2 марта, 2021

Инвестиции в Европу и жилье: преимущества, особенности, правильный выбор

Выгодные инвестиции в Европу через недвижимость

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Чтобы найти действительно выгодные инвестиции, глупо ограничиваться только российским рынком. Это глупо, ведь есть более выгодные варианты. Речь, конечно же, идет о Европе. Там не просто более платежеспособное население, но и у такой инвестиции есть ощутимое преимущество в виде постоянного местожительства. То есть, человек сумеет получить гражданство другой страны. Но в каких странах это работает и почему такие инвестиции действительно хороши? Предстоит разобраться.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Легко ли получить гражданство за инвестиции в Европу?

Достаточно часто людей вводят в заблуждение, говоря о том, что за инвестиции в иностранное жилье они могут стать гражданами другой страны. Они, покупая роскошные апартаменты в Германии или Франции, не получают возможность на приобретение полноценного статуса гражданина Евросоюза. Проживать, в таком случае, в купленном месте инвестор сможет только в то время, когда у него открыта виза. Это какое-то провальная инвестиция, ведь так? Но что же делать?

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

p, blockquote 4,0,1,0,0 —>

Страны, предлагающие получить гражданство за инвестиции в Европу

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

Если инвестор желает жить в Европе или регулярно пользоваться своим жильем, то для этого придется выбрать одну из этих стран:

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

  • Кипр;
  • Мальта;
  • Испания;
  • Португалия;
  • Греция.

Почему именно они? Тут все максимально понятно: в этих странах есть государственная программа, которая предложит инвестору получение статуса на постоянное место жительство за инвестиции в недвижимость. Используя эту возможность, читатель получит второе гражданство!

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

Если суммировать все, что было рассказано выше, то при желании инвестировать в жилье Европы, нужно учесть два фактора:

p, blockquote 8,1,0,0,0 —>

  • Насколько привлекательна будет приобретенная недвижимость;
  • Получится ли получить статус ПМЖ или ВНЖ за ее покупку.

Второй критерий, опять-таки, очень важен для того, чтобы инвестор смог распоряжаться своей инвестицией на все 100%. То есть, смог в ней жить, сдавать ее или зарабатывать деньги каким-либо другим способом.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Все страны, указанные ранее, не имеют каких-либо ограничений для жителей России, Украины, Беларуси или Казахстана. Напротив, именно они, чаще всего, участвуют в них. По количеству их могут опередить только жители Китая и азиатский регион в целом.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Главные преимущества инвестиций в Европу

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

Причин, по котором инвестиции в Европу и жилье, так много, что они могут быть вынесены в следующий список:

p, blockquote 12,0,0,1,0 —>

  • Получение второго гражданства. Это, опять-таки, весомое преимущество. О том, какие плюсы несет в себе паспорт жителя Европы, скорее всего, рассказывать не придется.
  • Запасный аэродром. Если что-то произойдет в стране, где проживает инвестор, то у него будет всегда возможность покинуть ее и отправиться в более интересное место.
  • Дешевизна. Это забавно, но факт остается фактом: недвижимость в Европе даже доступнее, чем в Москве. При этом, платя такую же сумму, как в Москве, инвестор сможет получить больший выхлоп и множество преимуществ.
  • Выгодная инвестиция. Цены на недвижимость в Европе никогда не падают. Это неоспоримый факт. Даже наоборот, она может увеличивать свой ценник со временем. Это связано с высоким спросом на нее.
  • Получение дохода в Европе. Сдавая свое жилье другим людям, читатель сможет получать постоянный и ощутимый, по-крайней мере по рамкам России и СНГ, доход.
  • Недвижимость в Европе = отдых. Да, это банально, но инвестиции в Европу даже интересны с точки зрения отдыха. Свой дом инвестор сможет посещать в любое время года, отдыхая от повседневных проблем.

Поэтому так важно обращать внимание на недвижимость и инвестиции в Европу в целом.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

Как выбрать ликвидное жилье для инвестиции в Европу?

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

С этой точки зрения, к сожалению или счастью, Европа мало чем отличается от России. В ней пользуются особой популярностью объекты, расположенные возле:

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

  1. Местных достопримечательностей. Такое жилье будет арендоваться обычными туристами. Если речь идет о востребованных странах Евросоюза, как например, Франция, то за аренду читатель сможет получать по 5-10 тысяч евро ежемесячно.
  2. В центре города. Актуальна в любое время года. В основном, его берут в аренду местные жители, которые, как и в Москве, желают быстро добираться до места своей работы.
  3. Возле курортов. Это «сезонная недвижимость», которая будет особенно актуальна в летнее время года.

p, blockquote 16,0,0,0,1 —>

То есть, с покупкой недвижимости в Европе все даже куда радужнее, чем об этом мог подумать инвестор. Поэтому настоятельно рекомендуется подумать о приобретении таких активов. Это действительно выгодно и интересно!

Инвестиции в объекты зарубежной недвижимости

В настоящее время многие люди стремятся стать инвесторами. Другими словами, они выбирают инвестиционные активы и вкладывают в них накопленный капитал. Инвестиции в зарубежную недвижимость являются одним из самых желанных видов капиталовложений.

Подобное инвестирование имеет большое количество плюсов. Главным для многих инвесторов было и остается гражданство той страны, в которую ты вкладываешь деньги. Однако как любая медаль всегда имеет две стороны, так и инвестиции в недвижимость за рубежом имеют свои минусы.

Подавляющее большинство отечественных инвесторов стремятся инвестировать капиталы в покупку именно жилой недвижимости. Это могут быть дома, квартиры и апартаменты.

Существующие плюсы

Имеется огромное количество преимуществ, которые подразумевают под собой капиталовложения в недвижимость иностранного государства. Причем зачастую они носят сугубо индивидуальный характер. Рассматривать их все в рамках данной статьи просто не имеет смысла. Именно поэтому ниже мы разберем только самые значительные плюсы рассматриваемого инвестирования.

  1. Текущие цены на объекты недвижимости во многих зарубежных странах существенно меньше чем мегаполисах и курортных регионах Российской Федерации. При этом потенциальные доходы, которые данные активу будут приносить в будущем значительно больше.
  2. При вложении средств в жилые объекты заграничной недвижимости у инвестора появляются возможности ее личного использования. То есть ему совсем необязательно постоянно сдавать ее в аренду. Время от времени он и члены его семьи могут проводить отпуск в понравившемся им месте. Причем расходы на такой отдых будут значительно ниже по сравнению с проживанием в отелях или в арендуемом жилье.
  3. Если на определенных условиях вложить деньги в недвижимость Испании, Кипра, Болгарии, Латвии, Греции, Сент-Китс и Невиса, Великобритании и ряда других стран, инвестор может рассчитывать на получение их гражданства.
  4. Инвестиции в объекты зарубежной недвижимости отлично отвечают принципам диверсификации или деления рисков. Другими словами, инвестор, вкладывающий капитал в несколько разных инвестиционных активов, в гораздо меньшей степени рискует его потерять.

Существующие минусы

Мы думаем, что многих людей удивит длина списка с имеющимися недостатками рассматриваемых вложений. Ведь на первый взгляд, в покупке зарубежной недвижимости, в каком-нибудь райском местечке видятся исключительно преимущества. Однако на деле все обстоит не настолько радужно.

  1. Инвестору, который не владеет всей необходимой информацией про особенности законодательства и обычаев делового оборота конкретного государства, достаточно сложно самостоятельно купить в ней недвижимость. Более того, такая попытка подразумевает под собой более чем существенные риски. В связи с этим инвестиции в недвижимость другой страны практически всегда проводятся через посредника. Такие компании просят за свои услуги достаточно солидные комиссионные.
  2. Капиталовложения в иностранную недвижимость всегда связаны с дополнительными расходами. Их размер редко составляет меньше 7–15% от стоимости приобретаемого объекта. Большая часть этой суммы уйдет на оплату местных налогов и сборов.
  3. Инвесторы всегда будут всецело зависеть от местной правовой системы. Никогда нельзя исключать возможностей принятия новых законов, которые ухудшат положение владельцев недвижимости, которые не являются резидентами данного государства. В частности, их доход, связанный со сдачей квартиры в аренду, может быть обложен дополнительным налогом.
  4. Ни одно из государств мира не застраховано от политических и экономических потрясений. Они чаще всего приводят к тому, что стоимость недвижимости существенно падает. То же самое происходит и со спросом на квартиры и дома со стороны арендаторов. Давайте в качестве примера рассмотрим ситуацию с беженцами из стран Африки и Ближнего Востока. Она уже в значительной степени сказалась на инвестиционной привлекательности недвижимости во многих странах. А если ситуация еще больше обострится, то последствия для инвесторов могут быть самыми печальными.

Таким образом, каждому инвестору, планирующему вкладывать деньги в объекты недвижимости иностранного государства, следует трезво оценивать не только плюсы, но и минусы таких капиталовложений.

В какие страны выгодно инвестировать

Существует несколько направлений подобного инвестирования. Причем невозможно заранее сказать какой из вариантов принесет инвестору наибольший профит.

  1. Инвестиции в объекты недвижимости развитых государств. К этой группе стран, как правило, относят западноевропейские и североамериканские государства с развитой и стабильной экономикой. Речь идет про США, Канаду, Великобританию, Германию, Бельгию, Австрию, Францию и некоторые другие. Главным плюсом такого инвестирования, несомненно, является высокая надежность. При этом и, с точки зрения прибыльности аренды, многие из таких вариантов весьма привлекательны. Например, мы можем говорить про немецкую недвижимость. В 2015–2016 годах она принесла своим инвесторам высокую прибыль. Ожидается, что такая же тенденция сохранится и на 2017–2018 годы. Естественно, при условии, что власти Германии решат проблему с беженцами.
  2. Инвестиции в объекты недвижимости, расположенные на курортах. Купить квартиру или дом в таком месте стоит недешево. Однако и потенциальные доходы от аренды являются достаточно высокими. При этом нужно всегда учитывать специфику страны. Ведь большинство курортов в той или иной степени подвержены сезонности. Другими словами, спрос на аренду жилья на курортах в разные месяцы года будет очень сильно отличаться.
  3. Инвестиции в объекты недвижимости развивающихся государств. Это перспективное направление капиталовложений. Однако чтобы зарабатывать на нем инвестору следует обладать прогностическим даром. Если он сумеет предвидеть мощное экономическое развитие страны, то купленная в ней недвижимость всего за несколько лет может очень существенно вырасти в цене. В настоящее время пристальное внимание следует обратить на объекты, расположенные в Чехии, Китае и Турции.
  4. Инвестиции в объекты недвижимости государств с нестабильной экономикой. Суть данного метода просто: когда страна находится в серьезном кризисе, у инвестора есть возможность купить квартиру или офис по минимальной цене. После рецессии всегда наступает подъем, следовательно, купленная недвижимость может серьезно прибавить в стоимости. Следует помнить, что риски здесь будут крайне высокими. В качестве примера таких государств можно привести Грецию или Египет.

Выбирать объект для инвестирования следует с умом. Далеко не всегда нужно стремиться уследить за модными инвестиционными трендами. Часто именно неожиданные решения способны принести инвестору в недвижимость максимальную прибыль.

Какие расходы стоит запланировать

Любые капиталовложения подразумевают под собой не только основные, но и дополнительные расходы. В случае с покупкой зарубежной недвижимости размер таких трат может оказаться для инвестора неприятной неожиданностью. О чем следует помнить:

  • расходы на лицензии и разрешения на приобретения объекта недвижимости в иностранном государстве;
  • расходы на юридическое сопровождение;
  • расходы на местные налоги, сборы и пошлины;
  • оплата коммунальных платежей;
  • траты на ремонт.

Покупка иностранной недвижимости является довольно неоднозначным инвестиционным инструментом. При этом тысячи людей вкладывают денежные средства именно в этот актив.

Иностранные инвестиции в зарубежную и Российскую недвижимость

  • Инвестиции в зарубежную недвижимость как средство получения дохода
  • Данные для примера
  • Типы доходности
  • Где стоит инвестировать в недвижимость за рубежом?
  • Развитые страны: Германия, Великобритания, США
  • Мировые курорты: лазурный берег Франции, Швейцария
  • Южная Европа
  • Приобретение зарубежной недвижимости в развивающихся странах: Чехия, Болгария, Черногория
  • Покупка объектов недвижимости на ближнем востоке: ОАЭ, Турция
  • Где не стоит инвестировать в недвижимость?
  • Инвестиционная недвижимость за рубежом: перспективы развития рынка
  • Инвестиции в недвижимость в России: выгодно или нет?
  • В итоге: Стоит ли вкладывать в собственность за рубежом?

Инвестиции в объекты недвижимости являются классическим методом получения хорошей прибыли в длительной перспективе. Приобретение квартир, домов и технических помещений доступно каждому вкладчику при наличии капитала достаточного размера.

Существует немалое количество рисков, которые серьёзно снижают величину инвестиций в недвижимость за рубежом. Однако надежность вложений и хорошая прибыль от сдачи в аренду собственности привлекает вкладчиков по всему миру.

Инвестиции в зарубежную недвижимость как средство получения дохода

Крупные капиталовложения в недвижимость стран ближнего и дальнего зарубежья позволяют получать приличный доход длительный период времени.

Недвижимость в странах Европы обладает такими преимуществами:

  1. Всегда положительная динамика стоимости.
    Цена на жилую и коммерческую собственность медленно, но уверенно растет, несмотря на инфляцию, экономическое состояние страны и другие сопутствующие факторы.
  2. Защищенность от кризисов.
    Российская строительная отрасль вот уже длительное время пребывает в постоянной стагнации. Люди опасаются вкладывать деньги в жилье на этапе постройки, поскольку застройщик может просто-напросто обанкротиться и забрать себе все средства инвесторов. Другое дело западная Европа. Даже после экономических кризисов европейская промышленность быстро восстанавливается, поэтому всяческие опасения по поводу банкротства компаний попросту беспочвенны.
  3. Возможность сохранить средства от инфляции и девальвации.
    Вложение капитала в зарубежную собственность позволяет небедным жителям России защитить свои средства от инфляции и экономических санкций.

Данные для примера

Прежде чем разобрать все типы доходности, необходимо привести простой пример:

Стоимость недвижимости1 миллион евро
Затраты на покупку100 000 евро
Инвестиции500 000 евро
Совокупная прибыль60%
Процент по ипотеке2.4%
Доход от сдачи в аренду65 тысяч евро в год
Операционные траты10 тысяч евро в год
Естественное подорожание2% в год

Типы доходности

Инвесторы, зарабатывающие на недвижимости, выделяют семь типов доходности:

Вид доходностиОпределение и подсчетПростой пример
Абсолютный доходРассчитывается исходя из того, сколько денег приносит сдача недвижимости в аренду за вычетом накладных расходовОбъект стоимостью 1 млн евро при сдаче в аренду с ежемесячной оплатой в размере 5.5 тысяч приносит ежегодно порядка 65 тысяч евро
Чистая операционная прибыльПолный доход минус операционные затратыПри операционных затратах в 10 тысяч евро, чистая прибыль для объекта за 1 млн составит 55 тысяч евро
Денежный потокГодовой доход от аренды минус операционные затраты и расходы на ипотекуПри размере ипотеки в 2.4% и операционных расходах 10 тысяч в год денежный поток будет равен 30 тысяч евро
Ставка капитализацииРассчитывается как отношение чистой операционной прибыли к цене объектаПри ЧОП равно 55 тысяч евро и стоимости недвижимости 1 млн евро, ставка капитализации будет равна 5.5% годовых
Рост ценыКоэффициент показывает на сколько изменилась цена на недвижимость за годВ показанном выше примере данный коэффициент равен 2%
Коэффициент прибыльности инвесткапиталаПоказатель рассчитывается как отношение денежного потока к вложенным средствамВ нашем случае КПИ равен 30 тысяч евро/300 тысяч евро = 6% годовых
Внутренняя норма прибылиВключает все показатели за период владения недвижимостьюВНП при десятилетней сдаче в аренду недвижимости и последующей ее продажи за 1.2 миллиона евро будет равна 9% годовых

Где стоит инвестировать в недвижимость за рубежом?

Европа и экзотические острова являются лучшими местами для покупки собственной недвижимости. Коттеджи и гостиничные комплексы в привычных курортных зонах позволяют получать приличную прибыль на протяжении всего туристического сезона.

На текущий момент лучшими странами для выгодной покупка дома являются:

  • Северный Кипр;
  • Испания;
  • Таиланд.

Столицы развитых государств старой Европы также можно выгодно использовать для заработка, однако, как правило, стоимость недвижимости в таких городах слишком высока.

Развитые страны: Германия, Великобритания, США

В Германии лучшим вариантом инвестирования в недвижимость станет покупка нескольких квартир-студий. Стоимость подобных объектов составляет порядка 300 тысяч евро за единицу.

Преимуществами такого вложения средств являются:

  • высокий доход от аренды;
  • минимальная стоимость обслуживания квартиры;
  • активный рынок недвижимости.

Квартира в Лондоне – это отличный вариант для долгосрочного сохранения капитала. Стоимость квадрата в столице Англии доходит до невероятных 30 тысяч фунтов стерлингов. Большинство инвесторов приобретают в собственность квартиры и сдают их, получая прибыль в размере 10% годовых.

За 1 млн долларов США можно выгодно купить квартиру в самом престижном районе Нью-Йорка – Манхеттене. Сдача студии в аренду даст инвестору прибыль в размере 5 тысяч долларов в месяц.

Мировые курорты: лазурный берег Франции, Швейцария

Стоимость жилья во Франции сильно зависит от региона. Например, цена на один квадратный метр в Ницце стартует от 3 тысяч евро, в Каннах – от 6 тысяч евро, а в Сен-Тропе – от 8 тысяч. Квартиры в престижных французских регионах имеют отличную ликвидность и легко перепродаются.

Приобретение недвижимости в Швейцарии затруднено местным законодательством. Согласно закону Лекса Коллеса, резиденты, не имеющие ВНЖ, имеют право приобретать собственность лишь в определенных регионах и исключительно с согласия органов власти.

Стоимость квартиры площадью 120 м2 в Женеве достигает 600 тысяч швейцарских франков. Прибыльность недвижимости находится на уровне 3-3.5% в год.

Южная Европа

Испания, Италия, Северный Кипр и Португалия являются крупными курортными странами с огромным туристическим потоком.

Приобретение недвижимой собственности в данных странах позволяет получать достойную прибыль в сезон отпусков.

Северный Кипр

Частично признанное государство на севере Кипра является одним из самых спокойных в Европе.

Главные преимущества инвестирования в недвижимую собственность на Северном Кипре представлены:

  1. Прекрасными условиями для отдыха.
    Теплая погода, большое число теплых дней в году и отличное море не оставят равнодушным ни одного туриста. Квартиры-студии и дома на берегу моря расхватываются богатыми отдыхающими как горячие пирожки.
  2. Адекватной стоимостью домов и квартир.
    Невероятно, но стоимость небольших апартаментов на Северном Кипре составляет всего 15-17 тысяч долларов. Студия на последнем этаже с видом на море обойдется инвесторами всего в 25 тысяч, а просторная вилла на берегу поря – 50 тысяч.
  3. Возможностью легального проживания.
    Покупка недвижимости низкого или высокого уровня позволяет владельце получить вид на жительство и проживать на острове неограниченное количество времени.
  4. Небольшими налогами.
    Местные власти максимально снизили налоги, поэтому покупка квартиры или виллы заставит инвестора доплатить лишь 6% налога.

Греция

Кризисное состояние греческой экономики серьезно отпугивает крупных инвесторов. На текущий момент многие объекты выставлены на продажу менее чем за 50% от стоимости, но все еще не проданы.

Главной проблемой покупки виллы или квартиры в Греции является необходимость получения разрешения местных властей и высокие риски простоя собственности. Такие меры правительства ставят под сомнение целесообразность капиталовложений в греческую экономику.

Испания

Закон Испании позволяет иностранцам покупать недвижимость при наличии небольшого пакета документов. Жилье в Испании имеет достаточно высокую стоимость и низкую ликвидность. Да, в туристические сезоны, отдыхающие с удовольствием арендуют пляжные дома и виллы на берегу моря, но выгодно перепродать испанскую недвижимую собственность задача не из простых.

Приобретение зарубежной недвижимости в развивающихся странах: Чехия, Болгария, Черногория

Стоимость недвижимой собственности в Чехии, Болгарии и Черногории падает, начиная с 2008 года. На текущий момент в большинстве курортных и популярных районов этих стран можно приобрести неплохую ликвидную квартиру или студию.

Чехия

Основные преимущества инвестирования в чешскую строительную отрасль представлены:

  • хорошими экономическими показателями государства;
  • стабильным спросом на аренду квартир со стороны студентов и отдыхающих;
  • низкими, по сравнению с Германией или Австрией, цены на квадратный метр;
  • постепенным подорожанием квартир и промышленных помещений.

Болгария

Приобретение квартиры в Болгарии обойдется инвесторам примерно в 27 тысяч евро за 55 квадратных метров. Такая стоимость актуальна для недвижимой собственности в курортной зоне солнечный берег.

Помимо стоимости квартиры инвесторам предстоит уплатить:

  • цену на содержание комплекса в размере 9 евро за метр в год;
  • налог на недвижимость 50 евро в год;
  • порядка 80$ в месяц коммунальных платежей.

При средней стоимости аренды квартиры в 2275 евро в месяц месячный доход от сдачи составляет 1500 евро. Причем, такая прибыль актуальна лишь в курортный сезон, который в Болгарии длится с мая по сентябрь.

Черногория

Преимуществами покупки недвижимой собственности в Черногории можно назвать:

  • умеренные цены;
  • высокую доходность инвестиций;
  • постепенное повышение стоимости на квартиры и дома;
  • лояльную налоговую политику.

С 2009 года каждый иностранный вкладчик, купивший недвижимость в Черногории, получает права полноценного гражданина этой страны.

Покупка объектов недвижимости на ближнем востоке: ОАЭ, Турция

ОАЭ и Турция представляют собой политически нестабильные регионы, поэтому покупка недвижимости здесь рискованна. Ввиду того, что соседние с ОАЭ и Турцией страны постоянно воюют, специалисты не рекомендуют инвестировать в эти государства.

Где не стоит инвестировать в недвижимость?

Лучше воздержаться от инвестирования в следующие страны и регионы:

  • Вьетнам;
  • Таиланд;
  • Каталония;
  • Мюнхен;
  • Мадрид.

Инвестиционная недвижимость за рубежом: перспективы развития рынка

Специалисты предрекают рынку недвижимости США и Европы бурный рост в ближайшее время. Лучшим вариантом для вложения средств в Европе служит Северный Кипр. Низкая стоимость недвижимости, хорошая инфраструктура, низкая налоговая база – это далеко не все преимущества частично признанной страны.

Инвестиции в недвижимость в России: выгодно или нет?

Статистика показывает, что инвестирование средств в российский строительный комплекс не позволяет получать прибыль, сопоставимую с таковой от сдачи в аренду домов в Испании или Германии.

В итоге: Стоит ли вкладывать в собственность за рубежом?

Недвижимая собственность в некоторых странах Европы позволяет получать стабильную прибыль от аренды. Лучшими местами для покупки квартиры или виллы являются Испания, Италия и Северный Кипр.

http://intellectis.ru/investitsii/vygodnye-investitsii-v-evropu-cherez-nedvizhimost/
http://investoriq.ru/praktika/investicii-v-zarubezhnuyu-nedvizhimost.html
http://i-schet.ru/invest/nedvizimost-za-rubezom/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *