Инвестиции в США: доходные активы и получение гражданства

Лучшие активы для инвестиций в США

Владельцы капиталов постоянно ищут новые интересные направления для инвестиций. В последнее время все чаще их внимание приковывают инвестиционные активы наиболее развитых государств мира. Особняком в этом списке стран стоят Соединенные Штаты Америки. Именно инвестиции в США пользуются большой популярностью среди российских инвесторов.

Существует два аспекта, которые позволяют объяснить данную тенденцию. Во-первых, многие инвестиционные активы из США сулят их хозяину серьезный уровень доходности. Во-вторых, в Америке действует довольно интересная иммиграционная правительственная программа ЕВ-5. Она обеспечивает человеку, инвестирующему в экономику США, существенные льготы по получению американского гражданства.

Лучшие инвестиционные активы

Соединенные Штаты Америки – страна с самой развитой экономикой в мире. Неудивительно, что она предоставляет потенциальным инвесторам самые разнообразные возможности по инвестированию денежных средств. Наиболее привлекательными направлениями для инвестирования с США считаются:

  • активы фондового рынка;
  • объекты недвижимости.

Давайте подробнее познакомимся с каждым из них.

Американский фондовый рынок

Для тех, кто не знает фондовой биржей или рынком называют инвестиционную площадку, на которой происходит свободная торговля разнообразными ценными бумагами. Инвесторам на ней следует уделять особое внимание облигациям и акциям.

Инвестиции в облигации США считаются одним из самых надёжных и низко рискованных из существующих активов. Среди других плюсов данных ценных бумаг необходимо выделить регулярность дохода, который они приносят, и абсолютную ликвидность. Последнее означает, что инвестор в любой момент может продать имеющиеся у него облигации по рыночной цене.

Многие инвесторы предпочитают вкладывать день в акции американских компаний. Среди них много крупнейших корпораций, которые считаются «голубыми фишками». Акции таких компаний фактически являются не менее надежными, чем облигации. Кроме того, такие корпорации стабильно выплачивают по размещенным ими ценным бумагам ежегодные дивиденды.

Большое количество владельцев капитала отдают предпочтение американским золотодобывающим компаниям. Дело в том, что в США золото также считается эталоном финансовой стабильности. Таким образом, инвестиции в этот драгоценный металл также крайне безопасны и при этом зачастую весьма доходны.

Американский рынок недвижимости

Инвестиции в объекты недвижимости пользуются заслуженной популярностью во всем мире. В США, как правило, инвесторами приобретаются следующие активы:

  • объекты жилой недвижимости (квартира, дом);
  • нежилые офисные, торговые или складские помещения;
  • целые здания (торговый или бизнес-центр, складской комплекс);
  • земля, покупаемая под строительство.

Для того чтобы вложения в недвижимость США принесло хорошую прибыль, очень важно купить ее в правильном месте. Лучше всего делать это в крупных городах с высоким уровнем деловой активности. Речь идет про Нью-Йорк, Лос-Анджелес, Сиэтл, Атланту, Сан-Франциско, Майами, Лас-Вегас, Остин и многих других.

Существует две основные стратегии, позволяющие зарабатывать на инвестициях в недвижимость США. Во-первых, спекулятивная перепродажа. Она укладывается в понятную схему: приобрел дешевле, продал дороже. Во-вторых, квартиры и нежилые помещения могут покупаться для последующей сдачи в аренду.

Для того чтобы вложить деньги в американскую недвижимость, совсем необязательно уезжать из России. На сегодняшний день на рынке существует большое количество компаний и агентов, который готовы представлять интересы инвесторов. Естественно, они оказывают свои услуги за заранее оговоренную плату.

Кроме того, в США можно нанять управляющего, который будет решать все текущие вопросы по сдаче вашего объекта недвижимости в аренду. Обычно они берут за свои услуги порядка 10–20% от размера арендной платы.

Минимальная стоимость хорошей квартиры в Штатах составляет 80–100 тысяч долларов. Конечно, многое в этом вопросе зависит от города, в котором планируется покупка. Например, в Лос-Анджелесе такие цены на квартиры в некоторых кварталах были 5–7 лет назад. Сейчас же их владельцы могут продать свое жилье в 2,5–3 раза дороже.

Инвестиционная Программа EB-5

С 1990 года в Соединенных Штатах Америки действует инвестиционная программа EB-5. С ее помощью инвестор и члены его семьи могут получить так называемую Green Card. Данный документ является удостоверением личности и удостоверяет право на работу и вид на жительство в США.

Программа EB-5 предъявляет ряд требований к своим потенциальным участникам. Основными из них являются:

  • инвестор должен инвестировать в экономику США не менее миллиона американских долларов. Иногда данная сумма может быть снижена до 500 тысяч;
  • благодаря произведенным инвестициям должны минимум создаваться 10 новых рабочих мест;
  • должны быть предоставлены сведения о том, что вкладываемые денежные средства заработаны законным путем.

Американское гражданство является главной целью для многих людей. Существование указанной инвестиционной программы дает реальные шансы получить желаемую Green Card путем совершения инвестиций. Таким образом, инвестор может сразу убить двух зайцев: сделать привлекательные вложения и получить гражданство США.

5 лучших акций REIT, которые вы можете купить прямо сейчас — Инвестирование — 2020

Инвестиционные фонды в недвижимость, или REIT, могут не только быть отличными инвестициями с доходами, но также могут иметь большой долгосрочный доход. К сожалению, этот потенциально прибыльный сектор фондового рынка не совсем понятен многим инвесторам.

Имея это в виду, вот краткое изложение основ инвестирования REIT, а также пять превосходных высококачественных акций REIT, которые можно поставить на свой радар сейчас.

Что такое REIT?

REIT (произносится как «reet»), или инвестиционный траст в сфере недвижимости, представляет собой тип инвестиционной компании, которая покупает активы в сфере недвижимости. Инвестиционный траст в сфере недвижимости работает в некотором роде как паевой инвестиционный фонд или ETF в том смысле, что, хотя паевые инвестиционные фонды объединяют деньги инвесторов для покупки акций, облигаций или товаров, REIT объединяют деньги инвесторов для покупки коммерческой недвижимости или других активов в сфере недвижимости.

REIT были созданы для того, чтобы повседневные инвесторы могли использовать возможности недвижимости, которые исторически были доступны только богатым. Например, немногие люди имеют сотни миллионов долларов на строительство многоэтажного жилого дома в крупном городе, но любой, кто может позволить себе одну долю квартиры REIT, теперь может инвестировать в такие объекты.

Основная концепция REIT заключается в том, что поскольку базовые активы приносят доход, этот доход будет (в основном) передаваться акционерам в форме дивидендов. Кроме того, поскольку стоимость недвижимости, как правило, увеличивается с течением времени, REIT, владеющие недвижимостью, также со временем увеличивают свою внутреннюю стоимость. Конечно, есть и другие тактики создания ценности, которые могут использовать REIT, такие как разработка свойств с нуля, использование рычагов для увеличения прибыли и многое другое. Вы можете прочитать мое полное руководство по инвестированию в REIT, если вы хотите более подробно рассмотреть, как работают эти инвестиционные инструменты, но мы рассмотрим основные моменты в этой статье, прежде чем углубиться в конкретные REIT для инвестирования.

Для того, чтобы претендовать на REIT, компания должна соответствовать нескольким конкретным требованиям. Прежде всего, он должен инвестировать не менее 75% своих налогооблагаемых активов в недвижимость и выплачивать 90% или более своего налогооблагаемого дохода акционерам. Он также должен иметь не менее 100 акционеров, и не более 50% акций REIT могут принадлежать пяти или менее лицам.

Большинство REIT специализируются на одном типе недвижимости или каком-либо другом активе недвижимости. Я только что упомянул квартиры REIT, и, как мы увидим позже, есть и несколько других подтипов.

Также важно упомянуть, что существует две широкие категории REIT — REIT по акциям и REIT по ипотечным кредитам. С этого момента, когда я использую термин REIT, я имею в виду акции REIT, которые владеют собственностью. С другой стороны, ипотечные REIT являются довольно другим типом инвестиций и инвестируют в ипотечные кредиты и ипотечные ценные бумаги, помимо прочих активов. Фактически, ипотечные REIT настолько различны, что даже не включены в сектор недвижимости S & P — вместо этого они считаются финансовыми компаниями.

Почему вы должны иметь REIT в вашем портфеле акций?

Есть несколько ключевых причин инвестировать в REIT. Мы обсудим налоговые преимущества REIT в следующем разделе, но есть и другие веские причины:

  • Потенциал дохода — поскольку REIT обязаны выплачивать большую часть своего налогооблагаемого дохода в качестве дивидендов, они, как правило, имеют доходность выше среднего. На самом деле, в списке из пяти моих любимых REIT, приведенных далее в этой статье, самый низкооплачиваемый имеет дивидендную доходность 3, 2%.
  • Диверсификация — REIT могут позволить вам получить доступ к другому классу активов (недвижимость), тем самым уменьшая вашу зависимость от производительности акций и облигаций.
  • Проще, чем напрямую владеть недвижимостью. Хотя вы можете позволить себе арендовать недвижимость, например дом для одной семьи или небольшой многоквартирный дом, арендодателем может быть непросто. Вкладывая капитал в REIT, вы никогда не будете иметь дело с выселением, вопросами обслуживания или плохими арендаторами самостоятельно. И, возвращаясь к концепции диверсификации, REIT распределяют ваши деньги по сотням или даже тысячам объектов недвижимости, поэтому одна проблема с вакансией или обслуживанием будет иметь минимальное влияние на ваши инвестиции.
  • Потенциал полной отдачи. Как я уже говорил, есть два основных способа заработать REIT. Их свойства приносят доход, а также могут со временем расти в цене. Это может привести к довольно внушительным долгосрочным общим доходам (дивиденды плюс повышение стоимости акций). Фактически, некоторые из REIT высшего уровня неизменно превосходили S & P 500 на протяжении десятилетий, как мы обсудим позже.

Налоговые преимущества и недостатки

Если риэлторская компания отвечает требованиям, которые должны рассматриваться как REIT (распределение 90% ее облагаемого налогом дохода и т. Д.), Она имеет довольно хорошее налоговое преимущество. В частности, доход REIT не облагается налогом на корпоративном уровне.

С большинством дивидендных акций корпоративная прибыль фактически облагается налогом дважды для инвесторов. Компания платит корпоративный налог с прибыли, и акционеры должны снова платить налог, когда те же самые прибыли распределяются в виде дивидендов.

Отсутствие корпоративного налогообложения делает REIT особенно хорошими инвестициями на пенсионный счет. Например, у моего собственного Roth IRA есть несколько высококачественных акций REIT, в том числе три из пяти, которые я собираюсь обсудить.

Одним из недостатков, связанных с налогообложением, является то, что если вы держите акции REIT на налогооблагаемом счете, их дивиденды, как правило, не могут претендовать на благоприятный налоговый режим «квалифицированных дивидендов», который получают большинство дивидендных акций США. Даже принимая во внимание это, отсутствие корпоративного налогообложения обычно делает это в пользу инвесторов, но перед инвестированием важно понимать, что распределения REIT обычно облагаются налогом как обычный доход.

Как оценить REIT «заработок»

Инвесторам REIT важно понять, что традиционные способы расчета прибыли просто не работают для REIT.

В частности, существует положение, позволяющее амортизировать активы недвижимости в течение нескольких десятилетий, что, по сути, означает, что часть стоимости каждого объекта недвижимости может списываться как убыток каждый год.

Это уменьшает «доход» REIT, но на самом деле не стоит ни копейки. На самом деле, как правило, верно обратное — недвижимость не только не теряет свою стоимость с течением времени, но и растет с течением времени.

По этой причине существует метрика, известная как средства от операций, или FFO, которая добавляет амортизацию и вносит несколько других корректировок, которые дают лучшее представление о том, сколько денег фактически делает REIT. Многие REIT также рассчитывают показатели FFO для конкретной компании, такие как базовые FFO, нормализованные FFO или скорректированные FFO, которые могут дать вам еще лучшее представление о том, сколько зарабатывает конкретный REIT и, следовательно, сколько он потенциально может распределить среди акционеров.

Риски, о которых вам нужно знать

Чтобы было ясно, ни одна акция, способная обеспечить щедрый поток доходов и превосходящую рыночную доходность, не имеет риска, и REIT, безусловно, не являются исключением. Итак, вот краткое изложение основных факторов риска, которые должны знать инвесторы REIT:

  • Процентные ставки — акции с высокими дивидендами, как правило, очень чувствительны к колебаниям процентных ставок. Доходность 10-летних казначейских облигаций является хорошим индикатором для REIT. Короче говоря, если 10-летняя доходность значительно возрастет, вы можете ожидать снижения ваших REIT.
  • Ценности недвижимости — один ключевой момент, который следует помнить, это то, что REIT так же ценен, как и принадлежащие ему объекты недвижимости. Если стоимость недвижимости падает, как это было во время Великой рецессии, вы можете поспорить, что ваши REIT также потеряют ценность.
  • Риски, связанные с типом недвижимости. Существуют риски, относящиеся к определенным типам недвижимости, о которых вам необходимо знать. Например, типы недвижимости, которые арендуются арендаторам на краткосрочной основе, такие как гостиницы и средства самообслуживания, как правило, гораздо более реагируют на рыночные спады, чем объекты, ориентированные на долгосрочную перспективу, такие как офисы и здравоохранение.
  • Риски, специфичные для компании. Если ваш REIT берет на себя слишком много долгов, это может стать серьезным фактором риска, даже на относительно здоровом рынке. Или, если ваш REIT имеет особенно высокую подверженность одному или двум арендаторам, он особенно уязвим в случае, если один из этих арендаторов объявит о банкротстве. Это всего лишь несколько примеров рисков, связанных с REIT, с которыми вы можете столкнуться, поэтому важно провести исследование, прежде чем инвестировать.

5 лучших акций REIT, которые вы можете купить прямо сейчас

Я не буду больше держать тебя в напряжении. Если вы только начинаете инвестировать в REIT, мой лучший совет — придерживаться авторитетных лидеров рынка в их соответствующих типах недвижимости, с давним опытом дружественного к акционерам управления и разумного распределения капитала.

Имея это в виду, вот пять моих любимых акций REIT, которые вы можете купить прямо сейчас, которые могли бы стать отличным дополнением к любому хорошо сбалансированному портфелю акций, после чего следует краткое обсуждение каждой из них.

Компания (Фондовый Символ)

Недавняя цена акций

Дивидендная доходность

Цена до FFO (средняя точка навигации 2018 года)

10 крупнейших инвестиционных банков мира

Инвестиционный банк – организация, специализирующаяся на фондовых операциях. Их отделали от традиционных банков в 1933 году в США, когда был установлен запрет на совмещение деятельности на рынке ценных бумаг с привлечением и размещением депозитов, чтобы обезопасить вкладчиков.

Ниже приведен список 10 крупнейших инвестиционных банков, а также рейтинг по доходам.

Также обратите внимание на мультивалютные карты от Альфабанка и Тинькофф, у них есть специальные условия для путешественников.

  1. JP Morgan – крупнейший в мире инвестиционный банк, работающий в более чем 60 странах. Банк предоставляет услуги, связанные с банковскими инвестициями, казначейством и ценными бумаги, а также услуги управления активами, работает с физическими и юридическими лицами и предоставляет другие услуги. JP Morgan занимает первое место по комиссионным в области международных банковских инвестиций с долей рынка более 8%. Он был удостоен премии «Лучший инвестиционный банк в Северной Америке» от компании Global Finance. В течение 2016 года банк заработал около 5,7 млрд. долл. США в виде комиссионных в области банковских инвестиций.
  2. Goldman Sachs – ведущая банковская и инвестиционная организация, предоставляющая широкий спектр продуктов и услуг корпорациям, финансовым учреждениям, правительствам и лицам с высокой чистой стоимостью активов. Компания работает в четырех бизнес-сегментах: банковские инвестиции, обслуживание институциональных клиентов, инвестирование и кредитование и управлении инвестициями. В сегменте банковских инвестиций сумма комиссионных составляла 5 миллиардов долларов в 2016 году. В 2016 году компания Global Finance назвала Goldman Sachs лучшим банком на рынке M & A. По состоянию на 20 марта 2018 года рыночная капитализация банка составила более 103 млрд. долл. США.
  3. Bank of America Merrill Lynch – (BAML) является корпоративным и инвестиционно-банковским подразделением корпорации Bank of America. Это один из ведущих поставщиков услуг управления капиталом, торговли ценными бумаг и продаж, а также услуг корпоративного финансирования и банковских инвестиций. Банк Америки занял 3-е место по совокупным комиссионным в области банковских инвестиций. За 2016 год он получил 4,5 млрд. долл. США в виде комиссионных в области банковских инвестиций. Компания Global Finance назвала Bank of America Merrill Lynch лучшим в мире кредитным банком, а компания The Banker назвала его самым прогрессивным инвестиционным банком для физических лиц.
  4. Morgan Stanley – предоставляет свои продукты и услуги корпорациям, правительствам, учреждениям и отдельным лицам по всему миру. Банк работает в трех бизнес-сегментах: учрежденческие ценные бумаги, управление инвестициями и управление капиталом. Сегмент управления инвестициями получает прибыль от банковских инвестиций, главным образом, от размещения инвестиций в недвижимость и коммерческие банковские фонды. Головной офис банка находится в Нью-Йорке. Основные офисы банка есть в Лондоне, Токио, Гонконге и других мировых финансовых центрах. В 2016 году Morgan Stanley был назван компанией Global Finance лучшим акционерным банком в Северной Америке и США.
  5. Citigroup – международная холдинговая финансовая компания с более чем 200 миллионами клиентов. Citi Institutional Clients Group (ICG) предоставляет инвестиционные и корпоративные банковские продукты и услуги корпорациям, правительствам, финансовым учреждениям и лицам с высокой чистой стоимостью активов. Компания имеет пять подразделений: создание рынков капитала, корпоративные и инвестиционные банковские услуги, рынки и операции с ценными бумагами, казначейские и коммерческие решения и частный банк (Citi Private Bank). В 2016 году прибыль от банковских инвестиций, которыми занимается Citi Institutional Clients Group, составила 3,8 млрд. долл. США.
  6. Barclays Capital – инвестиционное подразделение Barclays. Организация предоставляет услуги финансовых консультаций, привлечения капитала и финансирования, а также услуги по управлению рисками для корпораций, правительств и финансовых учреждений по всему миру. В 2016 году комиссионные в области банковских инвестиций составили 3,2 млрд. долл. США. Barclays был признан самым прогрессивным инвестиционным банком по ценным бумагам, связанным с акциями (The Banker).
  7. Credit Suisse Group – один из самых престижных инвестиционных банков и одна из крупнейших в мире компаний по управлению капиталом с совокупными управляемыми активами 1,345 трлн. швейцарских франков (на 30 сентября 2017 года). Банк имеет два международных подразделения: банковское обслуживание частных лиц и управление капиталом (Private Banking & Wealth Management) и банковские инвестиции (Investment Banking). Отдел банковских инвестиций предоставляет услуги, связанные с ценными бумаги, и финансовые консультации корпорациям, правительствам, ведомственным инвесторам и лицам с высокой чистой стоимостью активов. Он предлагает услуги андеррайтинга займов и капиталов, слияния и поглощения (M&A), продаж и торговли, продажи активов, первичные брокерские услуги, услуги привлечения капитала, инвестиционных исследований и другие услуги. По состоянию на 20 марта 2018 года рыночная капитализация Credit Suisse составляла около 46 миллиардов долларов.
  8. Deutsche Bank – один из крупнейших банков Европы по совокупным активам. Он включает в себя пять корпоративных подразделений: корпоративный банкинг и ценные бумаги (CB & S), международные транзакционные банковские операции, управление немецкими активами и капиталом (Deutsche Asset & Wealth Management), частные и бизнес-клиенты и подразделение по неосновной деятельности. CB & S является одной из ведущих организаций по банковским инвестициям и операциям с фиксированным доходом. Компания Greenwich Associates поставила Deutsche Bank на первое место в мире по операциям с фиксированным доходом по доле рынка. Компания The Banker назвала Deutsche Bank самым прогрессивным инвестиционным банком по первичному размещению акций и привлечению капитала.
  9. Wells Fargo – крупнейший банк в мире по рыночной стоимости. Он занимает первое, вторе или третье места в США по большинству своих продуктов и услуг. Компания включает четыре основные бизнес-группы: общинный банкинг, капиталы, брокерские услуги и пенсионное обеспечение, потребительское кредитование и оптовый банкинг. В 2016 году прибыль Wells Fargo от банковских инвестиций превысила 2 миллиарда долларов.
  10. UBS – это международная организация с офисами в более чем 50 странах. Она включает шесть бизнес-подразделений: управление капиталом, управление капиталом в Америке, розничная торговля и корпоративная деятельность, управление международными активами, инвестиционный банк и корпоративный центр. Инвестиционный банк (UBS Investment Bank) занимается обслуживанием ведомственных клиентов и предоставляет услуги управления капиталом в двух основных подразделениях: корпоративные клиентские решения и инвестиционные клиентские услуги. Компания Global Finance признала его лучшим инвестиционным банком в мире в 2016 году.

Рейтинг 2017

Ниже приведены ведущие инвестиционные банки мира по комиссионным от банковских инвестиций.

МестоКомпанияКомиссионные, млрд. долл. США (2017)
1JP Morgan6.730
2Goldman Sachs5.880
3BofA Merrill Lynch5.360
4Citigroup5.040
5Morgan Stanley5.035
6Credit Suisse3.450
7Barclays3.420
8Deutsche Bank2.810
9Wells Fargo2.140
10RBC Capital2.130

Рейтинг 2018

МестоКомпанияРыночная капитализация (млрд. долл. США, 19 января 2018 г.)
1JP Morgan392.1
2Bank of America330.9
3Wells Fargo316.2
4HSBC Holdings221.4
5Citigroup207.0
6Royal Bank of Canada125.2
7Morgan Stanley103.9
8BNP Paribas102.4
9Goldman Sachs100.3
10UBS Group77.7
11Sumitomo Mitsui Financial Group67.9
12Mizuho Financial Group49.6
13Credit Suisse48.7
14Barclays47.5
15Deutsche Bank38.8

25 крупнейших инвестиционных банков

1 – JPMorgan Chase
2 – Goldman Sachs
3 – Bank of America Merrill Lynch
4 – Morgan Stanley
5 – Citigroup
6 – Barclays
7 – Credit Suisse
8 – Deutsche Bank
9 – Wells Fargo Securities
10 – RBC Capital Markets
11 – UBS
12 – HSBC Holdings
13 – BNP Paribas
14 – Mizuho Financial Group
15 – Sumitomo Mitsui Financial Group
16 – Lazard
17 – Rothschild
18 – Jefferies
19 – Mitsubishi UFJ Financial Group
20 – Nomura Holdings
21 – BMO Capital Markets
22 – Evercore Partners
23 – Credit Agricole CIB
24 – TD Securities
25 – Scotiabank

http://investoriq.ru/praktika/investicii-v-ssha.html
http://ru.investingindiscovery.com/5-top-reit-stocks-you-can-buy-right-now-916260

10 крупнейших инвестиционных банков мира

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *