Инвестиции в акции: виды вложений, инструменты, топ компаний

Инвестиции в акции – это не только прибыльный, но и рискованный способ вложения средств. В какие компании лучше вкладывать деньги, и какую стратегию формирования инвестиционного портфеля стоит выбрать, рассмотрим подробнее в этой статье.

Что такое инвестирование в акции

Инвестирование в акции – это вложение средств в ценные бумаги различных эмитентов, которое позволяет вкладчику (физическому или юридическому лицу) получать часть прибыли от его деятельности в качестве дивидендов и участвовать в управлении.

Другими словами, инвестирование в акции – это приобретение доли в бизнесе с целью получения прибыли. Акции покупают и продают на фондовом рынке, либо осуществляя операции самостоятельно, либо прибегнув к помощи посредников.

Виды акций, которые можно приобрести на фондовом рынке

В 2018 году на российском фондовом рынке можно приобрести акции отечественных и иностранных компаний двух видов:

• привилегированные;
• обыкновенные.

Привилегированные акции – это долгосрочные вложения в акции надежных предприятий, которые гарантируют получение дохода в течение длительного периода времени.

Обыкновенные акции – это ценные бумаги, основной целью приобретения которых является перепродажа для получения прибыли.

Кроме того, специалисты квалифицируют акции по их инвестиционной привлекательности. Здесь выделяют:

• «голубые» фишки – акции ведущих мировых компаний, покупка которых гарантирует получение высоких дивидендов. Размер выплачиваемых дивидендов в этом случае редко зависит от рыночной конъюнктуры. Стоимость таких акций всегда выше, чем у остальных ценных бумаг, котируемых на рынке;
• доходные или дивидендные – акции крупных компаний, занимающих стабильное положение на рынке, основная часть доходов которых уходит не на развитие, а на выплату дивидендов вкладчикам;
• акции роста – акции предприятий, привлекательных для игроков фондовых рынков. Такие акции практически не приносят прибыли в виде дивидендов, но постоянно увеличивают свою стоимость;
• циклические акции – ценные бумаги, стоимость которых имеет особенность резко реагировать на экономическое положение предприятия и в целом на экономическую ситуацию в стране и в мире;
• рисковые акции – акции, вложения в которые связаны с большой степенью риска, но в то же время обещают самую высокую прибыль в случае успешного развития бизнеса;
• оборонительные акции – акции, наименее подверженные влиянию различных факторов экономической нестабильности и имеющие стабильную стоимость.

Для получения стабильно высокого дохода необходимо создать оптимальный инвестиционный портфель, который будет сочетать в себе как рисковые высокодоходные ценные бумаги, так и акции с низкой доходностью, вложения в которые почти полностью исключают всяческий риск.

ТОП-10 компаний для инвестирования

Покупка акций – это процесс, которому предшествует глубокий анализ критериев деятельности компаний, в которые вкладываются денежные средства. К таким критериям относятся:

• дивидендная доходность компании;
• календарь дивидендов за несколько предшествующих лет;
• дивидендная политика предприятия;
• изменение величины дивидендов на протяжении нескольких лет.

Наиболее привлекательными предприятиями с точки зрения вложения денежных средств являются те, рост прибыльности которых имеет положительную динамику на протяжении последних нескольких лет.

По данным за прошлый год, наибольшей привлекательностью отличаются компании, чья деятельность связана с энергетикой, сферой коммуникаций, строительства и добывающей отраслью.

Среди отечественных компаний наибольшие по размеру дивиденды выплатили своим вкладчикам следующие компании:

• «Ленэнерго»;
• «Аэрофлот»;
• «АЛРОСА»;
• «ЛСР»;
• «ФСК ЕЭС».

Кроме российских предприятий, интерес инвесторов вызывают и акции зарубежных компаний. К числу наиболее привлекательных из них можно отнести:

• Intel Corporation;
• Apple Inc;
• Microsoft Corporation.
• Bank of America Corporation;
• The Boeing Company и другие.

Анализ, проведенный ведущими специалистами, показал, что можно выделить ряд компаний, которые на протяжении ряда лет демонстрируют стабильный рост и гарантируют получение высоких дивидендов своим вкладчикам.

С их точки зрения, ТОР-10 наиболее привлекательных для инвестора компаний, выглядит так:

1. «Газпром»;
2. «Сбербанк»;
3. «Роснефть»;
4. «Лукойл»;
5. «Мечел»;
6. «ВТБ»;
7. «Магнит»;
8. «Новатек»;
9. «Ростелеком»;
10. «Аэрофлот».

Именно инвестиции в акции данных компаний могут гарантировать высокий и стабильный доход.

Инвестиции в акции для начинающих: что нужно знать

Прежде чем инвестировать в акции, необходимо изучить основы данного процесса. Что же нужно знать начинающему инвестору, с чего начать изучение данного сегмента фондового рынка? Наиболее важную информацию можно разбить на несколько групп:

1. Правила и законы, действующие на рынке инвестиций;
2. Перечень предприятий, вложение денег в которые является наиболее предпочтительным;
3. Способы снижения рискованности вложений;
4. Полезная информация, которой специалисты советуют воспользоваться новичку.

Для того чтобы инвестиции были успешными и принесли желаемый доход, схема действий начинающего инвестора должна иметь следующий вид:

• ознакомление с основополагающими терминами , способами работы и принципами вложения средств на фондовом рынке. Эти знания можно получить не только из специальной литературы, но и из общения со специалистами и посещения специальных курсов и семинаров;
• определение цели , преследуемой в ходе инвестирования средств;
• выбор стратегии инвестирования . Определение стиля, который будет ведущим при осуществлении инвестиционной политики (агрессивный или консервативный);
  определение размера суммы денежных средств, которая без ущерба для вкладчика может быть вложена даже в самые рисковые предприятия;
• поиск брокера – специалиста , который будет действовать от имени инвестора на фондовом рынке и сможет дать советы, как заработать деньги;
• попытка на начальном этапе разделить инвестиционную деятельность на несколько направлений: кроме инвестиций в акции, попробовать вложить деньги в драгоценные металлы, иностранную валюту, депозиты или облигации. Это даст возможность определить наиболее подходящий вариант для инвестирования;
• соблюдение основного правила инвестирования – максимальная диверсификация вложения;
• чуткое реагирование на изменение рыночной конъюнктуры с целью оптимизации портфеля ценных бумаг.

Соблюдение данной инвестиционной схемы позволит выгодно вложить денежные средства и получать от этого вложения стабильный доход

Инструменты, предназначенные для работы на фондовых рынках

С развитием фондовых рынков, появляется большое количество сервисов, при помощи которых можно осуществлять работу с акциями. Рассмотрим наиболее популярные из них:

«Тинькофф инвестиции» . Представляет упрощенную систему купли-продажи акций. По поводу работы данного сервиса существует много отзывов как положительного, так и негативного характера, но все же большинство экспертов сходятся во мнении, что это наиболее удобная платформа для новичков.

Данное приложение предоставляет своим пользователям доступ как к Московской бирже, так и дает возможность участвовать в торгах лондонской биржи, а также американских Nasdag и NYSE.

На этих площадках инвестор может осуществлять куплю-продажу ценных бумаг, а также проводить валютные операции.

Схема работы следующая: инвестор выбирает ценную бумагу, указывает необходимое количество и приобретает по рассчитанной цене ценные бумаги.

Для удобства пользователей, всю имеющуюся информацию можно отсортировать по отрасли компании и ее принадлежности (отечественная или иностранная). Также сервис предоставляет всю необходимую информацию о компании, которая позволяет принять решение о вложении денежных средств.

Паевые инвестиционные фонды «Газпрома» . Эффективным инструментом для инвестирования является паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – объединение нескольких инвесторов, доверяющих свои средства банку для вложения их в различные ценные бумаги.

Этот паевой фонд – наиболее прибыльный из всех паевых фондов банка, так получение высоких доходов обусловлено вложением денег в акции ведущих предприятий (голубые фишки).

Программа «Сбербанка» «Простые инвестиции» , предназначенная для физических лиц. Это программа, которая по заданным параметрам рассчитывает план инвестиций и позволяет осуществлять контроль над ними.

Вложения денежных средств осуществляются как на отечественном рынке, так и на международных фондовых рынках Инвестиции предполагают возможность вложений как в рублях, так и в иностранной валюте. Ограничением является только минимальная сумма инвестирования – 100 тысяч рублей.

Вложение средств с помощью больших финансовых холдингов (например, «Сафмар») . Это финансовые институты, которые формируют портфели высокодоходных ценных бумаг и гарантируют своим инвесторам получение прибыли за счет вложения денег в перспективные, инновационные и динамично развивающиеся предприятия.

Мобильное приложение «ВТБ банка» «Мои инвестиции» . При помощи данного инструмента появилась возможность осуществлять операции на рынке ценных бумаг, следить за ростом или падением отдельных котировок и видеть результаты своей деятельности.

При помощи данного приложения можно передать свои средства в паевые инвестиционные фонды или в доверенное управление.

Forex – международный внебиржевой рынок , специализирующийся на обмене валюты между различными странами. Этот рынок виртуальный, чтобы стать его участником, достаточно скачать специальную программу на компьютер.

Все эти инструменты помогают как новичкам, так и опытным вкладчикам осуществлять выгодные инвестиции в ценные бумаги.

Инвестиции в американские акции

Американский фондовый рынок на протяжении большого количества времени демонстрирует стабильный рост, поэтому акции американских компаний пользуются популярностью у отечественных инвесторов.

Многие из инвесторов, рассчитывая на стабильный и высокий доход, стремятся вложить деньги именно в такие ценные бумаги.

Для приобретения акций американских компаний российский инвестор может воспользоваться одним из следующих способов:

• зарегистрироваться на бирже Санкт-Петербурга и открыть там счет;
• при посредничестве иностранного брокера открыть счет на одной из американских бирж;
• воспользоваться услугами отечественного посредника при открытии счета на американской бирже.

Каждый из этих способов имеет свои преимущества и недостатки, рассмотрим их подробнее.

• Открытие счета на бирже в Санкт-Петербурге. Это самый простой способ инвестирования в американские ценные бумаги. Преимуществами данного способа являются, во-первых, возможность работы при помощи одного брокера и с отечественными, и с иностранными ценными бумагами, во-вторых, для первоначальной регистрации нет ограничений по сумме счета. К основным недостаткам можно отнести небольшой объем торгов на бирже и низкую представленность там американских ценных бумаг.
• Инвестирование при помощи иностранного брокера. Этот способ предоставляет максимальный доступ к американским ценным бумагам, но при этом имеет целый ряд недостатков, а именно:
  • существование языкового барьера;
  • необходимость установки специального программного обеспечения;
  • сложность процесса открытия счета;
  • значительная величина стартовой суммы на счете;
  • необходимость самостоятельно заниматься оформлением налоговой документации.
• Осуществление вложения денежных средств в американские ценные бумаги при помощи отечественного брокера. Этот способ отличается следующими особенностями:
  • отсутствие каких-либо проблем со знанием языка,
  • возможность получить полный доступ к фондовому рынку США;
  • для приобретения акций зарубежных компаний требуется открытие счета со значительной минимальной суммой денежных средств;
  • инвестор сталкивается с необходимостью самостоятельно отчитываться перед налоговой службой.

На американском рынке представлено большое количество ценных бумаг и без помощи опытного консультанта, очень трудно разобраться в их многообразии.

Но все же принимать решение касательно того, куда вкладывать свои деньги – в российские или иностранные компании должен сам инвестор.

Инвестиции в акции: отзывы

Выгодно ли вкладывать в ценные бумаги? Мнений на этот счет существует множество. В интернете можно найти большое количество отзывов как положительного, так и негативного характера.

Брать их во внимание, или нет, каждый инвестор решает для себя самостоятельно. Одно можно сказать с уверенностью: инвестиции в акции – это реальный шанс заработать деньги, рискнув при этом уже имеющимися средствами.

С чего начать инвестиции в фондовый рынок? Инструкции для новичков

В прошлом году, по данным Московской биржи и Центрального банка, 1,9 миллиона инвесторов открыли счета на бирже. А число индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) за год увеличилось до 1,65 миллиона.

Тенденция налицо: граждане ищут альтернативу депозитам, признают эксперты. Действительно, в ноябре средняя максимальная ставка по вкладам опустилась до минимального за десять лет значения: 6,03%. При этом на фондовом рынке можно приумножить сбережения на 10%.

По просьбе АиФ.ru эксперт Национального центра финансовой грамотности, консультант проекта Минфина России по финансовой грамотности «вашифинансы.рф» Анна Заикина подробно рассказала, с чего начать инвестировать на фондовом рынке.

Цель

Инвестиции всегда связаны с риском, поэтому в первую очередь следует понимать, что, претендуя на более высокую доходность, вы увеличиваете риск соотносимой просадки. Поэтому для начала надо определиться с тем, насколько вы готовы рисковать своими накоплениями, для какой цели вы инвестируете.

Если вы копите на пенсию через 20 лет, у вас растущий активный доход и вы готовы рисковать, то вам больше подойдет умеренная или агрессивная стратегия инвестирования.

Если вы копите на обучение ребенку, деньги нужны через три года и вы не готовы рисковать этими средствами, то вам определенно нужна будет консервативная стратегия с упором на облигации.

Срок

Фондовый рынок развивается циклически, но на большом промежутке времени непременно растет. Поэтому чем больше инвестиционный горизонт, тем выше вероятность того, что купленные активы вырастут в цене. Тем не менее, возможно, при входе на рынок все ваши инвестиции просядут в цене на какое-то время.

— Если срок инвестиций три года и менее, я рекомендую использовать только инструменты с гарантированной доходностью (депозиты) или низкорисковые инструменты: биржевые ОФЗ и ОФЗ-н (государственные облигации федерального займа — прим. ред.);

— Если срок инвестиций более трех лет, то необходимо составить сбалансированный портфель, отталкиваясь от ваших целей и толерантности к риску.

Риск

Доходность всегда равна риску. Запомните это. Поэтому, ожидая более высокой доходности, следует держать в голове, что она несет в себе более высокий риск. Я не рекомендую начинающим инвесторам целиться на доходность выше 20%.

Первой целью начинающего инвестора должно быть «сохранить деньги», а второй целью — «получить приемлемую прибыль». Поэтому не гонитесь за высокой доходностью, научитесь сначала получать доходность выше банковского депозита: освойте облигации федерального займа, разберитесь в их тонкостях. А далее по мере увеличения ваших познаний в инвестициях, понимания возможных рисков и понимания себя как инвестора можно постепенно начинать увеличивать доходность, переходя к субфедеральным облигациям, облигациям «голубых фишек», акциям системообразующих предприятий и т. д.

Знания и опыт

Многие новички приходят с уверенностью, что им повезет, воспринимая инвестиции как казино. Но инвестиции работают по-другому, на одном везении и интуиции не построить стратегию, способную приносить постоянный доход. Для инвестирования нужны теоретические знания как по отдельным инструментам, так об экономике в целом. Некоторые изучают самостоятельно, некоторые проходят обучающие курсы. Тут не имеет значения, каким именно способом вы будете изучать инвестиции, в любом случае это потребует от вас времени и сил. Те, кто не хочет тратить на изучение инвестирования время и силы, платят в итоге уже за жизненные уроки своими потерянными деньгами.

Сбалансированный портфель

Нет универсальной формулы инвестиционного портфеля, которая бы подошла каждому человеку, но если говорить в целом, то инвестиционный портфель новичка должен в объеме от 50% до 100% состоять из инструментов с низким риском: депозиты, ОФЗ-н, биржевые ОФЗ, субфедеральные облигации. Тогда защитная часть будет снижать риск всего портфеля и давать постоянный доход вне зависимости от того, что происходит на рынке акций.

Стратегия

Когда вы покупаете тот или иной актив, вы должны четко понимать, для чего вы его приобрели, как долго собираетесь держать, что с ним может произойти и что вы с этим будете делать. Классическая ошибка начинающего инвестора — купить дорого, а продать дешево.

Налоговый вычет

У граждан РФ есть возможность получить инвестиционный налоговый вычет при инвестировании через Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Если придерживаться даже самой консервативной стратегии и покупать только ОФЗ, то вместе с налоговым вычетом типа А можно получить среднегодовую доходность 13-14% годовых.

У большинства начинающих инвесторов нет больших накоплений, которые они готовы сразу инвестировать в фондовые рынки, поэтому инвестирование становится инструментом накопления.

При этом необходимо понимать, что фондовый рынок, особенно для новичков, предполагает инвестирование на срок от трех лет и более. Если ваш личный бюджет недостаточно стабильный и существует вероятность того, что проинвестированные деньги придется досрочно вернуть, это с большой вероятностью принесет вам денежные потери.

Поэтому, прежде чем инвестировать, вы должны убедиться, что ваши финансы достаточно защищены, что у вас есть подушка безопасности и что вы можете безболезненно выделять часть бюджета для долгосрочного инвестирования.

Инвестиции в акции — инструкция по инвестированию: 5 простых шагов + профессиональная помощь для начинающих инвесторов

Финансовая грамотность – это не только умение экономно тратить зарплату и не влезать в долги. Толковым специалистом в деле распределения средств вправе назвать себя лишь тот, кто умеет с помощью денег зарабатывать другие деньги. Например, инвестируя в акции.

Дилетанты считают торговлю акциями на бирже если не мошенничеством, то уделом для избранных. Распространено заблуждение, что простым смертным соваться на рынок ценных бумаг бессмысленно и даже опасно.

Сегодня я, Денис Кудерин, эксперт по инвестированию, постараюсь развеять обывательские мифы и расскажу, что собой представляют инвестиции в акции, как и с какой целью они делаются.

В конце статьи я сделаю обзор тройки наиболее надёжных брокеров и дам несколько экспертных советов по повышению доходности инвестиций.

1. Что такое инвестиции в акции

Любое инвестирование – это активная экономическая деятельность. Она принципиально отличается от пассивной – такой, к примеру, как покупка товара или трата денег на оплату повседневных нужд.

Инвестирование отражает один из основополагающих принципов человеческой жизни – чтобы лучше жить завтра, нужно приложить к этому усилия сегодня, сейчас. Есть множество инструментов и направлений инвестирования. Одни приносят прибыль в краткосрочной перспективе, другие окупаются через годы.

Инвестиции в акции – типичный пример вложений, работающих на будущее.

Для начала выясним, как экономисты определяют термин «акции».

Акция – это ценная бумага, дающая владельцу право на часть имущества компании и прибыль в виде дивидендов.

Акции реализуются через фондовые биржи. Это своего рода магазин ценных бумаг, в котором компании продают «кусочки» своих активов. Однако прийти туда, как в обычный универсам, чтобы приобрести себе долю компании «Бритиш Петролеум», невозможно. Нужно действовать через брокерскую компанию.

Пример

Вы кладёте деньги на брокерский счет и приказываете своему брокеру купить 10 штук акций компании «Гугл». Брокер обращается на биржу, а биржа закрепляет право на владение акциями на вашем счету. Теперь вы – владелец определённого процента активов «Гугла» и имеете право на получение прибыли от деятельности этой компании.

Право на операции с ценными бумагами (к ним, помимо акций, относятся облигации, фьючерсы и векселя) брокерам даёт лицензия, подтверждённая Центробанком. Эта структура вправе отозвать у брокера разрешительный документ, но при этом вы всё равно останетесь владельцем акций. В этом случае вы передадите их другому брокеру.

Инвестиции в акции требуют определённой финансовой и экономической грамотности. Выбирать ценные бумаги наугад (по принципу – «где-то слышал название компании») недальновидно и глупо.

Акции не гарантируют прибыли, но и лимита окупаемости здесь нет. Бывает, что ценные бумаги взлетают в цене на 100% и на 1000% за несколько лет, а бывает и так, что за пару месяцев стоимость снижается на несколько пунктов.

Тем, кто хочет срочно накопить на поездку в Испанию, такой вид инвестирования не подойдёт. Для этого лучше выбрать, скажем, инвестиции в МФО с окупаемостью за полгода либо обычный банковский вклад. Вкладывать в акции рекомендуется тем, кто ставит перед собой долгосрочные финансовые цели.

Акции различаются по доходности, первоначальной цене и другим параметрам. Одни инвесторы предпочитают вкладывать в ценные бумаги лидеров в своих отраслях (так называемые «голубые фишки»), другие выбирают молодые развивающиеся компании.

Некоторые акции – это инвестиции в реальные средства, например, в производство промышленных или хозяйственных товаров. Вложения в ценные бумаги таких компаний приближаются по своей сути к реальным инвестициям, о которых на нашем сайте есть отдельная публикация.

Перечислим основные свойства и преимущества этого вида ценных бумаг:

Смотрите также полезную статью о грамотных вложениях – «Управление инвестициями».

Есть два способа получения доходов от инвестиций в акции:

• получение дивидендов;
• биржевые спекуляции.

Первый способ простой и понятный. Вы просто покупаете ценные бумаги и получаете дивиденды от чистого дохода компании. Но не всегда такой метод оправдывает себя в долгосрочной перспективе.

Спекуляции более прибыльны. Вы покупаете акции по одной цене, а продаёте их по другой – когда стоимость возрастает. Такой метод инвестирования требует изучения фондового рынка, умения анализировать экономическую ситуацию и давать обоснованные прогнозы.

Большинство инвесторов действует через брокеров. Для начала вкладчикам нужно понять, в чём заключается смысл брокерской деятельности и чем одни посредники отличаются от других.

Об этом поговорим в следующих разделах.

Полезная ссылка по теме вкладов – «Портфельные инвестиции».

2. Какие бывают виды акций – 3 основных вида

Рядовому инвестору не обязательно углубляться в теорию экономики и изучать научную классификацию ценных бумаг.

Достаточно рассмотреть 3 вида акций с точки зрения их ликвидности и доходности.

Вид 1. Обыкновенные акции

Такие бумаги дают право на управление АО и распределение прибыли компании. Одна акция равняется одному голосу на общем собрании акционеров.

Понятно, что важнейшие решения в жизни предприятия будет принимать тот, кто владеет контрольным пакетом акций. В теории такой пакет представляет собой 50% всех ценных бумаг плюс хотя бы 1 акция.

Но в крупных компаниях достаточно владеть 20-30% акций, чтобы иметь перевес на общем собрании акционеров. Ведь значительная часть акционеров не будет присутствовать на таких заседаниях в виду ненадобности.

Распределение прибыли (дивидендов) среди владельцев обыкновенных акций происходит пропорционально инвестированным средствам.

Вид 2. Привилегированные акции

Эта разновидность акций имеет ряд преимуществ.

Перечислим некоторые из них:

• право на гарантированный доход;
• первоочередное распределение дивидендов;
• право погашать акции в первую очередь при банкротстве или ликвидации компании.

Иногда владельцы получают дополнительные права на участие в управлении компанией. Ещё один бонус – дивиденды по привилегированным акциям нередко фиксированы в виде конкретной доли от чистой прибыли или даже в определённой сумме денег.

Вид 3. «Голубые фишки»

Специфическая разновидность акций. Сам термин пришёл из казино, в которых фишки голубого цвета имеют максимальную стоимость в игре. В мире ценных бумаг голубые фишки – это акции известных компаний со стабильными доходами и дивидендами.

Эксперты советуют новичкам вкладывать свои средства именно в голубые фишки – такие инвестиции редко бывают убыточными.

Акции крупных компаний – своего рода индикаторы всего фондового рынка. Если стоимость голубых фишек возрастает, значит, и ценные бумаги «второго эшелона» скоро поднимутся в цене.

Типичные примеры голубых фишек международного уровня – акции Apple, IBM, Microsoft, «Кока-кола». В России это Газпром, Сбербанк, Лукойл, Магнит, МТС и несколько других стабильных корпораций.

Дополнительные сведения по теме ищите в статье «Долгосрочные инвестиции».

3. Как инвестировать в акции – пошаговая инструкция

Для начала озвучу очевидную истину, о которой многие почему-то забывают. Чтобы начать вкладывать, нужны свободные деньги. Не просто финансовые активы, а именно свободные средства, отсутствие которых никак не отразится на вашем благосостоянии и уровне жизни.

Рабочий капитал – это деньги, которые не предназначены на оплату еды, жилья, обучения, лечения и прочих важных вещей.

Есть несколько вариантов инвестирования:

• через биржу – этим путём идёт большинство начинающих инвесторов (и правильно делает – это надёжно и безопасно);
• напрямую – заключается договор купли-продажи непосредственно с компанией-эмитентом;
• через паевые инвестиционные фонды (ПИФЫ) – вы даёте деньги профессиональным инвесторам, а они вкладывают их на своё усмотрение.

Но в любом случае необходимо следовать определённому алгоритму, разработанному экспертами.

Про ПИФы на нашем сайте есть развернутая публикация.

Шаг 1. Изучаем фондовый рынок

Соваться в воду, не зная броду – губительная стратегия. Для начала стоит хотя бы в общих чертах понять, как работает рынок ценных бумаг. Выяснить, почему одни акции повышаются в цене, другие наоборот, зачем нужны брокеры, как начисляется прибыль, кому продавать акции.

Как это сделать? Читать специальную литературу и статьи в интернете. Но не всё подряд, а авторитетные источники и экспертные аналитические статьи. Это поможет при составлении прогнозов, хотя прогнозирование в экономике – дело неблагодарное.

Несколько действительно полезных и простых для восприятия книг:

• Бенджамин Грэм – «Разумный инвестор»;
• Роберт Кийосаки – «Руководство по инвестированию от Богатого папы»;
• Бенджамин Грэхем – «Анализ ценных бумаг»;
• Филипп Фишер – «Обыкновенные акции — необыкновенные доходы»;
• Уоррен Баффет – «Эссе об инвестициях».

Из русскоязычных книг выделю «Ваши деньги должны работать», автор Владимир Савенок.

Шаг 2. Изучаем варианты

Лично я по образованию далеко не экономист, да и точные науки уже забыл со времён обучения в университете. Но это не препятствие для прибыльного инвестирования. Каждый разумный человек, потратив время, без особого труда разберётся, как работают финансовые инструменты.

Вопреки распространённому мифу, чтобы получать приличные прибыли на бирже, не обязательно ворочать миллионами. Начать-то уж точно можно с вполне посильных сумм. Есть брокеры, которые открывают счета с 3-5 тыс. рублей и успешно умножают средства инвесторов.

Увидев, что это работает, увеличивайте оборотный капитал. Продать акции и вывести деньги со счёта никогда не поздно.

Совет на все времена: не вкладывайте все средства в акции одной компании. Делайте диверсификацию вкладов – распределяйте яйца по разным корзинам. Если любите точность, поделите капитал на пять частей и купите акции у пяти разных компаний с максимальным уровнем доходности.

Шаг 3. Составляем прогноз и делаем выбор

Я уже говорил, что экономические и финансовые прогнозы – дело неблагодарное. Но не безнадёжное. Если вы не хотите разбираться в этой кухне сами, пользуйтесь прогнозами признанных аналитиков. Или доверяйте мнению своего консультанта. Как профессионал он всегда в курсе, какие акции «в тренде», а какие лучше обойти стороной.

Некоторые эксперты советуют «потренироваться на кошках» — открыть демо-счет (учебный брокерский счёт), который есть почти у каждого брокера, и поиграть на бирже на виртуальные финансы.

Но предупреждаю – игра на фантики и торговля на реальные деньги сильно разнятся в психологическом плане. Одно дело – стрелять холостыми патронами по неподвижной мишени, другое – пользоваться боевыми в реальном бою.

Шаг 4. Покупаем акции

Самостоятельную покупку акций пока не рассматриваем, действуем через брокера. Выбирайте надёжного посредника с лицензией Центробанка и российской регистрацией и открывайте счёт. Если компания зарегистрирована где-то на Антильских островах, то и деньги в случае чего вам придётся возвращать по законам этого государства. А это, говорят, хлопотно.

Далее мы отдаём брокеру приказ – купить столько-то акций или облигаций таких-то компаний. Дальнейшие действия зависят от выбранной стратегии инвестирования.

Самая прибыльная в долгосрочной перспективе стратегия – купить и держать ценные бумаги, пока они значительно не поднимутся в цене. Акции надёжных компаний редко снижаются в стоимости и экономические кризисы им не так страшны, как банковским депозитам.

Шаг 5. Производим оценку акций

Не стоит оценивать стоимость своего портфеля слишком часто. При таком варианте есть опасность пойти на поводу у эмоций и продать перспективные бумаги по заниженной цене. Но и надолго забывать о своих инвестициях нельзя – есть риск пропустить что-нибудь важное.

Заранее разработайте алгоритмы и критерии оценки. Если заниматься подобным у вас нет времени или знаний, пользуйтесь подсказками консультанта. Пусть у него болит голова, когда купить, когда продать, а когда держать.

4. Профессиональная помощь в инвестировании в акции – обзор ТОП-3 брокерских компаний

Как и обещал, даю обзор трёх брокерских компаний с надёжной репутацией и умеренными расценками.

Сравнивайте, анализируйте, выбирайте.

1) Открытие Брокер

Компания работает с 1995 года. Многократный лауреат профессиональных премий и конкурсов. Общее количество клиентов на момент написания статьи – 95 000. Объём клиентских операций «Открытия» на Московской бирже превысил в 2016 году 14,5 трлн руб. Национальное рейтинговое агентство присвоило компании максимальный рейтинг надёжности «ААА». Рейтинг подтверждается фирмой ежегодно, начиная с 2010.

Брокерский счёт открывается за 30 минут. Делается это удалённо. Каждый зарегистрированный пользователь получает профессионального консультанта, который работает с клиентом персонально на протяжении всего периода обслуживания.

Инвестор сам выбирает инструменты и направления вложений. Доступны: покупка акций и облигаций, фьючерсы, опционы, валютные операции. При желании формирование инвестиционного портфеля поручается аналитикам компании. Компания также проводит оценку пакета акций, используя для этого современные и эффективные методики.

2) FMC

Компания оказывает профессиональные консультационные услуги в сфере финансовых рынков. Станьте акционерами ведущих мировых и российских корпораций – Эппл, Кока-кола, Газпром, Майкрософт и других. Получайте ежеквартальные дивиденды и зарабатывайте на повышении стоимости акций.

Другие услуги от FMC – формирование инвестиционного портфеля, ведение инвестиционной деятельности, предоставление свежей информации об акциях на основе аналитического исследования авторитетных мировых источников. Всем желающим доступна бесплатная опция – актуальный список из 10 высокодоходных акций. Введите e-mail, номер телефона, вам пришлют список.

3) GoldMan Capital

Ещё один профессиональный консультант в сфере инвестиций в акции. Специалисты подскажут, какие акции покупать, чтобы получить максимальную прибыль, помогут составить инвестиционный портфель, проведут профессиональную оценку пакета акций перед продажей. Открыв торговый счет при содействии компании «Голдмэн Кэпитал», клиент получает право стать акционером крупнейших компаний – Сбербанк, Яндекс, Тойота, Аэрофлот, Магнит и многих других.

5. Как заработать на инвестициях в акции – 5 полезных советов для начинающих инвесторов

О диверсификации рисков я уже говорил. Это первое инвестиционное правило. Не обязательно вкладывать все деньги в акции и облигации, потратьте на это одну часть, другую вложите в биржевой индекс и валюту. Если акции не дадут прибыли, сработают другие инструменты и наоборот.

Запомните ещё одно правило: выше доходность – выше риск. Комбинируйте высокорисковые инструменты с низкорисковыми. А ещё лучше – советоваться с консультантом. Крупные брокеры назначают такого по умолчанию – компаниям выгодно, чтобы вы получали прибыль.

И ещё несколько полезных советов.

Совет 1. Покупайте акции напрямую

Есть компании, которые продают акции напрямую – без брокера и биржи. Все желающие имеют право купить эти ценные бумаги непосредственно у эмитента. Такие предложения ищите в интернете или просто позвоните в компанию, которая вас заинтересовала.

Прямые сделки характеризуются повышенными рисками (если фирма вдруг разорится), но приносят солидный доход при удачном раскладе. При этом некоторые компании даже дают вкладчикам хорошие скидки в размере 5% за покупку пакета на определённую сумму.

Совет 2. Пользуйтесь услугами брокеров

Без брокеров далеко не уедешь, особенно если вы – новичок в инвестиционном бизнесе. Часто брокеры совмещают свою основную работу с деятельностью советника. Хороший брокер – это ваши глаза, уши и руки на бирже.

Он даёт вам информацию о ходе торгов, составляет отчёты о сделках, выдаёт справки и даже работает вашим личным налоговым агентом. Он же выводит деньги на ваш счёт, если вы решаете продать акции.

Несколько правил выбора брокера:

• ищите посредника с максимально простым и понятным алгоритмом работы;
• не гонитесь за низкими комиссионными;
• задавайте предварительные вопросы;
• проследите, чтобы у брокера был подходящий терминал для вашей платформы.

Совет 3. Покупайте акции компаний, у которых мало конкурентов

Вкладывайтесь в ценные бумаги лидеров или монополистов в своей отрасли. Не покупайте акции компаний, прибыли которых зависят от сезона или от моды.

Сегодня фирма розничной торговли продаёт товары пачками, а завтра после перенасыщения потребительского рынка продажи встают, а прибыли падают. Обходите стороной такие предложения.

Совет 4. Постоянно следите за фондовым рынком

Актуальная информация – основа успеха. Нельзя вложить деньги в ценные бумаги и забыть об этом. Важно регулярно и систематически отслеживать финансовые результаты и вкладывать деньги в перспективные направления.

Совет 5. Выбирайте долгосрочные инвестиции

Чтобы получать заметную прибыль, удерживайте акции несколько лет. Не продавайте активы, если замечаете, что на рынке происходят какие-то изменения. Дождитесь периода стабильности. Большие деньги в этой сфере зарабатывают те, кто умеет ждать, потому что в общем и целом рынок всегда имеет тенденцию к росту.

Рекомендую интересное видео по теме статьи.

6. Заключение

Итак, друзья, теперь вы в курсе, что инвестиции в акции доступны не только финансовым воротилам, но и рядовым гражданам. Начните вкладывать деньги сейчас, и вы сами не заметите, как через несколько лет превратитесь если не в волка с Уолл-стрит, то в грамотного и рассудительного инвестора со своей стратегией и стабильным доходом.

Вопрос к читателям

А что вы думаете про инвестирование в акции? Делитесь в комментариях!

Наш журнал желает вам роста благосостояния и надёжных брокеров! Ставьте оценки, лайки в соцсетях, пишите комментарии и задавайте вопросы. До новых встреч!

Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта «ХитёрБобёр.ru» (до 2019 г.)

Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».

Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.

Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2016» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа «Машук-2011”.

http://zakondeneg.ru/investitsii-v-aktsii-vidy-vlozhenij-instrumenty-top-kompanij
http://aif.ru/money/mymoney/s_chego_nachat_investicii_v_fondovyy_rynok_instrukcii_dlya_novichkov

Инвестиции в акции — инструкция по инвестированию: 5 простых шагов + профессиональная помощь для начинающих инвесторов