Как выбрать дивидендные акции — Лайфхакер

 

Как выбрать дивидендные акции

Вы можете получать деньги просто за то, что владеете акциями.

Что такое дивидендные акции

Одна из возможностей зарабатывать на ценных бумагах — покупать их, а затем продавать, когда они подорожают. Но это не всё. Некоторые компании периодически выплачивают дивиденды — распределяют часть прибыли между держателями акций.

Выплата дивидендов — право, а не обязанность компании. Многое зависит от финансового положения акционерного общества. Закрыли финансовый период с убытком — делить нечего. Решили вложиться в развитие и направили всю прибыль на это — и снова никому ничего не достанется. Решение, выплачивать дивиденды или нет и в какой сумме, принимают акционеры на общем собрании. Они основываются на рекомендациях совета директоров.

А потому, если хотите приобрести акции, чтобы получать дивиденды, нужно правильно собрать свой портфель.

На что обратить внимание при выборе дивидендных акций

История дивидендных выплат компаний

Чтобы оценить ваши шансы на дивиденды, нужно посмотреть, как часто организация их предоставляет.

Эмитент, который выплачивает дивиденды 10 лет подряд, будет более привлекательным, чем тот, который делает это всего два года, или тот, который периодически приостанавливает выплаты, а потом возобновляет.

Иными словами, необходимо оценить стабильность и приверженность компании своим принципам дивидендной политики. Найти нужную информацию, как правило, можно на сайте акционерного общества в разделе «Для инвесторов». Стоит иметь в виду, что дивидендная политика может меняться. А поэтому стоит периодически её перечитывать, советует эксперт по личным финансам и инвестициям Игорь Файнман.

Динамика дивидендных выплат

Разумеется, размер дивидендов имеет значение. Но это слишком очевидный критерий, на который вы и так обратите внимание. Неплохо было бы ещё учесть, как он изменяется от года к году. Хороший знак — если дивиденды стабильно растут. Во‑первых, компания работает с прибылью. Во‑вторых, это перспектива получать всё больше и больше денег.

Частая ошибка неопытных инвесторов — брать акции под большой разовый дивиденд. Нужно понимать, откуда компания берёт деньги на выплаты (не в долг ли) и какие у неё перспективы.

Дивидендная доходность

Речь идёт об отношении величины годового дивиденда на акцию к цене этой акции. Высчитать дивидендную доходность можно с помощью простой формулы:

«Так мы оцениваем щедрость компании и её желание делиться своей прибылью с акционерами», — поясняет Ксения Лапшина. Эмитент с дивидендной доходностью 2–3% явно уступает тем, кто платит 7–8%.

Скорость закрытия дивидендного гэпа

Перечисление дивидендов происходит в определённый день, который известен заранее и определяется советом директоров компании. День выплаты является так называемой дивидендной отсечкой: на эту дату формируется список акционеров, которые получат деньги. На следующий день после отсечки акции обычно снижаются в цене на величину дивиденда и затем продолжают своё движение. Это событие и называется дивидендным гэпом.

Очень важно, чтобы после отсечки акции росли в цене. И чем быстрее они будут расти и достигнут уровня, на каком они были на момент дивидендной отсечки, тем быстрее мы получим причитающийся нам доход от дивидендов. Если же акция после дивидендной отсечки снижается в цене, то полученные нами дивиденды только перекрывают убытки от падения стоимости акций и мы ничего сверх этого не получаем.

К слову, о дивидендном гэпе инвестору стоит знать и для того, чтобы не купить ценные бумаги слишком дорого. По словам финансового аналитика инвестиционной компании Raison Asset Management Николая Клёнова, важно не угодить в промежуток, когда цена акций ещё относительно высокая, а получить дивиденды в этом финансовом периоде уже нельзя.

То есть покупать ценные бумаги дивидендных компаний нужно до даты фиксации реестра акционеров, которые получат деньги, — чтобы и вам немного досталось. При этом лучше успеть до того, как акции начнут расти, так как стало известно, что дивиденды‑таки будут.

Финансовая устойчивость предприятия

Желательно принять во внимание размер компании, её известность, посмотреть, входит ли она в состав какого‑либо фондового индекса. Чем крепче её финансовое положение, чем больше шансов, что год за годом у неё будет прибыль, часть которой распределят между акционерами.

Игорь Файнман советует заглянуть в финансовую отчётность компании. Открытые акционерные общества обязаны Информация Минфина России № ПЗ‑10/2012 о вступлении в силу с 1 января 2013 г. Федерального закона от 6 декабря 2011 г. № 402‑ФЗ «О бухгалтерском учёте» её публиковать. Данные или хотя бы информацию о том, где они опубликованы, нужно искать на сайте компании.

Прежде всего оцените размер задолженности. Мы же понимаем, что долги не позволят платить дивиденды. Сначала прибыль пойдёт на погашение займов. Для любителей математики рекомендую считать отношение суммы долга к собственному капиталу компании. Если полученный результат превышает единицу, скорее всего, дивидендов не будет.

Стоит также помнить, что акции дивидендных компаний обычно растут в цене медленнее, чем бездивидендных. Последние вкладывают всю прибыль в развитие — на дивиденды акционерам ничего не остаётся. Это позволяет таким бизнесам быстро расти и увеличивать стоимость акций.

Если хотите получать пассивный доход в виде дивидендов, стоит выбирать надёжные, проверенные временем бизнесы. Если хотите в будущем заработать на продаже подорожавших акций, лучше вкладываться в относительно молодых эмитентов с большими перспективами роста.

Что ещё нужно знать

Акции бывают обыкновенными и привилегированными. У последних есть несколько преимуществ. Например, законом разрешается Федеральный закон от 26.12.1995 № 208‑ФЗ вписать в устав компании фиксированную сумму дивидендов или процент от номинальной стоимости акции. Это позволяет их владельцам получать деньги даже тогда, когда на обыкновенные акции никаких выплат не предусмотрено. Впрочем, если в уставе ничего такого нет, все получают дивиденды в одинаковом размере.

При этом владельцы привилегированных акций не имеют права голоса на общем собрании акционеров. Исключение — когда принимаются решения о ликвидации или реорганизации компании. По словам директора ООО «Телепорт» Дмитрия Волкова, если вы миноритарный акционер (доля вашего пакета акций существенно меньше 1% от акционерного капитала компании), то отсутствием этого права по большому счёту можно пренебречь.

15 лучших дивидендных акций, которые стоит купить в 2020 году

Многие из лучших дивидендных акций 2020 года имеют относительно низкую волатильность, высокую доходность и привлекательную стоимость.

Лучшие дивидендные акции 2020 года

Когда начался год, акции уже примерно 11 лет находились в самом продолжительном восходящем тренде в истории Уолл-Стрит, и американская экономика выглядела столь же устойчивой. Уровень безработицы в 3,5% был самым низким за последние 50 лет. Всего через несколько месяцев процентные ставки упали до нуля, доходность десятилетних казначейских облигаций снизилась до 1%, и более 20 миллионов рабочих мест исчезло, уничтожив все достижения со времён кризиса 2008 года.

Поскольку ориентированные на доход инвесторы изо всех сил пытаются найти инвестиции с хорошей прибыльностью, мы решили составить список 15 лучших дивидендных акций для покупки в 2020 году. Каждый из них предлагает потенциал для повышения стоимости и доходности, которой не могут похвастаться 10-летние казначейские облигации. Давайте рассмотрим лучшие акции с высокой дивидендной доходностью.

Bristol-Myers Squibb (тикер: BMY)

  • Рыночная капитализация: 130 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: 3%.
  • Коэффициент выплат: 207%.

Фармацевтический гигант Bristol-Myers Squibb в прошлом году поглотил конкурирующую фармацевтическую компанию Celgene и заработал 28% прибыли, однако в 2020 году его результаты гораздо скромнее, хотя это всё ещё одна из лучших дивидендных акций для покупки на данный момент. Как это обычно бывает с производителями лекарств, сила BMY связана с текущей линейкой продукции, а также каналами производства и распределения. Лекарство от рака Opdivo приносит почти 2 млрд долларов каждый квартал.

Приобретение Celgene даёт компании источник прибыли в размере 10 млрд долларов ежегодно в виде Revlimid, и аналитики ожидают, что в течение следующих пяти лет BMY будет ежегодно увеличивать прибыль на 15%. Текущий коэффициент выплат искусственно завышен из-за кратковременного падения прибыли, но в середине июня один из директоров компании совершил крупную инсайдерскую покупку, что является бычьим показателем.

Medifast (MED)

  • Рыночная капитализация: 1,4 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: 3,8%.
  • Коэффициент выплат: 58%.

Лучшие дивидендные акции – это обычно те, что могут позволить себе выплачивать акционерам хорошие ежеквартальные дивиденды, желательно стабильные и растущие) и обещают возможность солидного прироста капитала. Компания Medifast, которая продает здоровое питание для разработанных её же специалистами программ похудения, выполняет оба требования. Как показывает коэффициент выплат, она выделяет менее 60% прибыли для финансирования своих дивидендов, а остальные деньги использует для развития своего бизнеса.

Ожидается, что прибыль будет расти на 20% ежегодно в течение следующих пяти лет, при этом акции MED торгуются примерно на уровне в 19 раз выше прибыли – неплохая цена для такого высокого ожидаемого роста. Потенциал повышения цены выглядит привлекательнее, чем дивиденды, хотя инвесторам следует знать о довольно высокой волатильности в целом.

Energy Transfer (ET)

  • Рыночная капитализация: 20 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: 15,5%.
  • Коэффициент выплат: 170%.

Справедливо будет сказать, что энергетический сектор в 2020 году принёс не лучшие результаты. Energy Transfer – это газопроводная компания, зарегистрированная в качестве коммандитного товарищества с ограниченной ответственностью или MLP. Эта структура, похожая на инвестиционные трасты недвижимости, позволяет MLP использовать сквозную схему работы, в которой организация избегает корпоративных налогов и вместо этого распределяет свои денежные потоки среди инвесторов.

Данная схема позволяет выплачивать большие дивиденды, и 90 000 миль трубопроводов Energy Transfer, проходящих через 38 штатов, генерируют множество денежных потоков, поскольку компания собирает плату за всё, что она транспортирует. В эпоху невероятно низких процентных ставок ET с доходностью в 15% становится одной из лучших дивидендных акций оставшейся части 2020 года.

Самые худшие опасения по поводу снижающегося на фоне пандемии спроса, скорее всего, остались в прошлом, и консенсусные целевые уровни цен предполагают рост почти на 50%.

British American Tobacco (BTI)

  • Рыночная капитализация: 85 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: 6,9%.
  • Коэффициент выплат: 65%.

В энергетическом секторе много высокодоходных инвестиционных возможностей, но табачная промышленность с незапамятных времён также является известным генератором денежных потоков. Совсем небольшое количество глобальных гигантов в этом пространстве имеет глобальное присутствие, сравнимое с British American, которая в обычное время стоит примерно 100 млрд долларов.

В линейку брендов компании входят Camel, Lucky Strike, Dunhill, Pall Mall, Newport, Natural American Spirit, Kool, нюхательный табак Grizzly и электронные сигареты Vuse, а также многие другие. Хотя в 2019 году акции выросли более чем на 40%, BTI остаётся сильно перепроданной после жёсткой коррекции 2018 года, связанной с популярностью вейпинга, а также пандемии 2020 года.

При цене примерно в девять раз выше форвардной прибыли этот устойчивый гигант с доходностью почти 7% является идеальным вариантом для консервативных инвесторов.

AbbVie (ABBV)

  • Рыночная капитализация: 167 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: 4,9%.
  • Коэффициент выплат: 78%.

Крупнейшая фармацевтическая фирма AbbVie, один из двух брендов среди лучших дивидендных акций 2020 года, которые также входили в список в прошлом году, производит самый продаваемый в мире препарат Humira. Доходность AbbVie в 2019 году была поставлена под угрозу из-за неожиданной покупки производителя ботокса Allergan за 63 млрд долларов со значительной надбавкой в 45%. Рынки волновались из-за того, что ABBV слишком много переплачивает за Allergan, но в середине года акции резко отскочили вверх.

Резкое падение рынка в 2020 году сменилось столь же резким отскоком, и компания уверенно опережает рынок. Тем не менее, ABBV торгуется на уровне всего лишь в восемь раз выше форвардной прибыли. ABBV выплачивает стабильные дивиденды и ежегодно увеличивает их размер в течение 47 лет подряд.

AT&T (T)

  • Рыночная капитализация: 208 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: 6,9%.
  • Коэффициент выплат: 104%.

Как и AbbVie, телекоммуникационный гигант AT&T является одним из членов элитного клуба «дивидендных аристократов«, куда входят компании из индекса S&P 500, которые увеличивают свои дивиденды каждый год в течение более чем трех десятилетий. Как одному из основных игроков в олигополистическом бизнесе беспроводных услуг, AT&T приходится выдерживать конкуренцию с несколькими крупными американскими компаниями.

Помимо предоставления услуг интернета и сотовой связи, AT&T является вертикально интегрированной компанией, владеющей подразделениями из сферы кабельного и спутникового телевидения, а также – после покупки Time Warner за 104 миллиарда долларов в 2018 году – большей частью контента, распространяемого через эти каналы.

Важно иметь в виду, что AT&T не относится к числу акций роста и скорее может рассматриваться как инвестиция, которая позволяет сохранить капитал и приносит солидный доход, что является одной из главных прерогатив руководства компании.

Discover Financial Services (DFS)

  • Рыночная капитализация: 15 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: 3,2%.
  • Коэффициент выплат: 26%.

DFS, часто упускаемый из виду четвёртый эмитент кредитных карт после Visa (V), Mastercard (MA) и American Express (AXP), представляет собой компанию, которая демонстрирует стабильный рост из года в год. Размер дивидендов DFS, который ранее находился на уровне 2,1%, теперь составляет более 3% после неоправданно быстрого снижения цены акций в первой половине 2020 года. Поскольку в настоящее время компании требуется только четверть дохода, чтобы финансировать эти дивиденды, высока вероятность увеличения выплат.

Если отбросить доходность, намного превышающую показатели 10-летних казначейских облигаций, то потенциал роста капитала является тем, что делает DFS одной из лучших дивидендных акций, рекомендуемых для покупки в 2020 году. Соотношение цены и прибыли акций находится на уровне примерно 8, что значительно ниже пятилетнего среднего соотношения P/E, равного 10,8, а соотношение цена/прибыль/рост у DFS имеет экстремально низкое значение 0,8.

 

Johnson & Johnson (JNJ)

  • Рыночная капитализация: 370 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: 2,8%.
  • Коэффициент выплат: 58%.

В начале 2020 года казалось, что у экономики всё очень хорошо – количество рабочих мест в США увеличивалось в течение 10 лет подряд (самая длинная полоса за 80 лет доступных данных) – но невозможно было предсказать, когда произойдёт разворот. JNJ имеет хорошие позиции, чтобы держаться лучше рынка в период спада, поскольку акции сектора здравоохранения часто демонстрируют результаты лучше среднерыночных в конце бычьих трендов и рецессий.

Благодаря своим гигантским размерам, отличной диверсификации и 58-летней истории роста дивидендов Johnson & Johnson является обязательным элементом в любом консервативно управляемом портфеле, ориентированном на доход, и тот факт, что JNJ работает над созданием перспективной кандидатной вакцины, тоже не вредит репутации компании.

Brookfield Renewable Partners (BEP)

  • Рыночная капитализация: 8,5 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: 4,4%.
  • Коэффициент выплат: 88% от FFO.

Brookfield Renewable, одна из лучших энергетических акций для покупки в этом году, существенно отличается от остальных лучших дивидендных акций 2020 года. Во-первых, технически BEP организована в форме MLP, что позволяет компании избежать корпоративных налогов, выплачивая обязательные дивиденды. Традиционные коэффициенты P/E здесь не применяются, поскольку более важным является показатель «средства от операций» (FFO), а не доходы.

Brookfield Renewable – это своего рода гибрид между энергетической и коммунальной компанией, продающей электроэнергию, которую она производит с помощью гидроэлектростанций, ветра, солнца и других возобновляемых источников. BEP стремится увеличивать дивиденды на 5-9% ежегодно. В прошлом году показатель FFO вырос на 13%.

Healthpeak Properties (PEAK)

  • Рыночная капитализация: 14 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: 5,6%.
  • Коэффициент выплат: 289%.

Как и Brookfield, компания Healthpeak Properties немного отличается от большинства других в этом списке за счёт своей структуры: это REIT, которые, как и MLP, могут не платить корпоративный налог, если будут соблюдать определённые правила. Одно из таких правил говорит о том, что компания должна ежегодно распределять между акционерами не менее 90% своего дохода.

Предоставляя инвесторам возможность косвенно участвовать в рынке недвижимости, PEAK специализируется на высококачественной медицинской недвижимости, такой как дома престарелых, медицинские офисы и научные центры. Акции PEAK торгуются на уровне в 15 раз выше FFO и считаются одним из лучших вариантов для покупки в 2020 году, отчасти из-за способности стабилизировать и хеджировать общерыночный портфель. В начале 2020 года пандемия подвергла этот тезис сомнению.

Duke Energy Corp. (DUK)

  • Рыночная капитализация: 59 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: 4,6%.
  • Коэффициент выплат: 74%.

Самые лучшие дивидендные акции являются инвестициями типа «сделал и забыл«, которые вы можете купить и не думать о них, крепко спать по ночам, видя во сне ежеквартальные дивидендные чеки. Эта степень безопасности сделала региональную коммунальную компанию Duke Energy членом этого списка, а также списка лучших голубых фишек для покупки в 2020 году.

Компания, которая продает электроэнергию и природный газ более чем девяти миллионам потребителей в Каролине, Теннесси и Флориде, а также на Среднем Западе, торгуется на уровне в 16 раз выше прибыли. Коммунальные акции, такие как DUK, являются фаворитом у ориентированных на доход инвесторов, стремящихся к стабильности и предсказуемости.

И акции DUK в этом году оказались гораздо менее волатильными, чем рынок в целом. К сожалению многих американцев, чеки могут перестать приходить, но счета будут приходить всегда.

NetEase (NTES)

  • Рыночная капитализация: 57 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: 1,07%.
  • Коэффициент выплат: 45%.

Следующая компания сильно отличается от средних дивидендных акций в этом списке. Во-первых, это технологическая акция. Во-вторых, она китайская. В-третьих, она относится к сегментам электронной коммерции и онлайн-игр, при этом использует новую дивидендную политику, которая подходит только для более агрессивных, стремящихся к росту инвесторов. NetEase лучше всего известна как компания из сферы онлайн-игр, предлагающая многие из самых популярных компьютерных и мобильных игр в Азии.

Эта специализация позволила NTES избежать спада 2020 года, причём её акции в первом полугодии выросли более чем на 30%. В долгосрочной перспективе NTES планирует выплачивать от 20 до 30% квартальной прибыли в качестве дивидендов. Чистая выручка NTES в первом квартале также выросла на 18%.

Intel Corp. (INTC)

  • Рыночная капитализация: 249 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: 2,2%.
  • Коэффициент выплат: 24%.

Ещё одна (совершенно другая) технологическая компания, прошедшая в топ дивидендных акций 2020 года, – это Intel, гигантский производитель полупроводников и член индекса Dow, а также одна из двух акций, которые вошли в списки лучших дивидендных акций в 2019 и 2020 годах. INTC пытается реинвестировать свою прибыль и перевести основной акцент на использование данных, так как её центры обработки данных в настоящее время приносят около 33% всей выручки.

При цене менее чем в 12 раз выше форвардной прибыли INTC не только является дивидендной акцией категории «голубых фишек«, но и имеет хорошую оценку. Это ещё одна доходная акция с волатильностью меньше, чем у рынка в целом, и на сегодняшний день значительно опережает S&P 500.

McDonald’s (MCD)

  • Рыночная капитализация: 136 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: 2,7%.
  • Коэффициент выплат: 63%.

Достойными внимания инвесторов акции McDonald’s делают не только доходность примерно в 3%, но также жизнеспособность этой компании. С 1976 года этот гигант сферы быстрого питания ежегодно увеличивал свои дивидендные выплаты. В разгар кризиса 2008 года акции MCD обошли индекс S&P на 46 процентных пунктов, поскольку потребители и инвесторы в равной степени устремились к «золотым аркам«.

Хотя акции торгуются на уровне в 24 раза выше форвардной прибыли и могут показаться полностью оценёнными, инвесторы готовы платить за надёжность почти на любом рынке, что делает MCD одной из лучших дивидендных акций для покупки в 2020 году. Несмотря на потерю позиций на фоне вызванного пандемией спада, в 2020 году акции примерно идут в ногу с рынком.

Novartis (NVS)

  • Рыночная капитализация: 205 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: 3,4%.
  • Коэффициент выплат: 54%.

И последней, но не менее важной среди лучших дивидендных акций на 2020 год является Novartis, крупный швейцарский производитель лекарств, также названный одной из лучших «голубых фишек«, рекомендованных для покупки в этом году. Благодаря сверхпопулярным препаратам, таким как Cosentyx и Entresto, добавленным в портфель компании в прошлом году, выручка выросла в целом на 9%.

При скромной оценке примерно в 16 раз выше форвардной прибыли, NVS сделала ряд смелых приобретений с начала 2018 года, когда пост генерального директора занял Вас Нарасимхан. Самым последним крупным приобретением является компания Medicines, которая разработала потенциальный препарат для борьбы с высоким уровнем холестерина и сердечно-сосудистыми заболеваниями, который уже представлен регуляторам США и Евросоюза.

Как заработать на акциях в 2020 году — 5 простых шагов, инструкция для новичков

  1. Можно ли заработать на акциях с нуля
  2. Кому подходит заработок на акциях
  3. 2. Сколько можно заработать на акциях
  4. Все способы заработка на акциях и ценных бумагах
  5. Трейдинг на акциях
  6. Пассивное инвестирование
  7. Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)
  8. Дивиденды
  9. С чего начать? Инструкция для новичков
  10. 1 шаг. Определение цели
  11. 2 шаг. Выбор брокера
  12. 3 шаг. Регистрация и выбор стратегии
  13. 4 шаг. Выбор акций
  14. 5 шаг. Покупка ценной бумаги
  15. 5. Как заработать на падении акций
  16. Итоги

Можно ли заработать на акциях с нуля

  • Часто люди копят деньги или делают вклады в банках, чтобы увеличить свой капитал. Однако этот подход крайне неэффективен. Накопленная сумма денег со временем уменьшается из-за инфляции. В то же время банковские вклады едва покрывают инфляцию. А с новым законом, согласно которому с 2021 года вкладчики будут платить налоги, доходность от банковских вкладов будет еще меньше.
  • Но есть иной способ получить пассивный доход – инвестиции. Пользователи ошибочно полагают, что инвестирование представляет собой сложный процесс и доступен лишь немногим. Когда-то это было действительно так, и обычному человеку было трудно получить доступ к торгам ценными бумагами.
  • Но с развитием интернет-технологий покупка и продажа акций стала доступна каждому, конечно, по достижении совершеннолетия. Иначе легальные брокеры не разрешать вам зарегистрироваться. Сегодня мы поговорим о том, как заработать на акциях новичку, с чего начать, сколько можно зарабатывать на фондовом рынке и о многом другом.

Важно ! Хотя банковские вклады и приносят меньше дохода, чем инвестиции в ценные бумаги, они застрахованы и доходность гарантирована. В случае инвестиций вы не получаете страховку и можете понести убытки, которые не будут никем возмещены. Другими словами, важно понимать, что инвестиции связаны с рисками потери денежных средств, но доходность может быть намного выше, чем по вкладам.

Кому подходит заработок на акциях

  • Акции представляют собой долевые ценные бумаги. К долевым ценным бумагам относятся те, которые закрепляют за их владельцем право получать часть прибыли компании (дивиденды) и участвовать в ее деятельности. Акции доступны широкому кругу лиц на рынке.
  • В этом и состоит главное преимущество инвестиций: заработок доступен любому человеку с 18 лет. Не имеет значения уровень вашего дохода, образования, социальное положение и размер стартового капитала. Сейчас для того, чтобы начать инвестировать, достаточно 100 руб.
  • При этом инвестиции не требуют никаких специальных знаний. Вы можете купить любую акцию известной компании или инвестировать в фондовые индексы, которые растут в долгосрочной перспективе.

Обратите внимание . Инвестировать может любой совершеннолетний гражданин, однако прямой доступ к фондовой бирже могут получить только крупные частные компании и инвесторы (юридические лица), имеющие соответствующие лицензии. Физические лица могут торговать акциями только с помощью брокеров – посредников между инвесторами и фондовыми биржами.

  • Но если вы хотите регулярно торговать акциями и зарабатывать на разнице курсов, то следует освоить минимальную базу: фундаментальный анализ, портфельное инвестирование, мани-менеджмент и риск-менеджмент, хеджирование и т.д.
  • Все эти понятия должны быть вам знакомы. Чем лучше вы разбираетесь в инвестировании, тем эффективнее будет ваша торговля и, соответственно, ниже риски получения убытков.

2. Сколько можно заработать на акциях

Как мы уже говорили ранее, акции не гарантируют никакой доходности. Через 1 год вы можете увеличить ваш на 100% и более процентов, а можете полностью потерять деньги. Это зависит от множества факторов:

  • Экономико-политическая ситуация в стране и в мире;
  • Показатели компании, выпустившей акции, за отчетный период;
  • Прочие внешние факторы: катаклизмы, кризисы, эпидемии и т.д.

Ну и, конечно же, не менее важный фактор – профессионализм инвестора. Даже профессиональные биржевые игроки совершают ошибки. Вообще, их совершают все. Разница между новичком и профи заключается лишь в том, что опытные инвесторы допускают меньше ошибок и практически не допускают фатальные промахи, свойственные только новичкам из-за эмоций: например, FOMO или FUD.

Обратите внимание . Брокеры предоставляют трейдерам различные инструменты для повышения эффективности торговли. С помощью этих инструментов можно зарабатывать не только на росте акций, но и на их падении. Подробнее мы расскажем об этом в разделе Как заработать на падении акций (внутренняя ссылка).

Все способы заработка на акциях и ценных бумагах

Вы можете пассивно инвестировать в акции и ожидать их роста в долгосрочной перспективе или получать дивиденды просто за то, что держите ценные бумаги у себя – это лишь пара примеров того, как можно заработать на акциях. Вариантов заработка на акциях существует несколько:

  • Трейдинг;
  • Долгосрочное инвестирование ;
  • Паевые инвестиционные фонды или ПИФы ;
  • Получение дивидендов.

У каждого способа есть как свои преимущества, так и недостатки. Давайте рассмотрим каждый из этих способов подробнее.

Трейдинг на акциях

  • Суть этого способа заключается в том, что вы зарабатываете на спекуляциях ценными бумагами. То есть покупаете дешевле, а продаете дороже. Разница между ценой покупки и продажи за вычетом биржевой комиссии за сделку – и есть ваша прибыль. Акции могут меняться в цене на несколько процентов в течение дня, что дает простор для получения прибыли.
  • Активно торгуя ценными бумагами можно получить более высокий доход по сравнению с остальными способами заработка на акциях, но риски при этом будут также значительно выше. Следует учитывать и торговые комиссии: чем чаще совершаете сделки, тем больше расходы на комиссии. Поэтому при неуспешных сделках убытки растут, но комиссии брокеров обычно невысокие и редко превышают 0,3% от суммы покупки или продажи.

Пассивное инвестирование

  • Этот способ заключается в том, что вы просто покупаете акции и держите их в течение длительного времени: несколько месяцев или лет. Потенциальная доходность может быть ниже, чем при спекуляциях, но и риску будут также меньше. Как правило, большинство акций вырастают в цене через 3 — 5 лет.
  • Поэтому главное преимущество этого способа – простота. Вам не нужно регулярно проводить фундаментальный анализ рынка и вы можете выбрать практически любые акции, например, голубые фишки или акции крупных технологических компаний. Лишь иногда потребуется реагировать, если ситуация на рынке будет указывать на возможный обвал.

Важно: Согласно законодательству инвесторы обязаны уплачивать НДФЛ в размере 13% от прибыли при продаже акции. Декларация подается раз в год в течение отчетного периода. Однако, если срок инвестирования составляет 3 и более лет, то прибыль с продажи ценных бумаг не облагается налогом.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

Это самый простой способ заработка на акциях. В этом случае вам не требуется практически ничего делать: вы просто приобретаете ПИФы у брокера и следите за состоянием вашего портфеля.

Обратите внимание . ПИФы представляют собой аналог доверительного управления. Вы предоставляете брокерской компании свои деньги, а управление портфелем акций она берет на себя.

У этого способа есть два ключевых недостатка:

  • Комиссии брокера. При покупке и продаже ПИФов сумма комиссий может превышать обычные торговые сборы;
  • Комиссии управляющей компании. Часть дохода брокер может забирать себе за предоставление услуг управления, при этом в случае убытков вы несете те же риски, что и при самостоятельном инвестировании.

Дивиденды

  • В конце каждого отчетного года компании собирают совет директоров и принимают решение по размеры выплаты дивидендов.
  • Это дополнительный способ заработка на акциях. То есть вы можете получить прибыль от роста ценных бумаг, но вдобавок к этому получить дивиденды в виде процента от прибыли. Установленного норматива для дивидендов нет – компания сама решает, сколько денег выплатить инвесторам .

Важно! Дивиденды выплачиваются в случае, если за отчетный период компания не понесла убытки. Однако бывают и исключения. Тогда совет директоров может принять решение о выплате дивидендов из резервного фонда компании, чтобы стимулировать инвесторов не продавать акции.

С чего начать? Инструкция для новичков

Вспомним известную поговорку: “деньги любят счет”. Бессистемный подход по принципу “купи и держи” – не самый продуктивный, если это не касается ПИФов. Деньгами нужно управлять, распределять их по активам, исходя из текущей ситуации на рынке. Расскажем, как начать зарабатывать на акциях.

1 шаг. Определение цели

  • Существует такое понятие, как инвестиционная цель. Вы хотите получить прибыль не ради денег, а ради конкретной своей цели: покупку автомобилям, дома или квартиры, путешествия, на открытие бизнеса. Вам необходимо определить собственную цель, исходя из индивидуальных приоритетов.
  • Наш мозг не может работать эффективно при несистемном подходе. Когда вы устанавливаете себе цель, мозга автоматически начинает вырабатывать энергетические ресурсы на поиск решений.

Обратите внимание . Мы условно назвали это энергоресурсами, поскольку биохимический процесс достаточно сложный, и описывать здесь мы его не будем – достаточно описать только суть.

  • Попробуйте вспомнить ситуации из своей жизни, когда «решение приходило само», и вы поймете как это работает. Конечно, ресурсы будут вырабатываться при условии, что вы будете предпринимать какие-либо действия для достижения цели. И чем активнее вы действуете, тем больше энергетических ресурсов будет вырабатываться, и тем эффективнее будут находиться решения.

2 шаг. Выбор брокера

После того, как вы определились с инвестиционной целью, нужно выбрать брокера, с помощью которого вы будете покупать и продавать акции. При оценке брокера учитывайте следующие критерии:

  • Минимальная сумма депозита;
  • Стоимость услуг депозитария и обслуживания счета;
  • Комиссии брокера (за торговлю, пополнение и вывод);
  • Надежность;
  • Удобство платформы (интерфейс терминала, наличие мобильной версии и т.д.);
  • Доступные биржи (ММВБ, СПБ);
  • Способы пополнения и вывода.

Сравните различных брокеров и их условия, чтобы подобрать для себя оптимальную площадку, с которой вам будет комфортно работать. Также обращайте внимание на легальный статус брокера. Все лицензированные брокеры в поисковой выдаче имеют отметку о лицензии ЦБ РФ.

Вот список некоторых крупных лицензированных брокеров:

  • Финам;
  • Альфа-брокер;
  • БКС;
  • Открытие;
  • Тинькофф.

Важно! Вы можете начать торговать сразу или использовать демо-счет, чтобы сначала попробовать свои силы не перед тем, как торговать реальными деньгами. Для этого вы можете выбрать любого брокера, если выбранная вами компания не предоставляет такую услугу, ведь вы ничем не рискуете.

3 шаг. Регистрация и выбор стратегии

После того, как вы выбрали брокера, вам необходимо пройти регистрацию и создать индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

Важно! Открытие ИИС является обязательным этапом. Он устанавливает ограничения для инвесторов, но позволяет получить налоговые льготы и вернуть до 52 тыс. с уплаченной суммы налогов в год.

  • Как только вы зарегистрируете брокерский счет, не торопитесь сразу покупать акции. Сначала вам необходимо определиться с выбором инвестиционной стратегии и собрать портфель акций.
  • Не следует вкладывать все деньги в одну акцию – нужно диверсифицировать риски, подбирая примерно 10 до 20 различных акций.
  • В противном случае вы будете сильно зависеть от акции: если ее курс упадет, то вы понесете убытки полностью, а при портфельном инвестировании потеряете только часть вложений.
  • Есть альтернативы: фондовые индексы (РТС, S&P 500, NASDAQ) или ETF.

Стратегий существует несколько. Некоторые брокеры помогают определить ваш инвестиционный профиль с помощью виртуального помощника: консервативный, умеренный или агрессивный. От выбранного профиля будет зависеть рекомендуемый состав портфеля, потенциальная доходность и риски.

Рекомендуем узнать как заработать 1000 рублей прямо сейчас.

4 шаг. Выбор акций

  • Важно не только то, какую акцию вы покупаете, но и обстоятельства с учетом времени. Необходимо тщательно исследовать рынок и регулярно следить за новостями, чтобы лучше оценить ситуацию на рынке. Если торгуете на зарубежных рынках, следует учитывать и время торговой активности в разных зонах, таких как США и Китай.
  • Обратите внимание. Простой совет: покупайте акций компаний, работающих в тех сферах, в которых вы разбираетесь лучше всего. Каждый рынок устроен по-своему, хотя существуют и общие закономерности. Но если вы совсем не понимаете рынок, это может негативно отразиться на результатах инвестирования.
  • После регистрации вам будут доступны акций российских компаний. При выборе учитывайте корреляцию между активами. Например, динамика акции крупнейших компаний в отрасли могут повлиять на ценные бумаги более мелких компаний.

Важно! По закону покупать акции иностранных компаний могут только квалифицированные инвесторы. Чтобы получить этот статус, необходимо иметь на счетах не менее 6 млн рублей. Учитываются вклады, банковские, металлические и брокерские счета, а также ценные бумаги.

5 шаг. Покупка ценной бумаги

Для покупки используется либо торговые терминалы, такие как Quik, MT4 или MT5, либо мобильное приложение от брокера. Торговые терминалы больше рассчитаны на профессионалов: они содержат сложный интерфейс и множество инструментов для анализа графиков. Если вы не хотите осваивать терминал, то выбирайте брокера, который предоставляет простой интерфейс для покупки и продажи акции.

Если вы уже определились с выбором акций, остается только нажать кнопку Купить (Buy) и вы становитесь инвестором.

5. Как заработать на падении акций

  • Брокеры могут предоставлять инструменты для открытия коротких позиций (short), что позволяет извлекать прибыль от падения цены акций. Такие инструменты называются деривативными и использовать их рекомендуется только опытным трейдерам. Они представляют собой форму кредита, выданного брокером.
  • Некоторые брокеры предоставляют кредитное плечо (leverage), которое позволяет занимать больше средств, чем находится на вашем торговом счете.
  • Но риски в этом случае сильно увеличиваются, поэтому новичкам использовать этот способ крайне не рекомендуется, поскольку может наступить маржин-колл, и выделенные средства аннулируются, т.е. инвестор лишится всех средств.
  • В крайнем случае необходимо рассчитывать размер сделки таким образом, чтобы максимальный убыток в случае наступления маржин-колла не превышал 5% — 10% от суммы депозита.

Итоги

Подведем краткие итоги. Инвестиции позволяют приумножить капитал намного эффективнее, чем банковские вклады или сбережения. Последние будут только уменьшаться из-за инфляции. Но при этом инвестирование связано с рисками потери средств, поэтому результат будет зависеть, в основном, от ваших навыков инвестирования и лишь частично – от внешних непредвиденных обстоятельств. Желаем вам больших заработков и удачи в ваших начинаниях!

http://lifehacker.ru/dividendnye-akcii/
http://iamforextrader.ru/15-luchshih-dividendnyh-akczij-kotorye-stoit-kupit-v-2020/

Как заработать на акциях в 2020 году — 5 простых шагов, инструкция для новичков

Тинькофф DRIVE [credit_cards][sale]

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *