Спекулировать или «купить и держать»
Мы продолжаем рассказывать о собственном опыте инвестирования. В этот раз поговорим о том, как изучали варианты вложения денег и оценивали возможную прибыль. «Минфин» протестировал иностранные фондовые рынки, в которые намерены вложить собственные $3 тыс.
В предыдущей публикации редакция разобралась с тем, какие брокеры помогут вложиться из Украины в иностранные фондовые рынки, и какие они берут комиссии.
Спекулянт или инвестор
Стратегию работы на фондовом рынке можно разделять по разным критериям. Однако ключевое разделение происходит на 2 лагеря: инвесторов и спекулянтов.
Инвестиционная стратегия предполагает покупку акций на длительный срок. — Как правило, от одного года, но очень часто на горизонт в десятки лет. Инвестор воспринимает себя как совладельца компании и ожидает, что компания будет развиваться, расширять рынки, будет оптимизировать расходы и благодаря этому ее акции будут расти в цене. Ежедневные колебания акций мало интересуют инвестора. Ведь он не планирует продавать свои активы как только для этого появится удобный случай.
Основной инструмент, который использует инвестор — фундаментальный анализ. То есть, он дооценивает показатели компании, в которую вкладывает деньги: соотношение прибыли к обороту, долговую нагрузку и способность обслуживать кредиты, рыночную долю и перспективы ее расширения, и т. д.
Как правило, инвестор проводит мало операций на фондовом рынке: достаточно купить акции, быть в курсе ценовых трендов и периодов выплат дивидендов.
Спекулятивная стратегия предполагает активную торговлю. Спекулянт покупает акции компании для того, чтобы продать их на пике цены. Поэтому для участника торгов, который выбрал такой вариант работы, особое место занимает технический анализ. Благодаря ему торговец определяет минимумы и максимумы колебаний.
Вариантов спекулятивной торговли много. Некоторые торговцы могут проводить и десятки операций в день. Кто-то держит акции несколько дней, или даже месяцев — но цель всегда одна и та же — выйти в кеш.
Спекулятивные торговцы внимательно следят за слухами, политическими и экономическими новостями. Также они часто используют сложные биржевые инструменты: делают ставки на снижение стоимости активов, торгуют с кредитным плечом. Пассивные же инвесторы могут даже не догадываться о таких инструментах.
По статистике, несмотря на все свои старания, абсолютное большинство спекулятивных торговцев зарабатывают меньше, чем инвесторы. Так, экономисты исследовали операции 140 тыс. тайваньских активных торговцев в течение 15 лет. Среди них стабильно зарабатывал лишь 1%, еще 19% удавалось зарабатывать на короткой дистанции. Зато абсолютное большинство — 80% потеряли свои деньги. К тому же, значительная часть торговцев, которые зарабатывали на коротком отрезке времени, тоже, в конце концов, прекращали торговлю и закрывали счета.
Брокерские компании тоже предупреждают о рисках такой стратегии. «Инвестору я бы порекомендовал набраться терпения. Ведь самая эффективная стратегия работы на фондовых рынках — это осуществление долгосрочных инвестиций», — отметил в беседе с «Минфином» лектор Фридом Финанс Украина Тарас Гандзий.
Однако, это не уменьшает количество желающих заработать «быстрые» деньги. Как объяснил финансовый эксперт Михаил Федоров, «новички» идут на фондовый рынок по одному и тому же запрограммированному пути.
«Люди приходят инвесторами, но через некоторое время, увидев насколько много возможностей дает «игра» на бирже, они, как правило, превращаются в спекулянтов. И только потом, возможно спустя годы, набив «шишки», они снова становятся инвесторами. Поэтому лучшее, что могут сделать новички, выбирая стратегию, это оставаться инвесторами», — говорит Федоров, но сразу же признает, что обуздать азарт им будет сложно.
США или Азия
Следующий вариант распределения стратегии — региональный. Часто, когда говорят о фондовом рынке, подразумевают американский, ведь он самый большой, там торгуются акции самых известных компаний, да и в целом в информационное поле чаще всего попадает именно он.
Если посмотреть на показатели последних лет, то американский фондовый рынок действительно выглядит привлекательнее других. К примеру, за прошедшие 5 лет ключевой американский индекс S&P 500 подорожал на 66%, в то же время японский Nikkei 225 — только примерно на 20%, а немецкий DAC — на 14,4%. Французский CAC40 вообще ушел в «минус».
Но это вовсе не означает, что подобные тенденции будут сохраняться и в будущем. «Например, в нулевые годы американский рынок почти замер в одной точке, а европейский, наоборот, показывал неплохой рост», — отмечает партнер iPlan Василий Матий.
Основатель хедж-фонда Bridgewater Associates Рэй Далио убежден, что значительную часть портфеля нужно держать в китайских активах. Ведь эксперт ожидает значительного притока инвестиций в Поднебесную.
Веру в перспективы Японии продемонстрировал глава Berkshire Hathaway Уоррен Баффет, который летом этого года купил по 5% акций пяти крупнейших торговых компаний этой страны.
Дивиденды против роста
Еще один вопрос выбора — это приобретение акций компаний, которые платят хорошие дивиденды или тех, кто вкладывает деньги в развитие и тем самым обеспечивает рост стоимости ценных бумаг.
Те, кому важна стабильная прибыль, могут обратить внимание на акции «дивидендных аристократов». «Минфин» уже подробно писал о них. Если же объяснить коротко, то это американские компании, которые уже 25 лет подряд не просто стабильно выплачивают, но еще и регулярно повышают размер дивидендов.
Как правило, это стабильные компании, работа которых уже давно налажена, а акции если и дешевеют, то не так существенно, как остальной рынок. Хотя, здесь, конечно, есть и исключения, например, Exxon Mobil, который вместе со всей нефтяной отраслью переживает не лучшие времена.
В противовес «дивидендным аристократам», компании роста свои доходы не отдают акционерам, а инвестируют в дальнейшее развитие. Если же они и платят дивиденды, то не много и не часто. Примеры таких компаний — Apple, Amazon, Tesla, Google. Благодаря инвестициям они быстрее развиваются и, как следствие, растет и цена их акций.
Еще один вариант инвестиций в «рост» — это поиск компаний, цена акций которых просела, но у нее есть шанс восстановиться к прежним показателям. Сейчас, как пример таких компаний, можно рассматривать представителей авиационной или нефтяной отраслей. Хотя поиск таких компаний уже ближе к спекулятивной, а не инвестиционной стратегии.
ETF против акций
ETF — это индексные фонды, вкладывающие деньги в определенные активы и при этом торгующие на бирже собственными акциями. Если растет цена актива — дорожает и ETF. Преимущество ETF в диверсификации. Фонд может вкладывать одновременно в акции сотен компаний, и если какие-то из них будут дешеветь, это не слишком отразится на самом индексном фонде.
Одним из самых известных популяризаторов ETF является Уоррен Баффет. В 2007 году легендарный инвестор заключил пари с финансистом компании Protege Partners на $1 млн о том, что на дистанции в 10 лет ни один хедж-фонд не обгонит по доходности индекс S&P 500.
Баффет был прав, чем доказал, что инвестору лучше выбрать ETF, привязанный к индексу S&P 500, чем самостоятельно выискивать акции для инвестиций.
Недостаток ETF в том, что они гарантируют усредненную доходность. Если же инвестор хочет получить больше, чем в среднем на рынке, ему нужно самому искать акции, которые обеспечат лучшую прибыль. Конечно, при этом инвестор берет на себя и дополнительные риски.
Какую стратегию советуют «Минфину»
«Минфин» поинтересовался у представителей брокерских компаний и независимых экспертов, стоит ли выходить на фондовый рынок, имея в распоряжении лишь $3 тыс. Практически все, с кем мы общались, отметили, что проблем здесь нет — денег достаточно.
«Инвестировав в один и тот же актив хоть $3 тыс., хоть $3 млн, в процентном соотношении инвестор получит одинаковый процент дохода», — констатирует Михаил Федоров.
Сотрудник брокера «И-нвест» Сергей Гончаренко объясняет, что на зарубежных биржах очень большой выбор акций с широким диапазоном стоимости от нескольких десятков центов до нескольких тысяч долларов. К тому же акции на американском рынке можно покупать начиная от 1 штуки.
В то же время, отмечает эксперт, нужно понимать: чем больше сумма начальных инвестиций, тем более диверсифицированный портфель может сформировать инвестор. Поэтому лучше собрать все же большую сумму.
В том, какую стратегию выбрать «Минфину» на фондовом рынке, эксперты проявили неожиданную солидарность: необходимо инвестировать в ETF.
В Универе нам посоветовали индексные фонды, привязанные к S&P 500 или NASDAQ 100. Василий Матий обратил внимание на более широкий индексный фонд Vanguard Total World Stock ETF, основанный на акциях компаний из 47 стран мира. Еще одну альтернативу в середине той же стратегии предложил Сергей Гончаренко, отметив, что есть ETF, инвестирующие в секторы экономики. Например, IT, финансовый, энергетический и др.
Если же вместо того, чтобы вкладывать деньги в ETF, инвестор захочет вести активную торговлю, ища более прибыльные акции и анализируя компании, такая деятельность фактически превратится для него во вторую работу, подчеркнул Василий Матий. Да еще и без каких-либо гарантий успеха.
Какую стратегию выбирает «Минфин»
Если подытожить, то статистика, украинские эксперты и даже Уоррен Баффет, все советуют инвестировать в ETF. Если бы речь шла о частном счете, то, наверное, так и следовало бы сделать. Однако, есть один фактор, который нас сдерживает.
«Минфин» все же не частный инвестор и цель проекта не приумножить сбережения, а показать разные стратегии и их последствия.
Поэтому редакция решила разделить наш портфель на 3 равные части. $1 тыс. будет инвестирована в различные ETF. Столько же пойдет на покупку акций отдельных компаний: купив их, мы не будем планировать выходить в кеш, как минимум, год. И сможем проверить, реально ли в пределах этой суммы сформировать диверсифицированный портфель, как компании насчитывают дивиденды. Заодно узнаем, реально ли переиграть индексные фонды.
Остальные же средства станут нашим небольшим спекулятивным портфелем. Мы хотим проверить, нужно ли доверять слухам, советам экспертов, и к чему приведет риск. Приобретенные для этого портфеля акции мы можем держать несколько дней, недель или месяцев, но цель все же — избавиться от них на выгодных условиях.
В предыдущем материале серии «Минфин» отметил, что выберет брокера, исходя из своей стратегии. Поскольку часть портфеля у нас будет спекулятивной, нам нужно будет проводить больше операций. А значит нужен брокер с минимальной комиссией за одну сделку. Как нам кажется, самые лучшие условия для этого предлагает Универ, работающий как субброкер Exante. Это не значит, что это самый лучший брокер, мы не ставили целью определить такового. Но конкретно для нашей стратегии он подходит оптимально.
Если же вы считаете, что мы ошиблись со стратегией — пишите в комментариях. А также расскажите, какую стратегию вы выбрали бы лично для себя. Или какую уже используете и принесла она ли прибыль.
Спекуляции на фондовом рынке
Спекуляция, спекулянт, перекупщик – почему-то эти слова у общества вызывают не самые приятные ассоциации. Видимо настолько активно спекулянты проявляли себя в 90-х, что по сей день воспринимаются народом негативно. А ведь, если разобраться , то большинство видов бизнеса по своей сути предполагает спекулятивную деятельность. Покупаем дешевле, поднимаем цену и продаём, разница в данной схеме купли-продажи и является непосредственной прибылью бизнесмена. Подобная схема позволяет зарабатывать на фондовом рынке. Это один из способов заработка в интернете.
- Спекуляции с акциями
- Как начать зарабатывать на перепродаже акций
- Правила для спекулянтов фондового рынка
Спекуляции с акциями
Существует 2 способа заработка на акциях. Вы можете быть либо инвестором, либо спекулянтом.
В первом случае изначально необходимо собрать инвестиционный портфель и в перспективе получать дивиденды от доходных акций. Второй случай – та самая спекуляция, о которой говорилось в начале статьи. Вы приобретаете акции с целью в ближайшее время продать их дороже. Для того чтобы такие сделки приносили существенную прибыль, они должны совершаться в большом количестве. Спекулянты, как правило, зарабатывают на множестве краткосрочных сделок.
Самое главное достоинство спекулятивной деятельности на фондовых рынках – быстрый и высокий доход. Здесь зачастую нет необходимости анализировать деятельность компаний, у которых приобретаются акции, выстраивать стратегию. Действовать приходится скорее интуитивно.
Перспективы компании, в акции которой инвестируют спекулянты, не представляют для них особого интереса ни через полгода, ни через год, ни через пять лет. В большинстве случаев приобретённые акции реализуются в течение нескольких дней.
Такие перекупщики играют достаточно важную роль в судьбе рынков, именно они добавляют им ликвидности, осуществляют резкие толчки цен вверх, либо вниз.
Спекулянты – люди очень рискованные. Сделки с акциями могут принести как мгновенную серьёзную прибыль, так и опустошить депозит перекупщика до нуля.
Как начать зарабатывать на перепродаже акций
Для начала необходимо выбрать надёжного брокера, предоставляющего данные условия и открыть брокерский счёт.
Совершать сделку можно тремя способами:
- через интернет;
- по телефонному звонку;
- по письменной заявке.
Минимальная сумма, которая должна быть на счёту для начала работы у каждого брокера индивидуальная. Некоторые инвестиционные компании устанавливают нижний порог от 1000 долларов, другие же позволяют начать торговать с 5 долларами на счету. Только вот найдутся ли компании, стоимость лота которых не превышает 5 долларов.
Правила для спекулянтов фондового рынка
- Совершать сделки лучше внутри одного дня. Оставлять открытые позиции на ночь достаточно опасно и рискованно. Вероятность слить депозит в десятки раз выше, чем получить прибыль.
- Действовать нужно быстро и уверенно, полагаясь на свои знания рынка, опыт и интуицию. Долгие раздумья могут привести к неверному решению.
- Во время спекулятивной деятельности не стоит излишне сосредотачиваться на деньгах, а именно на прибыли и финансовых потерях. Внутреннее напряжение будет только мешать.
- Помните, краткосрочные спекуляции с ценными бумагами, обладающими низкой ликвидностью, убыточны.
- Начинать торговать важно исключительно в хорошем настроении. Если чувствуете себя подавленно морально, либо физически, лучше отложить спекуляции на потом.
На первый взгляд может показаться, что торговать на фондовом рынке проще простого, но на деле это не так. Для того, чтобы стать успешным спекулянтом фондового рынка необходимо владеть определенными знаниями, обладать невероятной стрессоустойчивостью, дисциплинированностью, интуицией, а также быть предельно внимательным.
Как заработать на акциях в 2020 году — 5 простых шагов, инструкция для новичков
- Можно ли заработать на акциях с нуля
- Кому подходит заработок на акциях
- 2. Сколько можно заработать на акциях
- Все способы заработка на акциях и ценных бумагах
- Трейдинг на акциях
- Пассивное инвестирование
- Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)
- Дивиденды
- С чего начать? Инструкция для новичков
- 1 шаг. Определение цели
- 2 шаг. Выбор брокера
- 3 шаг. Регистрация и выбор стратегии
- 4 шаг. Выбор акций
- 5 шаг. Покупка ценной бумаги
- 5. Как заработать на падении акций
- Итоги
Можно ли заработать на акциях с нуля
- Часто люди копят деньги или делают вклады в банках, чтобы увеличить свой капитал. Однако этот подход крайне неэффективен. Накопленная сумма денег со временем уменьшается из-за инфляции. В то же время банковские вклады едва покрывают инфляцию. А с новым законом, согласно которому с 2021 года вкладчики будут платить налоги, доходность от банковских вкладов будет еще меньше.
- Но есть иной способ получить пассивный доход – инвестиции. Пользователи ошибочно полагают, что инвестирование представляет собой сложный процесс и доступен лишь немногим. Когда-то это было действительно так, и обычному человеку было трудно получить доступ к торгам ценными бумагами.
- Но с развитием интернет-технологий покупка и продажа акций стала доступна каждому, конечно, по достижении совершеннолетия. Иначе легальные брокеры не разрешать вам зарегистрироваться. Сегодня мы поговорим о том, как заработать на акциях новичку, с чего начать, сколько можно зарабатывать на фондовом рынке и о многом другом.
Важно ! Хотя банковские вклады и приносят меньше дохода, чем инвестиции в ценные бумаги, они застрахованы и доходность гарантирована. В случае инвестиций вы не получаете страховку и можете понести убытки, которые не будут никем возмещены. Другими словами, важно понимать, что инвестиции связаны с рисками потери денежных средств, но доходность может быть намного выше, чем по вкладам.
Кому подходит заработок на акциях
- Акции представляют собой долевые ценные бумаги. К долевым ценным бумагам относятся те, которые закрепляют за их владельцем право получать часть прибыли компании (дивиденды) и участвовать в ее деятельности. Акции доступны широкому кругу лиц на рынке.
- В этом и состоит главное преимущество инвестиций: заработок доступен любому человеку с 18 лет. Не имеет значения уровень вашего дохода, образования, социальное положение и размер стартового капитала. Сейчас для того, чтобы начать инвестировать, достаточно 100 руб.
- При этом инвестиции не требуют никаких специальных знаний. Вы можете купить любую акцию известной компании или инвестировать в фондовые индексы, которые растут в долгосрочной перспективе.
Обратите внимание . Инвестировать может любой совершеннолетний гражданин, однако прямой доступ к фондовой бирже могут получить только крупные частные компании и инвесторы (юридические лица), имеющие соответствующие лицензии. Физические лица могут торговать акциями только с помощью брокеров – посредников между инвесторами и фондовыми биржами.
- Но если вы хотите регулярно торговать акциями и зарабатывать на разнице курсов, то следует освоить минимальную базу: фундаментальный анализ, портфельное инвестирование, мани-менеджмент и риск-менеджмент, хеджирование и т.д.
- Все эти понятия должны быть вам знакомы. Чем лучше вы разбираетесь в инвестировании, тем эффективнее будет ваша торговля и, соответственно, ниже риски получения убытков.
2. Сколько можно заработать на акциях
Как мы уже говорили ранее, акции не гарантируют никакой доходности. Через 1 год вы можете увеличить ваш на 100% и более процентов, а можете полностью потерять деньги. Это зависит от множества факторов:
- Экономико-политическая ситуация в стране и в мире;
- Показатели компании, выпустившей акции, за отчетный период;
- Прочие внешние факторы: катаклизмы, кризисы, эпидемии и т.д.
Ну и, конечно же, не менее важный фактор – профессионализм инвестора. Даже профессиональные биржевые игроки совершают ошибки. Вообще, их совершают все. Разница между новичком и профи заключается лишь в том, что опытные инвесторы допускают меньше ошибок и практически не допускают фатальные промахи, свойственные только новичкам из-за эмоций: например, FOMO или FUD.
Обратите внимание . Брокеры предоставляют трейдерам различные инструменты для повышения эффективности торговли. С помощью этих инструментов можно зарабатывать не только на росте акций, но и на их падении. Подробнее мы расскажем об этом в разделе Как заработать на падении акций (внутренняя ссылка).
Все способы заработка на акциях и ценных бумагах
Вы можете пассивно инвестировать в акции и ожидать их роста в долгосрочной перспективе или получать дивиденды просто за то, что держите ценные бумаги у себя – это лишь пара примеров того, как можно заработать на акциях. Вариантов заработка на акциях существует несколько:
- Трейдинг;
- Долгосрочное инвестирование ;
- Паевые инвестиционные фонды или ПИФы ;
- Получение дивидендов.
У каждого способа есть как свои преимущества, так и недостатки. Давайте рассмотрим каждый из этих способов подробнее.
Трейдинг на акциях
- Суть этого способа заключается в том, что вы зарабатываете на спекуляциях ценными бумагами. То есть покупаете дешевле, а продаете дороже. Разница между ценой покупки и продажи за вычетом биржевой комиссии за сделку – и есть ваша прибыль. Акции могут меняться в цене на несколько процентов в течение дня, что дает простор для получения прибыли.
- Активно торгуя ценными бумагами можно получить более высокий доход по сравнению с остальными способами заработка на акциях, но риски при этом будут также значительно выше. Следует учитывать и торговые комиссии: чем чаще совершаете сделки, тем больше расходы на комиссии. Поэтому при неуспешных сделках убытки растут, но комиссии брокеров обычно невысокие и редко превышают 0,3% от суммы покупки или продажи.
Пассивное инвестирование
- Этот способ заключается в том, что вы просто покупаете акции и держите их в течение длительного времени: несколько месяцев или лет. Потенциальная доходность может быть ниже, чем при спекуляциях, но и риску будут также меньше. Как правило, большинство акций вырастают в цене через 3 — 5 лет.
- Поэтому главное преимущество этого способа – простота. Вам не нужно регулярно проводить фундаментальный анализ рынка и вы можете выбрать практически любые акции, например, голубые фишки или акции крупных технологических компаний. Лишь иногда потребуется реагировать, если ситуация на рынке будет указывать на возможный обвал.
Важно: Согласно законодательству инвесторы обязаны уплачивать НДФЛ в размере 13% от прибыли при продаже акции. Декларация подается раз в год в течение отчетного периода. Однако, если срок инвестирования составляет 3 и более лет, то прибыль с продажи ценных бумаг не облагается налогом.
Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)
Это самый простой способ заработка на акциях. В этом случае вам не требуется практически ничего делать: вы просто приобретаете ПИФы у брокера и следите за состоянием вашего портфеля.
Обратите внимание . ПИФы представляют собой аналог доверительного управления. Вы предоставляете брокерской компании свои деньги, а управление портфелем акций она берет на себя.
У этого способа есть два ключевых недостатка:
- Комиссии брокера. При покупке и продаже ПИФов сумма комиссий может превышать обычные торговые сборы;
- Комиссии управляющей компании. Часть дохода брокер может забирать себе за предоставление услуг управления, при этом в случае убытков вы несете те же риски, что и при самостоятельном инвестировании.
Дивиденды
- В конце каждого отчетного года компании собирают совет директоров и принимают решение по размеры выплаты дивидендов.
- Это дополнительный способ заработка на акциях. То есть вы можете получить прибыль от роста ценных бумаг, но вдобавок к этому получить дивиденды в виде процента от прибыли. Установленного норматива для дивидендов нет – компания сама решает, сколько денег выплатить инвесторам .
Важно! Дивиденды выплачиваются в случае, если за отчетный период компания не понесла убытки. Однако бывают и исключения. Тогда совет директоров может принять решение о выплате дивидендов из резервного фонда компании, чтобы стимулировать инвесторов не продавать акции.
С чего начать? Инструкция для новичков
Вспомним известную поговорку: “деньги любят счет”. Бессистемный подход по принципу “купи и держи” – не самый продуктивный, если это не касается ПИФов. Деньгами нужно управлять, распределять их по активам, исходя из текущей ситуации на рынке. Расскажем, как начать зарабатывать на акциях.
1 шаг. Определение цели
- Существует такое понятие, как инвестиционная цель. Вы хотите получить прибыль не ради денег, а ради конкретной своей цели: покупку автомобилям, дома или квартиры, путешествия, на открытие бизнеса. Вам необходимо определить собственную цель, исходя из индивидуальных приоритетов.
- Наш мозг не может работать эффективно при несистемном подходе. Когда вы устанавливаете себе цель, мозга автоматически начинает вырабатывать энергетические ресурсы на поиск решений.
Обратите внимание . Мы условно назвали это энергоресурсами, поскольку биохимический процесс достаточно сложный, и описывать здесь мы его не будем – достаточно описать только суть.
- Попробуйте вспомнить ситуации из своей жизни, когда «решение приходило само», и вы поймете как это работает. Конечно, ресурсы будут вырабатываться при условии, что вы будете предпринимать какие-либо действия для достижения цели. И чем активнее вы действуете, тем больше энергетических ресурсов будет вырабатываться, и тем эффективнее будут находиться решения.
2 шаг. Выбор брокера
После того, как вы определились с инвестиционной целью, нужно выбрать брокера, с помощью которого вы будете покупать и продавать акции. При оценке брокера учитывайте следующие критерии:
- Минимальная сумма депозита;
- Стоимость услуг депозитария и обслуживания счета;
- Комиссии брокера (за торговлю, пополнение и вывод);
- Надежность;
- Удобство платформы (интерфейс терминала, наличие мобильной версии и т.д.);
- Доступные биржи (ММВБ, СПБ);
- Способы пополнения и вывода.
Сравните различных брокеров и их условия, чтобы подобрать для себя оптимальную площадку, с которой вам будет комфортно работать. Также обращайте внимание на легальный статус брокера. Все лицензированные брокеры в поисковой выдаче имеют отметку о лицензии ЦБ РФ.
Вот список некоторых крупных лицензированных брокеров:
- Финам;
- Альфа-брокер;
- БКС;
- Открытие;
- Тинькофф.
Важно! Вы можете начать торговать сразу или использовать демо-счет, чтобы сначала попробовать свои силы не перед тем, как торговать реальными деньгами. Для этого вы можете выбрать любого брокера, если выбранная вами компания не предоставляет такую услугу, ведь вы ничем не рискуете.
3 шаг. Регистрация и выбор стратегии
После того, как вы выбрали брокера, вам необходимо пройти регистрацию и создать индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
Важно! Открытие ИИС является обязательным этапом. Он устанавливает ограничения для инвесторов, но позволяет получить налоговые льготы и вернуть до 52 тыс. с уплаченной суммы налогов в год.
- Как только вы зарегистрируете брокерский счет, не торопитесь сразу покупать акции. Сначала вам необходимо определиться с выбором инвестиционной стратегии и собрать портфель акций.
- Не следует вкладывать все деньги в одну акцию – нужно диверсифицировать риски, подбирая примерно 10 до 20 различных акций.
- В противном случае вы будете сильно зависеть от акции: если ее курс упадет, то вы понесете убытки полностью, а при портфельном инвестировании потеряете только часть вложений.
- Есть альтернативы: фондовые индексы (РТС, S&P 500, NASDAQ) или ETF.
Стратегий существует несколько. Некоторые брокеры помогают определить ваш инвестиционный профиль с помощью виртуального помощника: консервативный, умеренный или агрессивный. От выбранного профиля будет зависеть рекомендуемый состав портфеля, потенциальная доходность и риски.
Рекомендуем узнать как заработать 1000 рублей прямо сейчас.
4 шаг. Выбор акций
- Важно не только то, какую акцию вы покупаете, но и обстоятельства с учетом времени. Необходимо тщательно исследовать рынок и регулярно следить за новостями, чтобы лучше оценить ситуацию на рынке. Если торгуете на зарубежных рынках, следует учитывать и время торговой активности в разных зонах, таких как США и Китай.
- Обратите внимание. Простой совет: покупайте акций компаний, работающих в тех сферах, в которых вы разбираетесь лучше всего. Каждый рынок устроен по-своему, хотя существуют и общие закономерности. Но если вы совсем не понимаете рынок, это может негативно отразиться на результатах инвестирования.
- После регистрации вам будут доступны акций российских компаний. При выборе учитывайте корреляцию между активами. Например, динамика акции крупнейших компаний в отрасли могут повлиять на ценные бумаги более мелких компаний.
Важно! По закону покупать акции иностранных компаний могут только квалифицированные инвесторы. Чтобы получить этот статус, необходимо иметь на счетах не менее 6 млн рублей. Учитываются вклады, банковские, металлические и брокерские счета, а также ценные бумаги.
5 шаг. Покупка ценной бумаги
Для покупки используется либо торговые терминалы, такие как Quik, MT4 или MT5, либо мобильное приложение от брокера. Торговые терминалы больше рассчитаны на профессионалов: они содержат сложный интерфейс и множество инструментов для анализа графиков. Если вы не хотите осваивать терминал, то выбирайте брокера, который предоставляет простой интерфейс для покупки и продажи акции.
Если вы уже определились с выбором акций, остается только нажать кнопку Купить (Buy) и вы становитесь инвестором.
5. Как заработать на падении акций
- Брокеры могут предоставлять инструменты для открытия коротких позиций (short), что позволяет извлекать прибыль от падения цены акций. Такие инструменты называются деривативными и использовать их рекомендуется только опытным трейдерам. Они представляют собой форму кредита, выданного брокером.
- Некоторые брокеры предоставляют кредитное плечо (leverage), которое позволяет занимать больше средств, чем находится на вашем торговом счете.
- Но риски в этом случае сильно увеличиваются, поэтому новичкам использовать этот способ крайне не рекомендуется, поскольку может наступить маржин-колл, и выделенные средства аннулируются, т.е. инвестор лишится всех средств.
- В крайнем случае необходимо рассчитывать размер сделки таким образом, чтобы максимальный убыток в случае наступления маржин-колла не превышал 5% — 10% от суммы депозита.
Итоги
Подведем краткие итоги. Инвестиции позволяют приумножить капитал намного эффективнее, чем банковские вклады или сбережения. Последние будут только уменьшаться из-за инфляции. Но при этом инвестирование связано с рисками потери средств, поэтому результат будет зависеть, в основном, от ваших навыков инвестирования и лишь частично – от внешних непредвиденных обстоятельств. Желаем вам больших заработков и удачи в ваших начинаниях!
http://minfin.com.ua/invest/articles/yak-pravilno-obrati-strategiyu-na-fondovomu-rinku/
http://dom-isemya.ru/eshhe/finansyi/spekulyatsii-na-fondovom-ryinke/
http://bestinvestor.ru/kak-zarabotat-na-akciyax-instrukciya-dlya-novichkov/