Глава ВТБ Капитал инвестиции: Сейчас на фондовый рынок приходят настоящие сберегатели

Глава «ВТБ Капитал инвестиции»: Сейчас на фондовый рынок приходят настоящие «сберегатели»

Владимир Потапов рассказал о спонсорстве «Динамо» и влиянии выборов в США на рынок акций РФ

Москва. 30 октября. INTERFAX.RU — Российский фондовый рынок меняется буквально с каждым днем: каждый месяц открываются сотни тысяч новых брокерских счетов, а общее число физических лиц на рынке достигло 7,4 млн. Кто такой этот новый инвестор, как из-за бума частных инвестиций изменится продуктовая линейка брокеров и управляющих компаний и какую роль теперь играют торговые мобильные приложения и новости в них в интервью «Интерфаксу» в рамках инвестиционного форума «Россия зовет!» рассказал главный исполнительный директор компании «ВТБ Капитал инвестиции», старший вице-президент ВТБ Владимир Потапов.

Про частных инвесторов

— Несколько лет назад начался активный приток розничных инвесторов на фондовый рынок. Сейчас каждый месяц на рынок приходит около 500 тыс. человек. Какой он, сегодняшний инвестор, и сколько, на ваш взгляд, новых участников мы увидим на фондовом рынке на конец года и в следующем году?

— Мне кажется, что количество частных инвесторов — не самый важный показатель, потому что с тем бурным развитием рынка, который мы сейчас видим, переориентацией самих банков, маркетплейсов на инвестиции, понятно, что в скором времени они будут в каждом доме и будут восприниматься как данность.

Здесь намного важнее смотреть, какую долю инвестиции занимают в корзине сбережений. Мы стартовали с очень низкой базы: в 2015 году доля инвестиций составляла примерно 3% от всех средств граждан, а к концу 2020 года эта цифра достигнет 19%. Но это все равно низкий показатель, если сравнивать с тем, что мы видим в мире.

У нас развитый фондовый рынок, в этом плане Россию в какой-то степени можно сравнивать с Европой, Америкой, с ключевыми рынками Азии. У нас развитая биржа, есть прямой доступ физлиц на торговую площадку, что, честно говоря, уникально. Инвесторы, совершая сделки на бирже, видят реальную рыночную цену, она прозрачна и доступна для всех.

Российская инфраструктура готова для того, чтобы доля инвестиций в корзине сбережений дошла до значения в 50-60% в следующие пять лет. Наверное, с точки зрения текущего уровня, учитывая эффект низкой базы, коллективные инвестиции будут расти быстрее: в массе своей людям нужна помощь, потому что фондовый рынок очень многогранен и здесь есть возможности улучшения своего результата за счет профессиональной управляющей компании или грамотного инвестиционного совета специалиста. Хотя в абсолюте все равно количество средств на брокерских счетах и инвестиционных платформах будет больше, потому что граждане привыкли сами держать руку на кнопке, сами покупать и продавать. Мы ждем, что вложения физических лиц в инвестиционные продукты могут увеличиться вдвое в ближайшие пять лет, на 8 трлн рублей в абсолютном выражении.

— В какие инструменты предпочитают вкладываться сегодняшние инвесторы? Какие тренды в их поведении на фондовом рынке уже можно выделить?

— Клиенты, которые приходят сейчас на фондовый рынок, они настоящие «сберегатели». Их корзина сейчас более консервативна, чем была у инвесторов пять лет назад, когда фондовый рынок с миллионом клиентов называли спекулянтами или суперпрофессионалами, и которые предпочитали вкладываться в более рисковые инструменты.

Сейчас новички, только пришедшие на рынок через брокерскую инвестиционную платформу, пытаются составлять для себя сбалансированные портфели. Средний портфель нашего клиента — это порядка 70% консервативные инструменты: облигации как российские, так и номинированные в валюте. Так, 25% в среднем в портфеле — это долларовые и иностранные валютные облигации, еврооблигации, в первую очередь российские суверенные и корпоративные, порядка 40% — это рублевые облигации и денежные средства, около 30% — это акции как российские, так и иностранные. При этом российских акций примерно в два раза больше, чем иностранных (российские акции — порядка 20%, а иностранные акции — порядка 10% в портфеле наших клиентов). Оставшиеся 5% — это все остальные активы: золото в первую очередь и другие инструменты.

Итак, первый тренд — приходящий клиент более консервативен, чем те традиционные трейдеры, которые были раньше. Но при этом они уже достаточно грамотны и понимают, что по рублевым облигациям есть возможность получить доходность выше, чем по депозиту.

Второй тренд — они смотрят на диверсификацию своих рисковых активов не только в российские акции, но и в иностранные бумаги. Сейчас у наших клиентов примерно 30% иностранных акций и 70% — российских, если смотреть только на акции.

Третье: в зависимости от ситуации на рынке мы видим, что доля акций в портфелях клиентов изменяется, и довольно существенно. На конец 2019 года количество акций в портфелях было порядка 20%, но по мере того, как рынок падал в начале и середине 2020 года и восстанавливался, доля акций росла или опускалась на 10%. Многие клиенты воспользовались теми уровнями цен на акции, которые мы видели в марте-апреле для формирования портфеля на долгосрочную перспективу. По итогам 9 месяцев 2020 года на 1 процентный пункт выросла доля в российских акциях и гораздо сильнее — в иностранных — с 2,5% почти до 10,6% от общего портфеля.

И четвертый тренд: это интерес к рынку сommodities, и в первую очередь к золоту. Оно становится доступным инструментом для более широких слоев населения. У нас сейчас идет опрос в официальном телеграм-канале — какой класс активов будет лучшим в 2021 году? Понятно, что люди выбирают акции американских технологических компаний, кто-то указывает определенные российские бумаги, но очень интересно, что 14% из более 10 тыс. голосов говорят, что это будет золото.

— Какие новые продукты будут появляться из-за бума прихода физлиц на рынок?

— Одним из наиболее быстрорастущих сегментов будут биржевые ПИФ/ETF, появление которых возвращает популярность инструментам коллективных инвестиций. Мы активно развиваем данное направление, запустили 9 таких фондов за последние полтора года. Они покрывают все классы активов — как на российском, так и на международном рынках. В целом у «ВТБ Капитал инвестиции» сейчас 57 различных ПИФ, объем средств клиентов, размещенных в них, за 9 месяцев текущего года вырос на 34%, до 135 млрд рублей.

— Почему иностранные акции стали популярными у частных инвесторов, ведь у нас довольно мало общеизвестных зарубежных компаний?

— Год назад доля иностранных акций у наших клиентов составляла порядка 2,5%, сейчас она выросла до 10,6% в портфеле. Такой рост — это эффект низкой базы. Я думаю, что нельзя сказать, что они стали очень популярны, они просто взяли ту долю, которую, по идее, должны были взять. Доля иностранных акций в портфелях может еще подрасти, но не сильно, если смотреть на облигации, то мы видим схожую пропорцию, треть приходится на иностранные бумаги.

Почему они стали популярны? Во-первых, люди любят все новое. Во-вторых, это плюсы диверсификации. Третье — это хайп вокруг технологических компаний, на который оказала влияние в том числе и пандемия. Если вы слышите каждый день из телефонов, компьютеров и телевизоров Tesla, Apple, Zoom, то, конечно, это влияет на сознание, и люди не изучают то, что они покупают, а просто опираются на знакомые названия: они тоже хотят стать участником развития технологического будущего.

Но я не думаю, что иностранные акции станут доминирующей историей на нашем рынке. Все-таки у нас есть свой развитый рынок, хорошие эмитенты: российские компании реально не дорогие и платят приличные дивиденды.

Но это не значит, что иностранные акции нужно убрать с российского рынка. Это какая-то абсурдная логика, если мы уберем все с полок в нашем супермаркете, там будет стоять только российская соль и мы будем надеяться, что ее продажи повысятся на 100%. Наоборот, нужно оснастить наш супермаркет множеством продуктов, чтобы стало интересно, чтобы клиенты ходили в наш супермаркет и могли выбрать любые продукты. Потому что, если они не хотят покупать эту соль, а желают приобрести что-то другое, они все равно это купят, но не в нашем супермаркете. А так люди будут приобретать российские продукты и, может быть, чуть-чуть какой-нибудь индийской приправы.

Про мобильное приложение

— На днях ВТБ одним из первых банков добавил в свое мобильное приложение для частных инвесторов ленту новостей «Интерфакса». Активно ли частные инвесторы читают новости? Они «торгуют на новостях» или руководствуются фундаментальными показателями?

— Да, нашим клиентам эта функция в приложении очень интересна. Конечно, самое основное, что нужно клиентам, — это инвестиционные идеи. На втором месте после них — доступ к информации об эмитентах. Поэтому то, что у нас в приложении появился доступ к премиальным новостям «Интерфакса» без задержек, — это, мне кажется, очень круто. И клиенты, безусловно, это ценят: мы получили довольно большое количество благодарностей от наших клиентов, которым раньше приходилось следить за новостями о компаниях в других местах. Через пару месяцев мы планируем проанализировать, какие новости наиболее активно читают: аналитику, новости о финансовых результатах компаний или об их корпоративных событиях.

— Сколько у вас сейчас вообще активных частных трейдеров в мобильном приложении? Как их число может вырасти за следующий год?

— У нас более 200 тыс. человек ежедневно торгуют в «ВТБ Мои инвестиции» при общем количестве клиентов более 1 млн человек. За прошлый год количество активных инвесторов у нас выросло в 6 раз, за этот — в 2,5 раза. Для нас это большой прорыв, что мы создали платформу, где люди торгуют, читают новости, анализируют свой портфель. Интересная статистика: в выходные, когда рынки не работают, аудитория нашего приложения падает всего лишь на 30%. То есть даже в субботу и воскресенье наши клиенты заходят в приложение, читают новости и аналитику, готовятся к открытию торгов. Я один из таких инвесторов: это одно из app, которое плотно интегрировалось в мою жизнь, и без него уже сложно.

Я думаю, что в течение следующего года мы сможем выйти на показатель в 500 тыс. пользователей, которые будут заходить в наше приложение ежедневно. Уже сейчас наше оборудование способно одновременно обслуживать втрое больше клиентов, чем мы имеем.

— В этом году наблюдался не только рост клиентской базы у профучастников, но также и серьезная волатильность на рынках. Клиенты не раз сталкивались со сбоями в приложениях многих брокеров и банков. Справляется ли инфраструктура с таким наплывом клиентов? Сколько вы тратите на поддержание работы приложения?

— Количество сбоев в работе нашего приложения было значительно меньше, чем в целом по рынку, потому что мы изначально закладывали и рост клиентской базы, и возможные пиковые нагрузки. Нужно понимать, что торговое приложение отличается от классических банковских: количество одновременных сессий в разы больше, потому что рынок открывается и закрывается в определенное время и все хотят успеть выставить или закрыть заявку. Например, в апреле количество операций наших клиентов было более 9 млн, то есть клиенты 9 млн раз подавали заявки, снимали заявки, совершали сделки. Нам нужно постоянно соблюдать баланс между стабильностью работы приложения и добавлением новых функций. Я могу сказать, что бюджет на 2020 год по IT-составляющей — больше 1 млрд рублей, и в 2021 году будет еще больше.

— Как цифровая платформа будет развиваться в дальнейшем? Какие еще новые опции вы планируете добавить в ваше приложение?

— Мы уже давно предоставляем нашим клиентам доступ к размещениям российских рублевых облигаций: мы имели 40% этого рынка. Когда начали возрождаться IPO в России, мы предоставили им возможность поучаствовать и в первичных размещениях акций: это и «Совкомфлот», и «Аэрофлот», и «Самолет», и сейчас обсуждается еще целый набор компаний, которые будут проводить IPO. Раньше, чтобы подать заявку на размещение какой-то бумаги, нужно было заплатить деньги, заполнить заявку на участие — это какой-то анахронизм. Заявка на участие в первичном размещении — это просто такая же сделка, как и любая другая, поэтому брать за это какие-то дополнительные деньги, мне кажется, кощунственно. У нас есть стандартная брокерская комиссия, которая действует по всем размещениям. В октябре мы вообще отменили комиссию по новым размещениям, потому что хотим, чтобы наши клиенты опробовали новый сервис. До конца года планируем предоставить возможность участия в OTC-размещениях. Это будут еврооблигации и различные размещения не только на российских биржах.

Более того, мы сейчас смотрим в сторону страхования, чтобы наши клиенты могли через приложение оформить страховые продукты, которые относятся к инвестиционным. Мы видим здесь очень большой потенциал, речь о продуктах различных компаний, мы за то, чтобы была конкуренция и клиент мог выбирать то, что подходит именно ему.

Про бизнес

— «Санкт-Петербургская биржа» в скором времени планирует запустить торги акциями российских эмитентов. Планирует ли ВТБ предоставлять доступ к этим инструментам или оставите российские акции для «Московской биржи»?

— Вообще я за конкуренцию на рынке, и в брокерском бизнесе она довольно серьёзная. Но ключевой момент — наш клиент должен получать ликвидный рынок и прозрачную цену. Поэтому я не очень понимаю, зачем нашему клиенту торговать российскими акциями на «Санкт-Петербургской бирже», если есть более ликвидный рынок на «Московской бирже». Но при этом, конечно же, мы будем давать клиенту возможность делать сделки там, где он захочет. Мы подождем, пока ликвидность на иностранном рынке акций на «Мосбирже» и на рынке российских акций, после его запуска, на «Санкт-Петербургской бирже» нормализуется, и откроем доступ нашим клиентам к этим площадкам. Например, доступ к иностранным бумагам на «Московской бирже» мы планируем предоставить в первом квартале 2021 года, но при этом понятно, что сейчас рынок более широкий на «Санкт-Петербургской бирже».

«Санкт-Петербургская биржа» и «Московская биржа» — это наши ключевые инфраструктурные партнеры, они делают фантастическую работу, чтобы клиент активно приходил на фондовый рынок и чувствовал себя здесь комфортно. Но мне кажется, что они могли бы обратить внимание не только на развитие рынка акций, но и на облигации. Это большой рынок, который сейчас для физлиц чуть-чуть так призакрыт. Раньше рынок облигаций был более ликвидным, а сейчас активность на нем в значительной степени упала. Чтобы совершать сегодня активную торговлю облигациями, нужно снизить довольно высокие комиссии, наладить работу с маркетмейкерами. К тому же нужно развивать рынок еврооблигаций и торговлю сырьем. На этих рынках ликвидность не самая высокая.

— НП РТС как основной акционер «Санкт-Петербургской биржи» планирует предложить опцион на покупку до 2% в «Санкт-Петербургской бирже» наиболее активным участникам торгов в секции российских акций. Интересно ли вам это предложение? Готовы ли вы поучаствовать в этом опционе?

— С нами переговоров по поводу опционов не велось. Группа ВТБ большая и инвестиции могут рассматриваться с разных сторон, но если мы говорим про бизнес, относящийся к брокерскому направлению, то я считаю, что владение долями в одном из провайдеров инфраструктуры — это конфликт интересов. Я, честно говоря, с трудом понимаю, как некоторые из наших конкурентов продолжают жить в такой структуре, когда под одним человеком и брокер, и дилер. Я с недавних пор вошел в совет директоров «Санкт-Петербургской биржи», в «Московской бирже» я состою в биржевом совете. Но в обеих структурах я независимый партнер: смотрю за развитием, даю советы как клиент и выражаю мнение наших клиентов и мне кажется, что подобного сотрудничества достаточно.

— Какой объем активов в настоящее время находится под управлением «ВТБ Капитал инвестиции»? Каковая статистика по количеству клиентов и операций в брокерском бизнесе? Какие планы на 2021 год?

— «ВТБ Капитал инвестиции» увеличили совокупный объем клиентских активов за первые девять месяцев 2020 года в 1,5 раза, до 2,92 трлн рублей, до конца года мы точно преодолеем отметку в 3 трлн рублей.

Активы физических лиц растут быстрее: более чем на 60% с начала года, юридических — на 40%. Общее количество клиентов «ВТБ Капитал инвестиции» за 9 месяцев увеличилось в 1,5 раза и превысило 1 млн.

Суммарный торговый оборот розничного брокера за 9 месяцев 2020 года составил более 14 трлн рублей ($176 млрд), что в 1,8 раза выше аналогичного показателя за весь 2019 год.

— А в части институциональных инвесторов? На сколько объем активов юрлиц под управлением вырос? Какие продукты наиболее востребованы здесь?

— Наибольший рост средств корпоративных клиентов показал сегмент брокерского обслуживания — с начала года активы здесь уже выросли более чем на 85%. Совместная активная работа с клиентскими подразделениями банка ВТБ позволила предложить более широкому кругу корпоративных клиентов удобные инструменты фондового рынка для размещения временно свободных средств. Мы видим зарождающийся интерес к инвестиционным продуктам со стороны малого и среднего бизнеса и большой потенциал развития в этом сегменте.

Мы также продолжаем укреплять лидерские позиции в сегменте доверительного управления для юридических лиц. Планируемый рост объема активов в этом сегменте в 2020 году составит 30%.

— Помогла ли зачистка рынка от недобросовестных форекс-компаний привлечь инвесторов в институциональных игроков, например, в ВТБ или в форексовую компанию группы?

— Рост спроса на продукты форекс на порядок ниже, чем по фондовому рынку, тем не менее, мы видим и такой запрос, поэтому развиваем «ВТБ Капитал Форекс» как одно из направлений бизнеса. Возможно, некоторый толчок этому направлению даст доступ к инструментам CFD (Contract For Difference).

Про рынки

— Как вы считаете, текущие ценовые уровни на фондовом рынке привлекательны для инвесторов? Или соотношение риск/доходность все еще высоко и стоит подождать для выхода на рынок? Если да, то до какого момента?

— Российский рынок акций, на наш взгляд, остаётся недооценённым. Показатель прибыли на акцию после прохождения многолетнего минимума восстанавливается и может вырасти на 41% в 2021 году в базовом сценарии, что станет драйвером роста рынка. Ожидаемая нами доходность инвестиций в российский фондовый рынок на горизонте 12 месяцев составляет 25%.

— Какие сценарии для рынка акций РФ вы видите по итогам выборов президента США?

— По нашим прогнозам, в негативном сценарии усиление геополитического риска может привести к росту курса доллара США до 90 рублей, что будет сопровождаться негативными влиянием как на рынок облигаций, так и на цены акций. Вероятность этого «медвежьего сценария» — 15%, по нашим оценкам.

Выборы в США, безусловно, важны. Но пока сложно что-либо прогнозировать относительно их итогов и влияния на курсы валют.

— «ВТБ Капитал инвестиции» недавно стал спонсором футбольного клуба «Динамо». Футбольные болельщики — не самая беспристрастная аудитория: болеют строго за своих. Нет у вас опасений, что какую-то часть потенциальных клиентов это не привлечет, а наоборот — оттолкнет?

— Вы знаете, нет. Мы же не только «Динамо» поддерживаем, мы поддерживаем очень много различных спортивных мероприятий и команд: гимнастика, хоккей, волейбол, баскетбол, «КАМАЗ-мастер», «Формула 1» и так далее.

Мне кажется, что наше сотрудничество с ФК «Динамо» будет иметь огромный позитивный эффект для всего российского спорта и, наоборот, привлечет клиентов. Футбол — это спорт динамичных людей, и уж точно таких людей среди пользователей приложения «ВТБ Мои инвестиции» больше, чем в среднем, потому что оно им подходит по темпераменту. Наш коллектив болеет абсолютно за разные команды, и в этом есть на самом деле огромное преимущество: разнообразие нужно везде, не важно, спорт ли это, интересы, возраст, национальности. Микс — это то, что, мне кажется, двигает вперед. Поэтому я думаю, что болельщики футбола, наоборот, оценят то, что мы делаем, пытаемся развивать российский спорт, и футбол, в частности. Хотя самая лучшая игра с мячом для меня — это баскетбол.

Брокерский счет в банке ВТБ: подробный обзор, стоит ли его открывать

Всем привет, уважаемые читатели блога AFlife.ru! Любой начинающий инвестор озадачивается вопросом открытия брокерского счета. Это обязательный инструмент для проведения финансовых операций на валютном или фондовом рынке. И неважно, действует ли инвестор самостоятельно или через посредников. Выбирая брокера для открытия счета, очень важно ответственно подойти к этому вопросу. Учесть все нюансы, ведь от этого будет зависеть качество дальнейшей работы. ВТБ брокерский счет – один из наиболее востребованных вариантов на этом рынке, и сегодня мы рассмотрим все аспекты работы с данным продуктом одной из крупнейших банковских структур России.

  1. О брокере ВТБ
  2. Условия обслуживания
  3. Как открыть брокерский счет
  4. Как зарабатывать на бирже
  5. Отзывы о брокерском счете в ВТБ

О брокере ВТБ

Почему именно брокерский счет, а не ИИС? Выбор, конечно, всегда остается за инвестором, и он делает его в соответствии со своими предпочтениями и планами инвестирования средств. В отличие от ИИС, имеющего ряд строгих ограничений, брокерский счет более лоялен и имеет несколько преимуществ:

  • нет ограничений по минимальной и максимальной сумме взноса средств;
  • гибкие сроки инвестирования, которые устанавливает сам инвестор;
  • возможность снять имеющиеся средства в любой момент.

Поэтому данный инструмент гораздо более востребован среди трейдеров. Если спросить среднестатистического жителя России о самых надежных финансовых компаниях, то в числе перечисленных одно из лидирующих мест непременно займет ВТБ. Действительно, данный банк является вторым по величине в РФ, уступая только Сбербанку. ВТБ практически синоним надежности и имеет высокий уровень доверия среди населения. Благодаря этому высока его популярность и как брокера.

Банк осуществляет свою деятельность еще с 1990 года, а брокерские услуги ВТБ оказывает с 2003 года в соответствии с полученной лицензией. Финансовая компания охватывает внушительную долю на рынке и занимает высокие позиции в рейтингах российских бирж.

На фоне конкурентов он отличается:

  • наличием господдержки (весьма значительный фактор, говорящий о надежности брокера);
  • относительно невысокими комиссиями за обслуживание и проведение операций;
  • хорошей репутацией, заслуженной многолетней работой;
  • доступом к проведению сделок с иностранными ценными бумагами;
  • наличием удобного мобильного приложения, с помощью которого можно осуществлять торговлю на бирже.

Брокеру ВТБ отдают предпочтение инвесторы с консервативным подходом к делу и ценящие его надежность. Данный банк оказывает следующие виды брокерских услуг:

  • открытие счетов (обычного брокерского или ИИС);
  • консультирование с полным раскрытием информации и техническое обслуживание клиента;
  • предоставление доступа к торговле на рынке Форекс;
  • онлайн-трейдинг (мобильный, с помощью специального приложения или стационарный);
  • подготовка идей для инвестирования средств и предоставление аналитики.

Сотрудничая с брокером ВТБ, можно осуществлять операции с акциями и облигациями российских компаний, иностранными ценными бумагами, ПИФами, валютой, евробондами, опционами и фьючерсами.

Условия обслуживания

Для своих клиентов ВТБ предлагает несколько тарифов. Они подразделяются на группы и отличаются между собой некоторыми возможностями и дополнительными услугами. Рассмотрим каждый из них подробнее:

  • Базовые тарифы. Сюда относятся «Мой Онлайн», «Инвестор Стандарт» и «Профессиональный Стандарт». Бесплатная аналитика, возможность пополнить счет, вывод средств со срочного и основного рынка. Комиссия в размере 0,2% взимается за получение дохода от операций с валютой на сумму более 300 тыс. руб. Адекватные комиссии по сделкам на российских биржах (от 0,0295% до 0,05%). Льготные условия для сделок с определенными ценными бумагами. Для тех, кто начал инвестиционную деятельность с мобильного приложения, всегда действует тариф «Мой Онлайн».
  • Тарифы пакета «Привилегия». К ним относятся «Инвестор Привилегия» и «Профессиональный Привилегия». Бесплатная аналитика, пополнение счета, вывод средств со срочного и основного рынка. Комиссия в размере 0,2% взимается за вывод дохода от операций с валютой на сумму более 300 тыс. руб. Комиссия по сделкам на российских биржах от 0,02714% до 0,03776%. Льготные условия для сделок с определенными ценными бумагами. Бесплатное маржинальное кредитование в течение торгового дня. Далее – под проценты в зависимости от вида операции.
  • Тарифы пакета «Прайм». К ним относятся «Инвестор Прайм» и «Профессиональный Прайм». Тарифные планы похожи на пакет «Привилегия». Отличаются комиссии по сделкам на российских биржах – от 0,012% до 0,033455%.

Часть тарифов адаптирована под новичков, другая часть – под профессиональных трейдеров. Сотрудники ВТБ помогут инвестору определиться с наиболее оптимальным тарифным планом, подходящим под его инвестиционный портфель.

Как открыть брокерский счет

Как открыть брокерский счет? На самом деле, все не так сложно, как может показаться на первый взгляд. Сделать это можно из дома или в отделении банка ВТБ. Мобильное приложение позволяет открывать счета как клиентам банка, так и тем, кто не пользуется продуктами ВТБ. Правда, последним посетить офис все равно придется, чтобы получить дебетовую карту банка. Дело в том, что по условиям договора выводить средства можно только на нее.

Рассмотрим подробнее алгоритм открытия брокерского счета для авторизованных пользователей ВТБ:

  1. Зайти в раздел Инвестиции на сайте банка ВТБ;
  2. далее перейти в подраздел «Брокерский счет и ИИС»;
  3. нажать на кнопку «Открыть Онлайн»;
  4. в открывшейся форме авторизации в системе ВТБ Онлайн необходимо ввести учетные данные для входа;
  5. далее появится форма для регистрации брокерского счета, основная информация в ней будет уже заполнена, нужно только указать адрес электронной почты;
  6. затем выбирается вид счета: ИИС или стандартный брокерский;
  7. необходимо выбрать тариф обслуживания, рекомендуется перед этим тщательно изучить условия каждого пакета;
  8. после того, как все заполнено, можно нажать кнопку «Получить СМС», это нужно для подтверждения введенной информации.

Вот так легко, не выходя из дома, можно открыть брокерский счет и начать инвестиционную деятельность. Но данный вариант подходит только для тех, кто уже зарегистрирован в системе ВТБ. Для новых пользователей алгоритм будет немного другим:

  1. Нужно скачать мобильное приложение «Мои инвестиции» и запустить его (для начала подойдет демо версия);
  2. приложение предложит перейти в ВТБ-Онлайн или открыть брокерский счет, неавторизованным пользователям нужно выбирать второй вариант;
  3. далее программа проведет небольшой опрос в формате дружеской переписки, по итогу которого она получит всю необходимую информацию для открытия счета;
  4. после внесения всех данных необходимо запросить код для их подтверждения.

Пройдя эту несложную процедуру, можно открыть брокерский счет в режиме онлайн. Но посетить банк все-таки придется для получения дебетовой карты. После этого можно пользоваться всеми возможностями брокерского обслуживания в ВТБ. При необходимости клиент вправе в любой момент вывести доллары, евро или рубли со своего инвестиционного счета.

Как зарабатывать на бирже

Существует множество вариантов заработка на фондовой и валютной бирже. Многие из них доступны из приложения «Мои инвестиции». Рассмотрим основные варианты получения инвестиционного дохода:

  • Приобретение акций. Данный вид ценных бумаг является одним из наиболее доходных и с умеренным риском. Покупают акции с целью получения дивидендов или для дальнейшей перепродажи и получения навара за счет разницы цен.
  • Инвестирование в ОФЗ, государственные и муниципальные облигации. Наверное, самый надежный способ вложения своих средств, хотя доходность его невысока. Его использование больше подойдет консервативным людям, имеющим цель сберечь свои деньги и защитить их от инфляции.
  • Покупка облигаций российских компаний-эмитентов. Также могут приобретаться с целью дальнейшей перепродажи или получения купонного дохода. Если покупать облигации надежных и проверенных эмитентов, то риски таких сделок минимальны.
  • Проведение операций с валютой. Одно из наиболее востребованных направлений среди начинающих и профессиональных инвесторов. Доход можно получить за счет разницы валютного курса. Впоследствии разрешается вывести валюту (доллары, евро). Но для хорошего результата очень важно разбираться в процессах на бирже и в мировой экономике.

Отзывы о брокерском счете в ВТБ

Отзывы реальных клиентов лучше всего отражают настоящее положение дел и помогают составить окончательный портрет. Посмотрим, что пишут о брокере ВТБ инвесторы на известных сайтах и в группах социальных сетей.

Многие из них считают положительным моментом наличие у банка государственной поддержки (одним из участников является госструктура с пакетом акций 45%). Это значительно снижает риски его банкротства или внезапного закрытия.

Недовольство пользователей чаще всего связано именно с работой сотрудников банка. Некоторые клиенты говорят об их некомпетентности и незнании ответов на часто задаваемые вопросы. Это, конечно, неприятный момент. Служба поддержки нужна и особенно важно, чтобы она могла помочь и ответить на все вопросы. Справедливости ради стоит сказать, что далеко не все сотрудники такие, многие из них могут своевременно и грамотно оказать помощь в решении проблемы.

Пользователи положительно отзываются о комиссиях брокера, утверждая, что они являются одними из наиболее адекватных на данном рынке. Также позитивные отзывы заслужили мобильное приложение «Мои инвестиции» и возможность открыть брокерский счет онлайн.

Некоторые клиенты отмечают, что в особенно напряженные моменты возникают сложности во время проведения операций через интернет. Программа зависает, становится невозможно дозвониться до службы поддержки. Скорее всего, это единичные случаи, связанные с перебоями в работе сети.

Положительно отзываются о возможности легко вывести средства на дебетовую карту ВТБ. Финансовую структуру можно одновременно использовать и как банк, и как брокера.

ВТБ – идеальный вариант для тех, кто ищет надежного брокера. Лояльные условия сотрудничества и возможность проводить все операции из дома, не посещая отделения банка, привлекают многих клиентов. Но не стоит забывать, что с преимуществами всегда соседствуют недостатки.

Выбор брокера – это индивидуальный момент. Для каждого будет лучшим только один, поэтому всегда нужно пробовать и искать того самого, «своего». Кто знает, может таковым и является ВТБ. А если что-то не понравится, в службе поддержки всегда можно узнать, как закрыть брокерский счет без потерь.

Если вам понравилась наша статья, то делитесь ею в социальных сетях и обязательно подписывайтесь на обновления блога, чтобы не пропустить много чего интересного!

Как не бояться инвестировать, или 5 заблуждений о фондовом рынке (18+)

В конце января 2019 года, по данным Московской биржи, на российском фондовом рынке был зарегистрирован двухмиллионный частный инвестор. Всего за минувший год на биржевой рынок пришло свыше 700 тыс. россиян — это почти в 3,5 раза больше, чем в 2017 году. Высокая динамика перестает казаться столь впечатляющей, если учесть, что это всего около 1,4% от населения страны. Для сравнения, в США доля инвесторов-физлиц на фондовом рынке, по оценкам экспертов, составляет порядка 50%, в Японии — около 40%, в Китае этот показатель ниже — примерно 10%, но и он заметно опережает российский.

Макроэкономические показатели в последние годы, такие как невысокая инфляция, близкий к ней средний уровень банковских ставок по депозитам, а также ряд налоговых льгот и изменения законодательства в финансовой сфере, создают предпосылки для роста интереса физических лиц к инвестированию. К тому же современные технологии позволяют инвестировать не выходя из дома, а роль торгового терминала теперь легко берет на себя привычный смартфон. Почему же мы так мало используем современные возможности для приумножения своих сбережений, в то время как для активных граждан инвестиции давно стали нормой жизни?

Заблуждение №1: Нужна солидная сумма накоплений

Распространено убеждение: чтобы начать инвестировать, необходимо много денег, которыми можно рисковать.

На самом деле

Сумма может быть любой. Перед тем как начать инвестировать, нужно определить, каких целей вы хотите достичь, какие задачи решить и за какой срок. В зависимости от этого — выбрать стратегию, которой вы будете следовать. Деньги, предназначенные для инвестирования, не должны быть «последними». Их задача — работать на вас до достижения запланированной цели. В качестве брокера или инвестиционной компании следует выбирать надежных представителей рынка.

Инвестиции, безусловно, сопряжены с риском. При этом существуют консервативные инструменты, которые по уровню риска сравнимы с банковскими депозитами. В настоящее время по большинству инструментов, подходящих начинающим инвесторам, требования к минимальной сумме отсутствуют. Начать можно с символической тысячи рублей. Для этого достаточно через интернет открыть брокерский и/или индивидуальный инвестиционный счет, например, в «ВТБ-Онлайн». Процедура занимает несколько минут, счет сразу же регистрируется на Московской бирже. Если вы клиент банка ВТБ, можно без комиссии пополнить счет на сумму, с которой вы готовы начать инвестиции. По операциям с рядом паевых инвестиционных фондов, торгуемых на бирже, ВТБ вовсе отменил брокерские комиссии за операции.

Следующий шаг — установить на свой смартфон через App Store и Google Play мобильное приложение «ВТБ Мои Инвестиции». И вот вам уже доступно на выбор более 3500 разных инвестиционных инструментов, среди которых акции, облигации, валюты, паевые инвестиционные фонды, фьючерсы и другие. Чтобы выбрать из разнообразия инструментов, в вашем распоряжении будут профессиональные аналитические материалы, изложенные понятным языком, готовые инвестиционные идеи и актуальная новостная лента. В приложении можно совершать сделки на фондовом, срочном, валютном и даже внебиржевом рынках, по каждой своей операции и всему портфелю вы видите финансовый результат. Вы также можете отслеживать котировки и настраивать уведомления в случае изменения стоимости бумаги. Вся эта функциональность вам доступна вне зависимости от суммы инвестирования, составляет ли она 1000 или 100 000 рублей.

Заблуждение №2: Требуется специальное финансовое или экономическое образование

Множество узкопрофильных терминов из сферы фондовых рынков, динамично меняющиеся цифры биржевых котировок и сформированный кинематографом образ постоянно озадаченного трейдера создают общее впечатление, что фондовый рынок — это исключительно для профессионалов.

На самом деле

Знания в этой сфере, безусловно, будут полезны, особенно если вам интересно самостоятельно торговать, совершая много сделок. С развитием технологий фондовый рынок стал доступнее, понятнее и проще. Задача ответственного профессионального брокера или инвестиционной компании — не просто предоставить быстрый доступ к инвестициям, но и помогать клиенту инвестировать эффективно и зарабатывать на своих вложениях. Даже если вы не профессионал в финансовой сфере, освоить работу приложения не составит для вас труда. В «ВТБ Мои Инвестиции» есть вся необходимая информация и встроенные сервисы, которые помогут определить ваши цели, а также установить уровень приемлемого риска и срок инвестирования. А благодаря материалам и пояснениям от экспертной аналитической команды вы сможете разобраться в большом количестве разных новостей и идей.

Разработчики приложения подчеркивают, что оно создавалось специально для частных инвесторов и не специализировано под профессиональных управляющих. Пользователи «ВТБ Мои Инвестиции» — это розничные клиенты, а не профессиональные управляющие с большим портфелем активов.

Заблуждение №3: Нужно ежедневно уделять много времени инвестированию…

…чтобы отслеживать изменения котировок, анализировать большие массивы информации, выстраивать прогнозы и стратегии, своевременно совершать сделки.

На самом деле

Тратить время на поиск, анализ новостей, изучение отчетностей, аналитику и прогнозирование должны профессиональные эксперты, обладающие специальными знаниями и многолетним опытом. «ВТБ Мои Инвестиции» бесплатно предлагает пользователю профессиональную аналитику по выбранным активам от команды «ВТБ Капитал», признанной международным сообществом Institutional Investor лучшей аналитической командой России. Около 40 профессионалов постоянно готовят аналитику на понятном для розничного инвестора языке, не перегруженном ненужными терминами и деталями.

Кроме того, в приложении возможно формировать индивидуальную ленту новостей с пояснениями, какое влияние и на какую именно бумагу может оказать та или иная новость. Еще одна удобная опция — перечень актуальных инвестиционных идей от профессиональных аналитиков. Их можно изучать для принятия собственных инвестиционных решений.

Вся эта информация довольно удобно структурирована, можно настраивать фильтры и систему оповещений.

Заблуждение №4: Нужно обязательно нанять дорогого консультанта…

…чтобы инвестировать успешно. Ну и если нет времени для постоянного самостоятельного отслеживания ситуации на рынке (см. заблуждение №3).

На самом деле

Персональный инвестиционный консультант — услуга чаще всего дорогостоящая для розничного клиента. Но «ВТБ Мои Инвестиции» и тут не оставляет без помощи. Помимо ленты аналитических комментариев и инвестидей, в приложении реализована уникальная функция инвестиционного советника. Его еще называют робосоветником или робоэдвайзором. Робоэдвайзор приложения «ВТБ Мои Инвестиции» является первым официально аккредитованным автосоветником в России. Соответствующее разрешение выдано Саморегулируемой организацией «Национальная финансовая ассоциация» (СРО НФА).

Разработчики настаивают, что это не примитивный робот, а сложная автоматизированная система подготовки рекомендаций, которые основываются на результатах работы команды профессиональных аналитиков и управляющих. Они регулярно проводят заседания инвестиционных комитетов, обмениваются мнениями о ситуации на рынках и принимают решения, которые потом используются в алгоритме робосоветника.

Как это работает? Для определения инвестиционного профиля в приложении потребуется заполнить анкету из нескольких вопросов (среди прочего поинтересуется наличием специального образования, опытом продаж на бирже, степенью готовности к риску, целевым уровнем доходности). Ответы будут проанализированы, и вы получите наиболее подходящее для вашего профиля предложение по модельному портфелю.

Робоэдвайзор ориентируется на этот модельный портфель и исходя из этого предлагает покупку или продажу того или иного актива. При этом вы можете как согласиться с этим предложением, так и не подтверждать его — окончательное решение всегда за инвестором. А чтобы в процессе работы на бирже вы не отошли от выбранного уровня риска, в робосоветнике реализована опция ребалансировки портфеля. Например, если какой-то из активов портфеля в результате изменения цен на рынке отклонился от заданного параметра, то помощник оповестит вас об этом и предложит совершить операции для восстановления баланса.

В разработке рекомендаций робоэдвайзора используется результат экспертизы аналитической команды «ВТБ Капитал Инвестиции», то есть в итоге вы получаете многоплановую профессиональную консультацию не одного, а сразу нескольких специалистов.

Заблуждение №5: Можно потерять деньги

Особенно распространены истории о печальном опыте спекулятивной торговли на высокорискованном валютном рынке, где волатильность действительно бывает штормовой.

На самом деле

Теряют чаще те, кто склонен к принятию нерациональных решений на эмоциональном всплеске. Инструменты фондового рынка по природе своей подвержены динамике, за счет которой участники могут заработать или потерять деньги. В целом, ответственный подход, выбор подходящей стратегии, основанной в том числе на понимании своего риск-профиля, способствует эффективному инвестированию для достижения поставленных задач. Можно рассмотреть три базовые стратегии. Например, консервативный портфель может состоять из бумаг с низким уровнем риска: облигации федерального займа для населения (ОФЗ-н), корпоративные облигации финансово устойчивых компаний, небольшая доля акций. Доходность по нему обычно превышает ставки банковских депозитов при сопоставимом уровне риска.

Дополнительно «заработать» можно при открытии индивидуального инвестиционного счета в «ВТБ-Онлайн», он дает право на использование налогового вычета — или на сумму вложений, или на сумму полученной прибыли.

Сбалансированная стратегия может заметно увеличить динамику доходности, так как предполагает присутствие в составе портфеля более рисковых инструментов. Наконец, агрессивная стратегия предназначена для клиентов, склонных к высокому риску, и взамен предполагает весьма привлекательную доходность, но если вы не имеете необходимого опыта инвестиций, то лучше проявить осторожность.

Какой бы стратегии вы ни придерживались, один из наиболее распространенных и ценных советов от профессионалов фондового рынка — диверсификация активов по типам и уровню риска.

Банк ВТБ (ПАО) (далее — Банк ВТБ). Генеральная лицензия Банка России № 1000. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 040-06492-100000, выдана: 25.03.2003. Адрес местонахождения: 190000 г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, д. 29.

Настоящий материал и содержащиеся в нем сведения предназначены исключительно для информационных целей. Материал не является предложением Банка ВТБ о покупке или продаже каких-либо финансовых инструментов или оказания услуг какому-либо лицу, не является офертой, публичной офертой по какому бы то ни было действующему законодательству. Предоставляемая информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений.

Никакие положения информации не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение Банка ВТБ предоставить услуги инвестиционного советника, кроме как на основании соответствующего договора, заключаемого между Банком ВТБ и клиентом. Банк ВТБ не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

http://www.interfax.ru/interview/734995
http://aflife.ru/investirovanie/vtb-brokerskij-schet
http://tass.ru/ekonomika/6255380

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *