Что такое Паевые Инвестиционные Фонды Сбербанка и выгодно ли инвестировать в них

Тема инвестирования свободных средств не теряет своей актуальности многие десятилетия. На этом фоне интерес российских вкладчиков к самым эффективным механизмам размещения активов вполне естественен. Инвестиционный фонд Сбербанка – отточенный инструмент, предоставляющий заинтересованным инвесторам выбрать несколько вариантов получения прибыли.

Что это за Фонды?

Любой инвестор предъявляет стандартные требования к способу вложения: приемлемую пассивную доходность, минимальные финансовые риски и отсутствие серьезных трудозатрат по ведению дел.

Одним из таких механизмов являются Инвестиционные фонды (ИФ). Де-факто они представляют собой компании, организованные для взаимного инвестирования и совместного владения активами под руководством управляющих. Задача профессионального управляющего, нанимаемого ИФ, повысить котировки акций в целом и обеспечить высокие дивиденды для каждого конкретного участника.

Для реализации стратегии эффективного инвестирования ИФ привлекает профессиональных аналитиков и юристов, и главное – участники получают мгновенную возможность работать с диверсифицированным инвестиционным портфелем.

Классические виды ИФ и уровни их рискованности

В Сбербанке России к середине 2020 года развиваются 37 различных фондов, среди которых максимальная годовая доходность которых достигла 39.36%.

• венчурные;
• взаимные;
• паевые;
• торгуемые на бирже;
• хеджевые;
• чековые.

Среди них есть стабильно работающие консервативные и низкорисковые механизмы, есть и те, что проводят агрессивно политику, сопровождающуюся высокими финансовыми рисками.

К фондам с низким уровнем инвестиционных рисков относят большинство инструментов инвестирования в облигации. Уровень доходности невысок.

Для среднерисковых характерна работа с золотом и недвижимостью. Доходы средние и достаточно стабильные.

Высокорискованные приносят сверхприбыли, но в перспективе вполне реальны серьёзные просадки, вплоть до минусовых. Ориентация на новые технологи и науку.

Управление

Управление ИФ Банка много лет осуществляет его «дочка»: компания «Сбербанк Управление Активами». На рынок она вышла в 1996 году, и сегодня под патронатом компании 26 фондов. Общий капитал, находящийся под менеджментом, огромен: $15,3 млрд (1,1 трлн руб.).

Высокая эффективность такого менеджмента признана профессионалами: рейтинг Extel Pan-Europe Survey от WeConvene считает аналитиков команды лучшими в Европе.

Сегодня Управление возглавляет Евгений Зайцев, занявший пост генерального директора в 2018 году.

Наиболее популярные ИФ Сбербанка

Паевые инвестиционные фонды предполагает минимальную сумму вклада в 1000 руб. Они основаны на так называемых паях: долях вкладчиков. Прекрасно подходят для начинающих инвесторов, так как управляющая компания полностью контролируется Центробанком России. Громадным плюсом такой формы инвестиций является обособление активов от имущества и лояльная налоговая политика. Налоги пайщики выплачивают, лишь погашая свой пай.

Биотехнологии

Безусловно, ведущий паевой инвестиционный фонд Сбербанка — Ботехнологии. Его работу курирует Управление активами Сбербанк. Фонд представляют собой инструмент коллективного вливания средств физлиц в iShares Nasdaq Biotechnology ETF, США.

Активы на 99% состоят из ценных бумаг. Денежные средства и дебиторская задолженность составляют менее, чем 1%.

Располагает т 9-ю млрд. долларов, направленных на развитие 146 компаний, занимающихся биотехнолгиями. Среди направлений: фармакология и новые высокотехнологичные методы лечения.

Доходность NASDAQ Biotechnology составляет около 19% в год. По оценке агентства Bloomberg, биотехнологии уверенно занимают первое место по темпам экономического развития в США. Пять последних лет развитие составило 277,6%.

Рекомендуемый срок инвестиций большой: он составляет 3 года. На сегодня это имеющий самую высокую доходность инвестиционный фонд в структуре Сбербанка: 39,36%.

Пенсионный

Негосударственный пенсионный фонд Сбербанка имеет доходность по пенсионным накоплениям в 2019-20 году в 9,89 % годовых. По пенсионным резервам — 10,93 %. Активы представлены 627 149 154 тыс. руб. Он уверенно занимает лидирующую позицию на рынке пенсионного обеспечения населения России.

Национальное рейтинговое агентство ежегодно присваивает Фонду статус «Максимально надежный».

Индивидуальный инвестиционный фонд

Привлекательность вклада состоит в том, что клиент по своему усмотрению выбирает один из двух видов налоговой льготы.

Первый: ежегодный вычет в размере 13% (не превышая 52 тыс.) с суммы до 400 тыс. руб.

Второй – позволяет вернуть те же 13%, но с дохода, полученного от сделок по ценным бумагам. Такой вычет возможен через 3 года с момента открытия ИИС. Проводят вычет при расторжении счета. При этом размер сумы возврата неограничен.

Средняя доходность вклада составляет 9, 8%. В ее основе – работа с облигациями ценного займа Минфина РФ и ценными корпоративными бумагами Сбербанка.

Особенностью счета индивидуального инвестиционного фонда Сбербанка России выступает невозможность получения вычетов при расторжении договора до истечения трехлетнего периода, если ИИС не был переведен к иному профучастнику.

Рассчитать вычеты помогает онлайн-калькулятор

Отзывы

Инвестиционный фонд Cбербанка отзывы собрал в основном положительные. В этом легко убедиться, набрав в поисковике соответствующий запрос. Оптимизации работы Фондов способствует и то, что в Банке создана специальная Служба заботы о клиентах. Сотрудники этого подразделения оперативно отвечают на проблемные вопросы в режиме онлайн.

Клиенты отмечают четкую работу мобильных приложений, созданных компанией дочерней компанией банка: фирмой СберТех.

В отличие от многих Фондов, к которым банк не имеет отношения, инструменты банка высокодоходны и прозрачны. Например, печально известный Фонд сбережений инвестиций «на Чистых прудах» не имеет господдержки на случай финансовых просадок. Он фактически не может обеспечить в этом случае выплату дивидендов инвесторам.

В качестве итога отметим: инвестиционные фонды Сбербанка представляют собой отлаженный высокодоходный механизм, позволяющий регулярно получать пассивный доход. Обеспечение высокой доходности связано с господдержкой, солидной суммой активов и серьезной партнерской группой банка.

Эффективность напрямую зависит от работы элитной команды управления фондами, в которую входят лучшие аналитики и портфельные менеджеры сегмента инвестиций, способные указать правильный вектор для вклада.

Вывод: инвестировать активы в Сбербанке – надежно и выгодно.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) – ПИФы Сбербанка

Финансовый рынок сегодня предлагает множество услуг: депозит, вклады, инвестирования. Сбербанк готов предложить участие желающим в паевых инвестиционных фондах (ПИФ). Чтоб не прогадать в этом вопросе, следует внимательно изучить репутацию и политику Управляющей компании (УК).

ПИФ или реальность?

УК Сбербанка руководит всеми Паевыми фондами в филиалах и регионах. В этом и состоит выгодность ПИФ, ведь компания-управленец вливает финансы инвестора в различные выгодные сферы регионов. А те, в свою очередь, затем возвращаются с плюсом.

Однако, это происходит не сразу. Средства возвращаются медленно, соразмерно с развитием финансируемой сферы. Возможен вариант нулевой прибыли или ее отсутствия, потому как на все влияет экономический фактор. УК при составлении договора указывает приблизительный процент дивидендов, но это не гарантируемая сумма. Также фирма дает полный отчет клиенту о состоянии вклада и любых манипуляциях с ним.

Пайщик после составления договора получает доступ в личный онлайн кабинет, где сможет наблюдать за всеми операциями с паем. Владелец может продать его в максимально выгодный период, дабы увеличить свои доходы.

Разновидности фондов

Будущим инвесторам предлагают свои услуги множество учреждений. Одним из таких является Сбербанк. Он много лет занимает лидирующие позиции и доказывает надежность своих гарантий.

Банк по состоянию на сегодня предлагает такие сферы для вложения средств:

• открытые фонды акций и облигаций;
• открытый фонд смешанных инвестиций;
• ПИФ фондов и недвижимости.

Клиенту будут предложены различные варианты для вложения активов с различным процентом дохода и риска. Он сможет самостоятельно ими руководить через спецпрограммы УК.

Как управлять паем?

После обращения в Сбербанк будущему пайщику предлагаются различные инвестфонды разных категорий прибыли и риска. УК совместно с владельцем активов разрабатывают программу сотрудничества. В ней минимальный взнос равен 15 тысячам рублей. Затем капиталовложенец может вкладывать разные суммы в определенный срок (например, 1 тысячу рублей единожды в году). Однако, перед началом работы инвестор должен оплатить два комиссионных сбора, равных 3 % от стоимости пая.

Суть управления в том, что граждане, которые пользуются данной услугой более 3 лет, освобождаются от 13 % налогов. А лица, которые провели максимально выгодные покупки/продажи доли, получают статус «квалифицированный инвестор», со своими плюсами.

Что предлагает Сбербанк?

Управляющая компания инвестфондами Сбербанка предлагает клиентам подобные услуги со следующими условиями:

• агрессивные вложения «Добрыня Никитич». 90% средств, вкладываются в акции с высоким риском и предполагаемой прибылью в 27 %;
• «Умеренные инвестиции». Риск среднего уровня, прибыль 21 %;
• «Илья Муромец» – консервативный вклад с доходом в 13 % и минимальным риском (самый оптимальный и востребованный вариант).

Все приведенные выше операции могут разрабатываться индивидуально для клиента.

Учитывая вышеизложенное, стоит отметить, что ПИФ это весьма выгодное мероприятие. Перед тем как сделать свой выбор, внимательно изучите рейтинг финансового учреждения и помните, что это риск, и стопроцентный итог вам никто заранее не подведет.

http://idco.ru/chto-takoe-paevye-investitsionnye-fondy-sberbanka-i-vygodno-li-investirovat-v-nih
http://sber-info.ru/paevye-investicionnye-fondy/