Global Palladium Fund (GPF) «Норникеля» может предложить цифровые продукты, обеспеченные выпускаемыми «Норникелем» металлами, инвесторам в России, заявил вице-президент — руководитель блока сбыта и коммерции «Норникеля» Антон Берлин.
Выпуск и обращение этих инструментов в России возможно на токенизационной платформе «Атомайз», одним из инвесторов которой является «Интеррос» Владимира Потанина.
Накануне ЦБ включил «Атомайз» в реестр операторов информационной системы по управлению ЦФА. Этот статус позволит «Атомайз» выпускать на своей платформе новые виды продуктов в форме токенов с обменом на российские рубли, а также осуществлять их хранение.
Действующая в нескольких юрисдискциях экосистема Atomyze, основанная на блокчейне, занимается токенизацией физических активов, в том числе металлов. Посредством ЦФА она предоставляет физическим лицам возможность инвестировать в драгметаллы, а юридическим — оперативно управлять большими объемами металлов, опираясь на динамику рынка.
«Получение лицензии «Атомайз Россия» — это, безусловно, важнейший этап в революционном преобразовании как рынков капитала, так и сырьевой дистрибьюции: мы сможем предложить нашим партнерам и инвесторам в России цифровые решения, которые физически подкреплены металлом «Норникеля», — сказал Берлин.
Он уточнил, что речь может идти не только о токенах на отдельные металлы, но и о сложных продуктах, например, о составных корзинах металлов, востребованных для перехода к низкоуглеродной экономике, и углеродно-нейтральном никеле.
В начале этого года GPF разместил на Borsa Italiana платежные инструменты (exchange traded commodities, ETC), обеспеченные корзиной металлов, которые используются в производстве электромобилей; в обращении на нескольких европейских биржах уже находятся инструменты, обеспеченные углеродно-нейтральным никелем, а также медью. GPF стал одним из первых эмитентов глобальной платформы Atomyze.
«Атомайз» рассматривает как локализацию выпущенных в зарубежных юрисдикциях инструментов для российского инвестора, так и соответствующие российскому праву продукты, добавила директор Atomyze Россия Екатерина Фроловичева.
Базовым активом для продуктов, которые задуманы для российского рынка, могут быть не только договоры поставок по металлам, но и денежные требования, а также права по ценным бумагам, уточнила она. В части металлов возможен выпуск инструментов на те из них, которые не так широко представлены на рынке, но представляют интерес с точки зрения инвестиций.
В реализации таких проектов «Атомайз» планирует опираться на инфраструктуру Росбанка, который стал первым банковским партнером проекта.
«У нас плотная партнерская конструкция с Росбанком. Росбанк выступит провайдером двух важных сервисов: делегированной идентификации клиента и обслуживания расчетов по банковским счетам при проведении сделок с ЦФА. Тем самым Росбанк дополнит функции, которые мы не покрываем в силу своей операционной модели», — сказала Фроловичева.
Выдав первую лицензию, ЦБ заложил основы для возникновения новой категории компаний на финансовом рынке, подобно тому, как это было с появившимися ранее маркетплейсами и краудфандинговыми площадками, а также создал условия для проникновения новых финансовых продуктов, подчеркнула Фроловичева.
Помимо «Атомайз», заявку на включение в реестр операторов информационных систем подавал партнер «Трансмашхолдинга» компания «Лайтхаус».
«Мы положительно оцениваем появление первого игрока на новом рынке, так как закон вступил в силу уже больше года назад, а в регулируемой плоскости субъектов не было, и потенциальные участники рынка могли потерять заинтересованность в этом направлении. При этом мы в свою очередь рассчитываем, что в ближайшем времени и мы так же успешно пройдем все соответствующие процедуры», — сказал генеральный директор ООО «Лайтхаус» Денис Иорданиди.
В системе, которую разрабатывает «Лайтхаус», как планируется, будут обращаться права на получение денежных средств, предусмотренные законом о ЦФА. «С ЦФА будут совершаться сделки, предусмотренные действующим законодательством, включая сделки купли-продажи за денежные средства. Криптовалюты в нашей системе не будет», — сказал Иорданиди.
Интерес к работе с ЦФА высказывали также Сбербанк, «ВТБ Капитал Инвестиции» и ПСБ. Сбербанк заявлял о намерениях по запуску своей блокчейн-платформы, а «ВТБ Капитал Инвестиции» планируют предложить квалифицированным инвесторам ЦФА с базисом в виде долговых обязательств или товаров, используя инфраструктуру других игроков. Как только эти операторы пройдут регистрацию в ЦБ для получения права на работу с цифровыми активами и будет решена проблема двойного обложения налогом на прибыль от операции с цифровыми активами, структура ВТБ будет готова к совместной работе, говорил ранее старший вице-президент ВТБ Владимир Потапов.
В российской практике под ЦФА подразумевается выпуск обеспеченных каким-либо базисным активом цифровых токенов: security-токенов (ч.2 ст.1 закона о ЦФА), стейблкоинов (ч.6 ст.1 закона о ЦФА) и utility-токенов (ст.8 закона о краудфандинге). Они могут выпускаться на специальных платформах по выпуску и обмену ЦФА, реестр которых ведет ЦБ.
Информация о банках
ВТБ
По данным BankoDrom.ru на 1 января 2022 г. активы-нетто банка «ВТБ» составляют 19,4 трлн. рублей (2-е место в Российской Федерации), собственный капитал (ф. 123) — 1,8 трлн. рублей (2-е место по России), кредитный портфель — 12,1 трлн. рублей (2-е место), привлеченные средства физических лиц — 5,1 трлн. (2-е место по РФ).
Росбанк
По данным BankoDrom.ru на 1 января 2022 г. активы-нетто банка «Росбанк» составляют 1,6 трлн. рублей (12-е место в Российской Федерации), собственный капитал (ф. 123) — 208,6 млрд. рублей (11-е место по России), кредитный портфель — 887,7 млрд. рублей (11-е место), привлеченные средства физических лиц — 332 млрд. (12-е место по РФ).
Сбербанк
По данным BankoDrom.ru на 1 января 2022 г. активы-нетто банка «Сбербанк» составляют 39 трлн. рублей (1-е место в Российской Федерации), собственный капитал (ф. 123) — 5,2 трлн. рублей (1-е место по России), кредитный портфель — 27,5 трлн. рублей (1-е место), привлеченные средства физических лиц — 15,3 трлн. (1-е место по РФ).
ВТБ Росбанк Сбербанк