Всё об инвестициях в стартапы: плюсы и минусы, подводные камни, где искать проекты

29 октября 2019

Нет никакого смысла скрывать, что стартапы — одна из самых хайповых финансовых тем 2019 года в России. Мы окружены ими. Но в массовом сознании стартап — это уютненький подвальчик, в котором группка хипстеров конструирует что-то революционное. Это кинематографический взгляд.

Реальность сильно далека от такой картинки. Но нельзя не признать, что, несмотря на риски, инвестиции в стартапы — это выгодно. Направление растет, привлекает все больше внимания и денег, так что есть смысл присмотреться к инвестициям пристальнее.

Что такое стартап

Если же выражаться метафорично, то стартап — это инкубатор, в который кладут идею. Она там развивается, воплощается в жизнь и в случае успеха масштабируется до уровня публичной компании.

Выгодно ли вкладывать деньги в стартап

Также инвестиции в стартапы — неплохой способ диверсификации портфеля. Будет ли из этого какой-то толк? Успех технологических гигантов, таких как Facebook или Uber, говорит, что будет. Хотя инвестиции в стартапы — большой риск для инвестора, они несут высокий потенциал отдачи.

Плюсы и минусы

Инвестиции в зарождающийся бизнес имеет свои особенности, преимущества и подводные камни.

1. Контроль над инвестициями. Большинству стартапов не нужно много денег на старте. Это означает, что наш вклад может дать нам значительную долю в будущей компании или даже место в совете директоров.
2. Разнообразие. Стартапы есть на многих рынках и в разных отраслях. Это отличный способ диверсифицировать инвестиции, снижая риски.
3. Большой потенциал для прибыли. Если стартап взлетит, это может принести огромную прибыль тем, кто успеет что-то вложить. Стоять у истоков молодой компании часто выгоднее, чем покупать акции уже известных брендов.

1. Риск. Стартапы считаются инвестициями высокого риска, потому что больше 90% предприятий не преуспевает. Некоторые рынки чрезвычайно конкурентны или перенасыщены, а некоторые бизнес-идеи просто не работают.
2. Невозможность точного прогнозирования. Даже в топовых экономиках, не говоря уже о развивающихся рынках, трудно спрогнозировать успешность стартапа. Слишком много факторов влияния, результат в равной степени зависит от идеи, качества исполнения, трудолюбия и энтузиазма разработчиков и от чистой удачи.

Преимущества и недостатки краудфандинга

Философия краудфандинга — «давайте сделаем это вместе». Идея заключается в привлечении большого числа людей к реализации проекта, а также ускоренном тестировании и продвижении новых продуктов.

Прелесть краудфандинга в том, что компании получают инвестиции, а спонсоры — профит без посредничества банков, фондовых бирж и венчурных фондов. Еще одно большое преимущество краудфандинговых платформ заключается в том, что они оптимизировали процесс сбора донатов. Он стал простым и не таким бюрократическим.

Преимущества краудфандинга для инвесторов:

• диверсификация инвестиционного портфеля;
• потенциально высокая отдача;
• легкий старт (инвестирование онлайн);
• низкий порог входа (минимальный вклад варьируются в зависимости от бизнес-концепции платформы и в среднем стартует с $300).

Таким образом, для инвесторов это отличная возможность вложиться в разработку инноваций и получить за это вознаграждение. Из минусов подобных инвестиций — трудно выбрать стоящий проект. Площадки собирают тучи энтузиастов. И сразу вычислить, какой проект выстрелит, а который нет, будет трудно.

Риски

Основные риски инвестиций:

1. Риск возврата. Инвестиции в стартапы — отчасти лотерея. Возврат инвестиций не гарантируется.
2. Основной риск. Риску подвергается вся сумма инвестиций. У стартапа нет акций, которые можно быстро продать на бирже, частично компенсируя потери.
3. Конкурентный риск. Стартап может столкнуться с конкуренцией со стороны других компаний, работающих над этой же проблемой. Если их решение лучше — мы в пролете.
4. Риск рыночного спроса. Даже если продукт окажется годным для инвестиций и будет хорошо справляться со своей задачей, не факт, что он понравится людям, его купят. Чистая психология.
5. Кадровые риски. Инвестиции в стартап часто зависят от энтузиастов, создавших этот стартап. Если они разочаруются или придумают что-то лучше, все накроется медным тазом.

Этапы развития успешного стартапа

У всех предприятий есть жизненные циклы. Стартапы тоже развиваются, проходя определенные этапы.

Стадия идеи, бизнес-план, финансовый прогноз, анализ рынка

Всем кажется, что у них идея на миллион долларов. Некоторые скромно думают, что у них «отличная идея». Но до реализации и рыночного успеха доходит очень редко.

Людям действительно нужен этот продукт или услуга? Какую проблему решает это предложение? Ваша идея уже кем-то была реализована? Ответы на эти вопросы помогут отделить реально полезный стартап от мусорного.

Стадия сооснователей

Здесь происходит переход от концепции к применению своих исследований на практике. Создаются прототипы, разрабатываются процессы и формируется команда.

На этом этапе есть время усовершенствовать бизнес-модель и максимально проработать концепцию жизнеспособного продукта. Можно потихоньку начинать маркетинговую кампанию, чтобы к моменту выхода продукта публика уже была подогрета.

Посевная стадия

Стартап-стадия

Как только все предварительные дела улажены, пора начинать производство. Многие справедливо считают, что это самая рискованная стадия всего жизненного цикла. На самом деле это так. Ошибки, допущенные на этом этапе, становятся основной причиной, по которой 25% потенциально успешных стартапов разваливается или поглощается конкурентами.

Акселерация

Стартовый рывок. Происходит, как правило, в первый год запуска. На этом этапе компания начинает демонстрировать прототипы, участвовать в конкурсах и активно продвигать свой продукт, приобретать первых клиентов и новых инвесторов.

Этот период — индикатор. Мы узнаем, насколько жизнеспособна компания и будет ли из нее толк. Для инвестора главное — не перепутать стартовый рывок и реальный рост. Они находятся на разных этапах жизненного цикла стартапа и играют совершенно разные роли.

Стадия раннего роста

Если компания находится на этой стадии, значит, бизнес получает новых клиентов и генерирует постоянный источник дохода. Инвестиций хватает, чтобы перекрыть затраты на обслуживание и продвижение.

Стадия расширения

На этом этапе управление бизнесом становится рутинным. Сформирован персонал, а необходимость лично все контролировать отпадает.

Здесь можно начать думать о том, как извлечь выгоду из этой стабильности, расширяя производство, выпуская новый продукт или выходя на новый рынок. В бизнесе есть поговорка: если вы не двигаетесь вперед, вы двигаетесь назад. Поэтому если не ты занимаешь рынок, это делает кто-то другой.

Стадия выхода на ipo

Мечта любого стартапа — поднять компанию до уровня публичной, выпустить акции и начать торговать ими на бирже, получая выход на крупнейший глобальный рынок инвестиций.

После IPO компания может не только собирать больше инвестиций, но и генерировать дополнительные средства посредством вторичных предложений, или проще говоря, торгуя своими и чужими активами на бирже (инвестиции в ценные бумаги или спекуляция ими).

Как инвестировать в стартапы: пошаговая инструкция

Основные варианты инвестиций ниже.

Краудинвестинговые платформы

Так или иначе, вы слышали о краудфандинге. В разных формах он работает уже давно. Это когда вы соглашаетесь отправить деньги кому-то, чтобы чем-то ему помочь. Это может быть сбор денег на лечение или, например, помощь в публикации книги. Теперь же можно кинуть 100 долларов на инвестирование в стартап, который опередит рынок.

Такие сайты, как SeedInvest или WeFunder, предоставляют глобальный доступ к стартапам или молодым компаниям, которые ищут капитал. Чтобы зарегистрироваться, нужно пройти стандартную для всех инвестиционных сайтов процедуру.

А именно, указать личную информацию, прикрепить реальный банковский счет и пополнить депозит. Дальше остается открыть рейтинг, отсортировать стартапы по направлению деятельности, выбрать тот, что нравится и сделать донат.

Модель p2p-кредитования

Современная экономика и прогрессивные технологии дали миру захватывающую вещь — альтернативное финансирование. В основном это два типа — краудфандинг и одноранговое кредитование. Как и в модели краудфандинга, здесь участвуют три стороны (инвестор, стартап, посредник) поэтому их часто путают. Но это разные вещи.

Безопасно ли это? Многие сайты P2P-кредитования утверждают, что они принимают только платежеспособных заемщиков. И скорее всего не врут. На самом деле это в их же интересах, потому что чем больше успешных сделок, тем больше заработает сама платформа.

Вкладывать через клуб инвесторов онлайн

Вступление в инвестиционный клуб многие считают лучшим инвестиционным решением. Инвестиционный клуб — это группа людей, которые объединяют свои деньги для инвестирования. Обычно инвестиционный клуб — партнерская организация, где все вопросы решаются голосованием большинства голосов членов.

Возможно, самая большая выгода от вступления в инвестиционный клуб — это образование. Когда несколько инвесторов собираются вместе, чтобы поделиться идеями и информацией, часто возникает синергетический эффект, когда сумма частей больше, чем целое.

Инвестиционные клубы можно сравнить с паевыми инвестиционными фондами. Они также аккумулируют средства и вкладывают их в бизнес, ценные бумаги или другие активы.

Однако ПИФы собирают средства вкладчиков и торгуют ими на свое усмотрение, а члены клуба вкладывают собственные деньги. Каждый участник может активно участвовать в принятии инвестиционных решений. Все члены клуба — это и есть управленческая команда. Одновременно инвесторы и управляющие. И никаких посредников.

Правила для инвесторов

1. Будь готов раскошелиться. Убедись в доступности своего капитала, чтобы, когда на горизонте замаячит отличный стартап, под рукой были свободные деньги для инвестирования. На платформах краудфандинга пасется много профессионалов, которые умеют находить перспективные стартапы. Часто искомые суммы собираются меньше, чем за сутки. Кто не успел — в пролете.
2. Осознавай риски инвестиций. Большинство стартапов терпят неудачу. Если, делая вклад, мы уже рассчитываем на деньги, которые получим обратно, — значит, наша инвесторская карьера находится под угрозой. Вкладывать можно только свободные деньги, от которых мы не зависим.
3. Диверсифицируй. Учитывая высокий процент неудачных стартапов, разумно распределить риск, инвестируя в несколько стартапов из разных отраслей. Цель состоит в том, чтобы за счет нескольких успешных стартапов отбить убытки от провалившихся. Эту стратегию в шутку называют «вкладывай и молись».
4. Прояви терпение. Мы уже знаем, что даже потенциально успешному стартапу нужно пройти несколько стадий, чтобы он начал возвращать инвестиции. Обычно реальный рост прибыли начинается после публичного размещения акций компании на бирже.
5. Подготовь стратегии выхода на рынок. Каждому инвестору нужно подготовить список конкурентов и попытаться придумать, как можно откусить у них кусок рынка.

Где искать крутые и выгодные стартап-проекты

Здесь несколько вариантов.

Площадки и биржи стартапов

Онлайн-платформы предлагают электронные каталоги компаний, собирающих инвестиции. Конечно, вероятность найти что-то революционное крайне мала, но годные идеи здесь водятся.

Глобальные платформы типа Seedinvest, WeFunder объединяют инвесторов и разработчиков со всего мира. Старт — от $10-100. На каждом рынке есть и свои локальные проекты, но здесь аудитория, конечно, поменьше и средства собираются медленнее.

Открытые базы данных о стартапах

Можно искать в открытых интернет-источниках поиск по публичным каталогам, форумам и базам данных. Информацию можно отфильтровать по сфере деятельности стартапа, ожидаемой прибыли и другим параметрам. При этом важно понимать, что в таких источниках информация может быстро терять актуальность. Также здесь часто околачиваются мошенники, ждущие инвестиций в свои кошельки.

Наблюдать за финалами конкурсов

Цель конкурса — развивать инновационную среду, привлекая внимание заинтересованной публики (потенциальных клиентов и возможные инвестиции). Организаторы могут делать так чисто из благотворительных целей и за вознаграждение. Для инвестора есть смысл присмотреться к финалистам таких конкурсов. Часто попадаются годные для инвестиций.

Стратегии инвестирования

Основные стратегии для инвестиций:

1. Дойная корова. Так называют стартап, который может занять большую долю рынка в отрасли. В этом случае инвестору выгоднее не ждать, пока компания выйдет в IPO и начнет выплачивать дивиденды акционерам, а максимально нажиться на продажах. Поэтому термин «дойная корова». Инвестор не заинтересован в выходе на биржу. В первую очередь продажи. Часто так работают с хайповыми развлекательными продуктами, которые дают колоссальную прибыль сразу, но быстро выходят из моды.
2. Слияние. Другая важная и часто рассматриваемая стратегия инвестирования. В этом случае изначально делается расчет на то, чтобы занять часть рынка, а потом провести слияние с другой компанией, чтобы объединить денежные потоки или стать частью раскрученного бренда. Инвестор в случае слияния получает либо хорошие откупные, либо долю в большой компании, что тоже очень неплохая конвертация.
3. Выход в IPO. Эта стратегия предполагает скорейшее получение компанией публичного статуса и выход на биржу. Для инвестора выгода в том, что его доля в бизнесе конвертируется в акции и становится более ликвидной. Кроме того, появляется возможность покупать акции других компаний, получая прибыль и хеджируя риски. Например, закупаясь акциями успешных конкурентов, если у нас дела пошли неважно. Вроде и проиграли, и денег заработали.

Альтернативы

Для разработчика альтернатива — поработать в крутой компании. Вместо того чтобы идти наобум, устроиться на работу в компанию, которая занимается примерно тем же и изучить всю кухню изнутри. Например, такой совет дает создатель и до недавнего времени руководитель Alibaba Group Джек Ма. Сначала учись у успешных, а потом делай лучше, чем они.

Для инвестора прямая альтернатива инвестиций — купить акции или облигации готового бизнеса. Доходность меньше. О месте в управлении можно и не мечтать (основные пулы акций уже распроданы). Взамен — высокая ликвидность и хоть какие-то гарантии возврата.

Другая альтернатива инвестиций — P2P-кредитование. Просто даем денег под проценты, не связываясь с бизнесом как таковым. Вообще ни во что не вникаешь. Дал сумму и получил обратно с процентом.

Отзывы инвесторов

Есть много мнений о подобных инвестициях.

К примеру, аналитик Rackspace Роберт Скоббл не советует вкладываться в стартапы тем, кто не знаком хорошо с фондовым рынком и не имеет в запасе других активах. По его мнению, эта форма инвестиций имеет неоправданно высокий риск. Поэтому подходит только для тех, кто уже сколотил приличный капителец и готов жертвовать его на эксперименты.

Сооснователь и СЕО Petcube Ярослав Ажнюк уверен, что за стартапами и инвестициями в них будущее. По его мнению, главное, найти людей с опытом работы в стартапах, даже неуспешных. Эти люди уже набили шишки и подумали над тем, как обойти возможные проблемы.

Также он делает акценты на том, что нужно сразу выжимать максимум из выбранной ниши, пока не проснулись конкуренты. Если для этого нужно выехать в Африку, США или Китай, значит, нужно сделать это. Иначе не стоит и заморачиваться.

Маркетинговый директор Readdle Денис Жаданов тоже сторонник инвестиций в стартапы. И у него также есть свои хитрости.

Например, он рекомендует вкладываться только в те стартапы, которым удалось разместиться на западных краудфандинговых платформах, особенно американских. У них больше шансов быть замеченными и оцененными инвесторами и крупными компаниями.

Заключение

Инвестиции в начинающие компании могут быть выгодными во всех отношениях. Рентабельность очень высока за счет большой доли капитала первых инвесторов в стартапе. Инвесторы получают больше контроля над будущим бизнесом и фактически могут стать у истоков новой отрасли.

При этом инвестиции в стартапы по своей сути рискованные. Эксперты советуют отводить на них не более 2-4% своего инвестиционного портфеля, делая основную ставку на акции и доли в ETF. Это более медленная, но и более осторожная стратегия заработка.

На этом все, до встречи, делитесь информацией об инвестициях, если она была полезной.

Биржи стартапов

• Aa
• Aa
• Aa

Современный и перспективный стартап – это не только новая удобная технология, придуманная продвинутыми и прогрессивными молодыми людьми, но и неплохой способ заработать. Успешных примеров привлечения инвестиций можно привести сотни и даже тысячи. Но самое главное что инвестор, вкладывающий средства, в случае успеха окупает свои вложения в десятки или тысячи раз!

Как инвестировать в стартап через биржу

Для тех, кто не является гуру бизнеса информационных технологий или не вращается в соответствующих кругах, но горит желанием попробовать себя в роли человека, разглядевшего успешный проект на ранней стадии, существуют биржи стартапов.

Napartner

Одна из самых известных бирж стартапов в российском сегменте интернета. Представляет собой полноценную площадку с возможностью совершения прибыльных инвестиций во множество проектов, в отличие от краудфайндинговых платформ, таких как kickstarter.com и planeta.ru, которые нередко ставят в один ряд с классическими биржами стартапов, несмотря на то, что добровольные вложения туда не могут быть названы полноценными инвестициями.

На официальном сайте napartner.ru представлено множество проектов, подходящих как для бюджетных, так и для весьма состоятельных инвесторов – суммарные потребности различных стартапов варьируются от нескольких десятков тысяч до нескольких десятков миллионов рублей. Кроме того, авторы проектов указывают в описании размер прибыли, который будет выплачен инвесторам. Он также может очень серьезно варьироваться в зависимости от выбранного стартапа и может быть как менее 10%, так и более 50%.

Одним из минусов, который отмечают инвесторы napartner, является периодическое появление проектов с завышенными суммами сборов даже в тех случаях, когда аналогичные предприятия уже работают и стоимость их запуска является очевидной. По этой причине необходимо внимательно знакомиться с описанием стартапов и выбирать направления, о которых инвестор имеет представление, чтобы не оказаться обманутым. Однако стоит отметить, что подобные случаи характерны для большинства сайтов, работающих по принципу свободного рынка, а откровенно мошеннические проекты на бирже napartner подвергаются ручной модерации.

Startupnetwork

Еще одна классическая биржа стартапов. Интересной особенностью ресурса является наличие на нем проектов как на русском, так и на английском языке. Все расчеты осуществляются в американских долларах. Требуемые для реализации стартапов суммы варьируются от нескольких тысяч до нескольких миллионов долларов.

При этом минимальная сумма, которую может вложить инвестор не является фиксированной и зависит от условий того или иного проекта. Основателей некоторых из них устраивает множество инвестиций по 1 доллару, благодаря чему даже инвестор с минимальным капиталом сможет попробовать здесь свои силы во вложениях в стартапы. При этом встречаются и проекты, которые позволяют инвестировать минимум 10%-30% или даже только всю сумму сразу, из-за чего минимальная инвестиция по ним часто может оказаться свыше 100 тысяч долларов.

В качестве вознаграждения инвестору могут быть предложены как доли или акции компании, так и другие условия финансирования – этот вопрос решает сам стартапер. Как и на других площадках, на официальном сайте startupnetwork.ru встречаются проекты с явно завышенными суммами сбора.

Crowdfunder

Еще одна иностранная площадка с расчетами в долларах, предлагающая инвесторам вложения в стартапы, за которые они получат не образец продукции или другие бонусы, как на множестве других сайтов, а полноценную прибыль. Доход инвестора здесь чаще всего определяется процентной ставкой, однако существуют и другие варианты, например, доля в капитале или в выручке.

Поскольку расчеты производятся в долларах, заоблачной доходности от стартапов с фиксированной ставкой ждать не приходится, однако вполне возможно найти предложения под 10 и более процентов, что неплохо даже для рублей, а для долларовых вложений и вовсе отлично.

Минимальная сумма инвестиций не является фиксированной, и каждый стартапер вправе сам выбрать ее, однако сайт crowdfunder.com сложно назвать местом для инвесторов с небольшим капиталом. Как правило, минимальное вложение на нем составляет от 5 до 20 тысяч долларов, реже встречаются проекты, куда можно инвестировать одну тысячу. При этом максимальные суммы часто вообще не ограничиваются – можно полностью закрыть финансирование стартапа самому, даже если его размер превышает миллион долларов.

Business-platform

Российский ресурс, помогающий стартапам находить финансирование от инвесторов. В отличие от вышеперечисленных бирж, на сайте business-platform.ru не предусмотрена возможность опосредованного долевого финансирования с использованием платформы как посредника – все проекты подразумевают поиск партнера для открытия бизнеса, то есть для личных переговоров с учредителями проектов и их полного финансирования.

По этой причине размер инвестиций там начинается от 100 тысяч рублей, а средняя сумма составляет более 1 миллиона.

По аналогичным схемам работает большое количество сайтов, таких как

• rusinvestproject.ru
• towave.ru
• start2up.ru и многие другие.

Однако из-за низкой привлекательности для мелких инвесторов, заинтересованных в долевом инвестировании, а не в полном партнерстве, они являются менее интересными, чем классические биржи стартапов.

Kickstarter

Уникальное сообщество креативных личностей, которые в одиночку и совместно занимаются созданием различных проектов, привносят в нашу жизнь что-то новое, полезное и интересное. На текущий момент порядка 7.5 миллионов людей уже добавили свои проекты на страницы современного и удобного сайта. Приблизительно 2.2 миллиона людей добавили более одного проекта, а 264 тысячи талантов загрузили 10 и более свежих идей.

На ресурсе представлены не только современные технологии. Здесь есть категории для музыкальных композиций, видеороликов, фотоснимков, игр, дизайна, моды, театра, еды и множества других востребованных направлений. Друзья, поклонники и никому не известные бизнес ангелы уже инвестировали порядка 1 млрд., долларов в проекты Кикстартера. Деньги вкладываются во все от милых домашних открыток в стиле хенд-мейд, до оскароносных документальных фильмов.

Smipon

Платформа для презентации и организации совместного финансирования наиболее креативных и ярких проектов рунета. Помимо сферы бизнеса востребованными направлениями является экология, образование и творчество.

Благодаря краудфандингу (англоязычный аналог словосочетаний народное финансирование, финансирование толпой) удается привлечь средства с целью реализации наиболее интересных идей и задумок, для воплощения которых уже придумано все, кроме источника финансирования. Помимо привлечения средств стартаперы также знакомятся со своими потенциальными сторонниками и партнерами и в принципе заявляют о существовании своего проекта.

Boomstarter

Этот ресурс сполна оправдывает свое название. Зайти сюда стоит хотя бы для того, чтобы полюбоваться великолепным сайтом, отличной рекламной стратегией и убедиться в том, что любой проект может стать креативным, востребованным и успешным начинанием.

На сайте встречаются слишком креативные идеи наподобие мыла, спасающего от зомби, но даже они собирают какие то деньги. При этом на Буммастере родилось немало проектов, уже собравших по несколько миллионов рублей в свой инвестиционный фонд. Общее количество зарегистрированных пользователей ресурса 65 280 человек. Всего профинансировано 492 проекта на сумму, которая практически достигла 97 000 000 рублей. Даже известный юморист Михаил Задорнов собирал здесь средства на свой документальный фильм.

Planeta.ru

Вы принципиально хотите вкладывать деньги только во все самое лучшее, новое и прогрессивное? Тогда отправляйтесь прямиком на планета.ру! За время существования проекта в качестве инвестиций удалось собрать более 152 млн., рублей. Вы можете вкладывать деньги в уже успешные, хорошо зарекомендовавшие себя проекты или пожертвовать определенную сумму денег в виде благотворительного взноса.

Ресурс регулярно пополняется новыми свежими идеями, и радует своих посетителей актуальными новостями из мира стартапов всех возможных направлений. Планета.ру также выделяется своим уникальным магазином, в котором подчас встречаются удивительные и эксклюзивные вещи по более чем доступным ценам.

Indiegogo

Еще один интересный англоязычный проект, который предлагает всем желающим попробовать себя в роли создателя проекта или инвестора. Ресурс позиционирует себя как банк идей, которые очень легко воплотить в жизнь. Чтобы начать путь к своей мечте достаточно создать кампанию, основать сообщество и заняться привлечением средств.

Удобный интерфейс позволяет быстро найти привлекательный проект, который возможно станет очень прибыльным вложением уже в ближайшем будущем.

Rockethub

Вы хотите инвестировать в искусство, науку, техническое творчество или бизнес? Роктехьюб гарантированно поможет вам быстро найти самую короткую дорогу к успеху. Здесь есть все необходимое для продвинутого инвестора. Тысячи пользователей с самыми лучшими идеями и огромным потенциалом. Миллионы долларов инвестиций, указывающих на самые перспективные направления.

На этом ресурсе очень много проектов социальной направленности. Если вы хотите помочь детям или семьям из бедных государств, а также финансово поучаствовать в процессе их образования, смело запускайте машину краудфандинга.

Crowdcube

Узкоспециализированный ресурс, направленный на привлечение средств для развитий инновационных технологий британского происхождения. Цифровые показатели проекта впечатляют.

Несмотря на название, на этой англоязычной бирже инвесторы могут найти немало стартапов в сфере инновационных технологий и интернет-сервисов, в которые можно выгодно вложить деньги. Все расчеты производятся в фунтах стерлингов, благодаря британскому происхождению проекта.

Вознаграждения для инвесторов определяет создатель проекта и, как правило, их размер указываются в процентах от будущего капитала компании.

В отличие от российских бирж стартапов, на crowdcube стартаперы предлагают спонсорам долю в среднем от 3% до 20%. Однако встречаются и предложения, в которых указывается фиксированный процент, который получит инвестор после возврата своих вложений – чаще всего они поступают от уже существующих компаний, привлекающих средства на развитие бизнеса и уже вполне представляющих, как и чем они будут расплачиваться.

На сервисе встречаются весьма крупные проекты, например, полноценный банк B-North собирает там средства на открытие – свыше 1,5 миллионов фунтов. Однако встречаются и куда более скромные стартапы, такие как приложение Wingman, которому требовалось 50 тысяч фунтов.

• На момент написание статьи проект собрал сумму более чем в полтора раза превышающую необходимую. Таким образом, размер инвестиций на crowdcube.com не ограничивается требуемой основателем стартапа суммой – всегда можно инвестировать больше, если это необходимо проекту.

Здесь есть все, что нужно для быстрого запуска прибыльных проектов – куча свежих идей, море креатива и абсолютное отсутствие какой-либо бумажной волокиты.

Вы еще не знаете, как инвестировать в стартап сегодня?

После прочтения данной статьи задавать такие вопросы, наверное, некорректно. Если несколько минут назад вы сомневались по поводу инвестиций в самое новое, прогрессивное и креативное, то с этого момента лучшие идеи со всего мира перед вами как на ладони.

Все в ваших руках. Найти прибыльный проект не составляет большого труда. Пользуйтесь описанными выше ресурсами и собирайте данные о лучших проектах рунета и англоязычной сети.

Пора выходить за рамки и ограничения которых давно не существует. Выгодные инвестиции в хороший стартап – это уже не будущее, а самая настоящая реальность.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Холодный душ для стартапов: бизнесмен об инвестициях и «идеях на миллион» без прикрас

Виталий Денисенков — IT-предприниматель, ментор, сооснователь и по совместительству директор «Студии Борового». Пятнадцать лет работает в области интернет-маркетинга и менеджмента, а недавно заинтересовался стартапами, причем бизнесмен не разделяет восторгов по поводу них. Мол, большинство разработчиков не понимают ни рынка, ни своих возможностей, а только переходят с одного мероприятия на другое и тешатся мыслью, что однажды им дадут денег на реализацию идеи. Мы поговорили с предпринимателем и выяснили, откуда такое впечатление и что на самом деле нужно делать стартапам.

Почему нужны навыки управленца

— Что вообще не так?

— Ребята приходят на конкурсы стартапов и говорят: «Мы будем продавать продукцию фермеров!» Другие: «А мы соцсеть про еду сделаем!» Смотришь на это все и думаешь: «Вы серьезно?» Люди реально не понимают, что и для кого они делают и почему это не получится. Глобальная проблема в том, что стартапы создают люди, которым по 19—25 лет. Вероятность что-то сделать в таком возрасте практически нулевая. Как говорил основатель Toyota Сакийчи Тоеда, «никогда не пытайся что-то спроектировать без трехлетнего практического опыта работы». Не абсолют и можно найти редкие исключения, но в целом все так.

Еще есть очень, как я называю, «заряженные» стартаперы в возрасте. У них до этого мог быть абсолютно разный с точки зрения успеха бизнес-опыт, но в попытке приобщиться к глобальной IT-индустрии они в основной своей массе решают проблемы, далекие от проблем пользователей.

Сейчас в Беларуси навскидку только один проект претендует на некую «юникорность» [unicorn; особо успешные стартапы называют единорогами. — Прим. Onliner.by] — это Flo. Почему? У основателей высочайший уровень управленческого мастерства и бизнес-осознанности, а также серьезный опыт.

А на конкурсах рассказывают о выходе на чужие рынки люди, которые вчера ЦТ сдавали и девушку боялись на свидание пригласить. Ну давайте честно: что и кому они могут продать? И кто у них что купит?

Пусть хоть десяток-другой покупателей найдут и получат от них финансы — тогда с ними можно хоть о чем-то разговаривать. Венчур — это, конечно, риски и все такое, но не обязательно превращать все в слабоумие и отвагу.

— Но ведь говорят, что чем раньше делом займешься, тем быстрее опыт получишь.

— В Беларуси глобальная проблема с профессиональным менеджментом. Идеи у стартапов могут быть совсем себе ничего. Только для их реализации нужны управленческие навыки, которых в 99% случаев нет от слова «совсем».

Проще говоря, стартап — это хоть и маленькая, но компания, в идеале быстрорастущая. И если нет лидера, который умеет распределять роли и зоны ответственности, подбирать нужных людей (и не подбирать ненужных), делегировать полномочия, организовывать некий workflow — дело помрет. А если уж пошло, то важно уметь модифицировать структуру, модель управления и процессы с одной стадии на другую. Пока четверо друзей «пилят» MVP — это один стиль менеджмента. Привлекли инвестиции — все, пора масштабироваться, нужны другие подходы. Очень мало людей, которые могут такое варьировать. И это приходит с опытом.

Иначе будет как со сборной Аргентины: есть Месси и остальные. А у Хорватии своего Месси нет, зато есть команда, которая нацелена на общий результат. Все помнят, чем закончилась история.

Со сцены различных стартап-смотров звучит: «Всего в мире столько-то ресторанов, в США их вот столько, и вот какой рынок мы займем». Ну это же бред. Где ты, а где американский ресторатор из Айовы? Как ты ему что-то продашь, если проект предполагает личную продажу сервисов? Молчу, что нужно знать местное законодательство, культурные различия.

Когда говорят «у нас нет конкурентов», это означает, что потребность потенциальными клиентами не осознана, что нужно раскачивать рынок или вообще создавать его с нуля. А это значит, что продажи будут проходить в 2—3 раза сложнее, чем обычно.

Вообще, фокус лишь на западном рынке в большинстве случаев означает только оттягивание проверки идеи реальностью. Можно подольше поиграться в стартап, повыступать на сцене, почувствовать внимание, могут и написать что-то. Но эта история тоже не совсем про бизнес.

На мой взгляд, в большинстве случаев потребности похожи, и идея легко тестируется на локальном рынке, проект проверяет свою жизнеспособность. И если все хорошо и появляется реальная, а не мифическая выручка — это подпитывает энергией и придает уверенности для движения дальше. Без обратной связи, ее анализа и усвоения быть успешным невозможно.

Рынок Беларуси и России мал? Да ладно, в 80% случаев его вполне достаточно. И если перенести фокус с мифического ресторатора из Айовы на реального из Минска, то, может, что-то и получится, а если нет — есть шанс чему-то научиться. Чтобы получилось в следующий раз.

Инвесторы, хакатонщики, менторы

— Бытует мнение, что в том числе и такие маленькие стартапы развивают экосистему. Разве нет?

— Представим, что кто-то возьмет свои деньги и проинвестирует в неудачный стартап. От этого станет лучше экосистеме? Не думаю. Просто кто-то получит опыт неудачного инвестирования, а заодно и травму от этого.

Допустим, это будут смартмани (хотя есть теория, что смартмани не существует, этот термин придумали бедные инвесторы, чтобы платить поменьше). Окей, давайте предположим, что инвестирует прокачанный в менеджменте бизнес-ангел. Если идея хороша, может создаться иллюзия, что достаточно немного подтолкнуть и сориентировать проект, и он, что называется, полетит. Но обычно существует такой огромный разрыв между менеджерской квалификацией основателей стартапа и их амбициями, что именно эта разность потенциалов и губит проект. Большинство стартапов менторы вытянут только в том случае, если пойдут работать на ставку, но тогда эта история уже не про бизнес-ангелов и венчур.

Уже появилась даже прослойка профессиональных хакатонщиков — ходят по мероприятиям, питчат какие-то идеи. Получается что-то вроде хобби или развлечения: смена обстановки, социализация. Но это ровно то количество, которое никогда не перерастет в качество. Просто потому, что эти люди приходят на мероприятия за чем-то другим.

Почему в Израиле много международных стартапов? Внутренний рынок крайне конкурентный, продавать «внутрь» сложно. Вот они сразу и прицеливаются масштабно. Но там меньше культурных различий, и стартапят люди с хорошим опытом и менеджерской школой, поработавшие в крупных корпорациях, обладающие экспертизой в выбранной области, понимающие ее устройство.

В Беларуси при определенном желании и напоре деньги и так зарабатываются. Нет острой потребности в постоянном профессиональном развитии. Как известно, профессионализм начинается там, где заканчиваются ресурсы здравого смысла и житейской смекалки. Пока же в стране для заработка достаточно предпринимательской хватки, никто менеджерские компетенции развивать не будет — незачем. И так хватает.

— Описанное больше напоминает подход к классическому бизнесу. А стартаперы вдохновляются, например, Джобсом, который не признавал правила и в итоге понятно кем стал. Выходит, истории успеха вредят?

— Да. После прочтения книги про Маска у меня был личный кризис. Без шуток. Сам себя обесценивал, свою работу, компетенции, умения. Смысл же в том, что мы не Илоны Маски. И никогда ими не станем.

Когда в прошлом году ездил по программе Community Connection в США, в Университете Северной Каролины нам сказали: «Мы никогда не приводим в пример ни Маска, ни Джобса. Потому что студенты — это обычные люди, а они — одаренные сверх меры уникумы». В бизнес-школе этого университета, например, обучают базовым вещам: подбору сотрудников, работе с финансами в простых моделях в Excel. Только поняв основу можно двигаться дальше.

Когда на самом деле нужно браться за стартап

— Опыт появляется годам к 35—40. В этом возрасте люди обрастают семьями-дачами. Зачем им авантюрный стартап, когда есть стабильная работа?

— Согласен, в этом и есть ловушка комфорта и стабильности. Такие люди уже хотят быть бизнес-ангелами, а не рисковать всем ради возможности сделать большой проект. Тут нужно прислушиваться к себе — не всем надо и не всем под силу делать большие проекты.

Но именно этот возраст — 30—50 лет — является золотым, чтобы реализовать бизнес-потенциал, создав глобально успешный проект или развивая выдающуюся организацию. Как сказал как-то Алан Хансен [бывший игрок и эксперт в футболе. — Прим. Onliner.by] по поводу молодого состава «Манчестер Юнайтед», «вы не выиграете что-либо с детьми». Эта фраза стала крылатой, хотя именно тогда она сильно подзадорила команду Фергюсона, и в итоге они стали чемпионами Англии. Но это верно в подавляющем большинстве случаев.

По-хорошему бизнес-ангелам и менторам, если они хотят сделать большую историю, нужно ее же и создавать. Именно их опыт, управленческие навыки, эмоциональный интеллект, глубокая экспертиза и лидерская энергия нужны проектам на ежедневной основе.

Маск до сих пор работает как CEO, хотя, казалось бы, зачем? Именно по этой причине: большие истории требуют больших лидеров. Это не про делегирование, это про вдохновение, направление и мотивацию больших коллективов на достижение большой цели. В действительности на это способны единицы.

Упрощенно, успешная история стартапа может быть такой: создал хорошую компанию, дожил лет до 35—45, захотелось «встряхнуть» себя. Постепенно, передавая управление компанией партнерам или наемным менеджерам, можно браться за стартап с глобальным потенциалом. Для такого менеджера это как раз и будет развивающей задачей, а вчерашнему студенту такое не под силу.

— Как относитесь к акселераторам, инкубаторам?

— В том университете, куда мы приехали в Штатах, был IT-инкубатор команд на десять. Люди оказались совсем разными по возрасту: от 20 до 50 лет. Такая разбежка дает возможность учиться и лучше понимать потребности других категорий. Понятно, что у команд был разный потенциал и экспертиза, но атмосфера эксперимента, творчества внутри помогала быстро наладить сотрудничество между десятком команд и быстро получать обратную связь.

— Профессиональные команды вряд ли будут участвовать в конкурсах стартапов…

— Да, у них уже есть необходимые связи и социальный капитал. Они быстро найдут финансирование, буквально пройдясь по списку контактов в телефоне и заглянув в LinkedIn. Но это пока профессиональных стартапов мало. А когда их 50, уже начинается определенная конкуренция. Пока у нас и близко этого нет. Со всех углов слышно одно и то же: деньги есть, вкладывать не в кого.

Даже в такой ситуации не нужно излишне умиляться каждым стартапом. Смотрите на них трезвым взглядом. Если идея высосана из пальца или неадекватна — так и говорите с поправкой на свое мнение. Если возиться со стартапами как с детьми, они и останутся детьми. Без адекватной обратной связи ничего к лучшему не изменится.

— То есть конкурсы стартапов ни к чему не приводят?

— Я не хочу что-то обесценивать, тем более это легко делать. Пока конкурсы, хакатоны и так далее приводят к тому, что создается некое движение. Окей, оно зародилось. Теперь нужно понять: это даст желаемый результат в долгосрочной перспективе? Что нужно делать для дальнейшего развития?

Ассоциативный ряд для слова «стартап» — не «конверсы», рваные джинсы и продукция Apple, а напряженная интенсивная работа, многофункциональность, фокус, рост выручки. При этом джинсы могут быть любыми, главное, чтобы они не мешали работе. На мой взгляд, стартап — это в первую очередь реализация. Идея по большому счету ничего не стоит, но субъективно ее можно оценивать хоть в миллион, хоть в сто.

Мировая статистика показывает, что идея — это не плюс, а минус миллион. И успех придет тогда, когда после мучительных поисков будет найден действенный ответ, что надо делать, чтобы минус заменить на плюс. Искренне желаю всем стартапам успехов в этих поисках!

Читайте также:

Наш канал в Telegram. Присоединяйтесь!

Быстрая связь с редакцией: читайте паблик-чат Onliner и пишите нам в Viber!

http://greedisgood.one/investitsii-v-startapy
http://pammtoday.com/birji-startapov.html
http://tech.onliner.by/2018/07/30/startup-51