FXIT ETF — инвестиции в информационные технологии

Ит компании чьи акции можно купить

Сегодня поговорим про FXIT — ETF акций американских компаний, принадлежащих к сектору информационных технологий.

Напомним, что главное в любом ETF — это его наполнение. Покупая акции фонда, мы как бы покупаем портфель ценных бумаг, входящих в состав активов фонда. Состав портфеля определяется индексом, составленным независимым профессиональным участником — провайдером индекса. Подробнее об индексах и устройстве ETF — в предыдущем тексте.

Покупка акций фонда FXIT позволяет инвестировать одновременно в 98 акций ведущих компаний (точное число бумаг может меняться при ребалансировке индекса), таких как Apple, Microsoft, Facebook. Разберемся, что это за компании и чем интересен сектор ИТ.

Что такое сектор информационных технологий

У экономистов и финансистов принято делить компании на группы в зависимости от того, чем именно компания занимается: производством автомобилей, продажей продуктов питания, выдачей кредитов и так далее.

Такие группы называются секторами и индустриями (отраслевыми группами). Сектор — это более общая группа, включающая близкие по виду деятельности индустрии.

Например, есть сектор информационных технологий. В сектор информационных технологий входят компании, специализирующиеся на разработке программного обеспечения, производстве телекоммуникационного оборудования, создании микрочипов и так далее. Компания Google занимается разработкой программного обеспечения (да, и много чем еще), а Cisco — серверами, сетями, IP-телефонией (технологическим оборудованием). Это разные отраслевые группы, но один сектор — информационных технологий.

Вся экономика и все компании делятся на 11 секторов из 68 индустрий. Это созданная S&P и MSCI (да, это все тот же индекс-провайдер фондов акций FinEx ETF) система классификации GICS. Есть и другие, но именно GICS применяется чаще других.

Классификация по индустриям и секторам нужна при анализе групп похожих компаний и даже экономик целых стран. Например, классификация позволяет оценить, каких компаний в экономике больше.

Еще классификация помогает создавать инвестиционные фонды и инвестировать в ту или иную отраслевую группу или сектор. Например, мы хотим вложиться в информационные технологии, а в энергетику вкладываться не хотим. При этом мы хотим распределить деньги и риск по множеству отдельных компаний. Чтобы если одна или даже несколько компаний обанкротятся или покажут плохие финансовые результаты, не потерять деньги. Тут и поможет фонд, инвестирующий в сектор или индустрию, ведь подбирать портфель акций самостоятельно обычно непросто и довольно затратно.

Классификацию компании не всегда можно легко угадать. Например, по классификации GICS компания Apple входит в сектор информационных технологий. А вот Amazon, хоть и является интернет-компанией, но относится к сектору потребительских товаров длительного пользования (поскольку его отраслевая группа — розничная торговля).

Чем интересен сектор ИТ США для инвестора

США — самая большая в мире экономика. Apple, Google и Microsoft — крупнейшие по рыночной стоимости компании США — относятся к сектору информационных технологий.

Доходность индексов MSCI IMI по секторам экономики


По данным MSCI IMI

На десятилетнем промежутке сектор информационных технологий также показал себя лучше рынка в целом.

Разработка компьютеров и дизайн компьютерных систем (по классификации NAICS) находятся среди отраслей — лидеров роста с 2002 года по данным Бюро экономического анализа США:


По данным BEA

Какие компании входят в FXIT ETF

Фонд FXIT повторяет индекс MSCI USA Information Technology. В него входят акции 98 компаний (у некоторых компаний, например Alphabet (Google), в обращении находятся несколько выпусков акций). Около 60% в индексе и в активах фонда приходится на девять компаний. Наибольшую долю занимают акции Apple, за ними следуют Alphabet (Google) и Microsoft:

Крупнейшие компании индекса MSCI USA Information Technology


По данным Bloomberg

Наибольший суммарный вес в индексе и фонде имеют компании, занятые в индустрии разработки программного обеспечения и услуг в интернете (Internet Software & Services). К этой индустрии относится, например, Google:

Разбиение индекса MSCI USA Information Technology по секторам

По данным Bloomberg

Историческая доходность

Фонд FXIT ETF построен на базе индекса MSCI и использует ту же классификацию компаний, что и S&P.

В составе MSCI USA индекс сектора информационных технологий с начала года показал рост на те же примерно 35%. Не десятилетнем промежутке среднегодовая доходность индекса информационных технологий MSCI составила 10,6%.

Среднегодовая доходность (CAGR) за 10 лет

Сравнение полной доходности индексов MSCI USA и MSCI USA Information Technology

Все фонды FinEx по требованию европейского законодательства имеют маркировку уровня риска по шкале от 1 (низкий риск) до 7 (высокий риск). Фонд FXIT имеет оценку риска 5.

Это высокий уровень риска. В самый худший период с 2000 по 2003 годы (на этот период пришелся крах «доткомов») индекс информационных технологий упал на 81,1%. Для сравнения, в кризис с 2007 по 2008 годы индекс всего американского рынка акций потерял 55,4%. Через несколько лет потери восстановились.

Инвестиции в акции могут сильно «проседать», и среднегодовая доходность на длинных промежутках складывается из взлетов и падений.

Дивиденды, налоги и комиссия фонда

Дивиденды, которые фонд получает по акциям компаний, реинвестируются. То есть на сумму полученных дивидендов фонд покупает дополнительные акции в пропорциях согласно индексу MSCI USA Information Technology.

При продаже акций фонда через российского брокера с физических лиц удерживается НДФЛ в размере 13% с положительной разницы между ценой покупки и ценой продажи. Это значит, что пока вы не продаете акции фонда, налог не удерживается. Чтобы не платить НДФЛ при продаже, акции фонда можно купить на индивидуальный инвестиционный счет, предоставляющий налоговый вычет.

Комиссия в фонде FXIT составляет 0,9% годовых. Вы не платите её отдельно и никогда с ней напрямую не сталкиваетесь. Комиссия взимается фондом из активов и лишь «притормаживает» рост чистых активов фонда.

Когда стоит инвестировать в FXIT

Как правило, инвестиционный портфель состоит из акций, облигаций, денежных средств и золота. Акции приносят более высокую доходность в долгосрочной перспективе, но в краткосрочной перспективе их цена может значительно снижаться — это высокий риск. Облигации приносят умеренную доходность, их цена тоже может снижаться, но не так сильно, как у акций — это средний риск. Денежные средства — наименее рискованная часть портфеля, потому что без учета инфляции цена денег постоянна. Золото — защитный инструмент в портфеле.

В портфеле акций желательно иметь бумаги американских компаний, так как США — это крупнейшая экономика, американские компании — лидеры во многих отраслях, а доллар США — основная резервная валюта.

У FinEx есть два фонда на американский рынок акций: FXUS и FXIT. FXUS ETF — это фонд на индекс всего американского рынка, в него входят акции около шестисот компаний. FXIT ETF — фонд акций примерно ста крупнейших компаний сектора информационных технологий США.

Если судить по графикам выше, то FXIT может показаться более привлекательным, так как на протяжении многих лет сектор ИТ растет быстрее рынка в целом. Однако всё не так однозначно, потому что инвестиции в информационные технологии (FXIT) — это более рискованное вложение.

По шкале риска от 1 до 7 фонды FXUS и FXIT имеют одинаковую оценку — 5. Волатильность FXIT традиционно несколько выше (12,2% по индексу на 5-летнем горизонте против 9,6% по широкому рынку США), при этом соотношение доходности к риску (индекс Шарпа) выдающееся — 1,3. Это очень хороший результат.

Самостоятельно составить портфель ценных бумаг — непростая задача. Помочь в этом может сервис «Финансовый Автопилот» — первый в России автоматизированный финансовый советник (робо-эдвайзер). В зависимости от ваших целей и располагаемого дохода, сервис подберет портфель из акций ETF FinEx. Даже если вы не планируете полностью следовать рекомендации «Финансового Автопилота», поиграйте с настройками и увидите, как в зависимости от целей меняется состав портфеля. Например, если вы копите на покупку через два года, то Автопилот предложит инвестировать в фонды облигаций и денежного рынка с низким риском — стоимость такого портфеля точно не упадет за короткий срок. Если вы хотите накопить на пенсию через десятки лет, то Автопилот предложит инвестиции в информационные технологии США (фонд FXIT), потому что на таком длинном промежутке один-два плохих года не так важны, как более высокая доходность через много лет.

Цена акции

Портфель из акций 98 компаний сектора информационных технологий США — это общее имущество фонда FXIT. Поделив стоимость активов на число выпущенных акций, получаем расчетную стоимость одной акции фонда FXIT. Иначе этот параметр может обозначаться как СЧА/1 акцию или NAV per share. Как правило цена акции на бирже и стоимость активов в расчете на одну акцию находятся очень близко. Например, на 27 октября 2017 NAV FXIT составил 60,515 долл., цена на закрытии — 60,35 долл.

Имущество фонда оценивается в долларах. Для удобства инвесторов акции фонда FXIT можно покупать и продавать на Московской бирже как за рубли, так и за доллары США в режиме сделок T+0. Правда, пока это (дать клиенту возможность купить ETF в долларах на Московской бирже) умеют не все брокеры и банки. Список брокеров, через которых можно купить акции ETF за доллары США на Московской бирже.

По состоянию на 30 октября 2017 года рыночная стоимость одной акции FXIT составила 3 522 рубля на рублевых торгах, 60.89 долл. на валютных.

Как купить

Для покупки и продажи акций фонда FXIT вы можете обратиться в любой банк или в финансовую компанию, оказывающие брокерские услуги.

Заявление об ограничении ответственности
Настоящее аналитическое исследование подготовлено ООО «УК «ФинЭкс Плюс» на основе информации, полученной из официальных общедоступных источников, в надежности и достоверности которых нет оснований сомневаться. Специальных исследований, направленных на выявление фактов неполноты и недостоверности указанной информации, не проводилось. Аналитические выводы и заключения, представленные в настоящем документе, являются мнением специалистов ООО «УК «ФинЭкс Плюс». Никакая информация и никакое мнение, выраженное в данном документе, не являются рекомендацией по покупке или продаже ценных бумаг и иных финансовых инструментов, не является офертой или предложением делать оферту или осуществлять иные вложения капитала. Данное аналитическое исследование не предоставляет гарантий или обещаний будущей эффективности (доходности) деятельности на рынке ценных бумаг. За достоверность информации, лежащей в основе настоящего документа, и за последствия решений, принятых вами на основе настоящего документа ООО «УК «ФинЭкс Плюс» ответственности не несет. ООО «УК «ФинЭкс Плюс» обращает внимание, что инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Никакая информация, касающаяся налогообложения, изложенная в настоящем документе, не является консультированием по вопросам налогообложения. ООО «УК «ФинЭкс Плюс» настоятельно рекомендует инвесторам обращаться за консультациями к независимым специалистам в области налогообложения, которыми будут учитываться особые обстоятельства каждой конкретной ситуации. ООО «УК «ФинЭкс Плюс» проводит строгую внутреннюю политику, направленную на предотвращение каких-либо действительных или потенциальных конфликтов интересов Компании и инвесторов, а также предотвращение ущемления интересов инвесторов. Для получения дополнительной информации о ценных бумагах, упомянутых в настоящем исследовании, необходимо обратиться в ООО «УК «ФинЭкс Плюс».
Любое копирование из настоящего документа без предварительного письменного согласия ООО «УК «ФинЭкс Плюс» запрещено.
Все права защищены.

Где в Беларуси купить акции предприятий?

Почти все жители Беларуси — от школьников до пенсионеров — понимают необходимость сберегать невостребованные денежные средства. В большинстве случае целью сбережения является либо планирование какой-то крупной покупки (автомобиль, недвижимость, обучение детей, отдых на море и другие), либо подстраховка при наступлении форс-мажора в будущем (расходы на лечение, потеря работы и т.п.).

К сожалению, только малая часть «сберегателей» рискует и становится «инвесторами», т.е. пробуют инвестировать деньги с целью получения дополнительной прибыли. Чаще всего для этого используются банковские вклады и недвижимость, реже ценные бумаги — облигации и акции.

В связи с малым спросом на облигации и акции белорусских предприятий (ОАО) рынок ценных бумаг слабо развит, и найти доступные для покупки предложения в Беларуси может быть очень проблематично.

Ранее на нашем сайте мы уже публиковали статью по определению дивидендов белорусских ОАО (с ней можно ознакомиться по ссылке). Сегодня же мы рассмотрим несколько наиболее популярных вариантов поиска продавцов ценных бумаг.

Большинство способов бесплатны и не требуют вложения денег, НО требуют временных затрат для изучения найденной информации.

Вас больше интересует, как гражданину РБ приобрести акции иностранных компаний? В этой статье Петр подробно рассказал, как белорусам покупать акции российских компаний.

А как инвестировать в фондовый рынок США из Беларуси с помощью доверительного управления, рассказал я в этой статье.

Белорусская валютно-фондовая биржа

Все операции по купле-продаже ценных бумаг (акций и облигаций) происходят через Белорусскую валютно-фондовую биржу. Как итог, сотрудники данной организации на ежедневной основе публикую отчеты по сделкам, совершенным в дни работы биржи. Данная информация публикуется на официальном сайте данной биржи — bcse.by.

Стоит отметить, что информация по итогам торгов размещается на сайте с задержкой около 2-х дней. Например, в понедельник публикуется информация по итогам работы биржи в четверг прошлой недели. Во вторник — по итогам пятницы и т.д.

Для того чтобы найти информацию о продающихся акциях, на главной странице сайта находим раздел «Новости» и в нём открываем вкладку «Итоги торгов» (прямая ссылка https://www.bcse.by/ru/stockmarket/tradereports):

У нас открылись итоги торгов на бирже (5 последних публикаций). В данных итогах нас интересуют публикации с названием «Итоги биржевого рынка ценных бумаг [дата]». Именно в этих публикациях содержатся документы с итогами торгов.

Обычно публикуется два документа, один в формате .pdf и второй — в формате .xls.

Выбираем последнюю новость с названием «Итоги биржевого рынка ценных бумаг [дата]» и переходим на неё.

В данной новости скачиваем .xls документ (с ним удобнее работать, так как можно сразу вносить какие-либо изменения и пометки) и открываем в нем вкладку «Акции индикаторы».

На данной вкладке нас интересуют столбцы:

  • «Тикер выпуска акций» — отображается наименование эмитента, по которому есть спрос либо предложение на бирже для совершения сделки купли-продажи.
  • «Предложение, шт. акций за торг. День» — указано количество акций, которые выставлены на продажу по соответствующему эмитенту.
  • «Макс.цена спроса, руб. за торг. День» — желаемая цена покупателя (если таковые есть).
  • «Мин.цена предложения, руб. за торг. день» — желаемая цена продавца (если таковые есть).

Как итог, для покупки потенциально доступны акции тех эмитентов, по которым указано значение в столбце «Мин.цена предложения, руб. за торг. день». Также важно, чтобы этот показатель не совпадал со значением по данному эмитенту в столбце «Макс.цена спроса, руб. за торг. День». Если цены не совпадают, то в этот день не были проданы акции и их можно рассматривать для покупки.

В случае совпадения получается ситуация, что есть покупатель и продавец, у которых одинаковая желаемая цена за 1 акцию эмитента. И именно в этом случае происходит сделка (т.е. биржа автоматически проводит сделку купли-продажи).

  • Позволяет получить список эмитентов , по которым уже выставлены заявки на продажу (т.е. остается подать заявку на покупку по выставленной цене у своего брокера).
  • Данные доступны для всех пользователей с запозданием в 1-2 рабочих дня (по факту это почти никак не сказывается, так как многие заявки на продажу висят месяцами и ищут своего покупателя очень долго).
  • Отчеты по торгам готовятся сотрудниками биржи, иногда в них есть неточности.

Объявления в системе Бекас

Это официальный сайт Белорусской котировочной автоматизированной системы ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа» — bvfb.bcse.by/bekas. Она позволяет максимально широкому кругу инвесторов (как физическим, так и юридическим лицам) выставлять индикативные заявки для поиска потенциальных контрагентов (покупателей/продавцов интересующих ценных бумаг).

Для просмотра уже выставленных заявок нужно перейти в раздел «Котировки» — «Купля-продажа ценных бумаг». На фото ниже в качестве примера указаны заявки за декабрь (с 1 декабря по 26 декабря).

В таблице с заявками отображается следующая информация по столбцам:

  • № — номер заявки в системе БЕКАС;
  • эмитент;
  • УНП эмитента;
  • вид ценной бумаги;
  • дата подачи заявки;
  • участник системы БЕКАС, т.е. тот, кто выставил заявку;
  • направление заявки (покупка — осуществляется поиск продавца акций, продажа — осуществляется поиск покупателя акций);
  • цена 1 шт. ценной бумаги;
  • количество ценных бумаг;
  • итоговая стоимость сделки и ряд других менее интересных данных.
  • Можно бесплатно выставлять заявки на покупку акций интересующих эмитентов.
  • Для подачи своих заявок нужно зарегистрироваться в системе по ссылке и отправить написанное от руки заявление на подключение к сервису в ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа». Также при подаче заявки нужно учесть все требования к оформлению заявки.
  • Публикуется мало заявок на продажу (примерно 1 из 10-15 заявок). В основном публикуются заявки на покупку акций интересующих эмитентов.

Объявления на emitent.info

Одним из web-сайтов, посвященных открытым акционерным обществам (ОАО) Беларуси является портал emitent.info. Здесь содержится в бесплатном доступе подробная информация о всех ОАО Беларуси. По каждому ОАО размещается следующая информация:

  • Общая информация об эмитенте (наименование, адрес, УНП, депозитарий, количество акций, количество акционеров, уставной фонд и т.д.).
  • Выпуски ЦБ (выпуски ценных бумаг данного эмитента).
  • Итоги деятельности (финансовая отчетность эмитента до 2-го квартала 2016 года).
  • Индикативные заявки в БЕКАС (история наличия индикативных заявок по эмитенту).
  • Сделки на биржевом рынке (в основном сделки купли-продажи на бирже).
  • Сделки на внебиржевом рынке (сделки дарения и сделки купли-продажи на внебиржевом рынке).
  • Крупные сделки (информация о крупных сделках).
  • Сделки руководящих работников (сделки с участием руководящих работников).
  • Простые аукционы (простые аукционы, в которых реализовались акции дивидендов).
  • Объявления.
  • Прочая информация об эмитенте.

Помимо большого объёма информации по каждому ОАО, на сайте есть раздел «Бесплатные объявления». Раздел доступен по ссылке, в нем любой зарегистрированный пользователь может оставить заявку на покупку/продажу акций интересующего эмитента.

Информация в бесплатных объявлениях похожа на информацию из БЕКАС, поэтому подробно останавливаться не стоит.

  • Есть возможность осуществить платную подписку на получение новостей интересующих эмитентов. Подробнее про эту услугу можно почитать на этой странице.
  • Для подачи своих заявок нужно зарегистрироваться на сайте emitent.info.

Другие доски объявлений

На некоторых досках объявлений есть возможность размещать объявления о покупке/продаже ценных бумаг. Несколько примеров таких досок:

  • cenotavr.by/cennie-bumagi — в месяц появляется до 10 новых объявлений о покупке/продаже акций.
  • baraholka.onliner.by — лучше использовать поиск по барахолке для поиска акций.
  • Можно подать свои объявления о покупке интересующих эмитентов.
  • За доплату можно закрепить объявление вверху соответствующих разделов для большего охвата аудитории.

Обменять чеки имущества

Подробнее на данном методе мы останавливаться не будем, прочитать про процедуру обмена можно в нашей статье. В комментариях к ней можете задавать интересующие вопросы.

Если у Вас возникли вопросы по данным способам подбора акций, то пишите в комментариях.

Календарь IPO: какие акции появились на бирже в 2020 году

В последнее время всё более популярным становятся инвестиции в IPO. Если несколько лет назад заработать на размещении компании на бирже могли только инвесторы к крупным чеком, то сейчас инвестицию в IPO доступны от одной акции. Посмотрим, как заработать на инвестициях в IPO, какие есть ограничения и альтернативы.

Инвестиции в IPO: как это работает

Для начала, инвестиция в IPO — это покупка акций незадолго до того, как компания выйдет на биржу и продажа этих акций спустя несколько месяцев. Для компании IPO — это важное событие, которое происходит только один раз: раньше акции не продавались на бирже, теперь их можно купить. Для инвесторов IPO — это возможность заработать на скачке цены акций, и многие инвесторы пользуются этой возможностью.

Календарь IPO 2020: BigCommerce, Snowflake и JFrog

Итак, посмотрим на календарь IPO 2020 года. Мы не увидим там компаний с известными именами (разве что известными в узких кругах), но инвестиционные результаты некоторых компаний впечатляют.

  • BigCommerce 275,5% за три месяца (локап-период закончится 6 ноября 2020);
  • Snowflake 120,9% за два месяца (локап-период закончится 18 декабря 2020);
  • JFrog 93,8%за два месяца (локап-период закончится 18 декабря 2020).

Здесь важно сказать, что инвестиция в IPO рассчитана на три месяца. Биржа устанавливает период, в течение которого инвесторы, купившие акции до IPO, не могут продать их. Это называется локап-период.

Еще один важный момент — риск. Инвестиция в IPO — это инвестиция со средним или высоким риском. Подавая заявку на такую инвестицию, стоит помнить, что не все компании дадут 200%, некоторые уйдут в минус или покажут ноль.

Кроме локап-периода, инвестируя в IPO, еще стоит помнить об аллокации — проценте исполнения заявки. Далее расскажем об этом чуть подробнее.

Акции на IPO: как купить

Доступ к инвестициям в IPO предоставляют не все брокеры. Однако сейчас список таких инвестиционных компаний расширяется. Одной из первых инвестиционных компаний, которая открыла в доступ к IPO частным инвесторам, была United Traders. С тех пор United Traders усовершенствовали инвестиционную платформу, снизили порог входа и стали предоставлять новый вид инвестиций, которого пока нет у других брокеров — инвестиции в pre-IPO.

Дело в том, что в последнее время получить акции за несколько дней до IPO становится всё сложнее. Количество инвесторов растет, количество акций ограничено. Так, инвестор может получить 5-7% на заявку. Несмотря на прибыль 100-200% в условиях низкой аллокации заработать на IPO не так просто. С учетом процента исполнения, скажем, 5% необходимо подать заявку на 10 000$, чтобы в инвестицию зашли хотя бы 500$. Чтобы получить 100% акций, нужно инвестировать раньше — на этапе pre-IPO, когда компания находится на последних стадиях перед выходом на биржу. На этапе pre-IPO ажиотажа ещё нет и цена акции, как правило, ниже.

Так, за последний год на инвестиционной платформе United Traders появились акции таких частных компаний как SpacеХ, Airbnb и Coursera. Пока только Airbnb объявила о скором IPO, остальные компании остаются частными, однако цена их акций растет с каждым инвестиционным раундом, и некоторые инвесторы уже успели заработать 50-60%.

http://finex-etf.ru/university/news/fxit_etf_investitsii_v_informatsionnye_tekhnologii/

Где в Беларуси купить акции предприятий?


http://www.klerk.ru/release/506681/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *