Российские финансовые власти продолжают закручивать гайки контроля за оборотом наличных в экономике и теневыми доходами людей.
Как сообщает РБК, ЦБ РФ рекомендовал банкам усилить контроль за внесением наличных на карты физических лиц через банкоматы и терминалы.
Меры подаются как борьба с мошенничеством и кражей денег у граждан. «Дополнительное внимание к антифрод-процедуре требуется в связи с тем, что злоумышленники используют схемы, провоцирующие потенциальных потерпевших на внесение средств на счета злоумышленников через терминалы (банкоматы), в том числе с функцией приема наличных денежных средств. Таким образом, антифрод будет применяться ко всем входящим платежам, включая переводы через терминалы», — поясняет ЦБ.
Новые меры, подаваемые как борьба с киберпреступлениями, понадобились центробанку на фоне взрывного роста объема наличных в обращении, который начался в прошлом году и продолжается вопреки всем прогнозам регулятора.
Кэш, который используется для теневых расчетов, зарплат в конвертах и в котором хранятся прошедшие мимо налоговой доходы граждан, вырос на 2,6 триллиона рублей в 2020 году.
С января по август 2021-го наличных стало больше еще на 300 млрд рублей, а в первые две недели сентября ЦБ зафиксировал всплеск обналичивания на дополнительные 300 млрд.
Это произошло на фоне предвыборных выплат семьям с детьми, пенсионерам и военным, на которые бюджет выделил 700 млрд рублей.
В начале сентября ЦБ уже приказал банкам ужесточить контроль за платежами между физлицами.
Подозрительным, по мнению, центробанка станут счета и карты граждан, у которых:
— большое количество контрагентов-физлиц (более 10 в день, более 50 в месяц);
— большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день);
— большие суммы операций между физлицами (более 100 тысяч в день, более 1 млн рублей в месяц);
— отсутствуют платежи в адрес юрлиц «для обеспечения жизнедеятельности» (оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ)
— сумма операций значительно меньше суммы остатка (в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций);
— короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;
— в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;
— совпадают идентификационная информация об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), которое используется разными клиентами-физлицами для переводов.
Материалы по теме
ЦБ приказал банкам ужесточить контроль за платежами между физлицами Россияне вынесли из банков 300 миллиардов наличными за две недели
Изображение: RIA Novosti
