если не в волка с Уолл-стрит, то в грамотного и рассудительного инвестора со своей стратегией и стабильным доходом.

Вопрос к читателям

А что вы думаете про инвестирование в акции? Делитесь в комментариях!

Наш журнал желает вам роста благосостояния и надёжных брокеров! Ставьте оценки, лайки в соцсетях, пишите комментарии и задавайте вопросы. До новых встреч!

Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта «ХитёрБобёр.ru» (до 2019 г.)

Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».

Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.

Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2016» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа «Машук-2011”.

Руководство по инвестициям в акции для начинающих: старт, выбор стратегии и инструментов

Особенности инвестирования в акции

Многие исследования говорят о том, что пассивные инвестиции приносят большую прибыль, чем активные. А значит, выгоднее быть инвестором, чем трейдером.

Инвестиции в акции – это классика вложения и приумножения средств. Эти активы отличаются хорошей ликвидностью, поэтому способны сохранить финансы в кризисные годы и обеспечить дополнительным доходом в любое время.

Но как начать новичку? Какие тонкости и подводные камни его ожидают? Как правильно инвестировать в акции компаний для начинающих? Об этом далее в статье.

С чего начинается инвестирование в акции

Акцией называют ценную бумагу, владение которой предоставляет право на управление бизнесом и получение определенной части от его прибыли. Стоимость активов зависит от успешности компании. Поэтому новичку нужно, прежде всего, научиться выбирать лучшие варианты.

Виды акций

Условно акции компаний можно разделить на три категории.

Обыкновенные

В торговом терминале они обозначаются буквами АО. Одна такая бумага равняется одному голосу на собрании акционеров. Право принимать важнейшие решения имеет владелец контрольного пакета акций. Минимум он должен содержать 50% плюс одну бумагу. Но в крупных компаниях перевес на общем акционерном собрании способен обеспечить пакет, включающий 20–30% корпоративных ценностей. Прибыль (дивиденды) среди владельцев обыкновенных акций распределяется пропорционально инвестированным средствам.

Привилегированные (АП)

Их выпускают не все компании и в значительно меньшем количестве, чем обыкновенные. Поэтому привилегированные акции более ликвидны. Их намного быстрее и проще можно продать, причем с наименьшими потерями. Такие бумаги предоставляют их владельцу право на первоочередное распределение дивидендов или погашение, в случае банкротства или ликвидации компании. Дивиденды зачастую фиксируются в виде определенной суммы или конкретной доли от чистой прибыли.

Голубые фишки

Это акции известных компаний, гарантирующие стабильные дивиденды. Новичкам эксперты советуют вкладывать средства именно в них, поскольку такие инвестиции практически не бывают убыточными. Голубые фишки считаются индикаторами всего фондового рынка. Если их стоимость возрастает, значит, вскоре поднимутся в цене и активы «второго эшелона». Типичными примерами голубых фишек международного уровня являются акции Coca-Cola, Microsoft, Apple, IBM, а в России – Газпром, Лукойл, Магнит, Сбербанк, МТС.

Нюансы инвестирования

Чтобы понимать, по каким ценным бумагам можно ожидать хорошие выплаты, необходимо быть в курсе дивидендной политики компании относительно АО и АП.

Акции являются наиболее сбалансированным финансовым инструментом, способным приносить инвестору ежегодную прибыль от 30 до 50%.

Новичку, планирующему заняться вложениями в ценные бумаги, необходимо обучение и тщательное изучение всех возможных способов инвестирования. Для этого проще всего пройти курс по акциям от опытного трейдера. Или же прочитать несколько книг о фондовых рынках.

Вообще для новичков сейчас созданы неплохие условия для инвестиций. Необходимую информацию можно найти в интернете. К тому же, торговать можно не вставая с дивана, ведь современные фондовые биржи – электронные.

Очень важно найти хорошего посредника (брокера). Так называются компании, имеющие лицензию на биржевую торговлю. Но существуют некоторые особенности при использовании их услуг:

  • За совершение операций выплачиваются комиссии. Обычно они составляют десятые части процента.
  • Брокер не является советчиком или экспертом. Он не должен оказывать помощь при выборе акций. Он только покупает и продает те бумаги, которые ему указывает инвестор.
  • Крупные брокерские компании предлагают разные тарифы, среди которых есть специальные для новичков.
  • Нередко инвесторы могут воспользоваться аналитикой от экспертов и советами по поводу того, какие возможны инвестиции в компании в России или за границей в текущем месяце.
  • При первой регистрации, как правило, открывается демонстрационный счет без внесения денег. Благодаря чему будущий инвестор получает возможность разобраться в функционале онлайн-площадки, понять, какие у него есть возможности, как можно работать и увеличивать свой капитал.

Самым простым путем заработка для новичка является покупка акций, а затем, спустя некоторое время, их продажа по более высокой цене. Но при этом следует помнить, что прибыль удастся получить не благодаря слепой удаче, как в казино, а в результате хорошо продуманных действий. Инвестирование – это не игра, а серьезная работа. Если она кажется новичку сложной, то лучше обратиться к профессиональному инвестору.

Для начала лучше вкладывать минимум свободных средств и, добиваясь прибыли, постепенно наращивать капитал.

В первое время лучше заняться краткосрочными инвестициями со сроком 3–6 месяцев. Их доходность, возможно, будет не очень высокой, но для начинающих инвесторов важна психологическая составляющая. Среди новичков мало желающих расстаться со своими деньгами на год или два. Этому мешают сомнения относительно правильности выбора финансового инструмента. В этом случае лучше инвестировать в акции с доходностью выше среднерыночной на 3–6 месяцев.

Советы будущим инвесторам

Основная цель инвестиций в акции – наращивание капитала. Новичку следует определиться с суммой, которую он желает заработать, составить план действий и стараться придерживаться его. Для многих целью является размер пассивного дохода, способный покрыть все расходы и дать дополнительные средства для новых вложений. Чтобы избежать провала инвестиционного проекта, следует соблюдать ряд правил:

  1. Вкладывать надо только свободные средства – те деньги, потеря которых не сильно ударит по семейному бюджету и не станет причиной серьезных последствий.
  2. Используя акции как инструмент инвестирования, не стоит полагаться на свою интуицию или эмоции. К успеху могут привести только точные математические расчеты.
  3. Обезопасить себя можно за счет использования профессиональных инвестиционных инструментов. Столкновений с мошенниками поможет избежать лишь работа с партнерами, имеющими соответствующие сертификаты.
  4. Не рекомендуется все деньги вкладывать в один проект. Риск потери денег существенно снижает диверсификация вложений – их разделение по нескольким направлениям.
  5. Не стоит забывать о создании и поддержании резервного фонда. В случае потери вложенных средств он поможет продержаться на плаву.
  6. После получения достаточной прибыли, первоначально вложенную сумму лучше вывести из проекта.
  7. Не пренебрегать помощью и советами профессиональных инвесторов.

Вложил и заработал – как это работает на рынке акций

Получать доход от инвестиций в акции можно двумя способами:

  1. Держать приобретенные бумаги длительное время и получать дивиденды с прибыли компании.
  2. Зарабатывать на изменении стоимости акций – заниматься биржевыми спекуляциями.

Первый способ является простым и понятным: надо вложить деньги в акции и получать дивиденды от чистого дохода компании. Долгосрочное владение пакетом ценных бумаг обеспечивает стабильный денежный поток и, следовательно, прирост капитала. Чтобы максимально снизить риски, связанные с падением цены акций, следует выбирать компании с высокой дивидендной доходностью.

Спекуляции считаются более прибыльными. Инвестор покупает ценные бумаги по одной цене и продает их тогда, когда стоимость возрастает. Но такое акционирование как метод инвестирования является более рискованным, поскольку стоимость ценных бумаг может не только расти, но и падать. Поэтому желание получать спекулятивный доход требует умения анализировать ситуацию на фондовом рынке, экономическое состояние компаний, а также делать обоснованные прогнозы.

Какой именно способ использовать, чтобы получать доход, зависит от конкретной ситуации. Например, инвестор приобрел акции по 250 рублей, обещанные дивиденды – 20 рублей, но цена на торгах выросла до 270 рублей. В этом случае выгоднее продать активы. Если бы первоначальная стоимость акций составляла 260 рублей, было бы лучше получить дивиденды.

Чтобы выяснить, стоит ли вкладывать деньги в акции, надо проанализировать деятельность эмитента. Экономическое состояние любой компании можно изучить с помощью документов, имеющихся в свободном доступе на сайте Росстата . Аналитика позволит определить, какими резервами обладает предприятие, сколько средств оно направило на выплату дивидендов и сможет ли в будущем получать дополнительный доход.

Отсутствие четко разработанного плана действий может стать причиной остановки развития инвестиционного проекта.

Опыт показывает, что инвесторы всегда получают прибыль, приобретая акции компаний:

  • являющихся доминирующими на рынке на протяжении нескольких лет;
  • имеющих хорошие финансовые показатели и стабильный состав членов совета директоров и высших руководителей;
  • разрабатывающих стратегические планы по расширению рынков сбыта своей продукции;
  • вкладывающих средства в исследования.

Идеальной считается компания, которая пять лет и более наращивает объемы чистой выручки, увеличивает размеры выплачиваемых дивидендов, одновременно снижая сумму своих долгов. Таких эмитентов немного и их акции стоят дорого.

Гораздо больше существует компаний с характеристиками, промежуточными по отношению к идеальным. Например, одновременное увеличение прибыли и долгов может свидетельствовать о том, что предприятие растет и берет кредиты с целью захвата рынка. Поэтому к его акциям стоит присмотреться.

Выбирая ценные бумаги, следует учитывать их уровень ликвидности. Этот показатель помогает определить, насколько выгодным будет поступление на рынок акций в дальнейшем. Ликвидные бумаги легко реализовываются по номиналу или дороже. Акции с низкими показателями продать намного сложнее.

Какие стратегии инвестирования в акции работают в России

Стратегия инвестирования – это набор методов и инструментов, используемых конкретным владельцем акций с целью изменения их общего профиля, то есть, соотношения доходности и риска. Самая примитивная дивидендная стратегия инвестирования – выбрать определенный класс активов и работать только с ними. Как правило, инвестор будет иметь в итоге низкую доходность при низких рисках или наоборот: высокую доходность при высоких рисках. Поэтому на практике используют некий микс стратегий. В зависимости от сроков, они делятся на:

  • краткосрочные;
  • среднесрочные;
  • долгосрочные.

Краткосрочное инвестирование больше похоже на трейдинг. Чтобы вкладывать деньги в акции и зарабатывать, инвестор должен уметь правильно определять так называемую точку входа в рынок – оптимальную цену для спекулятивной покупки. Для этого ему нужно научиться анализировать фондовый рынок и постоянно следить за новостями на нем.

Акции следует покупать не во время повышения их стоимости, а тогда, когда цена падает. Но нужно уметь учитывать многие факторы, чтобы не приобрести «мусорные» бумаги.

Длительность среднесрочных инвестиций составляет от месяца до года. При использовании данной стратегии значение имеет поставленная цель: по какой цене должны быть куплены и проданы акции, и в какие сроки. Зачастую инициаторами среднесрочных инвестиций выступают брокеры. Они составляют прогноз рыночной стоимости активов на основе финансового состояния и производственных показателей компании.

Долгосрочные инвестиции подразумевают покупку ценных бумаг на несколько лет. Основополагающую роль при использовании данной стратегии играет правильное распределение активов, то есть, диверсификация портфеля. Инвестиции в акции на длительный срок для начинающих могут приносить пассивный доход, который частично можно использовать для покупки новых активов, и таким образом увеличивать свой капитал.

Стратегии по активности

По торговой активности инвестиционная стратегия может быть:

  • активной;
  • пассивной.

Активная стратегия подразумевает частые сделки, постоянный поиск новых идей, попытки сыграть на дивидендных ожиданиях и новостях. К ней, как правило, прибегают инвесторы, желающие получить максимум прибыли за наименьший промежуток времени.

Самой популярной пассивной стратегией является «купить и держать». Ее основу составляет регулярное и планомерное приобретение активов с корректировкой их долей в инвестиционном портфеле не чаще одного раза в год. Пассивное долгосрочное инвестирование в акции крупных российских компаний и иностранных корпораций по потенциальной доходности уступает активному. Кроме того, хорошую прибыль иногда приходится ждать довольно долго.

Спекулятивные операции на фондовой бирже намного эффективнее пассивной стратегии, но только при условии, что инвестор умеет правильно определять момент покупки и продажи акций.

Стратегии по степени риска

По степени риска выделяют:

  • агрессивную (высокорисковую) стратегию;
  • умеренную;
  • консервативную (низкорисковую).

Цель агрессивной стратегии – максимальное увеличение потенциального дохода за счет повышения рисков. При ее использовании вкладывают деньги в надежде получить прибыль с акций небольших компаний, обладающих низкой ликвидностью. Агрессивный инвестиционный портфель имеет низкую диверсификацию и, как правило, состоит из ценных бумаг одного вида или одного сектора конкретной страны.

Умеренная стратегия является своеобразной «золотой серединой». В ее портфель входят активы из разных секторов, но возможно небольшое содержание и рискованных акций (не более 10%).

Низкорисковая инвестиционная стратегия подходит для тех, кто хочет прежде всего сохранить свои сбережения. Средняя доходность акций в этом случае сопоставима с банковским депозитом и составляет 7–8% годовых.

Выбор оптимальной стратегии зависит от таких факторов, как:

  • размер средств, предназначенных для инвестирования;
  • уровень компетенции инвестора;
  • желательное соотношение доходности и риска вложений;
  • срок, выделенный для получения прибыли.

Инвестор должен периодически анализировать действующую стратегию и уметь определять, при каких обстоятельствах ее следует пересмотреть и изменить.

Как вложить деньги в акции – конкретные инструменты

Неправильно выбранный инвестиционный инструмент способен привести как к потере накоплений, так и времени. Защитить от рисков способна только продуманная до мельчайших подробностей последовательность действий. Вкладывать деньги в акции можно несколькими способами:

  • самостоятельно, покупая ценные бумаги непосредственно у компании-эмитента;
  • через фондовую биржу;
  • паевые инвестиционные фонды (ПИФы);
  • доверительное управление;
  • опционы.

Сделка без посредников

Купить акции напрямую у компании можно лишь в том случае, если она предоставляет такую возможность для физических лиц. К прямым инвестициям в большинстве случаев прибегают только начинающие развиваться предприятия. При этом очень важно соблюдать последовательность действий:

  • Владелец капитала посещает специальные сайты для инвесторов в акции, на которых размещена информация о компаниях-эмитентах.
  • Внимательно изучает условия инвестирования, анализирует доступные варианты, просчитывает их прибыльность.
  • Если предложение устраивает, надо зарегистрироваться и отправить заявку на приобретение акций. После ее рассмотрения представитель компании связывается с инвестором и сообщает о принятом решении. Оплата вносится только после одобрения будущей сделки.

Напрямую у эмитента не следует покупать слишком большой пакет акций, поскольку риски при таком вложении довольно высокие.

Брокер

В соответствии с законодательством России, частные инвесторы не имеют права совершать самостоятельные сделки на фондовой бирже. Поэтому им приходится пользоваться услугами посредников – брокерских компаний. Они предоставляют услуги по покупке и продаже ценных бумаг за небольшой процент от сделки.

При выборе брокера следует обращать внимание на такие критерии, как торговый оборот, способ оформления отношений, стоимость услуг. С полным списком посредников можно ознакомиться на сайте Московской биржи.

Зарегистрироваться у брокера не составит труда. Сейчас все можно сделать через интернет. Инвестору на сайте брокерской компании надо ввести в форму свои данные. После подтверждения регистрации следует создать торговый счет и пополнить его при помощи банковской карты или ЭПС: Яндекс.Деньги, Webmoney, Qiwi.

Через брокера можно не только осуществлять инвестирование в российские акции, но и получить доступ к фондовым рынкам всего мира. Для этого надо выбрать тарифный план, включающий доступ к нужной торговой площадке. Дальше определиться с активами, свериться с текущим курсом и оставить заявку.

Акции, независимо от способа покупки, будут иметь виртуальный вид, поскольку их бумажная форма давно отменена. При их приобретении в депозитарии делается две записи: одна у эмитента о появлении нового акционера, а другая – у брокера.

Паевой инвестиционный фонд создается управляющей компанией. Его капитал формируется за счет продажи паев. Особенность ПИФов – низкий порог входа. Их деятельность контролируется государством, что позволяет говорить о правомерности операций с деньгами. В случае банкротства, средства переводятся в другой ПИФ. Инвестор сам не покупает и не продает акции. Он только получает пассивный доход. Его размер зависит от успешности инвестиций, поэтому такое вложение денег для новичков может стать оптимальным вариантом.

Доверительное управление (ДУ)

ДУ капиталом осуществляет частный управляющий или компания. Данный метод по сравнению с инвестированием через ПИФы является более доходным, поскольку управляющий имеет большую свободу действий, но и, конечно, более рискованным.

Опционы

Опцион – это контракт на покупку или продажу 100 акций в заранее установленную дату. За право приобрести пакет инвестор должен заплатить некоторую часть текущей стоимости бумаг. Преимущество заключается в том, что вкладывая незначительную сумму, можно заработать намного больше, если акции поведут себя так, как предполагалось изначально. В противном случае инвестор теряет только средства за купленный пакет. Торговля опционами является инструментом спекулятивной игры, довольно сложной для новичка на фондовом рынке.

Каждый инвестор решает сам, о каком инструменте он сможет сказать: «мой метод». Выбор зависит от капитала, стратегии, существующего портфеля и личного опыта.

Плюсы и минусы инвестиций в акции

Вкладывая в ценные бумаги, можно не только заработать, но и обанкротиться. Смысл покупать акции есть, если предвидится последующий рост их стоимости, особенно во время финансовых кризисов. Риск таких инвестиций довольно высок, но и прибыль можно ожидать солидную.

Одно из основных достоинств данного типа капиталовложений – доступность. Чтобы новичку начать инвестировать, достаточно суммы в 500 условных единиц, но следует учитывать, что выход на иностранные площадки может потребовать несколько тысяч долларов. Огромным плюсом является и высокая ликвидность вложений. Акции известных компаний можно продать практически мгновенно. Так как торговля ценными бумагами осуществляется онлайн, то инвестор имеет возможность моментально реагировать на изменения фондового рынка и принимать решение выгодно ли вкладывать деньги при данных обстоятельствах.

К плюсам инвестирования в акции можно отнести:

  • небольшой размер стартового капитала;
  • хороший потенциал доходности;
  • ликвидность;
  • возможность инвестирования онлайн;
  • наличие перспективы долевого участия в бизнесе при покупке крупного пакета;
  • получение прибыли при использовании как активных, так и пассивных стратегий инвестирования;
  • возможность зарабатывать имеют даже те, кто в этом разбирается слабо, благодаря доверительному управлению или ПИФам.

Главный минус инвестиций в акции заключается в том, что в случае банкротства компании, активы моментально теряют свою стоимость. Цены на них стремительно падают и в кризисное время. Восстановление стоимости может длиться не один год. Многие инвесторы сомневаются, стоит ли покупать акции одной компании, насколько это рискованно.

К минусам инвестиций в акции можно также отнести:

  • отсутствие реальной вещественной стоимости активов;
  • высокий риск убытков при вложении в бумаги одной компании;
  • акционеры могут не получить дивиденды, если компанией будет принято решение направить прибыль на развитие;
  • сильное влияние экономических и политических факторов.

Это только основные аспекты инвестиционной деятельности. Существует еще множество как положительных, так и отрицательных факторов, с которыми вынужден сталкиваться акционер. Поэтому ему надо тщательно взвесить все плюсы и минусы вложений в акции, чтобы впоследствии не пришлось жалеть о принятом решении.

Курс «Основы инвестирования»

Выводы

Инвестирование в акции – хороший вариант приумножения капитала. Но чтобы получать прибыль, надо разбираться в тонкостях фондового рынка и обладать определенными знаниями в сфере финансов. Важно также учитывать, что при подобных вложениях отсутствуют гарантии, поскольку невозможно с большой точностью предугадать, куда в ближайшем будущем будет двигаться курс приобретенных акций.

Стратегии инвестирования в акции 2020 с примерами

Несмотря на то, что я уже несколько лет весьма успешно вкладываю деньги в акции эта тема в блоге раскрыта слабо. Решил это исправить, поэтому запускаю цикл статей о том, как заработать на акциях. Сегодня разберем проверенные стратегии инвестирования в акции, плюсы и минусы каждой из них. Также поделюсь опытом, какие из них прошли испытание на российском рынке акций, а какие нет.

  • Стратегии покупки акций
  • Долгосрочные стратегии инвестирования в акции
  • Стратегии дивидендных акций

Стратегии покупки акций

1. Инвестирование в титанов

Данная стратегия инвестирования подразумевает вложение денег в акции ТОП 10 компаний с наибольшей капитализацией.

На российском рынке в 2020 году к ним относятся:

За границей их называют голубыми фишками. Среди иностранных компаний к ним можно отнести: Amazon, Microsoft, Alphabet (google), Apple, Facebook, Alibaba.

При этом финансовые показатели компаний особо не анализируются. Акцет идет на то, что компании-титаны уже добились успехов и в перспективе имеют устойчивое направление на увеличение доходности и рост цен на акции.

Преимуществами данной стратегии можно назвать:

  • Простота инвестирования без сложных расчетов,
  • Минимальные риски,
  • Не нужно постоянно мониторить курс – купил и забыл.

Из недостатков следует отметить – рост цен на акции компаний гигантов ниже, чем например, на акции второго эшелона. В связи с этим ждать бешеной прибыли в 100% годовых и выше не стоит.

При инвестировании в акции российских и зарубежных компаний важно выбрать надежного и проверенного брокера с лицензией. От себя могу порекомендовать

  • Roboforex Stock
  • FxPro

2. Стратегия Бенджамина Грэма

Метод Бенджамина Грэма основывается на определении внутренней стоимости компании. Для его реализации требуется, чтобы инвестор провел тщательный всесторонний анализ компании, активы которой он намерен приобрести. Этот анализ включает оценку активов компании, полученных доходов, выплаченных дивидендов и определение адекватности цены акций на этой основе.

В соответствии с таким способом инвестирования, мы должны приобретать акции, только если их цены ниже внутренней стоимости (которая состоит из вышеупомянутых активов, дивидендов и прибыли). Это, в свою очередь, обеспечит относительную безопасность транзакций, так как следует помнить, что каждое инвестиционное решение сопряжено с риском и не даст нам 100% уверенности в успехе.

В свое время по данной методике Грэм инвестировал в акции таких компаний как:

  • Moog (MOG.A) – американская оборонная компания,
  • NTT Docomo (DCM) – оператор мобильной связи в Японии,
  • Sasol Limited (SSL) – компания из южной Африки, занимающаяся изготовлением химикатов и жидкого топлива.

Основными достоинствами стратегии Бенджамина Грэма являются:

  • Низкий уровень риска благодаря тщательно проведенным расчетам
  • Высокая доходность

Из минусов стоит отметить сложность расчетов. Использование данной модели потребует умения разбираться в отчетности и формулах, а также умения читать отчеты о финансовой деятельности компаний.

Отобрать акции для инвестирования поможет статья “Перспективные акции“

3. Стратегия покупки акций на повышение

Метод Уильяма О’Нила

Отбор акции для покупки по стратегии О’Нила ориентируясь на показатели:

  • Текущей прибыли (Current Earnings) – С.

Мы ищем компании, которые в последнем квартале зафиксировали значительную динамику по сравнению с кварталом предыдущего года, по крайней мере, на 20 процентов. Убедитесь, что источник дохода не является разовым событием.

  • Годовой прибыли (Annual Earnings) – А.

Далее мы смотрим в несколько более широкой перспективе в категорию динамики роста годовой прибыли. Прибыль за последние три года должна продолжать расти, в идеале, в размере более 25 процентов на ежегодно.

  • Появление нового продукта или услуги – N.

Мы ищем что-то новое – продукт, услугу или, возможно, новый годовой пик котировок. Инвесторы обычно боятся покупать акции, которые бьют рекорды, и по его мнению, это является признаком их силы.

  • Спрос и предложение – S.

По данной стратегии инвестировать следует в компании, которые не выпускают большое количество акций. Максимум должен быть не более 25 миллионов единиц.

  • Лидерство рынка – L.

Выбранная компания должна вести себя намного сильнее, чем в среднем по рынку, на 80-90 процентов, но не более. Это означает, что доля компании сильнее, чем 80% других.

  • Рыночные индексы (Market Indexes) – М.

Три из четырех компаний следуют за основными фондовыми индексами. Поэтому вы должны спросить себя, какова долгосрочная тенденция и избегать инвестирования в нисходящую тенденцию.

Тем не менее, не следует входить в компании, которые долгое время находились в восходящем тренде, поскольку они имеют тенденцию к снижению.
В стратегии инвестирования в акции Уильяма О’Нила нет места для ошибок. Как правило, он продает акции, если они падают более чем на 7% от покупной цены, тем самым минимизируя риска.
Главный недостаток этой модели – очень немногие компании соответствуют таким строгим критериям. По оценкам О’Нила, как правило, только 2 процента акций на рынке США доступны для покупки. Но их хватит с лихвой для успешного заработка.

4. Прямая и обратная стратегия спирали

Суть метода простакомпании, акции которых были на пике популярности 5-7 лет назад имеют свойства совершать прорыв и возвращать свои позиции через определенное время. Из отобранных 20-30 кандидатов отбираются компании с устойчивым, но медленным ростом, но цены на которые просели ввиду снижения ажиотажа.

По обратной модели наоборот акцент делается на организации с плохими рейтингами и дешевыми акциями, но в передовых и перспективных сферах.

При этом их нахождение на рынке должно быть свыше 5 лет, а финансовая отчетность положительной. При позитивном исходе – привлечении инвесторов или публикации успешных результатов – стоимость акции способна вырасти в разы за малый промежуток времени.

Самое главное – быстро продать акции на волне роста и выбрать другие по аналогичной схеме.

  • Как сохранить деньги в кризис
  • Защитные активы

Долгосрочные стратегии инвестирования в акции

5. Стратегия Джозефа Пиотровски

Идея стратегии исходит из информации о том, что компании с низкой ценой к балансовой стоимости регулярно обгоняют рынок в течение длительных периодов времени. Используя основные показатели фундаментального анализа Пиотроски создал 9-балльную рейтинговую шкалу, которая позволила ранжировать выбранные компании от лучших, с сильным и улучшающимся фундаментом, до самых слабых, без перспектив развития.

Основой для оценки баллов послужили девять характеристик, определяющих основы компании, и присуждались 1 или 0 баллов за каждую функцию или ее отсутствие. Компания может получить максимум четыре балла за соответствие четырем критериям, связанным с прибыльностью, максимум три балла за соответствие трем критериям, связанным со структурой капитала, и максимум два балла за соответствие двум критериям, связанным с операционной эффективностью. Подробные критерии оценки следующие:

По показателям рентабельности:

  1. ROA (рентабельность активов) – требование не распространяется на конкретный ROA, а только положительный результат за последний финансовый год.
  2. ROA за последний год должен быть выше, чем ROA за предыдущий год.
  3. Денежные потоки от операционной деятельности в прошлом году должны быть положительными.
  4. Денежные потоки от операционной деятельности в прошлом году должны быть выше, чем чистая прибыль.

Критерии левереджа, ликвидности и источника средств:

  1. Соотношение долгосрочной задолженности и активов, рассчитанное за последний год, должно быть ниже, чем за предыдущий год.
  2. Коэффициент текущей ликвидности (краткосрочные обязательства / текущие активы) в прошлом году должен быть выше, чем в предыдущем году (автор рекомендует соблюдать осторожность при оценке, так как слишком высокий уровень индикатора может указывать на неэффективное управление ликвидностью).
  3. Среднее количество акций компании в прошлом году не должно быть выше, чем в предыдущем году.

Критерии операционной эффективности:

  1. Валовая прибыль (валовая прибыль / выручка от продаж) в прошлом году должна быть выше, чем в предыдущем году.
  2. Коэффициент оборачиваемости активов (доходов / активов) в прошлом году должен быть выше, чем в предыдущем году.

К несомненным плюсам модели Пиотровски относятся:

  • Высокие показатели роста стоимости акции в долгосрочной перспективе,
  • Стратегия рабочая и проверена временем.

Из минусов можно отметить:

  • затраты времени,
  • относительная сложность расчетов и сравнений на начальном этапе.

Стратегия полностью рабочая для рынка акций США с историей. К сожалению, исторические данные за последние 8 лет для европейкого рынка не подтверждают прибыльность стратегии. Возможной причиной можно назвать недостаток остающихся после отсеивания компаний в сравнении с США. Результаты теста на российском рынке акций мне пока не встречались.

Торговые стратегии на акции 2020

6. Модель Гринблатта

Гринблатт считал, что покупать нужно перспективные акции, цены на которые еще не успели вырасти. Иными словами, покупайте только те активы, рыночная цена которых значительно ниже их реальной стоимости. Другими словами – нас интересует только такая ситуация, когда мы можем заплатить 60, 40 или 30 рублей за то, что стоит 100 рублей.
Стратегия реализуется следующим образом:

  1. Проводится анализ небольших компаний, но с капитализацией не менее 50 миллионов долларов.
  2. Отклоняются компании из коммунального и финансового секторов.
  3. Рассчитывается соотношение EBIT / EV для каждой компании.

4.Рассчитывается доходность инвестированного капитала (ROIC) для данной компании как отношение EBIT /чистые основные средства + чистый оборотный капитал.
5. Составить рейтинг компании с наибольшим соотношением прибыльности и рентабельности в процентах.
6. Инвестировать в 20-30 компаний начиная с самого высокого в рейтинге.
7. Через год продайте все и снова создайте рейтинг.
8. Повторите эти действия в течение не менее 3-5 лет.

Следует отметить, что стратегии инвестирования в акции по методу Гринблатта применимы только к американскому рынку акций, к которому мы уже получили доступ. Также для составления рейтинга требуется много часов работы.

Стратегии дивидендных акций

7. Стратегии инвестирования в акции с максимальными дивидендам

Как следует из названия данный способ подразумевает инвестирование в акции с максимально высокими дивидендами. Расчет осуществляется путем деления суммы дохода на стоимость покупки 1 акции.

Таким образом, ищем 5-10 компаний с максимальными показателями дивидендной доходности.

КомпанияПокупка доЗакрытие реестраЦенаДивиденды на акциюДоходность (прогноз)
Россети пр. (RSTIP)10.06.202015.06.20202,2360,1893048,47
Россети (RSTI)10.06.202015.06.20201,4480,0885155636,11
Пермьэнергосбыт (PMSBP)15.06.202017.06.202014211,7104248,25
Пермьэнергосбыт (PMSB)15.06.202017.06.202014111,7104248,31
МТС (MTSS)07.07.202009.07.2020327,120,576,29
Энел Россия (ENRU)07.07.202009.07.20200,930,0859,14
Лукойл (LKOH)08.07.202010.07.202053173506,58
Газпром (GAZP)14.07.202016.07.2020194,3515,247,84
  • Российские дивидендные акции

Однако не стоит забывать о том, что перед объявлением о выплатах дивидендов акции компании растут в цене, а после выплаты – падают. Исключение составляют ситуации, когда компания объявила о низких выплатах акционерам, по сравнению с остальными аналогичными периодами. В этом случае курс акции снизится.

8. Дивидендная стратегия «Собаки Доу»

Название произошло от промышленного индекса Доу Джонса, поскольку данная модель инвестирования в долгосрочной перспективе показывала доходность на 50-100% выше по сравнению с акциями из одноименного индекса.

Реализация стратегии «Собаки Доу»

  1. В конце года (или любого другого выбранного периода) составьте список из 30 компаний, включенных в промышленный индекс Доу-Джонса по ставке дивидендов (отношение дивидендов к цене акций).
  2. Выберите 10 компаний с самой высокой дивидендной доходностью. Для равных значений выберите более дешевые акции.
  3. Купить акции каждой компании на одинаковую сумму.
  4. Сохраните действия в течение одного года, а затем вернитесь к шагу 1.

Собаки Доу Джонса на 2020г.

По итогам 2019г. профит по ним был выше. Поэтому стратегия больше подойдет для диверсификации портфеля. Делая на нее основную ставку вы можете не оправдать ожидания.

9. Большая пятерка Хиггинса

Стратегия с говорящим названием дополняет предыдущую модель “собаки Доу Джонса” с тем исключением, что из обобранных по предыдущему способу компаний покупаются акции только 5 менее дорогих.

Этот подход идеален для начинающих и инвесторов с небольшим начальным капиталом.

Из недостатков метода отмечу, что с российскими акциями следует быть более аккуратными. Это связано с тем, что на цены большинства компаний часто влияют внешнеэкономические факторы, которые в нашей стране меняются быстро и неожиданно.

10. Авантюрная стратегия 4 глупца

Изначально стратегия разрабатывалась с целью получения максимальных дивидендов при минимальных рисках.

  • Метод расчета стратегии прост:
  • Отбираются 30 компаний с высокой доходностью по дивидендам,
  • Доходность каждой компании делим на квадратный корень из цены акции
  • Сравниваем получившиеся значения и инвестируем в 4 компаний с максимальными показателями.

Как это выглядит в реальности на российском рынке акций:

Из таблицы видно, что акцент сделан на компании с низкой стоимостью акций, такие как МРСК и Энел Россия.

По результатам анализа собираем портфель акции. Сделать это можно 2-мя способами:

  • Традиционный, когда в портфель деньги вкладываются равными частями в первые 4 акции компаний с максимальными значениям.
  • С замашкой на перспективу – в этом случае на 40% выделенных средств покупаются акции 2-ой компании по списку (в примере, МРСК Волги). Оставшиеся 3 получают по 20% от выделенного на портфель бюджета. Акцет сделан из вывода, что акции лидеры никогда не удерживают позиции более 2 лет подряд. Поэтому у компании, занимающей 2-ое место есть высокие шансы стать первыми, а инвестору хорошо заработать на этом.

Минимальный срок инвестирования 1 год. В конце года анализ повторяется – те акции, которые в список не попали – продаются. Взамен покупаются новые лидеры.

В заключение, прежде чем покупать акции в погоне за высокими дивидендами, важно ответить на два ключевых вопроса:

  • Каковы шансы на повторение компанией выплат щедрых дивидендов.

Если компания ведет высокодоходный бизнес, генерирует много денег и заявляет о своей готовности выплачивать высокие дивиденды ежегодно это хорошо.

  • Откуда берутся дивиденды.

Если они являются результатом текущей деятельности, то отлично. Хуже, если высокие дивиденды связаны с разовым случаем, например, продажей части бизнеса.

Поэтому, выбирая стратегию только ради дивидендов, не забывайте, что после выплаты цены на акции компании могут упасть ниже цены покупки. В результате фактически прибыли вы не получите. В связи с этим, рекомендую сочетать дивидендные стратегии инвестирования в акции с техниками, акцентированными на рост их стоимости.

Также советую диверсифицировать риски от вложения в акции другими финансовыми инструментами. Их я подробно расписывал в статье “Куда вложить деньги в 2020 году“. Рекомендую к ознакомлению.

http://hiterbober.ru/investment-tools/investicii-v-akcii-i-obligacii.html

http://livetouring.org/strategii-investirovanija-v-akcii/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *