Какие страны наиболее привлекательны для инвестирования в недвижимость и почему

Всех снова приветствую! Сегодня мы снова поговорим о недвижимости и я затрону не самую простую тему инвестирования в зарубежные метры.

В какой стране инвестировать в недвижимость, чтобы покупка оправдала себя и принесла максимальную выгоду?

Важные вопросы «на берегу»

Еще до того, как принимается решение о покупке жилья за рубежом, эксперты дают определенные рекомендации. Я бы «упаковал» их в три главных аспекта.

Определяемся с целями

Привлекательность стран и объектов недвижимости может существенно разниться в зависимости от цели приобретения:

• Для жизни и отдыха. В данном случае в приоритете будут условия, планы и личные предпочтения инвестора. В топе традиционно курортные направления: Греция, Испания, Болгария, Чехия. Здесь комфортный уровень цен на жилье, а инвестиции в греческую недвижимость от 250 тыс. евро дают право на европейский ВНЖ. Нужно обращать внимание на близость к побережью и состояние квартиры.
• Для сохранения сбережений. Для долгосрочных инвестиций подойдут стабильные рынки с незначительными колебаниями стоимости. Такими характеристиками обладают квадратные метры в европейских столицах – Вене, Берлине, Лондоне, Париже, а также скандинавских центрах – Хельсинках, Стокгольме, Копенгагене, Осло. Надежностью и приемлемыми ценами характеризуются квартиры в Будапеште и Бухаресте.
• Для приумножения капитала. Здесь подойдут рынки с высоким потенциалом роста, при этом сохраняющие ценовую доступность. Важно суметь отличить закономерное увеличение цены на недвижимость от роста цены спекулятивного характера – так называемых пузырей.

Оцениваем инвестиционную привлекательность

Специалисты советуют обращать внимание на следующие моменты:

• Вложения в недвижимость считаются долгосрочными, а потому оценивать нужно не только текущее состояние инфраструктуры, но и прогнозируемое изменение. Хорошо, если в выбранном районе планируется строительство каких-либо новых проектов. Популярны жилые площади в исторических и респектабельных районах.
• Выгоднее покупать недвижимость в популярных местах отдыха (Франция, США, Испания), либо международных деловых центрах (Нью-Йорк, Франкфурт, Женева, Лондон).
• Во многих западных городах люди предпочитают вкладываться в жилье на ранней стадии строительства. Система оплаты разительно отличается от российской: некоторые строительные компании предоставляют возможность внести только 15 % от стоимости жилья, а остальное оплатить после сдачи дома. К тому же заграницей сейчас почти нет такого понятия как «отделка от строителей», распространенного в России. Все новостройки идут в продажу уже с ремонтом, а иногда даже с пакетом мебели и техники.
• Чем крупнее город, тем лучше. По оценкам специалистов, в Германии около 55 % жилья приходится на арендованное иностранцами и местными жителями; в Австрии и Дании – 30 %.
• Значение имеет и объем туристического потока. Сейчас довольно популярны Азиатские направления и Япония.

Учитываем дополнительные расходы

Помимо затрат непосредственно на покупку объекта недвижимости следует учесть единовременные и регулярные издержки:

• Единовременные. Сюда относятся услуги юриста и нотариуса, гербовый сбор, помощь риелтора, траты на ремонт, запись в поземельной книге, проезд и проживание во время поиска квартиры и осуществления сделки и пр.
• Регулярные. Это траты на управляющую компанию, подготовку ежегодной декларации, налоги, коммунальные платежи, страхование, ведение счетов и т.п.

При заключении договора аренды стоит обратить внимание на порядок распределения расходов на содержание объекта между собственником и арендатором – налог, коммуналка, страховка и иные статьи.

Стоит учесть, что в каждой стране свои организационно-правовые особенности, а потому и расходы будут существенно разниться.

Лучшие страны для инвестирования в недвижимость

Список стран ниже основан на нескольких показателях: стоимости аренды жилья, ее доходности и налоге на аренду.

1. Филиппины. Низкая стоимость проживания в стране и хорошая доходность в 6,1 % дополняется адекватным налогообложением – ставка на аренду здесь всего 4 %. Если еще учесть туристическую привлекательность региона и высокую арендную плату (около 2,4 тысячи долларов), то можно смело назвать Филиппины одним из лучших вариантов для инвестирования в недвижимость.
2. ОАЭ. В государстве огромные возможности для любого бизнеса, связанного с недвижимостью. Лояльная система налогообложения (5 %), высокая арендная плата (около 3 тысяч долларов) и неплохая доходность в 5 % дополняются хорошей покупательской способностью в стране.
3. Коста-Рика. Несмотря на то, что здесь невысокие цены на аренду (примерно 1,5 тыс.), страна имеет неплохой показатель доходности – 7,5 % и низкую ставку по налогам – 5,1 %.
4. Панама. Отличный вариант для инвестиций: процент доходности 5,7 %; маленькая налоговая ставка в 2 %; высокая аренда – 2 тысячи долларов; хорошая защита права собственности и поощрительная программа для иностранных инвесторов.
5. Индонезия. В стране одна из самых высоких цифр доходности – 8,6 % и большая аренда в 2,5 тысячи долларов. Вместе с тем нужно учитывать высокий подоходный налог – целых 20 %.
6. Барбадос. Доходность аренды – 5,4 %; налог – 7,5 %; высокая цена за аренду – 2,5 тысячи. Здесь важно помнить о необходимости получения разрешения на покупку инвестиционной недвижимости от Центробанка государства.
7. Таиланд. Очень выгодный вариант с развитой туристической инфраструктурой. Цена за аренду – 2 тысячи долларов, маленький налог в 2,7 %. Доходность варьируется в зависимости от региона: в среднем составляет 5,1, а в центрах вроде Бангкока доходит до 8 %. При этом для инвесторов действует программа гарантированной аренды, когда владелец недвижимости отдает ее управляющей компании и получает свою прибыль.
8. Ирландия. Это самая доходная страна в отношении арендного жилья: показатель доходности – 6-7 %. Аренда – около двух тысяч долларов, налог – 10 %.
9. Франция. В стране самая высокая арендная плата – 4,3 тыс. дол. Налоговая ставка ниже, чем в некоторых европейских странах и составляет 10 %. Вместе с тем доходность с аренды не высокая – 2,8 %.
10. Кипр. Пожалуй, самые благоприятные условия для инвесторов открывает именно он. Аренда здесь маленькая – всего 966 долларов. Зато хорошая доходность 5,1 % и совсем отсутствуют налоги на аренду.
11. Германия. Довольно популярна среди желающих инвестировать в недвижимость. Аренда – 1,7 тысяч, налог 2,7 %, доходность порядка 4 %. Вместе с тем в стране хорошая покупательская способность и комфортная стоимость проживания.
12. Хорватия. Страна выделяется самыми лояльными правилами налогообложения в мире. Налог с аренды – 8,4 %. Доходность – 5,4 %. Стоимость аренды жилья на уровне 1,3 тысяч долларов.
13. Болгария. Несмотря на невысокую арендную плату в 997 тысяч, здесь благоприятные налоговые условия – 10 % и отличная доходность – 6,2 %.
14. Венгрия. Ставка по налогу – 13,5 %. Цена аренды – 1,6 тысячи. Доходность аренды жилья – 5,2 %.
15. Греция. Стоимость аренды – 1,4 тысячи. Хорошая налоговая ставка – 7,5 %. Неплохая доходность – 4,1 %.
16. Испания. В стране один из самых высоких показателей аренды – более 2,5 тысячи долларов, хорошая покупательская способность и неплохая доходность – 4,7 %. Такой вариант не отталкивает даже высокой налоговой ставкой в 19 %. Для аренды лучше брать объекты в Барселоне или на Канарских островах – самых востребованных туристических регионах. При этом важно помнить, что без лицензии на сдачу можно получить очень высокий штраф. Лучше найти управляющую компанию с такой лицензией.
17. Аргентина. Ставка по налогу за аренду – 14,7 %. Доходность на уровне 4,5 %. Стоимость аренды чуть ниже 1,5 тысячи долларов.
18. Турция. Страна оказалась в хвосте нашего рейтинга за небольшую доходность – 3,62 % и высокие налоги. Подоходный сбор составляет от 15 до 35 % от суммы арендной платы. Более выгодна здесь будет спекулятивная покупка: разница в стоимости на стадии проектирования до сдачи готового объекта может доходить до 50 %.

ТОП стран для покупки элитных объектов

Приведу немного статистики. На 10 % и более за последний год подорожала недвижимость в Мадриде, Лондоне и Сингапуре. Лондон, Дубай, Стамбул, Ванкувер напротив – немного сдали свои позиции вслед за спросом.

В список лидеров по росту цен на элитные квадратные метры в 2019 году входят:

1. Испания.
2. Германия.
3. Монако.
4. Канада.
5. США.

Рейтинг по инвестициям в отельную недвижимость составили:

1. Великобритания.
2. Испания.
3. Германия.

Кроме того, специалисты прогнозируют неплохие показатели на рынке отельных объектов в таких странах как:

• Хорватия.
• Словения.
• Румыния.

Заключение

Подводя итоги можно сказать, что основным недостатком инвестирования в недвижимость являются высокие издержки. Сложно определить, сколько из заработанных на аренде средств получит владелец объекта в чистом виде.

К тому же со временем доходность жилого фонда снижается: жилье изнашивается и начинает требовать дополнительных денежных вливаний.

Но если недвижимость приобретена в ликвидном районе, в будущем ее можно будет продать и неплохо выиграть на росте стоимости, не забыв уплатить налог с реализации.

Благодарю за внимание! Надеюсь, что статья оказалась для Вас полезной. Делитесь материалом с друзьями в социальных сетях и не забудьте подписаться на обновления блога – впереди еще много важного и интересного.

25 лучших стран для инвестирования в недвижимость

1. Главная
2. Инвестиции

Инвестиции в недвижимость

Мы подготовили для вас ориентировочный рейтинг из стран с лучшими условиями для владения инвестиционной недвижимостью. Список основывается на показателях стоимости аренды, доходности аренды и подоходного налога с аренды. Кроме того, здесь учитываются сторонние факторы (геополитические, культурные, социальные и т.п.)

25 место – Турция

Доходность аренды: 3,62%
Налоговая ставка: 21,94%
Стоимость аренды: $1,128

Турция оказалась на последней позиции нашего рейтинга, потому что имеет низкую доходность аренды, а налоговая ставка в республике выше, чем в 80% исследованных стран.

24 место – Латвия

Доходность аренды: 3,8%
Налоговая ставка: 17,25%
Стоимость аренды: $1,074

С доходностью аренды в 3,8% и налоговой ставкой 17,25% Латвия, очевидно, станет не лучшим вариантом для вашего первого вложения, если вы, конечно, не имеет в стране связи.

23 место – Португалия

Доходность аренды: 5,45%
Налоговая ставка: 26,44%
Стоимость аренды: $1,939

Португалия хороша по двум показателям – арендной плате и доходности, однако очень высокая налоговая ставка не позволяет ей забраться в верхнюю двадцатку этого списка. У Португалии самые высокие налоги на аренду из стран, которые мы вам представляем. Фактически, португальцы вынуждены платить даже больше налогов, чем американцы. Инвестиции в недвижимость в этой стране, не самый лучший вариант из представленных.

22 место – Мальта

Доходность аренды: 4,35%
Налоговая ставка: 23,33%
Стоимость аренды: $2,229

На Мальте высокие цены на аренду жилья, а доходность – лучше, чем у 65% представленных в исследовании стран. Но налоги очень высоки, а цены на недвижимость в регионе постоянно растут, поэтому без обширного опыта в данной сфере лучше выбирать более удобные и надёжные варианты.

21 место — Колумбия

Доходность аренды: 6,51%
Налоговая ставка: 24,75%
Стоимость аренды: $1,548

Относительно большая доходность в размере 6,51% является хорошей компенсацией за высокую налоговую ставку (третий показатель среди стран, упомянутых в этой статье). За счёт этого продукты и другие товары или услуги становятся более доступными в сравнении с покупательской способностью.

20 место – Аргентина

Доходность аренды: 4,48%
Налоговая ставка: 14,7%
Стоимость аренды: $1,490

Двадцатку самых приятных для инвестиций в недвижимость государств открывает Аргентина. Она отличается одной из самых дружелюбных налоговых систем для такого рода деятельности – всего 14,7%. Вкупе с 4,48% доходности это делает южноамериканскую республику довольно хорошим выбором.

19 место – ЮАР

Доходность аренды: 3,88%
Налоговая ставка: 12,8%
Стоимость аренды: $1,636

Несмотря на довольно скромный показатель доходности и высокий налог, Южная Африка имеет достаточно крупный размер арендной платы, чтобы стать хорошим вариантом для вложения денег в недвижимость. За счёт небольшой стоимости жизни она гораздо лучше подходит для тех, кто хочет к пенсии поменять место жительства.

18 место – Марокко

Доходность аренды: 5,52%
Налоговая ставка: 10,7%
Стоимость аренды: $854

По законам королевства Марокко иностранцам запрещено покупать землю для сельскохозяйственной деятельности, но приобретать инвестиционную недвижимость можно. Здесь и доходность довольно хорошая, и эффективная налоговая ставка низкая, но средний показатель стоимости аренды – один из самых низких среди стран нашего рейтинга. В целом, Марокко – перспективный вариант для тех, кто умеет ждать.

17 место – Канада

Доходность аренды: 3,98%
Налоговая ставка: 25%
Стоимость аренды: $3,740

Канада входит в пятёрку стран с самой низкой доходностью аренды и находится на втором месте по величине подоходного налога, однако здесь можно найти по-настоящему дешёвую недвижимость, не требующую большой работы по благоустройству. Кроме того, $3,740 месячного дохода всё-таки позволяют поместить страну в середину рейтинга, а не в конец.

16 место – Испания

Доходность аренды: 4,7%
Налоговая ставка: 19%
Стоимость аренды: $2,531

На первый взгляд, инвесторов должны отталкивать высокая налоговая ставка и относительно низкая прибыль аренды недвижимости. Однако Испании – это хороший вариант для владения, учитывая высокую покупательскую способность и открытость страны к эмигрантам. А ещё в этом королевстве один из самых высоких показателей стоимости аренды.

Подобрать и купить недвижимость в Испании вы можете на сайте международного портала недвижимости JustReal.ru. Портал оказывает комплексную профессиональную помощь в приобретении недвижимости за рубежом. Каталог недвижимости в Испании насчитывает несколько тысяч вариантов.

15 место – Греция

Доходность аренды: 4,17%
Налоговая ставка: 7,5%
Стоимость аренды: $1,460

Несмотря на то, что Греция находится на седьмом месте по доходности аренды, она предлагает эффективную налоговую ставку ниже, чем у большинства стран в этом списке, поэтому её определённо можно рассматривать в качестве варианта для прироста ваших вложений.

14 место – Венгрия

Доходность аренды: 5,24%
Налоговая ставка: 13,5%
Стоимость аренды: $1,621

Венгрия имеет развитую индустрию недвижимости и привлекательный показатель доходности, поэтому, как и начинающим, так и опытным инвесторам стоит обратить внимание на её потенциал. Кроме того, Венгрия входит в десятку стран с наиболее лояльной налоговой политикой.

13 место – Болгария

Доходность аренды: 6,24%
Налоговая ставка: 10%
Стоимость аренды: $997

Несмотря на то, что цена аренды в Болгарии еле-еле не дотягивает до тысячи долларов в месяц, в сравнении с другими странами, она имеет очень хорошую доходность аренды и довольно лояльно облагает арендодателей налогами. Инвестиционный потенциал болгарской недвижимости также увеличивают 6,24% доходности и развитая туристическая инфраструктура.

12 место – Хорватия

Доходность аренды: 5,43%
Налоговая ставка: 8,4%
Стоимость аренды: $1,320

Хорватия – это одна из стран с самыми приятными правилами налогообложения в мире, поэтому цифра в $1,320 дохода от аренды довольно внушительна. Эту республику можно смело относить к категории крепких середнячков, подходящих для «свежих» и матёрых инвесторов.

11 место – Германия

Доходность аренды: 3,99%
Налоговая ставка: 2,71%
Стоимость аренды: $1,769

Германия – это просто налоговый рай для инвестора. Кроме того, здесь относительно высокая покупательская способность и низкая стоимость жизни. В этом кроется причина популярности страны среди эмигрантов и инвесторов в недвижимость. Всего 2,71% налогов доходность даже в 3,99% делают очень хорошим вариантом для вложения.

10 место – Кипр

Доходность аренды: 5,12%
Налоговая ставка: 0%
Стоимость аренды: $966

Десятку стран с самыми благоприятными условиями открывает Кипр. Помните, что мы написали про налоги в Германии? Забудьте. Здесь их вообще нет, пока вы не заработаете свои первые $23,399. Благодаря этому даже низкая арендная плата не делает страну менее привлекательной – ведь 5,12% доходности остаются с вами.

9 место – Франция

Доходность аренды: 2,79%
Налоговая ставка: 10%
Стоимость аренды: $4,379

Во Франции самая высокая арендная плата среди стран, которые упоминаются в этом рейтинге. Благодаря этому она находится на девятом месте, несмотря на жалкие 2,79% доходности. Тем более, что эффективная налоговая ставка здесь ниже, чем в таких европейских странах, как Ирландия и Испания.

8 место – Ирландия

Доходность аренды: 6,64%
Налоговая ставка: 10,05%
Стоимость аренды: $2,077

Высокая арендная плата и хорошая доходность делают Ирландию хорошим выбором для инвестиции в недвижимость, даже если у вас нет большого опыта в этой сфере. Ещё здесь довольно лояльная система налогообложения. Однако не стоит забывать об осторожности ввиду повышения цен на недвижимость.

7 место – Таиланд

Доходность аренды: 5,13%
Налоговая ставка: 2,73%
Стоимость аренды: $2,029

Несмотря на средний показатель доходности (5,13%) Таиланд остаётся одной из лучших стран, если вы ищете возможности инвестиции в недвижимость. 5,13% — это средний показатель. В «рыбных» местах вроде центра Бангкока он будет достигать 8%. Прибавляем к этому очень низкую ставку налогообложения и неплохую цену арендной платы, и получаем хороший вариант с развитой туристической инфраструктурой.

6 место – Барбадос

Доходность аренды: 5,48%
Налоговая ставка: 7,5%
Стоимость аренды: $2,501

Барбадос попадает в шестерку стран этого списка с лучшей арендной платой, а также предлагает инвесторам приятные условия налогообложения. Это компенсирует скромный показатель доходности, и даёт региону хороший потенциал. Главное, не забыть получить разрешение на покупку инвестиционной недвижимости от Центрального банка страны.

5 место – Индонезия

Доходность аренды: 8,61%
Налоговая ставка: 20%
Стоимость аренды: $2,486

В Индонезии один из самых высоких показателей доходности аренды, но в то же время и высокий подоходный налог. Тем не менее арендная плата относительно высока, и эта страна входит в ТОП-5 лучших вариантов для инвестиции в недвижимость.

4 место – Панама

Доходность аренды: 5,75%
Налоговая ставка: 2,08%
Стоимость аренды: $2,075

Панама сочетаем в себе неплохую стоимость аренды, приличный процент доходности, а также очень выгодную ставку подоходного налога. Поэтому она входит в число лучших вариантов для инвестиционной недвижимости. Здесь хорошо защищают права собственности иностранцев и действует поощрительная программа для них.

3 место – Коста-Рика

Доходность аренды: 7,48%
Налоговая ставка: 5,16%
Стоимость аренды: $1,450

Несмотря на то, что в Коста-Рике относительно невысокие цены на аренду, она имеет достаточно высокий показатель доходности. Налоговая ставка также очень низкая – и является одной из лучших среди остальных стран привлекательных для инвестиций в недвижимость.

2 место – Объединённые Арабские Эмираты

Доходность аренды: 5,19%
Налоговая ставка: 5%
Стоимость аренды: $3,070

В ОАЭ крайне много возможностей для любого бизнеса, связанного с недвижимостью. Это обусловлено не только низкой налоговой ставкой и высокой арендной платой, но и хорошей цифрой доходности. И, конечно, в Эмиратах очень хорошая покупательская способность.

1 место – Филиппины

Доходность аренды: 6,13%
Налоговая ставка: 4,06%
Стоимость аренды: $2,422

При низкой стоимости жизни на Филиппинах и впечатляющей доходности в 6,13% страна является очень и очень привлекательным вариантом даже для инвесторов без опыта. Здесь очень дружелюбная система налогообложения и хороший размер арендной платы. Потенциал инвестиций усиливается экономической и туристической привлекательностью региона.

http://investbro.ru/v-kakojj-strane-investirovat-v-nedvizhimost/

25 лучших стран для инвестирования в недвижимость