Инвестиции в искусство: как заработать на арт-инвестициях?

Как работает Art-рынок?

Различные инвестиционные рынки в разное время могут переживать кризисы и подъемы, чего не скажешь о рынке инвестиций в искусство. Благодаря выгодному вложению в тот или иной арт-предмет можно не только уберечь свои деньги от инфляции, но и хорошенько заработать. Главное – знать, во что стоит вкладывать.

Действительно ценные предметы искусства могут через определенное время дорожать в сотни, а то и тысячи процентов! Таким положением вещей умело пользуются арт-инвесторы, которые не боятся рисковать и вкладывать деньги.

Рынок инвестирования в искусство работает по своим законам и инвестору необходимо знать его особенности, прежде чем сделать вложение:

• Инвестиции в предметы искусства – это не банковский депозит, когда вы четко знаете, когда и сколько заработаете. Инвестору, который решил вложиться в картину или скульптуру, необходимо знать, что четкого плана и схемы приумножения средств у него не будет. Вы можете заработать уже через пару лет или дожидаться десятилетиями подорожания предмета искусства, в который вложились.
• Для инвестиций в рынок искусства необходимо иметь солидный капитал. Как правило, произведения искусства стоят немало, поэтому это явно не тот случай, когда вложить можно десять баксов. Если, конечно, вы не собрались купить картину неизвестного художника, которая быть может, когда-то будет что-то стоить.
• Чтобы зарабатывать на предметах искусства необходимо что-то в них смыслить. И, как правило, для инвестиций нужно быть настоящим арт-экспертом или же прибегать к помощи профессионалов.

Отечественный рынок арт-инвестиций находится на стадии зарождения, чего не скажешь о вложении в искусство за рубежом. Там инвестиции в искусство не являются такой уж диковинкой. В целом же рынок произведений искусства кардинально отличается от других инвестиционных рынков.

Более комфортно он себя чувствует во время кризисов и быстрее после них восстанавливается по сравнению с традиционными рынками. Поэтому вложение в арт-объекты будет удачной инвестицией, как в период экономического расцвета, так и упадка.

Не будем забывать и то, что произведения искусства – это не облигации или акции, которые вне мира инвестиций не представляют ценности – предмет искусства не будет совсем уж бесполезной вещью и будет выполнять, как минимум, эстетическую функцию, даже если вложение не будет успешным.

Куда вложить деньги

Вложение в предмет искусства – не самый простой вид инвестиций, при котором от инвестора требуются не только деньги для вложения, но и четкое понимание, что и когда стоит покупать. Так как искусство многообразно, то и направлений инвестирования может быть масса и каждый из них имеет свои особенности, преимущества и недостатки. На начальном этапе инвестору необходимо определиться, какие именно предметы искусства представляют для него интерес – исходя из этого, вы можете спланировать свою стратегию инвестирования.

Хоть в странах СНГ рынок инвестиций в искусство только зарождается, тем не менее ассортимент «товаров» для вложения достаточно большой. Включаясь в заработок на арт-предметах, имейте в виду, что на отечественном рынке произведения искусства могут быть недооцененными на 100%, а то и 200%.

Инвестиции в картины известных художников

Если капиталы позволяют вам тратить большие деньги на инвестиции в предметы искусства, то, возможно, стоит обратить внимание на покупку картин известных художников. Цена на эти арт-объекты напрямую зависит от именитости и таланта мастера, поэтому может составить несколько миллионов рублей и даже сотни миллионов долларов. Кроме того, что суммы вложения достаточно весомые, инвестиции в картины известных художников имеют и другие особенности:

• Такой предмет искусства является достаточно ликвидным и с вопросом его продажи не возникнет никаких проблем.
• Чем выше цена картины, тем проще будет продать предмет искусства, в который вы инвестировали.
• Картины именитых художников не падают в цене – вам легко удастся в любое время вернуть вложенную сумму, а чаще всего даже получить хороший профит от инвестиции. Для этого даже не придется ждать годами – вложенное можно вернуть сразу же, перепродав инвестированную картину по более высокой цене.

Вложение средств в работы молодых художников

Решаясь на покупку такого арт-объекта, как картина художника без известности и признания, инвестору нужно понимать, что это рискованное вложение денег, которое требует предельной осторожности и прозорливости. Перед инвестицией необходимо взвесить все «за» и «против», не лишним будет прибегнуть к помощи арт-консультантов, если инвестор не является экспертом в искусстве.

Инвестиции в современное искусство

Современное искусство очень многообразно, но далеко не все его направления способны принести инвестору деньги. По факту, рынок современного искусства представлен только «первичкой», то есть купить арт-произведение можно непосредственно с рук самого автора – вторичного рынка как такового пока не существует. Сейчас инвесторы слабо понимают, что современное искусство тоже может быть удачной инвестицией, сейчас это скорее походит на экзотический метод заработка.

Инвестиции в современное искусство могут быть сверхдоходными, но риски прогореть чрезвычайно высоки. Преимуществ, как и недостатков у инвестиции в современные арт-объекты хватает:

• Большинство современных произведений искусства стоят дешево, инвестицию в них могут себе позволить все те инвесторы, которым не по силам покупать творения известных мастеров прошлого.
• Тратить деньги и время на экспертизы инвестору не придется, так как подделок в мире современного искусства гораздо меньше, чем среди известных и дорогих произведений.
• У инвесторов есть шансы «сорвать куш» даже при минимальном вложении средств в современное искусство.
• Современные арт-объекты могут расти в цене независимо от того, сколько им лет. Это тот случай, когда давность произведения искусства, в который вы инвестировали, не играет значительную роль в цене.

Оценка произведения искусства

Определение реальной стоимости произведения искусства при инвестиции усложняется тем, что на цене отражается не только объективные факторы, но и его субъективная оценка. Кроме техники выполнения того или иного объекта, мастерства, творческого замысла, важно также и то, какие эмоции произведение вызывает. Для эффективной оценки инвестору нужно обладать не только чутьем, но и соответствующими знаниями, поэтому часто в вопросах оценки прибегают к помощи экспертов.

Цена при инвестиции на предмет искусства во многом зависит от репутации и известности автора и галерейной истории произведения. С каждой очередной выставкой или аукционом цена на объект должна возрастать – если в какой-то момент она начинает снижаться, то это может говорить о том, что мастер теряет благосклонность публики и инвестировать в него не стоит. В том случае, если арт-объект совсем новый и выставочной истории не имеет, то определить точную стоимость инвестору будет непросто – все на свой страх и риск.

В определении стоимости предмета искусства инвестор может использовать несколько методов оценки. Например, сравнение подобных предметов искусства со схожей историей или оценивать стоимость, исходя из предполагаемого дохода от инвестиции в арт-объект.

Риски и подводные камни

Как и любые инвестиции, вложение денег в искусство может нести в себе риски, от которых никто не застрахован. Независимо от того, в какой объект искусства вы собираетесь вложить деньги нужно быть готовым к негативным исходам инвестиции:

• Любой арт-объект, в который вы инвестировали, может со временем подешеветь, а то и вовсе обесцениться. Конечно, больше это правило относится к малоизвестным работам, чем к картинам Малевича или Моне.
• Если инвестор имеет дело с современными произведениями искусства, то ему нужно быть готовым к тому, что при попытке продать объект, найти покупателя будет сложно и инвестиция из-за этого может долго себя окупать.
• При инвестиции в дорогие предметы искусства существует риск того, что инвестор может нарваться на подделку.
• При инвестиции в произведения для общей коллекции, объединенных тематикой, направлением или автором, цена прибыли может быть выше в разы.

Заключение

Инвестиции в искусство – более нетрадиционный метод заработка, в сравнении с вложением в классические инструменты. Из этого следует, что и подходить к инвестиции в арт-объекты следует иначе, учитывая специфику рынка предметов искусства и его ценовую политику. Инвестору недостаточно просто иметь деньги для осуществления инвестиции, необходимо кроме этого разбираться в конкретном направлении искусства или заручиться поддержкой профессиональных экспертов.

Удачная инвестиция в искусство может принести сотни и тысячи процентов профита, но как правило, для заработка современному инвестору необходимо запастись терпением, ведь потребоваться могут многие десятилетия. В то же время, как и при любых других инвестициях, нельзя забывать о рисках и нужно обязательно учитывать возможные негативные последствия.

Инвестиции в искусство.

Что относится к предметам искусства?

Многие инвесторы вкладывают свои деньги в те предметы, которые представляют собой ценность как произведения искусства. Это картины, старые и старинные книги, фотографии, часы, автомобили, мебель, фарфор и другие предметы и вещи.

Какова доходность от инвестиций в искусство?

Различные источники называют самые различные суммы: от 10%…15% до 300%. 1000%.

Кто же из них прав?

Этого сказать нельзя. Потому что инвестиции в предметы искусства – это не депозит в банке, где в депозитном договоре с банком четко прописано, сколько процентов и через какое время приходить забирать. Нет, сказать точно, наперед, сколько можно будет заработать и через какое время на том или ином произведении или на предмете искусства не может совершенно никто! Это связано с тем, что инвестиции в искусство имеют свои особенности.

С какой начальной суммой можно начинать делать инвестиции в искусство?

Инвестициями в предметы искусства занимаются в основном те, у кого много денег, то есть богатые, и очень богатые люди.

Считается, что для начала «вхождения» в арт-рынок нужно от 100 тыс. долларов до 500 тыс. евро.

Однако даже крупные аукционы все больше уделяют внимания «мелким» инвесторам, решившим приобщиться к искусству. Специально для них выставляются «недорогие» лоты с начальными ценами «всего от» 1000$ до 5000$.

Ну а что же делать тем, для кого даже эти «недорогие» предметы искусства недоступны для покупки? Выход есть – это инвестиции в недорогой (на момент покупки) антиквариат, предметы старины, старинные вещи.

Особенности вложений в искусство.

Любой инвестор Вам скажет, что инвестиции в искусство – самые рисковые инвестиции!

Дело в том, что рост цен на предметы искусства очень непредсказуем. Изменения цен на предметы искусства слабо связаны с изменениями цен на другие предметы инвестиций: ценные бумаги, золото, серебро, валюту и др.

Но, несмотря на множество минусов, у инвестиций в предметы искусства есть и плюсы.

Преимущества (плюсы) и недостатки (минусы) инвестиций в искусство.

Недостатки (минусы) вложения денег в произведения и предметы искусства следующие.

Низкая ликвидность .

Ликвидность (возможность быстро продать актив) предметов искусства зависит от многих факторов, среди которых наибольшее влияние имеют:

— инфраструктура арт-рынка, — качество работы мастера, — уникальность конкретного предмета искусства, — присутствие гарантии подлинности, — соответствие запрашиваемой цены рыночной.

Сложность оценки стоимости и подлинности .

Каждое произведение искусства по-своему уникально. Из-за этого на цену больше влияют субъективные факторы, чем объективные. А вообще, о том, как определить стоимость предметов искусства, рассказывается отдельно.

Нужно иметь специальные знания в области искусства или нанимать для этого специального консультанта .

Вам нужно либо самому разбираться во всех вопросах и тонкостях того сектора искусства, в который Вы хотите сделать инвестиции, либо нанимать профессионального консультанта.

Если Вас интересуют только деньги, то если есть возможность, — лучше нанять консультанта. Потому что если у Вас к искусству Душа не лежит, то профессионалом в этой области Вы не станете.

Известно много случаев, когда подделки и малоценные предметы искусства «втюхивали» даже профессионалам. А что уж тогда говорить о дилетантах в искусстве?

Сложность продажи .

Инвестиции в искусство всегда рассчитаны на долгосрочную перспективу (в среднем – на 30 – 40 лет и более). Но даже и после этого произведения искусства не всегда можно продать (не просто продать дорого, а вообще продать). Если же в принципе можно продать, то это обычно занимает значительное время, потому что найти нужного (заинтересованного и платежеспособного) покупателя довольно сложно.

Непредсказуемость колебаний цен и спроса на предметы искусства .

Очень сложно предугадать, что и когда «выстрелит» на рынке предметов искусства.

Можно купить очень дорогую вещь, придержать ее несколько десятилетий, но так и не получить от ее продажи ощутимой прибыли. И наоборот, если повезет, можно что-то купить очень дешево (как позже окажется – практически за бесценок), а по истечении некоторого времени продать за баснословную цену.

Сегодня в искусстве популярно и пользуется спросом одно, завтра – другое, послезавтра – снова вспоминают о том, что было популярно позавчера… Прямо, как тенденции в моде. И предугадать, что будет в моде завтра – очень трудно. Об этом знают только те, кто задает саму эту моду, то есть те, кто нею управляют.

Предметы искусства требуют специальных условий хранения .

Плюсы (достоинства) инвестиций в предметы искусства .

Вложить деньги в предметы искусства – означает сделать альтернативные инвестиции. Такие инвестиции в отличие от ценных бумаг, не зависят напрямую от состояния фондового рынка.

Если Вам повезет, и Вы угадаете, что будут охотно и дорого покупать богатые коллекционеры предметов искусства через несколько десятков лет, то Вы можете получить сверхвысокую доходность от таких инвестиций.

Искусство вечно. Возможно, что-то, что не сожжете или не захотите (из-за низкой стоимости) продать Вы, смогут продать Ваши дети или внуки.

Что такое провенанс.

На существенное повышение цены на предметы искусства влияет их провенанс.

Провенанс – это, по сути, — история произведения искусства: история его происхождения и то, кто ним владел раньше.

Зачастую провенанс предмета искусства даже служит доказательством его подлинности.

Особенно провенансом интересуются западные инвесторы.

В Росси же в основном, при определении подлинности предметов искусства, доверяют заключениям экспертов. Но и провенанс тоже ни в коем случае не сбрасывают со счетов. Ведь безупречная репутация (вещь не краденная) такого инвестиционного инструмента, как инвестиции в предметы искусства, значительно снижает риски инвестиций.

А если вещью, в которую собираются сделать инвестиции, владела какая-то знаменитость, или если с ней связана какая-то интересная история, то это еще больше повышает ее провенанс, и, соответственно, ее стоимость сейчас и в будущем!

Что такое арт-банкинг.

С 80-х годов 20-го века становится популярной услуга арт-банкинга.

Арт-банкинг – это платное консультирование в сфере инвестиций в предметы искусства. Консультантами здесь являются галеристы и арт-диллеры. Если инвестор хочет сформировать себе коллекцию из произведений искусства, то ему нужно обращаться к кураторам.

Инвестору, выбравшему в качестве вложения денег инвестиции в искусство, нужно знать и всегда помнить о том, что у консультанта должны быть не только профессиональные знания, но и безупречная репутация.

Но даже если кому и посчастливится найти такого консультанта, то он должен помнить еще об одном: консультант рискует не своими, а его деньгами!

Кстати, это может Вас заинтересовать:

http://www.profvest.com/2019/06/investicii-v-iskusstvo.html
http://vbogatstvo.com/artrynok-investicii_v_iskusstvo.html