28 февраля, 2021

Как правильно научиться инвестировать деньги в акции

Как инвестировать в акции: правила для новичков

Для среднего класса, который постепенно формируется и в нашей стране, вложение денег с долгосрочной перспективой получения прибыли — стандартная мировая практика. Среди способов накопления капитала популярностью пользуются приобретение драгоценных металлов, камней, предметов антиквариата, строящейся и готовой недвижимости. Последние 10 — 15 лет для рядовых граждан стало проще инвестировать в акции, облигации, приобретать паи инвестиционных фондов.

Инвестиции в акции: выгодно или нет

С одной стороны, вложение денег в ценные бумаги при удачном стечении обстоятельств позволит заработать до 1000% в год. Конечно, такие астрономические проценты возможны только при спекуляции (перепродаже). Стандартные объемы дивидендов, выплачиваемых по итогам годовой работы компании около 5 — 10%. Есть, конечно, исключения, не приносящие прибыли.

С другой стороны, потерять сбережения на биржевых инвестициях можно за несколько дней. В истории достаточно примеров, когда разорялись не только инвесторы средней руки, но и богатые семейства, накапливавшие капитал десятилетиями.

Нужно знать плюсы и минусы игры на бирже, понимать, как правильно инвестировать в акции.

Плюсы вложения в ценные бумаги

В обществе сложился стереотип: вкладывать деньги на бирже могут только обеспеченные люди. Это не совсем правильно. Сейчас для первого взноса на ПАММ-счет, которым управляет профессиональный трейдер, или открытия собственного инвестиционного счета у лицензированного брокера достаточно 100 — 500 долларов США. Если вложить 1000 долларов США, получая ежегодно 20% прибыли и реинвестируя прибыль снова, за 30 лет стартовый капитал можно увеличить в 200 раз.

Учитывая, что за 100 000 долларов можно купить 2 — 3 комнатную квартиру в любом городе России (в столице и Санкт-Петербурге за 150 — 200 тысяч), это отличный способ без ипотеки купить жилье детям, обеспечить себе пенсию.

Конечно, самостоятельно правильно инвестировать получится не у всех, но воспользоваться услугами аккредитованного брокера может любой гражданин, достигший 18 лет. Среди достоинств этого вида пассивного заработка:

  1. Ликвидность. Срочно реализовать акции, особенно из категории «голубых фишек», можно в течение нескольких часов. На продажу недвижимости, золота, антиквариата, потребуется гораздо больше времени.
  2. Прозрачность сделок. Все, что делает брокер или управляющий ПАММ-счета, владелец денег может видеть в специальной программе.
  3. Работать с ценными бумагами можно несколькими способами — самостоятельно, через брокера, инвестируя в ПИФы. Причем уровень доходности, деятельность ПИФов контролирует государство. Минимальная стоимость пая в них меньше 500$, доходность 18 — 25% годовых.
  4. Инвестировать можно с целью получить дивиденды по итогам годовой работы, приобрести долю компании, участвовать в управлении и распределении прибыли, либо чтобы заработать на изменении уровня котировок — продавать на максимумах, покупать на минимумах. Акции компаний второго эшелона (фармацевтика, компьютерные технологии) за 5 лет дают до 1000% роста.
  5. Регламентированность процесса торговли ценными бумагами. Вся процедура проходит в рамках законодательства, есть юридические нормативы как для брокера, так и для клиента. Отлажен механизм уплаты налогов, получения налоговых вычетов.

Несмотря на все плюсы, у биржевой торговли есть и недостатки. Самый главный из них — можно потерять вложения во время экономического или политического кризиса.

Обратите внимание! В эпоху коронавируса все ищут дополнительные возможности заработка. Удивительно, что альтернативными способами зарабатывать можно гораздо больше, вплоть до миллионов рублей в месяц. Один из наших лучших авторов написал отличную статью о том, как зарабатывают в игровой индустрии тысячи людей в интернете. Читайте материал с отзывами людей о лучших играх для выигрыша денег.

Минусы вложений в ценные бумаги

У инвестирования в облигации, акции, есть не только масса преимуществ перед банковскими вкладами, но и ряд недостатков:

  1. Вложение денег в ценные бумаги — инвестиции с повышенным риском. Котировки могут как подняться выше, так и опуститься ниже цены покупки. Загодя предугадать поведение рынка невозможно. У профессиональных аналитиков есть инструменты для прогноза, но в ситуацию в любой момент могут вмешаться политические события, техногенные или природные катаклизмы, которые резко меняют ситуацию на бирже.
  2. Дивиденды, полученные акционерами, прибыль от перепродажи бондов, облагаются налогами. Этот раздел законодательства нашей страны пока далек от совершенства. Зачастую сами сотрудники фискальных органов не в курсе как, в каком порядке, надо перечислять бюджетные сборы.
  3. Зарабатывать ежемесячно около тысячи долларов можно только вложив 10 — 20 тысяч долларов. Поэтому, начиная с небольших сумм, надо понимать, что первые 5 — 10 лет имеет смысл не изымать прибыль, а реинвестировать ее. Это долгосрочная программа, которая позволит обеспечить старость, создать лучшие материальные условия для детей и внуков.
  4. Освоить профессию трейдера можно, но на это понадобится время, желание, деньги. Составлять инвестиционный портфель лучше с участием профессионалов, имеющих опыт торговли ценными бумагами на бирже, соответствующие разрешительные документы.

Принимая решение самостоятельно инвестировать на бирже, не стоит торопиться. Нужно поработать сначала с профессиональными консультантами, вкладывая минимальные суммы. Через год, если решение останется прежним,- увеличить размер вложений.

Первое акционерное общество создали голландцы в начале 17 века. Чтобы стать его членом надо было заплатить 150 гульденов.
Для сравнения: в 1626 году о. Манхеттэн был куплен Петером Минневитом за 60 гульденов.

Обратите внимание! В эпоху коронавируса все ищут дополнительные возможности заработка. Удивительно, что альтернативными способами зарабатывать можно гораздо больше, вплоть до миллионов рублей в месяц. Один из наших лучших авторов написал отличную статью про заработок на играх с отзывами людей.

Виды акций

До начала эры цифровых технологий права акционера подтверждались бумажными бонами, которые печатали типографии, имеющие лицензию. На них наносили несколько степеней защиты, сходных с теми, которые используют Госбанки для бумажных купюр. Обязательно проставляли:

  • наименование акционерного общества;
  • тип акции;
  • дату выпуска;
  • индивидуальный номер (как на купюрах);
  • первоначальную цену;
  • некоторые условия владения (дату выплаты дивидендов, особые полномочия и прочее).

Если такие боны терялись или были испорчены, за их восстановление приходилось платить. Но хранение ценных документов в бумажном виде неудобно, дорого, хлопотно. Надо арендовать депозитарный сейф, оплачивать взносы за его использование. А если акций стало несколько сотен? Поэтому с развитием цифровых технологий популярность быстро набрали электронные или бездокументарные боны.

Привилегированные и обыкновенные

Акционеры, вложившие энную сумму в бумаги, выпущенные какой-либо компанией, получают право на ежегодную часть прибыли или дивиденды. Если АО будет ликвидировано, то они получат часть имущества. Кроме перечисленного, акционеры участвуют в принятии решений, вынесенных на обсуждение общего собрания держателей акций. Все это подразумевается при покупке обыкновенных бонов.

Привилегированные бумаги закрепляют право на фиксированную часть прибыли (например, 5 рублей с каждой акции, вне зависимости от доходов, полученных за год), дают возможность участвовать в управлении компанией, накладывая «вето» на неприемлемые решения.

Суммарная стоимость привилегированных бонов по российскому законодательству не может быть больше 25% уставного капитала. Кроме стандартного варианта, когда дивиденды выплачивают ежегодно, выпускают кумулятивные привилегированные акции, по которым доходы накапливаются несколько лет, но выплачиваются не реже 1 раза в 3 года.

Размещенные и объявленные

Боны, которые выпустило АО и приобрели акционеры, называют размещенными. Если бумаги собираются выпустить в будущем — это объявленные. Все, что касается этих двух типов ценных бумаг, регулируется Федеральным законом «Об акционерных обществах» от 26.12.1995 N 208-ФЗ (последняя редакция), в частности, 27-й статьей.

Другие виды

Кроме перечисленных, ценные бумаги бывают:

  • казначейские — выкупленные у акционеров самой компанией (по ним не начисляют дивиденды, они не голосуют);
  • квазиказначейские, их перемещают на счет дочерней фирмы, чтобы материнская компания могла ее контролировать;
  • конвертируемые — боны с возможностью обмена на привилегированные или обычные в определенный срок по фиксированной стоимости;
  • голосующие — акции, дающие право не только принимать участие в голосование, но и созывать собрание акционеров, выносить на обсуждение вопросы, вплоть до смены руководства компании;
  • золотые — специальное право, способ государственного контроля акционерных обществ, долю в которых имеют муниципальные, федеральные учреждения;
  • именные, собственно, с них и начиналась биржа, сейчас это больше дань прошлому, знак уважения, бумаги имеют силу только в руках лица, на которое они выписаны (или его законных представителей, наследников), разновидность привилегированных акций с приоритетным правом получения дивидендов, участия в управлении компанией.

При всем разнообразии наиболее распространенными являются обыкновенные и привилегированные акции.

Определение доходности акций

Несмотря на то, что биржевой рынок малопредсказуем, существуют методики, предоставляющие аудиторам возможность рассчитать предполагаемую доходность ценных бумаг. Они построены на данных, которые находятся в открытом доступе, например, финансовая и бухгалтерсткая отчетность АО.

Размер прибыли зависит от двух вещей — объема дивидендов и разницы в котировках покупки и реализации. Способ оценки выбирают в зависимости от того, по какому пути пойдет инвестор: решит получать ежегодные отчисления или прибыль от периодической реализации бонов.

Разработано более полутора десятков методик, оценивающих потенциальную доходность акций. Шесть часто используемых:

Первые три методики основаны на публикуемых данных финансовой отчетности компаний, информации об объеме акций, выпущенных АО.

Для последней в списке формулы аудиторы используют учетную цену. Это понятие включает:

  • стоимость, по которой бумаги выпустили в оборот;
  • эмиссионный доход, то есть разницу между уровнем котировок покупки и продажи;
  • долю прибыли, вложенную в дальнейшее развитие акционерного общества.

Кроме оценки потенциальной доходности, брокер принимает во внимание еще три характеристики бонов:

  • уровень текущих котировок или рыночную цену;
  • предполагаемую или экономическую стоимость;
  • номинальную цену.

Сами показатели мало говорят о доходности, ее оценивают, подставляя значения в формулы, рассчитывая коэффициенты:

  1. P/E — соотношение общей стоимости выпущенных ценных бумаг АО к общей годовой прибыли. Привлекательными для вложения денег боны делают значения P/E от 0 до 5. Наиболее высокие показатели у фирм из сферы высоких технологий, низкие — в сырьевой отрасли.
  2. P/CF — соотношение суммарной стоимости ценных бумаг (капитализация) к прибыли, остающейся у АО после покрытия всех расходов (денежный поток). Чем ниже значения P/CF, тем больше денег останется внутри акционерного общества. Их смогут потратить на выплату дивидендов, выкуп части акций или развитие производства.
  3. P/BV — соотношение капитализации к балансовой стоимости активов АО. Чем ниже показатель, тем лучше обстановка для инвесторов.
  4. P/S — соотношение капитализации к выручке, то есть суммарному объему всех денежных поступлений на счета компании. В идеале коэффициент должен быть меньше 1, но есть ритейлинговые компании, у которых в принцип работы заложены гигантские объемы выручки с минимальной прибылью (до 5 — 7%).

Во время аудита перспективности инвестиций надо принимать во внимание не только общепринятые коэффициенты, но и особенности отрасли, к которой относится фирма. Например, компании из области высоких технологий могут иметь минимальное количество имущества, других активов на балансе, но давать ежегодный прирост стоимости акций до 1000%.

Делать аудит, оценивать перспективность вложений, должен специалист, имеющий опыт в этой области.

Как и где купить акции

Вкладывать деньги в боны можно самостоятельно или через посредника. Правильно инвестировать в акции научит компания, которая специализируется на обучении трейдеров, как новичков, так и имеющих некоторый опыт. Научиться инвестировать новичок может и самостоятельно, прочитав книги, посмотрев бесплатные вебинары, прослушав курсы от опытных брокеров. Покупать акции можно на бирже, у частных лиц или через ПИФы.

На фондовой бирже

Участвовать в торгах на фондовой бирже (продавать и покупать акции) имеют право аккредитованные брокеры. Это могут быть юридические или частные лица, список которых есть на порталах ММВБ или Санкт-Петербургской биржи. Чтобы начать инвестировать, надо:

  1. Выбрать брокера, изучив условия работы с ним. У брокеров отличаются варианты счетов, размер оплаты за их ведение, сумма комиссий со сделок и минимальный депозит.
  2. Подписать договор, установить на собственный компьютер программу, в которой будет видно, как меняются котировки и какие операции совершает посредник.
  3. Обсудить с представителем инвестиционный портфель — приобретать акции, рассчитывая на дивиденды или покупать-продавать, зарабатывая на колебаниях котировок.
  4. Изучить порядок уплаты налогов. Некоторые брокеры берут на себя обязанность налогового агента инвестора.
  5. Открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), узнать как его вести, когда закрывать, какие льготы он предоставляет.

Ознакомиться с основными понятиями поможет видео курса «Фондовый рынок для начинающих» Глеба Задоя:

Напрямую у собственника или эмитента

Компании, которые выпускают акции, называют эмитентами. Боны можно покупать у них напрямую, даже если они пока не выпущены в свободное обращение на биржу. Такие сделки имеют 2 недостатка:

  • цена бона установлена, торга не будет;
  • именные акции при утрате восстановить невозможно.

Еще один вариант, это когда держателю пакета срочно понадобились наличные и он хочет реализовать его полностью или частично. Чтобы не стать жертвой мошенников, приобретая ценные бумаги у частников, необходимо:

  1. Внимательно изучить, какие акции предложены. Если это малоизвестная, развивающаяся компания, стоит ознакомиться с ее сайтом. На нем обычно размещают отчеты для акционеров. Навести справки не только о бумагах, но и их владельце.
  2. Пригласить посредника. Без него приобретение акций у частного лица нарушает закон РФ. Посредника можно найти в банке или на бирже.

По отечественному законодательству физическое лицо имеет право акции дарить, завещать, но самостоятельно продать другому физическому лицу не имеет права.

Участие в ПИФах

Еще один вариант инвестирования — участие в ПИФе. Паевой инвестиционный фонд собирает средства от инвесторов (паи), вкладывает их по собственному усмотрению, чтобы получить максимальную прибыль при минимальном риске. Вступить в ПИФ можно, имея для инвестирования всего тысячу рублей. Выкупить свой пай можно на условиях, зависящих от вида фонда:

  1. Открытый. Пай можно забрать через любой срок инвестирования.
  2. Интервальный. Надо пробыть пайщиком определенный отрезок времени.
  3. Закрытый. Пай сохраняется все время существования фонда.

Права вкладчиков ПИФов защищает государственный закон, он же ограничивает размер вознаграждения. Единственный недостаток ПИФа: инвестор оплачивает комиссии вне зависимости от того, прибыльным или убыточным был год.

Выбор надежного брокера

Вне зависимости от способа покупки акций, надо выбрать надежного брокера. Компании, предлагающие свои услуги, оценивают по нескольким характеристикам:

  1. Надежность. Существует международная буквенная оценка качества работы брокеров. Она учитывает срок существования компании, место лицензирования и прочие параметры. Оценки ставят от AAA+ (очень надежные брокеры) до D (сомнительные компании, с которыми не стоит связываться). Профессионалы рекомендуют работать с брокерами, у которых рейтинг ААА+, ААА, АА+, АА, АА-. Рейтинги, начинающиеся с буквы «В» свидетельствуют о низкой степени доверия брокеру международных кредитных, сертифицирующих организаций.
  2. Количество активных клиентских счетов. Это косвенный показатель, который говорит о надежности компании, доверии к ней клиентов. На российском рынке лидеры — Сбербанк, ВТБ 24, «Финам», «Брокеркредитсервис», Альфа-Банк, «Атон», ГК «Алор», «КИТ Финанс», ФК «Финанс». Уточненный, обновленный список, публикует на своем официальном ресурсе ММВБ.
  3. Торговые площадки, к которым у брокера есть доступ. Большинство отечественных компаний торгуют на ММВБ, РТС. Если планируется покупка акций зарубежных компаний, надо уточнить, может ли брокер с ними сотрудничать.
  4. Программа для торговли, через которую работают клиенты компании. Большинство как отечественных, так и зарубежных фирм, дают клиентам возможность бесплатно пользоваться программами TRANSAQ (различными версиями), Quik, ROX и пр. На случай неполадок, технических ошибок, брокерский центр должен предусмотреть телефонное подтверждение сделок.
  5. Минимальный размер депозита. Немаловажный пункт, особенно, если планируется самостоятельная торговля собственными средствами. Среди российских компаний можно найти предложения от 30 000 рублей, но есть и те, кто ставит минимальную планку в 100 000 рублей.
  6. Размеры, типы комиссий. Брокер получает вознаграждение с каждой сделки, операции по счету. Тарифы могут отличаться в разы, хотя у лидеров отечественного рынка они примерно равны.
  7. Ежемесячная минимальная плата за услуги. Брокерский центр устанавливает минимальный размер своего вознаграждения. Например, минимальная ежемесячная оплата 500 рублей, сумма комиссии по всем сделкам за месяц составила 350 рублей. Брокер спишет недостающие 150 рублей со счета клиента. Вроде бы мелочь, но при ежемесячной выплате 500 рублей за год получается 6 000. А это 20% минимального депозита в 30 000 руб.
  8. Наличие демо-счетов, учебных программ, особенно для тех, кто осваивает профессию трейдера.

Изучая условия работы у разных брокерских контор, лучше заносить их в табличку. Потом сравнить. Можно воспользоваться готовыми сравнительными таблицами специализированных порталов.

Самостоятельное управление и доверительное

Торговать ЦБ можно самому или доверить инвестирование профессионалу.

Самостоятельное управление

Начинать осваивать профессию биржевого трейдера надо с курсов, которые есть при биржах. Там же подскажут книги, вебинары, прочие способы повысить мастерство. Достаточное количество обучающих видео есть в интернете.
Трейдер выбирает одну из стратегий:

  • долгосрочную, портфель формируется из ценных бумаг, по которых максимальный доход (дивиденды или рост цены) ожидаются в течение 3 — 6 лет с момента покупки;
  • моментальную, сделки заключаются каждые 1 — 7 дней, оперируя акциями с высокой ликвидностью;
  • размеренную, портфель формируется из ЦБ, приносящих большие дивиденды с ежегодной выплатой.

Это основные три способа торговли, но их можно сочетать, приобретая бумаги разных типов.

Доверительное управление

При этом способе инвестирования операции с бонами совершает юридическое лицо, которому доверили управление. Отношения между управляющим и инвестором регулируют законодательные акты, в том числе 53 глава ГК РФ, ФЗ «О рынке ценных бумаг». Принимать ценные бумаги в доверительное управление могут только компании, имеющие соответствующую лицензию, штат аттестованных сотрудников.

На российском рынке ценных бумаг есть три вида доверительного управления:

  1. Коллективное, когда мелкие паи нескольких клиентов собирают в единый паевой инвестиционный фонд или ПИФ. Приобрести пай можно даже за тысячу рублей (цена зависит от правил работы ПИФа). Сотрудники фонда получают фиксированный процент вознаграждения ежегодно, проценты с купли-продажи паев. Инвесторы, приходящие в ПИФ, могут совсем не разбираться в рынке ценных бумаг, они доверяют деньги профессионалам. Как разновидность ПИФа появились ETF-фонды, которые дают мелким инвесторам доступ к наиболее привлекательным, с их точки зрения, активам. Сотрудничая с ETF, можно купить нужные акции, например, входящие в определенный индекс или принадлежащие динамично развивающимся компаниям.
  2. Индивидуальное, когда клиент доверяет свои деньги управляющему по договору индивидуального доверительного управления. Брокер, аккредитованный на бирже, составляет программу инвестирования только для одного клиента. Она называется персональная инвестиционная декларация, содержит информацию о суммах вложений, другие данные. Этот документ защищает интересы клиента, четко расписывает права, обязанности управляющего. Минимальная сумма, с которой работают разные управляющие, в среднем по рынку составляет 200 — 250 тысяч рублей.
  3. Консультационное. Управляющий совершает сделки по поручению клиента. Фактически все решения принимает инвестор, управляющий может дать совет, который клиент либо услышит, либо нет. Минимальная сумма для инвестирования 30 000 — 50 000 рублей.

У каждого способа есть свои плюсы, минусы. Например, при консультационном управлении профессионал снимает с себя всю ответственность за решения, принятые дилетантом (инвестором). На территории России работает около трех десятков компаний, имеющих право принимать в доверительное управление ценные бумаги.

Как избежать рисков при инвестировании в акции

Вложить деньги в акции означает сделать рискованные инвестиции. Котировки могут резко снизиться, компания разориться, дивиденды сократиться и так далее.

Единственный способ избежать рисков — отказаться от вложения денег в ЦБ. Если покупка акций по-прежнему привлекает как долгосрочный способ увеличить капитал, надо придерживаться трех правил снижения рисков: диверсификация, распределение активов, приоритет бумаг средней доходности (чем больше потенциальная прибыль, тем выше риски).

Диверсификация

Использование нескольких стратегий, покупка акций разных компаний, рассчитанных на получение дивидендов и продажу при росте котировок, называется диверсификацией инвестиционного портфеля. Кратко смысл термина изложен на видео:

Одновременно в инвестиционный портфель можно включать не только акции компаний первого и второго эшелонов, но и облигации, другие боны.

Распределение активов

Чтобы максимально уменьшить инвестиционный риск, надо вкладывать деньги одновременно в несколько видов ценных бумаг, биржевых инструментов. Азы распределения активов:

К распределению средств стоит подходить с позиций русской пословицы: «Все яйца в одну корзину не складывают». Сумму, выделенную на инвестиции, надо равномерно распределить между акциями (разными), облигациями, ценными металлами, недвижимостью и прочими инструментами.

Риск и доходность

Самые большие прибыли получают (или не получают) при работе с самыми рискованными инструментами. Это валютные котировки на рынке Forex, акции быстро развивающихся компаний, которые за 3 — 5 лет увеличивают стоимость на 500 — 1000%. Но, кроме потенциальной большой прибыли, такие вложение несут с собой крайне высокий риск потери сбережений. Как в МММ — была небольшая часть инвесторов, которая успела вложить деньги, когда все только начиналось и снять из с огромными процентами. Но гораздо большее число клиентов просто рассталась с деньгами.

Собираясь инвестировать деньги в акции, не стоит гнаться за сверхприбылью. Лучше выбрать 5 — 10 надежных компаний, существующих больше десяти лет, стабильно выплачивающих дивиденды, чем погнаться за мыльным пузырем.

Инвестиций без риска не бывает, можно только уменьшить до минимума вероятность потерять деньги.

Как инвестировать в акции: краткая инструкция для начинающих

Новичок, решившийся вложить деньги в ценные бумаги, должен последовательно сделать несколько шагов:

  1. Определиться, как он будет получать прибыль: от купли — продажи ЦБ или в виде дивидендов, торговать самостоятельно или отдавать средства в доверительное управление.
  2. Выбрать брокера, ПИФ, которому он доверит деньги. Чтобы разговаривать с управляющим или брокером на одном языке, нужно освоить минимальный набор терминов финансового рынка. Для этого при биржах, у крупных брокерских компаний есть обучающие семинары. Их можно посещать лично или прослушать удаленно.
  3. Определиться с типом активов, в которые будут вложены деньги,- акции, облигации, металлы и прочее, с торговыми площадками — отечественные, зарубежные. Если инвестор выбрал для вложений ПИФ, то стратегию определит фонд.
  4. Открыть инвестиционный счет у брокера.
  5. Освоить интерфейс торговой платформы, поработать на демо-счете хотя бы шесть месяцев.
  6. Следить за конъюнктурой рынка, постоянно пополнять, менять состав инвестиционного портфеля.

Научиться инвестировать в ценные бумаги можно, но это потребует времени, сил, терпения. Придется переработать большой пласт информации, приспособиться спокойно переносить как победы, так и поражения.

В какие акции вложить деньги в 2019 году

2018 год показался инвесторам поездкой на американских горках: тарифы Трампа, промежуточные выборы в США, Brexit, рост процентных ставок и Китай — все это было в центре внимания.

Однако волатильность в 2018 году показала, что покупка акций 2019 года будет очень захватывающим событием. Год, который ознаменует десятилетний юбилей окончания последнего финансового спада.

Еще не было лучшего времени, чтобы начать учиться инвестировать в акции. С ростом активности на мировой экономической и политической арене, определение лучших акций для покупки в 2019 году для диверсификации вашего портфеля, потребует изучения международных рынков.

В этой статье рассмотрим:

  • Какие акции вырастут в 2019 году
  • Как Вы можете получить доступ к международным рынкам для создания диверсифицированного портфеля
  • Лучшие акции для покупки в 2019 году на рынках Великобритании и Европы
  • Лучшие акции для покупки на рынках США
  • Как инвестировать в акции, лучшие акции для покупки сегодня и как торговать акциями на международных рынках.

Давайте начнем с лучших акций, которые можно купить в 2019 году на рынках Великобритании и Европы, и что делает каждую из них особенной.

Помните, что производительность отдельных акций может быть выше или ниже, а прошлые результаты не предсказывают будущих результатов.

Лучшие акции на рынках Великобритании и Европы

Не секрет, что 2018 год был непростым для фондовых рынков Великобритании и Европы. Инвесторы вывели из рынка более 43 миллиардов долларов США из-за политических и экономических проблем.

Однако, по данным HSBC Private Banking, экономика США начнет замедляться в первой половине 2019 года, что поможет сместить внимание на восстановление европейского рынка.

Инвесторы считают индустрию роскошной моды класса люкс хорошим вложением. В конце концов, богатые всегда готовы платить больше, чтобы сохранить свой статус. Поскольку Европа — это центр мировой моды, это создаёт интересную отправную точку при поиске лучших компаний для покупки акций.

Одна компания, которая вызвала большой интерес — Kering.

В какие акции вложить деньги — #1 Kering

Возможно, Вы раньше не слышали о Kering, но, точно знаете некоторые принадлежащие им бренды, такие как Gucci, Yves Saint Laurent, Bottega Veneta и другие.

Основанная в 1881 году в Париже, Франция, они являются одним из крупнейших мировых брендов класса люкс. Так что же такого особенного в них и являются ли они держателями лучших акций на сегодня? Давайте взглянем подробнее:


Источник: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition — #KER, недельный график — диапазон данных: 6 декабря 2015 г. — 28 ноября 2018 г. — выполнено 28 ноября 2018 г. в 7:53 PM GMT

График выше показывает стремительный рост котировок акций Kering с конца 2015 года до середины 2018 года. С тех пор рынок упал, но несколько раз удерживался на ценовом уровне € 365,00.

Покупатели возвращаются на рынок?

Технические аналитики утверждают что да, основываясь на горизонтальной линии поддержки, отмеченной синим цветом. Давайте посмотрим, что фундаментальная картина показывает нам.

В компании Kering происходят существенные изменения. В частности, они запускают свой собственный сайт электронной коммерции, который будет управляться собственными силами.

Эта новая стратегия была разработана в сочетании с новыми сделками от Apple, и она очень взволновала и вдохновила инвесторов.

Настолько сильно, что аналитики инвестиционного банка UBS AG инициировали покупки акций Kering в ноябре 2018 года с целью увеличения цены акции до 575,00 евро. Это дает много преимуществ.

Даже такие компании, как Merrill Lynch & Co, Morgan Stanley и HSBC, присоединились к UBS AG для увеличения рейтингов покупки.


Источник: Markets Insider

Kering будут платить вам за владение их акциями. Фактически, все публичные компании платят за владение их акциями.

Это называется «выплата дивидендов».

Компания Kering готова платить вам 6 евро за каждую акцию. Однако это только в том случае, если вы инвестируете в компанию, покупая реальные акции. Как Вы можете это сделать?

Один из хороших вариантов — Invest.MT5, который дает вам доступ к 15 крупнейшим фондовым биржам мира.

Не говоря уже о таких возможностях как:

  • Бесплатные данные по рынкам в реальном времени
  • Современная многофункциональная платформа для торговли активами
  • Низкие комиссии за транзакции
  • Нулевая плата за обслуживание торгового счета
  • Выплата дивидендов по акциям

Теперь давайте посмотрим на второго кандидата на покупку лучших акций в 2019 году на рынках Великобритании и Европы:

Перспективные акции 2019 — #2 Experian

Со времени последнего кризиса, кредиторы и финансовые институты проводят более тщательную проверку потребителей. Это стало большим плюсом для агентства кредитных историй Experian.

Так что же особенного в них, и можно ли сказать, что это самые перспективные акции 2019 года, которые можно купить сегодня? Давайте взглянем.


Источник: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition — #EXPN, недельный график — диапазон данных: с 29 ноября 2015 года по 29 ноября 2018 года — Выполнено 29 ноября 2018 года в 3:30 PM GMT

На графике выше видно, что рынок в целом рос с 2015 года. Покупка акций Experian ускорилась в середине 2018 года.

После небольшого снижения, быки снова начали покупать на уровне цены 1708 пунктов, как показано на графике горизонтальной синей линией. Теперь, когда покупатели контролируют рынок, есть ли дальнейшие перспективы?

Давайте посмотрим на фундаментальную картину для получения дополнительной информации.

Только в США Experian хранит кредитную информацию о более чем 220 миллионах пользователей и 40 миллионах активных предприятий. Это одна из причин, по которой акции Experian могут считаться как лучшие акции 2019 года. Только 18% выручки приходится на Великобританию, хотя ее головной офис находится там.

Это говорит о том, что Experian не так сильно зависит от Brexit и неопределенности вокруг него.

При этом компания извлекает выгоду из текущего экономического бума в США . Возможно, именно поэтому инвестиционный банк JP Morgan Cazenove повторно подтвердил свой рейтинг переоцененных акций Experian в ноябре 2018 года с ценовой целью в 2000 пунктов.


Источник: Markets Insider

Они присоединяются к девяти другим аналитикам, таким как UBS AG, в их рейтинге покупок акций, а еще шесть аналитиков показывают удержание акций.

В какие акции лучше вложить деньги — рынок США

С тех пор, как Дональд Трамп победил на президентских выборах в 2016 году, фондовые рынки США выросли, достигнув рекордной отметки в сентябре 2018 года. Несмотря на спор о торговых тарифах между США и Китаем, инвесторы наслаждались снижением налогов администрацией Трампа.

Больше денег для американских компаний превратилось в рабочие места, экономическую экспансию и высокие доходы компаний.

В целом экономический рост сильный и есть надежда, что он сохранится. Как говорит Джим Карон, управляющий фондом в Morgan Stanley Investment Management: «Мы наблюдаем более высокую производительность и рост инвестиций в бизнес, что означает, что это произошло не только из-за так называемой «сахарной пилюли» в результате изменения налогово-бюджетной политики».

В какие акции инвестировать в 2019 году на рынках США? Давайте разберемся:

В какие акции инвестировать в 2019 году на рынках США? — #1 Amazon

В сентябре 2018 года Amazon официально стала второй компанией в США, которая достигла оценки в 1 триллион долларов. Один этот показатель делает акции Amazon достойным конкурентом для инвестиционного портфеля в 2019 году.

Но есть и другие причины, по которым акции Amazon заслуживают того, чтобы считаться одними из лучших акций, которые можно купить сегодня, и одними из лучших акций на рынках США.


Источник: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition — #AMZN, недельный график — диапазон данных: с 28 июня 2015 года по 29 ноября 2018 года — выполнено 29 ноября 2018 года в 16:30 4:30 PM GMT

Акции Amazon в последние годы стремительно росли. Если бы Вы купили акции Amazon на сумму 1000 долларов, когда они впервые стали публичными в 1997 году, то 4 сентября 2018 года инвестиции выросли бы до 1 362 000 долларов США.

После последнего прикосновения линии канала, инвесторы снова активно заходят на рынок. Означает ли это, что быки возвращают контроль? Давайте посмотрим на основную картину для получения дополнительной информации:

Фундаментальная картина

Amazon создавался как книжный онлайн-магазин и с тех пор разносторонне развивался в других областях.

Это одна из причин, по которой некоторые книжные магазины обанкротились, но Amazon выжил. Сейчас компания переходит в онлайн-продажи продуктов и в область, которая больше всего привлекает инвесторов — облачные вычисления. Вот как Morgan Stanley разбивает пять основных блоков Amazon:

Источник: Morgan Stanley Research

Самое интересное, что следует исключить из этого исследования, это то, что Amazon известен как платформа, где сторонние компании продают свои продукты потребителям. Однако облачный сервис Amazon, AWS, значительно вырос и приближается к тому же уровню доходов, что и сторонний бизнес.

Давайте не будем забывать о вложениях компании в чипы искусственного интеллекта, спортивных трансляций и связь с Уорреном Баффетом и Дж.П. Морганом, что может подорвать рынок здравоохранения.

Источник: Markets Insider

Этот уровень роста очень сильно взволновал инвесторов и аналитиков, что видно из числа рейтингов покупки акций.

Акции в 2019 году — #2 Berkshire Hathaway

Возможно, Вы не слышали о компании, но, вероятно, слышали о ее владельце — инвесторе-миллиардере Уоррене Баффете, получившем прозвище «Оракул из Омахи» (где базируется компания).

С тех пор, как в середине 1960-х годов Уоррен Баффет приобрел компанию по производству текстиля, Баффет использовал денежный поток текстильной компании для инвестирования в другие предприятия.

В результате этих инвестиций рыночная капитализация компании превысила 500 миллиардов долларов США. Некоторые из этих инвестиций:

  • Apple
  • Bank of America
  • American Express
  • Coca-Cola

Это делает Berkshire Hathaway достойным конкурентом, чьи акции считаются одними из лучших, которые можно купить сегодня, и лучшими акциями на рынках США.


Источник: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition — #BRKB, недельный график — диапазон данных: 19 июля 2015 г. — 29 ноября 2018 г. — выполнено 29 ноября 2018 г. в 5:23 PM GMT

Техническая картина

За последние несколько лет акции Berkshire Hathaway росли довольно плавно. После небольшого падения в 2017 году, а также в период с сентября по октябрь 2018 года покупатели продолжали возвращаться на рынок по линии тренда своих предыдущих минимумов.

Многие технические аналитики будут использовать эту линию поддержки тренда, обозначенную синей линией на графике выше, как свидетельство потенциальных областей для покупки акций.

Что нам говорит фундаментальная картина, при четком контроле рынка со стороны инвесторов?

Фундаментальная картина

Одним из преимуществ акций Berkshire Hathaway является тот факт, что они дают вам доступ к целому ряду предприятий в отраслях, которые известны как «отрасли навсегда». К ним относятся страховые компании, коммунальные предприятия, банковские учреждения, железные дороги и авиакосмическая промышленность.

По сути, Вы получаете доступ к широкому кругу компаний, таких как Apple, Bank of America и Coca-Cola.

Интересный факт: Уоррен Баффет потратил около 1 миллиарда долларов на выкуп акций своей компании. Известный как «обратный выкуп акций», это делается только в том случае, если Вы думаете, что цена ваших акций дешевеет.


Источник: Markets Insider

Аналитики показывают бычий настрой по акциям с самой высокой ценовой целью в 265 долларов США и самой низкой целевой ценой в 220 долларов США.

Акции в 2019 году

Когда дело доходит до фондового рынка, два самых популярных способа участия — научиться торговать акциями и научиться инвестировать в акции. Как правило, торговля акциями считается более активным подходом. Инвестирование в акции считается более пассивным.

Одним из основных отличий являются временные рамки, в течение которых трейдер планирует открыть и закрыть позицию.

Изучая, как торговать акциями, большинство трейдеров будут держать свои позиции в течение нескольких дней или недель. При изучении того, как инвестировать в акции, большинство трейдеров будут стремиться удерживать свои позиции в течение нескольких месяцев или даже лет.

В конце концов, есть определенные преимущества в изучении того, как инвестировать в акции, такие как:

  • Выплаты дивидендов. Как инвестор, Вы можете создать потенциальный пассивный доход с портфелем акций, выплачивающих дивиденды.
  • Время: это тот ресурс, который вы не можете вернуть. Проведение долгосрочных инвестиций поможет вам сконцентрировать свое время на наиболее важных для вас вещах, таких как друзья и семья
  • Планирование выхода на пенсию: планирование на будущее так же важно, как жизнь в настоящем. Научиться инвестировать в акции возможно, даже если вы начинаете с небольшой суммы

Если Вы планируете инвестировать в фондовый рынок для создания своего портфеля с лучшими акциями на 2019 год, вам необходимо иметь доступ к лучшим доступным продуктам. Одним из таких продуктов является Invest.MT5.

Он позволяет вам инвестировать в акции и ETF на 15 крупнейших мировых биржах с торговой платформой MetaTrader 5.

Другие преимущества включают в себя бесплатные рыночные данные в режиме реального времени, обновления рынка премиум-класса, нулевую комиссию за обслуживание торгового счета, низкие комиссии за транзакции и выплаты дивидендов.

Продолжайте свое обучение на Форекс

  • Банки с самыми высокими темпами роста акций
  • Инвестиции онлайн — руководство для начинающих
  • Что такое короткая позиция в трейдинге

О нас: Admiral Markets

Как регулируемый брокер, мы предоставляем доступ к наиболее популярным торговым платформам в мире. Вы можете торговать с нами CFD, акциями и ETF.

Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации по инвестициям, советы по инвестициям, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым советникам, чтобы Вы поняли все риски.

http://zarabativaem.com/kak-investirovat-v-aktsii/
http://admiralmarkets.com/ru/education/articles/shares/akcii-2019

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *