Инвестиции ВТБ 24 – отзывы 2020. Инвестиции для физических лиц

Настало время, когда вопрос сохранения сбережений встал на первый план. Далеко не все сейчас готовы ввязываться в рискованные проекты, которые обещают много, но могут и не оправдать ожиданий. На первый план выходит надёжность финансового партнёра и эффективность защиты средств.

Решение есть – его предлагает финансовая группа ВТБ, имеющая высочайшую деловую репутацию и являющаяся одним из признанных флагманов финансового рынка страны. Брокер ВТБ — это хороший вариант начать долгосрочное инвестирование и создать инвестиционный портфель на фондовом рынке.

Клиентам брокера ВТБ доступны акции на Московской бирже и зарубежных площадках, облигации, ОФЗ, еврооблигации, ETF и ПИФы, можно покупать и продавать валюту минимальным лотом. Подробнее о возможностях такого инструмента, как инвестиции ВТБ 24, отзывы о них, основные преимущества различных инвестиционных стратегий разберём ниже.

Как начать инвестировать в ВТБ 24

Холдинг ВТБ, в который входит и ВТБ 24, работает по всем основным направлениям финансового рынка – в том числе в сегменте инвестирования, на фондовом и валютном рынках. Это операции с ценными бумагами, ПИФами, доверительное управление активами и т. д.

Итак, работа начинается с открытия счета через интернет-банкинг, офис, либо напрямую через приложение ВТБ «Мои инвестиции». Но прежде всего вы должны быть клиентом банка. Счет открывается обычно в течение рабочего дня, однако в некоторых случаях от клиента могут потребовать личное присутствие в офисе.

Пополнение счета возможно 4 способами:

1. Через ВТБ Банк если вы являетесь его клиентом. Без комиссий, деньги поступают в течение 10-15 минут в рабочее время.
2. Межбанковский перевод по реквизитам. Без комиссий, но деньги поступают в течение 3-х дней.
3. С карты любого банка. С комиссией 0.4%
4. Через кассу банка. До 30 000 рублей с комиссией.

Что касается вывода средств, его можно осуществить через приложение Мои инвестиции. Можно на свой ВТБ счет, можно на внешние реквизиты. Как правило, деньги приходят на следующий рабочий день до 18:00 по МСК с учетом режима торгов.

Инвестиции ВТБ 24 для физических лиц в арсенале компании широкая линейка интересных инструментов, которые можно выбрать в зависимости от того, какая стратегия инвестирования вам ближе. Оформить можно как ИИС, так и брокерский счет.

Инвесторам доступно:

• Классика: акции и облигации, ИИС и металлический счет
• Еврооблигации, в том числе в евро
• Доступ к иностранным акциями через биржу СПБ
• Срочный рынок (фьючерсы и опционы)
• Покупка и продажа валюты, интересный момент — можно покупать неполным лотом (от 1 у. е.) и с прямым обменом
• ETF и биржевые ПИФы в валюте — ВТБ единственный брокер, который дает такую возможность
• Приложение «Стакан» — для тех, кто предпочитает низколиквидные актив.

Теперь познакомимся поближе с самыми распространенными инвестиционными инструментами от ВТБ 24 для физических лиц.

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС)

Есть желание увеличить доход? ИИС имеет особый статус и даёт право на налоговые льготы. Тогда можно ежегодно получать вычет на налогу на доходы физических лиц. На сегодняшний день от тех, кто уже доверил свои инвестиции ВТБ24, отзывы – только позитивные. Они считают: сейчас именно это лучшая возможность приумножения и сохранения накоплений из всех, что имеются в нашей стране.

С декабря 2019 на ИИС стало возможно покупать иностранные активы. В отличие от Сбербанка, ВТБ не требует пополнять ИИС при открытии. Переводить дивиденды можно сразу на банковский счет. При закрытии ИИС средства можно перекинуть на брокерский счет, чтобы сохранить льготы на долгосрочное владение ценными бумагами.

Ознакомиться подробнее с тарифами вы можете – здесь.

Облигации

Облигации ВТБ на особых условиях дают возможность их держателю получать купонный доход в размере 6% годовых. Цена одной облигации составляет 1000 ₽. Выплата купона осуществляется дважды в год.

По окончании срока такой облигации – 1 год – сумма вложенных средств возвращается инвестору. Минимальная сумма инвестиций невелика – 10 тыс. ₽, что делает такой инструмент доступным для широкого круга клиентов.

Инвестиционная облигация ВТБ. Её потенциальная доходность выше, чем у традиционных финансовых инструментов, включая депозитные вклады. Доходность инвестиционной облигации не фиксирована и зависит от наступления определенных событий, к примеру, от роста акций.

Удобно то, что для приобретения данного продукта не нужен статус квалифицированного инвестора. Обеспечена полная защита инвестиций, кроме того, предоставляется льгота по НДФЛ. Минимальная сумма инвестирования та же – 10 тыс. ₽.

Облигации федерального займа для населения, эмитируемые Министерством финансов РФ. Купонный доход выплачивается дважды в год, государство обеспечивают гарантированный возврат инвестиций.

Период обращения облигации – 3 года, но продать по рыночной стоимости её можно в любой момент. Приобрести её возможно с брокерского счёта. Минимальный порог инвестиций – 30 тыс. ₽.

Паевые инвестиционные фонды

Для начинающего трейдера, выбравшего инвестиции ВТБ24 для физических лиц, идеальным вариантом станет именно ПИФ. В его составе – акции и облигации отечественных и зарубежных компаний, государственные ценные бумаги, а также другие активы.

Такие фонды управляются высокопрофессиональными специалистами АО ВТБ Капитал Управление активами, что позволяет выбрать оптимальную стратегию под индивидуальные запросы каждого клиента.

Опытные инвесторы могут вложить средства в ETF (биржевые) фонды, при этом прибыль от вложений зависит от торговли на бирже. Риск выше, однако, и потенциальная доходность возрастает.

Выбор ПИФов удобен ещё и потому, что даёт возможность инвестировать даже тем, кто не имеет специального образования и опыта работы с ценными бумагами. Смена стратегии, покупка и погашение ПИФ доступны в любое время. Порог инвестирования составляет 5 тыс. ₽.

Доверительное управление

Если не готовы тратить много времени на инвестирование, хотите снизить риски и добиться большей отдачи от вложений, вы можете воспользоваться услугами по управлению активами от команды специалистов ВТБ. Подход индивидуальный: с каждым клиентом работает менеджер, который готов дать консультации, предоставить аналитику и отчётность по инвестиционному портфелю.

Робот-советник

Подобные сервисы, как правило, лишь собирают инвестиционный портфель. Персональный советник ВТБ постоянно контролирует, чтобы средства были вложены в бумаги, оптимальные для выбранной цели и стратегии.

Кроме того, он консультирует по ситуациям на финансовом рынке и предлагает аргументированные идеи по любым инвестиционным инструментам. Но решение за клиентом – он может полностью контролировать свой счёт.

Сервис бесплатный. Комиссия берется только за совершённые сделки. Тариф, включая комиссию биржи, составляет 0,06% от суммы сделки. Минимум суммы, на которую можно собрать защищённый портфель ценных бумаг – 50 тыс. ₽.

Итак, мы видим, что в этом мире есть место эффективным инструментам инвестирования, сочетающим в себе разумную ответственность и надёжность. Для приверженцев консервативных стратегий, которые не готовы к серьёзным рискам, инвестиции с ВТБ 24 – это хороший выбор для физических лиц.

Сравнение доходности ПИФов ВТБ

Комментариев пока нет. Будь первым! 17,095 просмотров

На российском рынке работают и предлагают своим клиентам ПИФы не один десяток банков. ВТБ24 относится к одному из самых крупных банков на отечественном финансовым рынке.

Помимо стандартных предложений (вложение капитала, кредиты), банк предлагает вложение денежных средств в ПИФы. Таким образом, каждый клиент сможет получить доход, часто в разы больше процентов по вкладам.

Банк ВТБ24 предлагает услуги нескольких компаний по управлению (купле или продаже) ПИФов, чьим агентом он является: ЗАО «ВТБ Капитал Управление Активами», УК «БФА», ОАО «ТКБ БНП «Париба Инвестмент Партнерс», УК «Солид Менеджмент».

Для участия в паевом инвестиционном фонде (далее по тексту ПИФ) необходимо всего лишь обратиться в отделение банка или в пункт приема заявок с двумя документами. Один из них паспорт, удостоверяющий личность и нотариально заверенная копия ИНН.

Также необходимо иметь реквизиты расчетного счета, куда будет перечисляться прибыль от активов. Клиенту разрешается приобрести паи одного или нескольких фондов, в неограниченном количестве.

Аналогично подаче заявки на приобретение в банке, осуществить продажу, обмен или дополнительно купить вы также можете через отделение ВТБ24. Достаточно будет оформить заявку на желаемую операцию и указать реквизиты банковского счета для перечисления капитала.

Для тех, кто впервые задумываются о приобретении паев и только начинает изучение финансового рынка, рекомендуется посетить официальный сайт ВТБ24. Найдите вкладку «Инвестиционный портал».

Совершенно бесплатно вас проконсультируют в онлайн-режиме. Вы зададите свои вопросы и получите дополнительную информацию на электронную почту. Стоит отметить, что ответ поступает в будние дни в кратчайшие сроки.

Для тех, кто не может окончательно определиться с выбором ПИФа, в онлайн-версии банка, оформляя заявку, калькулятор сам рассчитает вашу доходность от вложенного капитала. При этом будут учтены ваши финансовые возможности, срок и пожелания. Инвестиционный калькулятор подберет для вас наиболее выгодные предложения.

Компании по управлению паями

Компания «ВТБ Капитал Управление Активами» была основана в 1996г. В пакете предложений более 150 ПИФов. Из них 120 закрытые, т.е. вступить в них человек может только по приглашению.

Управляющие компании ВТБ24

Для начинающих инвесторов или тех, кто планирует только начать сотрудничать с ВТБ, предлагается 30 возможных вариантов. Для первого вступления необходимо приобрести паи на сумму 5 тыс. рублей, при дополнительной покупке от 1 тыс. рублей.

ПИФы за период 2013-2015гг

• ОПИФ «ВТБ — Фонд Телекоммуникаций». В 2013-2015гг показал наибольшее возрастание цены пая – свыше 50%;
• ПИФ «Фонд Потребительского сектора» – стоимость возросла свыше 35%;
• Охотный ряд – фонд предприятий потребительского сектора» – стоимость возросла свыше 36%;
• ОПИФА «ВТБ – БРИК» – стоимость пая возросла на 19%;
• «Фонд Казначейский» – при основной цели в сохранении капитала (в основном расположены акции федерального уровня) стоимость возросла на 9%;
• ОПИФА «ВТБ – Фонд электроэнергетики» – снижение стоимости пая на 62%.

Таким образом, в этой группе преобладают ПИФы с высокой доходностью от вложенного капитала.

ПИФы под управлением ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс

Компания ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс была основана в 2002 году. На сегодня компания занимает лидирующее место по надежности активов. Они насчитываются более 3 млрд. рублей в 20 ПИФах.

Чтобы вступить приобретаются активы, стоимостью свыше 10 тыс. руб. В будущем покупной минимум составляет от 1 тыс. рублей. Приобретая через банковскую кассу надбавка равна 1,22%, реализуя – скидка равна 1%.

ПИФы за период 2013-2015гг:

• ТКБ БНП «Париба — Перспективные инвестиции» – на 14% вырос актив по сравнению с годом открытия ПИФа. Отметим, что пайщикам следует учесть высокую возможность потерять накопления и долгая продолжительность вложения;
• ТКБ БНП «Премиум. Фонд акций» – стоимость пая выросла на 37%;
• «Фонд денежного рынка» – стоимость пая с основания выросла на 75%;
• ОПИФА «ТКП БНП Париба – Российская нефть» – стоимость пая выросла на 26%;
• ОПИФФ ««ТКБ БНП Париба — Золото»» – вложение в драгоценные металлы терпит снижение цен. Стоимость пая упала на 9%.

ПИФы под управлением «Солид Менеджмент»

Была основана в 2000 году. На сегодня общая сумма активов составляет более 11 млрд. рублей. Для покупки открытого пая понадобиться 10тыс. рублей, при дальнейшем приобретении -1 тыс. рублей. При покупке через офис банка осуществляется надбавка в размере 1,2%, при продаже аналогичным способом скидка – 1%.

В состав входят только открытые ПИФы.

• ПИФ «Солид-Глобус» с момента открытия показывает только положительны рост своих паев. Их стоимость за весь период существования фонда возросла на 18%;
• ОПИФ облигаций «ФДИ Солид» – стоимость паев возросла на 18%;
• ОПИФ «Солид-Металлургия и конструкционные материалы» – стоимость пая возросла на 5%.

ПИФы под управлением УК «БФА»

Создана в 2002 году банком ВТБ Северо-Запад. Для покупки открытых активов потребуется внести 5 тыс. рублей, для интервальных – 50 тыс. рублей. При дополнительных покупках в будущем для открытых-10 тыс. рублей, для интервальных-20 тыс. рублей.

В состав входят как открытые, так и закрытые ПИФы, и интервальные.

• Паевый инвестиционный вонд «Финансист» – стоимость пая возросла на 14%;
• ОПИФА «СТОИК — Электроэнергетика» – стоимость пая упала на 9%;
• ОПИФА «Оплот» – стоимость пая возросла на 12%.

ПИФы ВТБ: сравнение доходности

Выше были приведены ПИФы банка ВТБ24 с наиболее положительной динамикой компаний по управлению (купле/продаже). Инвестирование может принести вам доход в 2%-50% от вложенных вами средств. При этом не стоит забывать, что любая высокая доходность активов связана с риском.

В случае ПИФов, никто не даст вам гарантию 100% возврата вашего капитала. Не выгодное вложение финансов руководителем ПИФов может привести к снижению стоимости пая. Например, вы купили его за 1200р, а через год продать сможете только за 800р.

Это не обязательно должно случиться. Поэтому перед инвестированием следует внимательно изучить финансовый рынок. Определить ликвидные области, ознакомиться с деятельностью ПИФа за последние года и его условия.

Совет: за последние несколько лет выявлена высокая доходность акций телекоммуникаций и информацион.технологий. Наименее выгодные рынки драгоценных металлов и электроэнергетики.

Отзывы

Никогда не следовала слухам, проверяла информацию на практике. Ознакомилась с информацией на сайте. Работаю на финансовом рынке не первый год. Выбрала «Денежный рынок». За 3 года получила неплохой процент. Спасибо за успешное сотрудничество.

Валентина, 35 лет.

Все куда-то инвестируют. Решил не остаться в стороне. Слышал, что металлургия это надежно. Решил для начала вложить немного. Хорошо, что не все вложил. За год не получил никакой прибыли. Решил открыть вклад в ВТБ. Понял, что ПИФы это рулетка, кому как повезет.

Николай, 23 года.

Работаю финансовым менеджером. С ПИФами знаком давно. До этого вкладывал в менее прибыльные активы. Боялся остаться с паями вообще без денег. Консультант развеял мои сомнения и посоветовал наиболее стабильный «Потребительский сектор». Ни о чем не жалею. Получаю каждый месяц сводку о росте активов. Спасибо за работу ВТБ.

Через 7 лет на пенсию. Задумалась о покупке квартиры для детей. Начала просматривать возможные варианты вложений, чтобы они лежали и проценты на них шли. Выбрала «Инвестиции перспективные». По динамике роста наиболее удачные. Как раз к пенсии накоплю нужную сумму.

http://broinvestor.com/investiczii-vtb-24-otzyvy-2020-investiczii-dlya-fizicheskih-licz.html
http://fingramm.ru/invest/pif/vtb24.html