Мобильный банкинг от ВТБ на ПК

Мобильный банкинг от ВТБ – быстрый и удобный способ совершить все те же операции, которые проводятся в отделение банка, но без комиссии, без очередей и в любом удобном месте.

Для работы с приложением его необходимо скачать и установить на свое устройство. Софт доступен для скачивания на таких платформах, как IOS, Android и Windows Phone.

Важно! Скачивать приложение от ВТБ следует только из официальных магазинов App Store, Play Market и Microsoft Store или путем считывания QR-кода на сайте банка ВТБ. Приложения, установленные из других источников, могут быть небезопасны.

Услуга онлайн-банкинга доступна только для держателей дебетовых или зарплатных карт ВТБ. Потенциальным клиентам банка необходимо обратиться в ближайшее отделение для оформления договора на получение карты и подключение ВТБ-Онлайн.

Справка! Только после оформления документов клиент получает индивидуальный логин и пароль для входа в приложение на смартфоне.

1. Интерфейс
2. Функционал приложения
3. Инструкция по подключению и отключению мобильного банка
4. Комиссии за операции в мобильном банке
5. Заключение

Интерфейс

Интерфейс приложения максимально комфортный для пользователя. Дизайн выполнен в приятных сине-белых тонах, что обеспечивает определенное удобства использования как в светлое, так и в темное время суток.

В приложении доступно несколько вкладок:

• Главная (сведения о балансе, быстрый переход к пополнению и переводу),
• Продукты (карты и счета клиента),
• Платежи (платежи),
• Витрина (акции и предложения),
• Прочее (курсы, отделения, техническая поддержка).

На главной странице указан номер счета и баланс на текущий момент. Ниже под балансом расположены две быстрые клавиши – «Пополнить» и «Перевести». Также на главном экране есть история операций и шаблоны.

В верхнем левом углу меню с персональными настройками приложения, в правом верхнем – уведомления о произведенных операциях.

Функционал приложения

Мобильный сервис от ВТБ позволяет клиентам выполнять все необходимые операции, а именно:

• Контролировать свой баланс,
• Контролировать историю операций,
• Управлять своими продуктами и услугами (подключать и отключать),
• Оплачивать услуги (ЖКХ, мобильную связь, телевидение и интернет),
• Оплачивать кредитные продукты,
• Контролировать график и суммы оплаты кредита,
• Пополнять электронные кошельки,
• Подключать и блокировать карты,

Таким образом, приложение позволяет клиенту банка контролировать свои доходы и расходы, а также моментально выполнять все требуемые операции.

Инструкция по подключению и отключению мобильного банка

Для подключения приложения, во-первых, необходимо быть клиентом банка, то есть иметь дебетовую или зарплатную карту или оформленный в банке кредитный договор.

Далее подключение онлайн-банка можно оформить двумя способами:

• В отделении банка,
• В банкомате,
• В интернете на официальном сайте.

В первом случае клиенту необходимо в отделении банка написать соответствующее заявление, после чего банк вышлет индивидуальный логин и пароль на заявленный клиентом номер мобильного телефона.

Для подключения онлайн-банка на смартфоне вторым способом потребуется карта банка. Карту необходимо вставить в терминал, ввести пин-код, далее в главном меню выбрать «ВТБ Онлайн» и пройти регистрацию (заполнить все запрашиваемые поля). В завершении операции выбрать подходящий тариф и получить логин и пароль.

Через интернет подключить банк можно на официальном сайте ВТБ. Здесь нужно выбрать Интернет-банкинг справа сверху и нажать ВТБ-Онлайн. Откроется страница, где следует ввести логин и пароль – логин указывается в договоре с банком в разделе «Информация», а пароль можно получить по номеру мобильного телефона.

Отключить онлайн-банкинг можно только лично в отделении банка после написания соответствующего заявления. Эта операция достаточно длительная и может занять максимум 2 месяца.

Комиссии за операции в мобильном банке

Онлайн-банк ВТБ за некоторые операции и услуги взимает определенную комиссию. Например, она взимается за:

Сумма комиссии рассчитывается в зависимости от выбора пакета услуг:

«Базовый» – 0% комиссии,

«Карты» – 59 рублей в месяц (0% для тарифов «Привелегия» и «Платинум»),

«Карты+» – 59 рублей в месяц (0% для тарифов «Привелегия», «Платинум» и «Золотой»).

2) Переводы на карты и счета других банков (1,5% от суммы перевода).

3) Безналичные платежи со счета

«Золотой», «Платиновый» и «Привелегия» – 0,2%.

4) Оплата кредита в стороннем банке (0,8%).

Пошаговая инструкция по установке и запуску мобильного банка на компьютере, используя эмулятор Bluestacks

Справка! Инструкция предполагает, что эмулятор Bluestacks уже установлен и настроен на компьютере или ноутбуке.

Для установки и запуска приложения банка через эмулятор Bluestacks без скачивания .apk файла потребуется:

• Открыть эмулятор Bluestacks на своем компьютере или ноутбуке.
• Перейти во вкладку Android в левом верхнем углу, так осуществится переход в магазин Play Market.
• Нажать на лупу («Найти») и выполнить поиск мобильного приложения ВТБ.
• Выбрать соответствующую иконку с приложением.
• Нажать на клавишу «Установить».
• Подтвердить установку приложение выбором клавиши «Принять».
• Установка приложения займет несколько минут.
• Выскочит окошко, в котором следует приложению разрешить использовать данные.
• Теперь можно запускать приложение ВТБ-онлайн.

Заключение

Услугами банка ВТБ легко и удобно пользоваться дистанционно, как с мобильного устройства, так и с компьютера, скачав приложение онлайн-банка ВТБ через эмулятор Bluestacks. Мобильное приложение предоставляет клиентам все необходимые услуги по платежам и переводам, позволяет контролировать доходы и расходы и предоставляет информацию по продуктам и акциям банка.

Как открыть ИИС в ВТБ — пошаговая инструкция

Сегодня россияне хотят зарабатывать больше, чем могут дать банковские вклады, но при этом не готовы сильно рисковать. Оптимальный вариант вложений в этом случае — индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ. Управлять активами на инвестсчете можно самому либо же передав полномочия управляющему.. Главные плюсы ВТБ для частных инвесторов — в надежности самого банка и выгодных тарифах.

Кому и зачем нужен индивидуальный инвестиционный счет

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) предполагает льготный налоговый режим — в этом его главное отличие от обыкновенного брокерского счета. Это значит, что владельцы инвестсчетов меньше рискуют, когда приходят на фондовый рынок, и имеют ряд преимуществ:

• по итогам размещения средств на ИИС инвесторам положен налоговый вычет — на взнос или на доход.
• благодаря налоговой льготе можно вернуть до 52 тыс. рублей в год — это максимальный размер вычета по ИИС.
• кроме собственно вычета, частные инвесторы зарабатывают процентах от купли-продажи активов — потолка доходности здесь нет.
• чтобы получить вычет, держать счет открытым нужно минимум три года — при условии, что деньги с ИИС выводиться не будут.
• если все-таки вывести деньги и/или закрыть инвестсчет раньше, государство откажет в вычете.
• открывать такие счета могут только физлица, причем одному человеку разрешается завести только один ИИС.

Со своей стороны государство использует ИИС, чтобы привлечь новых инвесторов — россиян, которые никогда раньше не торговали на бирже. Во многом эта инициатива сработала: только в 2019 году было открыто больше миллиона инвестсчетов. Львиная доля из них приходится на ВТБ, где, кстати, был зарегистрирован двухмиллионный ИИС — в апреле 2020 года.

Как открыть ИИС в ВТБ — пошаговая инструкция

Инвестсчета в ВТБ открывают дистанционно и через отделение. Разница между этими способами состоит в одном: завести BBC онлайн может только действующий клиент банка, а в офисе — любой желающий. Разберемся, как это сделать.

Открываем счет в ВТБ Онлайн

По адресу online.vtb.ru находится интернет-банкинг ВТБ. Через личный кабинет в нем можно управлять текущими счетами, вкладами и картами. Еще в онлайн-банке открывают брокерские счета — в т.ч. индивидуальные инвестиционные. Для этого:

1. Зайдите в личный кабинет ВТБ Онлайн.
2. В верхнем меню кликните «Инвестиции», затем — «Открыть ИИС».
3. Введите персональные данные — ФИО, дату рождения, серию и номер паспорта, адрес регистрации, кем выдан документ.
4. Для связи укажите номер телефона и адрес электронной почты.
5. Изучите условия ведения ИИС и подтвердите, что согласны с ними.
6. Окончательно подтвердите открытие ИИС, введя одноразовый код.

Этот способ сработает, если вы уже обслуживаетесь в ВТБ, а значит — имеете доступ к онлайн-банку. Также открыть счет можно в приложении ВТБ Мои Инвестиции (подробнее о нем — ниже).

Открываем счет в отделении

Заключить договор на инвестсчет получится не во всех отделениях банка. Нужно искать такие офисы ВТБ, где оказываются брокерские услуги. Их полный список — по ссылке: broker.vtb.ru/spoints/mp.

Какого-то особого алгоритма действий по открытию счета нет: нужно просто прийти с документами, подписать договора и дождаться уведомления о том, что инвестсчет открыт. Дальше можно инвестировать.

Необходимые документы

В отличие от выдачи кредитов, для открытия ИИС не нужно собирать внушительный пакет бумаг: ВТБ не станет оценивать вашу платежеспособность. С собой достаточно взять:

Уже на месте менеджер выдаст договор об открытии брокерского счета, который нужно подписать. Когда ВТБ откроет ваш инвестсчет, на мобильный придет sms, а в личном кабинете появится соответствующее уведомление. Если же ИИС открывается онлайн, в офис приходить вообще не нужно — достаточно быть текущим клиентом банка.

Условия и тарифы ВТБ по ИИС

В ВТБ открыть ИИС можно на условиях обычного брокерского обслуживания или под доверительное управление. В чем разница:

• Простой инвестсчет. В этом случае ВТБ выступает только брокером — агентом, через которого покупаются и продаются активы. При этом сам держатель инвестсчета решает, в какие бумаги вкладываться, и сам осуществляет все сделки. Обслуживание простых инвестсчетов обходится дешевле.
• Инвестсчет с доверительным управлением. ВТБ предлагает клиенту портфель — с низким или высоким риском, преобладанием конкретного актива и т.д. Но затем все операции по ИИС проводит управляющий — эксперт банка. От держателя счета не нужно активного участия, кроме оплаты услуг управляющего.

С доверительным управление или без, но брокерское обслуживание всегда оплачивается. Полный перечень условий можно найти на оф. сайте www.vtb.ru. А ниже — линейка из трех базовых тарифов, которая как раз подходит для инвестсчетов:

%до 0,0472% (варьируется в зависимости от суммы)

150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами, если нет — бесплатно

Комиссия за сделки на срочном рынке

Комиссия за сделки на внебиржевом рынке

Открытие и зачисление средств на сче

Вывод средств с основного и срочного рынка

Как выбирать между тарифами? «Мой онлайн» рассчитан на новичков, которые пока мало инвестируют. «Инвестор стандарт» подойдет тем, кто проводит сделки редко, но на большие суммы. А последний тариф — «Профессиональный стандарт» — разработан для трейдеров.

Как пополнить счет?

Сегодня брокерскими счетами управляют полностью онлайн: открывают их, зачисляют и списывают средства. В том числе, пополнять инвестсчета можно в приложении ВТБ Мои Инвестиции. Для этого:

1. Откройте главную страницу приложения.
2. Кликните на иконку с коричневым портфелем.
3. В открывшемся меню нажмите «Пополнить».
4. Выберите способ пополнения — со счета в банке ВТБ, с банковской карты, по реквизитам.
5. Дозаполните данные — например, номер счета, с которого будут списаны деньги, или привяжите карточку.
6. Укажите сумму пополнения и подтвердите операцию.

Учтите, что действуют лимиты. Пополнить ИИС со счета ВТБ можно на любую сумму, с банковской карты — до 100 тыс. рублей в месяц. Скорость зачисления тоже отличается: деньги со счета внутри банка или с карточки придут моментально, а вот из другого банка на перевод может уйти до одного рабочего дня.

Как получить налоговый вычет

Тип налогового вычета необязательно выбирать сразу. Например, если за все время ведения инвестсчета вы ни разу не получали вычет на взносы, то через три года налоговая автоматически применит оставшийся тип вычета — на доход. Соответственно, и оформление в этих двух случаях будет отличаться.

Для вычета на взносы:

1. Подайте в ФНС налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;
2. К декларации приложите документы, подтверждающие ваш официальный доход, — например, справку 2-НДФЛ;
3. Также понадобится документ, подтверждающие зачисление денег на ИИС, и реквизиты налогоплательщика (на них вернется вычет).

Лично в налоговую инспекцию обращаться необязательно: вычеты оформляются через сайт ФНС тем пользователям, у которых есть неквалифицированная электронная подпись.

Для вычета на доход:

Такой вычет можно оформить не раньше 3-х лет с момента открытия инвестсчета. Для этого инвестор приносит в банк справку из налоговой о том, что еще не воспользоваться льготами (за весь срок существования ИИС). В этом случае ВТБ, выступающий налоговым агентом, при выводе денег со счета не будет удерживать НДФЛ.

Как закрыть ИИС в ВТБ?

Инвестсчета обычно закрывают одновременно с выводом денег. Для этого нужно:

1. Посетить отделение ВТБ.
2. Написать заявление на закрытие ИИС.
3. Указать реквизиты, куда будет перечислен остаток со счета.

Важно! В ВТБ обслуживанием брокерских счетов, в том числе — индивидуальных инвестиционных, занимаются только уполномоченные офисы (с зоной обслуживания Привилегия). Их список можно найти по ссылке: broker.vtb.ru/spoints/mp.

Часто задаваемые вопросы

Инвестсчета существуют на финансовом рынке и конкретно в ВТБ недолго — не больше пяти лет, поэтому по практике их открытия и ведения часто возникают вопросы. На часть из низ Bankiros.ru отвечает ниже.

• Сперва обратиться в офис ВТБ. При себе иметь паспорт и копию договора с прежним брокером.
• Затем подать прежнему брокеру заявление о закрытии ИИС. Если на инвестсчете есть деньги или активы, указать в заявлении новые реквизиты для их перевода в ВТБ.
• После перевода всех активов прежний брокер закрывает ИИС и предоставляет в ВТБ итоговый документ – «Сведения о физическом лице и его ИИС» (либо через самого инвестора, либо заказным письмом).

Важно! Чтобы не потерять льготы, расторгните договор с прежнем брокером не позже 30 дней после того, как открыли ИИС в ВТБ, В противном случае налоговая посчитает, что у вас есть одновременно два инвестсчета — а это запрещено законом.

Приложение ВТБ Мои Инвестиции — онлайн-решение для сотрудничества с брокером

Приложение «ВТБ Мои Инвестиции» — это специально разработанный для одноименного брокера сервис. Брокер VTB старается идти в ногу со временем, поэтому и предлагает клиентам приложение для удаленной работы. Справедливости ради, скажу, что и самого банка, и брокера как-то в последнее время уж очень много: и в печатной прессе, и на экранах телевизоров.

На текущий момент общее количество клиентов практически 400 тысяч, что является неплохим показателем для РФ. Больше года как существует приложение, слоганом которого является «Работают профессионалы». Насколько это так буду разбираться далее.

Оглавление:

Что такое ВТБ мои инвестиции и почему всем интересно?

Сервис позволяет осуществлять сделки на фондовом, валютном и срочном рынке Московской биржи. При этом разработчики постарались расширить функционал и внедрили возможность сделок с ценными бумагами на некоторых иностранных площадках. По сути, это не просто приложение, а сервис с роботоэдвайзером, который помогает разобраться, что к чему и сформировать пакет от 50 тысяч рублей. Сергей Бурунов и реклама приложения с его участием немного, честно сказать, поднадоели. Да и образ, как по мне, выбран не очень удачно. Вот если бы приложение рекламировал Джефф Безос, я бы не думала ни секунды и точно бы его скачала и пользовалась им.

Обзор приложения от ВТБ

Найдя в поиске «ВТБ Мои инвестиции», можете скачать приложение или работать на сайте с ПК, ноутбука. Благодаря ему можно проводить такие операции:

• продавать или покупать ценные бумаги;
• приобретать валюту и другие активы;
• наблюдать за финансовым результатом не только отдельной операции, но и всего портфеля.

Большой плюс, что предусмотрена возможность отслеживания котировок биржевых инструментов.

Как и где скачать приложение

Читая отзывы о работе «ВТБ Мои инвестиции» и инструкций как пользоваться, стоит начать с того, что оно доступно для гаджетов на iOS, но не ранее 10 версии, а также для Android с 5-ой и выше версиями операционной системы. Доступно в App Store и Google Play.

Обзор функционала

Читая отзывы клиентов о работе сервиса, можно обозначить: многие подчеркивают немалое количество инструментов для сделок:

1. ценные бумаги (облигации и акции);
2. срочный рынок (опционы и фьючерсы);
3. валюта по биржевым ценам на Московской бирже.

Для удобства работы инвесторов, как начинающих, так и профессиональных подается собственная аналитика. А чтобы успешно и максимально полно пользоваться функционалом, стоит узнать, в чем отличие форекса от фондового рынка. Ключевые различия собраны на www.gq-blog.com. Благодаря Роботоэдвайзеру можно подобрать инструменты для вложений, учитывая особенность конкретного портфеля.

Для определения его характеристик необходимо заполнить онлайн-анкету. Есть функция воспользоваться советом, а также можно формировать портфель самостоятельно, выбрав как сразу все, так и отдельные инструменты. Выполнив онлайн вход в личный кабинет в фирменное предложение от втб, попадете в «Портфель». Здесь отображаются все открытые счета. Вверху на экране подается оценка всего портфеля: деньги и плюс ценные бумаги. Можно выбрать рублевое или долларовое значение. Вверху слева есть иконка «Конверт». Эта лента уведомлений. В правом верхнем подана история операций. Также расскажу, как пользоваться бегущей лентой: там подвязываются котировки доллара, курса нефти на Московской бирже. Учитывайте эти данные в процессе вложений.

Как открыть брокерский счет

Практично, что клиенты могут открыть счет в режиме онлайн, но это доступно лишь для клиентов банка. Если вы не клиент, надо отправиться в ближайшее отделение и там заключить договор. И хоть репутация ВТБ брокера достаточно солидная, но многие отмечают сильный упор на бюрократию: есть ряд вопросов, которые надо решать только в офисе.

Пополнить счет

Когда счет открытый, остается для начала работы его пополнить. Сделать это доступно 3 способами: можно воспользоваться приложением интернет-банка, осуществить перевод через другой банк. Несложно в процессе деятельности перевести деньги со счета банка, что указан в договоре. Деньги зачисляются согласно регламенту.

Какие ценные бумаги и деривативы можно купить

Осуществив вход в личный кабинет, видите свои счета, кликнув на каждую позицию получаете данные касательно того, сколько на них акций и облигаций. Также можно работать с валютой, фьючерсами и опционами. Доступна аналитика по каждому инструменту с момента его покупки, графики. Предусмотрена возможность выбора анализа за определенный временной период.

Какой размер комиссии забирает брокер ВТБ

Выбирая приложение от втб для формирования инвестиций, важно наперед узнать тарифы. Я всегда настоятельно рекомендую внимательно изучать этот пункт, независимо от того, с кем сотрудничаете: «Тинькофф Инвестиции» или приложение любого другого брокера. Детальные условия на сайте, но хочу обратить внимание на то, что все клиенты, которые открыли счет через приложение, начиная с 1 июля, автоматически подключаются к пакету «Мой онлайн».

Комиссии и их размеры в рамках пакета «Мой онлайн»

Нужно ли платить налоги при работе с приложением

Да, поскольку вы работаете с инвестициями, и размер налогов для физических лиц составляет 13%. Для нерезидентов РФ — 30%. Но плюс работы с приложением в том, что оно автоматически рассчитывает все за вас. Также, если вы выбрали ИИС, открыли его в приложении «ВТБ 24», но налог будет рассчитан и списан со счета автоматически, отзывы вкладчиков подтверждают, насколько удобно работать с приложением в этом сегменте. Налог списывается в таких случаях:

1. когда закончился налоговый период;
2. при выводе денег и средств со счета раньше срока завершения налогового периода;
3. при расторжении договора на брокерское обслуживание.

Как вывести деньги

Готовя для вас инструкцию, как пользоваться «ВТБ Мои инвестиции», хочу сказать, как же вывести деньги. Для этого необходимо пролистать экран до конца (если проходили опрос, он будет последним), и внизу предусмотрена функция добавления возможности пополнения, перевода и вывода средств. В иконке «Кошелечек» выберите «Вывести» и далее заполните поля для определенного способа. По умолчанию — на счет в банке, указанный в договоре. Если хотите вывести на счет в другом банке, надо посещать отделение. Доступна функция создания шаблона для вариантов, что используются часто. Аналогичный принцип применяется и на сайте инвестиционного фонда альфа-капитала.

Отзывы о ВТБ Мои Инвестиции

В целом, большинство отзывов на форумах и специализированных сайтах положительные, но отрицательных тоже хватает. Например, списана большая сумма налога, чем надо. Достаточно часто пишут о том, что в приложении «ВТБ Мои инвестиции» сложно найти нужные функции, например, как отменить заявку на вывод средств или как пополнить баланс со счета в другом банке.

Брокер позволяет получать до 52 тысяч в рамках вычета НДФЛ от государства. Для того чтобы его получить, стоит открыть ИИС в банковском приложении «ВТБ 24», и в дальнейшем сотрудничать с брокером через приложение, которое имеет свои плюсы и минусы. Отмечу — не всегда, со слов инвесторов, консультации специалистов помогают в решении конкретной ситуации: например, как открыть ИИС в 2020 в ВТБ больше подскажет пошаговая инструкция, нежели консультант.

Сильные и слабые стороны фирменного приложения

Приложение ВТБ позволяет сделать ближе инвестиции для физических лиц. Само осознание того, что сотрудничаешь с брокером, что входит в 5-ку лидеров по оборотам торгов на Московской бирже, вызывает неплохое ощущение, но при этом в сети можно не всегда встретить только положительные отзывы о работе. Удобно, что вы ведете контроль и вкладываете средства в удаленном режиме.

Важно знать определенные нюансы, что такое трейдинг, делегируя средства для торговли на бирже. Брокер ВТБ предлагает управление активами для новичков и квалифицированных инвесторов, для которых минимальный порог составляет 100 тысяч рублей. Интересно, что в большинстве случаев именно с такими клиентами работает брокер, но и позволяет инвестициям начинающих вкладчиков также приносить доход.

Наличие собственного приложения — это хорошая мировая практика. Подобные сервисы есть для отслеживания инвестиций клиентами Сбербанка, Тинькофф, Альфа. Подводя итог, скажу: используя сервис для смартфона или приложение для ПК, вы всегда можете проанализировать свои финансовые результаты по каждому отдельно взятому инструменту. Плюс, что все налоговые вычеты проводятся в автоматическом режиме. Если вы выбрали для работы приложение этого брокера, то желаю только плюсовых балансов и стабильной прибыли.

http://download-na-komputer.ru/mobilnyj-banking-ot-vtb/
http://bankiros.ru/wiki/term/kak-otkryt-iis-v-vtb
http://www.gq-blog.com/investicii/invest/vtb-moi-investicii.html