Куда выгоднее инвестировать? фондовый рынок или недвижимость

Меня зовут Дмитрий Хрусталёв. на своем канале я рассказываю о инвестициях финансовой грамотности и приумножении личных сбережений,

Сегодня поговорим именно о финансовой грамотности. В этом видео вы узнаете, что же все таки проще и выгоднее Купить квартиру и сдавать ее в аренду? или вложиться в ценные бумаги – в конце этого видео приведу реальный пример. В общем смотрите — будет интересно.👇

давайте рассмотрим подробнее Большая мечта многих россиян — это Купить несколько квартир и сдавать их в аренду.

По данным Всероссийского центра изучения общественного мнения, 46% опрошенных предпочли бы пойти именно таким путем, если бы имели крупные сбережения.

Насколько рационален этот выбор, если сравнить его, например, с вложениями в ценные бумаги? Давайте разберемся.

Фондовый рынок или недвижимость: как будем сравнивать

Чтобы определить, куда лучше инвестировать – в акции или недвижимость, – каждый вариант инвестиций я разобрал по нескольким пунктам:

Порог входа(а именно): какой должна быть минимальная стартовая сумма.

Удобство: грубо говоря, сколько времени отнимает инвестиция.

Риски: факторы, которые могут уменьшить доходность.

Налоги и льготы: сколько можно сэкономить.

Ликвидность: можно ли быстро и с минимальными издержками избавиться от актива в случае форс-мажора.

Доходность: какую прибыль приносит оба вида инвестиций.

По итогам каждого пункта лучшему инвестиционному решению будет присвоен один балл.

Итак перейдем к первому пункту: Порог входа

Покупка квартиры – это крупное вложение, которое потребует несколько миллионов рублей. Можно вложить намного меньше, если взять жилищный кредит и выплачивать проценты. Для получения ипотечного займа в банке необходимо иметь на руках не меньше 10-15% стоимости жилья, но все равно это несколько сотен тысяч рублей.

Чтобы начать инвестировать на фондовом рынке, достаточно иметь на счете и 10 тысяч рублей. Правда, с такой суммы много не заработаешь, так как комиссии съедят всю прибыль.

Вывод: порог входа на фондовый рынок значительно ниже, чем на рынок недвижимости.

Поэтому присвоим один балл ценным бумагам

Ценные бумаги — 1

следующий пункт: Удобство

Процесс покупки жилья и сдачи в аренду сложно назвать удобным. Сначала нужно пройти «квест» по покупке жилья: найти объект, договориться с продавцом, внимательно составить договор купли-продажи и заверить его у нотариуса. Далее – оплатить госпошлину, отнести заявление в Регистрационную палату и т. д. Если все пройдет гладко, недели через три покупатель становится собственником.

Затем нужно подготовить жилье к сдаче в аренду: сделать ремонт, найти подходящий тип договора и т. д. Последний этап – поиск и заселение арендаторов.

Только после всех этих ступеней владелец квартиры приближается к столь вожделенному пассивному арендному доходу. Правда, пассивному – с натяжкой. Периодически нужно то кран починить, то электрика вызвать. А иногда арендаторы внезапно съезжают и приходится искать новых. Это еще месяц простоя.

инвестировать в ценные бумаги намного проще. Чтобы начать инвестировать, нужно открыть брокерский счет, завести деньги, открыть торговый терминал и совершить сделку. Все эти операции сегодня происходят онлайн и потребуют максимум пары часов.

Вывод: инвестировать на бирже значительно проще и удобнее, чем сдавать жилье в аренду. Поэтому присвоим еще один балл ценным бумагам:

Ценные бумаги – 2

Риски вложений в недвижимость и ценные бумаги

В кризис дешевеют и квадратные метры, и ценные бумаги, однако недвижимость теряет в цене медленнее. По данным Росстата, во время кризиса 2008 года 1 кв. м в новостройке подешевел на 9%, на рынке вторичного жилья – на 7%.

Индекс Мосбиржи, главный индикатор российского фондового рынка, в это время обвалился почти на 70% – с 1920 до 620 пунктов.

Правда, владельцу квартиры в кризис могут понадобиться деньги, и ему придется ее продать. Чтобы это сделать быстро, ему придется сбрасывать цену на 20-30%. Да и то не факт, что найдется покупатель – в тяжелые времена деньги нужны всем.

У недвижимости есть и другие риски. Арендаторы могут задержать оплату или испортить имущество в квартире. Но в этом случае владелец недвижимости не возвращает залог, который взял с жильцов при заселении. А если залог не покроет расходов, проблема решается через суд.

И тем не менее акции дешевеют все-таки сильнее квадратных метров. Снизить риски инвестиций в фондовый рынок поможет диверсификация, то есть вложение денег в разные бумаги, а также их грамотный выбор.Подробнее а диверсификация я рассказываю в этом видео. Подсказка будет в правом верхнем углу экрана. Также не стоит забывать, что обычно после резкого падения рынок постепенно возвращается на докризисные уровни и продолжает расти. Так было и с российским фондовым рынком, который сейчас находится на 37% выше максимумов 2008 года.

Вывод: рынок недвижимости устойчивее во время финансовых кризисов.

Ценные бумаги – 2

Налоги и льготы

Гражданин платит с официального дохода НДФЛ по ставке 13%. Если договор аренды квартиры официально оформлен, владелец должен самостоятельно заниматься всеми документами и сдавать их в налоговую.

На фондовом рынке налоговыми платежами инвесторов занимается брокер, который сам собирает все необходимые для налоговой службы документы и перечисляет налог с прибыли.

Чтобы снизить отчисления, владелец квартиры может стать самозанятым и платить только 4% от дохода. До 2020 года программа работает только в Москве и области, Татарстане и Калужской области. Другой вариант – оформить ИП с упрощенной системой налогообложения. Тогда подоходный налог составит 6%, но придется платить дополнительные обязательные взносы.

На фондовом рынке есть несколько вариантов, как частному инвестору снизить или полностью избавиться от НДФЛ (почитать). Самая популярная льгота – индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Инвестор с официальным доходом может открыть ИИС типа А, который позволяет получить вычет 13% от инвестируемой суммы, но не больше 52 000 рублей в год, или 156 тысяч рублей за три года. ИИС типа Б освобождает от уплаты НДФЛ.

Льготы на недвижимость в денежном эквиваленте более щедрые. Они позволяют вернуть 13% от стоимости жилья (но не более чем с 2 млн рублей) и еще 13% с процентов по ипотеке (не более чем с 3 млн рублей). Получается, что владелец квартиры может вернуть 260 тысяч + 390 тысяч = до 650 тысяч рублей.

Вывод: налоги на доход с ценных бумаг платить проще. К тому же государство поощряет долгосрочные инвестиции на бирже и предлагает разные льготы. Однако в денежном плане льготы на покупку недвижимости превосходят инвестиционные.

Так что дадим обоим видам вложений по баллу.

Ценные бумаги – 3

Ликвидность

Ликвидность – возможность быстро продать актив по рыночной цене и с минимальными издержками.

Чтобы продать квартиру по хорошей цене, потребуются месяцы ожиданий и серьезная бумажная волокита. А в кризис – еще и скидка, иначе квартиру точно никто не купит.

Избавиться от всех ценных бумаг можно меньше чем за минуту, просто нажав пару кнопок в торговом терминале, а забрать деньги у брокера получится уже через 1-2 рабочих дня.

Ценные бумаги – 4

Доходность инвестиций в недвижимость и фондовый рынок

Мы посчитали, какую доходность показали сдача однокомнатной квартиры в Москве площадью 35 кв. м. и инвестиции в фондовый рынок с января 2009-го по январь 2019 года. Для оценки доходности недвижимости использовались данные Росстата: средняя стоимость квадратного метра в Москве и средняя цена однокомнатной квартиры.

Начальная инвестиция составила 4 732 945 рублей. Столько стоила квартира в столичной новостройке в 2009 году. К первому кварталу 2019 года ее стоимость выросла до 6 225 065 рублей.

Доход с аренды составил 3 045 843 рубля. Это при условии, что за 10 лет квартира ни одного месяца не простаивала пустой.

Сравним с доходностью фондового рынка. За его основной показатель возьмем Индекс Мосбиржи полной доходности брутто (обозначение MCFTR). Название непонятное, но смысл простой: этот индикатор отражает доходность рынка российских акций с учетом выплачиваемых по ним дивидендов.

Так вот, этот индекс за 10 лет вырос с 689 до 3841 пункта, то есть на 457%. Среднегодовой рост составил 18,7% годовых.

То есть российские акции оказались в три раза доходнее вложений в недвижимость.

Вывод: фондовый рынок на длинной дистанции приносит больше денег.

Ценные бумаги – 5

перед подведением итогов хочу показать вам график доходности различных инструментов инвестирования с 1998 года по 2016 год.

На графике я привел доходности: золота, серебра, доллара, портфель собранный из ММВБ10 с реинвестированием дивидендов, рублевый вклад в банке, долларовый вклад в банке а также недвижимость в москве а рублях.

И мы с вами видим, что практически на всем промежутке времени опережает доходность в акции ММВБ которая к 2018 году составила почти 7000 процентов.

А для тех кто задумался, что же будет если инвестировать скажем в индекс S&P500 вместо ММБВ, то вот вам таблица в которой показано что за последние 5 лет доходность акций московской бижи проигрывает американскому фондовому рынку почти в 4 раза.

Все эти графики подробнее приведены в видео, которое находится в начале этой статьи. Рекомендую посмотреть

итак Давайте подведем Итоги

Недвижимость или акции: что лучше?

Большинство россиян считают вложения в недвижимость самыми доходными и надежными. Наше простое сравнение показало, что это не совсем так.

А также на графике я вам наглядно это показал.

Инвестиции в ценные бумаги имеют свои недостатки, но в целом они значительно опережают квадратные метры по многим параметрам, в том числе доходности.

Интерес к ценным бумагам пока еще небольшой, но он стремительно растет. С июля 2017 по июль 2019 года количество граждан, инвестирующих на Московской бирже, выросло с 1,7 млн до 4,2 млн, а уже в 2020 году Количество частных инвесторов Мосбиржи достигло 6,2 млн человек

Первые шаги инвестиций в акции

Финансовая самостоятельность — умение распоряжаться доходом, избегать долгов, делать деньги из денег. Увеличить капитал можно, занимаясь бизнесом или проводя инвестиции в акции. Последний способ ошибочно считается уделом избранных. Люди полагают, что завести своё дело — сравнительно просто и понятно.

Тем временем из вновь открываемых фирм за первый же год неудачу терпят более 50%. Спустя 3 года остаются менее 10%.

На самом деле, инвестиции, даже для начинающих, в акции — не сложнее, но значительно надёжнее.

1. Средняя доходность фондового рынка считается за 20%.
2. Диверсификация снижает риски убытков до полного исключения.

Популярность ЦБ объясняется характером инструмента.

Фонды являются более выгодными, чем инвестирование в облигации или вклады в банки, но менее рискованными, чем сделки на Форекс или срочном маркете.

1. Что такое инвестиции в акции и как на них заработать
2. Какие бывают виды акции
3. Долгосрочные инвестиции в акции
4. Краткосрочные инвестиции в акции
5. Популярные стратегии
6. Держим акции
7. Стратегия Баффета
8. Стратегия Грэхема
9. Доходность от вложений
10. Как инвестировать в акции пошаговая инструкция
11. Как выбрать в какие акции инвестировать
12. Где и как купить акции
13. Ведущие российские предприятия чьи акции можно купить
14. Плюсы и минусы инвестирования в акции
15. Как и сколько можно заработать на инвестициях в акции: 5 полезных советов для начинающих инвесторов
16. Начинающим инвесторам рекомендуется начинать с акций крупных компаний
17. Финам брокер
18. Тинькофф инвестиции
19. Выводы

Что такое инвестиции в акции и как на них заработать

Акция — разновидность ценной бумаги, сокращённо ЦБ. По денежному выражению равна микродоле предприятия-эмитента. Значит, владелец является собственником части имущества фирмы, имеет право на прибыль от деятельности эмитента, получает с акций компании дивиденды — как доход:

1. Заработок формируется со временем, связан с развитием АО. Предприятия набирают вес годами. Поэтому вклады по периоду классифицируются от среднесрочных к долгосрочным.
2. Приобретают акции на фондовой бирже через посредников инвестиций — брокеров, профучастников финрынков.
3. Для выбора бумаг используют услуги финансовых консультантов или собственноручно разрабатывают план. Брокеры-советники инвестора помогают понять, с чего и как начать инвестирование в акции.

Важно понимать, что гарантий прибыльности нет.

Некоторые ЦБ молодых фирм увеличиваются в 2–3 раза за несколько лет. Другие, принадлежащие гигантам отрасли, напротив, могут потерять проценты за тот же период.

Какие бывают виды акции

Существует 3 основных типа акций.

Приносят на счёт доход с акции в форме дивидендов. Владелец активов управляет фирмой, участвует в распределении прибыли. Одна такая ЦБ на общем собрании держателей ЦБ равняется голосу.

На решения влияет владелец контрольного пакета, это 50% и ещё 1 простая акция. В масштабных фирмах с большим числом собственников 20–30% ЦБ в одних руках обеспечивают перевес на собрании, так как большинство акционеров мероприятие не посещают. Доход, иначе, дивиденды, распределяется пропорционально инвестициям.

Финактивы этого типа обеспечивают владельца гарантированной доходностью, правом первой очереди на распределение прибыли, преимуществом возврата средств после банкротства эмитента. Обычно владельцы прибыльных привилегированных ЦБ только держат акции, которые приносят прибыль, не участвуют в управлении, но, иногда, получают право влиять на решения.

Название связано с жетонами казино — голубого цвета самые дорогие. В мире финансов термин означает фонды крупнейших корпораций. Такие ЦБ характеризуются минимальными рисками и устойчивой прибылью. Однако, перед тем как вложить деньги, рассчитывая получать дивиденды, надо осознать — сами дивиденды невелики, ведь чем масштабнее предприятие, как Сбербанк, Microsoft или IBM, тем ниже темп его роста.

Долгосрочные инвестиции в акции

Купить акции на долгосрок, значит, получать пассивный доход от дивидендов и роста стоимости самих ЦБ. Для такого инвестирования, как долгосрочное, рекомендуется выбирать активы:

• устойчиво растущих предприятий, не обременённых кредитами;
• энергичных структур с высокими дивидендами, которые могут компенсировать снижение стоимости активов;
• голубые фишки.

На первых этапах инвестирования дивиденды следует реинвестировать в расширение портфеля.

Краткосрочные инвестиции в акции

Вклады краткосрочного характера совершаются для спекуляций, выгоды от дивидендов для этих стратегий не приоритетны. Игроки действуют согласно 2 принципам:

Покупка фондов новых предприятий дёшево, с последующей продажей после фазы активного роста.

Приобритение упавших в стоимости акций при кризисе, реализация после возврата котировок на прочные уровни.

Краткосрочные стили рискованнее долгосрочных, но имеют потенциал значительной выгоды.

Популярные стратегии

Подходов очень много, приведём самые известные.

Держим акции

Простые инвестиции подразумевают методику покупки и сохранения акций, реинвестирование дивидендов на расширение портфеля. Средний срок накопления — 10 лет.

Стратегия Баффета

Правила инвестирования в акции по методу Баффета — комбинированный подход. Выбираются вклады:

• с низким β-коэффициентом;
• голубые фишки;
• приёмы дешёвых займов в таких целях, как инвестиции в акции, требуют грамотного отбора источников;
• недорогие — с заниженным P/E и P/B, EBIT/EV и EBITDA/EV при условии, что имели место высокие исторические цифры.

β-коэффициент инвестирования — отношение волатильностей курса акции и рынка в целом. Низкий показатель характеризует силу и устойчивость бумаг.

Управлять инвестициями помогут правила:

1. Гибкий подход к плану — внедрение модификаций, если на маркете резко меняются обстоятельства.
2. Изучение эмитента — конкурентности, востребованности продукции, авторитета ведущих руководителей, источники получения прибыли.
3. Умение выжидать подходящий объект, оставаясь при деньгах.
4. Инвестирование в перспективную структуру вопреки неблагоприятным прогнозам для экономики.
5. Работа только с понятной плоскостью. Вкладчик должен понимать модель эмитента и ценность её продукции.

Стратегия Грэхема

Этот инвестор пример как правильно инвестировать в акции, используя математику. Грэхем решает, в какие акции выгодно вкладываться сейчас, отталкиваясь от:

• высокой настоящей ценности ЦБ — ранее бывшие на пиках, недооценённые в данный момент;
• быстрорастущих секторов — информационных и высоких технологий;
• фондов с заниженной стоимостью — бумаг малоизвестных фирм или крупных, испытывающих трудности.

По методу Грэхема деньги направляются в более рискованные, нежели по Баффету, активы. Стратегия требует широкой диверсификации.

Математика Грэхема применяется для периодического равномерного инвестирования.

Сделки совершаются равными долями через одинаковые промежутки времени. Таким образом, в какие акции вкладывать деньги, решает рынок.

1. Когда активы в фазе роста, приобретается меньше ЦБ.
2. На период спада — за ту же сумму покупается больше ЦБ.

С первым случаем минимизируется риск, во втором максимизируется возможная прибыль.

Доходность от вложений

Цифры зависят от массы технических факторов. Оценить, как сегодня делать инвестирование, нужно с учётом фона акций, это:

1. Отрасли — торговля, транспорт, банки, сельское хозяйство, химия, металлургия, энергетика, множество других.
2. Тип акций — по капитализации, ликвидности, дивидендной доходности.
3. Срока инвестирования — за год даже голубые фишки могут уйти в минус, за 3 лишь в ноль, за 5 в безубыток.

Чем больше вероятная прибыль, тем выше риски.

С психологической точки зрения, отбор бумаг зависит от терпимости вкладчика к возможным просадкам или убыткам.

Одни люди спокойно относятся к серьёзным потерям, готовы пережидать, когда портфель выйдет из минуса годами. Другие лишаются сна, если капитал подвергается риску минус 1%.

Самый важный фактор — накопление разнопрофильных ЦБ в целях контроля рисков. Если сделать выборку, например, из российских бумаг разных отраслей по годовой выгоде, станет понятно — рассчитывать на положительный результат при низкой диверсификации весьма самонадеянно. Ознакомьтесь, какие периоды бывают — плюсы вложений денег в российские акции демонстрируют не более 25% фирм. Как на иллюстрации, где только 7 из 25 предприятий в плюсе за 2018.

Среднегодовая прибыльность 20% считается хорошим результатом.

Как инвестировать в акции пошаговая инструкция

Как частному лицу инвестировать в акции самостоятельно? Вначале нужно выбрать способ:

Самостоятельный анализ включает:

• понимание механизмов работы фондовых площадок;
• изучение технических, фундаментальных подходов;
• прогнозирование, составление плана;
• выборку, в какие бумаги можно вложить деньги;
• начало с минимальной суммы, наращивание при положительных результатах;
• ребалансировку портфеля.

Как выбрать в какие акции инвестировать

Подход к выбору может быть любым — от следования чужой экспертной стратегии, до интуитивного. Но, перед тем как начинать инвестировать в акции, необходимо разработать план с учётом обязательных критериев:

1. Уровня ликвидности.
2. Технических или фундаментальных сигналов.
3. Количества отраслей для покупки фондов.
4. Процентных соотношений для портфеля по отраслям.
5. Юрисдикции эмитентов.
6. Пропорции ЦБ портфеля в зависимости от капитализации.

Очевидно, что при указанных условиях, интуитивность применяется как тактика при широком выборе активов, отвечающим заданным критериям. Экспертный подход подразумевает дальнейшую фильтрацию.

Где и как купить акции

Новичкам, выбирающим с чего начать инвестиции в любые акции, рекомендуется следовать двумя путями:

1. Совершать сделки через брокеров при высоком интересе к предмету инвестирования и желанию лично отслеживать маркет, анализировать, планировать свои действия.
2. В 2019 доверить ПИФам вложенные в акции деньги — при стремлении к пассивному инвестированию. Потребуются начальные усилия, чтобы определить, какие посредники надёжны. Нужно будет выбрать план, куда вложить по степени риска.

Что касается самостоятельных вложений денег и решений в какие ЦБ лучше вложить непосредственно через эмитента акций в 2019, то этот стиль подходит опытным инвесторам с крупным капиталом — если есть возможность приобрести пакет, заплатив не более 5% собственных средств. Преимуществом служит отсутствие брокерской комиссии, иногда, скидка от эмитента.

Перечень брокеров и их лицензий на территории РФ для инвестирования в акции российских и иностранных компаний:

• АО «Тинькофф Банк» 045-14050-100000.
• EXANTE LTD IS/52182.
• ООО Компания БКС 154-04434-100000.
• ООО ИК ВЕЛЕС Капитал 077-06527-100000.
• АО ДОХОДЪ 178-03760-100000.
• ПАО ИК РУСС-ИНВЕСТ 045-006310-10000.
• АО КИТ Финанс 040-06525-100000.
• ООО КьюБиЭф 045-12805-100000.
• ПАО Промсвязьбанк 177-03816-100000.
• ООО Брокерская компания РЕГИОН 077-08969-100000.
• АО ФИНАМ 177-02739-100000.
• ООО Фридом Финанс 077-13561-100000 (обзор брокера).

Перечисленные брокеры дают доступ для инвестиций в РФ, США и Европе с выбором лучших европейских акций 2019.

Ведущие российские предприятия чьи акции можно купить

Стоит ли делать инвестиции в российские компании, какие акции выбрать, демонстрирует таблица.

Пример ТОР-10 в какие акции по ликвидности, доходности, капитализации лучше вложить деньги в 2019 году, результаты на 1 квартал.

Из таблицы инвестирование в 2019 видно — акции флагманских фирм дублируются в ТОПе по капитализации и среднемесячному обороту, а дивидендная выгода характерна известным, но не крупнейшим корпорациям.

Плюсы и минусы инвестирования в акции

Физическому лицу акции приносят доход, но имеют как плюсы, так и минусы.

1. Ликвидность — покупка-продажа осуществляется в любой день, кроме выходных.
2. Неограниченная прибыльность — стоимость активов и дивидендов по ним способны постоянно расти.
3. Правомочность — ЦБ признаны и законны.
4. Гибкость управления — акции, как инструменты инвестирования, имеют бесконечный выбор комбинаций.
5. Низкий старт — для инвестирования в акции с нуля достаточно суммы 3–5 тыс. руб.
6. Диверсификация обеспечивает более высокую, чем от банковских вкладов, выгоду.
7. Готовность купить и держать бумаги от 5 лет или более несёт потенциал более высоких, чем умеренные ожидания, выгод.

1. Высокие, сравнительно с вкладами в банки, риски.
2. Зависимость прибыли от политико-экономического климата.
3. Необходимость уплаты комиссии брокеру, в том числе и с проигрышных сделок.
4. Обязанность уплаты налога 13%, согласно 214 статье НК.

В целом нужно учитывать момент постоянного вовлечения в события. Необходимо чтение календарей, прогнозов, новостей, мнений аналитиков.

Как и сколько можно заработать на инвестициях в акции: 5 полезных советов для начинающих инвесторов

Как было сказано вначале, средний портфель приносит от инвестирования 20% за год, хотя отдельные активы способны показать от 10-15 до 50–60% за день.

Методов инвестирования в лучшие акции в 2019 году два:

1. Long заработок на росте курса, чтобы рассчитывать на повышение, нужно выбрать активы, готовые набирать капитализацию.
2. Short заработок на снижении через займ ЦБ у брокера с последующей продажей и обратным выкупом после падения котировок. Для этого метода важно выбрать слабые фонды.

5 полезных советов как инвестировать в рынок:

1. При покупке фондов эмитента напрямую, без выхода на рынок. Предложения публикуются на сайтах компаний, в интернет-СМИ. Можно связаться с эмитентом — позвонив, написав и задав вопрос об условиях. Прямые покупки довольно рискованны, фирма может разориться. Но возможная прибыль привлекательна. Иногда, эмитент предоставляет вкладчику скидку 3–5%.
2. Инвестирующие в 2019 должны искать в лице посредника не только хорошего брокера, но и дополнительные услуги — советника, в какие акции инвестировать, налогового агента. Алгоритм работы брокера должен быть прозрачен. Следует обращать внимание на размер комиссии, но не стоит ориентироваться на дешёвые услуги, как главный критерий выбора брокера.
3. Выбирать активы предприятий, имеющих мало отраслевых конкурентов. В противном случае правильно предпочесть лидеров. Лучше избегать фирмы, чья продукция имеет выраженную сезонность или сильно зависит от модных тенденций.
4. Залог успеха — удержание бумаг сроком от 3 до 5 лет, так как маркет фондов имеет тенденцию к росту. По этой же причине неправильно продавать качественные бумаги при периодах дестабилизации.
5. Быть в курсе дел — залог успеха. Необходимо выявить ключевые аспекты оценки финансовых результатов. Управлять инвестициями, избавляясь от слабых вкладов, перенаправляя средства на более перспективные.

Начинающим инвесторам рекомендуется начинать с акций крупных компаний

Хотя, это не гарантирует плюс. Достаточно попасть к началу фазы спада, чтобы на 2–3 годы оказаться в просадке, несмотря на рейтинг активов.

Если опыта совсем мало, лучше инвестировать не более 2% капитала в одну фирму. Даже при очень большом невезении сложно сделать проигрышный выбор 50 раз подряд.

Определяя, стоит ли инвестировать в те или иные акции, нужно учиться читать новости между строк. Не смотреть на текущие оценки, а делать самостоятельные выводы, думая на 2–3 шага вперёд.

Финам брокер

Посредник для инвестиций физических лиц в разные активы, включая акции, давно завоевал авторитет на российском рынке. Веб-адрес брокера finam.ru. Группа Финам, кроме брокерских, предоставляет услуги доверительного управления, банка, доступ к Форекс, бесплатное обучение.

Кроме как помощь в выборе акций для любого стиля инвестирования, Финам обеспечивает выход на 15 мировых бирж через терминалы:

• QUIK и TRANSAQ.
• FinamTrade.
• Web-платформы.
• Мобильные платформы.
• ПО для автоторговли.

Инвестиции в биржевые акции с Финам, по отзывам, выгодны. Комиссия брокера для фондов России или США — 0,00944%.

Тинькофф инвестиции

Тинькофф, известный как банк, давно расширил линейку продуктов для клиентов с самыми разными потребностями и целями. Полный спектр условий инвестиций в акции для физических лиц публикуется на tinkoff.ru:

1. Брокерский счёт.
2. Личный инвестсчет.
3. Инвестиции Премиум-класса.
4. Автоматизированный советник.
5. Идеи, рекомендации, инструкции.
6. Собственная платформа — удобная, понятная, простая.

Брокерское обслуживание вложений от Тинькофф — 0,03%.

После регистрации по кнопке ниже вам начислят 1000 рублей при покупке акций на сумму 1 тыс. руб.

Выводы

Фонды — классика инвестжанра, способная принести владельцу не только доходы от инвестиций в акции, но и авторитет в среде вкладчиков.

1. Делая долгосрочные шаги инвестиций в акции, необходимо комбинировать и диверсифицировать для предельного снижения рисков.
2. Решая в акции каких компаний лучше инвестировать, полезно воспользоваться в 2019 статистикой годов.
3. Удержание акций в течение 3 лет или более, помогают как получить большую прибыль, так и уменьшить налог.

Ведь по российским законам владение фондовыми активами на 3-летний срок и более освобождает инвестора от уплаты налога на доходы размером 13% годовых в сумме до 52 тыс. руб.

А вам хотелось бы заняться инвестициями в акции?

Инвестирование в акции

Одним из самых популярных и востребованных инвестиционных инструментов в мире, безусловно, являются акции. Они найдутся в инвестиционном портфеле каждого маститого инвестора, поскольку имеют ряд преимуществ, среди которых следует отметить высокую доходность и надежность.

Как известно, акции – один из основных видов ценных бумаг, подтверждающих право собственности их держателя на некоторую часть уставного капитала и части прибыли предприятия и его имущества. Также в случае признания неплатежеспособности и ликвидации предприятия акции дают возможность получить определенную уставом долю. Оборот акций происходит на международном фондовом рынке, на котором заключаются сделки по их приобретению и продаже.

Различают 2 вида таких ценных документов – простые и привилегированные. Простые акции дают их держателю право голоса при разрешении управленческих вопросов, а также право на получение дивидендов от чистой прибыли. Привилегированный вид этих ценных бумаг дают держателю первоочередное право на получение дивидендов и имущества. При этом право получения дивидендов по ним реализуется, даже если предприятие не имело чистой прибыли – в таком случае возможна выплата фиксированного их размера.

Все акции имеют несколько видов стоимости:

• номинальную (указанную на ней);
• эмиссионную (определенную при первой продаже);
• рыночную (формируемую на торгах – она и интересует потенциального инвестора).

Распространенные методы инвестирования в акции

Инвестирование в акции – долгосрочный вид капиталовложения, от которого не стоит ждать быстрой выгоды. В то же время потенциальный инвестор должен учитывать, что далеко не все акции растут в цене – большая часть из них неизбежно дешевеет, отчего инвесторы несут убытки, порой даже колоссальные. Таким образом, даже долгосрочные инвестиции в акции сопряжены с огромными рисками, во избежание которых к данному мероприятию требуется особый подход, грамотный анализ рынка, экономической ситуации конкретного предприятия и взвешенные решения инвестора.

Выбирая данный инвестиционный инструмент для себя, потенциальный вкладчик должен понимать, что фондовый рынок – не просто место, в которое можно прийти и купить желаемый актив. Выход на него допустим только для юридических лиц, получивших специальную лицензию уполномоченных брокеров. Именно через них и совершаются все сделки. Так, считаем целесообразным рассмотреть все возможные методы проведения подобных капиталовложений, среди которых потенциальны инвестор сможет выбрать подходящий именно ему. Среди них выделяют:

• торговлю через брокера;
• капиталовложения через инвестиционные фонды;
• инвестиции через частного управляющего;
• торговлю фьючерсами и опционами;
• акционирование.

Торговля на фондовой бирже через уполномоченного брокера предполагает обязательность открытия специального торгового счета в ценных бумагах. В качестве подобного брокера может выступать любая компания, в том числе брокерская фирма, имеющая право выхода на фондовый рынок. Таким правом также обладают коммерческие банки. Открыв необходимый счет, инвестор может осуществлять сделки на бирже как сам – используя специальную программу, так и путем наделения такими полномочиями самого брокера. Не стоит забывать, что услуги брокеров стоят немалых денег.

Совершать инвестиции в акции можно и с помощью инвестиционных фондов, в том числе паевых. При выборе подобного фонда нужно обращать внимание, из акций каких компаний он формируется.

Приобретая пай в нем, вы уполномочиваете управляющую компанию на совершение сделок с акциями. Нужно понимать, что подобный способ лишает вас выбора подходящих стратегий и не всегда предусматривает обязательность получения прибыли. При всем этом, независимо от результатов такого инвестирования, инвестор обязывается оплачивать управляющей компании ее комиссионные.

Один из распространенных среди крупных инвесторов способов вложить деньги в акции – доверить свой капитал частному управляющему. Как правило, управляющие не берут в управление капиталы незначительных размеров, поскольку они не аккумулируют средства доверителей, а занимаются капиталом лишь одного инвестора. Подобный способ вложения средств надёжнее, поскольку инвестор может контролировать действия управляющего, согласовывать с ним стратегии проведения сделок и иные нюансы. Считается, что этот метод имеет больший показатель доходности, но и более высокие риски. Между тем, услуги профессионала стоят весьма недешево и составляют 20–50% от прибыли.

Один из самых рисковых способов вложения денег в акции – торговля производными акционными контрактами, именуемыми как фьючерсы и опционы. Эти контракты удостоверяют право их владельца на покупку акций в будущем по цене, оговоренной при их заключении. Оборот опционов и фьючерсов осуществляется на срочном рынке. Самым большим спросом они пользуются у биржевых спекулянтов, зарабатывающих с их помощью прибыль не только на росте стоимости акций, но и на их падении. Нужно помнить, что подобные инвестиции самые рискованные и в самые кратчайшие сроки могут привести инвестора к полному финансовому краху.

Акционирование

Акционирование, как метод инвестирования в акции, следует отличать от других способов капиталовложения. Он отличается максимально продолжительным сроком окупаемости и не применяется в спекулятивных целях. Под акционированием понимается эмиссия акций предприятием. Этот процесс может заключаться как в выпуске акционерным обществом дополнительного количества акций с целью привлечения инвесторов, так и в изначальном выпуске акций ввиду смены формы собственности предприятия на акционерное общество. Акционирование считается довольно затратным мероприятием, предусматривающим сам выпуск акций, их регистрацию, листинг, привлечение экспертов и т.д. В то же время, рассматривая акционирование, как метод вложения капитала, стоит отметить, что он является довольно привлекательным для потенциальных инвесторов. Так, совершая приобретение вновь выпущенных акций, инвестор покупает их за номинальную стоимость, которая может быть выше их рыночной стоимости. Если даже номинальная стоимость акционного пакета будет ниже – привлечение инвестиций предусматривает развитие предприятия. Как правило, вследствие производственных процессов, основанных на привлеченных инвестициях, в долгосрочной перспективе акции таких компаний вырастают в цене.

Способы получения дохода от инвестиций

Перед вложением своих средств, каждый толковый инвестор обязан оценить инвестиционные качества акций, исходя из которых, принимается решение об их приобретении. Среди таких качеств выделяют ликвидность, доходность и риски. Как известно, доходность и возможные риски – понятия взаимосвязанные, что касается ликвидности, то это понятие относительное, на необходимость расчета которого также влияют и способы получения дохода из акций, которые будет использовать инвестор. Различают два таких возможных способа:

• Получение дивидендов.
• Доход от спекуляций.

Получение дивидендов – не самый распространенный способ. Возможность их получения прямо зависит от вида акций, наличия у предприятия чистой прибыли, а также непосредственного решения собрания акционеров об их выплате. Как правило, если имеет место чистый доход компании, то выплаты осуществляются в конце отчетного периода, каждому из держателей акций пропорционально их количеству. Однако даже если чистая прибыль была получена, но собрание акционеров не приняло решение о распределении средств – выплата дивидендов не производится. В целом подобный способ получения прибыли от акций является скорее дополнительным.

Доход от спекуляций – более популярное направление инвестирования в ценные бумаги предприятий. Он заключается в покупке акций с целью их последующей перепродажи по более выгодной цене. Нужно помнить, что фондовый рынок, в отличие от валютного, характеризуется относительной стабильностью позиций, существенные колебания могут иметь место только в кризисный период. Поэтому, внося в свой инвестиционный портфель даже большое количество акций разных компаний, не следует ждать каких-либо прибылей в краткосрочной перспективе. Более того, ваши действия сопряжены с существенными рисками потери капитала из-за падения цен акций. Отсюда следует, что инвестирование со спекулятивными целями требует от вкладчика наличия определенных знаний, опыта, способностей к анализу рынка, экономической ситуации и колебаний.

Основные правила инвестирования в акции

Каждый потенциальный инвестор найдет для себя массу плюсов и минусов в таком инструменте капиталовложения, как инвестирование в акции. Есть сотни примеров, когда инвесторы теряли все в одно мгновение, однако столько же случаев и сказочного обогащения. Поэтому окончательное решение всегда зависит исключительно от вас, а в заключение мы приведем несколько правил, придерживаться которых рекомендуется каждому, кто счел для себя роль инвестора в акции самой подходящей.

• Акции как финансовый инструмент подходят только для инвесторов, ставящих доходность более приемлемым фактором, чем надежность;
• Для получения дивидендов максимально приемлемым вариантом станут привилегированные акции, хотя простые, из-за меньшей цены могут быть более доходными;
• Ориентируясь на спекуляции, более доходным будет приобретение простых акций, фьючерсов и опционов;
• Самые большие риски на фондовой бирже образуются в кризисные и предкризисные периоды;
• Самыми выгодными могут стать инвестиции в акции на пике кризиса, когда цена на них самая маленькая.
• Нельзя исключить абсолютно все риски при проведении сделок, об этом свидетельствуют ошибки даже самых успешных инвесторов.
• Не стоит вкладывать все средства в акции одного предприятия, огромное количество предложений позволяет произвести диверсификацию, даже в рамках одного инструмента.
• Ознакомьтесь с материалом открытые инвестиции.

Виды, критерии и недостатки инвестирования в облигации.

Бизнес или знания, во что следует инвестировать.

http://smart-lab.ru/blog/652949.php

Первые шаги инвестиций в акции

Инвестиции в акции: долгосрочные вложения денег и акционирование