27 февраля, 2021

Что такое инвестиционный фонд, какие разновидности фондов бывают?

Инвестиционный фонд — все о заработке на коллективных инвестициях

Вложить средства в инвестиционный фонд — один из методов их не только сохранить, но и приумножить. В постсоветском пространстве инвестиционные фонды становятся все популярнее, ведь они дают вкладчикам большое преимущество.

Если для самостоятельного приумножения средств необходимо обладать определенными знаниями и умениями, то инвестируя в фонд, вы можете не вникать в суть деятельности, нет необходимости изучать азы трейдинга или исследовать конъюнктуру рынка — вы просто получаете свою долю дохода пропорциональную вкладу и наслаждаетесь жизнью, пока все важные действия и транзакции сделают за вас.

Оглавление:

Что такое инвестиционный фонд?

Инвестиционные фонды приобретают все большую популярность, что вполне логично – имея деньги и не зная, как их заставить работать на себя, проще найти тех, кто знает как это делать, чем самому вникать в суть довольно непростых операций.

Инвестиционный фонд — коллективная инвестиционная организация, которая создана с целью приумножения средств своих участников. Структура инвестиционных фондов может быть самой различной, как и сфера деятельности.

Первый инвестиционный фонд возник намного раньше, чем о нем узнали в нашей стране. Случилось это в 1822 году на территории Бельгии, где сам голландский король организовал первый траст. Суть его существования сводилась к тому, что частные инвесторы могли вкладывать средства и зарабатывать на займах для других государств. Эта модель заработка на инвестициях стала настолько популярной, что очень скоро распространилась по другим государствам, и инвестиционные фонды, принимая вклады, начали конкурировать с банками.

Больше всего инвестфонды оценили в Великобритании и США, и именно на территории Англии возник траст “The Foreign & Colonial Investment Trust”, который был основан в 1868 году и дошел до наших дней, активно работая на протяжении почти 150 лет!

Сегодня инвестфонды очень многообразны, существует множество категорий, которые включают в себя проекты по форме собственности, осуществляемой деятельности, количеству участников и так далее. О наиболее известных и популярных формах инвестиционных фондов я расскажу вам далее.

Акции

Такой инвестиционный инструмент, как акции различных компаний позволяют быстро и много заработать, поэтому они являются одним из главных объектов деятельности инвестиционных фондов. То, какие акции предпочитает конкретный фонд, зависит от его капитала и финансовых стратегий. К примеру, фонд может предпочитать более доходные акции, но имеющие достаточный риск, например, первичные акции компании, которые имеют низкую цену, но неизвестно будут ли они успешными и прибыльными. Само собой, что вложение средств в такой фонд может иметь большие риски — все зависит от того, насколько агрессивную стратегию изберет для себя инвестиционный фонд.

Облигации

В отличии от акций, облигации имеют свою фиксированную доходность, что уже делает инвестиции в этот инструмент более безопасными и надежными. Фонды, которые берут за основу своего заработка облигации, так и называются – фонды облигаций. Хоть облигации и дают определенную уверенность в завтрашнем дне, они имеют существенный минус – низкую доходность, которая колеблется, как правило, в районе 5-8%.

Фонды, зарабатывающие на облигациях, подразделяются на несколько видов в зависимости от того, какими облигациями оперируют:

  • Государственные — наиболее надежный вариант;
  • Муниципальные — выпускаются органами власти, но конкретных регионов, также весьма популярны;
  • Корпоративные — наиболее рискованные, но и предлагают наибольшую прибыльность.

Недвижимость

Фонды, работающие с недвижимостью, имеют достаточно высокий порог входа, который иногда составляет несколько десятков тысяч долларов. Не каждый инвестор может войти в фонд и по той причине, что такие организации часто носят закрытый характер, к примеру, ипотечные фонды. Зарабатывают такие проекты на инвестировании средств в строительство новых объектов или вложении денег в их эксплуатацию – продажа, сдача в аренду жилья или земельного участка. Такой вид инвестирования можно отнести к долгосрочным, ведь на постройку и реализацию сооружений необходимо определенное время.

Денежный рынок

Нельзя назвать фонды, работающие непосредственно с деньгами, очень уж доходными, по сути, они приносят такую же прибыль, как и банковский депозит. Суть фондов заключается в том, что часть денег находится в обороте (инвестиция в валюту), а другая — на депозитах. Риски такой деятельности минимальны, так как управляющие используют максимально надежные инструменты, но незначительная прибыльность делает данный вид нерентабельным и малоинтересным для инвесторов. Ведь если намного целесообразней передать деньги в доверительное управление более доходным фондам или проектам, то есть ли смысл терять время?

Смешанные фонды

Наиболее оптимальный вариант — сбалансированные инвестиционные фонды. В их состав входит сразу несколько инструментов, позволяющих минимизировать риски и получать хороший доход — чаще всего совмещаются акции и облигации. Смешанные фонды являются наиболее оптимальным вариантом для инвестора, а вот управляющим этих фондов необходимо быть тонкими аналитиками, все время следить за рынком сразу по нескольким направлениям и вовремя совершать операции купли-продажи того или иного актива. В целом же, если вы не знаете куда вложить деньги, то сбалансированные фонды станут отличным источником дохода со средней степенью риска.

Виды инвестиционных фондов:

ВидДоходность
Акцииот 10% и выше
Облигации6%-8%
Недвижимость7%-10%
Денежный рынок7%-10%
Смешанные фондыот 11%

Чековый инвестиционный фонд

Нельзя не вспомнить такой вид инвестиционного фонда, как чековый. ЧИФы имели место быть в России в начале 90-х (первый инвестиционный ваучерный фонд появился в 1993 году), многие до сих пор помнят этот феномен. Во время ваучерной приватизации, когда население получило на руки чеки предприятий и не знало что с ними делать, указом правительства страны были организованы специализированные чековые фонды, которые осуществляли управление активами.

Фонды росли, как грибы после дождя, и к 1994 году их количество перевалило за 600. После этого начался обратный процесс, когда число ЧИФов уменьшилось за счет слияний и реорганизаций, а вскоре они и вовсе практически изжили себя. Так, в 1998 году было принято решение о переведение ЧИФов в ПИФы, но к тому времени их практически не осталось, так как большинство фондов объявило себя банкротами, кто-то преобразовался в другие фонды — например, фонды прямых инвестиций.

Исчезновению чековых инвестиционных фондов способствовали:

  • Снижение доходов за счет двойного налогообложения;
  • Перевод активов в офшорную юрисдикцию;
  • Слабый контроль за фондами со стороны государства, отсутствие механизмов влияния на них;
  • Инвесторы не могли контролировать деятельность ЧИФа;
  • Появление финансовых пирамид, которые предлагали более существенную доходность.

Принцип работы инвестиционных фондов

Инвестиционный фонд, как инструмент коллективных инвестиций, позволяет зарабатывать своим вкладчикам без траты времени и применения каких-либо усилий. По сути, инвесторы вкладывают средства в общую кассу и дальше фондом управляют специалисты, которые могут выудить из него максимальную прибыль. После этого, в зависимости от доли участия в фонде, все инвесторы получают проценты прибыли. Сами же управляющие весьма заинтересованы в том, чтобы прибыль была как можно больше, ведь именно от ее размера они получат комиссионный процент.

От многих других форм коллективного капиталовложения, ИФ отличаются тем, что являются высоколиквидным инструментом – вкладчик может в любой момент продать свою долю в фонде и получить живые деньги.

Основные преимущества ИФ:

  • Активами управляют профессионалы, которые заинтересованы в прибыльности капиталовложений;
  • Торговые риски снижаются за счет диверсификации средств;
  • В обороте большие суммы, что приносит больший доход, если бы инвестор вкладывал средства самостоятельно;
  • Работа фонда прозрачна и может контролироваться инвесторами.

В то же время имеются и минусы сотрудничества с фондами. В первую очередь надо понимать, что риски неудачных сделок всегда сохраняются, а несмотря на контроль со стороны госорганов, никаких гарантий о прибыльности ИФ быть не может.

Рейтинг лучших инвестиционных фондов

Инвестиционных фондов существует большое количество, все они различны по своей доходности, методах получения прибыли и количеству участников. Инвестору, который решился вложить свои деньги для участия в фонде, порой очень непросто разобраться в этом многообразии и возникает масса вопросов касательно того, как вложить средства в фонд и получить максимум доходности и надежности. Я предлагаю вам свой рейтинг инвестиционных фондов, которые подобраны в соответствии с показателями успешности работы и популярности среди инвесторов. Данные рейтинга будут постоянно обновляться, и вы сможете выбрать действительно достойную организацию, расставив личные приоритеты.

Рейтинг инвестиционных фондов:

#ФондПродукты
1
TeleTradeИнвестирование в Форекс
2
ФинамПИФы, ДУ, Брокерские услуги, Форекс
3
ФинВестРынок акций, Долговые инструменты, ДУ, Брокерские услуги, Депозитарные услуги
4
Петербург-ИнвестПИФ сберегательный, ПИФ сбалансированный, ПИФ мировые рынки
5
БКС БрокерАкции международных компаний, Облигации финансового займа МФРФ

Как выбрать лучший фонд?

От того, какой фонд вы выберете, напрямую зависит успех вашего капиталовложения, ведь вы можете нарваться, если не на мошенников, то просто на не очень умелых управляющих, которые попросту сольют ваши деньги. При этом существует множество факторов и критериев, на которые стоит обращать внимание, чтобы выбрать достойный ИФ. Далее я подробно расскажу, как выбрать прибыльный фонд и не нарваться на подделку.

Сумма и срок инвестиций

Перед тем как начать инвестиционную деятельность и задуматься куда вложить деньги, определите для себя, какую сумму вы готовы инвестировать и как долго собираетесь быть в игре. Важно понимать, что чем больше будет ваша инвестиция, тем больше вы сможете заработать. Вместе с тем, большую роль играет срок капиталовложения: если вы не думаете заниматься инвестированием длительное время, а хотите лишь немного подзаработать, то вам нет смысла входить в инвестиционные компании, которые совершают долгосрочные капиталовложения.

Тип паевого фонда

Сразу же решите для себя какой тип фондов вам больше подходит – это вытекает из ваших целей и опыта в инвестициях. К примеру, если вы совсем новичок, то желательно предпочесть высоколиквидные фонды, долю которых вы в любой момент сможете продать и вернуть себе деньги. Если же вы имеете какой-то инвестиционный опыт, то можете обратить внимание на фонды интервального типа, которые производят продажу долей через определенный промежуток времени – например, ежегодно. Венчурные фонды и смешанные также прерогатива более опытных вкладчиков.

Подбор фонда

Определившись с тем, какой именно фонд вам нужен и какую сумму вы готовы в него вложить, вы можете перейти непосредственно к выбору компании, которой доверите управление своими деньгами. В этом может очень помочь рейтинг ИФ, которые могут публиковаться не только на различных информационных ресурсах, но и в авторитетных изданиях и даже сайтах государственных ведомств.

Не забывайте и о пользе отзывов, которые можно найти в открытом доступе в сети. При этом старайтесь полагаться на источники с претензией на независимость, так как некоторые недобросовестные компании могут просто покупать положительные рекомендации, прочтение которых вас введет в заблуждение.

Показатели работы фонда

Инвестиционные фонды — надежный и прибыльный инвестиционный инструмент, который зарекомендовал среди общественности себя с положительной стороны. Многие из них работают уже приличный срок, и это очень хороший показатель стабильности и работоспособности такого фонда. Поэтому крайне важно при выборе ИФ обращать внимание на те критерии, которые говорят, что данная инвестиционная компания позволит приумножить ваш капитал, а не потерять его:

  • Сроки работы;
  • Капитализация фонда;
  • Доходность за продолжительный период времени;
  • Минимально допустимый размер доли;
  • Рискованность;
  • Условия продажи и покупки доли.

Вы можете значительно облегчить поиск ИФ, исключая из рейтинга лучших те фонды, которые вам по каким-то причинам не подходят. Из списка самых достойных сделать выбор будет намного проще.

Инвестирование – относительно новая для нашей страны деятельность, которая от этого не становится менее популярной. Абсолютно каждый может почувствовать себя инвестором и для этого абсолютно не требуется особых знаний и умений: сегодня инвестиции в бизнес, недвижимость и даже фьючерсы доступны практически каждому – необходимо лишь найти достойного управляющего. Одним из инвестиционных инструментов, предоставляющих такую возможность является инвестиционный фонд, которых с каждым днем становится все больше и больше.

Что такое инвестиционный фонд простыми словами

Сегодня мы подробно изучим тему, касающуюся коллективных инвестиций, которые приобретают форму инвестиционного фонда. Наверняка многим знакома данная тема, так как понятие фонда для инвестиций уже не новое и достаточно распространённое. Что такое инвестиционный фонд простыми словами расскажем понятным языком.

Что такое инвестиционный фонд

Что такое инвестиционный фонд знает уже достаточное количество людей, по крайней мере те, которые имеют за спиной приличные финансы и задумывались выгодно вложить деньги в банк на хороших условиях. Инвестиционный фонд – это форма коллективных инвестиций в какой-либо бизнес-проект. Таким образом, общий капитал вложений проекта формируется исходя из инвестиционных средств всех участников фонда.

Соответственно, все активы, а так же полномочия по распоряжению средствами равномерно распределены между участниками-инвесторами, которые в любой момент могут отозвать свои финансы, вложенные в проект, или же распорядится потратить их в ту или иную сферу. Инвестиционные фонды являются способом для инвесторов обойтись без уплаты высоких налогов за операции с ценными бумагами, а так же, с большей гарантией, инвестировать свои средства.

Задача любого инвестиционного фонда (ИФ) – привлечь как можно больше инвесторов, и благодаря их средствам вложить эти деньги в недвижимость, какие-либо акции крупной компании или открыть собственный бизнес. Те, кто знает, как работают инвестиции, именно так и поступает, увеличивая стоимость активов фонда, что повышает сумму вложений каждого участника.

Чтобы активы фонда постоянно дорожали, его имущество постоянно находится в обороте: покупается, продаётся, строится и т.д. Подобными вопросами в рамках фонда занимаются специалисты, то есть профессиональные инвесторы, кто действительно знает структуру инвестирования изнутри.

Конечно, есть такая практика, когда ИФ работают в автоматическом режиме, но пока что, всё это на стадии разработки, и не многие признают такой метод. Каждый участник получает прибыль от денежного оборота в рамках фонд, а сам ИФ отчисляет процентную сумму за оказание услуг.

К сожалению, по данным статистики, многие инвесторы, вступают в сотруднические отношения, даже подробно не ознакомившись с договором. А это, в дальнейшем, может вызвать ряд разногласий, что может привести к судебным разбирательствам. Ведь, инвестор, как таковой, участия в деятельности фонда не принимает, он лишь может требовать отчётности от компании, дабы следить за качеством их работы.

Паевые инвестиционные фонды: что это такое простыми словами

Поговорим об одном из видов ИФ, а именно, паевые инвестиционные фонды: что это такое, объяснив, детально и простыми словами. Вообще, паевой ИФ можно сравнить с, так называемым, сейфом, в котором хранятся все основные средства, в том числе акции и облигации, что существенно на преимущества фонда перед своими вкладчиками.

Вообще, паевые инвестиционные фонды произошли от слова пай, то есть условная доля в активов данного фонда. Пай представляет собой индивидуальную бумагу, которая оформляется на каждого инвестора, которая подтверждает, что ему принадлежит определённая доля основных средств фонда.

Основными средствами фонда распоряжается его руководство. Главное задачей ПИФа – это зарабатывать деньги для пайщиков, то есть вкладчиков. Для этого, от имени фонда производится ряд операций: продаётся или сдаётся недвижимость, автомобили, выдаются небольшие кредиты или займы под проценты, а так же происходит продажа или обмен валют или ценных бумаг. Соответственно, если растёт цена на имущество фонда, денежная выручка пая тоже приходит к своему логическому увеличению.

Конечно, никто бесплатно совершать такие услуги не станет, поэтому услуги управляющей компании фонда (УК) являются платными. Любой фонд, а точнее его УК стремится к тому, чтобы пай в рамках их фонда увеличивался в цене, так как это лучший способ привлечь других пайщиков, за счёт чего будет расти прибыль оказания услуг. Так как за каждый актив пайщиков управляющая компания несёт юридическую ответственность перед законом, продать и «исчезнуть», объявив фонд банкротом, просто так не получится.

Поэтому, перед тем, как стать пайщиком того или иного фонда, инвестор должен детально изучить условия, на которых он доверяется своих средства или иное ценное имущество фонду. Для этого управляющая компания обязана предоставить соответствующий документ, и если обе стороны придут к соглашению, только после этого инвестировать данный проект. После того, как пайщик, на добровольных основаниях передаёт инвестирования в фонд, они становятся частью собственности УК, и забрать их без веских причин уже нельзя.

В практике ПИФа бывают и такие случаи, когда особенно крупные инвесторы, которые готовы вложиться в проект сразу на большую сумму, как правило это несколько десятков миллионов рублей, но сделают они это, только если руководство фонда будет работать по его условиям. В таком случае управляющая компания создаёт отдельный фонд, где все паи принадлежат только одному пайщику, соответственно, всю прибыль от работы в рамках этого фонда получает только однин человек.

Как мы уже говорили, вернуть вложенный капитал в виде имущества или финансов из фонда уже нельзя. Но если пайщику необходимо это сделать, есть два способа вывода денег через пай: продать пай другому инвестору или погасить их. В случае с погашением паев, управляющая компания компенсирует их стоимость деньгами.

Чтобы продать свою долю в фонде другому инвестору, сначала нужно найти потенциального покупателя, который пока не определился, куда вложить деньги в 2019 году и договориться с ним о цене. Сложность в продаже может возникнуть, если пай относится к тем, которые ограничены в обороте, либо же не все инвесторы могут их выкупить. Соответственно, если владелец данного пая в фонде должен быть, как минимум, опытный инвестор – продать новичку такой актив не получится.

Многие пайщики выкупают такие активы, преследуя спекулятивный интерес, то есть когда они дорожают – продают, а когда дешевеют – покупают, как и любой другой товар, имеющий юридическую ценность. У пая, как и у любого другого нематериального и материального продукта, есть текущая стоимость и рыночная.

Текущей стоимостью является зафиксированная в соответствующих документах цена, которую можно найти на сайте управляющей компании, то есть в общем доступе. Что касается рыночной стоимости, она формируется за счёт внешних экономических факторов, то есть инфляции, спроса, уровня доходов основных инвесторов и многое другое.

Чем занимаются инвестиционные фонды

Разбираться с вопросом о том, чем занимаются инвестиционные фонды, разумеется, не нужно, так как мы это уже подробно изучили. Скорее, нужно пояснить, принцип работы ИФ и какая политика производится в рамках их деятельности. Конечно, основы работы компании выстаивают уже опытные специалисты в данной сфере, дабы все участники фонда получали прибыль.

Среди штатных работников, а так же руководства практически все – квалифицированные и опытные специалисты, много лет работающие в подобной отрасли мирового рынка, знающие своё дело, в том числе аналитики, маркетологи и менеджеры по привлечению новых инвесторов. За счёт своего опыта и тщательного анализа, эти люди могут, так сказать, предсказать, дальнейшее движение спроса на рынке.

Таким образом, основной задачей инвестиционного фонда является привлечение новых клиентов-инвесторов, с целью получения прибыли от оказания услуг.

Инвестиционные фонды: ТОП-10 лучших в России

В статье пойдёт речь об инструменте, который сохраняет и, что немаловажно, увеличивает пассивно ваши капиталы – это инвестиционные фонды.

Содержание

  • Что представляют собой инвестиционные фонды и каков их функционал
  • Как работает инвестиционный фонд
  • Список пяти основных видов инвестиционных фондов
    • Открытый тип
    • Закрытый тип
    • Интервальный тип
    • Акционерный фонд
    • Рынок облигаций
    • Фонды облигаций
    • Фонды недвижимости
    • Фонды денежного рынка
    • Смешанные (сбалансированные) фонды
    • Шаг 1. Определитесь с количеством вкладываемых средств и сроком вклада
    • Шаг 2. Определитесь с типом ПИФа
    • Шаг 3. Подберите управляющую компанию
    • Шаг 4. Сопоставьте рейтинг фондов
    • Шаг 5. Сделайте заключение в пользу какого-либо фонда
  • ТОП-10 лучших инвестиционных фондов в России
    • 1.) СоцАгроФинанс
    • 2.) Финанс-Инвест
    • 3.) Adfincom
    • 4.) FinPro
    • 5.) Финам
    • 6.) ТелеТрейд
    • 7.) БКСБрокер
    • 8.) ВТБ Капитал
    • 9.) Газпромбанк управление активами
    • 10.) Сбербанк электроэнергетика

    В ней конструктивно и доступно для всех заинтересованных в доходе без больших трудозатрат изложены шаги по инвестированию. Это поможет сделать ваш бизнес более прибыльным.

    Что представляют собой инвестиционные фонды и каков их функционал

    Читая статьи на финансовую тему, встречается сокращение ПИФ. Полное название – Паевой Инвестиционный Фонд. Именно о них и рассматриваемая тема.

    В общепринятом понимании под инвестиционными организациями понимают виды групповых вложений, совокупность объектов недвижимого имущества разного устройства.

    Они могут быть как открытое акционерное общество, так и образования с выделением отдельных долей собственности инвесторов, но основа одна – командное совладение сбережениями.

    Долговременной и первостепенной задачей является сбережение и увеличение состояния участников.

    ПИФы существуют из-за того, что подавляющее большинство людей имеют материальные средства, но не умеют эффективно управлять ими.

    В те годы, когда экономика стабилизируется, количество фондов растёт, а во время кризиса их количество уменьшается.

    Как работает инвестиционный фонд

    Партнёры, их называют пайщиками, вкладывают свои активы и начинают совместное пользование. Назначается управляющий, который находит финансово выгодный проект и инвестирует его.

    Полученный доход делится между вкладчиками относительно доли пая. Считается, что долевые вложения могут быть быстро проданы по цене, соответствующей рыночной и обменены на деньги.

    Преимуществом является то, что дольщик имеет право в любое время продать свой пай паевого фонда, если он сочтёт для себя это выгодным или в случае острой необходимости наличности.

    Положительный момент в том, что управление активами передаётся профессионалам. Это в большей степени уменьшает риски, так как специалисты в области инвестиций знакомы с прибыльными предложениями банков, например ВТБ или Сбербанка, а так же используют свой опыт в предыдущих удачных сделках.

    У обычного вкладчика не хватает экономических знаний, навыков грамотного управления своими средствами, а иногда и времени. По этим причинам управление активами паевых организаций доверяется профессиональным исполнителям.

    Для более полного понимания работы ПИФа рассмотрим пример.

    Несколько товарищей решили оказывать транспортные перевозки по воде. Они покупают теплоход, яхту или тому подобное. Для управления транспортным средством они нанимают опытных моряков.

    По окончании судоходного сезона выплачивают зарплату капитану и его команде и делят прибыль, полученную от эксплуатации судна. Чем лучше поработали наёмники, тем больше будет доход.

    Компании по управлению средствами вкладчиков заинтересованы в получении больших денег от умного распоряжения материальными средствами, так как это определяет их доход, который начисляется как процент с прибыли.

    К положительным моментам инвестиционного вложения можно отнести:

    • управление долевыми сбережениями профессионалами;
    • снижение рисков от того, что вложения происходят в разных направлениях;
    • для осуществления финансовых сделок затраты минимизированы;
    • внутреннее устройство фонда понятно;
    • известно, что чем крупнее сделка, тем большую прибыль от неё можно получить.

    Есть и отрицательные моменты:

    • Нет гарантии получения прибыли. Потеря может быть от неудачной сделки, падения котировок на рынках ценных бумаг и прочее. Но так может быть и при других инвестированиях.
    • Не существует законодательных документов, предусматривающих требования к инвестиционному фонду, но работа подобных образований находится под контролем государства, например Федеральной Комиссией рынка Ценных Бумаг.

    Список пяти основных видов инвестиционных фондов

    Для подразделения на виды по разным критериям есть несколько классификаций.

    Градация по доступности вложений:

    Открытый тип

    Открытого типа, то есть существует возможность беспрепятственной покупки или продажи долей компаньонами. Любой желающий с определённой суммой денег может купить паи и стать владельцем фонда наравне с остальными.

    Количество дольщиков, суммарный капитал не лимитирован. Организации открытого типа, как правило, производят высоколиквидное инвестирование с надёжными финансовыми инструментами.

    Закрытый тип

    Закрытого типа инвестфонды начинают продажу паев, как только завершается процедура организации. После того, как все доли окажутся проданными, торги прекращаются.

    Сроки работы подобного типа образования устанавливаются в момент его создания. Чаще всего специализация происходит в какой-то отрасли хозяйствования. Это могут быть либо только сделки на рынке недвижимости, либо поддержка инновационных проектов.

    Интервальный тип

    Фонды интервального типа отличаются тем, что купить пай или продать возможно только в выделенный временной промежуток. Как правило, их ниша – акции, торги на биржах.

    Градация по области вложений:

    Пользуется наибольшей популярностью акционерный фонд.

    Основная задача – получить доход от вкладов в акции каких-либо компаний.

    Акционерный фонд

    Так как фирмы отличаются друг от друга количеством денежных средств и ликвидностью активов, то и управляющая компания паевого фонда может сотрудничать:

    • с мелкими предприятиями, у которых оборотные средства не более 500 миллионов долларов;
    • со средними фирмами с оборотом от 500 до 5 миллиардов долларов;
    • крупными промышленниками с более чем 5 миллиардным долларовым оборотом.

    Вкладываться выгоднее в крупный бизнес, так как повышается надёжность, но при этом срок инвестирования будет от 3 до 5 лет. Прибыль после уплаты всех обязательных платежей у таких конгломератов каждый год бывает от 10% до 15%.

    Рынок облигаций

    Всем известна поговорка о яйцах в одной корзинке. Не нужно все свои сбережения инвестировать в один фонд. Опытные вкладчики создают копилку ПИФов, вносят пай в различные сертификаты, отличающиеся и по составу и по направлению деятельности.

    Одна из возможностей получения фиксированного дохода – рынок облигаций. Они этим и отличаются от акций, у которых всё время изменяется стоимость.

    Фонды облигаций

    Если учреждение работает только с облигациями, то его называют бонд фондом или фондом облигаций. Прибыль после уплаты налогов от 6% до 8%, что считается не очень высокой, но при этом дивиденды постоянные, а риск минимизирован.

    Фонды облигаций различают на федеральные или государственные, муниципальные и корпоративные. Такое деление зависит от того, кто владеет активами.

    Естественно государственные облигации являются надёжными, их ценность устанавливает Центральный Банк. Доверяют по степени защищённости от рисков и ценным бумагам региональных органов управления. Наибольший риск может быть у инвестора при покупке корпоративных облигаций, которые могут выпустить коммерческие банки. Однако, если момент сделки будет удачным, можно получить солидную прибавку к вкладу.

    Фонды недвижимости

    Получением прибыли от вложения в реконструкцию, возведение новых сооружений и поддержку качества эксплуатируемых зданий занимаются фонды недвижимости.

    У них встречается разная направленность: продажа объектов недвижимости, сдача в аренду квартир или домов, операции с земельными угодьями.

    Как правило, это закрытый паевой инвестфонд, так как приобретение квартир, особенно на этапе постройки, происходит более длительно, чем, например, акции какой-либо брендовой компании.

    Если принять во внимание немалую стоимость домов и квартир, то участнику ПИФа придётся вложить минимум 10 000 долларов за первый паевой взнос.

    Ипотечные фонды – это тоже фонд недвижимости, но доход получается от закладных бумаг. Они всегда закрытого типа.

    Фонды денежного рынка

    Самый патриархальные — это инвестиционные фонды денежного рынка. В основе их работы лежит деление вложений пополам. Одна половина активов лежит на депозитах, а вторая принимает участие в инвестициях.

    Закупаются одни из надёжных ценных бумаг, например, облигации или делаются вложения в валюту. Специалисты по экономике относят такие организации к разновидности банковских вкладов на короткий срок.

    Но надо знать, что прибыль и потеря средств пайщиков здесь минимальны.

    Смешанные (сбалансированные) фонды

    Смешанные фонды или сбалансированные, работают сразу с несколькими инвестиционными инструментами: облигациями, акциями и другими ликвидными вложениями. Они самые высокодоходные – от 12%, но с большим уровнем рисков.

    Чтобы направлять деятельность такой организации, требуется управляющая компания с высоким уровнем знаний и опыта на экономическом рынке.

    В её обязанности входит мониторинг ситуации на рынке ценных бумаг, покупка и продажа в такие моменты, когда создаётся самая выгодная ситуация от сделки для клиентов.

    Отличительные черты чекового и иностранного фондов

    Несмотря на то, что популярность таких инвестфондов не велика, всё же рассмотрим их особенности.

    Если пайщик решил вложить свой капитал в заграничные и внешне экономические компании, то ему придётся сотрудничать с иностранной организацией.

    Их можно подразделить на:

    • глобальные – получение прибыли от инвестирования экономики каких-либо стран;
    • интернациональные – вкладывают активы в стране, в которой дольщик не живёт;
    • инвестированием экономики развивающихся стран занимаются фонды развивающихся стран. Это, конечно, рискованно, но может иметь перспективу.

    Иностранные фонды аналогично есть открытые и закрытые. Во всём мире их примерно пятьдесят тысяч.

    Россиянам, жившим в годы перестройки, хорошо запомнились ценные бумаги – ваучеры. Этот народный чек выдавался каждому гражданину для тотальной приватизации некоторого государственного имущества.

    А помогали жителям России распорядиться ваучерным чеком организации под названием чековый инвестиционный фонд. Популярностью пользовался Народный чековый фонд.

    В девяностые годы ЧИФов в стране было несколько сотен. Теперь большая часть стала не нужна, и они ликвидированы, а акции чековых фондов обесценились.

    Процедуре ликвидации предшествовали сначала слияние, затем взаимное поглощение, далее реорганизация и окончательно ЧИФ объявлялся банкротом. Но МН Фонд работает и по сей день. Стоимость акций чекового фонда можно узнать на их сайте.

    Пять несложных этапов в выборе инвестиционного фонда

    От того, насколько верно будет выбран инвестиционный фонд, вкладчик сможет рассчитывать на максимальную прибыль и целостность средств.

    Прежде чем приступить к выбору ПИФа, ответьте на вопросы:

    • какова цель инвестиций;
    • ожидаемые типы дохода – быстро, надёжно, постоянно;
    • на какой срок будет вклад;
    • какую сумму будете вкладывать в актив;
    • согласны ли вы на риск.

    От ответов на эти вопросы и определяйте инвестиционные фонды. И помните, ни один паевой фонд не даст гарантии на закреплённую ставку прибыли.

    На получение дохода влияет положение дел на экономическом рынке, уровень мастерства управляющей организации и рыночные взаимодействия субъектов во временной период жизни страны.

    Далее представлена инструкция для дебютантов в инвестировании. Этапы и первые шаги:

    Шаг 1. Определитесь с количеством вкладываемых средств и сроком вклада

    Это самый важный шаг для начинающего пайщика.

    Если ваша сумма мала, то количество доступных инвестиций не велико. Чем больше вкладываемые средства, тем шире спектр предложений.

    Временные рамки имеют важное значение, так как периоды оборота капитала в фондах отличаются друг от друга. Например, фонды недвижимости требуют длительных вложений, а в фондах акций обращение средств идёт быстрее, но возрастает риск потерь.

    Шаг 2. Определитесь с типом ПИФа

    По мнению экспертов для тех пайщиков, у которых нет опыта инвестирования, самый лучший вариант – вложиться в открытый паевой инвестиционный фонд и обязательно, чтобы ликвидность пая была высока.

    Тогда вы сможете в любой момент вывести активы. Для начала присмотритесь к интервальным фондам. Есть такие, которые продают доли либо каждый год, либо каждый месяц.

    Для более опытных вкладчиков, которые понимают степень риска и уровень дохода, существуют более совершенные инструменты. Это может быть вложение в венчурный, смешанный фонды или фонд недвижимости.

    Шаг 3. Подберите управляющую компанию

    Как правило, компании, осуществляющие управление паевыми вкладами, не обманывают инвесторов. Причина лежит на поверхности: есть закон, запрещающий вводить инвесторов в заблуждение необоснованными обещаниями.

    Управляющая организация может вам предложить сделать активный или пассивный вклад. Если доля вклада активна и находится в открытом фонде, то можно осуществлять личный контроль за портфолио своих инвестиций.

    Например, добавлять или снимать деньги в любое время, просматривать баланс и тому подобные действия для получения максимальной прибыли.

    Если вас интересует только доход, то выбирайте закрытые либо интервальные фонды. Все заботы по развитию средств лягут на плечи управленцев.

    Шаг 4. Сопоставьте рейтинг фондов

    Показатели инвестиционных фондов есть на разных уведомительных ресурсах и открыты для всех. Найдите несколько информационных площадок и сравните данные, опубликованные на них.

    Максимальный авторитет удерживает официальный сайт финансовых подразделений, а также сайты органов государства. Рейтинги указывают по разным показателям.

    Например, объём средств, привлечённых фондом, ликвидность, применение финансовых коэффициентов.

    Шаг 5. Сделайте заключение в пользу какого-либо фонда

    Проведя мониторинг, проанализировав собранную информацию как о фондах, так и управляющих компаниях, можно придти к окончательному выводу.

    Если у вас всё-таки остались сомнения и опасения, то всегда можно поинтересоваться мнением экспертов или почитать отзывы на форумах, посвящённых данной тематике. Было бы неплохо прочитать другие статьи по подобной теме.

    Новенький инвест чаще всего смотрит на сколько стабильны и популярны паевые инвестиционные фонды у вкладчиков. Запомните, точка зрения большого количества людей не всегда приводит к успеху.

    Советы, которые пригодятся при выборе ПИФа

    Если смотреть в целом, то фонды являются устойчивыми, безопасными и доступными инструментами для вложения активов. Функционирование их понятно и очевидно, обеспечивается требованиями законов и всегда ориентировано на пайщиков.

    Выбирая инвестиционные фонды необходимо обратить внимание на такие критерии как:

    • степень риска. Она может быть высокой, средней или низкой;
    • долго ли фонд работает на рынке;
    • наименьшая доля пая;
    • предоставляются ли какие-нибудь скидки, льготы, надбавки для дольщиков;
    • совокупность средств, которые можно привлечь;
    • реальная стоимость имущества фонда, которая определяется ежегодно после вычета долгов;
    • какую доходность имеют на большом отрезке времени;
    • требования к обмену и выполнению паев.

    Знатоки дают такую рекомендацию – примените метод исключения: начните с типа управляющей компании и фонда, и закончите разбором экономических коэффициентов.

    Залог вашего успеха в инвестировании будет тем выше, чем больше сведений вы добудете и проанализируете о финансовой деятельности организации.

    ТОП-10 лучших инвестиционных фондов в России

    В нашей стране трудятся около ста ПИФов, отличающиеся системой управления и прибыльностью.

    Чтобы облегчить выбор новеньким инвесторам и не растеряться от изобилия выбора, предлагаем обзор семи доходных и крепких компаний из Москвы.

    То, что инвестиционные фонды находятся в Москве, не может стать препятствием для вложения пая жителями из других городов России.

    Интернет предоставляет возможность онлайн инвестировать капиталы и аналогично выводить вклад на счёт.

    1.) СоцАгроФинанс

    Осуществляет безупречные вклады в драгоценные металлы, продаёт драгоценности в розницу и разрабатывает карьеры с полезными ископаемыми.

    Частные инвесторы делают вклады для собственных высокодоходных рыночных проектов. Фирма заключает договоры с фиксированной процентной ставкой для физических лиц. Компания продолжает развиваться и увеличивает обороты производства.

    2.) Финанс-Инвест

    Опытная и старинная инвестиционная компания.

    Работающая на территории России с 1995 года. Основная специализация – развивающиеся рынки РФ и стран СНГ.

    Управляющая компания трудится в области доходных вложений примерно десять лет. В ядро фирмы постоянно привлекаются профессионалы внешнеэкономических и коммерческих банков страны.

    Организация развивается и внедряет современные технологии для комфортного обслуживания вкладчиков, а так же информационно и технически поддерживают клиентов.

    3.) Adfincom

    Вложения в высокодоходные облигации, вклады в акции и активы других учреждений осуществляет Adfincom.

    Эта компания работает в области глобального рынка с 2008 года.

    Главное направление деятельности – сохранить и увеличить сбережения пайщиков, которые выбрали её для инвестирования.

    Одно из направлений этого фонда – разработка новых, инновационных проектов, которые бы обеспечивали максимально положительный результат в работе и отвечали запросам клиентов.

    Она является членом Швейцарско-Российской Бизнес Ассоциации и Министерство экономики России поддерживает её.

    4.) FinPro

    Для вкладывания средств в недвижимость можно выбрать FinPro.

    Этот ПИФ не только оказывает услуги по инвестированию, но и проводит консультации, обучение среди клиентов в виде виртуальных семинаров, которые могут быть бесплатными или на платной основе.

    Основные темы – о прибыльности вложений. Отличается его деятельность и тем, что простраивается индивидуальная траектория вклада, происходит личное общение и информирование пайщика.

    Конечно же фонд внедряет инновационные технологии и высоколиквидные инструменты.

    5.) Финам

    Работает на рынке управления активами через акции предприятий и оказывает услуги брокера.

    На официальном сайте всегда отражены новости финансов как в России, так и в мире.

    Интересно, что наименьшая ставка для открытия даже пассивного вклада составляет 18%. Компания эволюционирует и применяет прогрессивные технологии в сфере инвестиций, вкладов и сервисов для клиентов.

    Главное направление в работе – долгосрочное сотрудничество, мастерство и защищённость вкладов.

    6.) ТелеТрейд

    20 с лишним лет на финансовом рынке. За это время клиентская база насчитывает несколько сотен тысяч пайщиков.

    Она обеспечивает двадцати четырёх часовой доступ к использованию инвестиционных инструментов из любой точки мира. Но у неё узкое направление – торги и пассивное вложение на Forex.

    Сотрудники управляющей компании умеют добиваться максимальных прибылей при торговле на разнице курсов валют, цен на драгоценные металлы, «чёрное золото» и акций серьёзных предприятий, находящихся не только в нашей стране.

    7.) БКСБрокер

    Для профессиональной помощи по действенному управлению капиталом можно обратиться в БКСБрокер.

    Применяя новейшие IT-технологии и используя нововведения в области индивидуальных вкладов, фонд занимает лидирующие позиции по обороту денег.

    При том каждому пайщику предлагаются услуги личного сопровождения для плодотворной реализации целей вкладчика.

    8.) ВТБ Капитал

    ПИФы, которые предлагает ВТБ, пользуются стабильной популярностью и входят в пятерку самых востребованных инструментов у инвесторов. Это позволяет активно участвовать в торгах и получать значительную прибыль.

    ВТБ Капитал является фондом открытого типа. Минимальная сумма средств для инвестирования – 5000 р.

    Доходность до 32%. ПИФы ВТБ имеют высокую доходность, что, в первую очередь, и делает их востребованными у вкладчиков.

    9.) Газпромбанк управление активами

    Управление активами — входит в число лидеров рынка доверительного управления средствами частных и институциональных инвесторов.

    Инвестирует в ценные бумаги, на рынке действует с 2007 года.

    Минимальная сумма вложения в ПИФы Газпромбанка составляет 50 тысяч рублей, сумма дополнительных вложений – 1000 рублей.

    10.) Сбербанк электроэнергетика

    Покупка паев ПИФов Сбербанка Управление Активами – это, пожалуй, самый простой и перспективный способ инвестировать в фондовый рынок, недвижимость и золото.

    Фонд инвестирует в акции преимущественно российских генерирующих, сетевых, сбытовых, а также интегрированных компаний и обладает диверсифицированным (в рамках одной отрасли) портфелем.

    ПИФ открытого типа. Действует с 2006 года, больший % средств вкладывает в акции энергетических компаний. Минимальная сумма вложений через интернет – 1000 рублей (через офис компании – 15 000).

    Докупка пая – 1000 рублей вне зависимости от суммы первоначальной покупки.

    Послесловие

    Что представляют из себя инвестиционные фонды, вы узнали из статьи и можете применить информацию для наращивания личных средств.

    Однако необходимо понимать, что есть и другие инвестиционные инструменты, которые также приносят прибыль.

    http://www.gq-blog.com/investicii/invest/fondy/fond.html
    http://invest-verybest.ru/chto-takoe-invest-fond/
    http://foxidea.ru/investitsionnye-fondy/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *