Где можно оформить кредит на коммерческую недвижимость: 3 основных предложения

Коммерческой недвижимостью называют помещения, используемые для ведения бизнеса и получения прибыли. К таковым относятся офисы, склады, торговые точки, производственные помещения, объекты предприятий сферы обслуживания (рестораны, кафе, гостиницы и прочие).

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Когда бизнесмену или компании нужно купить такой объект, а средства из оборота без ущерба для деятельности изъять невозможно, банки оформляют кредит на коммерческую недвижимость для юридических лиц.

Это не значит, что банковские организации не оформляют кредиты на покупку коммерческой недвижимости для физических лиц, но речь сегодня пойдет не о них.

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

1. Где лучше оформить ссуду
2. Специальные программы
3. Потребительские программы
4. МФО
5. Требования
6. Необходимые документы

Где лучше оформить ссуду

Специальные программы

Поговорим об условиях оформления кредитов на покупку коммерческой недвижимости для индивидуальных предпринимателей и владельцев бизнеса на примере трех российских банков.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

1) Ренессанс Кредит

p, blockquote 5,0,1,0,0 —>

В коммерческом банке «Ренессанс Кредит» есть возможность взять кредит на приобретение коммерческой недвижимости на сумму от 30 тыс. до 700 тыс. рублей. Процентная ставка колеблется от 11,3 до 24,1% годовых. Срок кредитования составляет от 2 до 5 лет. Деньги в долг можно получить в день обращения.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

2) Хоум Кредит

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

В Хоум Кредит банке можно получить кредит на коммерческую недвижимость в размере от 10 тыс. до 1 млн рублей, под 10,9–24% годовых, на срок от 1 до 7 лет. Деньги обещают выдать в тот же день, когда оформлялась заявка.

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

3) Восточный Экспресс

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Банк «Восточный» оформляет ипотеку на коммерческую недвижимость на сумму от 25 тыс. до 15 млн рублей, сроком от 13 до 240 месяцев. Процентная ставка по займу составляет от 9,9 до 26% годовых.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Потребительские программы

Также, заемщик может оформить стандартную нецелевую потребительскую ссуду на приобретение коммерческой недвижимости. Рассмотрим основные варианты и предложения.

p, blockquote 11,1,0,0,0 —> adsp-pro-2 —>

Кроме того, заемщик может оформить займ в микрофинансовой организации, где получить средства можно предоставив лишь документы, подтверждающие личность клиента. Получить кредит в подобной организации довольно легко, иногда даже не требуется предоставлять залог.

p, blockquote 12,0,0,0,0 —> adsp-pro-16 —>

Требования

Кредитный продукт для покупки коммерческих объектов недвижимости предназначен для индивидуальных предпринимателей, владельцев бизнеса и топовых менеджеров коммерческих организаций и компаний. Именно эти юридические лица могут претендовать на ипотечный заем для приобретения недвижимости коммерческого значения, являющийся разновидностью кредитования этой категории заемщиков.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

Кроме соответствия социальному статусу, заемщик должен удовлетворять таким требованиям банка:

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

• возрастной ценз – от 21 года на момент оформления и до 65 лет на момент погашения займа;
• гражданство России;
• постоянная регистрация в месте нахождения офиса банка.

Необходимые документы

В каждом банковском учреждении существуют свои требования к пакету документов для оформления ипотечного займа на покупку объекта недвижимости для бизнеса.

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

В связи с высокими рисками невозврата, в пакет необходимой документации включены не только личные документы клиента, но и отчетная документация коммерческой организации, представляемой заемщиком.

Индивидуальные предприниматели, владельцы бизнеса и топ-менеджеры представляют:

p, blockquote 17,0,0,1,0 —>

• российский паспорт (оригинал и ксерокопию всех страниц);
• документы о заключении брака и свидетельства о рождении детей (оригиналы и ксерокопии);
• военный билет (оригинал и копии);
• индивидуальный номер налогоплательщика;
• выписки из банковских счетов;
• документы, подтверждающие право собственности на имеющееся во владении движимое (недвижимое) имущество;
• проект договора на приобретаемую коммерческую недвижимость;
• документ оценочной экспертизы приобретаемого недвижимого имущества;
• страховые полисы на приобретаемое имущество, а также жизнь и здоровье заемщика.

Владелец бизнеса, при оформлении ипотечного займа для индивидуального предпринимателя, дополнительно представляет:

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

• бумаги, подтверждающие регистрацию индивидуального предпринимателя;
• справки о доходах и задолженностях по налоговым платежам;
• выписку из Госреестра о зарегистрированной деятельности;
• лицензию на предпринимательскую деятельность.

Руководители высшего уровня компании, занятой в малом и среднем бизнесе, представляют:

p, blockquote 19,0,0,0,0 —>

• справку с фирмы о занимаемой должности (стаж последнего места работы не может быть меньше 6 месяцев);
• справку о доходах за аналогичный срок.

Претендент на получение кредита на коммерческую недвижимость, являющийся ответственным должностным лицом организации, практически представляет интересы юридического лица. Для оформления займа должна быть подтверждена платежеспособность организации, оформляющей бизнес-ипотеку. Платежеспособность компании подтверждается с помощью:

p, blockquote 20,0,0,0,0 —>

данных о товарно-денежном обороте (за последние полгода);

Такой продукт, как кредит на коммерческую недвижимость, предлагают далеко не все банковские организации. В регионах эта кредитная программа также ограничена.

Список существующих предложений нужно уточнять на местах.

p, blockquote 22,0,0,0,0 —> p, blockquote 23,0,0,0,1 —>

Кроме обозначенных требований к приобретаемой в кредит коммерческой недвижимости, кредитором также предъявляется ряд требований:

• общая площадь приобретаемого объекта не может быть меньше 150 м2;
• покупаемый объект должен быть капитального характера;
• недвижимость не может быть обременена, арестована или служить предметом судебного разбирательства;
• третьи лица не могут иметь на объект права собственности;
• приобретаемая в долг недвижимость должна располагаться в регионе оформления ипотечного займа для ведения бизнеса.

after —>

Как оформить кредит под залог коммерческой недвижимости?

Кредит под залог коммерческой недвижимости

Любая недвижимость может быть ценным активом,
который легко монетизировать.

Если Вам срочно понадобились деньги, то Вы можете получить кредит под залог коммерческой недвижимости.

Это Ваши преимущества:

• Удобство.Мы не банк – у нас получение займа под залог коммерческой недвижимости непотребует больших усилий, сбора пакета документов и длительного оформления.
• Скорость.На принятие решения по заявке и подачу документов нарегистрацию уходит всего 2 рабочих дня.
• Выгода.Вы можете получить большую сумму денег под коммерческуюнедвижимость.

Мы выдаем до 70% от стоимости объекта!

Получая у нас кредит под залог коммерческой недвижимости, Вы можете быть уверены, что Вам выдадут на руки крупную сумму в самый сжатый срок, что практически невозможно при обращении в банк, где только одобрение заявки занимает 7 дней.

Оформляя у нас заем под залог коммерческой недвижимости, Вы можете быть уверены в безопасности Вашего объекта.

Вы подписываете два договора – залога и займа, которые регистрируются в Регистрационной Палате.

! Таким образом, защищены интересы обеих сторон — Вы остаетесь собственником и не беспокоитесь о своей недвижимости.

Для оформления кредита Вам потребуется:

• Паспорт.
• Свидетельство о собственности.
• Правоустанавливающие документы.

Как взять кредит под залог коммерческой недвижимости

• Заявка.Просто позвоните в нашу компанию и сообщите данные Вашего объекта и желаемую сумму.
• Оценка недвижимости.После рассмотрения заявки наш специалист в удобное для Вас время выедет на оценку объекта недвижимости.
• Согласование суммы и условий выплат.Вы можете получить до 70% от оценочной стоимости объекта, в зависимости от его характеристик и ряда других факторов.
• Заключение договора и его регистрация.Подписываются договора залога и займа, которые регистрируются в Регистрационной палате.
• Выдача займа.Осуществляется 100 % после завершения сделки.

• Мы работаем только с гражданами России. Деньги под залог коммерческой недвижимости могут получить только резиденты страны.
• Кредит под залог коммерческой недвижимости физическим лицом может быть оформлен только на собственника объекта.
• Только совершеннолетние лица могут обратиться к нам за займом.

Наша компания предлагает самые комфортные условия получения денег. Вам нужно лишь оставить заявку для быстрого решения

любых финансовых задач.

К другим услугам:

Другие полезные материалы:

Кредит на покупку коммерческой недвижимости под ее залог

Выдача кредита с залогом в виде коммерческой недвижимости – одна из самых любимых операций банков, так как получают конкретный залог. Ставки по таким кредитам приемлемы для клиента, а получение не составляет труда.

Цели кредитования под залог

Кредит под залог коммерческой недвижимости банки выдают на определенные цели:

— на покупку (строительство) недвижимости под коммерцию;

— для ремонта недвижимости коммерческого назначения;

— на приобретение оборудование для коммерческой организации;

— для покупки участка земли;

— на строительства дома/дачи;

— для приобретения автомобиля;

— на развитие бизнеса;

— для погашения иных кредитов.

Если клиенту необходима крупная сумма, допускается нецелевое кредитование с обеспечением.

Как получить кредит на покупку коммерческой недвижимости под ее залог

Коммерческая недвижимость – лакомый кусочек для банков, однако и здесь они проявляют осторожность. Для успешного оформления кредита под обеспечение следует соответствовать следующим критериям:

➡ После покупки недвижимость должна находиться в собственности клиента. На ней не должно быть арестов, она не должна числиться в залоге другой организации. Не желательно, чтобы была вероятность отчуждения залога, к примеру, в случае развода;

➡ Клиент должен быть готов к страхованию жизни, здоровья, недвижимости на условиях банка;

➡ Стоимость залогового объекта должна превышать сумму кредита минимум на 20%;

➡ Если коммерция приобретается в распоряжении нескольких людей, то каждый владелец доли должен дать согласие на передачу в залог;

➡ Объект должен быть введен в эксплуатацию, находиться в хорошем районе и быть готовым к процессу продажи в случае форс-мажора;

➡ На каждую перепланировку здания должен иметься соответствующий документ.

Желая взять займ под обеспечение, клиент должен осознавать всю серьезность сделки. Любая мелочь способна повлиять на решение банка.

Документы, необходимые для получения кредита

Чтобы банк мог составить полную картину по финансовому положению, кредитной способности клиента и состоянию предоставляемой недвижимости, необходимо предоставить полный пакет документов. К стандартному набору, включающему в себя 2-НДФЛ либо декларацию о доходах физического лица, ксерокопии паспортов, трудовой книжки, данные о счетах в банке и т.п., добавляются документы по коммерции:

— документы по регистрации объекта в налоговом органе;

— справки, выписки из бухгалтерской, налоговой отчетности;

— выписки из пенсионного фонда о перечислении налогов;

— документы, подтверждающие имущественные права;

— оценочная документация объекта.

Каждый банк выдвигает свои требования, поэтому перечень документов может разниться. К примеру, некоторые кредитные организации, лояльные к клиентам, предлагают собрать сжатый пакет документов. Самый маленький набор документов предстоит собирать участникам зарплатного проекта.

Кредит под залог коммерческой недвижимости — банки России

В Москве самый широкий выбор организаций, предоставляющих ссуду с обеспечением. Поэтому клиент может рассмотреть предложения сразу нескольких банков и подобрать оптимальные условия.

Сбербанк предлагает займ на любые цели под залог недвижимости, оформленной в собственность. По условиям организации сумма займа не должна превышать 60% от стоимости залога. Предлагаемая ставка – 14%, максимальный срок договора – 10 лет.

Россельхозбанк выдает ссуды размером 1000000 руб. Банк ориентирован на работников бюджетной сферы и проверенных клиентов, имеющих положительную кредитную историю. Максимальный период – 5 лет, ставка – 13,5%.

Газпромбанк дает своим клиентам до 30000000 руб., но рассмотрение пакета документов займет 10 дней. Минимальная ставка – 12,25%, максимальный срок – 15 лет.

Восточный Экспресс банк предлагает самую низкую ставку – 10% и самый большой срок – 20 лет. Рассмотрение заявки длится всего 4 дня. Сумма ограничена 15000000 руб.

Сервис компания «MyZalog24» предлагает неограниченную сумму которая лиш ограничивается стоимостью залога, кредитуют от 6.5% . Залогом может быть любая недвижимость. Перейти на ↪сайт.

Получить кредит на покупку коммерческой недвижимости под ее залог в некоторых случаях проще, чем обычную ссуду. Заемщик получает необходимый товар, банк — минимизирует риск невозврата собственных средств. Процентные ставки при покупке залогового имущества ниже, что является несомненным плюсом.

Оставить заявку кредит под залог на нашем сайте

Кредит на покупку коммерческой недвижимости под ее залог was last modified: Декабрь 3rd, 2017 by Александр Невский

Взять кредит под залог коммерческой недвижимости — МосИнвестФинанс

МосИнвестФинанс поможет в решении проблем с получением кредитной суммы в кратчайшие сроки – ответ на поданную заявку можно получить в течение часа, а деньги наличными – уже в день обращения.

Банковские структуры и частные кредиторы, с которыми уже 10 лет работает компания, прекрасно понимают нужды бизнесменов, поэтому в качестве обеспечения может выступить магазин, производственные или складские площади, офисные помещения.

Займ под залог коммерческой недвижимости – решение проблем срочного получения средств

Появилась такая услуга, как займ под залог коммерческой недвижимости в Европе и США, однако уже успешно перекочевала и в рыночные условия нашей страны. Срочное вложение средств требует от бизнесмена оперативных действий – от этого зачастую зависит производственный процесс.

Большинство банков, которые могут оформить такое залоговое кредитование, предъявляют к заемщикам вполне строгие требования.

Несмотря на наличие гарантий возврата, кредиты для бизнеса – рисковое инвестирование, именно поэтому практически обязательным является не только наличие положительной кредитной истории, но и подтверждения финансовых результатов и успешной деятельности, а то и разработка бизнес-плана под будущий проект.

МосИнвестФинанс благодаря своим тесным партнерским отношениям с частными инвесторами и крупнейшими банковскими структурами, может помочь в оформлении частного займа с обеспечением в виде производственных или торговых площадей в кратчайшие сроки.

Как правило, предпринимателям требуются сравнительно большие суммы (от 500 тысяч до нескольких миллионов) на различные сроки (от нескольких месяцев до 7-10 лет) – это связано с производственными необходимостями.

В каждом конкретном случае наши специалисты внимательно изучают потребности возможности потенциальных заемщиков для того, чтобы обеспечить им максимально выгодные условия при минимальных затратах.

Как правило, процентные ставки для кредитования бизнеса являются более привлекательными, чем ссуды для частных лиц (в среднем 9-10% годовых) – это позволяет успешно расширять производство и получать прибыль, а не работать только на возврат кредита. Сумма оформляемых сделок напрямую зависит не только от рыночной стоимости предоставляемой гарантии, но и от успешности самого бизнеса, однако его оценка не является обязательной (но желательной).

Кредит под залог коммерческой недвижимости – выгодно и просто

Минимальное количество документов позволяет нашим заемщикам получить кредит под залог коммерческой недвижимости буквально в день обращения.

Доброжелательные консультанты дадут первоначальный ответ на онлайн-запрос или телефонный звонок в кратчайшие сроки после обращения, и при положительном решении (практически в 90% случаев) помогут выбрать максимально выгодный вариант.

Кредит физическим лицам под залог коммерческой недвижимости

Взять кредит под залог коммерческой недвижимости раньше могли только предприниматели, но теперь воспользоваться этой услугой стало возможным и для физических лиц. Почему такое потребительское кредитование становится все популярнее? Программы, которые предлагают банки, предусматривают довольно низкую процентную ставку.

Взять кредит под залог недвижимости предполагает, что в случае невыплаты заемщиком полной суммы кредитных средств, банку перейдет коммерческая площадка, за счет сдачи в аренду которой банк компенсирует свои затраты.

Решение о том, одобрить или отклонить заявку, банковское учреждение принимает с учетом того, какая сумма требуется и на какой срок оформляется займ.

Сумма займа под залог коммерческой недвижимости

При потребительском кредитовании такого типа заемщик может рассчитывать на получение финансовых средств в размере 70% от стоимости, на которую оценили залоговый объект.

Чтобы банковское учреждение приняло вашу заявку на кредит физическим лицам под залог коммерческой недвижимости, нужно в обязательном порядке корректно заполнить необходимые документы и решить все проблемы, которые могут стать препятствием для положительного решения банком.

Проверка коммерческой недвижимости

На этапе составления пакета документов, вы должны позаботиться о том, чтобы банковскому учреждению были предоставлены документы, которые подтверждают, что перепланировка здания, если она была произведена, осуществлена на законных условиях. Лучше всего, если залоговая недвижимость построена не из дерева, которое быстро изнашивается. Также банки отдают предпочтение сооружениям общего назначения, которые легко можно будет сдать в аренду.

Как рассматривается кредит физическим лицам

На начальном этапе рассмотрения вашего заявления, необходимо будет передать банковскому учреждению документы, подтверждающие учреждение вашей компании, а также другие финансовые документы.

Исходя их них банком принимается решение о том, будет ли рассмотрена заявка дальше и будет ли произведена передача вам кредитных средств. При положительном решении стоит произвести оценивание недвижимости специалистами профильной независимой компании.

Лучшим вариантом будет согласование с банковским учреждением выбор специализированной компании, которая будет проводить оценку вашей залоговой недвижимости.

Услуги брокера “Коммерсант Кредит”

Если вы планируете взять кредит физическим лицам под залог коммерческой недвижимости, вы можете обратиться за помощью к специалистам брокерского агентства “Коммерсант Кредит”, которые заинтересованы в одобрении вашей заявки, независимо от ваших возможностей, например:

• в случае, если документы, подтверждающие права собственности коммерческой недвижимостью, оформлены не так, как полагается;
• если у вас нет права использовать земельный участок, на котором находится залоговое сооружение;
• в том случае, когда здание имеет специализированное назначение и т.д.

Кредитный брокер “Коммерсант Кредит” сделает все возможное, чтобы вы могли получить кредит под залог коммерческой недвижимости на самых выгодных условиях. Мы будем сопровождать вас на всех этапах, вплоть до получения кредитных средств.

Кредит под залог коммерческой недвижимости

Компания Константа предлагает выгодные и быстрые кредиты под залог коммерческой недвижимости для бизнеса и физических лиц. Займ может быть использован на любые цели — для погашения дебиторской задолженности, развитие бизнеса, а также на личные нужды.

Любая недвижимость с успехом может стать источником инвестиций. Если вы хотите взять кредит под коммерческую недвижимость, то это может быть склад, офис, магазин или любой другой ликвидный объект на территории Москвы и Московской области.

Требования к компаниям минимальны — нужно будет предоставить документы о переходе прав на недвижимость, подтверждение оплаты сделки, свидетельство о собственности.

Нет необходимости в том, чтобы предприятие вело хозяйственную деятельность или получало доход. Могут подавать заявки стартапы, небольшие компании и физические лица, которые имеют в своей собственности подобный объект.

Для того, чтобы оформить залог коммерческой недвижимости, компаниям или физическому лицу необходимо будет предоставить различные документы.

• Учредительныедокументы
• Правоустанавливающиедокументы на объект
• Подтверждениеоплаты объекта

• Паспорт и второй документ(СНИЛС, военный билет и т.д.)
• Правоустанавливающие документы

• Подайте заявку.Заполните форму на сайте, будьте готовы предоставить копии документов (сканы или фотографии).
• Посетите наш офис.Вам необходимо будет согласовать вместе с нашим специалистом графики платежей, окончательную сумму и дату подписания договора. Также необходимо будет предоставить оригиналы документов.
• Подписание договора.В офисе или отделении Росреестра вам необходимо будет подписать договор займа и подать его вместе с нашим специалистом на регистрацию.
• Получение денежных средств. Наличными или на банковский счет.

от 3 месяцев
до 10 лет

Выплата денег производится по заранее согласованному с клиентом графику, содержащемуся в договоре займа.

Вы можете получить деньги на срок от 3 месяцев до 10 лет.

Возможно досрочное закрытие кредита без пеней и штрафов.

Работаем оперативно. Рассмотрение заявок производится в течение часа. Подготовка договора и оформление документов занимает от 1 дня.

Одобряем большинство заявок. Возможность получить займ под коммерческую недвижимость намного выше, чем в банках.

Низкие требования заемщикам. Не требуется ни подтверждение доходов, ни поручители, кредитная история тоже не рассматривается. Вы можете иметь даже открытые просрочки.

Без дополнительных платежей. Не требуется ни покупка страховки, нет пеней и комиссий, кроме штрафов за просроченные платежи.

Компания Константа – это ваш финансовый брокер и надежный партнер. Вне зависимости от того, требуются ли вам деньги на развитие бизнеса, либо на личные цели – вы сможете взять займы под залог коммерческой недвижимости без проблем.

Кредит под залог коммерческой недвижимости от частного кредитора

Залог коммерческой недвижимости, как решение кредитора, это результат всестороннего анализа состояния и перспектив объекта. Оценивается возможность быстрой реализации имущества, в случае непогашения займа.

Коммерческая недвижимость под залог: обращаемся в банк

В любом банке или финансовой компании установлены правила кредитования. На одно из первых мест выставляется условие платежеспособности заемщика и его личных характеристик.

Клиент с помощью документов доказывает свою надежность кредитору наличием постоянного места работы, доходов.

Положительное влияние косвенно обеспечат образование, прописка, наличие семьи, хорошая кредитная история и даже внешний вид.

Банком проводится анализ качества обеспечения. Для этого сотрудник осматривает объект; для работы привлекаются независимые оценочные компании. Итоговая сумма кредита зависит от рыночной стоимости, указанной в отчете оценщика.

Неприятным «открытием» для клиента становятся действия кредитора в рамках жесткой программы кредитования. В ней обозначаются предельная сумма займа, сроки, процентные ставки.

Решение о предоставлении кредита принимается на протяжении срока, на заседании комиссии. Иногда время растягивается до 7-10 рабочих дней. Услуги банка по оформлению, нотариальные действия, страхование объекта оплачиваются заемщиком. В итоге, накладные расходы существенны.

Залог коммерческой недвижимости: обращаемся к инвестору

Выгоды работы с частным инвестором неоспоримы. Отсутствует формальный подход: кредитора не интересует кредитный рейтинг или недостаточные официальные доходы заемщика. Его решение свободно от сторонних влияний и долгих согласований. Для него важно качество и перспективность залога. Владея ситуацией на рынке недвижимости, кредитор-инвестор в короткие сроки предоставит необходимую сумму.

Существенный «плюс» — возможность согласования параметров кредита. Оговаривается сумма, срок кредитования, проценты за пользование и штрафы, в случае несвоевременной оплаты. Важен и минимум затрат на оформление. По желанию сторон, может потребоваться нотариальное удостоверение переданных денег и залога недвижимости.

Преимущества частного кредитования убедительны. Но, в любом случае, выбор — за вами.

Кредит под залог коммерческой недвижимости в Москве

Кредитование под залог коммерческой недвижимости в Москве предполагает, что гарантией возврата финансовых средств выступают объекты нежилой (коммерческой) недвижимости, такие как: склады, магазины, офисы и т.п.

Несмотря на то, что уведомлять банк о цели получения подобного кредита не требуется, зачастую предприниматели прибегают к подобному кредитованию для того, чтобы пополнить баланс оборотных средств, но цели получения такого кредита могут быть и иными.

На весь период кредитования под залог нежилой недвижимости право собственности по-прежнему закреплено за заемщиком. Недвижимостью, которая выполняет функцию залога, заемщик может пользоваться по собственному усмотрению, за исключением некоторых операций, на которые накладываются ограничения: продажа, обмен и подобные.

Виды кредитов, получаемых под залог коммерческого недвижимого имущества, находящегося в Москве, могут быть разными: как кредитные линии, так и разовое кредитование.

Безусловно, кредитование под залог нежилого недвижимого имущества имеет свои преимущества:

• Невысокая процентная ставка – от 12%;
• Кредитный лимит получаемых сумм достаточно высок – от 300 000 рублей, до 100 миллионов – в зависимости от того, в какую стоимость оценено закладываемое имущество;
• Подобный кредит могут получить даже заемщики, чья кредитная история оставляет желать лучшего;
• Срок кредитования достаточно длительный – до 7 лет с возможным пролонгированием;
• Срок рассмотрения поданной заявки на кредитование минимален – от 1 дня;
• Возможность выбора из нескольких вариантов погашения кредита: индивидуальный график погашения, погашение равными долями ежемесячно, погашение в конце срока.
• К заемщику и коммерческой недвижимости предъявляются следующие требования:
• Недвижимость не должна быть под арестом, также должна быть свободна от каких-либо претензий;
• Индивидуальный предприниматель или юридическое лицо должно быть зарегистрировано в Российской Федерации.

В качестве залога может выступать как собственная недвижимость, так и принадлежащая третьим лицам. Во втором случае заемщик должен предоставить документ, подтверждающий согласие третьего лица на заложение имущества.

Для получения кредита необходимы следующие документы:

• Паспорт РФ;
• Документ, на основании которого получена данная недвижимость;
• Свидетельство, удостоверяющее право собственности;
• Кадастровый паспорт, выданный БТИ.

Важно знать, что в некоторых случаях для получения денежных средств могут потребоваться дополнительные документы: согласие супруга или супруги на получение кредита, выписка из ЕГРП, кадастровый план и некоторые другие документы, в зависимости от ситуации.

Наша компания готова помочь вам получить подобного рода кредит на наиболее выгодных для вас условиях, а также собрать весь необходимый пакет документов, провести грамотную консультацию и независимую оценку стоимости имущества.

Все, что для этого потребуется – заполнить заявку, после чего с вами свяжется наш сотрудник для обсуждения подробностей.

Оформить заявку на кредит под залог коммерческой недвижимости

Коммерческая ипотека: можно ли взять кредит на бизнес-недвижимость

Купить складское, офисное либо торговое помещение и вместо арендной платы за чужую недвижимость тратиться на выплату кредита под залог собственной – такую возможность дает коммерческая ипотека. На каких условиях ее предлагают банки и как взять заём?

Особенности коммерческой ипотеки

Рынок ипотечных кредитов для бизнеса в России развит слабо, но можно ли взять ипотеку на коммерческую недвижимость в принципе – вопрос решенный. К числу кредитных продуктов крупных банков уже относятся займы под залог офисных, торговых, ресторанных, складских и других нежилых помещений компаниям и индивидуальным предпринимателям.

Сегодня бизнесу доступна как ипотека под коммерческую недвижимость, имеющуюся в собственности, так и под приобретаемую.

Коммерческая ипотека отличается от жилищной важными особенностями:

• более высокие ставки по кредиту – от 11,8% в Сбербанке против 9% и ниже (при определенных условиях) по жилищной ипотеке;
• гораздо меньшие сроки займов – не более 10 лет против 25-30 лет;
• более длительные сроки рассмотрения заявок.

Нередко, получив от претендента на заём требуемый пакет документов, подтверждающих платежеспособность субъекта бизнеса, кредитор направляет к ИП либо в компанию своего представителя для проверки, как идут дела у заемщика.

Еще одна особенность коммерческой ипотеки – банки чаще отказывают в кредитовании, поскольку ликвидность объекта недвижимости, предлагаемого в качестве залога, часто ниже, чем, например, у квартиры. Особенно если подается заявка на заём под залог производственного либо складского помещения.

Что сегодня предлагают банки

Сбербанк

Крупнейший в РФ кредитор Сбербанк предоставляет ипотечный заём для ИП и малых предприятий «Бизнес-Недвижимость», который в случае залога имеющегося недвижимого объекта можно использовать не только на покупку другого помещения, но и на погашение задолженности по кредитам, взятым у других банков либо лизинговых компаний.

Сбербанк согласен кредитовать приобретение как готовой, так и строящейся недвижимости – у застройщиков из перечня аккредитованных.

• минимальная ставка – 11,8%;
• минимальная сумма – 150 тыс. руб. для малого агробизнеса, 500 тыс. руб. для всех остальных клиентов;
• максимальная сумма – до 600 млн руб. для городов, указанных на сайте кредитора, до 200 млн руб. для всех остальных;
• максимальный срок – 10 лет;
• первоначальный взнос – при займе под имеющуюся недвижимость не требуется, под приобретаемую – не менее 20% для агробизнеса, 25% для остальных;
• комиссия за выдачу займа – отсутствует.

Сбербанк принимает поручительство и гарантии юридических и физических лиц в качестве дополнительного обеспечения, что особенно полезно для ИП, многим из которых трудно убедить кредиторов в своей платежеспособности.

Втб 24

Втб 24 реализует программу «Бизнес-ипотека» для приобретения объекта коммерческой недвижимости любого назначения.

• ставка – от 13,5%;
• сумма – не менее 10 млн руб.;
• срок – до 10 лет;
• первоначальный взнос – от 15%.

При наличии дополнительного залогового имущества аванс, или первоначальный взнос не требуется.

Втб банк москвы

Другая банковская организация группы ВТБ кредитует покупку не только помещений, но и земельных участков для использования в коммерческих целях.

Ипотека для бизнеса доступна по условиям:

• ставка – в описании кредита на сайте банка не указана, определяется индивидуально;
• сумма – до 150 млн руб.;
• срок – до 7 лет.

Втб банк москвы предлагает бизнес-заемщикам привлекательные дополнительные возможности:

1. Взять ипотеку на объект жилой недвижимости с переводом его в коммерческий статус впоследствии.
2. Волучить заемные средства единовременным платежом либо в виде кредитной линии.
3. Заменить первоначальный взнос: