7 лучших книг по инвестированию

Лучшее от зарубежных и отечественных авторов

Многие люди, увидев этот заголовок, отмахнутся и пойдут дальше. Ведь это не для них – простых российских граждан. Это для богатых и успешных, кто смог заработать (или получить другим путем) миллионы. Но не спешите закрывать страницу. На своем опыте и опыте своих знакомых я убедилась, что хорошая книга способна изменить жизнь, а лучшие книги по инвестированию как раз из этой категории.

С чего начать

Если вы еще не инвестор, то пора сделать первый шаг, чтобы им стать. А если вы думаете, что для этого надо прочитать пару книг из предложенного ниже в статье списка, то немного заблуждаетесь. Советую начать с повышения своей финансовой грамотности и мотивации. Для начинающих инвесторов психология играет важную роль. Она помогает отбросить предубеждение, что инвестирование – для избранных. Оно для всех.

Поэтому вашими первыми авторами должны стать известные Бодо Шефер, Роберт Кийосаки и ряд других, о ком я писала в своей статье о книгах по финансовой грамотности. Они пишут не столько об инвестициях, сколько о том, как вы должны поменять свое мировоззрение, чтобы добиться успеха в этой сфере. Мое личное мнение – книги этих авторов обязательны к прочтению.

Полученные азы финансовой грамотности помогут сформировать фундамент, на который дальше, в течение всей своей жизни, вы должны надстраивать крепкие стены своей финансовой независимости. Ведь вы не думаете, что сразу получится стать крутым инвестором?

Как и любому другому навыку, инвестированию надо учиться. Некоторые делают это путем проб и ошибок, т. е. на своем личном опыте. Некоторые учатся на ошибках других. Своих тоже не избежать, но их будет меньше, а значит процесс овладения новым практическим опытом пройдет быстрее.

Что вы должны узнать или научиться делать до того, как вложите свои первые деньги в ценные бумаги, недвижимость, драгоценные металлы и любые другие инструменты:

1. Управлять личными финансами. Возьмите под контроль свои доходы и расходы. В любой день недели вы должны знать, сколько потратили и на что, сколько получили и за что.
2. Ставить финансовые цели и планировать пути их достижения. Это я про личный финансовый план. Он должен быть у любого финансово грамотного человека.
3. Базовые основы финансовых инструментов, чтобы знать, как они работают и какой риск несут.
4. Определять, на какой риск вы как инвестор готовы пойти. В зависимости от этого вы будете подбирать инвестиционные инструменты: консервативные, умеренные или рискованные.

Все эти вопросы рассмотрены в топе книг, который я составила по отзывам читателей, рекомендациям и рейтингам экспертов. Он будет полезен начинающим инвесторам. Признаюсь, что отношусь именно к таким. Этот список литературы я составляла в том числе и для себя. Еще не все книги прочитала, но точно сделаю это в ближайшее время.

1. Роберт Кийосаки «Руководство богатого папы по инвестированию”

• Электронная версия на litres.ru
• Бумажная версия на labirint.ru

* электронную версию книги можно купить и скачать в форматах: fb2, epub, pdf, txt.

Знаменитый на весь мир инвестор и писатель продолжает писать на тему мышления богатого и бедного человека. Делает это не как ученый-финансист, который пишет учебник по финансам, а как практикующий инвестор, у которого в жизни был очень хороший учитель.

Именно на советах этого учителя и построена вся книга. Она написана языком, понятным каждому, даже “чайнику”. Например, вы слышали о правиле экономиста Парето, что 80 % наших результатов дают лишь 20 % наших усилий? Богатый папа Р. Кийосаки не согласен с этим утверждением. По его мнению, оно по-другому работает в сфере инвестиций: “90 % результатов получаются от 10 % наших усилий”.

Книга не была бы такой популярной без живых практических примеров. Ее читаешь, как автобиографию, невольно примеряешь на себя советы от опытного инвестора и учишься внедрять их в жизнь.

Ну и главный совет от богатого папы: “Не быть средним”. Чем не руководство к действию?

2. Бодо Шефер “Путь к финансовой свободе”

• Электронная версия на litres.ru
• Бумажная версия на labirint.ru

Еще один мой любимый автор из зарубежных инвесторов. Его детская книга о собаке Мани точно перевернула одну жизнь – мою. Но отзывы читателей со всего мира показывают, что не только мою. Я потом рекомендовала ее всем для прочтения, кто хотел получить тот последний пинок, который толкнет его в мир инвестиций и управления своими личными деньгами.

А это уже совсем другой труд – более серьезный и, на мой взгляд, даже философский. Путь к финансовой свободе Бодо Шефера – это изменение своего отношения к деньгам. А книга – мощный мотиватор не откладывать на более подходящее время первый шаг к богатству.

Бодо Шефер утверждает и доказывает на своем опыте, что научиться создавать богатство можно так же, как и плавать, нырять, программировать и т. д. Он описывает в книге 4 стратегии:

1. Каждый месяц вы экономите определенный процент своего дохода. И неважно, какой размер его на сегодняшний день.
2. Каждый сэкономленный рубль (доллар, евро) вы вкладываете во что-то, что принесет доход.
3. Вы постоянно работаете над тем, чтобы ваш доход рос из года в год.
4. И опять экономите определенный процент от вашего уже повышенного дохода.

Если использовать все эти стратегии, то путь к финансовой свободе не будет длиною в вашу жизнь.

3. Бенджамин Грэхем “Разумный инвестор”

• Электронная версия на litres.ru
• Бумажная версия на litres.ru
• Бумажная версия на labirint.ru

Книга вышла в середине прошлого века, но не потеряла своей актуальности до сих пор. Ее называют библией фондового рынка. В доступной форме она учит инвестировать, а не спекулировать. В книге нет сложных технических терминов, она рассчитана не на профессиональных игроков, а на начинающих инвесторов.

Разумный инвестор по Бенджамину Грэхему – это человек, который с умом подходит к выбору ценных бумаг. В книге много внимания уделено психологии инвестора, ошибкам, которые он часто совершает. Автор утверждает, что главный враг инвестора – это он сам, а не колебания фондового рынка, мировые кризисы и т. д.

Однозначно, могу уже на своем опыте утверждать, что без начальных знаний об акциях, облигациях и фондовом рынке в целом ничего путного из ваших попыток самостоятельного инвестирования не выйдет.

В качестве рецензии к книге достаточно было бы упомянуть, что знаменитый Уоррен Баффет считает именно эту книгу лучшей. А к его мнению точно стоит прислушаться. Диванные эксперты отдыхают.

4. Элис Шредер “Уоррен Баффет. Лучший инвестор мира”

Об этом самом богатом инвесторе много написано и сказано. Эта книга – биография Уоррена Баффета, его жизнь, советы и бесценный опыт. Наберитесь терпения. Книга почти на 900 страниц.

Почерпнете ли вы что-то ценное из нее? Зависит от вашей мотивации. Быть может, для кого-то она станет настоящей инструкцией к действию и уж точно стимулом к прочтению еще большего количества книг по инвестированию.

Издатели этого многостраничного труда утверждают, что книга способна вдохновить на новые свершения.

5. Уильям Ф. Шарп, Гордон Дж. Александер, Джеффри В. Бэйли “Инвестиции”

Это уже самый настоящий учебник по инвестициям, написанный экономистами и практикующими инвесторами. Например, У. Шарп – лауреат Нобелевской премии по экономике. Кто любит начинать с получения фундаментальных знаний, оценит это издание по достоинству.

В книге исчерпывающая информация о ценных бумагах: их видах и механизмах функционирования фондового рынка. Теория сопровождается практическими примерами, графиками и таблицами. Ее рекомендуют к изучению преподавателям и студентам экономических специальностей, а также практикам фондового рынка.

Объем учебника более 1 000 страниц. И на мой взгляд, она станет тяжелым испытанием для неподготовленных читателей. Фундаментальный труд… Что вы хотите?

6. Коллектив авторов “Фондовый рынок. Курс для начинающих”

• Электронная версия на litres.ru
• Бумажная версия на labirint.ru

Forbes рекомендует эту книгу для всех начинающих игроков на фондовом рынке. Ее цель – сделать трейдинг более доступным для всех желающих.

Трейдинг – это работа на фондовом, валютном и товарном рынках по извлечению прибыли от сделок купли-продажи ценных бумаг, валюты, товара и пр.

В самом названии уже все сказано. В книге даны основные понятия фондового рынка: инструменты, участники, методы торговли, оценка ценных бумаг. Есть практические упражнения для закрепления теоретического материала. Не понимая механизма работы на фондовом рынке, процесс инвестирования превратится в “увлекательный” аттракцион с непредсказуемым концом.

7. Владимир Савенок “Создай свой личный капитал”

До сих пор мы рассматривали зарубежных авторов. Может сложиться впечатление, что в России нет аналогичных книг и успешных инвесторов. Это не так. Мой любимый автор – Владимир Савенок. Активный инвестор, финансовый консультант с многолетним опытом, частый ведущий онлайн-вебинаров, гость многих авторитетных финансовых СМИ и т. д.

Для меня он в приоритете, потому что его книги основаны на реалиях отечественного рынка инвестиций. Рассмотренные инструменты и описанные модели можно просто брать и внедрять, не оглядываясь на различия в зарубежном и российском законодательстве.

В. Савенок написал и издал несколько книг по личным финансам. О двух из них я уже писала на страницах нашего блога. Ценность этого труда в том, что в нем собран весь опыт и советы по инвестированию для новичков. Автор называет книгу самоучителем.

Я с удовольствием подписалась на рассылку компании “Личный капитал”, и эту книгу мне прислали абсолютно бесплатно в формате PDF. Так как я темой личных финансов интересуюсь и как финансовый копирайтер, и как инвестор-новичок, то она стала для меня настоящей инструкцией.

Уверена, что все найдут там для себя ответы на любые интересующие вопросы:

• что такое семейный бюджет и как его составлять;
• основные стратегии инвестирования, какие ошибки совершают начинающие (и не только) инвесторы;
• инструменты инвестирования: ценные бумаги, ПИФы, фонды недвижимости;
• интернет-трейдинг;
• все о пенсионной программе, и как сделать так, чтобы не зависеть от государственной подачки;
• и даже как правильно копить и занимать деньги.

Как говорит сам автор, надо просто брать любой интересующий раздел, внимательно его штудировать в теории и применять на практике.

Подборки других книг

1. Лучшие книги по финансовой грамотности
2. ТОП-10 книг про фондовый рынок
3. Лучшие книги по техническому анализу
4. Список книг по фундаментальному анализу
5. ТОП-7 книг для трейдеров

Пишите в комментариях, какие книги вы бы обязательно добавили в эту статью и я внесу их в список ниже.

Заключение

Приведу слова В. Савенка: “Хватит читать – пора действовать!” Буду рада, если кому-то этот список книг окажется полезным. Если у вас есть что в него добавить, пишите в комментариях, и я вернусь к этой статье. А если есть реальные примеры того, как та или иная книга изменила вашу жизнь, тоже пишите. Своим примером вы вдохновите многих на великие свершения.

С 2000 года преподаю экономические дисциплины в университете. В 2002 году защитила диссертацию на присуждение ученой степени кандидата экономических наук.

Обладаю врожденной способностью планировать и управлять личными финансами. С 2017 года повышаю финансовую грамотность других людей, перевожу сложные термины на человеческий язык.

Топ-5 книг по трейдингу на лето 2020

Основные моменты:

• 1. Новичкам — Уильяма О’Нила «Как делать деньги на фондовом рынке»
• 2. О форексе —Лоренса Коннорса и Линду Рашке «Биржевые секреты. Высокоэффективные стратегии краткосрочной торговли»
• 3. О психологии трейдинга читайте Джека Швагера «Новые маги рынка. Беседы с лучшими трейдерами Америки»
• 4. Из серии ЖЗЛ — книга Джона Пирсона «Пол Гетти. Мучительные миллионы»
• 5. Художественное чтиво — Б. Биггс «Вышел хеджер из тумана. «
• Заключение

Учиться торговле на бирже по книгам или сразу идти на продвинутые курсы — каждый решает для себя сам. В Образовательном Центре Герчика тренеры считают, что одно другому не только не мешает, но и дополняет.

Ведь при просмотре очередного обучающего видеоролика задействовано правое полушарие мозга, которое обрабатывает информацию из символов и образов, а чтение книг про трейдинг — это чистая логика, за которую отвечает левое полушарие. Иногда полезно сочетать работу обеих систем, чтобы иметь полную картину происходящего с разных точек восприятия. Тем более сейчас, когда кризис многих дезориентирует и эмоционально выбивает с рынков. Предлагаем Топ-5 книг по трейдингу на лето 2020 года — переключите ваше внимание и подкиньте мозгам пищу для размышлений, чтобы у них не хватало времени на ерунду и панику.

Итак, что мы рекомендуем почитать в первую очередь?

1. Новичкам — Уильяма О’Нила «Как делать деньги на фондовом рынке»

Сам О’Нил входит в десятку наиболее авторитетных экспертов по трейдингу в Америке. За консультациями к нему обращаются более 600 крупных инвестиционных компаний и пенсионных фондов, сотни тысяч частных инвесторов. Они высоко оценивают систему выбора акций Can Slim, разработанную О’Нилом, которая считается одной из самых прибыльных в мире — именно она помогла многим сделать сколотить крупные капиталы на биржах.

В книге как раз подробно разбирается система Can Slim, основанная на анализе закономерностей поведения наиболее прибыльных акций за 50-летний период в истории мировой биржи. Всем, кто стремится стать профессионалом, стоит расстаться с множеством стереотипов, связанных с выбором акций — именно этим и полезна книга.

Новичкам книга может показаться тяжелой для понимания — шутка ли, там разбирается более 100 типичных графиков и способов слежения за рынком. Но именно это даст в конечном итоге то понимание рынка, которое так необходимо в торговле.

С одной стороны это прямая реклама системы Can Slim и персонального сайта Уильяма О’Нила. Но с другой — это отличная возможность проследить, откуда растут ноги у системы и почему она так эффективна. А при наличии актуальной информации о котировках все необходимые рейтинги вы сможете вычислить и провести CANSLIM-отбор самостоятельно, не заходя на сайт.

Что касается богатой практики О’Нила, сам он начал торговать еще в далекие 60-е годы ХХ века и вышел на показатель эффективности CAGR 40% . Это действительно выдающаяся личность. Все его бывшие и настоящие управляющие — настоящие асы трейдинга.

Один из выдающихся трейдеров современности Джим Роппел лично признался, что перечитывал книгу 30 раз!

Понятно, что сей труд больше ориентирован на западных инвесторов и писался в расчете именно на их менталитет, но он будет полезен абсолютно для любого трейдера независимо от страны проживания. Здесь очень много моментов, связанных с психологией рынка и правилами управления капиталом. При этом О’Нил не грузит лишней технической терминологией — здесь содержатся полезные жизненные биржевые афоризмы и много юмора. Книга написана именно для чайников в биржевой торговле.

Несколько тезисов из нее по поводу основных ошибок трейдеров:

• они упрямо удерживают убыточную позицию, когда убытки совсем малы и кажутся допустимыми
• ловят падающие кинжалы — покупают во время снижения цены
• усредняют убытки
• вместо того, чтобы потратить достаточно времени на анализ рынка и подготовку к торговле, стремятся делать деньги быстро и легко
• фиксируют маленькую быструю прибыль и удерживают убыточные позиции
• больше концентрируются на том, когда и что покупать и не знают, когда и как продавать
• и самое страшное — у них нет четко сформированного собственного мнения для принятия адекватного решения, они слишком подвержены влиянию.

О’Нил блестяще подметил, что «у трейдеров на рынке всего две эмоции — надежда и страх. Проблема в том, что когда следует бояться, мы надеемся, а когда надо надеяться, мы, наоборот, боимся ». Мысль не новая, но полезная абсолютно всем торгующим, не только новичкам.

2. О форексе — Лоренса Коннорса и Линду Рашке «Биржевые секреты. Высокоэффективные стратегии краткосрочной торговли»

Из всех лучших книг по трейдингу здесь не столько о техническом анализе, сколько о здравом смысле в подходе к торговле. Книга содержит концептуально простые эффективные стратегии, которые авторы использовали за последние 15 лет работы на бирже. Подойдет всем активным трейдерам — эдакий набор «хирургически точных ударов» и великолепная методология любым из них.

Большинство описанных методов легко применимы на любом рынке. Данное руководство рассматривает три различные концепции торговли на колебаниях, в соответствии с которыми и необходимо формировать уровни поддержки и сопротивления. Речь идет о пробах, восстановлении и кульминационных разворотах — другими словами, о свинг-трейдинге.

Книга научит вас:

• минимизировать риски и ставить стопы чуть выше сопротивления или чуть ниже поддержки, это станет вашей привычкой, позволяющей сохранять положительные результаты предыдущих сделок, не сливать депозит, не быть в сделке «застывшим кроликом». Поверьте, лучше немного потерять на стопах, чем обнулить все предыдущие результаты, если вдруг что-то пойдет не так.
• распознавать потенциально эффективные схемы на данных уровнях и извлекать из них прибыль
• оценивать новые стратегии сначала на бумаге и сживаться с ними , чтобы в сделке чувствовать себя комфортно
• отказываться от бессмысленных моделей, в которые вам не верится на 100%
• в конечном итоге вы научитесь слышать и чувствовать рынок.

.

Авторы доносят мысль о том, что зарабатывать на жизнь можно всего на одной модели. Только сначала надо заужать специализацию до той самой стратегии, которая вам комфортна и приносит максимум результата. Пока она у вас не будет отскакивать от зубов, нет смысла переходить к другой. Начинать можно с любой модели, описанной в книге.

3. О психологии трейдинга читайте Джека Швагера «Новые маги рынка. Беседы с лучшими трейдерами Америки»

Автор известных финансовых бестселлеров в своей новой книге о биржевой торговле берет интервью у асов современного трейдинга и портфельного менеджмента, которые добились выдающихся результатов на разных рынках в торговле разными инструментами. Это их он называет новыми магами.

Обилие методов действительно поражает, но при этом может и дезориентировать новичков:

• кто-то из гуру пользуется только фундаментальным анализом и не смотрит на графики с ценами,
• кто-то — исключительно техническим,
• у третьих вся торговля строится на умении следить за ценообразованием опционов,
• четвертых интересует только возможность получить арбитражную прибыль.

Как тут выбрать, с чего начинать? Особенно если ты еще ничего не пробовал и не имеешь представления о том, что получится именно у тебя? Поэтому желательно иметь хоть какой-то мало-мальский опыт в трейдинге, чтобы рассматривать тезисы данной книги для трейдеров через призму собственного опыта и по ходу чтения отслеживать свои ошибки и фильтровать, что использовать сразу, что потом.

Вот один из отзывов о книге:

Несколько рекомендаций из нее:

• быстро избавляйтесь от убыточных сделок — из-за того, что вы в них сидите, вы теряете потенциально прибыльные, а каждый новый убыток влияет на состояние вашего ума
• с каждой новой потерей сокращайте размер позиции вплоть до незначительных, чтобы вернуть себя в ресурсное состояние
• смотреть надо не сами новости, а на то, как на них реагирует рынок и заходить в движении.
• каждый преуспевающий трейдер раньше или позже приходит к тому стилю в торговле, который идеально подходит его характеру и темпераменту.
• включите позицию наблюдателя — словно это не вы торгуете, а кто-то, за кем вы следите. Это снизит важность происходящего, а следовательно, и эмоции.
• Не идите против тренда — иначе будете обречены на неудачу.
• Чтобы извлекать прибыль, надо делать то, что к ней ведет, даже если это кажется некомфортным.
• Если актив на новости летит от тебя, то покупай по текущим ценам — и это будет лучшим решением в данный момент.

Красной нитью через эту книгу о трейдинге проходит мысль о том, что не так важно, на какую стратегию вы делаете упор — успех приходит не только из-за правильного выбора инструмента, но и адекватного управления рисками

4. Из серии ЖЗЛ — книга Джона Пирсона «Пол Гетти. Мучительные миллионы»

На самом деле речь идет о миллиардах, ставших проклятием для него самого, а также его многочисленных детей и внуков — трейдер-миллиардер пять раз был женат и имел множество любовных связей. Как только он узнавал о беременности очередной жены, тут же разводился. Больше всего его увлекал трейдинг и беспорядочный секс. Причем скупым Гетти был и по отношению к любовницам тоже.

Он так хотел войти в историю, что завещал все деньги на создание собственного музея в Малибу, который стал своеобразным архитектурным шедевром. И только благодаря усилиям его матери потомки не остались нищими.

Книга вообще не о трейдинге — там очень немного моментов, связанных непосредственно с торговлей. И тем не менее, чтиво увлекательное и познавательное — всегда надо понимать, зачем тебе нужна очередная миллионная сделка, куда ты это потратишь, какой смысл в том, что ты делаешь, если это не приносит радости ни тебе, ни близким.

Там есть эпизод, когда внука Гетти похитила итальянская мафия, а богатый дед так и не согласился дать выкуп, хотя сумму снизили в пять раз — с 15 млн долларов до 3-х! И это после того, как мать парнишки получила страшную посылку с отрезанным ухом сына. Мафиозный клан накрыли, но какой ужасной ценой! Эта история даже стала сюжетом для художественного фильма.

Книга Джона Пирсона — не столько для начинающих трейдеров , сколько документальное биографическое повествование. Это мемуары на основе документальных источников. Рекомендуем ее всем, кому важно разобраться с денежными страхами, сущностью денег и отношений.

5. Художественное чтиво — Б. Биггс «Вышел хеджер из тумана. «

Художественный роман написан менеджером крупной инвестиционной компании, сумевшей за три года работы привлечь миллиард долларов инвестиций . Русское название — это вольный перевод, поскольку аналога в русском языке слову «hedgehogging» нет — оно состоит из двух других — «хеджер» и «еж». В книге ярко описана работа хедж-фондов, которые далеко не всегда приносят большие деньги. Просто есть люди, которые профессионально занимаются своим делом, имеют свой взгляд на торговлю, сотрудничество и конкурентную борьбу. Их жизнь соткана из специфических радостей и горестей,описана ярко и оставляет глубокое впечатление. Вы не пожалеете о потраченном времени. Жаль, что художественной литературы о трейдинге слишком мало, но хорошо, что она все-таки есть! Ведь когда включаются эмоции и воображение, информация усваивается глубже, а отдельные яркие моменты запоминаются быстрее.

Заключение

Есть топовые обучающие книги по трейдингу и документально-публицистические, художественное чтиво и собственные мемуары трейдеров — все это имеет ценность для будущих поколений, которые придут на биржу. И даже когда глобально меняются эпохи, ценности,стандарты жизни и уровень технического прогресса, сущность денег останется той же до тех пор, пока будут существовать деньги. А значит, любой трейдер с мозгами всегда заработает себе на кусок хлеба с маслом.

Насчет икры — все возможно, но тут надо постараться и вовремя вписаться в хорошее обучение, где есть обратная связь с наставником.

Результаты в трейдинге индивидуальны и зависят от опыта и личной дисциплины. Улучшить свои навыки и дисциплину можно на нашем Дистанционном Курсе: «Трейдинг от А до Я за 60 дней»

Подписывайся на рассылку!

которую можно будет настраивать из личного кабинета

http://iklife.ru/investirovanie/knigi-po-investirovaniyu-dlya-nachinayushchih.html
http://gerchik.ru/stati/top-5-knig-treiding-leto-2020