Трейдинг или инвестиции?

Наверное каждый кто приходит на биржу надеется увеличить свои вложения. Вот только цели и способы у всех разные. Многие верят в то, что на бирже можно неплохо зарабатывать. Они находят подтверждение своим мыслям, читая в интернете различные статьи, обучения, стратегии, обещающие двухзначную доходность в месяц с минимальными рисками. Мечты о том, что однажды внесенные 30.000₽ на брокерский счет через несколько месяцев смогут превратиться в 300.000₽ заставляют новичков выбирать ту самую скользкую дорожку трейдера.

Трейдинг

Трейдер — торговец, действующий по собственной инициативе и стремящийся извлечь прибыль непосредственно из процесса торговли. Как много успешных трейдеров вы знаете лично? Я – ни одного. Если вы скажете, что у вас есть сосед или друг, который ежемесячно на протяжении хотя бы 5 лет умудряется делать 10-20% в месяц – я вам не поверю. 20% в месяц означает увеличение первоначального капитала почти в 6,5 раз за 1 год, то есть 650% годовых. На земле закончились бы деньги, если бы ваш сосед делал 650% каждый год.

Но становится очевидным, что зарабатывает здесь вся экосистема, выстроенная вокруг трейдинга. Курсы, тренинги, марафоны, вебинары приносят своим авторам гораздо больше денег, чем та стратегия, о которой они рассказывают на своих курсах.

На самом деле я не против обучения, не против обучающих роликов, вебинаров, даже если за это приходится платить. Но только если полученные знания можно выгодно применить на практике. Грубо говоря – вы посмотрели курс, изучили теорию, прошли практику и приобрели навык, который помогает вам больше зарабатывать. Курсы по Photoshop или по AutoCAD с обратной связью от автора скорее всего повысят ваш уровень работы в этих программах и позволят зарабатывать чуть больше, если вы работаете в сфере дизайна и архитектуры.

Но что на счет курсов по трейдингу? Делиться за 15.000₽ стратегией или роботом, который дает 650% годовых – это даже звучит, как полная чушь. Можно дальше не копать.

Обогнать рынок

Но как на счет тех людей, которым удается обгонять рынок на протяжении нескольких лет. Опять же – я таких не знаю лично. Но я знаю, что это реально. Но стоит поинтересоваться – какой ценой они этого достигают? Чтобы обогнать рынок, вам нужно быть умнее и знать больше, чем знает большинство. Ещё можно быть просто удачливым перцем, но на удаче обычно выезжают только дураки и то недолго.

Знаю ли я больше, чем 95% участников рынка? Знаю ли я то, о чем не знает ни один автор книг об инвестировании? Или может быть я знаю что-то такое, о чем не имеет представления управляющий инвестиционным фондом? Нет, конечно, никаких сакральных знаний у меня нет.

Смогу ли я получить знания, приобрести навык и добывать информацию таким образом, чтобы быть умнее всех участников рынка? В теории такое сложно представить, а на практике я даже пробовать не стану.

Основная проблема трейдинга в том, что он является сферой деятельности, в которой ваш результат может совершенно не зависеть от затраченных усилий. (С) Тимофей Мартынов

Долгосрочные инвестиции

Я уже писал о том, что предпочитаю зарабатывать деньги на обычной работе, а инвестиции использую лишь как альтернативу банковскому вкладу. Долгосрочное инвестирование в акции стабильных компаний – это ставка на рост бизнеса и выручки этих компаний. Покупая акции из индекса, я не пытаюсь обогнать рынок и извлечь выгоду из самого процесса торговли. Но я рассчитываю на рост самого бизнеса (рост стоимости акций) и на свою часть прибыли (дивиденды).

Представьте 2-х товарищей. Один из них покупает и продает коров и кур, надеясь разбогатеть на таких спекуляциях. А второй, имея хозяйство из коров и кур, которое со временем растет, ещё имеет возможность продавать молоко и яйца. Если перевести трейдинг и инвестиции в плоскость коров и кур, то мне ближе путь второго товарища. А вам?

Трейдинг или инвестиции?

Наверное каждый кто приходит на биржу надеется увеличить свои вложения. Вот только цели и способы у всех разные. Многие верят в то, что на бирже можно неплохо зарабатывать. Они находят подтверждение своим мыслям, читая в интернете различные статьи, обучения, стратегии, обещающие двухзначную доходность в месяц с минимальными рисками. Мечты о том, что однажды внесенные 30.000₽ на брокерский счет через несколько месяцев смогут превратиться в 300.000₽ заставляют новичков выбирать ту самую скользкую дорожку трейдера.

Трейдинг

Трейдер — торговец, действующий по собственной инициативе и стремящийся извлечь прибыль непосредственно из процесса торговли. Как много успешных трейдеров вы знаете лично? Я – ни одного. Если вы скажете, что у вас есть сосед или друг, который ежемесячно на протяжении хотя бы 5 лет умудряется делать 10-20% в месяц – я вам не поверю. 20% в месяц означает увеличение первоначального капитала почти в 6,5 раз за 1 год, то есть 650% годовых. На земле закончились бы деньги, если бы ваш сосед делал 650% каждый год.

Но становится очевидным, что зарабатывает здесь вся экосистема, выстроенная вокруг трейдинга. Курсы, тренинги, марафоны, вебинары приносят своим авторам гораздо больше денег, чем та стратегия, о которой они рассказывают на своих курсах.

На самом деле я не против обучения, не против обучающих роликов, вебинаров, даже если за это приходится платить. Но только если полученные знания можно выгодно применить на практике. Грубо говоря – вы посмотрели курс, изучили теорию, прошли практику и приобрели навык, который помогает вам больше зарабатывать. Курсы по Photoshop или по AutoCAD с обратной связью от автора скорее всего повысят ваш уровень работы в этих программах и позволят зарабатывать чуть больше, если вы работаете в сфере дизайна и архитектуры.

Но что на счет курсов по трейдингу? Делиться за 15.000₽ стратегией или роботом, который дает 650% годовых – это даже звучит, как полная чушь. Можно дальше не копать.

Обогнать рынок

Но как на счет тех людей, которым удается обгонять рынок на протяжении нескольких лет. Опять же – я таких не знаю лично. Но я знаю, что это реально. Но стоит поинтересоваться – какой ценой они этого достигают? Чтобы обогнать рынок, вам нужно быть умнее и знать больше, чем знает большинство. Ещё можно быть просто удачливым перцем, но на удаче обычно выезжают только дураки и то недолго.

Знаю ли я больше, чем 95% участников рынка? Знаю ли я то, о чем не знает ни один автор книг об инвестировании? Или может быть я знаю что-то такое, о чем не имеет представления управляющий инвестиционным фондом? Нет, конечно, никаких сакральных знаний у меня нет.

Смогу ли я получить знания, приобрести навык и добывать информацию таким образом, чтобы быть умнее всех участников рынка? В теории такое сложно представить, а на практике я даже пробовать не стану.

Основная проблема трейдинга в том, что он является сферой деятельности, в которой ваш результат может совершенно не зависеть от затраченных усилий. (С) Тимофей Мартынов

Долгосрочные инвестиции

Я уже писал о том, что предпочитаю зарабатывать деньги на обычной работе, а инвестиции использую лишь как альтернативу банковскому вкладу. Долгосрочное инвестирование в акции стабильных компаний – это ставка на рост бизнеса и выручки этих компаний. Покупая акции из индекса, я не пытаюсь обогнать рынок и извлечь выгоду из самого процесса торговли. Но я рассчитываю на рост самого бизнеса (рост стоимости акций) и на свою часть прибыли (дивиденды).

Представьте 2-х товарищей. Один из них покупает и продает коров и кур, надеясь разбогатеть на таких спекуляциях. А второй, имея хозяйство из коров и кур, которое со временем растет, ещё имеет возможность продавать молоко и яйца. Если перевести трейдинг и инвестиции в плоскость коров и кур, то мне ближе путь второго товарища. А вам?

Приложение Robinhood — настолько ли бесплатный сервис от американского брокера и как с ним работать?

Robinhood investing — это старт-ап, который позволяет получать доход посредством положительных сделок на разных рынках. Компанию основали Бейху Бхатт и Влад Тенев. Запустилась официально в 2013 году, и за 6 лет показывает только стремительный рост. Интересно, что другие компании-гиганты не смогли повторить успех этого приложения с разных сторон: ни по привлеченным инвестициям, ни по количеству клиентов.

По одним из последних данных постоянными партнерами компании, в том числе, через приложение, является 6 млн. человек. Основное его направление — трейдинг, и расскажу, как сделать так, чтобы освоить его новичку.

Оглавление:

Что это за приложение RobinHood?

«Робин Гуд» — это фирменное приложение для инвестиций, которое после скачивания и установки, пополнения баланса позволяет торговать криптовалютой, индексами, опционами и получать на этом доход. Изначально оно запустилось для гаджетов на базе iOS, а сейчас уже доступно и для Android. Брокер-компания — добровольный член Службы регулирования финансовой индустрии (FINRA). По сути, работать с ним можно через приложение, ведь у него нет персонального банка и он не представлен на фондовых ранках.

Обзор и описание приложения Robinhood

Приложение сформировано 2-мя юридическими лицами: Robinhood Financial LLC и Robinhood Crypto LLC. Стоит отметить, что приложение от брокера Robinhood попадает в поле регулирования Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Показательно, что инвестиции до полумиллиона долларов и ценные бумаги на сумму до 250 тыс. долларов защищены государством. А вот деятельность с криптовалютами никак не застрахована.

На текущий момент Robinhood в России и ряде других стран не работает. Воспользоваться им можно в США и Австралии. Заявка оформляется на протяжении 10-15 минут, проверяется в течение суток.

Как открыть аккаунт?

Достаточно зарегистрироваться, пройдя типичную процедуру, и откроется стандартный или мгновенный счет. Далее доступен переход на высший уровень Gold или понижение до Cash Account. Рабочая валюта — американский или австралийский доллар. Получить персональный счет можно при соблюдении таких условий:

1. возраст старше 18 лет;
2. в наличии номер социального страхования;
3. адрес проживания в США;
4. виза, вид на жительство или гражданство США.

После регистрации отвечаете на ряд вопросов, подтверждаете свою личность отправленным сканом водительского удостоверения, паспорта или ID-карты.

Robinhood Gold

Это премиум-аккаунт, позволяющий торговать с маржой до 1000 долларов. Пользование кабинетом платное и обойдется 6 долларов в месяц. Минимальная сумма остатка на счету должна быть 2000$. Вывод до 50 тыс. долларов в неделю. Есть расширенные часы торговли, что очень удобно для профессиональных трейдеров. Кредитное плечо 2:1. Не предусмотрены ограничения для дейтрейдинга — дневной торговли, но не более, чем 3 сделки в неделю. Если проведете больше, получите бан счета на 90 день, но можно этого миновать, если остаток на счету будет не менее 25 тыс. долларов.

Robinhood Instant

Это счет, который «разгоняется» с момента открытия при пополнении от 1000 долларов за один раз. Никаких комиссий при этом платить не надо. Можно реинвестировать, не дожидаясь 3-х дневного срока. Ограничения по количеству сделок, как и в Robinhood Gold — 3 дневных в неделю (а если точно, то в период за 5 рабочих дней). По своей форме это ограниченный маржинальный счет.

Комиссии и сборы платформы

Читая отзывы о фирменном приложении «Робин Гуд», сначала может сложится ощущение, что комиссий нет никаких. Но это неправда, поскольку как бы старт-ап развивался? Фактически, клиент ничего не платит за торги, но часть денег взымается во время обмена. Покупая или продавая биткоин, образовывается небольшой спред. Нет платы за вывод средств, пассивность в кабинете, обслуживание счета и хранение средств.

Основные комиссии в работе

Инструменты для работы

Изначально, приложение позволяло работать с маржинальной торговлей, выступая как посредник, а в начале 2018 года компания заявила, что добавила в список инструментов и криптовалюту. На текущий момент в рамках приложения «Робин Гуд» можно работать с такими инструментами:

• акции;
• ETF;
• инвестиции.

Мониторинг и фундаментальные данные

В личном кабинете доступна история ваших операций. Нажав на тег, увидите все акции с такой же маркировкой, графики, котировки, это удобно, когда принимается решение об открытии ордера.

Для работы подключается мнение аналитиков, а также можно увидеть, сколько людей купили ту или иную акцию, и сравнить ее с популярностью от экспертов. Минус — график сильно простой, только изменение цены, поэтому для работы с определенными инструментами надо искать дополнительные источники информации, например, воспользоваться площадкой Finex, о которой много написано на www.gq-blog.com.

Размещение и исполнение ордера

Эта функция доступна в персональном кабинете, и стоит отметить достаточно стильный и при этом понятный интерфейс платформы. Для покупки ценных бумаг размещается ордер, в который вносится нужное количество ценных бумаг и его тип. Затем система рассчитывает примерную стоимость транзакции и указывает актуальную цену акции. Можно открывать такие типы ордеров:

• по рынку;
• стоп-лосс;
• по лимиту;
• стоп-лимит.

Классы активов в приложении Robinhood

Работать можно одновременно с 3 представленными активами:

• акции и ETF;
• опционы;
• криптовалюта.

Легко с помощью Robinhood размещать ордера на покупку акций в рамках проведения ipo. Доступна и торговля с использованием кредитного плеча. Принцип прост: чем выше сумма, взятая в долг у брокера, тем ниже ставка.

Ставка финансирования в зависимости от суммы долга (плеча)

Выбирая подходящие инструменты, изучите детально сильные и слабые места каждого, например, чем паевой инвестиционный фонд лучше работы с опционами и почему он более надежный.

Акции и ETF

Ценные бумаги рекомендуются сервисом для инвесторов, представлено более 5000. В основном представлены американские, но есть канадские и некоторые европейские компании. Некоторые ценные можно перенести от другого брокера, при условии, что с ними работает и само приложение. Вывод акций на другого брокера — 75$. Доступны и дешевые бумаги до 5 долларов за штуку, но для них характерна высокая волатильность.

Опционы

Доступны опционы на фондовые индексы и акции, но только для крупных компаний. Комиссии за работу не предусмотрены. Инструмент ориентирован на тех, кто нацелен на долгосрочную перспективу и хочет создать диверсификационный портфель с разными вложениями, минимизировав риски.

Криптовалюты

Для работы используется Bitcoin и Ethereum. Но вывести crypto нельзя, необходимо сначала конвертировать в фиат. Интересно, что аналитика доступна и по другими монетам, но пока в список торговых они не добавлены. И еще важный нюанс: криптовалюты разрешены для работы в 16 штатах Америки. Интересно, что приложение для криптовалюты «Робин Гуд» несмотря на высокие риски, все равно активно пользуется спросом.

Ограничения и комиссии приложения Робин Гуд

Плюс, что сам вкладчик определяет подходящую сумму для вложений: ограничений нет. Пополнение и вывод денег только через банковский перевод.

Существенный минус, что нет демо-счета и не предусмотрена обучающая программа, которая особенно важна для новичков. Также нет рейтингов, которые могли бы помочь определиться с наиболее подходящими инструментами для вложений, например, топ лучших ETF помог выбрать инвестиционный фонд, удобный по сумме захода, прибыли и частоте выплат.

Можно ли работать бесплатно, и на чем зарабатывает Robinhood

Несмотря на то, что приложение фактически не берет деньги за сделки, свою прибыль получает из таких каналов:

1. кредитование;
2. работа премиум-аккаунтов;
3. обработка сделок от компаний (Virtu, Two Sigma).

Из последних новостей, связанных с приложением, то, что в скором времени может выйти на рынок Великобритании, поскольку получило разрешение от регулирующего органа для работы в качестве брокера. За время своего развития приложение получало как высокие, так и не очень положительные оценки. Недавно сервис направил свои усилия на развитие рекламных кампаний, запустив Robinhood free stock. По своей форме — это партнерка. Приглашая друга, вы даете ему возможность получить акцией на сумму от 3 до 150 долларов от определенных компаний, но при условии пополнения счета на определенную сумму и в строго обозначенное время. На такую же прибыль может рассчитывать и аплайн.

Сам бренд стал достаточно успешным на рынке, и можно встретить названия Robinhood Global или другие похожие, но они из мира инвестиционных проектов онлайн. Говоря о слабых сторонах приложения от компании Robinhood.com, стоит отметить то, что, когда аккаунт зарегистрирован новичку предлагают достаточно рискованные стратегии, например, покупать дорастающие акции, в частности гигантов, как Berkshire Hathaway. Эксперты говорят о том, что таким инвесторам стоит рекомендовать варианты с низким риском, например, ETF.

Несмотря на то, что приложение Robinhood в России пока недоступно, думаю, что даже, когда оно и появится (если такое случится) не будет пользоваться огромным спросом: в стране и так много брокеров со своими предложениями, есть площадки для покупки иностранных ETF. Подводя итог, обозначу: приложение развивается, для инвесторов появляются новые возможности в торговле, в том числе, и криптовалютой. И если у вас появится возможность попробовать его в работе, то желаю только положительных солидных балансов и быстрого вывода прибыли.

http://wakeupbro.ru/trejding-ili-investicii/
http://wakeupbro.ru/trejding-ili-investicii/
http://www.gq-blog.com/investicii/invest/robinhood.html