ПИФы от ВТБ: как управлять?

Содержание

• Структура управляющей компании
• Способы покупки паев
• Покупка, продажа и обмен паев в ПИФе
• Сумма средств к инвестированию
• Выводы

Для эффективного вложения собственных денежных средств ВТБ предлагает получить дополнительный доход при помощи ПИФов. Управление ими осуществляет ВТБ Капитал Управление активами. Приобрести ПИФы сегодня стало возможным через сервис онлайн-кабинета клиента.

Структура управляющей компании

ВТБ Капитал Управление активами ведет свою деятельность с 1999 года. К банковской группе она присоединилась в 2006 году.

Среди основных видов ее деятельности находятся:

1. Управление средствами организаций, индивидуальных предпринимателей, частных лиц на доверительной основе.
2. Управление средствами частных ПИФов.
3. Управление пенсионными накоплениями физических лиц.

Структура ВТБ Управление Активами состоит из 19 ПИФов. Среди их числа находятся следующие фонды:

1. Фонд акций и облигаций.
2. Не отраслевой фонд.
3. Смешанный фонды.
4. Индексные фонды.
5. Денежные фонды.

[note]ВТБ Капитал Управление активами осуществляет инвестиционную деятельность особых закрытых ПИФов. Их число варьируется около 120 фондов. Получить возможность стать их участником доверено не каждому. Клиентом закрытого типа можно стать только после получения особого приглашения от ВТБ. Вложения предполагаются крупные — от нескольких миллионов. [/note]

Основным направлением в деятельности закрытых ПИФов являются долгосрочные и венчурные инвестиции, а также вложение средств в покупку недвижимости. Среди таковых очень много хедж-фондов.

Среди партнеров ВТБ Капитал Управление активами числятся:

• банк Интеза;
• банк Восточный экспресс;
• банк УБРР;
• банки группы ВТБ;
• инвестиционные фонды;
• аналитические агентства;
• брокеры.

Официальный сайт компании www.vtbcapital-am.ru предоставляет всем потенциальным клиентам возможность ознакомиться с такой информацией, как структура ПИФов, их активы, инвестиционные направления деятельности, уровни доходности, а также условия для вхождения.

[note]Паи для участия в деятельности ПИФо продаются более чем в 1000 мест. Оплатить пай можно как в самой компании ВТБ Капитал Управление активами, так и в банках группы ВТБ и в отделениях банков-партнеров. [/note]

Средняя доходность, которую дают ПИФы, составляет 20-50% годовых, отрицательную доходность демонстрируют только 1-2 фонда.

Всю прочую информацию по деятельности фондов, по условиями покупки, продажи, обмена паев можно узнать на официальном сайте управляющей компании. Там также содержится инвестиционный калькулятор.

Способы покупки паев

Покупка, продажа и обмен паев в ПИФе

Для покупки паев в ПИФе достаточно наличие двух документов:

1. Паспорта гражданина РФ.
2. Реквизитов счета клиента, на который будет осуществляться перевод полученной от вложения прибыли.

Клиенту предоставляют данные для входа в его личный кабинет на сайте банка, через который он может совершать любые операции и отслеживать всю необходимую информацию.

Инвестиционный пай может быть оплачен в первый раз только при непосредственном обращении клиента в отделение управляющей компании или в одно из отделений партнеров ВТБ.

Как только все необходимые документы будут оформлены, вам предоставят доступ в личный кабинет клиента, где можно в онлайн режиме совершать операции с паями.

Действующие клиенты в дальнейшем могут покупать, продавать, обменивать паи без подписания каких-либо заявлений и договоров. Достаточно будет войти в личный кабинет на сайте компании и совершать все необходимые операции по управлению паями.

[note]При первой покупке пая оплата его производится путем перечисления денежных средств на расчетный счет компании. По истечении 5 дней управляющая компания перечислит деньги на счет выбранного клиентом управляющего фонда. Управлять ПИФом клиент может только после его оплаты перед фондом. Узнать об этом можно как при помощи уведомления на электронную почту, так и при помощи смс-сообщения. [/note]

Дальнейшее управление паями путем покупок, продаж, обмена происходит посредством использования личного кабинета на сайте компании в режиме онлайн. Для этого необходимо:

1. Пройти авторизацию в системе Телебанк.
2. В главном меню пройти в раздел платежей и переводов.
3. Отыскать в открывшемся окне раздел ВТБ Капитал Управление активами и оплатить покупку пая.

Процесс обмена паев одного ПИФа на паи другого ПИФа происходит также в режиме онлайн. При этом клиент не уплачивает никаких комиссионных сборов.

Для погашения (продажи) паев требуется подать заявление в управляющую компанию с указанными в нем реквизитами для перечисления денег.

Сумма средств к инвестированию

В зависимости от фонда инвестирования различают минимальную начальную сумму вложений. Так для фондов Еврооблигаций, Глобальных дивидендов и БРИК этот порог начинается от 50000 рублей. Для всех прочих ПИФов — от 5000 рублей. Аналогичная ситуация действует и при пополнении инвестиций: для первой группы сумма взноса должна быть не менее 5000 рублей, для всех прочих — не менее 1000 рублей.

Определиться с конкретным фондом для инвестирования собственных средств поможет изучение стратегии того или иного ПИФа, его доходности, сферы деятельности. Для того, чтобы получить первую прибыль, потребуется подождать в течение 1-3 лет.

Некоторые ПИФы показывают хороший показатель доходности только при росте во всей отрасли. Такие нюансы должны быть учтены при построении долгосрочной инвестиционной стратегии.

Выводы

При выборе ПИФа для инвестирования важно учитывать отзывы и мнения опытных инвесторов. Также не стоит забывать, что прибыль, полученная от управления паями, подлежит налогообложению со стороны государства.

Обзор «ВТБ Капитал Управление Активами»: развод или нет + реальные отзывы клиентов

Здравствуйте, дорогие читатели!

Нужно сохранить деньги от инфляции, накопить на недвижимость или создать пенсионные накопления? «ВТБ Капитал Управление активами» решает эти задачи, вкладывая ваши средства в финансовые активы: ПИФы, венчурные и хедж-фонды, фонды недвижимости, драгметаллы.

Чтобы вложить средства, достаточно войти на официальный сайт ВТБ инвестиции, выбрать тип вложения и пополнить счет. Я расскажу о продуктах «ВТБ Капитал», оценю надежность УК.

О компании

Название	ВТБ Капитал Управление активами
Год основания	2008
Регулятор и лицензия	Лицензия УК, выданная ФЦКБ РФ № 21-000-1-00059 от 6 марта 2002 года

Р/С 40701 810 4 0019 000 0005 в Банк ВТБ (ПАО) г. Москва,

К/С 30101 810 7 0000 0000 187

Краткая история УК и награды

Компания организована в 2008 году. За 11 лет работы «ВТБ Капиталом» было проведено более 890 сделок. ВТБ привлек в экономики России и стран СНГ инвестиции в $ 310 млрд. УК получила звание «лучший инвестиционный банк» на развивающихся рынках, в Центральной, Восточной Европе (The World’s Best Investment Banks) и России (Euromoney, Global Finance).

ПИФы ВТБ «Казначейский» и «Нефтегазового сектора» получали награды лучших паевых фондов.

Какие услуги предлагает

«ВТБ Капитал» предлагает:

• аналитику по конкретным финансовым рынкам и эмитентам, прогнозирование;
• организацию выпуска долговых и долевых бумаг;
• организацию IPO;
• доверительное управление финансовыми активами;
• паевые инвестиционные фонды, фонды венчурных инвестиций (вложения с высокой степенью риска), ETF (активы торгуются на бирже);
• управление средствами институциональных инвесторов (НПФ, страховые компании).

Продукты УК

Компания предлагает инструменты для различных задач: сохранение капитала от инфляции, создание пенсионных накоплений, увеличение пассивного дохода. Я рассмотрю основные.

УК использует консервативные стратегии с минимальным риском (ПИФ облигаций «Казначейский»), агрессивные (ПИФ «ВТБ – Фонд Потребительского сектора», фонд перспективных инвестиций), умеренные стратегии (ПИФ «Сбалансированный»).

При доверительном управлении команда аналитиков, риск-менеджеров, управляющих и юристов разрабатывает индивидуальную инвестиционную стратегию для выбранных активов, поддерживает клиента аналитикой, формирует отчетность. Управляющая компания предоставляет доступ к инструментам премиум-класса.

Опытным инвесторам «ВТБ Капитал» предлагает инвестиции в биржевые (ETF) фонды. В отличие от обычных ПИФов доходность инвестиций зависит от успешности торговли на бирже. Биржевые ПИФы показывают большую доходность, но степень риска также возрастает.

Закрытые фонды венчурных инвестиций (высокая степень риска). Срок действия инструмента составляет 5–10 лет, но закрывается фонд только после возвращения вложенных средств с надбавкой. Управляющая компания вкладывает деньги в покупку долей ООО, акций молодых компаний.

Рискованность таких инвестиций максимальна, так как высока вероятность, что проект прогорит, но она окупается потенциально неограниченной доходностью.

Для состоятельных клиентов управляющая компания разрабатывает индивидуальный портфель активов на основе анализа его финансовых целей и готовности к риску (рекомендуемый порог входа – 15 млн рублей).

Фонды недвижимости вкладывают средства пайщиков в недвижимое имущество. Доходность портфельной инвестиции складывается из ренты и роста рыночных цен на недвижимое имущество. Инвестор освобождается от необходимости напрямую управлять объектом, следить за его состоянием, что существенно экономит время пайщика.

УК «ВТБ Капитал» управляет пенсионными накоплениями. Цель негосударственного пенсионного фонда – инвестирование средств с целью увеличения накопления будущего пенсионера (с превышением реальной инфляции).

Для институциональных инвесторов «ВТБ Капитал» предлагает услуги управления средствами НПФ, страховых, инвестиционных компаний, юридических лиц.

Условия обслуживания и тарифы

В таблице я указал основные услуги «ВТБ Капитала», комиссию УК, а также способы пополнения и вывода средств.

Доступные инструменты	Структурные продукты: ПИФы, ETF, ЗПИФы, прямые инвестиции в недвижимость	Валютный рынок – Форекс брокер	ИИС, брокерский счет: облигации, акции
Комиссия УК	До 8,5 % от ежегодной СЧА (фактически в разы меньше)	до 0,06 %	0 %
Способы пополнения и вывода	ВТБ-онлайн, банковские карты, через приложение «Мои инвестиции», в офисе УК	ВТБ-онлайн, банковские карты, через приложение «Мои инвестиции», в офисе УК	ВТБ-онлайн, банковские карты, через приложение «Мои инвестиции», в офисе УК

Работа с УК

Далее я рассмотрю процесс открытия брокерского счета через личный кабинет ВТБ-онлайн, способы пополнения счета и варианты обращения в техническую поддержку.

Инструкция по открытию счета

Чтобы открыть брокерский счет (или ИИС) онлайн, нужно быть клиентом банка и иметь личный кабинет ВТБ-онлайн.

Нужно перейти в раздел «Инвестиции», нажать «Открыть брокерский счет».

В открывшемся окне необходимо проверить правильность данных (система автоматически заполнит поля).

Если все верно, нажать кнопку «Все верно». В случае изменений кликнуть на «Данные изменились» и указать новые.

В этой же вкладке можно открыть ИИС (при условии отсутствия открытого счета в другой компании. Если он есть, нужно подтвердить, что вы закроете его в течение месяца).

Через несколько минут после завершения регистрации будет открыт доступ к инвестициям и платформам.

Если вы не клиент банка (нет открытых вкладов, кредитов), нужно посетить ближайший офис управляющей компании по месту регистрации и заключить договор.

Пополнение счета и вывод средств

Для клиентов банка возможно пополнение через онлайн-сервис. В ином случае – через личный кабинет другого банка. В мобильном приложении «Мои инвестиции» пополнить счет можно банковской картой любого эмитента (до 100 000 руб. в мес.).

Вывести денежные средства можно в офисе УК «ВТБ Капитал Управление активами» или через мобильное приложение: в разделе «Портфель» нужно нажать на изображение кошелька, затем «Вывести». В новом окне указать номер счета, с которого будут переведены деньги, и счет, на который зачислены.

Поддержка

При возникновении вопросов вы можете обратиться в техническую поддержку управляющей компании, позвонив на номер горячей линии: 8800-100-2424, 8800-700-2424, или отправить письмо на электронную почту am@vtbcapital.com.

Консультацию можно получить в офисе у специализированного менеджера (время работы – с 9 до 18 часов). Для пользователей мобильного приложения «Мои инвестиции» предусмотрен чат-бот: в разделе «Еще» нажмите на «Чат-бот».

Плюсы и минусы компании

К положительным сторонам сотрудничества с управляющей компанией отнесу:

• наличие лицензий на управление паевыми, пенсионными, инвестиционными фондами и осуществление ДУ;
• государственную структуру с высшей оценкой надежности А++ от рейтингового агентства Эксперт РА;
• широкий выбор видов инвестиций;
• доступ к премиальным активам, аналитике, составление индивидуальных стратегий, консультирование менеджерами и составление отчетности;
• низкие комиссии.

Жалобы на УК

Недовольство клиентов направлено на технические проблемы и обслуживание: ошибки программного обеспечения, недостаточное количество специализированных на инвестициях менеджеров. Обращения клиентов организация оперативно решает, поддерживая обратную связь с ними. Со стороны сотрудников поступают жалобы на тяжелые условия труда: частые переработки, невыплаты премий.

Развод или нет

Нет. Государственная структура получила необходимые лицензии и высшую оценку надежности (А++) независимого рейтингового агентства Эксперт РА. Опыт работы с 2008 года и тысячи клиентов свидетельствуют о высоком уровне услуг.

Реальные отзывы

В сети достаточно отзывов о работе управляющей компании ВТБ, оставленных как клиентами, так и сотрудниками. Нередко они противоречат друг другу.

Клиентов

Большинство отзывов о работе УК «ВТБ Капитал Управление активами» положительны, клиенты отмечают надежность организации, удобство использования мобильного приложения «Мои инвестиции», прибыльность вложений в паевые инвестиционные фонды. Отрицательные отзывы говорят о низком качестве обслуживания в отдельных офисах и ошибках менеджеров.

Сотрудников

Сотрудники организации «ВТБ Капитал Управление активами» указывают на приемлемые зарплаты, дружелюбный коллектив. Однако в некоторых офисах условия труда и отношение руководителей, переработки и невыплаты премий сводят на нет положительные стороны работы в ВТБ.

Альтернативы

Если доверие есть только к государственным структурам, советую УК «Сбербанк Управление активами». Компания занимает первое место на рынке открытых ПИФов, получила государственные лицензии. Минус организации – комиссии до 7 %. При долгосрочных вложениях они съедают значительную часть прибыли инвестора.

Тем, кто нацелен на прирост капитала, предлагаю компанию «Альфа-Капитал». Инвестиции в паевые фонды приносят доход до 80 % за трехлетний период. Вложения доступны через мобильное приложение.

Название	Рейтинг	Плюсы	Минусы
Финам	8/10	Самый надежный	Комиссии
Открытие	7/10	Низкие комиссии	Навязывают услуги
БКС	7/10	Самый технологичный	Навязывают услуги
Кит-Финанс	6.5/10	Низкие комиссии	Устаревшее ПО и ЛК

Заключение

Подведу итоги обзора УК «ВТБ Капитал Управление активами». Это надежная инвестиционно-банковская организация. По величине активов занимает второе место, уступая только Сбербанку. Компания предлагает инструменты, подходящие как начинающим инвесторам с суммами от 5000 рублей, так и состоятельным клиентам с капиталом от 15 миллионов.

Ни о каком разводе речь не идет: государственные лицензии, 12-летний опыт работы, награды изданий Global Finance, Euromoney, оценка А++ рейтингового агентства Эксперт РА подтверждают надежность компании.

Негативные оценки говорят о проблеме с обслуживанием клиентов, над чем ВТБ активно работает, собирая обратную связь. Наличие мобильного приложения позволяет наблюдать за вложениями в любом месте.

Если статья была вам полезна, то подписывайтесь на обновления, делитесь с друзьями в соцсетях. Становитесь финансово грамотнее вместе с нами!

ПИФы ВТБ: доходность, условия и перспективы инвестиций, отзывы

Автор: Natali Killer · Опубликовано Август 21, 2019 · Обновлено Июль 10, 2020

Желание сохранить и приумножить свои накопления естественно для любого человека. Поэтому вопросы доходности и безопасности инвестиций будут актуальны всегда, особенно при нестабильной экономике РФ и высокой инфляции.

Краткое содержание статьи

ПИФы в ВТБ: преимущества

ПИФ (паевый инвестиционный фонд) является одной из форм инвестирования и, фактически, дает возможность каждому получить в свои руки инструмент для сохранения и приумножения капитала. Его основное отличие от депозитного вклада – возможность получить более высокий доход. Правда эта возможность сопряжена с риском потери вложений, но при обдуманном выборе управляющей компании (УК) и инвестиционного фонда (или нескольких фондов) можно получить более весомый доход, чем от вклада. Чтобы правильно выбрать управляющую компанию и фонд достаточно внимательно изучить информацию о доходности ПИФа за последние годы, получить информацию о проектах управляющей компании и ее достижениях. Эта информация доступна любому, обычно публикуется в открытых источниках. Прежде чем вкладывать деньги стоит протестировать, насколько хорошо управляющая компания заботится о своих клиентах: как быстро можно с ней связаться, насколько быстро и компетентно специалисты отвечают на вопросы. По всем обозначенным показателям выбор ПИФа ВТБ имеет массу несомненных преимуществ:

• ПИФы, которые предлагает ВТБ, пользуются неизменной популярностью и входят в пятерку самых востребованных инструментов у инвесторов. Это позволяет активно участвовать в торгах и получать значительную прибыль.
• доходность до 32%. ПИФы ВТБ имеют высокую доходность, что, в первую очередь, и делает их востребованными у вкладчиков.
• многолетний опыт управления активами. В качестве управляющей компании ВТБ имеет опыт более 10 лет и то, что интерес инвесторов к сотрудничеству не ослабевает, говорит о немалом профессионализме экспертов, работающих в компании.
• итоговая комиссия банка гораздо ниже, чем у конкурентов, а высокий процент доходности делает ее практически не ощутимой.
• быстрая связь с поддержкой клиентов. Группа компаний ВТБ имеет офисы на четырех континентах мира, более 20 дочерних предприятий, множество отделений практически во всех городах России. Кроме того имеются возможность бесплатного звонка в службу поддержки или он-лайн обращения для получения информации по интересующим вопросам.

Условия инвестирования

Банк может осуществлять все операции (реализация, обмен, продажа) с паями фондов, которые предлагает ВТБ Капитал управление активами. После объединения банков ВТБ, Банк Москвы и ВТБ 24 ПИФы ВТБ 24 были включены в фонды ВТБ (ПАО).

Для всех фондов ВТБ принял одинаковые условия покупки и продажи паев:

• Надбавка за приобретение не взимается.
• действующая система скидок предполагает изменение процента скидки (уменьшение расчетной стоимости пая при продаже) в зависимости от срока владения паем и места продажи.
• Сумма вложения (минимальная) зависит от выбранного фонда, места покупки и того, является ли покупатель владельцем паев фонда. При первичной покупке паев минимальная сумму инвестиций составляет – 5000 рублей . Для тех, кто уже имеет паи в фонде и совершает покупку в банке ВТБ (ПАО), ВТБ Капитал и ВТБ Регистратор стоимость минимального вложения начинается от 1000 рублей .
• Минимальный срок вложения зависит от выбранного фонда, максимальный – ограничен сроком существования фонда (если в условиях покупки пая не оговаривается иное).
• Продать пай можно в любой рабочий день.

Доходность

Само понятие «доходность ПИФа» довольно обобщенное и не может применяться ко всем видам фондов. Для сравнения доходности ПИФов должны приниматься во внимание не только проценты, но и срок вложения. Доходность во многом зависит от стратегии управления, которую выбирает компания.

Динамика стоимости пая в фонде «Казначейский»

Стратегии управления фондом

Для ПИФов ВТБ приняты три вида стратегии: консервативная, агрессивная, умеренная. Консервативная — направлена на сохранение инвестиций. Обычно примерно 80% средств вкладываются в рынки облигаций, а остальные распределяются между акционерными и индексными компаниями. Риски минимальны, а прибыль ниже, чем при других способах управления.Агрессивная – направлена на опережение колебаний рынка, требует высокого уровня аналитики. Обычно основная ставка делается на работу с акциями и биржевыми индексами. Риски значительно увеличиваются, но и прирост капитала может оказаться до 100% годовых.Умеренная — предполагает вложение примерно 70% средств в облигации, а остальные активы направляются на покупку акций и работу с биржевыми индексами. Этот вид стратегии менее подвержен рискам, в отличие от агрессивной, но приносит более высокий доход, чем консервативный.

ПИФ нефтегазового сектора

Стратегия управления – агрессивная. Доходность – 32,42% .* *Здесь и далее подразумевается процент доходности за год, если не указано иное.

Казначейский

Стратегия управления – консервативная. Предполагаемый прирост годового дохода – 8,15% .

Сбалансированный

Умеренный уровень риска. Доход – 17,65% .

Электроэнергетики

Уровень риска — повышенный. Доходность – 21,6% (за 1 полугодие 2019 года).

ПИФ акций

Стратегия управления – агрессивная. Доходность – 27,99%.

Технологий будущего

Стратегия – агрессивная. Доходность – 20,7% (за 1 полугодие 2019 года).

Смешанных инвестиций

Тактика управления – умеренная. Доходность – 21,64% .

Еврооблигаций развивающихся рынков

Стратегия — консервативная. Доходность – 9,28% .

Фонд Компании малой и средней капитализации

Стратегия управления – агрессивная. Доходность – 17,31 % (за 1 полугодие 2019 года).

Индекс МосБиржи

Стратегия управления – агрессивная. Процент прибыли за год – 27,18% .

Денежного рынка

Стратегия управления – консервативная. Ожидаемый среднегодовой доход – 8,01% .

Драгоценных металлов

Уровень рисков – умеренный (средний). Доходность – 8,89%.

Акций инфраструктурных компаний

Стратегия управления – агрессивная.Доходность – 13,44%.

Стратегия управления – агрессивная. Доходность – 5,15% .

Металлургии

Уровень рисков — высокий. Предполагаемый доход – 16,15% годовых.

Фонд Предприятий с госучастием

Стратегия – агрессивная.Процент прибыли – 17,53 %.

Глобальных дивидендов

Стратегия управления – агрессивная. Доход – 6,84%.

Фонд потребительского сектора

Уровень рисков — повышенный. Доходность – 11,05 % (за 1 полугодие 2019 года).

Условия покупки паев

Пай можно купить, если подать заявку в одном из агентских пунктов. Список таких пунктов есть на сайте банка ВТБ (ПАО). Можно обратиться в службу технической поддержки по телефону и получить информацию о ближайшем пункте от оператора call-центра. При посещении агентского пункта или отделения банка для покупки необходимо иметь при себе паспорт.Можно делать покупку паев он-лайн через официальный сайт банка ВТБ (ПАО). Для этого нужно осуществить вход в кабинет клиента банка и иметь на счету необходимую минимальную сумму для инвестирования.

Личный кабинет инвестора

Для удобства использования и управления активами в банке ВТБ (ПАО) предусмотрен личный кабинет клиента. Доступ к нему открывается через сайт банка, а учетная запись может быть получена тремя способами:

• регистрация на сайт банка (потребуется ввести паспортные данные и данные ИНН);
• использовать учетную запись сайта Госуслуги;
• лично обратиться в офис банка для получения учетной записи.

Личный кабинет дает возможность покупки, продажи и обмена без посещения офиса банка или агентского пункта.

Как купить пай?

Для покупки паев в режиме онлайн необходимо выполнить следующие шаги:

1. Зайдите на официальный сайт «ВТБ Капитал Управление активами» https://www.vtbcapital-am.ru
2. В верхнем углу сайт кликните по ярлыку «Кабинет клиента».
3. Перейдите по ссылке «Зарегистрироваться».
4. Выберите способ авторизации «По паспорту и ИНН» или через «Госуслуги».
5. В первом случае потребуется заполнить регистрационную форму, а во втором предоставить права доступа к учетной записи на портале госуслуг.
6. Укажите номер телефона, e-mail, кодовое слово и поставьте галочки напротив пунктов о согласии на обработку данных и условиями договора-оферты и нажмите на кнопку «Выслать код подтверждения».
7. Подтвердите регистрацию через СМС-код.
8. Авторизуйтесь в личном кабинете по 8-значному логину и паролю, которые вам будут высланы в виде SMS, и введите одноразовый СМС-пароль. При первом входе необходимо сменить временный пароль на постоянный.
9. Для покупки пая выберите ПИФ и кликните по кнопке «Купить».
10. Укажите сумму инвестиций.
11. Проверьте, все ли поля регистрационной формы заполнены и кликните по кнопке «Получить код для идентификации».
12. Заполните банковские реквизиты.
13. Ответьте на дополнительные вопросы и кликните по кнопке «Продолжить покупку паев».
14. Подтвердите операцию приобретения паев через СМС.
15. Перейдите к оплате ПИФа через ВТБ-онлайн (для клиентов ВТБ) или с другой банковской карты)
16. Заполните реквизиты карты для оплаты.

Как собрать сбалансированный портфель: советы

Важно понимать, что универсальных советов по этому вопросу просто не может быть. Это связано с тем, что каждый инвестор – уникален, у каждого есть свои финансовые возможности, запросы и ожидания. Поэтому стратегия инвестирования должна формироваться индивидуально. Впрочем, для формирования оптимального портфеля достаточно ответить на три вопроса:

• какой уровень доходности хотелось бы получить?
• на какую степень риска готов пойти вкладчик для получения дохода?
• какой длительности инвестиции может позволить себе инвестор?

Исходя из ответов, можно формировать пакет паев. Например, вкладчик нацелен на сохранение капитала при минимальных рисках и доходах. Ему стоит обратить внимание на фонды с консервативной стратегией управления и сделать ставку на них. Если хочется не только сохранить, но и заработать – можно разделить имеющиеся средства и, например, 70% вложить в фонды с низким процентом, но высоким уровнем надежности. Остальные 30 % распределить между ПИФами с высокими процентами и степенью риска. У ВТБ Капитал на официальном сайте есть сервис для определения оптимального пакета. Им можно воспользоваться, если перейти по ссылке https://www.vtbcapital-am.ru/invest/riskprofile/. Для использования сервиса не нужно вводить свои контактные данные или иметь на сайте учетную запись.

Отзывы вкладчиков о инвестфондах ВТБ

Отзывы вкладчиков колеблются от восторженных до резко негативных.

Отзыв №1. Павел (г.Орел). «Решил попробовать заработать на ПИФах. Поддался слухам о 30% доходе (не было указано за какой период!). Подождал год и решил посмотреть статистику прошлых лет. Наконец дошло, что % по ПИФам если не меньше, то в лучшем случае такие же, как при срочном вкладе, в любой банк (6-12% годовых с капитализацией)».

Отзыв №2. Владимир (г. Пенза). «С ПИФами знаком давно. Пробовал вкладывать в менее прибыльные активы, но всегда сохранялся страх остаться совсем без денег с паями на руках. Консультант посоветовал наиболее стабильный «Потребительский сектор». Теперь каждый месяц радуюсь сводке о росте активов. Очень благодарен ВТБ за грамотную работу с клиентами».

Отзыв №3.

Отзыв №4.

Отзыв №5.

Отзыв №6.

Остальные отзывы примерно в том же ключе. В чем же секрет? Почему для одних ПИФы стали источником разочарования, а другие – радуются доходным и стабильным инвестициям? Все просто – правильная оценка возможностей и ожиданий, внимательное изучение информации поможет избежать разочарования и ненужных трат.

Из отрицательных моментов инвесторы отмечают следующие минусы:

• высокая комиссия за совершение сделки;
• низкая компетентность сотрудников ВТБ при покупке паев в офисе банка;
• низкая доходность (меньше чем по депозиту).

Из плюсов вкладчики отмечают следующие моменты:

• комиссии при покупке паев меньше, чем у конкурентов;
• широкий выбор паев;
• грамотное управление фондами;
• высокий уровень надежности банка (А++);
• при грамотном подходе и диверсификации портфеля можно получить годовую доходность на уровне 15-16%, что значительно выше чем по депозитам;
• возможность бесплатно получить консультацию специалиста из управляющей компании по формированию инвестпортфеля.

Проанализировав отзывы и мнения вкладчиков, можно сделать следующие выводы:

• при вложениях в ПИФы ВТБ главное — правильно выбрать горизонт инвестирования (не менее 1-3 лет), так как стоимость паев растет в долгосрочной перспективе;
• доходность по ПИФам с низким уровнем риска может оказаться меньше процента по вкладу, поэтому стоит выбирать ПИФы с разной стратегией управления, чтобы добиться оптимальной прибыли;
• грамотная диверсификация рисков — половина успеха;
• портфель с ПИФами требует регулярной ребалансировки, так как ситуация с течением времени может меняться: те фонды, которые показывали наибольший рост со временем могут уйти в минус, и наоборот.
• важно смотреть не только статистику за короткий промежуток времени, которая часто размещается на сайте ВТБ, но и за предыдущие годы (за 1 год, 3 и 5 лет), только так можно получить объективную оценку финансового инструмента.

Стоимость пая: динамика прироста и аналитика

Напрямую зависит от доходности и того, какая тенденция просматривается на рынке. Бывает, что очень доходные ПИФы демонстрируют временный упадок и стоимость паев в них, соответственно, снижается. Узнать точную стоимость можно на официальном сайте ВТБ (ПАО). Ниже приведена таблица с доходностью ПИФов ВТБ за 1 и 3 года, а также за все время работы.

«>

«>

«>

«>

«>

«>

«>

«>

«>

«>

«>

«>

«>

«>

«>

«>

«>

«>

Стратегия, уровень рисков	Название ПИФа	1 год	3 года	Средняя доходность % годовых за 3 года	% прироста за все время работы
Средний	«Фонд Смешанных инвестиций»	20,76	84,73	28,24	959.47
Высокий	«ПИФ Нефтегазового сектора»	29,59	83,64	27,88	159.30
Высокий	«Фонд Акций»	27,58	75,99	25,33	228.73
Высокий	«Фонд Предприятий с государственным участием»	16,21	72,42	24,14	217.92
Высокий	«Фонд Металлургии»	18,70	60,05	20,02	28.20
Высокий	«Индекс МосБиржи»	27,04	59,86	19,95	520.76
Высокий	«Фонд Акций инфраструктурных компаний»	13,90	54	18,00	80.56
Средний	«Сбалансированный»	17,32	52,73	17,58	202.40
Высокий	«ПИФ Электроэнергетики»	4,70	49,12	16,37	-15.30
Высокий	«Фонд Компаний малой и средней капитализации»	11,16	47,27	15,76	102.20
Высокий	«БРИК»	3,94	42,75	14,25	118.57
Высокий	«Фонд Глобальных дивидендов»	5,91	38,38	12,79	145.90
Низкий	«Казначейский»	8,32	37	12,33	540.20
Высокий	«Фонд Технологий будущего»	11,02	27,12	9,04	81.40
Низкий	«Фонд Денежного рынка»	8,28	22,96	7,65	112.00
Низкий	«Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков»	7,64	19,89	6,63	21.76
Средний	«Фонд Драгоценных металлов»	8,89	14,83	4,94	146.48
Низкий	«Еврооблигаций»	6,20	12,75	4,25	165.82
Высокий	«Фонд Потребительского сектора»	1,05	0,61	0,20	83.07

Проанализировав статистику, можно сделать выводы, что наибольшую доходность за 3 года показали следующие фонды с процентом прироста выше 19,95%:

• Фонд Смешанных инвестиций;
• ПИФ Нефтегазового сектора;
• Фонд Акций;
• Фонд Предприятий с госучастием;
• Фонд Металлургии;
• Индекс МосБиржи.

По доходности за все время работы лидируют:

• Фонд Смешанных инвестиций;
• Казначейский;
• Фонд Акций;
• Фонд Предприятий с госучастием;
• Индекс Мосбиржи.

http://vtbank24.ru/vtb-upravlenie-aktivami-pify-kapital-kompanii-otzyvy/
http://greedisgood.one/vtb-investitsii

ПИФы ВТБ: доходность, условия и перспективы инвестиций, отзывы