Как правильно составить инвестиционный бизнес план

Инвестиционный бизнес-план является важным инструментом во всем механизме инвестирования. С помощью него можно провести тщательный и детальный анализ будущего проекта, в который инвестор собирается вложить деньги. Это поможет избежать рисков и составить структуру инвестиций, что сохранит контроль над счетами и вложенными средствами.

Общая информация

Бизнес план привлечения инвестиций представляет собой детальный анализ проекта, в который планируется осуществить капиталовложение. Именно план показывает общие риски и сроки окупаемости тех средств, которые инвестор предоставит компании. Это этого зависит эффективность и самого бизнеса.

Первое, что учитывается при анализе фирмы и ее положения на внешнем финансовом рынке – конкуренты и общий спрос на продукты компании. Если конкуренция высокая, то необходимо найти преимущества вложений, иначе другие организации разорят объект инвестиций. Роль бизнес-плана в предпринимательстве и инвестировании очень высока. Он позволяет наглядно увидеть всю финансовую картину.

Инвестиционный бизнес-план составляется для следующих целей:

• оценить текущую ситуацию компании: эффективность и прибыльность ее деятельности, дальнейшие перспективы развития;
• совместить другие инвестиционные инструменты, чтобы получить больше прибыли и преимуществ от процесса инвестирования;
• понять, присутствует ли возможность вкладывать средства в такую компанию в текущий период времени;
• установить конечный результат инвестирования и сравнить его со своими целями и предполагаемыми ожиданиями;
• окончательно выяснить, стоит ли вкладывать в проект или компанию денежные средства и будут ли они окупаться со временем.

Поэтому такой инструмент необходим для каждого инвестора. Так можно сохранить свои деньги и не попасть в неприятную финансовую ситуацию, особенно в условиях кризиса.

Структура инвестиционного бизнес-плана

Такой документ состоит из определенных пунктов и критериев, упускать которые нельзя. Он поможет сформулировать общую концепцию проекта и взглянуть на будущих партнеров с разных сторон. В инвесторском бизнес-плане важно указать следующие ключевые моменты:

• этапы проведения инвестиционной политики, а именно заключение договоров и иных документов, которые будут устанавливать права инвестора на часть прибыли компании;
• установление сроков проведения капиталовложений: они должны быть строго зафиксированы, чтобы можно было четко рассмотреть эффективность фирмы именно в заданный промежуток времени;
• подробное описание отрасли, которую представляет выбранная компания или проект: здесь важно указать все нюансы и аспекты деятельности;
• шаги для осуществления инвестиционных действий, приближающие к прибыли: прописать каждый момент, желательно с временными рамками;
• бизнес-план содержит и маркетинговые расчеты: конкретные затраты фирмы на оборудование, персонал, а затем уже и на доход вкладчиков;
• подробное рассмотрение рентабельности и окупаемости организации или проекта. От этого напрямую зависит прибыль инвестора, поскольку если эти показатели низкие, то и смысла вкладываться в производство нет;
• уровень риска, его нужно вычислять заранее. Это можно сделать при помощи оценки конкурентов и подобной деятельности других организаций. Чем больше конкуренция, тем выше риски. Поэтому лучше всего инвестировать в инновационные отрасли.

Каждый профессиональный бизнес-план должен содержать в себе все эти ключевые моменты. Иначе его неполнота может отрицательно сказаться на процессе инвестирования: неучтенные непредвиденные ситуации могут легко разорить.

Срок окупаемости бизнес-плана

Данный показатель зависит от уровня капиталовложений. Если изначально инвертируется небольшая сумма, то и сроки будут огромными. Чаще всего берут средние показатели для вычисления общего периода, за который можно будет получить средства обратно в повышенном эквиваленте.

Кроме того, на такой фактор влияют еще и другие внешние условия:

• конкурентоспособность;
• эффективность фирмы;
• рентабельность;
• общая прибыль от производства товаров или услуг;
• ситуация на внешнем финансовом рынке.

С учетом всех этих критериев в бизнес-плане можно прописать и то время, за которое предположительно вложения окупятся.

Как составить инвестиционный план самому

В самостоятельном составлении бизнес-плана нет ничего сложного. Для начала стоит определить сильные и слабые стороны проекта, чтобы точно убедиться в его прибыльности и эффективности. Если сильные стороны превышают слабые, то можно смело браться за дальнейшую разработку инвестиционного плана.

Требуется пройти следующие этапы:

• указать вид деятельности предприятия или проекта;
• прописать уровень спроса на товар или услугу на внешнем рынке;
• установить целевую аудиторию;
• выявить уникальность продукции, то, что отличает ее от других;
• указать всех конкурентов, если их много, то можно несколько с отличительными признаками;
• прописать капитал, который планируется вложить в проект;
• составить сроки, через которые предположительно окупятся вложения.

Такая пошаговая инструкция поможет без особых рисков и потерь организовать инвестиционный процесс. Каждый инвестор должен четко понимать, что лучше все прописать до мелочей, чем потом переживать кризисы и неблагоприятные финансовые ситуации.

Также можно составить бизнес-план инвестиционной компании. Он будет намного масштабнее обыкновенного, но составляющие будут теми же самыми. Увеличится только уровень конкуренции и эффективности.

Заключение

Инвестиционный бизнес-план составляется для того, чтобы инвестор наглядно мог увидеть предмет деятельности. Именно на этом этапе вкладчик вычисляет, прибыльно ли ему будет вложиться в данную организацию, компанию или проект. Просчет рентабельности, эффективности и общих рисков даст гарантию на хорошее инвестирование и получение хорошего дохода и регулярной прибыли.

Бизнес-план инвестиционного проекта

Современные темпы развития технологий и глобализация обуславливают необходимость быстрой и качественной организации собственного бизнеса. Чаще всего невозможно развить определенный проект без соответствующих капиталовложений, и в таких случаях на помощь приходят инвестиции. В современном мире инвестиционные проекты являются своеобразным гарантом значительного увеличения конкурентоспособности предприятия и его конечной рыночной ценности.

Инвестиционные проекты и бизнес-план: главные особенности

Инвестиционный проект — это совокупность всей документации, которая характеризует определенный проект от самого начала (идеи) до конечной реализации (достижения определенных в документах показателей эффективности бизнеса). Как правило, такой проект охватывает несколько стадий реализации — прединвестиционную, непосредственно инвестиционную, стадию эксплуатации и ликвидации.

Чаще всего инвестиционные проекты являются таковыми, что предусматривают необходимость капиталовложений с последующим доходом от бизнеса. Проекты разнятся в зависимости от заданного объекта, скорости выполнения задачи и размера капиталовложений. Сюда можно отнести и создание новых юридических лиц и их подразделений, и вовлечение необходимых технических средств, и выпуск новых товаров и услуг, и реконструкция бизнеса.

На уровне определенного производства чаще всего выполняются инновационные проекты, представляющие собой комплекс нововведений, необходимых для постоянного совершенствования экономической системы. С помощью инвестиционных проектов можно реализовывать стратегические задачи производства. Отметим, что большинство таких проектов отличаются продолжительностью и высоким риском.

Подробное техническое и экономическое обоснование необходимости инвестиций излагается в соответствующем плане. Бизнес-план инвестиционного проекта имеет такую характерность, как формирование и подача инвесторам идеи, которая тщательно разрабатывается и обосновывается в плане, а на практике реализуется посредством необходимых капиталовложений.

Что представляет собой бизнес-план для инвестиционного проекта?

Бизнес-план для инвестора представляет собой экономико-техническое обоснование необходимости капиталовложений. В обязательном порядке предусматривается анализ эффективности рассматриваемого комплекса мероприятий, оценку действительности и необходимости инвестиций и разрешение проблем, которые появляются при непосредственной реализации и использовании идеи.

Другими словами, бизнес-план инвестиционного проекта — это логическое и структурированное обоснование необходимости и целесообразности вливания средств инвестора в определенное дело.

Бизнес-план создается для мотивирования следующих позиций:

1. Степень стабильности и экономической ликвидности проекта.
2. Возможность получения средств, в случае ликвидации проекта — их возврата.
3. Предложений организации совместных производств.
4. Необходимости комплекса мер, обеспечиваемых в рамках поддержки со стороны государственных органов.
5. Ориентации в дальнейшем развитии реализуемого проекта.

Бизнес-план — это самый важный пакет документов как для потенциальных кредиторов, так и для самого бизнесмена. От составления плана напрямую зависит возможность реализации идеи и ее дальнейшая экономическая жизнеспособность.

Как составить инвестиционный бизнес-план?

Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта предусматривает точное, полное, грамотное и структурированное изложение всего материала, который всесторонне характеризует предлагаемую инвесторам бизнес-модель. Текст обязательно должен быть максимально легким и содержать понятную и достоверную информацию для вкладчиков.

Важное условие — это логическая структурированность всего плана.

При составлении плана необходимо руководствоваться следующими принципами:

1. Достоверность и точность информации.
2. Избежание некорректных формулировок, а также выражений, которые несут в себе двоякое, противоречивое понимание ситуации.
3. Использование достаточного количества цифр, фактов и информации для логического обоснования всех действий на каждом шаге проекта.
4. Использование кратких и исключительно необходимых данных.
5. Избежание информационных данных, которые излишне подчеркивают преимущества и пропускают существующие недостатки проекта.

Отметим, что только лаконичная и обоснованная позиция, закрепленная в созданном проекте, может привлекать потенциальных вкладчиков. Если в бизнес-плане будут лишние подробности, массив технической терминологии или заведомо неправдивая информация, предприниматель не сможет получить средства от инвесторов.

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта включает в себя две части: вступление (краткое резюме всего бизнес-плана, с которым в первую очередь ознакомятся инвесторы) и основная часть. В свою очередь, основная часть предусматривает наличие следующей структуры:

1. Общая характеристика предприятия и предполагаемая стратегия его развития.
2. Описание товаров или услуг. Также данный пункт плана носит название «Характеристика отрасли». В данном случае рассматривается общее положение всей отрасли на рынке и положение предприятия (реализуемых товаров и услуг) в частности. На данном этапе рассматривается уже предлагаемый товар или услуга, которая сравнивается с товаром или услугой, предлагаемой после инвестирования.
3. Маркетинговая стратегия, рассмотрение потенциальных рынков сбыта. Детально рассматриваются ключевые моменты, направленные на достижение высоких объемов продаж и оптимальных путей доведения товаров и услуг для потребителя;
4. Производственный и организационный план (могут быть в отдельных разделах). Рассматривается существующая техническая база, которая позволяет выпускать продукцию, а также существующая организационная упорядоченность на предприятии.
5. План технической и экономической реализации проекта. До ведома вкладчиков доводится план с возможностью реализовать заявленное количество продукции на основании имеющейся материальной базы.
6. Инвестиционный план.
7. Прогнозы касательно дальнейшей финансовой и хозяйственной деятельности.
8. Обоснованные показатели потенциальной эффективности. В данном случае предприниматель обосновывает эффективность собственной идеи, которая требует средств вкладчиков. Иначе говоря, предприниматель должен убедить потенциальных инвесторов в том, что его идеи действительно способна приносить прибыль.
9. Оценки риска. Рассматриваются основные проблемы, с которыми может столкнуться предприятие на любом этапе производства и реализации продукции или услуг.
10. Юридический план.
11. Данные о лице, которое разработало проект.

Также рассматриваются и этапы реализации инвестиционного проекта в рамках указанной структуры. Другими словами, бизнес-план содержит не только описание бизнес-идеи по разделам, но и возможности пошаговой реализации, начиная от разработки и заканчивая фактической реализацией идеи на практике.

Бизнес-план инвестиционного проекта является официальной документацией и выполняется согласно с требованиями, которые предъявляются инвесторами.

Как инвесторы оценивают бизнес-план?

Оценка эффективности плана характеризуется совокупностью показателей, которые представляют собой отношение капиталовложений к получаемым результатам. Беря во внимание существующие типы инвесторов, рассматривают три вида показателей:

• Финансовые показатели эффективности, включая фактические финансовые последствия для инвесторов.
• Показатели эффективности по существующему бюджету, в случае капиталовложений со стороны бюджетов в пределах города, региона или государства.
• Показатели эффективности по экономическим факторам, включая всевозможные виды затрат (такие, что не являются прямыми интересами инвесторов).

Помимо вышеперечисленных показателей, также могут учитываться экологические и социальные показатели эффективности. Предприятия, которые только планируют выход на рынок и дальнейшее закрепление на нем, главным показателем является финансовая эффективность.

Отметим, что бизнес-план инвестиционного проекта оценивается по следующим показателям:

1. Скорость окупаемости.
2. Индекс доходности бизнеса.
3. Чистые доходы от ведения бизнеса.
4. Внутренние показатели нормы доходности.

Целесообразность определенного размера капиталовложений определяется соотношением получаемой чистой прибыли и величиной капитала, который инвестируется в организацию предприятия.

На основании проведенных вычислений инвесторы решают, целесообразно ли вкладывать в бизнес ту сумму денег, которую требует предприниматель.

Мы рассмотрели пример бизнес-плана инвестиционного проекта по основным моментам, которые необходимы для успешной реализации идеи на практике. Отметим, что предприниматель должен строго придерживаться всего бизнес-плана, начиная с рассмотрения отрасли и текущего положения предприятия на рынке (при наличии такового) до оценки максимальной прибыли, которую получат инвесторы после капиталовложений. Необходимо помнить, что вкладчики — это люди, которых интересует ваш бизнес только с точки зрения прибыльности. Именно поэтому все действия, рассматриваемые в бизнес-плане, должны быть направлены на решение данной первостепенной задачи. Правильная реализация плана обеспечит фактический успех для бизнеса.

Основные показатели эффективности и привлекательности инвестиционных проектов.

Что это за орган и как он работает в крупных компаниях. Отличия совета по инвестиционной политике от комитета.

Расчет чистой стоимости, срока окупаемости и показателя эффективности инвестиционного проекта.

Критерии эффективности инвестиционных проектов в денежном выражении.

http://idco.ru/kak-pravilno-sostavit-investitsionnyy-biznes-plan

Бизнес-план инвестиционного проекта: разработка структуры (пример)