Инвестиционные компании. Виды инвестиционных компаний

Инвестиционные компании это специальные учреждения, забирающие денежные средства у небольших инвесторов и делающие вложения в ценные бумаги для получения дохода. Инвесторы на сегодняшний день предоставляют своим клиентам уникальные возможности для вложения собственных средств, да и трейдеры сами заинтересованы в способах расширения своих инвестиций.

В нашей стране особой популярностью обладают коллективные формы инвестиций (ПИФы, НПФ, ОФБУ), которые служат с целью аккумуляции финансовых средств. Те, кто не способны сами инвестировать свои сбережения или денежные средства, могут вложить их в фонды. Именно такие коллективные формы инвестиций имеют большой спрос, при этом возможность диверсифицировать вложения в различные инструменты здесь намного выше, что снижает всякие риски. Коллективная форма инвестирования представляет собой интеграцию активных средств мелких инвесторов для повышения их цены с целью получить доход.

Понятие инвестиционной компании и фонда

В России инвесткомпании часто называются также инвестиционными фондами. Существует несколько часто встречающихся определений:

— Это компании, которые участвуют в инвестиционном рынке, аккумулируя финансовые средства инвесторов с целью выпуска своих ценных бумаг с вложением средств и последующим их расширением.

— Это учреждения, занимающиеся групповой инвестицией.

— Это специальные учреждения, занимающиеся эмиссией ценных бумаг и вкладыванием в них своих средств. К ним присуща функция дилера.

Инвестиционные фонды же представляют собой финансовые компании, выпускающие собственные акции с вложением денег в ценные бумаги различных корпораций. Сравнивая эти две понятия легко определить различие между инвесткомпаниями и инвестфондами. Итак, фонды выпускают исключительно ценные бумаги, например акции, а инвесткомпании — также и другие виды, к примеру, облигации. В общем, эти понятия практически одинаковы, но для российской практики, в других, же странах они могут иметь различные значения.

Разновидности инвесткомпаний

Все инвестиционные компании условно разделяются на две большие группы:

1. Открытые. Привлечение капитала осуществляется с помощью акций, которыми торгуют не на биржах, а в специальных внебиржевых сделках. Полученные от этих сделок финансовые средства инвестируются в акции других предприятий. В открытых компаниях, как обычно, не бывает рычагов воздействия, если компания не в состоянии занимать инвестируемые деньги.

2. Закрытые. Действуют на основе работы обычных промышленных компаний, выпуская определенное количество акций, которые могут быть куплены или проданы на бирже. При необходимости руководством осуществляется дополнительный выпуск акций или других ценных бумаг. Данный вид инвесткомпаний имеет ряд преимуществ для инвесторов:

— Гибкость инвестиционной политики в сравнении с открытыми компаниями, что дает большую возможность диверсификации денежных средств.

— Более высокая отдача инвесторам благодаря высокой диверсификации и широкого выбора возможностей для передачи капитала.

— Более эффективная капитализация прибыли, что позволяет намного повысить доходы своих участников. При этом все риски приводятся к минимуму. С учетом того факта, что такие компании в большинстве случаев котируются на бирже, акционерам не приходится сталкиваться с проблемой отчуждения своих холдингов.

Для получения дохода инвестиционные компании используют акции, паи и сертификаты, аккумулируя финансовые средства инвесторов и вкладывая их в разные активы. По виду своей деятельности, портфелей и целей инвестфонды разделяются на нескольких видов.

1. Паевые инвестиционные фонды (ПИФы). Считаются одним из самых часто встречающихся видов. Над деятельностью таких компаний по сравнению с другими видами осуществляется строгий государственный контроль с обеспечением прозрачности всех операций. ПИФы в свою очередь бывают открытыми (вложение денежных средств и их забор осуществляется в любое время), закрытыми (вложение денежных средств осуществляется на определенный срок) и интервальными (возвращение средств происходит в определенных интервалах времени).

2. Общие фонды банковского управления (ОФБУ). В общем, похожи на ПИФы, с отличием того, что их деятельность управляется не государственными учреждениями, а банками. Участники получают специальные сертификаты в качестве гарантии, а не ценные бумаги.

3. Негосударственные пенсионные фонды. Занимаются управлением гражданских пенсионных сбережений, которые были переданы с целью увеличения пенсии.

Принцип деятельности инвесткомпаний

Работа инвестиционных компаний основывается на совокупности всех выше приведенных определений, однако кроме этого существуют некоторые принципы, являющиеся базой для их деятельности.

Основным принципом является роль профессионального управления не только собственным портфелем, но и портфелями ЦБ инвесторов с целью обеспечения своего дохода и дохода клиентов. Покупая ЦБ различных корпораций за счет привлеченных средств, обеспечивается доход клиентов. Доход достигается также другим способом – привлеченные от отдельных инвесторов финансовые средства соединяются для определенных крупных вложений. Такая деятельность часто напоминает всем известные ПИФы.

Итак, учитывая все выше приведенные понятия и принципы работы, выбирая инвестиционную компанию, следует обратить на следующие нюансы – обязательное наличие лицензионных документов, многолетний опыт в данной сфере, наличие и характер клиентов, объем собственных средств.

Что такое инвестиционная компания и чем она занимается, как правильно выбрать и что изучить + рейтинг лучших компаний

Наличие накопленных средств многих приводит к мысли, что они не должны просто лежать. Их нужно активно приумножать различными методами. И конечно же, одним из самых рациональных вариантов считаются инвестиции, так как они позволяют получить преимущества активного роста денежной массы с минимальными вложениями времени и сил. Причем в настоящий момент инвестировать можно даже при наличии минимального капитала. В тоже время, сама суть инвестирования достаточно сложна. Нужно обладать определенными знаниями финансиста, экономиста, а также политолога, чтобы делать выгодные вложения, способные себя всецело оправдать. Естественно, придется потратить немало времени, чтобы освоить все необходимые азы, которые станут основой успеха. Но и даже детальная и тщательная подготовка не поможет избежать возможных рисков.

Такое положение вещей сделало инвестиционные компании невероятно актуальными и востребованными, так как они в действительности способны предоставить услуги, позволяющие расширить круг возможностей каждого человека. Такие организации занимаются инвестициями коллективного формата. Они принимают средства от разных клиентов, диверсифицируют их, после чего, принимают грамотные решения по инвестициям. Сразу же скажем о том, что в таких компаниях работают опытные специалисты, которые находят идеальное сочетание между предполагаемой прибылью, а также возможными рисками. Именно такой подход позволяет инвесторам получать достаточно стабильный рост своих финансов. Вполне очевидно, что и тут есть свои определенные риски, именно по этой причине важно крайне внимательно и грамотно подойти к вопросу выбора компании, которой вы смогли бы доверить свои средства.

Преимуществом таких компаний считается то, что начать инвестиционную деятельность можно с минимальной суммой. При этом, сразу же скажем о том, что нет необходимости погружаться в сложный процесс изучения нюансов, деталей и мелочей торговли финансовыми продуктами. Все за вас будут делать опытные специалисты. К тому же, не нужно будет самостоятельно заключать какие-то сделки и в действительности рисковать по своему незнанию. Компании берут за свою работу определенную комиссию. Сразу же скажем о том, что в такой ситуации стоимость услуг на самом деле будет минимальной, особенно если сравнить со стоимостью тех же консультационных услуг по финансовым вопросам. Результативность такого сотрудничества будет достаточно существенной.

Услуги инвестиционных компаний в настоящий момент стали невероятно актуальными. И в действительности, они пользуются востребованностью среди тех людей, которые стремятся к получению гарантированной прибыли с минимальными финансовыми вложениями – с минимальным капиталом. Правда, очень важно грамотно и правильно подойти к выбору компании, с которой реально было бы выгодно сотрудничать.

При выборе инвестиционной компании вам непременно нужно обратить свое внимание на рейтинги, которые в первую очередь базируются на надежности компании и долговечности ее работы в стране. Также нужно оценить наличие официальных документов государственного формата. После чего, переходите к изучению отзывов клиентов, которые смогут рассказать более детально обо всех недостатках и достоинствах компании. Тем не менее, не забывайте о том, что мнение людей, которые пишут отзывы – субъективное, поэтому, используйте только ту информацию, которая в действительности имеет непредвзятый контекст.

1. Что такое инвестиционная компания и основные ее функции
2. Принцип работы
3. Как выбрать инвестиционную компанию?
4. Рейтинг актуальных компаний
5. Почему стоит выбрать инвестиционную компанию?

Что такое инвестиционная компания и основные ее функции

Инвестиционные компании – это специализированные организации, которые направлены на осуществление коллективных капиталовложений. Такие вложения осуществляются исключительно в ценные активы. Чаще всего такие активы представлены в виде облигаций и акций. Основные функции таких компаний:

• Диверсификация вкладов;
• Процесс управления.

То есть, изначально оценивается насколько выгодными будут те или же иные вложения. Обязательно оцениваются все возможные риски, которые могут возникать в результате того или же иного вложения. Только на основании полученных данных формируется выбор, который, как правило, позволяет получать стабильную прибыль инвесторам.

Также специалисты компании осуществляют процесс грамотного управления портфелем инвестиций. То есть, принимаются оперативные решения по вопросу их реализации, о вложении средств в иные привлекательные активы и пр. Такие действия также основываются исключительно на основании детальной оценки ситуации, а также оцениваются перспективы роста и риска. Благодаря такому подходу практически полностью исключаются рискованные мероприятия по вложению денежных средств.

В процессе осуществления инвестиционной деятельности используются те средства, которые вкладывают в работу компаний различные инвесторы, также применяются средства учредителей. Другими словами, компания предлагает юридическим и физическим лицам воспользоваться их услугами, чтобы получить приоритеты преумножения средств. Каждый человек, вкладывая средства в работу компании, становится инвестором. Предоставляются четко определенные условия, на основании которых выплачиваются средства в виде дивидендов, указываются сроки и пр. То есть, составляются договорные взаимоотношения, что уже обеспечивает определенную защиту интересов инвестора.

Также многие организации инвестиционного типа считаются полноценным юридическим лицом, именно по этой причине, они имеют право на проведение процедуры выпуска собственных акций, чтобы в дальнейшем на основании данного аспекта привлечь дополнительные средства для последующего реинвестирования. Такая структура работы в действительности используется достаточно часто, что позволяет покупателям акций быть уверенными в получении пусть и незначительной по началу, но стабильной прибыли, а компании позволяют обрести достаточное количество средств для активной работы в инвестиционных проектах.

В нашей стране также работает немало таких организаций, которые предлагают потенциальным клиентам получить перспективы существенной прибыли за счет пассивного инвестирования. Человек вкладывает средства, а все действия по инвестициям будут производиться опытными и знающими специалистами, которые будут максимально рационально оценивать каждое вложение отдельно.

Чтобы начать такую деятельность в стране, компания должна иметь лицензию дилера или же брокера. Также нужно сказать от том, что в соответствии с нормами законодательной базы, такие компании могут дополнительного выступать в роли кредитных организаций. Такие учреждения носят название – банки инвестиционного типа, и вложение средств в них будет весьма выгодным.

Все компании инвестиционного плана подразделяются на две основные категории:

• Варианты закрытого типа. Такие организации предоставляют возможность развития исключительно для учредителей. Формируется компания, привлекаются учредители, в работе компании используются только их средства. Такие компании имеют фиксированную структуру капитала. Непременно скажем о том, что для того, чтобы стать учредителем компании нужно иметь достаточно существенное количество средств, чтобы инвестировать их в капитал уставного типа. То есть, чтобы осуществить вложение, на основании которого в дальнейшем будут осуществляться закупки финансовых инструментов. Не каждый человек может позволить себе возможность стать учредителем из-за ряда особенностей данных компаний;
• Варианты открытого типа. Именно такие компании имеют самые значительные аспекты актуальности. Собственный бюджет такие организации умело увеличивают посредством выпуска новых акций. Также привлекаются сторонние инвесторы, которые предоставляют свои средства в доверительное управление. Компаний подобного плана сегодня появилось немыслимое количество. Но, начинающие инвесторы должны прекрасно понимать, что придется более детально оценивать все нюансы и важные моменты работы компаний, чтобы выбрать лучшие предложения для своего конкретного случая.

Безусловно, инвестиционные компании способны предложить своим потенциальным клиентам различные условия сотрудничества. Не следует забывать о том, что в данном деле появилось немало мошенников. Если вы видите, что компания не имеет лицензии на осуществление профессиональной деятельности, но предлагает вашему вниманию невероятно интересные условия сотрудничества, вы должны отказаться от такого предложения, так как скорее всего, эта компания просто исчезнет через время с вашими деньгами.

Чтобы такого не случилось, нужно крайне детально и грамотно оценивать все предложенные компании, изучать условия сотрудничества, проверять их надежность и читать отзывы клиентов. Также проверяйте черные списки, чтобы быть уверенными, что осуществляете инвестиции в нужную компанию.

Принцип работы

Такие компании активно развиваются за рубежом. И чаще всего они выступают в роли элемента доверительного управления. Например, при игре на Форекс человек может самостоятельно совершать ставки, а можно доверить свои средства более опытному трейдеру. Также и с инвестиционными компаниями. Они предоставляют услуги, которые позволяют инвесторам, с минимальным уровнем инвестиций, начать зарабатывать на фондовых рынках. Например, начинать свою деятельность со 100 долларов самостоятельно – крайне сложно, но данную сумму можно доверить на управление, чтобы существенно расширить депозит без определенных рисков.

Принцип работы таких компаний:

• Изначально привлекаются инвесторы, которые предоставляют свои средства на доверительное управление. Могут устанавливаться определенные размеры минимальной суммы для вложений. Представляется договор сотрудничества, в котором четко описаны все обязанности и права сторон;
• Инвесторы предоставляют средства на доверительное управление. Компания осуществляет процесс анализа финансового рынка. А также производит исследования текущего положения иных компаний, чтобы иметь возможность грамотно подойти к вопросу об использовании акций, с учетом их текущей стоимости и возможного роста. В данной ситуации специалисты работают по принципу – подобрать вариант инвестиции с минимально возможными рисками и максимальными преимуществами роста и развития;
• Компания использует средства инвесторов по собственному усмотрению. То есть, инвесторы не принимают никаких решений, которые бы касались закупки тех или же иных финансовых инструментов. Решения по инвестициям принимаются исключительно сотрудниками компании. Риски, которые возникают в результате таких сделок несут на себе инвесторы. То есть, если какие-то вложения не дадут нужного результата, это не значит, что инвестиционная компания будет компенсировать утраченную выгоду инвесторам;
• Для компании наличие максимального количества инвестиций обеспечивает более простой и легкий процесс выхода на фондовый рынок. Нередко бывает так, что для осуществления инвестиций, которые имеют существенные параметры преимуществ, нужна весьма значительная сумма. Компания использует собственные средства и средства инвесторов, чтобы осуществить вложения в те или же иные активы. Таким образом, формируется возможность получения достаточно существенной выгоды, которая ранее была недоступной, причем как компании, так и инвесторам.

Для инвестора в данном случае существует две основные перспективы. Можно вкладывать средства на доверительное управление, то есть, предоставлять возможность сотрудникам копании самостоятельно решать, какие именно инвестиции будут осуществляться, и платить определенный процент с каждой сделки. А можно осуществить единовременную закупку акций инвестиционной компании и в дальнейшем получать исключительно дивиденды, не делая более значительных вложений и не отслеживая каждую сделку, так как ваши средства вкладываются в саму компанию, и если она будет успешной, то и ваша прибыль будет стабильной и значительной.

Как выбрать инвестиционную компанию?

Процесс выбора инвестиционной компании основывается на необходимости детальной оценки всех критериев и рейтингов. Хранение денежных средств дома – нерациональное их использование. Куда более выгодным будет вложение в определенные инвестиции. Ведь так можно существенно преумножить средства и получить даже финансовую независимость. Но, если вы решили сотрудничать с инвестиционными компаниями, то нужно крайне внимательно и грамотно подойти к вопросу выбора, чтобы найти варианты сотрудничества, способные предоставить вам стабильность. Рекомендуем опираться на такие советы:

• Внимательно изучите сайт компании. Обратим ваше внимание на то, что все современные компании, которые занимаются инвестиционными вопросами, имеют собственные ресурсы в сети. Именно по этой причине у вас появляется прекрасная возможность детально оценить все нюансы взаимодействия, с учетом особенных условий. Непременно отметим, что если сайт оформлен достаточно лаконично и аккуратно, если средства на дизайн и навигацию были выделены достаточно существенные, то в данной ситуации становится очевидным тот факт, что владельцы постарались сделать все возможное, чтобы их ресурс в действительности был помощником для клиентов;
• Срок деятельности компании. Нужно сразу же сказать о том, что первые инвестиционные компании появились еще в далеком 1992 году. Соответственно, становится очевидно, что есть компании, которые в действительности работают в течение достаточно существенного количества времени, удерживая аспекты высокой актуальности и значительного доверия клиентов. Сведения о компании можно найти в специализированных справочниках. Если же такие данные являются недоступными, значит перед вами компания, которая только начинает свою работу в данной сфере деятельности, или же мошенническая организация, которой не следует доверять свои средства. По сути, лучше выбрать менее привлекательные условия по инвестициям, но быть уверенными в том, что компания работает не первый год и за время своей работы проявила себя исключительно с лучшей стороны. Новичкам очень важно грамотно подойти к вопросу изучения истории и репутации компании, есть также специализированные архивы, посредством которых можно узнать обо всех нюансах работы компании в течение существенного количества времени;
• Определяем категорию возвратов. Безусловно, не бывает инвестиций без риска. И даже банки нередко лопаются и не возвращают депозиты. Именно по этой причине, сразу же нужно сказать о том, что найти компанию по инвестициям, которая сможет предоставить максимальную защиту от рисков – практически нереально. Сразу же скажем о том, что для инвестиций существуют определенные категории безопасных возвратов. Например, есть возврат фиксированного типа, который определяет размер прибыли в соответствии с нормами договора. Есть переменные возвраты, которые основаны на активности рынка. В принципе, самое рациональное решение – получение фиксированной прибыли. Тем не менее, нужно учитывать, что ее сумма редко бывает более шести процентов. Именно по этой причине большинство инвесторов отдают предпочтение переменному варианту, который хоть и имеет существенное количество рисков, но в тоже время позволяет получить перспективы существенной прибыли;
• Количество инвесторов. Данный фактор имеет немаловажное значение. Обратим ваше внимание на то, что чем больше у компании клиентов, тем выше к ней доверие. Если же партнеров и клиентов незначительное количество, то в данном случае определяется, что компания либо совершенно недавно начала свою профессиональную деятельность, либо вкладчики, по определенным причинам, ей не доверяют. Если складывается такое впечатление, то от сотрудничества лучше всего отказаться;
• Производим анализ финансовых инструментов. Если на сайте существуют различные варианты ввода и вывода средств, то это явный признак солидности организации. Вы должны понимать, что наличие разных способов ввода и вывода – неоспоримый признак наличия значительного количества партнеров;
• Регистрационные документы. Также следует внимательно изучить определенные сертификаты, лицензии, а также иные документы, отражающие регистрацию государственного формата. Обратите также внимание на наличие наград и дипломов. Чем больше такой информации предоставлено в свободном доступе на сайте – тем лучше. Проверка подлинности документов может быть произведена посредством посещения специализированных сайтов налоговой инспекции. Таким образом, вы сможете убедиться в том, что речь идет о компании, которая действительно официально зарегистрирована в стране;
• Определяем размер прибыли. Естественно, практически все инвесторы стремятся в первую очередь получить адекватный ответ на вопрос, какой же будет уровень заработка. Открытые компании чаще всего предоставляют точную информацию о прибыли, в виде процентного соотношения от используемой инвестиции. Также указываются все виды рисков.

Рейтинг актуальных компаний

• TeleTrade – это целая группа компаний, деятельность которых ориентирована на различные направления. Самое главное то, что деньгами инвесторов тут управляют опытные и знающие трейдеры, которые вкладывают средства, как в долгосрочные, так и в краткосрочные перспективы. Среди преимуществ, которые имеют существенное значение – более двадцати лет работы на рынке, а также предоставление клиентам максимального количества обучающих материалов. Вся информация по сделкам доступна для вкладчиков;
• Simex – это своеобразная инвестиционная платформа, которая ориентируется исключительно на онлайн вклады. Данная платформа создана для жителей многих стран. Тут предлагается возможность инвестировать средства в стартапы, хайпы, действующий бизнес, акции и валюту;
• «Баррель» — очень надежная компания, которая работает в данной сфере не первый год. Именно данная компания способна предоставить потенциальным клиентам уникальную услугу – индивидуальный инвестиционный счет. Тут вы также сможете найти массу обучающей информации, что в дальнейшем поможет вам стать самостоятельным инвестором;
• «ИнвестМир» — компания ориентируется на выгодные вложения, которые касаются развивающихся отраслей экономики. Сотрудничает с различными, весьма крупными инвесторами. Ориентирована на стабильный доход и участие в экономическом положении в стране. Имеет высокий уровень возврата, предоставляет страховые услуги для повышения безопасности клиентов;
• «Русс-Инвест» — очень популярная компания, которая имеет серьезный капитал, а также предоставляет невероятно обширный список инвестиционных продуктов. Многие считают, что именно данная компания является самым рациональным и оптимальным вариантом выгодных инвестиций, так как она сочетает в себе применение передовых методик инвестирования, работает только с опытными и умелыми трейдерами, предлагает возможность дополнительного страхования рисков и пр.

Почему стоит выбрать инвестиционную компанию?

Естественно, можно работать самостоятельно и делать достаточно выгодные инвестиции. Но, с другой стороны, вы должны понимать, что самые выгодные ставки приемлют серьезные вложения. То есть, если у вас не такой уж и значительный инвестиционный капитал, то вряд ли вы сможете оперировать поистине ликвидными активами. Соответственно, такие инвестиции не будут выгодными с определенных позиций.

Что же касается сотрудничества с крупными компаниями, то в данном случае, вы предоставляете средства на доверительное управление. Ими будут оперировать коллективно. Собираются средства разных инвесторов и используются для закупки определенных финансовых инструментов. А это значит, что вы получаете преимущества более существенного заработка, причем с минимальными рисками. Но, в данном деле самое главное – правильно выбрать инвестиционную компанию.

Инвестиционная компания — 7 советов как правильно выбрать + рейтинг ТОП-10 надежных компаний

Привет читателям онлайн-журнала «ХитёрБобёр»! С вами Денис Кудерин, эксперт в области инвестиций.

Продолжаем тему прибыльных инвестиций. Вопрос, который будет подробно и обстоятельно рассмотрен в новой статье – как выбрать инвестиционную компанию.

Материал будет полезен как начинающим инвесторам, так и тем, кто уже имеет некоторый опыт финансовых вложений.

1. Что такое инвестиционная компания и чем она занимается?

Помните главный постулат бизнеса – «деньги должны работать»? Так вот, прибыльное инвестирование – это наиболее доступный и одновременно самый эффективный способ заставить финансы работать на вас.

Деньги, которые хранятся «в чулке» — потерянные деньги. Даже за месяц их реальная стоимость снижается на несколько процентов, а за год размер инфляции нередко достигает показателя в 10-12%.

Пример

По данным Росстата (главное управление статистики в России) за 2015 год размер инфляции в РФ составил 12,9%. А стоимость продуктов первой необходимости возросла на 15-17%.

Вывод: капитал надо вкладывать в прибыльные инвестиционные инструменты. Умелые вложения создают пассивный доход – к такому типа заработка в конечном итоге стремятся не только профессиональные бизнесмены, но и все разумные люди.

О пассивном доходе на нашем сайте уже есть развернутая и полезная статья. Здесь же напомню, что такой вид дохода позволит вам распоряжаться своим личным временем по собственному усмотрению. Или иными словами – жить в своё удовольствие, путешествовать, общаться с семьёй, заниматься тем, что вам действительно по душе.

Самостоятельное инвестирование – дело хлопотное и рискованное. Хватит ли у вас знаний, опыта, умения, интуиции распорядиться финансами грамотно? Сможете ли вложить капитал в нужный проект?

Если нет, то лучший вариант – доверить управление сбережениями профессионалам. А именно инвестиционным компаниям.

В одной из публикаций мы уже писали об инвестиционных фондах (ПИФах). Компании для инвестиций – это близкие по своей сути и целям объединения, но работающие по несколько иной схеме.

Паевые фонды – структуры без статуса юридического лица, действующие по принципу доверительного управления.

Инвестиционные компании (ИК) – полноценные юридические субъекты, имеющие соответствующие лицензии и право на проведение брокерских и дилерских операций.

Этот финансовый институт привлекает средства инвесторов и распоряжается ими с целью получения прибыли. Наиболее распространенный способ приумножения средств – операции с ценными бумагами.

Основные функции ИК:

• управление инвестиционным портфелем (покупка/продажа ценных бумаг перспективных предприятий);
• диверсификация инвестиций (распределение активов по разным направлениям с целью снижения рисков).

Пользоваться услугами инвестиционных компаний могут крупные и мелкие инвесторы. Доходы вкладчиков напрямую зависят от того, насколько грамотно и разумно вложены средства.

Стало быть, основной критерий выбора инвестиционной компании для рядового вкладчика – это профессионализм управляющих структур организации.

Сами компании живут за счет комиссионных с прибыли и процентов за управление вкладами (это примерно 2% от вложенных средств). В интересах ИК (если только они не мошенники) – проводить как можно больше удачных финансовых транзакций.

Подробнее об инвестициях в России читайте в обзорной статье журнала.

2. Особенности деятельности международных инвестиционных компаний

Первые инвестиционные компании (в современном понимании этого термина ) возникли именно за рубежом, а точнее – в Англии и США. Очевидно, что у признанных во всём мире иностранных ИК несоизмеримо больше опыта в управлении прибыльными инвестиционными инструментами.

Значит ли это, что выгоднее вкладывать деньги в зарубежные компании? С одной стороны – да, они надёжнее. Но с другой – они не подчиняются российской юрисдикции. В случае возникновение спорных ситуаций искать защиты вкладчик может разве что в международном суде.

Иностранные компании, как и российские, зарабатывают на вложениях в акции и ценные бумаги.

Параллельно они занимаются:

• финансовой аналитикой и рыночными исследованиями;
• брокерскими операциями;
• услугами по слиянию и поглощению.

Большинство импортных ИК выпускают собственные ценные бумаги и продают их частным инвесторам. На выручку они приобретают акции предприятий и банков, что обеспечивает клиентам стабильную прибыль.

3. Как выбрать инвестиционную компанию – полезные советы новичкам

Надёжность инвестиционной компании – основное условие сохранности капитала и его приумножения. Будет обидно и несправедливо, если накопления, нажитые за годы непосильного труда, «вылетят в трубу» или попадут в руки аферистов.

Именно страх потерять деньги удерживает вкладчиков из России и стран бывшего СССР от разумного распоряжения собственными активами. Понять наших соотечественников можно – многие помнят МММ, ваучеризацию, пирамиды и прочие «лохотроны».

Однако времена меняются, меняется и уровень финансовой грамотности граждан. Всё большее число людей понимает, что хранение наличных средств в виде мертвого груза (даже в валюте) – это невыгодно, нецелесообразно и неактуально.

Инвестировать деньги (если они есть) можно и нужно, факт. Но как вложить их предельно безопасным способом?

В этом помогут наши экспертные советы.

Совет 1. Изучаем сайт компании

Все современные компании имеют представительство в интернете. Иными словами – у них есть сайт. Даже взглянув на главную страницу, можно оценить уровень организации, с которой мы имеем дело.

Если сайт оформлен аккуратно и лаконично, если заметно, что владельцы не пожалели средств на дизайн, навигацию, интерактивные опции и прочие нужные и полезные штуки, степень доверия к компании сразу возрастает.

Обязательно проверьте, кому принадлежит домен и каков срок его жизни. Его владельцем должна быть непосредственно инвестиционная компания, а не постороннее лицо.

По срокам жизни доменного имени, я думаю, всё понятно – чем он выше, тем лучше. Это значит, что компания владеет сайтом давно, и что она не новичок финансового рынка.

Совет 2. Обращаем внимание на срок деятельности фирмы

Инвестиционные институты, которым нечего скрывать, открыто заявляют о своём опыте на ниве умножения капитала вкладчиков.

Первые ИК в России образовались в 1992 году, стало быть, если кто-то утверждает, что работает дольше этого времени, его сведения, мягко говоря, не соответствуют реальному положению вещей.

Если вы не нашли сведений о годе основания компании, значит, перед вами либо новичок, либо мошенник. И не стесняйтесь спрашивать у представителей организации, сколько времени работает компания, откуда она взялась и куда направляется.

Вкладчики часто игнорируют важнейшие факторы – историю и репутацию фирмы. Историю можно посмотреть в соответствующих разделах сайта или архивах новостей. О репутации можно отчасти судить по отзывам других инвесторов в интернете.

Совет 3. Определяем категорию безопасности возвратов

Инвестиций без риска не бывает. Даже банки прогорают и лопаются, что говорить о структурах, которые работают с ценными бумагами – высоколиквидным, но не всегда предсказуемым в плане изменения рыночной стоимости инструментом. Профессиональное управление минимизирует риски, но не гарантирует их полного отсутствия.

Для инвестиций существует две категории безопасности возвратов:

• фиксированные – с заранее определенным размером прибыли;
• переменные – зависящие от активности рынков.

Фиксированная прибыль более надёжна, но зато невелика (6-8% максимум), переменная предполагает больший риск, но принесёт вам больше денег в период экономического подъёма.

Совет 4. Обращаем внимание на количество инвесторов

В этом пункте всё просто – чем больше у компании инвесторов (физических и юридических лиц) тем выше коэффициент доверия.

Если у организации мало партнёров, она либо новый игрок на финансовом рынке, либо вкладчики ей не доверяют. А если другие не доверяют, то и вам лучше пройти мимо и поискать более надёжный вариант.

Совет 5. Анализируем все возможные финансовые инструменты

Речь о способах взаимных расчетов инвесторов и компании. Если на сайте присутствует множество вариантов внесения и вывода средств, это признак солидной организации.

Хорошо, когда к услугам вкладчиков:

• электронные платежные системы;
• расчеты через банковские счета;
• кредитные карты;
• почтовые переводы;
• блиц-переводы.

Выбор способа расчетов – ваше персональное дело. Руководствуйтесь соображениями удобства, скорости и надежности.

Совет 6. Внимательно изучаем регистрационные документы

Наличие в свободном доступе сертификатов, лицензий, регистрационных документов, дипломов и наград – свидетельство открытости и честности компании. Это значит, организация ведёт именно ту деятельность, о которой заявляет.

Подлинность документов легко проверить на сайтах государственных реестров сертификатов. И обязательно посетите ресурс налоговой инспекции РФ. Туда включены все структуры, имеющие статус юридических лиц.

Совет 7. Определяем размер потенциальной прибыли

Всех инвесторов интересует ключевой вопрос – сколько они заработают? Открытые компании заранее оповещают партнеров о примерных процентах чистой прибыли и не забывают упомянуть о рисках.

Выбирая инструмент инвестирования, сравнивайте уровень доходности разных компаний и выбирайте самый выгодный вариант. Рейтинги инвестиционных компаний смотрите на специальных сайтах.

Читайте также близкую по тематике статью – «Как найти инвестора».

4. Рейтинг ТОП-7 инвестиционных компаний в Москве

Чтобы нашим читателям было легче ориентироваться в безграничном финансовом океане, мы составили для них свой рейтинг инвестиционных компаний.

Офисы представленных ниже организаций расположены в Москве, но это не значит, что жители других городов не могут воспользоваться услугами этих компаний.

Благодаря интернету и использованию современных платежных систем, делать вклады можно из любой точки России, как и выводить их на свои счета.

Итак, ТОП-7 главных игроков российского финансового рынка.

1) TeleTrade

Группа компаний, ориентированных на различные инвестиционные направления. Деньгами инвесторов управляют профессиональные аналитики, трейдеры и брокеры, делая долгосрочные и краткосрочные вклады в акции, рынок Форекс, фьючерсы, драгоценные металлы.

Среди преимуществ – 20 лет успешной работы на рынке инвестиций, обучающие программы для клиентов (видеоуроки и традиционное обучение), информационная поддержка вкладчиков.

2) Simex

– инвестиционная платформа, ориентированная на вклады онлайн. Вкладчиками могут стать не только жители РФ, но и граждане других стран. Большой выбор инвестиционных проектов – вклады в акции, действующий бизнес и перспективные стартапы.

В списке плюсов компании – минимальный размер первоначальных вложений, возможность инвестирования «в два клика», заработок по партнерской программе с нулевым начальным капиталом. Пользователи могут продавать свои доли другим участникам.

3) «Баррель»

Год основания компании – 1994. Имеет членство в Национальной Фондовой Ассоциации, предоставляет пользователям трейдерские и брокерские услуги, а также годовые и текущие финансовые отчеты.

Клиентам доступна уникальная на российском рынке услуга – индивидуальные инвестиционные счета. Имеется также возможность покупки/продажи акций физическим лицам на внебиржевом рынке.

4) «ИнвестМир»

— выгодные вложения в развивающиеся отрасли экономики России. Сотрудничество с юридическими и физическими лицами, консультации инвесторов, постоянный поиск перспективных инвестиционных направлений.

Курс на стабильный доход вкладчиков и непосредственное участие в улучшении экономической ситуации в России. Полная ответственность за разработку и реализацию финансовых стратегий инвесторов, страховое содействие с целью повышения безопасности клиентов.

5) «Русс-Инвест»

Многопрофильная инвестиционная компания, действующая с 1992 года. Входит в ТОП-6 крупнейших организаций РФ по величине привлеченного капитала. Лауреат российской премии «Финансовый Олимп».

Список инвестиционных продуктов обширен – брокерские услуги, интернет трейдинг, доверительное управление капиталом, торговля на влютных рынках, венчурные инвестиции, финансовое консультирование.

6) E3 Investment

– компания входит в инвестиционно-строительный холдинг E3 Group, основанный в 2009 году. Основной профиль – инвестиции в недвижимость. Держит курс на долгосрочные вклады (ввиду специфики инвестиционного инструмента).

Среди достоинств компании – возможность начать с небольшой (для рынка недвижимости) суммы (от 100 000 руб.), три вида страхования для каждого вклада, коллективные инвестиции.

7) Golden Hills

Профессиональное управление и приумножение частного капитала. Гарантия 15% годовых с минимальными для вкладчика рисками. Новый взгляд на прибыльное инвестирование и новый поход к управлению финансами.

Компания перенимает опыт западных инвестиционных компаний и использует его на российском рынке. В перечне направлений для вкладов – акции, облигации, золото, недвижимость, предметы искусства, прямые инвестиции.

Для наглядности представим основные характеристики инвестиционных компаний в виде таблицы:

5. Как проверить инвестиционную компанию – 5 признаков, что вы сотрудничаете с мошенниками

В кризисные времена риски инвесторов повышаются. Дело не только в экономической нестабильности, но и в увеличении числа разного рода мошенников.

Множество аферистов жаждет нажиться на доверии вкладчиков и инвестировать их деньги не в прибыльные проекты, а в свой карман.

Чтобы обезопасить свои сбережения, действуйте предельно осмотрительно. Существуют признаки, по которым можно легко отличить нечистых на руку «коммерсантов» от добросовестных участников финансового рынка.

Признак 1. Отсутствие открытой финансовой отчетности и других учредительных документов

О сертификатах, лицензиях и прочей документации, без которой невозможно существование официального юридического лица, уже упоминалось выше. Добавлю, что уважающие себя организации всегда готовы представить пользователям финансовые отчеты за истекший и текущий период.

Если компания утверждает, что у неё есть отдел трейдеров, зарабатывающих деньги для инвесторов на валютных/фондовых рынках, она обязана по первому требованию предъявить отчеты с торгов и трейдерские сертификаты.

Признак 2. Между инвестором и компанией не был заключен договор

Отношения, оформленные в виде официального договора, — основа безопасности и длительного взаимовыгодного партнерства.

Часто на сайтах предлагается просто оформить оферту – поставить галочку в электронном документе. Более солидные компании заключают реальные договоры с подписями и печатями. Такой документ, как ни крути, вызывает больше доверия.

Признак 3. На сайте компании нет фотографии руководства

Без фотографии руководителя или участников совета директоров сайт компании выглядит как-то неполноценно, будто что-то скрывает.

Если же на ресурсе представлено фото руководящего лица, его биография, жизненная позиция и взгляды на политику управления, это демонстрирует серьезные намерения, открытость и нацеленность на длительную работу.

Признак 4. Компания не участвует в профессиональных конкурсах и рейтингах

Если организация не участвует в профессиональных конкурсах, не добивается вхождения в рейтинги, не движется вперёд и не развивается, значит, она не нацелена на перспективу.

Развитие требует затрат, и если учредители компании вкладывают деньги в будущее, это свидетельствует, что они не намереваются никуда «сваливать», прихватив с собой инвестиционный портфель с деньгами вкладчиков.

Признак 5. Отсутствие физического адреса и контактного телефона на сайте компании

Нет официального адреса, значит, нет и юридического субъекта. Официальное лицо всегда имеет адрес, стационарный телефон и прочие реквизиты, подтверждающие реальное существование.

Лучше, если ваша ИК зарегистрирована на российской территории, а не где-то на Антильских Нидерландских островах в оффшорной зоне.

Для закрепления материала – смотрим полезное видео по теме.

6. Заключение

Подведем итоги. Теперь вы в курсе, что такое инвестиционные компании и как они работают. У вас стало больше шансов грамотно распорядиться личными сбережениями и не только уберечь их от инфляции, но и получить дополнительный доход.

Но помните, что финансовые инструменты чрезвычайно многообразны: от их правильного выбора напрямую зависит ваше будущее.

Прибыльные вложения – способ обеспечить денежное благополучие на много лет вперёд, но никогда не забывайте о рисках, связанных с инвестированием.

Команда сайта желает читателям инвестировать средства только в перспективные и высокодоходные проекты. Ждём оценок статьи, замечаний и комментариев по тематике публикации.

Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта «ХитёрБобёр.ru» (до 2019 г.)

Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».

Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.

Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2016» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа «Машук-2011”.

http://m.save-yourmoney.ru/news/investitsionnye-kompanii-vidy-investitsionnykh-kompanij/
http://www.finanbi.ru/investicionnaya-kompaniya-reyting-luchshih-kompanii-plus-kak-pravilno-vybrat-620

Инвестиционная компания — 7 советов как правильно выбрать + рейтинг ТОП-10 надежных компаний