26 февраля, 2021

Плюсы-минусы ВТБ24 — Всё об ИИС

Всё об ИИС

Плюсы-минусы ВТБ24

Плюсы-минусы ВТБ24

Сообщение admin » Пн мар 13, 2017 11:44 am

В этой ветке собираем отзывы о том, что понравилось/не понравилось при обслуживании ИИС в ВТБ24.

Материалы по ВТБ24 на сайте:

  • Открытие ИИС в ВТБ24, пошаговая инструкция
  • Документы для вычета от ВТБ24
  • Покупка ОФЗ через личный кабинет

Плюсы:

  • Возможность вывода дивидендов и купонов (!) на банковский счёт
  • Надёжность: организация из разряда «too big to fail» («слишком большая, чтобы дать обанкротиться»)
  • Возможность обойтись без изучения торгового терминала (QUIK) и совершать сделки через личный кабинет
  • Приемлемые тарифы (по сравнению, например, со Сбербанком или Финамом)

Минусы:

  • Невозможность отключить маржинальное кредитование (может быть опасным для новичков: можно случайно «залезть в кредит» к брокеру)
  • Неудобная процедура перечисления денег на ИИС (исправлено в январе 2017г.) через цепочку «Мастер-счёт»—>»Текущий счёт»—>»ИИС»
  • Неудобная процедура создания и заверения ЭЦП для личного кабинета и для QUIK (требуется ещё два визита в офис ВТБ24 после открытия ИИС)

Пишем ещё, что радует-огорчает:

Re: Плюсы-минусы ВТБ24

Сообщение Max » Сб апр 01, 2017 11:42 am

А зачем нужна ЭП?

К минусам могу добавить — недавно все офисы у нас сократили время работы и перестали работать по выходным дням — для меня это очень не удобно, теперь моё рабочее время совпадает с ихним. Вот вам и восстановление банковского сектора как заявляет ЦБ.

Re: Плюсы-минусы ВТБ24

Сообщение admin » Чт апр 06, 2017 10:32 am

Re: Плюсы-минусы ВТБ24

Сообщение daimler » Вт май 23, 2017 3:10 am

После скитаний по разным брокерам (у меня был-есть обычный брокерский счёт в Финаме, открывал и закрыл ИИС в Сбербанке) открыл ИИС в ВТБ24. Пришлось с нуля, т.к. у ВТБ24 отсутствует возможность переноса ИИС от другого брокера — это явный минус.

Мне пришлось закрывать свой ИИС в Сбербанке, распродавать бумаги, а уже потом с нуля открывать новый ИИС в ВТБ24.

В ВТБ24 меня взбесили эти процедуры с регистрацией ЭЦП и т.д.. Мне, действительно, пришлось после открытия ИИС ещё ДВА раза ехать в офис, это просто бред какой-то: после первого месяца работы у меня в личном кабинете появились отчёты, которые надо было подписывать ЭЦП, а без этого брокер может наложить запрет на дальнейшие действия.

Почему нельзя всё это сделать, блин, в момент открытия Инд. Инвест.счёта? Ладно, я создал ЭЦП, а затем ВТОРОЙ раз поехал в офис заверять её, хотя, если подумать, это бред — кто кроме меня может создать эту подпись? Уж если человек имеет доступ в личный кабинет и может распоряжаться средствами на счёте! Ладно, съездил, зарегистрировал ЭЦП.

Начал устанавливать QUIK, думал, будет как в Сбере — выслал по почте и всё. НЕЕЕТ. Надо выслать по почте и. СНОВА ЕХАТЬ В ОФИС. Тут у меня только одни матюки! Это просто верх идиотизма и нежелания работать с людьми, на мой взгляд.

Я уже заверил одну ЭЦП, которая даёт возможность делать со счётом 100% всего, что возможно, вплоть до вывода денег. Но нет, блин, для того, чтобы пользоваться QUIKом, я опять должен ехать в офис и подтверждать свою личность! Что за бред!

Уважаемый ВТБ24:
1) Почему нельзя сделать одну ЭЦП для QUIKа и личного кабинета?
2) Если даже нужны две отдельные ЭЦП, то почему нельзя подтвердить ключ для QUIKа по почте, как это реализовано у всех нормальных брокеров?
3) Почему нельзя в момент визита в офис для открытия ИИС АВТОМАТИЧЕСКИ создать ЭЦП, ведь она всё равно будет необходима.
4) Если в момент открытия ИИС ЭЦП создать невозможно, то почему нельзя предупредить человека, что, типа, чувак, тебе придётся ещё два раза приходить к нам, так что увидимся, но если хочешь сэкономить свои попытки, то на следующий визит спланируй заверение ЭЦП для личного кабинета и для QUIKа сразу, чтобы сократить кол-во визитов в офис.

Вот это — основная головная боль. Когда её пройдёшь — дальше пользоваться легко и приятно. Личный кабинет простой, понятный, информативный, часто сделки совершаю через него, не пользуясь QUIKом (что невозможно в Сбербанке). Ну и самое главное — купоны и дивиденды действительно приходят на банковский счёт!

Re: Плюсы-минусы ВТБ24

Сообщение pessimist » Чт окт 12, 2017 3:04 pm

Не знаю как у других брокеров, но у ВТБ24 столкнулся сегодня с одной немаловажной особенностью, которой хочу поделиться.

Речь пойдет об облигациях для которых предусмотрено досрочное погашение по оферте. Если Вы не проживаете в Москве, то это — очень важная деталька.

Что такое погашение по оферте? Это когда ставка по замыкающей части купонов облигации не определена в проспекте эмиссии. То есть, ставку по неопределенным купонам эмитент устанавливает за пять дней до выплаты последнего определенного купона. При этом, так как новая ставка может не устраивать держателя облигации — обязательно предусматривается погашение по оферте.

Вот, например, облигация Вымпелком БО3 сейчас очень наглядный случай. Взял Вымпелком и вместо привычных 13% годовых назначил следующим купонам 1% годовых. Конечно, такая инвестиция мне категорически не понравилась и я стал искать диапазон дат для подачи заявлений на досрочное погашение. На сайте rusbond.ru было означено, что заявки принимаются с 09 по 13 октября.

А вот тут — внимание. Брокер ВТБ24, чтобы успеть подать необходимые бумаги офференту, должен получить телефонный звонок с заявкой от Вас не позднее, чем за десять рабочих дней до окончания приема заявок офферентом. Вот это был для меня откровенный сюрприз. Говорят, что все это прописано в регламенте обслуживания — но читать эти километры многобуквенных строчек не мой профиль. Для себя я просто усвоил, что чтобы не прозевать свое счастье — нужно подавать заявку брокеру не позднее, чем в первый день приема заявок офферентом.

То есть, в случае с Вымпелком БО3 я успел в последний для меня день, который для офферента был первым После объявления эмитентом процентной ставки появляется хорошенькая и почти безрисковая возможность заработать. Я выставил заявку на покупку облигаций по 93% и нашлись таки продавцы, а погашение по оферте пройдет по номиналу 100%. Главное в этой возможности — не прозевать свое счастье. Прежде, чем выставлять такую заявку на покупку — следует четко разузнать у своего брокера последний день для подачи заявок на погашение по оферте.

Инвестиции ВТБ 24 – отзывы 2020. Инвестиции для физических лиц

Настало время, когда вопрос сохранения сбережений встал на первый план. Далеко не все сейчас готовы ввязываться в рискованные проекты, которые обещают много, но могут и не оправдать ожиданий. На первый план выходит надёжность финансового партнёра и эффективность защиты средств.

Решение есть – его предлагает финансовая группа ВТБ, имеющая высочайшую деловую репутацию и являющаяся одним из признанных флагманов финансового рынка страны. Брокер ВТБ — это хороший вариант начать долгосрочное инвестирование и создать инвестиционный портфель на фондовом рынке.

Клиентам брокера ВТБ доступны акции на Московской бирже и зарубежных площадках, облигации, ОФЗ, еврооблигации, ETF и ПИФы, можно покупать и продавать валюту минимальным лотом. Подробнее о возможностях такого инструмента, как инвестиции ВТБ 24, отзывы о них, основные преимущества различных инвестиционных стратегий разберём ниже.

Как начать инвестировать в ВТБ 24

Холдинг ВТБ, в который входит и ВТБ 24, работает по всем основным направлениям финансового рынка – в том числе в сегменте инвестирования, на фондовом и валютном рынках. Это операции с ценными бумагами, ПИФами, доверительное управление активами и т. д.

Итак, работа начинается с открытия счета через интернет-банкинг, офис, либо напрямую через приложение ВТБ «Мои инвестиции». Но прежде всего вы должны быть клиентом банка. Счет открывается обычно в течение рабочего дня, однако в некоторых случаях от клиента могут потребовать личное присутствие в офисе.

Пополнение счета возможно 4 способами:

  1. Через ВТБ Банк если вы являетесь его клиентом. Без комиссий, деньги поступают в течение 10-15 минут в рабочее время.
  2. Межбанковский перевод по реквизитам. Без комиссий, но деньги поступают в течение 3-х дней.
  3. С карты любого банка. С комиссией 0.4%
  4. Через кассу банка. До 30 000 рублей с комиссией.

Что касается вывода средств, его можно осуществить через приложение Мои инвестиции. Можно на свой ВТБ счет, можно на внешние реквизиты. Как правило, деньги приходят на следующий рабочий день до 18:00 по МСК с учетом режима торгов.

Инвестиции ВТБ 24 для физических лиц в арсенале компании широкая линейка интересных инструментов, которые можно выбрать в зависимости от того, какая стратегия инвестирования вам ближе. Оформить можно как ИИС, так и брокерский счет.

Инвесторам доступно:

  • Классика: акции и облигации, ИИС и металлический счет
  • Еврооблигации, в том числе в евро
  • Доступ к иностранным акциями через биржу СПБ
  • Срочный рынок (фьючерсы и опционы)
  • Покупка и продажа валюты, интересный момент — можно покупать неполным лотом (от 1 у. е.) и с прямым обменом
  • ETF и биржевые ПИФы в валюте — ВТБ единственный брокер, который дает такую возможность
  • Приложение «Стакан» — для тех, кто предпочитает низколиквидные актив.

Теперь познакомимся поближе с самыми распространенными инвестиционными инструментами от ВТБ 24 для физических лиц.

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС)

Есть желание увеличить доход? ИИС имеет особый статус и даёт право на налоговые льготы. Тогда можно ежегодно получать вычет на налогу на доходы физических лиц. На сегодняшний день от тех, кто уже доверил свои инвестиции ВТБ24, отзывы – только позитивные. Они считают: сейчас именно это лучшая возможность приумножения и сохранения накоплений из всех, что имеются в нашей стране.

С декабря 2019 на ИИС стало возможно покупать иностранные активы. В отличие от Сбербанка, ВТБ не требует пополнять ИИС при открытии. Переводить дивиденды можно сразу на банковский счет. При закрытии ИИС средства можно перекинуть на брокерский счет, чтобы сохранить льготы на долгосрочное владение ценными бумагами.

Ознакомиться подробнее с тарифами вы можете – здесь.

Облигации

Облигации ВТБ на особых условиях дают возможность их держателю получать купонный доход в размере 6% годовых. Цена одной облигации составляет 1000 ₽. Выплата купона осуществляется дважды в год.

По окончании срока такой облигации – 1 год – сумма вложенных средств возвращается инвестору. Минимальная сумма инвестиций невелика – 10 тыс. ₽, что делает такой инструмент доступным для широкого круга клиентов.

Инвестиционная облигация ВТБ. Её потенциальная доходность выше, чем у традиционных финансовых инструментов, включая депозитные вклады. Доходность инвестиционной облигации не фиксирована и зависит от наступления определенных событий, к примеру, от роста акций.

Удобно то, что для приобретения данного продукта не нужен статус квалифицированного инвестора. Обеспечена полная защита инвестиций, кроме того, предоставляется льгота по НДФЛ. Минимальная сумма инвестирования та же – 10 тыс. ₽.

Облигации федерального займа для населения, эмитируемые Министерством финансов РФ. Купонный доход выплачивается дважды в год, государство обеспечивают гарантированный возврат инвестиций.

Период обращения облигации – 3 года, но продать по рыночной стоимости её можно в любой момент. Приобрести её возможно с брокерского счёта. Минимальный порог инвестиций – 30 тыс. ₽.

Паевые инвестиционные фонды

Для начинающего трейдера, выбравшего инвестиции ВТБ24 для физических лиц, идеальным вариантом станет именно ПИФ. В его составе – акции и облигации отечественных и зарубежных компаний, государственные ценные бумаги, а также другие активы.

Такие фонды управляются высокопрофессиональными специалистами АО ВТБ Капитал Управление активами, что позволяет выбрать оптимальную стратегию под индивидуальные запросы каждого клиента.

Опытные инвесторы могут вложить средства в ETF (биржевые) фонды, при этом прибыль от вложений зависит от торговли на бирже. Риск выше, однако, и потенциальная доходность возрастает.

Выбор ПИФов удобен ещё и потому, что даёт возможность инвестировать даже тем, кто не имеет специального образования и опыта работы с ценными бумагами. Смена стратегии, покупка и погашение ПИФ доступны в любое время. Порог инвестирования составляет 5 тыс. ₽.

Доверительное управление

Если не готовы тратить много времени на инвестирование, хотите снизить риски и добиться большей отдачи от вложений, вы можете воспользоваться услугами по управлению активами от команды специалистов ВТБ. Подход индивидуальный: с каждым клиентом работает менеджер, который готов дать консультации, предоставить аналитику и отчётность по инвестиционному портфелю.

Робот-советник

Подобные сервисы, как правило, лишь собирают инвестиционный портфель. Персональный советник ВТБ постоянно контролирует, чтобы средства были вложены в бумаги, оптимальные для выбранной цели и стратегии.

Кроме того, он консультирует по ситуациям на финансовом рынке и предлагает аргументированные идеи по любым инвестиционным инструментам. Но решение за клиентом – он может полностью контролировать свой счёт.

Сервис бесплатный. Комиссия берется только за совершённые сделки. Тариф, включая комиссию биржи, составляет 0,06% от суммы сделки. Минимум суммы, на которую можно собрать защищённый портфель ценных бумаг – 50 тыс. ₽.

Итак, мы видим, что в этом мире есть место эффективным инструментам инвестирования, сочетающим в себе разумную ответственность и надёжность. Для приверженцев консервативных стратегий, которые не готовы к серьёзным рискам, инвестиции с ВТБ 24 – это хороший выбор для физических лиц.

Обзор «ВТБ Капитал Управление Активами»: развод или нет + реальные отзывы клиентов

Здравствуйте, дорогие читатели!

Нужно сохранить деньги от инфляции, накопить на недвижимость или создать пенсионные накопления? «ВТБ Капитал Управление активами» решает эти задачи, вкладывая ваши средства в финансовые активы: ПИФы, венчурные и хедж-фонды, фонды недвижимости, драгметаллы.

Чтобы вложить средства, достаточно войти на официальный сайт ВТБ инвестиции, выбрать тип вложения и пополнить счет. Я расскажу о продуктах «ВТБ Капитал», оценю надежность УК.

О компании

НазваниеВТБ Капитал Управление активами
Год основания2008
Регулятор и лицензияЛицензия УК, выданная ФЦКБ РФ № 21-000-1-00059 от 6 марта 2002 года

Р/С 40701 810 4 0019 000 0005 в Банк ВТБ (ПАО) г. Москва,

К/С 30101 810 7 0000 0000 187

Краткая история УК и награды

Компания организована в 2008 году. За 11 лет работы «ВТБ Капиталом» было проведено более 890 сделок. ВТБ привлек в экономики России и стран СНГ инвестиции в $ 310 млрд. УК получила звание «лучший инвестиционный банк» на развивающихся рынках, в Центральной, Восточной Европе (The World’s Best Investment Banks) и России (Euromoney, Global Finance).

ПИФы ВТБ «Казначейский» и «Нефтегазового сектора» получали награды лучших паевых фондов.

Какие услуги предлагает

«ВТБ Капитал» предлагает:

  • аналитику по конкретным финансовым рынкам и эмитентам, прогнозирование;
  • организацию выпуска долговых и долевых бумаг;
  • организацию IPO;
  • доверительное управление финансовыми активами;
  • паевые инвестиционные фонды, фонды венчурных инвестиций (вложения с высокой степенью риска), ETF (активы торгуются на бирже);
  • управление средствами институциональных инвесторов (НПФ, страховые компании).

Продукты УК

Компания предлагает инструменты для различных задач: сохранение капитала от инфляции, создание пенсионных накоплений, увеличение пассивного дохода. Я рассмотрю основные.

УК использует консервативные стратегии с минимальным риском (ПИФ облигаций «Казначейский»), агрессивные (ПИФ «ВТБ – Фонд Потребительского сектора», фонд перспективных инвестиций), умеренные стратегии (ПИФ «Сбалансированный»).

При доверительном управлении команда аналитиков, риск-менеджеров, управляющих и юристов разрабатывает индивидуальную инвестиционную стратегию для выбранных активов, поддерживает клиента аналитикой, формирует отчетность. Управляющая компания предоставляет доступ к инструментам премиум-класса.

Опытным инвесторам «ВТБ Капитал» предлагает инвестиции в биржевые (ETF) фонды. В отличие от обычных ПИФов доходность инвестиций зависит от успешности торговли на бирже. Биржевые ПИФы показывают большую доходность, но степень риска также возрастает.

Закрытые фонды венчурных инвестиций (высокая степень риска). Срок действия инструмента составляет 5–10 лет, но закрывается фонд только после возвращения вложенных средств с надбавкой. Управляющая компания вкладывает деньги в покупку долей ООО, акций молодых компаний.

Рискованность таких инвестиций максимальна, так как высока вероятность, что проект прогорит, но она окупается потенциально неограниченной доходностью.

Для состоятельных клиентов управляющая компания разрабатывает индивидуальный портфель активов на основе анализа его финансовых целей и готовности к риску (рекомендуемый порог входа – 15 млн рублей).

Фонды недвижимости вкладывают средства пайщиков в недвижимое имущество. Доходность портфельной инвестиции складывается из ренты и роста рыночных цен на недвижимое имущество. Инвестор освобождается от необходимости напрямую управлять объектом, следить за его состоянием, что существенно экономит время пайщика.

УК «ВТБ Капитал» управляет пенсионными накоплениями. Цель негосударственного пенсионного фонда – инвестирование средств с целью увеличения накопления будущего пенсионера (с превышением реальной инфляции).

Для институциональных инвесторов «ВТБ Капитал» предлагает услуги управления средствами НПФ, страховых, инвестиционных компаний, юридических лиц.

Условия обслуживания и тарифы

В таблице я указал основные услуги «ВТБ Капитала», комиссию УК, а также способы пополнения и вывода средств.

Доступные инструментыСтруктурные продукты: ПИФы, ETF, ЗПИФы, прямые инвестиции в недвижимостьВалютный рынок – Форекс брокерИИС, брокерский счет: облигации, акции
Комиссия УКДо 8,5 % от ежегодной СЧА (фактически в разы меньше)до 0,06 %0 %
Способы пополнения и выводаВТБ-онлайн, банковские карты, через приложение «Мои инвестиции», в офисе УКВТБ-онлайн, банковские карты, через приложение «Мои инвестиции», в офисе УКВТБ-онлайн, банковские карты, через приложение «Мои инвестиции», в офисе УК

Работа с УК

Далее я рассмотрю процесс открытия брокерского счета через личный кабинет ВТБ-онлайн, способы пополнения счета и варианты обращения в техническую поддержку.

Инструкция по открытию счета

Чтобы открыть брокерский счет (или ИИС) онлайн, нужно быть клиентом банка и иметь личный кабинет ВТБ-онлайн.

Нужно перейти в раздел «Инвестиции», нажать «Открыть брокерский счет».

В открывшемся окне необходимо проверить правильность данных (система автоматически заполнит поля).

Если все верно, нажать кнопку «Все верно». В случае изменений кликнуть на «Данные изменились» и указать новые.

В этой же вкладке можно открыть ИИС (при условии отсутствия открытого счета в другой компании. Если он есть, нужно подтвердить, что вы закроете его в течение месяца).

Через несколько минут после завершения регистрации будет открыт доступ к инвестициям и платформам.

Если вы не клиент банка (нет открытых вкладов, кредитов), нужно посетить ближайший офис управляющей компании по месту регистрации и заключить договор.

Пополнение счета и вывод средств

Для клиентов банка возможно пополнение через онлайн-сервис. В ином случае – через личный кабинет другого банка. В мобильном приложении «Мои инвестиции» пополнить счет можно банковской картой любого эмитента (до 100 000 руб. в мес.).

Вывести денежные средства можно в офисе УК «ВТБ Капитал Управление активами» или через мобильное приложение: в разделе «Портфель» нужно нажать на изображение кошелька, затем «Вывести». В новом окне указать номер счета, с которого будут переведены деньги, и счет, на который зачислены.

Поддержка

При возникновении вопросов вы можете обратиться в техническую поддержку управляющей компании, позвонив на номер горячей линии: 8800-100-2424, 8800-700-2424, или отправить письмо на электронную почту am@vtbcapital.com.

Консультацию можно получить в офисе у специализированного менеджера (время работы – с 9 до 18 часов). Для пользователей мобильного приложения «Мои инвестиции» предусмотрен чат-бот: в разделе «Еще» нажмите на «Чат-бот».

Плюсы и минусы компании

К положительным сторонам сотрудничества с управляющей компанией отнесу:

  • наличие лицензий на управление паевыми, пенсионными, инвестиционными фондами и осуществление ДУ;
  • государственную структуру с высшей оценкой надежности А++ от рейтингового агентства Эксперт РА;
  • широкий выбор видов инвестиций;
  • доступ к премиальным активам, аналитике, составление индивидуальных стратегий, консультирование менеджерами и составление отчетности;
  • низкие комиссии.

Жалобы на УК

Недовольство клиентов направлено на технические проблемы и обслуживание: ошибки программного обеспечения, недостаточное количество специализированных на инвестициях менеджеров. Обращения клиентов организация оперативно решает, поддерживая обратную связь с ними. Со стороны сотрудников поступают жалобы на тяжелые условия труда: частые переработки, невыплаты премий.

Развод или нет

Нет. Государственная структура получила необходимые лицензии и высшую оценку надежности (А++) независимого рейтингового агентства Эксперт РА. Опыт работы с 2008 года и тысячи клиентов свидетельствуют о высоком уровне услуг.

Реальные отзывы

В сети достаточно отзывов о работе управляющей компании ВТБ, оставленных как клиентами, так и сотрудниками. Нередко они противоречат друг другу.

Клиентов

Большинство отзывов о работе УК «ВТБ Капитал Управление активами» положительны, клиенты отмечают надежность организации, удобство использования мобильного приложения «Мои инвестиции», прибыльность вложений в паевые инвестиционные фонды. Отрицательные отзывы говорят о низком качестве обслуживания в отдельных офисах и ошибках менеджеров.

Сотрудников

Сотрудники организации «ВТБ Капитал Управление активами» указывают на приемлемые зарплаты, дружелюбный коллектив. Однако в некоторых офисах условия труда и отношение руководителей, переработки и невыплаты премий сводят на нет положительные стороны работы в ВТБ.

Альтернативы

Если доверие есть только к государственным структурам, советую УК «Сбербанк Управление активами». Компания занимает первое место на рынке открытых ПИФов, получила государственные лицензии. Минус организации – комиссии до 7 %. При долгосрочных вложениях они съедают значительную часть прибыли инвестора.

Тем, кто нацелен на прирост капитала, предлагаю компанию «Альфа-Капитал». Инвестиции в паевые фонды приносят доход до 80 % за трехлетний период. Вложения доступны через мобильное приложение.

НазваниеРейтингПлюсыМинусы
Финам8/10Самый надежныйКомиссии
Открытие7/10Низкие комиссииНавязывают услуги
БКС7/10Самый технологичныйНавязывают услуги
Кит-Финанс6.5/10Низкие комиссииУстаревшее ПО и ЛК

Заключение

Подведу итоги обзора УК «ВТБ Капитал Управление активами». Это надежная инвестиционно-банковская организация. По величине активов занимает второе место, уступая только Сбербанку. Компания предлагает инструменты, подходящие как начинающим инвесторам с суммами от 5000 рублей, так и состоятельным клиентам с капиталом от 15 миллионов.

Ни о каком разводе речь не идет: государственные лицензии, 12-летний опыт работы, награды изданий Global Finance, Euromoney, оценка А++ рейтингового агентства Эксперт РА подтверждают надежность компании.

Негативные оценки говорят о проблеме с обслуживанием клиентов, над чем ВТБ активно работает, собирая обратную связь. Наличие мобильного приложения позволяет наблюдать за вложениями в любом месте.

Если статья была вам полезна, то подписывайтесь на обновления, делитесь с друзьями в соцсетях. Становитесь финансово грамотнее вместе с нами!

http://forum.invest-schet.ru/viewtopic.php?t=1&start=1160

http://greedisgood.one/vtb-investitsii

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *