Инвестиционный портфель ▷ создание инвестиционного портфеля ценных бумаг и акций с Фридом Финанс Украина

 

Просто инвестируй

С личным инвестиционным помощником от ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА

  • Получение пассивного дохода
  • Сбережения на пенсию
  • Накопление денег на мечты

Рассчитать доход

Получите консультацию эксперта

ЧТО ТАКОЕ ИНВЕСТИЦИИ НА ФОНДОВОМ РЫНКЕ?

Граждане развитых стран десятилетиями выбирают инвестиции на мировом фондовом рынке, чтобы сохранить и приумножить деньги.

Самая известная Нью-Йоркская фондовая биржа работает уже более 220 лет, а примерно 50% американцев инвестируют в ценные бумаги.

Вы тоже можете покупать акции известных компаний на мировых фондовых биржах. Согласно действующему законодательству Украины, украинцы имеют право инвестировать до 100 тыс. евро в год в активы за рубежом. Кроме покупки ценных бумаг мировых гигантов вроде Apple, Amazon и Facebook, вы можете инвестировать в акции и облигации украинских компаний и государственные облигации.

Инвестируя я смогу:

  • Получать пассивный доход к основной зарплате
  • Обеспечить себе безбедную жизнь на пенсии
  • Создать финансовую «подушку безопасности» себе и детям
  • Сохранить капитал от инфляции, экономических потрясений
  • Реализовать свои мечты, быть в тренде

Во что инвестировать и сколько можно зарабатывать?

В зависимости от цели, ресурса и образа жизни определите оптимальный для себя тип инвестиционной стратегии: пассивное инвестирование, активный трейдинг или их комбинация. Вместе с экспертом ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА выберите инвестиционный инструмент или набор инструментов и сформируйте инвестиционный портфель, который соответствует вашим ожиданиям по доходности и рискам.

ГОСОБЛИГАЦИИ: пассивная инвестиция, минимальный риск

Государственные облигации ― это государственные ценные бумаги, подтверждающие обязательства Украины по возмещению владельцам этих облигаций их номинальной стоимости с выплатой дохода в соответствии с условиями размещения облигаций.

Для начинающих инвесторов. Тех, кто хочет защитить деньги от инфляции.

9% годовых в гривне, 4% годовых в долларах и 3% годовых в евро. Доход выплачивается ежемесячно.

От 1150 гривен или долларов США, от 1067,5 евро.

Риски и гарантии

Риск минимальный. Возврат средств и выплата начисленных процентов гарантированы законодательством Украины для физических и юридических лиц.

Налог на доходы физических лиц (18%) платить не нужно. Процентная ставка дохода фиксируется на весь период обращения облигации ― вы получаете постоянный пассивный доход.

КОРПОРАТИВНЫЕ ОБЛИГАЦИИ: пассивная инвестиция, оптимальный риск

Корпоративные облигации ― это облигации, которые компании выпускают для финансирования своей деятельности. Чаще всего это долгосрочный долговой инструмент со сроком погашения более года.

Для инвесторов, которые хотят зарабатывать больше, чем на государственных облигациях, но не готовы рисковать.

От 14% годовых в гривне. Доход выплачивается ежеквартально.

Риски и гарантии

Оптимальный риск, который перекрывается высокой доходностью и тем, что доход вы получаете через определенные короткие временные промежутки. Гарантия эмиссии и обращения корпоративных облигаций, выплаты процентного дохода регулируется в соответствии с действующим законодательством* через НКЦБФР.

Это надежный инвестиционный инструмент с высокой доходностью. За последние 5 лет НКЦБФР не сообщала о дефолтах корпоративных бондов украинских компаний.

Перечень корпоративных облигаций

ООО «Новая Почта», АО «ТАСКОМБАНК», ООО «РУШ» (сеть магазинов бренда «Ева»), наполнение уровня может изменяться (увеличиваться / уменьшаться) в зависимости от инвестиционной привлекательности эмитентов.

ДИВИДЕНДНЫЕ АКЦИИ УКРАИНСКИХ КОМПАНИЙ: активная инвестиция, средний риск

Дивидендная акция ― это ценная бумага, подтверждающая право владельца получать часть прибыли от деятельности компании в виде дивидендов.

Для инвесторов, которые ориентированы на получение дохода в виде дивидендов и хотят заработать на росте рыночной стоимости акций.

14,5% дивидендной доходности годовых в гривне и 7% дивидендной доходности годовых в долларах США

Риски и гарантии

Средняя рискованность. Акционеры могут принимать непосредственное участие в общем собрании акционерного общества и влиять на дивидендную политику, которая гарантирует уверенность в деятельности эмитента.

Налог на дивидендный доход составляет лишь 5% (+ 1,5% военный сбор).

ЗАО «Мироновский хлебопродукт» (тикер MHPC), АО «Райффайзен Банк Аваль» (тикер BAVL).

ЗАО «Мироновский хлебопродукт» (тикер MHPC), АО «Райффайзен Банк Аваль» (тикер BAVL).

АКЦИИ МЕЖДУНАРОДНЫХ КОМПАНИЙ: активная инвестиция, вариативный риск

Инвестиции в акции международных компаний, принадлежащих к индексу S&P 500 и другим мировым фондовым индексам (NASDAQ, FTSE и др.). S&P 500 ― фондовый индекс, в корзину которого включено 500 акционерных компаний США, имеющих наибольшую капитализацию, например, Apple, Amazon, Facebook, Visa и другие. Есть возможность также инвестировать в индексный фонд на индекс S&P 500 ― ETF SPY.

Для инвесторов, которые хотят владеть акциями самых популярных и известных в мире компаний, зарабатывать на росте их стоимости.

От 12% годовых в долларах США. Ежеквартальная выплата дивидендов.

Риски и гарантии

Риск вариативный и зависит от многих макроэкономических процессов. Вы можете ожидать немалую прибыль или убытки. Инвестор, который выбирает этот инвестиционный инструмент, заключает договор с европейским брокером холдинга FREEDOM FINANCE CORP. в республике Кипр ― Freedom Finance Europe Ltd. Это наш брокер-партнер, член компенсационного фонда инвесторов (КФИ) для клиентов Кипрских инвестиционных компаний и других инвесткомпаний, которые не являются кредитными учреждениями. Сумма компенсации ― до 20 тыс. евро.

Если доход компании растет, то может расти стоимость акций. Если вы сейчас купите акции, то сможете со временем продать их дороже и заработать не только на дивидендах, но и на разнице между ценой покупки и продажи.

ИНВЕСТИЦИИ В IPO: активная инвестиция, максимальный риск

PO (Initial Public Offering) ― это первичное публичное размещение акций компании на бирже, где их может купить любой желающий.

Для инвесторов, которые готовы рисковать, выбирают самый быстрый и самый прибыльный способ приумножения капитала.

48% годовых в долларах США.

Риски и гарантии

Риск максимальный, но IPO-инвесторы зарабатывают больше всех. Через некоторое время можно продать акции, чтобы зафиксировать свою максимальную прибыль или убыток, если выход компании на IPO будет неуспешным. За такие действия отвечает сам инвестор. Инвестор, который выбирает этот инвестинструмент, заключает договор с европейским брокером холдинга FREEDOM FINANCE CORP. в республике Кипр ― Freedom Finance Europe Ltd. Это наш брокер-партнер, который является членом компенсационного фонда инвесторов (КФИ) для клиентов Кипрских инвестиционных компаний и других инвесткомпаний, которые не являются кредитными учреждениями. Сумма компенсации ― до 20 тыс. евро.

Можно стать одним из первых инвесторов в акции перспективных компаний и получить максимальную прибыль. Это самый перспективный рынок, так как можно заработать на:

— разнице между ценой акции в момент подачи заявки на IPO и ценой акции в день открытия торгов ― при удачной рекламной кампании и высоком интересе к компании стоимость акции может вырасти еще до момента начала торгов;
— росте цены акции от открытия до закрытия торговых сессий на бирже ― если спрос большой, то цена за день на ценные бумаги может возрастать на 10-30%.

Ознакомиться с комиссиями и тарифам можно в разделах: брокерское обслуживание и депозитарное обслуживание

Чтобы правильно и выгодно вложить свои деньги, нужно понимать специфику финансовых рынков, комплексно оценивать шансы на прибыль. Сделать это поможет эксперт ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА. Вы можете выбрать один инвестиционный инструмент или сформировать инвестиционный портфель, чтобы сбалансировать доход и риски.

Инвестиционный портфель — это совокупность ценных бумаг разного вида, срока действия и ликвидности с целью сбалансирования рисков и прибыли для достижения инвестиционных целей.

Получить персональную консультацию инвестиционного эксперта.

Преимущества инвестирования через ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА

Бесплатное открытие счета

Вы не платите за открытие и последующее обслуживание счета в ценных бумагах

Мы сохраняем коммерческую тайну и не разглашаем ваши конфиденциальные данные третьим лицам

Вы работаете со своим инвестиционным менеджером, который помогает принимать эффективные финансовые решения

Инвестиции на любую сумму

Минимальная сумма зависит от выбранного инвестиционного инструмента (стоимость одной государственной облигации или акции)

Собственная торговая платформа

Вы получаете доступ в личный кабинет на торговой платформе Tradernet для осуществления операций онлайн

Доступ к мировым фондовым биржам

Благодаря Freedom Holding Corp., в который входит компания, вы можете заключать сделки на самых известных биржах мира

ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА Эксперт в сфере финансов

Работаем с 1999 года

Предоставляем финансовые услуги в Украине уже более 20 лет

Первые из СНГ вышли на NASDAQ

Компания является частью Freedom Holding Corp., акции которого листингуются на бирже США

Топ-5 в Украине

Среди инвестиционных компаний по версии Украинской биржи

 

Эксперты с 10-летним опытом

Аналитики, трейдеры и персональные консультанты, сертифицированные НКЦБФР

Как начать инвестировать?

Получите бесплатную консультацию

Оставьте заявку для консультации на сайте или звоните в офис ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА

Заключите договор с ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА

Перечень документов узнавайте по телефону у консультанта

Откройте счет в ценных бумагах

Внесите сумму, достаточную для покупки выбранных ценных бумаг

Инвестируйте

Через личный кабинет на платформе Tradernet

ИСКУССТВО ИНВЕСТИРОВАНИЯ

Куда вкладывают деньги богатые американцы?

Узнайте, куда и как инвестировать для получения пассивного дохода

Инвестиционные эксперты ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА проводят обучение в 12 городах Украины. Найдите свой город в списке и зарегистрируйтесь на бесплатный мастер-класс «Искусство инвестирования».

Зарегистрироваться на семинар

Другие услуги и инвестиционные продукты ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА

Эксперты ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА отвечают на часто задаваемые вопросы об инвестировании

IPO ― это выход акций компании-эмитента на биржу. Возможна ли покупка акций до IPO? Да, и прибыль при удачном выборе эмитента составляет сотни процентов за первые три месяца.
Какие акции можно купить до IPO? Чаще всего это ценные бумаги первой эмиссии. Нет ограничений по вложению денег и единственное требование ― Lock up период ― время, когда активы нельзя продать. Обычно период длится 3 месяца.
Как купить акции компании до IPO? Чтобы заключить выгодную сделку, инвесторы:

  • Изучают компании, которые планируют в ближайшее время выйти на биржу. Такую информацию отслеживают в специализированных изданиях, на тематических ресурсах и непосредственно на сайтах бирж.
  • Анализируют инвестиционную привлекательность и потенциал перспективных фирм-эмитентов.
  • О покупке договариваются непосредственно с инвестиционным специалистом фирмы, управляющим или собственником.

Если все сделано правильно, покупка акций до IPO принесет доход.

Но такие сделки высокорисковые. Аналитики не рекомендуют их инвесторам-новичкам и людям с небольшим инвестиционным портфелем.

Самостоятельно принять участие в IPO у обычного инвестора не получится. Причина ― высокий порог входа. Инвестиционные банки, которые занимаются организацией первичных торгов акциями, устанавливают минимальную сумму от нескольких миллионов долларов. Поэтому брокер для участия в IPO собирает деньги клиентов в общий пул и подает заявку на приобретение ценных бумаг.

Также любые операции на фондовом рынке осуществляются только через посредника. Это означает, что для вложения денег в ценные бумаги нужно найти надежную инвестиционную компанию.

Таким образом, брокер IPO ― инвестиционная компания, которая предоставляет доступ к IPO, ― выступает связующим звеном, через которую инвестор получает возможность приобрести ценные бумаги еще до их официального появления на бирже. Чтобы купить акции, инвестору необходимо внести определенную сумму на счет и подать заявку на участие в IPO через своего брокера.

Стоимость акций постоянно колеблется и зависит как от компании-эмитента, так и от ситуации на рынке. Нельзя ответить на вопрос: «Сколько стоят акции?». Но можно ответить, какая цена акции Apple сегодня ― 267,84 доллара.

Шесть часов назад она была по 265,81 доллара, а какой станет еще через шесть часов, не скажет наверняка ни один аналитик.

Ценные бумаги продаются лотами. Лот может состоять из части одной акции или целой партии.

Покупка акций требует участия брокера, и он берет комиссию (ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА получает от 200 грн за операцию). Чтобы купить на бирже активы, на счету должно быть не меньше этой суммы. А чтобы инвестиция себя оправдала, покупке ценных бумаг предшествует тщательный анализ.

Все ценные бумаги на бирже делятся на первую, вторую и третью категории. Что такое голубые фишки? Это акции первого эшелона.

Чем голубые фишки отличаются от других активов? Главная особенность ― высокая ликвидность. На фондовом рынке всегда очень много покупателей на ценные бумаги первой категории. Это самые популярные среди инвесторов активы.

Компании, выпускающие акции первого уровня, отличаются высокой капитализацией и идеальной репутацией. А незначительная разница между стоимостью продажи и приобретения в короткий период времени делает голубые фишки выгодными для трейдеров, которые заключают краткосрочные сделки.

Примеры компаний с голубыми фишками на зарубежных биржах: Coca-Cola, IBM, General Motors. В Украине тоже есть акции первой категории. Но предприятий высшего уровня не так много, как за границей.

Итак, что такое голубые фишки на фондовом рынке? Ценные бумаги с наименьшим уровнем риска среди других акций.

ПИФы Сбербанка — разновидности, доходность, активация личного кабинета, отзывы вкладчиков

Инвестирование как способ пассивного дохода для физических лиц имеет свои особенности. Низкая стоимость вложений влияет на величину прибыли, но снижает риски. Сбербанк предлагает инструмент, доступный гражданам — паевые инвестиционные фонды.

Что такое ПИФы, понятие

Сбербанк организует фонды, цель которых — объединить вложения и распорядиться ими с выгодой. Вкладчиками выступают физические лица, их количество не ограничено. Передавая деньги банку, клиент покупает пай — право долевого участия в доходах.

Пай — документ, выписанный на конкретного человека — вкладчика. В документе указано, какой процент прибыли принадлежит пайщику от деятельности организации.

Как работают ПИФы Сбербанка

ПАО Сбербанк открывает фонд:

  • с высокими рисками и процентами прибыли;
  • с низкими рисками и процентами дохода.

Потенциальным инвестором выступает человек или организация:

  • клиент выбирает отрасль;
  • совершает покупку на сумму от 1000 руб. в личном кабинете;
  • при оформлении сделки в банке или офисе УК минимальная сумма 15 000 руб.

Финансовые аналитики компании вкладывают собранные деньги в:

  • ценные бумаги;
  • финансовые биржи;
  • строительство;
  • другие доходные операции.

Пайщики оценивают изменение стоимости пая в конце срока договора, при положительной разнице начисляется прибыль.

Компания изымает комиссию за организацию движения денег.

Что такое пирамида «Старком» (StarCom), читайте тут

Виды ПИФов Сбербанка

Фонды делятся по возможности вложиться в них на:

  • закрытые — клиенты покупают паи на этапе формирования капитала или при дополнительном выпуске;
  • открытые — принимает вложения без ограничений по срокам.

Некоторые ПИФы вкладываются в валютные операции. В условиях нестабильного курса рубля популярность таких фондов резко упала.

По возможности участияОбъект инвестированияНазвание фонда
Низкие риски и доходы
ОткрытыеОблигацииИлья Муромец
Евро
Глобальный долговой рынок
Денежный
Средние риски и доходы
ОткрытыеОблигацииПерспективные
Смешанные инвестицииСбалансированный
ЗакрытыеНедвижимостьЖилая недвижимость #2
Арендный бизнес
Высокие риски и доходы
ОткрытыеАкцииКомпании малой капитализации
Глобальный интернет
Электроэнергетика
Природные ресурсы
Финансовый сектор
Машиностроение
Биотехнологии
Международные фондыЗолото
Америка
Европа
Развивающиеся рынки

Описание фондов, их реальную стоимость и доходность на текущий момент можно узнать:

  • в отделениях банка или УК. Действует запись на консультацию;
  • по телефону УК +7−495−50−00−100; +7−800−10−03−111;
  • на сайте: www.sberbank.ru.

Как вывести деньги из ПИФа

Для погашения пая требуется оставить заявку в Сбербанке. При себе достаточно иметь:

  • паспорт;
  • заявление на приобретение.

Плюсы и минусы вложений в ПИФы Сбербанка

Плюсы:

  • вкладами распоряжаются профессиональные финансисты. Они анализируют рынок, просчитывают риски и отслеживают движение денежных средств. Вкладчики без специального образования не могут самостоятельно контролировать все сферы финансового рынка — это требует затрат времени и сил;
  • сбербанк предлагает потенциальным пайщикам калькулятор доходности. Клиент выбирает объект вложений на основе численных показателей возможной прибыли.

Процедуры покупки, продажи и обналичивания пая аналогичны и состоят из двух действий:

  • подача заявки клиентом;
  • исполнение банком.

Для действий с паем требуются два документа — паспорт и заявление.

Плюсы:

  • создавать ПИФы имеют право компании, получившие лицензию на финансовые операции подобного рода. Сбербанк, имея необходимые разрешения, совершает манипуляции с деньгами клиентов под контролем государства. На всех этапах действия банка отслеживаются;
  • доступность. Минимальная сумма для участия в инвестициях 1000 руб. при оформлении онлайн;
  • законодательством РФ не предусмотрен налог на капитал, вложенный в паи. Инвесторы платят налог на прибыль;
  • открытые ПИФы не запрещают возврат капитала до истечения срока операции. Вкладчик получает деньги в любой удобный день;
  • количество не ограничивается. Для минимизации рисков физическое лицо может сформировать портфель инвестиций, в который войдут паи фондов с разной степенью рисков;
  • разнообразие фондов делает их привлекательными для широкого круга будущих инвесторов.

Минусы:

  • банк начисляет комиссии: клиент покупает пай по завышенной цене, банк выкупает их с учетом скидки;
  • при участии в закрытых фондах держатель бумаг не имеет права вывести капитал до окончания финансовой операции;
  • для получения больших прибылей необходимо вкладывать средства на длительное время. Оптимальный срок инвестирования — более 3 лет;
  • банк не гарантирует прибыль по вкладу. После длительного подъема доходность объекта может резко снизиться;
  • вклады не попадают под обязательное страхование. В случае возникновения проблем с объектом инвесторы теряют все вложения без компенсаций и выводов;
  • банк списывает комиссию в размере 1−3% от суммы вклада ежегодно за услугу управления капиталом. В случае отсутствия прибыли или наличия убытков комиссия не отменяется;
  • при продаже пая вкладчик платит налог на прибыль. Базой налогообложения служит весь полученный держателем доход за полный срок. После 36 месяцев владения налог не начисляется.

Как купить ПИФы

В отделении Сбербанка:

  • в порядке живой очереди;
  • записаться на консультацию онлайн или по телефону.

С собой нужно иметь паспорт. Другие документы не требуются.

Онлайн:

  • зарегистрироваться при необходимости на сайте госуслуг www.gosuslugi.ru;
  • создать личный кабинет на сайте сбербанка.

В приложении для android и ios. Иметь учетную запись на сайте госуслуг обязательно.

В офисе УК. Документ для оформления сделки — паспорт. Пай облагается комиссией до 1% от суммы вклада.

Доходность

Доход вкладчика рассчитывается по формуле: цена продажи — цена покупки пая.

В 2018 году доходность фондов составила:

ФондДоходность в %
Глобальный интернет19,2
Биотехнологии15,1
Природные ресурсы14,6
Америка13,4
Еврооблигации8,6
Золото5,6
Добрыня Никитич5
Европа4,4
Электроэнергетика3,8

Личный кабинет

Создать личный кабинет на сайте управляющей компании нужно для:

  • вложений в фонды — покупки паев;
  • контроля движения денежных средств;
  • подачи заявлений для операций по вкладам;
  • обзора новостей и предложений по интересующим вкладчика тематикам.

Алгоритм создания ЛК:

  • зайти на сайт www.my.sberbank-am.ru;
  • в левой части окна «Личный кабинет» перейти на вкладку «регистрация»;
  • в открывшемся окне инструкция по регистрации с помощью учетной записи на портале Госуслуг: кнопка «зарегистрироваться через госуслуги», подтвердить учетную запись на портале в приложении Сбербанк-онлайн;
  • при отсутствии учетной записи получить логин и пароль для ЛК можно: в отделении ПАО Сбербанк, в офисе управляющей компании.

Альтернативные пути входа на сайт прописаны в левой части экрана кнопками:

  • войти через госуслуги;
  • войти через сбербанк — подходит для тех, кто имеет личный кабинет на сайте Сбербанка.

Отзывы клиентов

«Об инвестициях через паи знал еще со времен союза. Перед тем, как доверять деньги Сбербанку изучил доходность всех ПИФов, положение дел в инвестируемых отраслях, отзывы вкладчиков. Поделил всю сумму на три фонда. Один из них дал прибыль 60%, остальные остались в убытке на 15%. Считаю, что моя схема оправдала себя».

«В 2013 инвестировал в Энергетику 300 000 р. Через три месяца цена на акции упала настолько, что я потерял 40 000. Мне пришлось срочно продавать паи и возвращать оставшиеся деньги. Не рекомендую этот способ вкладов, слишком высокая вероятность остаться ни с чем».

«Вложилась в фонд Илья Муромец по настоянию личного консультанта. Через 13 месяц потеряла 50 000 руб. Очень повезло, что курс доллара вырос, и я успела вывести деньги с плюсом. Но это чистая случайность. Больше со схемами Сбербанка не связываюсь».

Видео про ПИФы от «Сбербанк»:

http://ffin.ua/ru/service/investytsiinyi-portfel
http://wikiprofit.ru/investments/pify-sberbanka.html

Тинькофф DRIVE [credit_cards][sale]

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.