24 февраля, 2021

Как купить акции физическому лицу: пошаговый план покупки для новичка

Как купить акции российских и зарубежных компаний физическому лицу: пошаговое руководство

Россиян не надо учить копить. Посмотрите на наших бабушек и дедушек. У многих найдутся несколько отложенных десятков тысяч рублей. И все больше людей среднего и молодого возраста перестают жить одним днем, а задумываются о создании капитала на будущее. Но чему точно надо учить – это выгодно вкладывать деньги, чтобы не только их сохранить, но и приумножить. Покупка ценных бумаг на фондовом рынке дает такую возможность частному инвестору. В статье рассмотрим подробно по шагам, как купить акции физическому лицу.

Развенчиваем мифы

До сих пор покупку акций окружает слишком много мифов, которые тормозят развитие инвестиционной деятельности в нашей стране. Памятная приватизация 90-х с выдачей ваучеров населению не добавила уверенности и оптимизма в том, что все мы теперь собственники компаний и будем жить в достатке до конца дней.

Но время идет, меняется страна, и меняются люди. Появились новые возможности, и глупо их упускать, вспоминая прошлые неудачи. Граждане многих стран мира активно инвестируют в развитие компаний своего и других государств. А мы пока лишь с завистью наблюдаем, как, выйдя на заслуженный отдых, они путешествуют и наслаждаются жизнью. И дело совсем не в размере пенсий (хотя и в нем тоже), а в накопленном капитале. Может, и нам пора перестать ждать подачки от государства и самим позаботиться о своем будущем? Акции для этого – отличная возможность.

Раз заговорили о мифах, попытаемся их развеять.

Миф 1: это дорого

Смотрите сами на курсы акций: 1 лот Газпрома – 2 460 руб. (10 штук), Сбербанка – 2 125 руб. (10 штук), Аэрофлота – 1 025 руб. (10 штук), Яндекса – 2 587 руб. (1 штука), Магнита – 3 213 руб. (1 штука) и т. д. Это крупные российские компании из разных отраслей и таких еще очень много. Не надо миллионов, чтобы начать инвестировать и каждый месяц методично покупать по одному лоту ценных бумаг.

Миф 2: это рискованно

Да, акции – рискованный вариант инвестиций. Но в длительной перспективе большинство компаний развиваются и увеличивают свою капитализацию, следовательно растет и ваш капитал. В инвестиционном портфеле вполне могут оказаться и неудачные ценные бумаги, но я не раз уже писала про диверсификацию. Нельзя все деньги вкладывать только в одну компанию и в один инструмент. Рисками тоже можно управлять и сводить их к минимуму.

Посмотрите, как вырос фондовый индекс Московской биржи с 1997 года: с 94,11 до 2 910,78 пунктов. За 22 года – в 31 раз. На графике видны взлеты и падения. Но создание капитала на акциях – это работа не на месяц и не на год, а минимум на 5 лет.

Миф 3: слишком маленькая доходность

Если ваша управляющая компания или брокер обещает несколько десятков процентов годовых на вложенные деньги, бегите от них подальше. Ни один профессиональный советник не может гарантировать получение дохода, тем более такого большого. Это мошенничество. Теперь к реальной доходности. Несколько примеров (биржевые котировки на дату чтения вами этой статьи изменятся):

  • стоимость привилегированной акции Сбербанка на 1.01.2015 была 43,84 руб., на 1.12.2019 – 212,64 руб., рост за почти 5 лет составил 385 %;
  • Газпром в те же даты – 143,82 руб. и 246,91 руб. соответственно, рост – 71,7 %;
  • Яндекс – 1 075 руб. и 2 579 руб. соответственно, рост – 139,9 %.

Будет несправедливо, если не покажу неудачников:

  • цена акции Магнита – 10 590 руб. в 2015 г. и 3 209,5 руб. в 2019 г., падение более чем в 3 раза;
  • Алроса – 78,49 руб. в 2015 г. и 78,34 руб. в 2019 г.

Но если в портфеле будут акции 10 – 30 компаний, то убытки одних перекрываются высокой доходностью других. И не забываем про дивидендную доходность, которая может стать хорошим источником пассивного дохода.

Миф 4: это сложно

Если хотите совсем упростить процесс, то на фондовой бирже можно приобрести акции индексных фондов (ETF или БПИФ). Выбирайте российский или зарубежный рынок и вкладывайтесь сразу в несколько десятков или сотен ценных бумаг за один раз. Этот вариант идеален для новичков.

Когда наберетесь опыта, то можете начинать зарабатывать на торговле путем самостоятельной покупки и продажи ценных бумаг отдельных эмитентов. Далее я покажу, что торговать на бирже, Московской или Санкт-Петербургской, совсем несложно. Надо освоить интерфейс торговой платформы, которую вам предложит брокер, и узнать несколько профессиональных терминов. С некоторыми из них познакомлю прямо сейчас.

Что нужно знать новичку

Для начала еще раз уточним, как можно заработать на акциях:

  1. Рост котировок. Продали дороже, чем купили. По информации выше можно понять, сколько можно было заработать, если бы купили акцию Сбербанка в 2015 году, а продали в 2019 году.
  2. Получение дивидендов. Некоторые инвесторы включают в свой портфель только дивидендные акции, потому что доходность по ним одна из самых высоких в мире. Вот лидеры по размеру выплат акционерам:

Сразу хочу предостеречь от покупки, решение о которой основывается только на этих цифрах. Нужно обязательно проанализировать эмитента, его дивидендную политику и историю выплат, показатели работы и перспективы развития.

Еще один популярный вопрос новичка: “Где хранятся акции, когда ты их купил?” Во-первых, бумажные акции вам никто не выдаст. Их нет. Существуют лишь электронные записи о том, кто и когда купил ценную бумагу. Во-вторых, эта информация хранится в специальной организации – депозитарии. Ни брокер, ни управляющая компания не могут совершать действия с бумагами на счете без вашего специального поручения.

И еще несколько важных терминов:

  1. Лот. На бирже акции торгуются лотами. Один лот может включать, например, одну акцию, 10, 100 и даже 1 000. Поэтому перед тем как нажать кнопку “Купить”, еще раз посмотрите размер лота, чтобы не потратить сумму больше, чем рассчитывали.
  2. Тикер – это специальный код, в котором зашифрована конкретная акция на бирже. Например, MGNT – Магнит, GMKN – Норильский никель, SBERP – привилегированная акция Сбербанка.
  3. Биржевой стакан – это спрос и предложение на акцию в реальном времени. С одной стороны располагается цена спроса и количество желающих купить по ней. С другой – цена предложения и количество желающих продать по ней.
  4. Ask – цена предложения. Если вы покупатель, то вы должны смотреть цену, по которой продавцы сейчас продают ценную бумагу, т. е. Ask.
  5. Bid – цена спроса. Если вы продавец, то анализируете цену, по какой покупатели сейчас готовы купить вашу акцию.
  6. Спред – разница между стоимостью покупки и продажи.

На рисунке ниже представлен биржевой стакан. Спред равен 7 копейкам. Черные цифры – количество желающих купить и продать данную ценную бумагу. Как работать с биржевым стаканом, я дальше в статье покажу.

Этапы покупки

Разберем алгоритм покупки акций на бирже. Вариант приобретения без брокера не рассматриваем.

Этап 1: открытие брокерского счета

Обычному человеку доступ к прямым торгам на бирже закрыт. Его могут предоставить профессиональные посредники, например, брокеры. К его выбору надо отнестись так же серьезно, как к выбору банка для хранения денег. Брокер выполняет следующие функции:

  • открывает будущему инвестору счета: брокерский и депозитарный;
  • принимает деньги на хранение и помогает с выводом их со счета в случае необходимости;
  • дает доступ к торговой платформе, собственной или уже существующей программе (например, Quik);
  • выполняет поручения клиента по покупке и продаже ценных бумаг;
  • консультирует и обучает (смотрите вебинары, видеокурсы и лекции на сайтах брокеров);
  • дает собственные инвестиционные рекомендации, но принимать их или нет – решать вам;
  • формирует и предоставляет клиенту отчеты о сделках за отчетный период;
  • уплачивает налоги.

Открытие счета – простая процедура с минимумом документов (паспорт, иногда ИНН, СНИЛС). Многие посредники позволяют сделать это онлайн. Документы загружаются в виде сканов или фотографий. На почту приходят договоры на открытие брокерского и депозитарного счетов.

После того как брокер отчитается перед вами, что счета открыты, а доступ на биржи предоставлен, можно пополнять счет обычным банковским переводом по реквизитам или с помощью карты на сайте посредника.

Этап 2: выбор стратегии

Перед тем как купить первые акции в свой инвестиционный портфель, определитесь, какой стратегии будете следовать:

  • краткосрочной, т. е. зарабатывать на изменении курса ценных бумаг путем ежедневного анализа рынка, прогнозирования, выбора оптимальных точек входа и выхода;
  • долгосрочной, когда целью стоит формирование капитала и получение в будущем стабильного пассивного дохода.

Долгосрочная стратегия тоже может быть разной. Например, вы можете покупать только акции роста, т. е. бумаги тех эмитентов, которые, по вашему мнению, имеют хорошие перспективы развития и на сегодня недооценены рынком. Другой вариант – дивидендная стратегия, по которой в портфель идут акции компаний, имеющих хорошую дивидендную историю и стабильно выплачивающих дивиденды. Логично совместить обе стратегии и подобрать ценные бумаги в расчете на рост их котировок и получение дополнительной дивидендной доходности.

Рекомендую на этом этапе определить свой риск-профиль, чтобы понять, к какому риску вы психологически готовы.

Этап 3: анализ эмитента

Один из самых сложных этапов, на котором надо поработать с источниками информации. Погружение в анализ может быть разным:

  1. Отчетность компании, существенные факты, дивидендная политика. Это уровень для профессионалов или тех, кто хочет ими стать. Компании, котирующиеся на бирже, обязаны публиковать в открытом доступе финансовую отчетность. По ней рассчитываем мультипликаторы, дивидендную доходность и принимаем решение о покупке.
  2. Сайты-агрегаторы. Вот лишь несколько примеров ресурсов, на которых можно найти уже рассчитанные мультипликаторы по эмитентам: sMart-lab.ru, Investing.com, Conomy, BlackTerminal, Доходъ. Анализируем цифры и выбираем достойных кандидатов для попадания в инвестпортфель.
  3. Новости и аналитические обзоры. Многие инвестиционные компании готовят свои аналитические обзоры фондового рынка, например, Alenka Capital, ООО “Атон”, аналитическая компания “Доходъ”, брокер “Открытие” и др.

Для инвестора, который не хочет проводить часы над анализом цифр из отчетности эмитентов, финансовые советники рекомендуют такой подход:

  1. Проанализировать мультипликаторы, рассчитанные на сервисах-агрегаторах.
  2. Просмотреть аналитику известных инвестиционных компаний.

Покупать по принципу “самые известные” или “самые дешевые” не вариант. С таким подходом вы можете в лучшем случае ничего не заработать, в худшем – потерять деньги.

Этап 4: покупка

Почти все брокеры разработали собственные мобильные приложения, компьютерные программы для торговли ценными бумагами на бирже. Все они интуитивно понятны, поэтому специального изучения не требуют. В каждой есть свои плюсы и минусы. Я смогла их оценить, потому что в моей семье открыты счета у 3 брокеров. Если у вас всего один, то выбирать не приходится, будете работать с тем, что есть.

Есть один момент, на который хочу обратить внимание, – биржевой стакан. Выше в статье я уже писала о нем. Далеко не все брокеры его показывают, а это очень удобный инструмент, помогающий покупать и продавать по более привлекательной цене. Расскажу подробнее, как им пользоваться.

Биржевой стакан показывает глубину заявок со стороны покупателей и со стороны продавцов. По ликвидным акциям цифры в нем меняются очень быстро. Например, в приложении “ВТБ Мои Инвестиции” стакан выглядит так:

Что мы в нем видим? Один покупатель хочет купить акцию за 2,04 руб., 7 заявок на покупку за 2,035 руб. Со стороны продавцов две заявки на продажу за 2,065 руб. и далее по повышающей. Самая лучшая цена спроса при заданной глубине стакана равна 2,04 руб., самая лучшая цена предложения – 2,065 руб. Спред равен 0,025 руб. Как только цена покупателя найдет цену продавца, сделка реализуется.

Инвестор для покупки или продажи ценной бумаги должен дать поручение своему брокеру осуществить сделку. Она может быть по:

  1. Рыночной цене. Например, на рисунке выше при заявке по рыночной цене мы купим по последней цене продавца, т. е. за 2,065 руб., а продадим за 2,04 руб. Это не сыграет особой роли, если сделка на маленькое количество лотов, но при больших объемах каждая копейка на счету. Я всегда пользуюсь лимитированными заявками.
  2. Лимитированной цене. Инвестор сам устанавливает цену, по которой брокер должен купить или продать акцию. Ориентируясь на стакан, мы можем ее сделать более привлекательной, чем рыночная. Есть опасность, что по выставленной заявке не найдем желающих осуществить сделку. В этом случае она в конце дня аннулируется. Если есть время в течение дня мониторить ситуацию, то можно отменять выставленные заявки и выставлять новые, меняя цену.

Клиенты брокера Сбербанка, обратите внимание на особенность торговли в мобильном приложении “Сбербанк Инвестор”. По умолчанию в терминале стоит галочка “по рыночной цене”, которая к тому же еще увеличена на 2 %. У других брокеров такого нет, и инвестор сам проставляет галочку в нужном окошке. Но Сбербанк пытается с вами поиграть и немножко на вас подзаработать. Причем он этого не скрывает, просто не все читают условия.

Этап 5: ребалансировка

Ребалансировка – это изменение распределения активов внутри инвестиционного портфеля. Причин для ее проведения несколько:

  1. Возраст. Считается, что чем старше инвестор, тем консервативнее должен быть его портфель. Но каждый примеряет на себя эту рекомендацию в зависимости от своих предпочтений и риск-профиля.
  2. Изменение отношения к риску. Может быть связано с возрастом, приближением к цели и пр.
  3. Семейные события.
  4. Здоровье.
  5. Приближение к достижению целей. Чем меньше срок до достижения, тем консервативнее портфель, чтобы максимально защитить деньги от возможных потерь.

Ребалансировка проводится в обязательном порядке 1 – 2 раза в год по причине изменения долей активов в портфеле. Фондовый рынок волатильный, котировки меняются по несколько раз в день, поэтому меняются и доли тех или иных акций. Если у вас есть сформированный портфель, в котором четко прописана стратегия инвестирования, то ребалансировка поможет ее не нарушать и дисциплинированно идти по намеченному плану к достижению цели.

Выбор времени покупки

Когда выбор акций в портфель сделан, возникает вопрос: “Когда их купить?” Варианты:

  1. Как только есть необходимая сумма для покупки. То есть вы покупаете бумаги по текущим котировкам. Кто не хочет заморачиваться поиском удобной точки входа и инвестирует на долгий срок, вариант вполне приемлемый.
  2. На просадках. До нужного момента вы держите деньги в ликвидных активах. Например, на депозите в банке с возможностью снятия, в ликвидных облигациях. Вы смотрите, когда интересующие вас акции просядут в цене, и покупаете их. Ожидание может быть от нескольких дней до нескольких месяцев.
  3. На отчетности или важных новостях. Если вы видите, что по итогам отчетного периода вышла позитивная финансовая отчетность, или появились новости о перспективах дальнейшего роста компании, то можете составить собственный прогноз доходности выбранных акций и купить их.
  4. На дивидендном гэпе. Напомню, что это снижение котировки акции после того, как назначена дата выплаты дивидендов, и закрыт реестр акционеров, которые могут на них претендовать. Поэтому в этот период можно купить дешевле. Если с бизнесом все в порядке, то через какое-то время гэп закроется, и стоимость вернется к прежним значениям.
  5. Под промежуточные дивиденды. Некоторые компании платят дивиденды не только раз в год, поэтому такой вариант покупки тоже стоит рассмотреть.

Другие варианты, которые основываются на техническом анализе, больше подходят трейдерам, а не долгосрочным инвесторам. Я их не рассматриваю.

Как купить зарубежные акции

Есть несколько возможностей купить акции зарубежных компаний, но не каждому инвестору они подходят:

  1. Стать квалифицированным инвестором и получить доступ к торговле на иностранных биржах. Для этого надо выполнить ряд условий, например, иметь активы на сумму не менее 6 млн рублей, не менее 3 лет проработать в сфере ценных бумаг, часто совершать сделки на бирже на сумму не менее 6 млн рублей и ряд других.
  2. Открыть счет у зарубежного брокера. На рынке осталось не так много посредников, которые работают с россиянами. Но среди них есть крупные организации, которые в мире зарекомендовали себя как надежные партнеры. Доступ к иностранным биржам открывает новые возможности для формирования инвестиционного портфеля. С небольшим капиталом выходить на зарубежный рынок нет смысла, т. к. комиссии будут съедать значительную часть доходности. И еще один нюанс – налоги придется платить самим.
  3. Покупать акции иностранных компаний на Санкт-Петербургской бирже. Выбор инструментов ограничен, но есть представители, входящие в индекс S&P 500. Если давно мечтали стать владельцами акций Google, Amazon, Apple или Boeing, то узнайте, предоставляет ли ваш брокер доступ на Санкт-Петербургскую биржу.

Заключение

Купить акции физическому лицу просто. Если вы умеете пользоваться банковской картой и личным кабинетом в мобильном приложении, то и торговлю на бирже легко освоите.

Сложнее выбрать именно такие ценные бумаги, которые принесут вам доход и будут делать это на протяжении долгих лет. Для этого надо получить хотя бы минимальные знания. Читайте профессиональные блоги, подпишитесь в соцсетях на авторитетных финансовых советников, смотрите видеоуроки и вебинары. Для того чтобы стать успешным инвестором, совсем не обязательно заканчивать финансовый университет.

В идеале я мечтаю не только успеть воспользоваться своим инвестиционным портфелем для получения пассивного дохода, но и передать накопленный капитал детям. Но для этого я их должна подготовить. Активно этим занимаюсь. А вы что-то уже сделали для того, чтобы стать финансово независимым?

Как можно купить акции компаний физическому лицу, сколько стоят и где их продать

Покупка акций — распространенный и предпочитаемый в России способ инвестирования . Новички рынка задаются вопросами, как купить акции частному лицу, какие акции выгодно покупать, каковы самые прибыльные акции и т.п. Попробуем разобраться вместе.

Зачем физлицу в России покупать любые акции компаний?

Получение прибыли в виде дивидендов обеспечивает инвестора пассивным доходом . Его величина прямо пропорциональна росту их стоимости, поэтому перед вложением средств стоит навести справки, какие самые волатильные акции есть на рынке, и какие наиболее выгодно покупать. Вложенный капитал тоже растет вместе с котировками : еще один источник постоянной прибыли.

Большинство людей считает, что игра на бирже сродни лотерее, а привилегированные активы раскуплены. Однако работа с проверенными брокерами, чья деятельность лицензируется в соответствии с действующим законодательством, сводит риск к минимуму . Умение отличить мошенника — вопрос здравого смысла и финансовой грамотности.

Преимущество торговли акциями — доступность. Чтобы выгодно вкладываться в рынок активов, необязательно быть опытным трейдером. Достаточно знать, как купить акции компании, уметь анализировать ситуацию и быстро реагировать на рыночные тенденции . Нужна и достаточная сумма, чтобы сделать первые вложения.

Ежегодный рост характерен для некоторых групп акций, хотя оценить это можно только в долгосрочной перспективе . Бумаги благонадежных эмитентов всегда движутся вверх. Поэтому важно определить перспективные акции, моделируя ситуацию в длинных таймфреймах.

Как на практике происходит покупка и продажа акций физическими лицами?

Задумываясь о том, как покупать и продавать акции, инвестор обогащает свои знания о фондовом рынке, объединяющем различные биржи. На рынке производятся все операции с различными группами активов.

Осуществлять куплю-продажу акций может любое физическое лицо в России , но не напрямую. Это допустимо только при посредстве брокерской компании. Такая фирма является профессиональным рыночным игроком, и деятельность ее лицензируется государственными контролирующими органами.

Сотрудничество с брокером происходит на договорной основе. После подписания договора для клиента открывается счет депо в депозитарии и у брокера. Первый — сохраняет данные о нахождении активов у покупателя в особом реестре, подтверждающем право собственности. Второй — применяется для текущих операций внутри биржи. Этот счет клиент пополняет удобным для себя способом: с помощью перевода, с банковской карты, при посредстве электронных платежных систем.

После внесения депозита трейдер устанавливает рабочий терминал, специализированное торговое ПО. Теперь можно приступать к торговле в режиме онлайн. Покупка и продажа активов происходят по команде, отданной в терминале. Сделки осуществляются по действующему курсу.

При продаже действия обратные : продавец получает средства покупателя на свой счет у брокера, а право собственности на ценные бумаги утрачивается и переходит к новому владельцу.

Сколько потребуется денег на покупку?

Основополагающий технический вопрос — минимальная величина депозита, требуемая для предоставления доступа на биржу. Точных критериев здесь нет, у каждой брокерской компании — собственные требования . Некоторые оценивают минимальный капитал всего в 5 тыс. руб. Эти средства уже позволяют приобрести пакет акций 1 эмитента.

Новички предполагают, что торговля акциями требует миллионных инвестиций. В действительности суммы около 50 тыс. руб. будет достаточно , чтобы заключать сделки на первых порах. Этого хватит, чтобы выявить самые доходные акции и сделать вложения, прибыль от которых в дальнейшем поможет нарастить торговый объем.

Где купить по выгодной цене — топ 4 популярных способа

Заключая договор с брокером, новички быстро решают для себя вопрос, как купить акции частному лицу, и впоследствии даже не рассматривают иные варианты. Однако покупать акции компаний можно многими способами , и брокер-посредник — только один из них. Способы приобрести активы без брокера окажутся полезными для тех, кто рассчитывает заниматься этим профессионально.

Способ 1 — на бирже

Совершение сделок на фондовой бирже мало чем отличается от торгового рынка, разве что торги происходят в большинстве случаев удаленно . В остальном обнаруживается разительное сходство: широкий ассортимент финансовых инструментов для приобретения, множество отечественных и зарубежных трейдеров-участников рынка, динамичные цены и таблицы котировок.

Чтобы не потеряться среди рыночного многообразия, трейдеру приходится полагаться на чутье, использовать по максимуму накопленный опыт. Он должен сам уметь определять, какие акции купить, какие бумаги являются наиболее перспективными с точки зрения извлечения прибыли в долгосрочной перспективе.

Способ 2 — непосредственно у эмитента

Этот вариант приобретения исключает игру на колебаниях курса. Эмитент самостоятельно осуществляет выпуск акций, продажу которых предполагает в будущем. Их стоимость зафиксирована , значит, нет смысла надеяться выиграть от снижения цены.

В качестве эмитента в соответствии с российским законодательством могут выступать инвестиционные фонды и некоторые государственные структуры, а также большое количество производственных компаний. Они реализуют выпущенные акции напрямую , не прибегая к услугам посредников, т.е. брокерских фирм.

Способ 3 — в банковской организации

Финансовые организации тоже осуществляют продажу акций, хотя это и не относится к их главной деятельности. Преимущественно банки, будучи крупными и влиятельными игроками, поставляют на рынок собственные активы, подлежащие реализации . В ряде случаев они предоставляют услуги по продаже для юридических и физических лиц.

Способ 4 — у частных инвесторов и компаний

Работать вне биржи с минимальным риском для своих инвестиций способны только опытные торговцы, так что новичкам лучше учиться на чужих ошибках и воздержаться от поиска легких путей в среде частных инвесторов . Многие из таких продавцов неблагонадежны, а отсутствие должного регулирования подобных сделок исключает возможность дальнейшей компенсации, если что-то пойдет не так.

Законно купить акции физическому лицу без посредника нельзя : действующие нормы требуют лицензирования или нотариального сопровождения такой деятельности. Да и подлинность предлагаемых на черном рынке бумаг также проверить затруднительно.

Как правильно покупать акции российских компаний частному физическому лицу — 7 основных этапов

Чтобы минимизировать риски, рекомендуется приобретать акции только проверенных компаний с долгой историей присутствия на рынке. Не будет лишним и поделить инвестиционные вклады между несколькими эмитентами с устойчивой положительной репутацией. Это даст вложениям дополнительную страховку.

Лучше всего инвестировать в т.н. голубые фишки, т.е. устойчивые компании с накопленной инерцией роста. Такие организации давно присутствуют на рынке и прочно занимают свою нишу (например, Сбербанк, Газпром, Ростелеком). Отличительная особенность голубых фишек — стабильная, хотя и умеренная прибыль.

Пошаговая инструкция ниже подскажет, как нужно действовать.

Этап 1: оценка имеющихся финансовых ресурсов

Для начала торговли с использованием брокерского счета нужно внести первичный депозит . Условия брокеров для открытия счета и сумма минимального первоначального взноса варьируются индивидуально.

Чем больше денег вложено и задействовано в рыночной игре, тем большей прибыли удастся добиться при разумном управлении средствами, но и риск возрастает пропорционально сумме .

Покупая акции, инвестор приобретает доход 2 видов: дивиденды и капитализацию .

Капитализация — это рост вложенного капитала за счет повышения котировок. Это преимущественный источник дохода для инвестора. Капитализация вклада и является основной целью вложения средств . Кроме того, она позволяет избежать обесценивания денег вследствие инфляции.

Этап 2: выбор торговой стратегии

Выбор срока инвестирования — дело каждого трейдера. Новичкам лучше выбирать стратегии, сопряженные с наименьшим риском , даже если прибыль по ним невелика. Это позволит увеличить свой капитал и заодно приобрести опыт, нужный для использования более сложных торговых систем.

Этап 3: выбор брокера

Посреднические услуги при торговле акции предоставляют и банки, но в основном это специализация брокерских компаний. Брокер совершает операции на фондовом рынке от имени клиента. В соответствии с действующим законодательством, договор с посредником необходим.

Брокеры взимают комиссионные за оказываемые посреднические услуги . Они заключают контракты и проводят сделки купли-продажи, регистрируют и учитывают активы участников торгов, готовят отчетность по совершенным сделкам, выполняют представительские функции в налоговых органах. Помимо операционных, брокеры оказывают и информационные услуги , предоставляя сведения о рыночной ситуации всем игрокам.

Этап 4: заключение договора

С брокерской компанией заключается письменное соглашение. Это можно сделать и в офисе организации, и через интернет с использованием электронной подписи. После подписания договора брокер открывает клиентский счет , а трейдеру остается только зачислить средства и начать торговлю.

Этап 5: установка и настройка торгового терминала

Техническая сторона предполагает наличие торгового терминала: это специализированное ПО, доступное для скачивания и установки на компьютер, и мобильные устройства.

Часто брокеры предоставляют новичкам функцию открытия демонстрационных счетов. Торговля в таком случае ведется с использованием виртуального капитала, что позволяет трейдеру освоить выбранный тариф и протестировать торговую стратегию без малейшего риска.

Этап 6: анализ и прогнозирование стоимости акций на рынке

Анализ рыночной ситуации должен предварять любое действие трейдера. Комплексная оценка действующих на рынке сил и преобладающих тенденций производится на основе данных технических индикаторов, которые поставляет брокер. Но прогнозы по рыночной динамике достоверны только тогда, когда основаны на объективных данных. Математические выкладки — подходящий базис для разработки торговой стратегии.

Несмотря на преимущества использования автоматических советников, новичкам лучше уделять больше времени анализу , проводимому собственными силами. Это поможет составить представление о закономерностях рыночных тенденций и основных механизмах торгов.

Этап 7: сам процесс покупки

Разумная стратегия — инвестировать только в проверенных эмитентов . Не стоит гнаться за легкой прибылью, скупая все виды активов на рынке. Не нужно ограничивать себя и 1 единственным направлением инвестирования. Оптимальная стратегия — разумное распределение средств между акциями небольшого числа рентабельных компаний.

Как и где продать российские акции компаний — особенности продажи, порядок заключения сделки

Продажа — такая же важная часть торгового процесса, как и покупка. Умение грамотно и своевременно продавать акции позволит получать стабильный доход от присутствия на фондовом рынке.

Особенности проведения сделки

Выбор способа продажи зависит от того, каким путем были приобретены активы. Если речь идет об акциях, приобретенных в 90-х гг. в ходе приватизации, их ликвидность снижена. Можно попробовать продать их через брокера-посредника , если на руках большой пакет. В противном случае и при условии низкой ликвидности реализовать такие активы удастся только по минимальной цене через перекупщика.

Если ликвидность акций высока , и они были получены при покупке на бирже, продать их получится и по рыночной цене. Однако с продажей востребованных активов спешить не рекомендуется. Лучше подождать, пока они вырастут в цене, а это естественный процесс. Даже если выжидать придется пару лет, есть шанс многократно нарастить первоначальный капитал, не только покрыв убытки от инфляции.

Где продаются акции сейчас?

Распространенный вариант продажи акций — через фондовую биржу . Однако участие в торгах требует от трейдера компетентности и понимания их механизма. Необходимо заранее позаботиться о приобретении нужных знаний. Особое внимание стоит уделить факторам формирования цены и макроэкономическим показателям, влияющим на котировки.

Новичку, который не обладает достаточной подготовкой, можно обратиться за помощью к квалифицированному посреднику. Таковым может являться инвестиционная компания . В этом случае сделка займет больше времени, но будет максимально безопасной.

Процедура продажи

При продаже с участием брокера-посредника сначала заключают письменный договор и подписывают соглашение с депозитарием . Дальше акции переводят в собственность брокера, который реализует их через фондовую биржу. В процессе смены собственника владелец акций оформляет передаточное распоряжение.

Продажа без участия посредника требует соблюдения множества формальностей . Для начала придется подтвердить право собственности на активы, запросив выписку из реестра. Дальше право собственности переоформляется на покупателя при участии нотариуса и регистратора. Потом сделка оформляется в соответствии с требованиями законодательства: составляется и подписывается договор купли-продажи , передаются денежные средства.

Как продать с максимальной выгодой — советы экспертов

Чтобы продажа прошла безопасно и принесла максимальную прибыль, нужно соблюдать простые меры предосторожности .

В первую очередь стоит тщательно выбирать посредника. Компания должна обладать хорошей репутацией и государственной лицензией . Нужно оценить и величину комиссионных, и условия посредничества. Также необходимо контролировать каждый этап сделки и запрашивать отчеты и подтверждающие документы. По итогам продажи обязательно следует уплатить все положенные налоги, чтобы не подпадать под штрафные санкции.

Продажа накануне дивидендной отсечки

Дату, когда собрание акционеров решает, кто в дальнейшем будет получать долю прибыли в виде дивидендов от акций, называют дивидендной отсечкой. Это событие оказывает ощутимое влияние на цену активов . Курс падает на величину дивидендов за 1 акцию.

Суммарная прибыль от продажи до и после дивидендной отсечки в долгосрочной перспективе не изменяется. Однако при продаже до события инвестор получает всю стоимость сразу. После — от покупателя поступает только часть полной стоимости, а другая — приобретается постепенно, через дивиденды.

Советы и правильные рекомендации по покупке и продаже акций для начинающих инвесторов на рынке

Рекомендации профессиональных трейдеров помогут новичкам избежать типичных ошибок при фондовых операциях.

Совет 1. Помните, что акции — один из самых выгодных инструментов инвестирования

Доходность акций в долгосрочной перспективе покрывает все убытки капитала от инфляции. По уровню прибыли акции обходят и облигации, и векселя, и золото более чем вдвое.

Совет 2. К купле-продаже акций следует приступать только тогда, когда есть уверенность в полной готовности к этому процессу

От трейдера, начинающего вести фондовые операции, требуется и техническая, и интеллектуальная, и психологическая готовность. Он должен знать о возможность убытков и уметь принимать взвешенные, но быстрые решения. Ему следует подготовить необходимый стартовый капитал, провести оценку рыночной ситуации и ожидаемых рисков.

Совет 3. Научитесь управлять собственными эмоциями

Котировки акций подвержены колебаниям, так что капитал в какие-то периоды может и уменьшаться. Это не повод для паники или выхода из игры. Любые решения принимаются только на основании логики, а не интуиции или эмоций.

Совет 4. Постоянно учитесь

Приобретение знаний о рыночных механизмах должно дополнять опыт. Сочетание теории и практики дает необходимую для преуспевания компетентность. Если трейдер рассчитывает профессионально работать на фондовом рынке, ему придется учиться , читать специализированную литературу, постоянно быть в курсе рыночных событий.

Однако в трейдинге не бывает готовых решений. Как применить полученные знания на практике — вопрос индивидуального выбора.

Совет 5. Четко следуйте выбранной стратегии в процессе инвестирования капитала в акции

Трейдеру следует настойчиво воплощать избранную торговую стратегию , корректируя ее только по результатам объективной математической оценки. Он должен понимать естественное для рынка волнообразное движение и использовать его в своих интересах, а не идти на поводу у опасений. Не следует и гнаться за легкой прибылью, резко изменяя направление инвестирования . Лучше быть последовательным в предпринимаемых усилиях.

Совет 6. Смиритесь с тем, что потери неизбежны

Рыночная динамика подразумевает взлеты и падения . Когда котировки акций периодически падают, любой трейдер несет капитальные убытки. Это естественный процесс. В период снижения котировок выгодно вкладываться в самые недооцененные акции .

FAQ — часто задаваемые вопросы

Ответим на некоторые типичные вопросы, возникающие у новичков фондового рынка в процессе изучения сложных механизмов торговли.

Вопрос 1. Как можно купить прибыльные акции частному лицу и получать дивиденды?

Чтобы купить акции компаний, нужно заключить договор с посредником — брокерской компанией. Самостоятельные операции на фондовом рынке для частного лица запрещены законом . Клиент дает брокеру поручение на покупку ценных бумаг. Приобрести акции можно и непосредственно у эмитента. При этом потребуется обеспечить нотариальное сопровождение сделки.

Дивиденды — это часть прибыли компании-эмитента, которая выплачивается держателям акций как совладельцам. Порядок и размер выплат определяются советом директоров компании и собранием акционеров. Это событие называется дивидендной отсечкой. Выплаты брокерским компаниям происходят в течение 10 дней после даты отсечки, а частным лицам — в течение 25. При этом эмитент самостоятельно удерживает НДФЛ.

Благоприятные моменты для приобретения активов :

  • за 2-3 месяца до дивидендной отсечки;
  • в период глобального падения котировок на бирже;
  • сразу после отсечки;
  • после выпуска эмитентом дополнительных ценных бумаг.

Вопрос 2. Как лучше выбирать перспективные акции для покупки правильно?

Намереваясь приобрести высокодоходные ценные бумаги, инвестору стоит проанализировать ситуацию на фондовом рынке. Пристальное внимание при выборе компании-эмитента обращают на репутацию и экономические показатели, а не на курс акций . Рентабельность бизнеса, оцениваемая по нескольким специальным индикаторам, является главным основанием для инвестирования. При этом не следует вкладывать весь капитал в 1 компанию, лучше отобрать малое количество надежных и разделить денежные средства между ними.

Вопрос 3. Можно ли купить несколько ликвидных акций и не продавать их?

Долгосрочное инвестирование приносит растущий ежегодный доход, так что избавляться от ликвидных бумаг уже через неделю невыгодно . Для полноценного роста вложенного капитала потребуется пара лет или больше.

Вопрос 4. Нужно ли сегодня платить налог с продажи акций предприятий через интернет?

Налог на прибыль уплачивается и с дохода от реализации ценных бумаг, и с прибыли по дивидендам . В роли налогового агента для своих клиентов может выступать и лицензированная брокерская компания. В этом случае брокер сам отчитывается перед налоговыми органами по доходам от сделок своих клиентов , тем самым освобождая инвестора от хлопот с декларацией.

Заключение

Вложения в ценные бумаги обеспечивают владельца капитала постоянным и неуклонно растущим доходом. Можно купить акции на бирже или сразу у эмитента. Однако купля-продажа акций — сложный процесс, требующий финансовой грамотности . Лучше следовать рекомендациям профессионалов, чей опыт поможет избежать лишних ошибок.

http://iklife.ru/investirovanie/kak-kupit-akcii-fizicheskomu-licu.html

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *