25 февраля, 2021

6 фактов о ПИФах ВТБ: сравнение доходности, прогноз и управление активами

Важные факты о ПИФах банка ВТБ: доходность, прогнозы

Когда пришло желание инвестировать деньги, но очень не хочется пользоваться услугами банковского вклада, есть прекрасная альтернатива. Это ПИФы ВТБ, и уже многие клиенты воспользовались возможностью выгодно вложить свои финансы, выгодно заработав. Чаще всего такие вклады привлекают новичков-инвесторов. Пока у них еще нет наработанного опыта и знаний, отличающих профессиональных инвесторов, потому они доверяют аналитикам, управляющим, которые отлично знают, как заставить деньги работать и приносить доход.

Что такое паевые фонды ВТБ

Именно паевые инвестиционные фонды позволяют даже неопытным инвесторам стать совладельцем какой-либо известной компании. Причем можно сделать небольшой вклад, но суммарный размер фонда работает на такой основе, что позволяет профессиональному управляющему приобретать ценные бумаги в виде акции или облигаций выбранных компаний и даже госпредприятий. Созданным фондом руководит специалист, который прекрасно знает аналитику, быстро ориентируется в любой ситуации, а это значит, что сопутствующие риски финансовых потерь значительно сокращаются.

Как происходит инвестирование

Паевые инвестфонды используют средства, которые вложены пайщиками. Этот положительный факт дает возможность ПИФам являться незаменимым участником рынка, иметь право становиться оптовым покупателем/продавцом. И даже небольшая вложенная сумма поможет получить доход, так же как и крупные участники.

Виды ПИФов ВТБ

У таких вкладов есть много различий. Многое зависит от вида владения ценными бумагами, какая инвестиционная идея потребовалась для воплощения. Также ПИФ предусматривает потенциальный уровень дохода, возрастают ли при этом какие-нибудь риски.

Чтобы клиенты АО «ВТБ Капитал управления активами» ориентировались в ряде предложений, для них специально создано несколько вариантов ПИФов. Потому есть возможность выбрать для себя один, а можно остановиться на нескольких — это даст возможность увеличить доход и усилит надежную базу инвестиций.

Имеются такие виды паев в зависимости от фонда:

  • ОПИФ, то есть открытый фонд. Такой пай можно продавать или покупать в течение всей рабочей недели. Все вложенные средства от пайщиков инвестируются в активы высокой ликвидности, а фонд может расширять или уменьшать капитал без согласования с пайщиками;
  • интервальный. Здесь есть ограничения в продаже/покупке — только в определенные так называемые интервалы. За ними нужно следить, так как их определяют чаще раз в квартал;
  • закрытый. Здесь пай можно приобрести только если он формируется или объявлен его дополнительный выпуск из-за строгого фиксированного количества.

Преимущества инвестирования с ВТБ банком

Благодаря ВТБ при самой небольшой сумме денег клиент получает возможность принимать участие на рынке акций, иметь существенный доход наравне со всеми. Причем собственный опыт, трата времени здесь не понадобятся, специалисты сами подберут стратегию, взвесив максимальный риск.

Для пайщиков ВТБ банк сообщает, что:

  • данное финансовое учреждение с ПИФами работает более 11 лет, и зарекомендовало себя как профессиональный и надежный партнер;
  • вовремя предоставляется клиенту вся необходимая информация;
  • жестко контролирует. Многоуровневый контроль необходим, чтобы управляющая компания соблюдала законность и права пайщиков Потому нецелевое использование активов исключено.

Как стать клиентом ПИФ, условия приобретения пая

Совсем нет проблем стать клиентом ПИФ. Существуют специальные пункты продаж ВТБ, где можно оформить документы. Потребуется иметь личный паспорт для подтверждения личности. Нужно будет составить несколько заявлений:

  • в одном засвидетельствовать желание относится к клиентам данной управляющей компании;
  • в следующем должна содержаться просьба с указанием открытия лицевого счета. Он понадобится для приобретения пая.

Если нет возможности посетить лично пункт регистрации, можно решить проблему доступно: доверить свои интересы физическому или юридическому лицу, но доверенность, заверенная нотариально, понадобится обязательно.

После того как заявка рассмотрена и одобрена, вступает в силу право клиента приобретать/реализовывать/обменивать паи. Но сделку можно совершать:

  • в представительстве собственной управляющей компании;
  • в представительстве ВТБ;
  • онлайн. Эта операция осуществляется, если открыт «личный кабинет». Данная функция очень удобна, так как всегда имеется мобильный доступ, помогающий знать и контролировать текущее состояние портфеля ПИФов.

Что такое компрометация карты Сбербанка, читайте здесь

Условия приобретения пая

Клиент, становясь пайщиком, должен принимать условия ПИФов, которые ему предлагаются. А они могут отличаться видами или доходностью. Чаще всего за пай вносится сумма 150 000 рублей, и если есть желание приобрести пай еще один, цена будет такой же.

Когда пай приобретается, клиент получает надбавку — 1,2%, при продаже его ожидает скидка в 1%. Эти проценты возникают от заработка управляющей компании.

Купленный пай можно:

  • подарить;
  • заложить;
  • передать наследникам;
  • поменять.

ПИФы ВТБ сравнение доходности, прогнозы

Существуют условия, общие для всех пайщиков:

до года — 1,5 проц.;

Но данные предложения могут быть изменены.

Отзывы клиентов

Долго с мужем изучали ПИФЫ разных банков, по совету родственников, остановились на ВТБ, хотелось не столько заработать, сколько обезопасить свои деньги. Решили рискнуть на 1 месяц, по прошествию, без каких-либо проблем сняли вклад и получили свои проценты. Подумываем о том, чтобы вложиться на более длительный срок. Татьяна, Москва

Активный пользователь ПИФов ВТБ банка. Могу оставить исключительно положительные отзывы, не первый год инвестирую, проблем никаких не возникало. Антон Владимирович, Москва

Вложились с супругом пол года назад. Деньги постоянно пополняются, нравится то, что можно отслеживать состояние денежных средств на сайте. При любых вопросах звоним специалисту, который делала оформление и она отвечает на все вопросы. Довольна и банком и сотрудниками. Кристина, Подольск

Клиенты охотно становятся инвесторами, обращаясь в ВТБ банк. Многие довольны быстрым обслуживанием, внимательностью служащих банка. Заявки рассматриваются быстро, при оформлении есть уже готовые бланки с указанием всех реквизитов. Клиенту остается только ознакомиться с условиями и подписать документ.

Смотрите видео про плюсы и минусы ПИФов:

ПИФы ВТБ Капитал Управление активами

Пифы ВТБ Капитал Управление активами купить онлайн, самые подробные данные о этом инвестиционном портфеле на 24.11.2020.

ПИФы компании:

Справочная информация

Адрес123112, Россия, г. Москва, Пресненская набережная, д. 10, этаж 15, помещение III
Телефон(495) 725-55-40

ПИФы других компаний:

Подробнее

Альтернативой оформлению депозита в банке выступает приобретение доли в ПИФе ВТБ Капитал Управление активами. Деньгами пайщиков распоряжается профессиональный управляющий. Именно он принимает решения, какие ценные бумаги лучше приобрести, чтобы увеличить стоимость ПИФа.

В состав инвестиционного портфеля входят как акции, так и облигации. Диверсификация вложений обусловлена необходимостью снижения существующих рисков неполучения дохода.

За услуги по управлению фондом взимается комиссия. Также предусмотрена плата за покупку и продажу пая. Чистая прибыль дольщика формируется с учётом этих вознаграждений.

Преимущества

Посетителям нашего портала доступны бесплатные инструменты для определения лучшего из существующих предложений по инвестированию на российском фондовом рынке. Советуем вам воспользоваться следующими удобными опциями:

  • подбора ценных бумаг (отечественных и зарубежных компаний);
  • сравнения доходности облигаций и банковских вкладов;
  • вычисления размера упущенной выгоды при хранении сбережений дома.

Вам укажут на оптимальный вариант по приумножению накоплений, исходя из ваших предпочтений и финансовых возможностей.

Информация

Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО ИА «Банки.ру» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения». В случае, когда использование рекомендуемой формулировки не является практичным в силу ее объема, например, при направлении коротких сообщений на абонентские номера подвижной радиотелефонной связи клиентов, push-сообщений, рекомендуется использовать следующую формулировку «Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Данные по доходности паевых инвестиционных фондов показаны по состоянию на 30.09.2020.

Данные по доходности ETF показаны по состоянию на 30.09.2020.

Данные предоставляются исключительно для целей ознакомления и не являются основанием для принятия финансовых и иных решений. Администрация сайта не несет никакой ответственности за любые ошибки, задержки в передаче данных или действия на основе этих данных.

*Доходность за год рассчитана по формуле: ((РСП на конец периода)/(РСП на начало периода)) -1) * 100%; где: РСП – расчетная стоимость инвестиционного пая ПИФ».

**Доходность за год рассчитана по формуле: ((РСП в долл. США на конец периода)/(РСП в долл. США на начало периода)) -1) * 100%; где: РСП в долл. США – расчетная стоимость инвестиционного пая ПИФ в долларах США по курсу ЦБ РФ на дату расчета».

Паевой инвестиционный фонд: что такое ПИФы и как с ними зарабатывать?

Каждый человек мечтает преумножить свои заработанные сбережения без дополнительных затрат. Крупные банки, такие как ВТБ, предлагают населению инвестировать денежные средства в паевые инвестиционные фонды. Финансовой основой любого ПИФ являются деньги граждан, вложенные в покупку отдельной доли-пая активов предложенных компаний.

Инвестировать можно в акции, облигации, драгоценные металлы и т.д. Финансовые эксперты рекомендуют выбирать несколько различных направлений. Такой подход поможет снизить риски и увеличить доходность.

Условия инвестирования в ПИФ ВТБ

Для покупки и продажи любых паёв ПИФ ВТБ установлены единые условия:

  1. Минимальный порог вложений денежных средств. Он зависит от ряда факторов: выбранный фонд, способ покупки и статус вкладчика (новичок или опытный игрок). Сумма первоначальной покупки онлайн не может быть ниже 5000 рублей, все последующие – от 1000 рублей.
  2. Сроки вложения от 1 года и более. Данная информация указывается в договоре.
  3. При приобретении паев через ВТБ и ОТП банк надбавки не будет. Во всех других случаях дополнительно оплачивается 1-1,5%.
  4. Комиссия за обналичивание зависит от срока владения паем: до 180 дней – 2%, до 365 дней – 1,5%, свыше года – 1%.
  5. Оплата вознаграждения управляющей компании – 1% от стоимости актива.
  6. Пайщик имеет право продать свою долю в любой рабочий день.

Что такое инвестиционный фонд

Инвестиционный фонд

— это организованная финансовая структура (
компания
), которая занимается профессиональным управлением денежными средствами других инвесторов, а также своими собственными. Схема работы такого фонда очень простая:

  1. Создаётся организация (фонд) с неким уставным капиталом от учредителей;
  2. Мелкие инвесторы вносят средства, которые аккумулируются в данном фонде в единый портфель;
  3. Портфель управляется опытными менеджерами или командой управляющих, которые анализируют рынок и осуществляют сделки;
  4. Прибыль или убыток фонда делится между инвесторами пропорционально вложенным средствам.

В некоторых видах фондов может взиматься комиссия или вознаграждение управляющим, но не во всех.

Как стать пайщиком?

Существует несколько способов, чтобы приобрести долю в ПИФ ВТБ:

  1. В отделении банка ВТБ или у партнеров:
      Банк Интеза;
  2. ОПТ банк;
  3. СИТИ банк;
  4. ВТБ Регистратор.

Обратите внимание. Партнеры имеют возможность установить минимальную сумму покупки. Её размер, как правило, не менее 50000 рублей. Так же придется дополнительно оплатить комиссию за обслуживание.

Для приобретения пая необходимо иметь при себе паспорт гражданина РФ и сумму, которые гражданин готов инвестировать.

В режиме онлайн на официальном сайте ВТБ Капитал.

Самый простой и быстрый способ.

Как купить пай в онлайн режиме?

Чтобы купить пай ВТБ через Интернет, надо выполнить ряд действий:

  • Зайти на сайт «ВТБ Капитал Управление активами» vtbcapital-am.ru;
  • Выбрать в правом верхнем углу «Кабинет клиента»;
  • Если у Вас ещё нет аккаунта, то пройдите регистрацию;
  • Выберите один из наиболее удобных способов: «По паспорту и ИНН» или «Госуслуги»;

Используя первый вариант, придётся заполнить длинную анкету. Второй метод наиболее продуктивный, всё что потребуется — это предоставить права доступа к аккаунту на gosuslugi.ru.

Недостатки ПИФов

А теперь добавлю ложку дегтя в бочку меда. В первую очередь, главный минус ПИФов — они не могут пообещать вам или гарантировать процент доходности, который вы сможете получить при инвестиции средств. К тому же, вы обязаны иметь хоть какую-то финансовую грамотность и все время совершенствовать эти навыки, ведь от вас зависит, когда инвестировать в пай и когда следует его продать. Хоть деятельность ПИФов и регулируется законодательством, но стать жертвой неграмотного управления может каждый, кто не уделил должного внимания отбору достойного фонда.

Среди прочих минусов отмечу: относительно низкую доходность, некоторые типы фондов потребуют длительного ожидания прибыли, да и суммы входа в большинство надежных ПИФов кусаются. Совершить инвестицию на более выгодных условиях позволяют ПАММ счета, подробнее о них читайте в отдельной статье.

Преимущества ПИФ ВТБ

Прежде чем вкладывать свои сбережения в приобретение паёв, будущему вкладчику стоит ознакомиться с информацией о наиболее доходных направлениях для инвестирования. Почитать отзывы о выбранной управляющей компании, а также о компетентности и профессионализме ее сотрудников.

ПИФ ВТБ отличается следующими преимуществами:

  1. ВТБ Капитал предлагает наиболее востребованные ПИФы на сегодняшний день. Большая их часть занимает лидирующие позиции в списках самых популярных инструментов для инвестирования, что способствует получению более высокого дохода.
  2. Уровень доходности может достигать до 32%. Такой процент явный плюс, который, несомненно, привлекает граждан.
  3. О профессиональной подкованности инвестиционных экспертов компании ВТБ позволяет судить более чем 10-летний опыт работы в данном сегменте. Востребованность у инвесторов растет из года в год.
  4. ВТБ Капитал предлагает своим вкладчикам более низкий комиссионный процент, который с лихвой перекрывается высокой доходностью.
  5. Поддержка клиентов осуществляется быстро и качественно. Есть возможность решить возникший вопрос в телефонном режиме по бесплатной горячей линии. Клиент может обратиться за помощью в службу поддержки на официальном сайте ВТБ Капитал.
  6. Расширенная филиальная сеть и присутствие практически в каждом городе Российской Федерации является существенным преимуществом перед конкурентами.

Рейтинг ПИФов

Итак, что такое ПИФ и с чем его едят мы разобрались, теперь остается выбрать надежный фонд. Где же искать помощи как не на нашем блоге? Я предлагаю вам список ПИФов, которые сама считаю наиболее достойными и надежными. ПИФы — относительно новый инструмент коллективных инвестиций в нашей стране, но в последние годы наблюдается рост интереса к нему. В первую очередь, это обусловлено главной особенностью — инвестиции в фонд не требуют от вас быть профессионалом в биржевой торговле, отслеживать индексы и цену акций — все, за скромное вознаграждение, сделает управляющая компания, вам же остается лишь получать прибыль.

Рейтинг ПИФОв по доходности:

#НазваниеТипПрирост %
1СбербанкОткрытый10.37
2РайффайзенОткрытый7.47
3ВТБОткрытый4.92
4ГазпромбанкОткрытый4.77
5УралсибОткрытый3.92

Инвестируйте, расширяйте свой портфель, выбирайте наиболее выгодные и надежные методы вложения средств, и вас непременно ждет профит!

Автор Ganesa K.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Стратегии управления ПИФ

В ВТБ Капитал действуют три вида стратегии:

  1. Умеренная. По данному стратегическому подходу 70% сбережений вкладывается в облигации. Оставшиеся 30% распределяются между приобретением акций и работой с биржевыми индексами. Уровень риска ниже, чем при агрессивном поведении. Доход выше консервативного.
  2. Консервативная. При такой стратегии около 80% тратятся на покупку облигаций, а 20% делятся между индексными и акционерными организациями. Так как основной целью консервативного похода является сохранение сбережений, то риски и прибыль ниже, чем при других стратегиях.
  3. Агрессивная. Стратегия нацелена на получения максимального дохода, но при этом и опасность потери сбережений высокая. Такой вид управления заключается в точном и грамотном аналитическом расчете будущих биржевых показателей. Большая часть денежных средств при данном подходе вкладывается в работу с акциями и индексами.

Советы по сбору инвестиционного портфеля

Важно понять одну главную вещь — универсальных рекомендаций по данному вопросу просто-напросто быть не может. Связано это с уникальностью каждого инвестора. Каждый человек имеет свои финансовые возможности, требования и ожидания.

По этой причине политика инвестирования должна создаваться персонально, для каждого своя. Однако, при создании сбалансированного портфеля стоит дать ответ на 3 главных вопроса:

  • Какую доходность хочется получить?
  • На какой риск готов пойти инвестор?
  • Какой срок инвестирования наиболее оптимален?

Исходя из собственных решений можно создать инвестиционный портфель.

К примеру, инвестор выбрал стратегию, нацеленную на сохранение капитала с минимальными рисками и небольшой доходностью. В этом случае стоит сконцентрировать своё внимание на ПИФ с консервативной стратегией и купить пай там.

Если больше тянет на заработок, а не только сохранение, то можно разбить имеющийся капитал и, например, 60% вложить в фонд с небольшой степенью риска. Остальные 40% разделить между доходными и рискованными.

На сайте ВТБ Капитал есть сервис, который поможет подобрать оптимальный портфель. Найти его можно по этой ссылке. Чтобы подобрать пакет, вводить свои данные не обязательно.

Основные ПИФ ВТБ

Все ПИФ ВТБ можно разделить на три основные категории:

  • ПИФ облигаций;
  • ПИФ акций;
  • ПИФ смешанных инвестиций.

ПИФ облигаций

Вложения в облигации отличаются минимальным уровнем риска. И доходность по ним не будет максимальной. Неплохая замена такому банковскому продукт, как вклад. ВТБ предлагает инвесторам три паевых инвестиционных фонда.

«Казначейский»

Начал свою работу в 2003 году и изначально носил название «Лидер финанс». Вкладывает средства в рублевом эквиваленте в ценные бумаги – облигации с фиксированным доходом. Инвестирование происходит в федеральные, субфедеральные и корпоративные компании, отличающиеся выгодным соотношением доходности и рисков.

Основная задача – сохранение денег вкладчиков при любых финансовых форс-мажорах. Только за последний год цена пая увеличилась на 15%. Стоимость чистых активов в настоящий момент превысила отметку 2 млрд. руб. Цена за один пай выше 50 рублей.

Добиваться таких показателей позволяет правильное распределение денежных средств между активами. Вид управления консервативный, а средний годовой прирост – 8,15%. Минимальная сумма инвестиций в паи для вступления в ПИФ от 5000 ₽ до 150 000 ₽, в зависимости от места покупки. Надбавок за покупку нет.

Управляющая компания берет за свои услуги 1%. Рекомендуемые сроки вложения от 1 года. Инвестор может не только продать свои приобретенные паи, но и обменять их на долю в других фондах.

«Фонд Еврооблигаций»

Все вложения исключительно в ценные бумаги, имеющие фиксированный доход. В отличие от «Казначейского», инвестирование происходит в российские евробонды, выпущенные в американских $. Это позволяет инвестору получать прибыль не только от приобретенных паёв, но и от разницы валютных курсов.

Доходность за последний год составила 9,8%. Стратегия консервативная. Минимальная сумма первоначальной покупки, независимо от места приобретения паев, составляет 50 000 ₽. Все остальные условия ничем не отличаются от «Казначейского».

«Облигации плюс»

Инвестирование так же осуществляется в еврооблигации, но с одним исключением. Помимо России, ценные бумаги принадлежат и другим мировым развитым странам. За предоставление своих услуг управляющая компания берет до 1,5%. Сумма первой покупки от 5000 ₽ до 150000 ₽.

Инвестирование в ПИФ облигаций больше всего подойдет новичкам. При низком уровне риска есть возможность получить неплохую прибыль.

ПИФ акций

Отличительной особенностью данных ПИФ является получение высокого дохода, но опасность потери инвестируемых средств увеличивается в разы. На сегодняшний день ВТБ Капитал представляет вниманию будущих инвесторов 11 фондов.

«Фонд акций»

Вкладывает деньги преимущественно в акции российских компаний первого эшелона. Инвестиционный портфель сформирован самым тщательным образом. Перед покупкой каждая акция подвергается детальному анализу.

За последний год доходность составила 15,09%. Стиль управления агрессивный. Инвестиционные аналитики советуют вкладывать сбережения минимум на 1,5 года. Комиссия управляющей компании – 3%.

«Фонд Перспективных инвестиций»

Мало чем отличается от предыдущего. Главное отличие заключается во вложении денежных средств в акции предприятий второго эшелона.

Например, сотовый оператор МТС, сеть гипермаркетов X5 и прочие.

Годовая доходность составила 27,53%. Отличный показатель, который можно достичь только при правильном управлении. Стоимость одного пая — 16 ₽. Срок вложений более 2 лет.

«Фонд Глобальных дивидендов»

Данный фонд вкладывает денежные средства в покупку акций как российских организаций, так и иностранных. Из зарубежных компаний выбираются только проверенные, которые гарантировано платят высокие дивиденды.

Доходность за последний год – 1,78%. Установлен минимальный лимит на первую покупку. Её размер составляет 50 000 рублей. Управляющая компания за свои услуги берет комиссию 2,4%.

«Фонд Нефтегазового сектора»

Из названия уже понятно, что все вложения происходят в акции российских нефтяных и газовых корпораций. Стоимость чистых активов на сегодняшний день составляет почти 202 млн. руб.

Показатель доходности за год – 4,1%. Сумма вложений для вступления в фонд через управляющую компанию от 5000 ₽. Так же придется оплатить комиссионное вознаграждение в размере 3%. Аналитики советуют размещать вложения не менее, чем 24 месяца.

«Фонд Потребительского сектора»

Расходование денежных средств происходит на покупку акций компаний, которые занимаются производствам товаров народного потребления, а также специализируются на оказании услуг населению страны.

Благодаря постоянному увеличению темпа роста данной отрасли ПИФ получает неплохой доход, который только за последний год составил 19,19%. Условия «Потребительского сектора» такие же, как и у «Нефтегазового».

«Фонд Предприятий с государственным участием»

Приобретаются акции исключительно государственных компаний. Перед покупкой проводится детальный анализ инвестиционных перспектив по каждому предприятию.

Прирост дохода за год составил 27,31 – с точки зрения аналитиков достойный показатель. Инвесторам рекомендуют вкладывать средства на срок от 1,5 лет.

«Фонд Телекоммуникаций»

Отличается узконаправленной деятельностью, что влечет за собой помимо высокой прибыли, значительные риски. Сумма чистых активов на 2020 год небольшая – около 144 000 000 руб. Доходность за последний год – 1,24%. Не самый большой показатель. Рекомендуемый период инвестирование – не менее 24 месяцев.

«Фонд Электроэнергетики»

Еще один фонд узкой специализации. Нацелен на приобретение акций предприятий российской энергетики. Отличается высоким уровнем показателя годовой доходности – 44,8%. С целью получения максимальной прибыли лучше вкладывать денежные средства на срок от 2 лет.

«Фонд Металлургии»

Все денежные средства тратятся на приобретение акций предприятий, занимающихся металлургией и горной добычей. За последний год размер годового дохода увеличился на 13,25%.

ВТБ-БРИК

Занимается покупкой акций крупных компаний на территории государств, входящих в состав БРИК (Бразилия, Россия, Индия, Китай). Специалисты в области инвестиционных проектов советуют вкладывать деньги на срок от 18 месяцев. Средний размер годовой доходности – 15%. Минимальная сумма вложений для вступления в данный ПИФ ВТБ составляет 50 000 ₽.

«Площадь победы»

Конкретных предпочтений к основной деятельности предприятий нет. Приобретаются акции любой отрасли. Главное – высокий инвестиционный спрос. Высокий доход сопровождается большой вероятностью значительных потерь. Годовая доходность за последний отчетный период составила 39,54%. Период инвестирование от полутора лет. Минимальный порог для вступления в фонд 5000 ₽.

ПИФ смешанных инвестиций

В ВТБ Капитал на сегодняшний день существует 5 фондов смешанных инвестиций. Само название уже подразумевает смешивание разных ценных бумаг.

«Сбалансированный»

Данный фонд приобретает акции и облигации в равных долях. Отличительной особенностью данного фонда считается баланс между доходностью и рисками. Главная задача управляющей компании заключается в постоянном контроле ситуации на инвестиционных рынках. Минимальный срок размещения денежных средств – от одного года. Сумма вхождения в фонд составляет 5000 ₽. Доходность за последний год – 13,68%.

«Индекс ММВБ»

Приобретаются акции и облигации компаний, входящих в индекс Московской межбанковской валютной биржи (всего 50 предприятий). По состоянию на 2020 год годовой прирост дохода составил 8,21%. Для получения большей выгоды период инвестирования должен быть не менее 18 месяцев. Комиссионное вознаграждение управляющей компании небольшое, всего 1,2%.

«Фонд Денежного рынка»

Вложение денежных средств нацелено в денежный рынок. Отличается стабильностью, а также невысоким уровнем риска. Функционирует более 12 лет. Доходность за год составила 8,18%. Комиссия УК – менее 1%.

Как выбрать инвестиционный фонд

Итак, мы рассмотрели множество видов фондов, их особенности, доходность. Теперь обратим внимание на то, как это всё систематизировать, и как выбрать инвестиционный фонд, который вам идеально будет подходить. Для этого проследуем за следующей инструкцией:

  1. Определите цель
    — важно понимать, что вы хотите получить, какую именно прибыль, её размер. Если вам важна стабильность, вы не готовы рисковать ради огромных доходов, то стоит сделать выбор в пользу фондов облигаций или даже денежных фондов, если наоборот, то в пользу фондов акций.
  2. Рассчитайте сумму и сроки
    — на этом этапе часто отпадают разные варианты вложений. К примеру, вложения в фонды недвижимости часто предполагают довольно крупную сумму на длительный срок. Если вы планируете внести деньги на год или два, то стоит обратить внимание на акции, либо облигации.
  3. Выберете управляющую компанию
    — здесь, важно, что вы решили в предыдущих шагах. Для надёжных вложений лучше выбирать крупные банки и ПИФы (Сбербанк, Альфа-Капитал, ВТБ и т.д.), там есть довольно хорошие варианты по облигациям, а также российские акции. Если вы хотите более крупный доход с повышенным риском, то стоит обратиться к зарубежным компаниям, к примеру, FinmaxFX, где есть интересные фонды с американскими акциями или криптовалютой. Естественно, нужно вкладывать средства только в авторитетные организации, поэтому изучите информацию о компании, с которой будете иметь дело.
  4. Изучите все нюансы о выбранных фондах
    — это очень важно. В случае ошибки вам придётся выводить деньги, платить комиссии и терять драгоценную прибыль, чтобы вложить деньги в инвестиционные фонды другой организации. Лучше заранее всё хорошо изучить, не лишним будет проконсультироваться в поддержке или у специалистов.
  5. Внесите денежные средства и ожидайте прибыль
    — на этом этапе нужно успокоиться и выжидать. Терпение является главным критерием успешности любых инвестиций, поэтому не паникуйте, если у фонда будет небольшая просадка за месяц. Поскольку вы всё изучили, то по итогам года или двух он всё равно выйдет в плюс.

Если вы будете следовать вышеуказанным шагам и изберёте разумные цели, то обязательно получите прибыль от ваших инвестиций.

Преимущества и недостатки инвестиционных фондов

Прежде чем решить, какую сумму и как вложить в инвестиционный фонд, следует также изучить положительные и отрицательные стороны фондов в целом.

Преимущества

  • Профессиональное управление деньгами — вам не нужно принимать решения о покупке активов, за вас это сделает команда специалистов, которые тщательно изучают рынок. Это их работа, они тратят множество часов ежедневно. Во многих случаях их решения гораздо более разумны, чем у единоличного инвестора, который тратит на рынок 10 минут.
  • Широкая диверсификация для небольшой суммы — вкладывая в фонд, вы получаете долю во множестве инструментов (акций, облигаций, недвижимости). С аналогичной суммой, например, 100 000 рублей, вы бы не смогли купить такое количество активов.
  • Отсутствие больших издержек на комиссионные для брокера — особенно это актуально для американского рынка, где довольно трудно покрыть комиссию, если покупать акции самостоятельно. Фонды имеют крупный капитал, как следствие, у них особые условия при покупке активов, в итоге, и вам не требуется платить какие-либо комиссии.
  • Вознаграждение управляющим — нередко фонды подразумевают вознаграждение для сотрудников в размере небольшого процента от прибыли. Как правило, это несущественно, но всё же присутствует.
  • Отсутствие гибкости — фонды обычно всегда покупают и не могут по закону играть на понижение. Это не касается зарубежных (оффшорных) фондов и хедж-фондов, больше это свойственно ПИФам. В итоге, у фондов всегда есть просадка в кризис, поскольку они не распродают активы, как это делают другие инвесторы, не ограниченные в правах.

Как видите, по большей части инвестиционные фонды дают большие преимущества для инвестора. Их недостатки несравнимы и не так существенны в сравнении с теми возможностями, которые они предлагают.

Заключение

Инвестиционные фонды — это организации, которые профессионально управляют денежными средствами инвесторов. Есть сотни различных типов фондов, одни инвестируют только в акции или сектора экономики, другие работают с облигациями, недвижимостью, драгоценными металлами. Каждый вариант отличается по степени риска и потенциальной доходности.

Чтобы грамотно выбрать инвестиционный фонд, нужно последовательно определиться с целями, суммой и выбрать достойную компанию. В целом подобные вложения имеют весомые преимущества перед индивидуальной работой с инвестициями, поскольку подразумевают профессиональное управление и широкую диверсификацию.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Сравнение доходности ПИФ ВТБ 24

В таблице ниже представлена сводная информация по всем действующим на сегодняшний день паевым инвестиционным фондам ВТБ Капитал.

НаименованиеГодовой процент доходности паяРекомендуемый срок инвестирования
Казначейский8,15%1 год
Еврооблигаций— 4,08%1 года
Облигации плюс1,06%1 год
Фонд Акций15,09%1,5 года
Перспективных инвестиций27,53%2 года
Глобальных дивидендов1,78%1 год
Нефтегазового сектора4,1%2 года
Потребительского сектора19,19%1,5 года
Фонд Предприятий с государственным участием27,31%1,5 года
Телекоммуникаций1,24%1 год
Электроэнергетики44,8%2 года
Металлургии13,25%1 год
ВТБ-БРИК15%1,5 года
Площадь победы39,54%1,5 года
Сбалансированный13,68%1 год
Фонд Индекс ММВБ8,21%1,5 года
Фонд Денежного рынка8,18%1 год

ПИФы банки

Многие банки сами организовывают паевые инвестиционные фонды. Преимущество инвесторов в этом случае — вы можете производить транзакции через банк без каких-либо комиссий. Но это не значит, что если ваш банк владеет ПИФом, то непременно стоит в него вложиться — есть большой выбор таких фондов и следует изучить все предложения.

Сбербанк

Крупнейший российский банк также работает с инвесторами посредством паевых фондов. При этом список, включающий пифы Сбербанка, достаточно обширный, а управляемые средства вкладываются практически во все отрасли экономики страны. Инвестировать могут даже относительно мелкие инвесторы, так как цена пая стартует от 1,500 рублей. В целом же, в ПАО Сбербанк управление активами осуществляется на протяжении 10 лет, что конечно, делает специалистов банка бесспорными профессионалами, но стоит понимать, что каждый тип инвестиций имеет свою степень риска.

В ВТБ управление активами имеет узкую направленность — каждый ПИФ специализируется на инвестициях в определенной отрасли, что позволяет специалистам осуществлять эффективные инвестиции — к примеру, нефтегазовый ПИФ, электроэнергетика и другие. Минус — стать пайщиком сможет не каждый — минимальная сумма входа от 150 000 руб. Комиссия управляющего при этом — 0,2%.

Газпромбанк

Одна из ТОПовых управляющих компаний страны, под началом которой функционирует 18 ПИФов различных типов. Многие авторитетные организации ставят Газпромбанку наивысшие оценки надежности.

Уралсиб

Работает с 1996 года и имеет несколько фондов в своем управлении. Надо отметить, что это довольно крупный игрок среди ПИФов, так как число пайщиков давно превышает 50 тыс. участников. Среди сфер инвестирования Уралсиб избирает наиболее надежные и доходные, в частности, энергетика, акции, облигации, сырьевые рынки, золото.

http://wikiprofit.ru/investments/6-faktov-o-pifax-vtb.html
http://www.banki.ru/investment/mutual/company-vtbcapital-am/
http://betterwinner.ru/razvitie/fondy-akcij-2.html

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *