Брокерский счет в Сбербанке — что это такое и как работает
Хотите быть свободным человеком? Жить и работать в любой точке мира, освободиться от рутины и ни перед кем не отчитываться? Можете стать инвестором и торговать ценными бумагами сами или пользоваться идеями аналитиков. Далее рассказывается, как открыть брокерский счет в Сбербанке. Рассмотрены способы пополнения, заработка и вывода денег.
Кто такой брокер? Это посредник между инвестором и биржей. Физическое лицо не может самостоятельно подавать заявки на покупку и продажу ценных бумаг. Вместо него это делает брокер, в данном случае Сбербанк, и берет за это комиссию.
Для покупки ценных бумаг нужен брокерский счет — кошелек с деньгами для инвестиций. В дополнение к нему вы можете открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и увеличить доход благодаря налоговому вычету 13% от государства.
Имейте ввиду. Игра на бирже — высокорискованная затея. Банк и государство не гарантируют доходность инвестиций. В результате вашей деятельности денег может стать меньше, чем изначально вложенных средств.
Открытие брокерского счета в Сбербанке
Можете открыть брокерский счет дистанционно, для этого нужно войти в Личный кабинет Сбербанк Онлайн через компьютер (веб-версия). Перейдите в меню «Прочее», а в нем «Брокерское обслуживание». Следуйте подсказкам системы.
Если для доступа в Личный кабинет вы используете мобильное приложение, тогда оставьте заявку на подключение. С вами свяжется сотрудник банка и обсудит детали. В этом случае вам разово нужно прийти в офис для заполнения документов.
Пополнение брокерского счета
Пополнить брокерский счет можно разными способами.
Через Сбербанк Онлайн
- Войдите в Сбербанк Онлайн
- Перейдите в меню «Прочее» — «Брокерское обслуживание»
- Выберите действие «Пополнить»
- Укажите рынок: Фондовый, Срочный, Валютный или Внебиржевой
- Выберите код брокерского договора (4**** — основной или S**** — ИИС), напишите счет списания и сумму пополнения
Максимальная сумма пополнения — до 1 млрд. рублей в сутки, сроки зачисления — до 5 минут.
В мобильном приложении Сбербанк Онлайн
- Авторизуйтесь в приложении
- Зайдите в раздел «Платежи», выберите пункт «Платежи» — «Остальные»
- В поисковой строке напишите «Пополнение брокерского счета»
- Выберите рынок: Валютный, Фондовый или Срочный ФОРТС
- Напишите код брокерского договора: 4**** — основной или S — ИИС
- Укажите счет списания и сумму пополнения
- Подтвердите денежный перевод
Сумма пополнения — до 1 млн. рублей в сутки, сроки — в течение дня.
В отделении Сбербанка
- Придите в отделение банка
- Скажите сотруднику, что вам нужно пополнить брокерский счет
- Сообщите, на какую площадку необходимо зачислить деньги: Фондовый, Валютный, Срочный или Внебиржевой рынок
- Назовите код брокерского договора
- Укажите счет списания и сумму пополнения
Размер пополнения — без ограничений, сроки зачисления — до 1 часа.
Пополнение со счета в другом банке
- Обратитесь в банк, где открыт счет.
- В платежном поручении укажите реквизиты вашего брокерского счета, открытого в Сбербанке:
- БИК: 044525225
- ИНН: 7707083893
- Банк получателя: ПАО Сбербанк
- Корреспондентский счет: 30101 810 4 0000 0000225
- Получатель: УСОФР
- Счет получателя: 30301 810 2 0000 6000034
- Точное наименование торговой системы, где вы хотите совершать операции
- Ваш 5-значный код брокерского договора
- В поле «Основание/Вид/Назначение платежа» напишите: «ТС ФР МБ, Код Договора __ __ __ __ __» — для проведения операций с акциями корпораций, а также субфедеральными, муниципальными и корпоративными облигациями; или «ТС СР МБ, Код Договора __ __ __ __ __» — для проведения операций с фьючерсными контрактами; или «ТС ВР МБ, Код Договора __ __ __ __ __» — для проведения операций по покупке и продаже валюты.
Перевод ценных бумаг на брокерский счет
- Откройте свой брокерский счет в Сбербанке
- Переведите ценные бумаги от другого брокера или реестродержателя
- Подайте депозитарное поручение для приема ценных бумаг в Сбербанке: в личном кабинете или через Депозитарий Сбербанка
Как зарабатывать на брокерском счете
Прежде, чем начать работать на бирже, вам нужно выбрать инструмент:
- Мобильное приложение Сбербанк Инвестор (скачать для iPhone можно в App Store , для Android в Google Play )
- На компьютер и планшет — программа QUIK. Загрузить дистрибутив можно здесь: www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tradesystems/quik
Для входа в приложение нужен логин — номер основного брокерского счета, можете посмотреть в Сбербанк Онлайн. Пароль — отправляют по СМС.
На чем зарабатывать?
- Акции российских компаний — выберите перспективные компании и получайте доход от дивидендов. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
- Облигации — купонный доход от покупки государственных и корпоративных облигаций. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
- ETF-фонды — инвестиции в национальные и зарубежные рынки: облигации, акции и драгоценные металлы. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
- Фьючерсы и опционы — фиксируйте курсы валют или товаров в будущем через фьючерсы и опционы. Время торговых сессий: Основная 10:00-18:45 МСК, Вечерняя 19:00-23:50 МСК
- Еврооблигации — получайте процентный доход в валюте больше валютных вкладов. Время приема поручений: 09:30-18:40 МСК
- Акции — инвестируйте в крупнейшие международные компании. Время приема поручений: 09:30-18:40 МСК
Банк не может гарантировать доход тех или иных инвестиционных решений и не несет ответственность за возможные убытки. Не полагайтесь только на публичную информацию, делайте свою оценку возможных рисков и по возможности привлекайте независимых экспертов.
Как вывести деньги с брокерского счета
Снять деньги с брокерского счета (для торговых операций с расчетами Т+2) можно через 4 дня после продажи ценных бумаг, включая день продажи для расчета НДФЛ.
Варианты неторговых поручений на вывод средств:
- По телефону в трейд-деск, используя кодовую таблицу инвестора:
- 8 800 555-55-71
- 8 800 333-77-76
- + 7 495 967-91-81 (из-за рубежа)
- В торговых терминалах Сбербанк Инвестор и QUIK.
Как закрыть брокерский счет в Сбербанке
- По телефону Колл-центра 8 (800) 555-55-50
- Через Сбербанк Онлайн
- В отделении банка. При себе нужно иметь паспорт. Сообщите работнику о своем желании. Вам выдадут бланк, заполните его.
Если закрыть ИИС раньше, чем через 3 года, у вас не будет права на льготу.
Телефон поддержки
Получить консультацию по работе в торговых системах QUIK или webQUIK вы можете в будние дни с 9:00 до 21:00 МСК по телефонам:
- 8 (800) 555-55-51 (по России бесплатно)
- +7 (495) 967-18-23 (для звонков из Москвы и из-за рубежа)
С другими вопросами, предложениями и претензиями звоните в Контактный центр Сбербанка круглосуточно, 7 дней в неделю.
Вместо заключения
Начинающий игрок смотрит на экран с биржевыми данными и видит, как перед ним проносятся миллионы. Он вступает в игру с надеждой на прибыль и несет потери. Он включается в неё ещё раз, и снова теряет деньги. Игроки проигрывают потому, что сама игра достаточно тяжелая, из-за невежества и отсутствия дисциплины.
Обзор брокера Сбербанк
Подпишитесь на наши новости
Сбербанк – не только крупнейший банк страны, но и один из лидеров брокерского рынка. Он предлагает доступ ко всем инструментам Московской бирже по умеренным тарифам. Рассмотрим подробнее, что предлагает брокер.
Инструменты
С помощью брокера Сбербанк можно купить любые инструменты, обращающиеся на Московской бирже:
- российские акции и депозитарные расписки;
- ОФЗ, муниципальные и корпоративные облигации;
- ETF и БПИФы;
- фьючерсы и опционы;
- инструменты денежного рынка.
Однако Сбербанк не предоставляет доступа к Санкт-Петербургской бирже, следовательно, иностранные акции, обращающиеся там, купить не представляется возможным.
Но некоторые американские акции из индекса S&P 500 можно будет купить после того, как они начнут обращаться на Московской бирже (после 17 августа 2020 года), правда, только в рублях.
Тарифы
Сбербанк брокер предлагает два тарифа для работы: «Самостоятельный» и «Инвестиционный». Оба тарифа предоставляют доступ к одинаковому количеству инструментов. Ключевым отличием тарифа «Инвестиционный» является доступ к информационному дайджесту с идеями и аналитикой, а также порталу Sberbank Investment Research.
Комиссия за совершение сделок на фондовой секции Мосбирже (т.е. за покупку акций, облигаций и ГДР) по тарифу «Самостоятельный» зависит от оборота в день:
- 0,06% – при обороте до 1 млн рублей;
- 0,035% – от 1 млн до 50 млн рублей;
- 0,018% – свыше 50 млн рублей.
На тарифе «Инвестиционный» комиссия не зависит от оборота и составляет 0,3%.
За совершение сделок на валютном рынке по тарифу «Самостоятельный» комиссия 0,2% при объеме сделок до 100 млн рублей и 0,02% при обороте свыше 100 млн рублей. На тарифе «Инвестиционный» комиссия 0,2% вне зависимости от оборота.
За сделки на срочном рынке комиссия не зависит от тарифа и составляет 50 копеек за контракт. За принудительное закрытие позиций комиссия составляет 10 рублей за контракт.
Комиссия за депозитарий в Сбербанке брокер не взимается с апреля 2019 года.
Также можно подключить опцию овернайт, когда брокер может пользоваться бумагами инвестора для торговли в ночную сессию. Вознаграждение – 2% годовых от суммы использованных в овернайте средств.
Комиссий за неактивность не предусмотрено.
QUIK и приложение
Для торговли Сбербанк предлагает два инструмента: QUIK и мобильное приложение.
QUIK представляет собой популярный терминал для торговли, который устанавливается на компьютер или ноутбук. Также его можно перенести на флеш-карту и «развернуть» на любом рабочем пространстве. Есть мобильная версия QUIK, которая устанавливается на телефоны под управлением Android и iOS.
Для начинающих инвесторов разработано специальное мобильное приложение «Сбербанк Инвестор». Он обладает упрощенным интерфейсом, но в то же время всем необходимым функционалом. С помощью него можно покупать все доступные ценные бумаги, в том числе на внебиржевом рынке.
Для новичков «Сбербанк Инвестор» предоставляет готовые портфели, собранные из российских бумаг – консервативный, сбалансированный и агрессивный с потенциальной доходностью соответственно 8%, 9% и 11% годовых.
Однако минусами приложения является отсутствие стакана заявок, что неудобно при торговле малоликвидными активами, и периодические сбои в работе, особенно при высокой волатильности.
В целом Сбербанк брокер – отличный выбор для начинающих инвесторов. Это крупный, надежный и авторитетный брокер. Тарифный план понятный и прозрачный, без скрытых комиссий и неявных платежей. Есть удобное и функциональное мобильное приложение, с помощью которого торговать намного проще, чем с QUIK.
http://where-money.com/zarabotok/brokerskij-schet-v-sberbanke-kak-otkryt-popolnit-zarabotat-i-vyvesti-dengi
http://xn--b1aghuwg.xn--p1ai/obzor-brokera-sberbank/